Финансирование внешней торговли

Понятие внешней торговли и ее структуры

В процессе хозяйственной деятельности человека оформилось территориальное (географическое) разделение труда. Это в свою очередь обусловило возникновение обмена продукцией – торговли. В зависимости от географии товарооборота торговлю делят на внутреннюю и внешнюю.

1. Внутренняя торговля осуществляет товарооборот внутри страны, в том числе, между ее отдельными регионами.
2. Внешняя торговля – это осуществление товарооборота между различными странами или фирмами, принадлежащими к разным странам.

1. Экспорт это вывоз продукции на продажу за границу, в другие страны.
2. Импорт – это ввоз для продажи товаров иностранного производства в страну.

Экспорт обеспечивает реализацию национального продукта на мировом рынке и приток в страну валюты. А импорт позволяет удовлетворить потребности потребителей в недостающих товарах или приобрести товары по более низким ценам.

Финансирование экспорта

Для осуществления экспорта требуется обеспечение сделки товарами народного потребления, машинами и оборудованием, наличием нематериального товара (прав, лицензий и т.п.).

Финансирование экспорта обязательно связано с конкретным договором на поставку товаров или услуг. В этом договоре должны быть обусловлены права и обязанности субъектов сделки (продавца и покупателя). Для финансирования применяются все формы кредитов (как и для внутренней торговли).

Существуют такие виды финансирования, как краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное. В каждом из этих видов имеются как традиционные, так и нетрадиционные формы финансирования.

Среди обычных (традиционных) форм выделяют учет или покупку векселей и чеков банками, авансы покупателей, кредитные линии, авансы под инкассо, ссуды в иностранной или национальной валюте, выпуск международных облигаций, кредит покупателю, проектное финансирование.

К категории нетрадиционных форм относятся экспортный факторинг, финансирование через комиссионные фирмы, форфейтинг, лизинг, встречная торговля, выпуск акций, создание международных кредитных союзов.

Наиболее рискованной формой финансирования считается проектное финансирование, так как оно предполагает оплату в счет будущей продукции или будущей прибыли.

Финансирование импорта

Финансирование импорта происходит по тех же принципам и осуществляется теми же механизмами, что и в случае экспортных операций. Как правило экспорт и импорт в современных внешнеэкономических отношениях тесно взаимосвязаны. В большинстве случаев в финансовом обеспечении экспортно-импортных операций активное участи принимают банки.

Банковские гарантии

Банк, выступая посредником во внешнеторговых операциях, использует систему гарантий с целью максимального снижения риска возможных потерь.

Различают несколько разновидностей гарантий:

1. Гарантия предложений имеет место в случае. Если банк гарантирует выполнение договоров и поставок определенной суммой. Сам банк получает проценты от стоимости услуг или товаров.

   Если банк берет на себя обязательства возмещения убытков в случае если товары еще не дошли (находятся в дороге), гарантирует досылку товаров (если они задержаны), то речь идет о гарантии коносаментов.

2. Гарантия возврата платежей означает, что банк гарантирует возврат авансовых платежей, которые были получены его клиентом для оплаты стоимости какой-либо операции.