Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Диверсификация управления рисками

8-800-775-03-30 support@author24.ru
Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис
Все предметы / Менеджмент / Риск-менеджмент / Диверсификация управления рисками
Диверсификация управления рисками

Основные положения диверсификации рисков

Определение 1

Диверсификация риска – это метод уменьшения величины риска с помощью формирования диверсифицированного портфеля из небольших рисков вместо того, чтобы принимать один крупный вид риска такого же типа.

Смысл управления рисками заключается не в его полном устранении, а в его использовании для выгоды компании, их диверсификации и избегания. Диверсификация рисков – это одно из основополагающих понятий в теории инвестирования. Суть риска состоит в том, что от реакции на риск напрямую зависят шансы на успех.

Диверсификация – это не только покупка активов различного типа, но и фактор долгосрочного развития и достижения целей и стратегий. Для получения максимально оптимального соотношения между издержками и уровнем риска необходим комплексный подход к менеджменту рисками.

Готовые работы на аналогичную тему

В системе управления рисками большую роль играет верный способ уменьшения риска, который и будет определять эффективность данной системы. Для достижения компанией поставленных финансовых целей основным компонентом является диверсификация. Основной принцип диверсификации заключается в простом правиле – нельзя рисковать больше, чем это позволяет объем существующего капитала.

Замечание 1

Диверсификация является рискованной стратегией, так как содержит неопределенность и является затратным и сложным способом управления рисками.

Смысл стратегии состоит в том, чтобы угроза одной составляющей компании не затронула её остальные сегменты или активы. При меньшем пересечении сегментов в разных зонах риска существует наибольшая безопасность будущего компании.

Принципы диверсификации рисков

Если диверсификация используется в качестве основного метода управления рисками, следующие принципы должны приниматься во внимание:

  • Анализ перспективности новой отрасли
  • Точность подсчета необходимых инвестиций
  • Возможность использования различных ресурсов с максимизацией эффективности
  • Использование альтернативных вариантов получение прибыли от разнообразных финансовых операций
  • Гибкость компании, скорость приспособления к изменениям окружающей среды
  • Учет дополнительных преимуществ для компании
  • Понимание потенциала для роста компании в будущем
  • Понижение рискованности портфеля инвестирования в целом

Преимущества и недостатки диверсификации рисков

Для планирования диверсификации необходимы время, точный анализ, усилия, оценка состояния компании и её возможностей роста. Диверсификация является довольно трудоёмким и трудным процессом, при неправильном использовании которого компания может столкнуться с проблемами и убытками.

Замечание 2

Таким образом, изначально все возможные методы управления рисками должны быть проанализированы. И для каждого из них необходимо рассмотреть как позитивные последствия их использования, так и негативные.

В случае с диверсификацией, её преимущества заключаются в следующем:

  • Ориентированность на высокую прибыль, то есть максимизацию доходности портфеля
  • Уменьшение зависимости синергии и масштаба
  • Улучшение конкурентоспособности компании
  • Увеличение кредитоспособности организации
  • Повышение её производительности на основе повышения количества оборудования и расширения ассортимента товара
  • Распределение риска, или, другими словами, защита от крупных потерь в одной из сегментов деятельности
  • Снижение зависимости от определенного вида актива

Недостатками такого метода управления рисками, в свою очередь, являются:

  • Необходимость новых навыков и компетенций, которыми не обладает компания
  • Значительный объем финансирования и организационных ресурсов, которые необходимы для применения метода
  • Неопределенность менеджмента диверсификации, её принципов
  • Долгосрочность отдачи
  • Необходимость резервов денежных средств
  • Возможность замедления роста основной деятельности как результата управления рисками

Исходя из перечисленного, можно сделать вывод о том, что при выборе данного способа управления рисками необходимо взвесить все возможные потери и перспективы.