Справочник от Автор24
Найди эксперта для помощи в учебе
Найти эксперта
+2

Принципы и стратегии инвестиционного портфеля

Понятие инвестиционного портфеля

Изменение социально – экономической системы и самого рынка ценных бумаг определяет перспективы инвестора и стратегию управления, которую он выберет для своего предприятия. Особое внимание руководителю следует уделить портфельным инвестициям. Они обладают рядом существенных особенностей и ключевых преимуществ, которые выделяют их в финансовой деятельности.

Определение 1

Специалисты экономической практики считают инвестиционный портфель объединением ценных бумаг, находящихся в собственности или временном владении инвестора для управления. Можно предположить, что инвестиционный портфель – это готовый к управлению финансовый продукт, созданный и реализованный с целью получения выгоды. Управление портфельными инвестициями, как и любая деятельность, сопряжена с высокой долей рынка. Рассмотрим цель портфельного инвестирования более подробно.

Цель портфельного инвестирования

Цель формирования и реализации инвестиционного портфеля состоит в том, чтобы создать наиболее выгодную и успешную комбинацию ценных бумаг. Это сочетание позволяет создать новое свойство, которым не обладает ни один из составных видов, рассматриваемых в отдельности.

Для того, чтобы комбинация ценных бумаг была наиболее эффективной, инвестору следует осуществлять управление портфелем. Ценные бумаги могут комбинироваться в любом сочетании. Разные сочетания образуют разные риски. Инвесторы выбирают наиболее выгодные комбинации, но, они наиболее рискованны. Рассмотрим принципы формирования инвестиционного портфеля более детально.

Принципы формирования инвестиционного портфеля

  1. Стремление к консервативности
  2. Стремление к диверсификации
  3. Стремление к ликвидности

Рассмотрим каждый из принципов более детально.

Стремление к консервативности

Данный принцип содержит в основе баланс между рисками и доходностью. Любой инвестор в своей деятельности стремится к тому, чтобы данный баланс сохранялся. Риски, влияющие на финансовую деятельность достаточно разнообразные. Доход от данной деятельности должен перекрыть негативные последствия риска. Рассмотрим принцип стремления к диверсификации.

«Принципы и стратегии инвестиционного портфеля » 👇
Помощь эксперта по теме работы
Найти эксперта
Решение задач от ИИ за 2 минуты
Решить задачу
Найди решение своей задачи среди 1 000 000 ответов
Найти

Стремление к диверсификации

Инвестиционная деятельность сопряжена с созданием диверсифицированного портфеля. Сущность диверсификации состоит в эффективном перераспределении ресурсов в разные виды ценных бумаг. Вложение средств только в один вид инвестиционных портфелей делает ситуацию очень рискованной. При таком вложении, доход инвестора находится в зависимости только от одного вида ценных бумаг. Если данный вид окажется не рентабельным, то инвестор потеряет всю прибыль и ресурсы. В инвестиционной деятельности такой риск не допустим. Рассмотрим принцип ликвидности.

Стремление к ликвидности

Сущность принципа ликвидности состоит в том, что инвестор старается поддерживать на высоком уровне объем ликвидных (активов быстрой реализации) активов. Это делается для того, чтобы у инвестора была возможность осуществлять сделки с высокой степенью доходности. В случае необходимости инвестор может в любое время осуществить обмен ценных бумаг на денежные средства. Поддерживать высокий уровень ликвидности инвестиционного портфеля достаточно сложно. Рассмотрим стратегии инвестиционного портфеля.

Стратегии инвестиционного портфеля

  1. Стратегия ознакомления с портфельными инвестициями – инвестор только начинает взаимодействие с портфельными инвестициями, и проявляет осторожность.
  2. Стратегия консервативности – инвестор стремится к сохранению баланса в инвестиционном портфеле.
  3. Стратегия диверсификации – инвестор перераспределяет активы и ресурсы в разные инвестиционные портфели для того, чтобы сделать их более эффективными.
  4. Стратегия ликвидности – инвестор выбирает наиболее привлекательные проекты, отличающиеся высокой ликвидностью
Дата написания статьи: 09.07.2017
Найди решение своей задачи среди 1 000 000 ответов
Крупнейшая русскоязычная библиотека студенческих решенных задач
Все самое важное и интересное в Telegram

Все сервисы Справочника в твоем телефоне! Просто напиши Боту, что ты ищешь и он быстро найдет нужную статью, лекцию или пособие для тебя!

Перейти в Telegram Bot