Порядок проведения депозитных операций
Банк России проводит депозитные операции с различными кредитными организациями.
Центральный банк проводит депозитные аукционы, а также депозитные операции по фиксированной процентной ставке.
Специфика подобных сделок связана с их целевой направленностью, так как целью проведения таких операций центральным банком является регулирование ликвидности банковской отрасли, защита и обеспечение устойчивости национальной валюты. Привлечение в депозиты денежных средств банков позволяется ЦБ изымать излишние денежные средства (ликвидность) у кредитных организаций с использованием инструментов процентной политики.
В настоящее время для поддержания ликвидности банковской отрасли проводятся:
- депозитные операции по фиксированной процентной ставке со стандартными условиями на ежедневной основе;
- депозитных аукционов сроком на 1 неделю — проводятся согласно установленного графика и на основе решения ЦБ.
При необходимости ЦБ использует такой инструмент «тонкой настройки», как оперативное проведение депозитных аукционов сроком на 1-6 дней.
Депозитный аукцион
Наряду с процентными аукционами центральный банк проводит объемные депозитные аукционы. Проведение депозитных операций предусматривает обмен между кредитной организацией и ЦБ специальными заявками. Каждая депозитная операция проводится на условиях, зафиксированных встречными заявками.
Проведение депозитных операций предусматривает несколько вариантов обмена документами между сторонами сделки:
- Использование программно-технического комплекса (Рейтерс-Дилинг).
- Через систему электронной торговли Московской Биржи.
- Посредством прямого обмена документами на бумажном носителе или в электронном виде.
Для участия кредитная организация — потенциальный участник депозитных операций обязана заключить с центральным банком генеральное соглашение об участии в депозитных операциях. Заключение такого соглашения возможно в том территориальном учреждении ЦБ, где кредитная организация имеет открытый корреспондентский счет.
Перечисление денежных средств в депозит производится банковским платежным поручением на списание средств с корреспондентского счета, Депозит, открытый в центральном банке не может быть пролонгирован, также запрещено досрочное изъятие размещенных в депозите средств. Начисление процентов по депозитным операциям ЦБ производится с использованием формулы простых процентов, уплачиваются проценты по депозитам одновременно с возвратом суммы депозита банку.
Неисполнение или ненадлежащее исполнение банком своих обязательств по депозитной операции является основанием для начисления штрафа на общую сумму депозита, размер которого устанавливается ЦБ.
Проведение депозитного аукциона
Центральный банк не позже дня депозитного аукциона должен проинформировать кредитные организации относительно условий проведения аукциона. Информация размещается на официальном сайте ЦБ, а также в системе торгов Московской биржи.
Кредитные организации направляют заявки с использованием одного или нескольких способов обмена документами в заранее определенные периоды времени. Центральный банк может ограничить число заявок, которые принимаются от одной кредитной организации на аукционе.
Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам
Центральный банк не позже дня депозитной операции по фиксированным процентным ставкам должен проинформировать кредитные организации относительно условий проведения операции. Информация размещается на официальном сайте ЦБ, а также в системе торгов Московской биржи.
Если условия проведения таких депозитных операций меняются, центральному банку необходимо обновить информацию до момента установленного времени приема заявок от кредитных организаций.
