Среди ключевых элементов для построения системы управления рисками - различные подходы, методологии и модели управления рисками.
В риск-менеджменте используются следующие основные подходы:
В рамках перечисленных подходов выделяют статические и динамические модели управления рисками.
Статические риски связаны с непредвиденным характером изменения внешней среды, что может нанести фирме непоправимый ущерб. Динамические риски обусловлены реализацией управленческих решений, наличием циклических экономических колебаний, что снижает устойчивость и рентабельность фирмы.
Статические риски могут возникнуть лишь единожды во время жизненного цикла проекта или существования фирмы, а их появление может привести к закрытию проекта или ликвидации фирмы. Динамические риски могут постоянно возникать и не становиться критическими.
В настоящее время наиболее актуальным стал вопрос возможности применения методики реальных опционов с целью снизить негативное влияние рисков. Под реальными опционами понимаются предусмотренные производственно-хозяйственной детальностью или включенные в проект возможности, которые даются менеджменту для реализации отложенных управленческих решений тогда, когда это действительно необходимо. Чаще всего такими решениями становятся ключевые, например ликвидация фирмы (проекта), расширение бизнеса, диверсификация или, наоборот, сокращение. С помощью данного способа среди экспертов и разработчиков этого метода предпринимаются попытки пересмотреть статические компоненты управляющей системы и избежать критического риска за счет разного рода динамических процессов.
Применение такого подхода, в целом, оправдано, но среди его недостатков можно назвать отсутствие привязки события не только к вероятности его проявления, но и к достаточно длительному сроку прогнозирования такого события.
В процессе анализа альтернативных методов риск-менеджмент необходимо исследовать те инструменты, с помощью которых есть возможность препятствовать осуществлению риска и влиянию его отрицательных последствий на функционирование и жизнедеятельность бизнеса, фирмы или отдельного проекта. Такие инструменты могут иметь различный характер, но в целом задачей менеджера является получение ответов на следующие ключевые вопросы:
Формирование списка альтернативных подходов в процессе управления риском должно исходить из особенностей конкретной рисковой ситуации. Для различных типов рисков соответствуют разные методы риск - менеджмента.
