Закрытый инвестиционный фонд создается на определенный период времени, в течение которого паи выкупать нельзя. Вложение средств осуществляется при создании фонда, получение инвестором прибыли происходит в конце его существования/в момент закрытия.
Наиболее часто закрытые паевые инвестиционные фонды закладывают (создают) под определенные проекты.
При строительстве определенного объекта для последующей перепродажи или сдачи в аренду создаются специализированные закрытие паевые фонды недвижимости (девелоперские, земельные, рентные, инвестиционные).
При необходимости совершения сделки с высоколиквидными облигациями с фиксированным доходом создают закрытые фонды облигаций. Они характеризуются высокой надежностью и стабильностью, вместе с тем низким уровнем доходности, которая, в свою очередь, будет появляться даже при экономических потрясениях различного рода (например, кризис). При этом актив фонда должен состоять не более, чем из 50% долговой части и более 20% - акционерной.
При необходимости совершения сделки с акциями различных предприятий/компаний создают закрытые фонды акций. Они характеризуются высоким риском и высокой потенциальной прибылью. Среди акций предпочтение отдается акциям тех компаний, которые являются лидерами в своей отрасли («голубые фишки»).
При инвестициях в разные ценные бумаги, имеющие разный риск, создаются закрытые смешанные фонды. В зависимости от направления деятельности фонда в данный момент времени процентное соотношение акций и облигаций в инвестиционном портфеле может меняться.
Если закрытый паевой инвестиционный фонд инвестирует определенный бизнес и формируется за счет прибыли от этого бизнеса, то он является закрытым фондом прямых инвестиций. Такие инвестиционные фонды специализируются на инвестировании капитала только в развитые компании, но самых различных сфер деятельности.
Если фонд формируется в целях поднятия бизнеса «с нуля», то это – закрытый фонды венчурных инвестиций. В первую очередь в данном случае происходит вложение в нематериальные активы компании. При этом вложения осуществляются в акции, которые еще не котируются на фондовом рынке в виду недавнего создания фирмы. Данный вид инвестирования является высоко рискованным и получение прибыли возможно лишь в долгосрочной перспективе.
При предоставлении имеющейся недвижимости в аренду для получения дохода формируются рентные закрытые фонды.
При осуществлении выдачи крупных займов физическим и юридическим лицам создаются закрытые кредитные фонды. Представляют собой самые выгодные и перспективные учреждения, особенно в период кризиса.
Для выдачи ипотечных займов и выкупа закладных у финансово-кредитных организаций формируются закрытые ипотечные фонды.