Участники финансового рынка

Сущность понятия «участники финансового рынка»

Финансовый рынок позволяет получить прибыль не только юридическим лицам, но и доход физическим лицам.

К участникам финансового рынка относят:

• банки,
• валютные и фондовые биржи,
• брокерские компании,
• страховые компании,
• инвестиционные компании,
• фонды,
• внешнеторговые и производственные компании,
• валютно-кредитные компании международного формата,
• финансовые компании.

Виды участников финансового рынка

В свою очередь участники финансового рынка подразделяются по критериям степени риска на:

• арбитражеров,
• хеджеров,
• предпринимателей,
• инвесторов,
• спекулянтов,
• игроков

Под риском понимают возможность не достижения поставленных целей участником финансового рынка, в том числе к рискам относят возможные финансовые потери.

К арбитражерам относятся физические или юридические лица, которые получают прибыль за счет купли-продажи одного и того же финансового инструмента на различных рынках. Это происходит по причине того, что на разных рынка цена на один и тот же актив может отличаться. Благодаря арбитражным операциям выравнивается цена и восстанавливаются паритетные соотношения. Арбитражеры получают прибыль без риска.

Под хеджером понимают человека, который страхует полученную прибыль путем заключения сделок на срочном рынке. К хеджерской сделке можно отнести фьючерский контракт. Такой контракт позволит хеджеру защититься от возможных рисков.

К предпринимателям и инвесторам относятся физические и юридические лица, которые используют свой капитал для инвестиций с целью привлечения прибыли. Обычно такого рода предприниматели действуют по проверенным схемам минимизируя риски.

Спекулянтами называют тех участников финансового рынка, которые преследуют цель извлечь максимальную прибыль от сделки. Это происходит за счет разницы курсов покупки на финансовые инструменты. Условия таких сделок зависят от множества факторов: хороший прогноз, целенаправленные решения и т.д. Спекулятивная деятельность является наукоемким процессом и должна основываться на строгих алгоритмах по извлечению прибыли. Заниматься спекулятивными операциями могут любые участники на финансовом рынке, однако успеха добиваются в основном высокообразованные профессионалы своего дела.

В силу нашего менталитета спекулятивные операции у большинства ассоциируются с чем-то незаконным. Однако, это абсолютно неприменимо к финансовому рынку. Спекулянт – это талантливый профессионал, который обеспечивает ликвидность. При это цель у спекулянта заключается в извлечении максимальной прибыли, он при этом берет на себя все возможные риски, которые на него перекладывают хеджеры. Именно поэтому спекулянт является необходимым звеном на финансовом рынке. Деятельность спекулянта позволяет извлекать из финансового рынка максимальную прибыль. Однако стоит не забывать, что риски у спекулянтов огромные. Так несмотря на максимальную прибыль он может и полностью разориться.

К игрокам относят непрофессиональных участников рынка, которые пытаются извлечь прибыль любой ценой и идут на любые риски. В большинстве случает они оказываются в проигрыше. Благодаря этому деньги распределяются в пользу более опытных игроков.

Помимо участников финансового рынка существуют финансовые посредники. Эту группу участников представляют многочисленные финансовые институты финансовых брокеров, которые осуществляют деятельность как на финансовом рынке, так и неорганизованном (внебиржевом рынке). Брокерами могут быть, как юридические лица, так и физические лица. В состав финансовых брокеров входят: биржевые брокеры, инвестиционные брокеры, валютные брокеры и т.д.

Доходы брокеров складываются из комиссионных выплат от заключенных сделок. Помимо вышеперечисленных финансовых посредников существуют кредитно-финансовые институты: коммерческие банки, инвестиционные фонды и компании, дилеры, холдинговые и страховые организации

Функционирование финансового рынка

Основные участники рынка определяют требования, которым должен отвечать процесс функционирования финансового рынка. Финансовый рынок должен быть ликвиден, при этом участники рынка должны использовать методологию кибернетики для извлечения и максимизации прибыли. Еще один принцип финансового рынка – регулярность проведения торгов. Немаловажным принципом обеспечения деятельности финансового рынка является наличие информационной инфраструктуры, которая позволяет обеспечить гласность и доступность для всех участников рынка.

Любой финансовый рынок состоит из огромного количества участников. Разобраться в их функциях непосвященному человеку достаточно сложно. Объединяет всех участников одна цель – максимальное извлечение прибыли. Трейдинг не терпит неподготовленных людей. Поэтому успеха на финансовом рынке добиваются только профессионалы, имеющие специализированное образование. Именно эти критерии должен учитывать человек при выборе брокера. Это связано с тем, что на финансовом рынке процветает мошенническая история. Стоит обращать внимание на то, что трейдер должен быть лицензированным. Лицензию на такую деятельность предоставляет Центральный банк РФ.

Тоже самое касается и брокеров. Они тоже подлежат обязательному лицензированию и как правило являются юридическими лицами.

В экономической литературе участников финансового рынка классифицируют по-разному. Однако важно не столько знать классификацию, а понимать кто чем занимается. Финансовый рынок позволяет обеспечить финансовую свободу его участникам. Но перед тем, как стать полноценным участником финансового рынка необходимо изучить литературу, посвященную деятельности рынка.