Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей

Сущность транснациональной организованной преступности

Транснациональная организованная преступность - это деятельность нелегальных организаций и сообществ, имеющих широкую сеть филиалов практически во всех государствах, использующих международные связи для непрерывной реализации нелегальных операций на мировом рынке, которые связаны с движением сведений, финансовых ресурсов физических объектов, людей, прочих материальных и нематериальных ресурсов через международные границы для использования благоприятной рыночной конъюнктуры в зарубежных странах для получения нелегальных доходов, а также для уклонения от контроля посредством коррупции, насилия и использования противоречий и существующих пробелов в действующем законодательстве различных государств

Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей

На сегодняшний день в соответствии с федеральными законами РФ к мерам, которые направлены на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных нелегальным путем, а также финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относят:

• обязательный контроль отдельных видов операций;
• запрет на информирование клиентов и прочих заинтересованных лиц о мерах, которые предпринимаются в рамках противодействия легализации прибыли, которая была получена нелегальным путем, а также финансированию террористических организаций и финансированию распространения оружия массового уничтожения, кроме обязательного информирования клиентов по блокировке финансовых ресурсов или прочих активов, о приостановлении банковских и прочих финансовых операций, а также об отказе в осуществлению по поручению клиента операций, об отказе от заключения договоров и соглашений в части банковского обслуживания, кредитования, открытия счетов, вкладов и депозитов, о расторжении договора/соглашения о расчетно-кассовом обслуживании и их причинах, о необходимости предоставления в банковские структуры пакета документов по основаниям, которые предусмотрены действующим законодательством.

Операции, которые подлежат обязательному контролю

На сегодняшний день к операциям, которые подлежат обязательному контролю со стороны надзорных органов, относят:

• Операция на сумму, превышающую 600 т. р.:

  1. операции с наличными денежными ресурсами частных и юридических лиц в некоторых случаях;
  2. операции с нерезидентами из стран, которые не сотрудничают с ФАТФ.

• Операции по расчетным счетам;

• Сделки с прочими объектами движимого имущества (различные виды страхования, лизинговые операции, операции с драгоценными металлами и камнями и т.д.);

• Сделки с объектами недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн. руб.;

• Получение некоммерческими организациями от нерезидентов денежных средств в размере более 100 т. р.;

• Операции по счетам стратегических экономических единиц на сумму более 50 млн. руб.;

• Операции представителей террористических организаций и лиц, которые осуществляют операции под их надзором.

Подозрительные операции

Банковским структурам и финансовым учреждениям в соответствии с действующим законодательством необходимо обращать внимание на активность клиентов в случаях, если:

• величина уплачиваемых налоговых платежей в государственный бюджет не соответствует полученному чистому доходу;
• со счета организации не осуществляются финансовые операции относительно расчета с сотрудниками или такие расчеты не соответствуют численности штата организации;
• осуществляется лишь частичная уплата платежей по социальным выплатам;
• фонд заработной платы сотрудников существенно ниже прожиточного минимума;
• отсутствуют остатки финансовых ресурсов по расчетным счетам, что невозможно сопоставить с величиной оборота финансовых средств;
• не прослеживается взаимосвязь относительно поступления финансовых и их расходования;
• наблюдается стремительное увеличение оборотов по расчетным счетам клиентов;
• перечисление денежных средств за услуги и товары без начисления налога на добавленную стоимость;
• отсутствие оплаты с расчетных счетов товаров и услуг относительно деятельности экономических субъектов.

Стратегия ФАТФ

Организация ФАТФ была учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе одной из встреч G7 в середине 1989 года.

В настоящее время ФАТФ состоит из 36 юрисдикций и двух региональных организаций, представляющих большинство крупных финансовых центров во всех частях мира.

Реализуемая стратегия организации ФАТФ включает следующие элементы:

• формирование транснациональных стандартов в борьбе с отмыванием доходов, полученных нелегальным путем, и финансированием террористических группировок;
• мониторинг выполнения утвержденных стандартов;
• анализ рисков, трендов и типологий отмывания денежных средств и финансирования террористических группировок с формированием методик борьбы с подобными видами преступлений;
• развитие надежных и эффективных региональных структур, организованных в соответствии с теми же принципам, что и ФАТФ;
• расширение сотрудничества с профильными международными организациями.

В задачи ФАТФ входит:

• разработка рекомендаций в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• осуществление взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Рекомендациям ФАТФ.