Инвестиционный брокер – это юридическое или физическое лицо, наделенное правами выполнения посреднических операций на рынке ценных бумаг по поручению клиента и за его счет.
Функции и задачи инвестиционного брокера
Приобретать ценные активы на биржах и зарабатывать на изменении их стоимости можно только с помощью посредников, т.е. брокеров.
Инвестиционный брокер – это партнер, с помощью которого совершаются операции на фондовом рынке: покупаются и продаются ценные активы, заключаются контракты, осуществляются валютные транзакции и т.д.
Для того, чтобы торговля и инвестирование имели максимальную выгоду, необходимо правильно подобрать инвестиционного брокера, своевременно и качественно выполняющего свою работу, предлагающего действующие финансовые инструменты, запрашивающего небольшую комиссию, отличающегося высокой надежностью.
Как правило, брокер – это финансовая организация, в задачи которой входит оказание услуг посредника при инвестировании и торговле на фондовом рынке. Чтобы осуществлять посредническую деятельность, брокер должен иметь специальную лицензию. В качестве посредника может также выступать банк, коммерческая организация, компания внутри финансовой группы.
Задачами брокера на фондовом рынке являются:
- Проведение учета денежных средств и имущества, переданных клиентом;
- Консультирование клиента по доступным продуктам, финансовым инструментам, которые обращаются на бирже;
- Регистрация клиента на бирже, после которой клиент получает специальный код для проведения сделок;
- Регулярное информирование клиента о торгах и их результатах;
- Создание и корректировка торговой стратегии на основании пожеланий и комментариев клиента;
- Совершение других неторговых поручений;
- Предоставление клиенту отчетности о проведенных операциях, движении денежных средств, приобретении биржевых активов;
- Предоставление справок, подтверждающих покупку/продажу биржевых активов на конкретных ценовых условиях;
- Выполнение функции налогового агента, т.е. удержание и перечисление государству налогов на дивиденды, расчет налога на прибыль и т.д.
Взаимодействие клиента с инвестиционным брокером происходит следующим образом:
- На первом шаге заключается договор на брокерское и депозитарное обслуживание;
- На втором шаге открывается счет на бирже. Обязанностью брокера является регистрация клиента на бирже, а также открытие клиентского счета. Как только клиент получает извещение об открытии биржевого счета, он сразу переводит денежные средства;
- На третьем шаге деньги вводятся на брокерский счет. Пополнение брокерского счета может производиться разными способами, наиболее распространен банковский перевод;
- На четвертом шаге устанавливается и настраивается торговый терминал. Для осуществления онлайн-торговли необходимо установить и произвести настройку специальной программы – торгового терминала;
- На пятом шаге проводится торговая сессия. На каждой бирже имеется свое расписание проведения торгов, поэтому продать или купить активы можно только в обозначенные сроки.
- Шестой шаг взаимодействия – отчетность. Каждый день брокер предоставляет своему клиенту отчет о работе;
- На седьмом шаге осуществляется вывод денежных средств. Самым популярным способом вывода также остается банковский перевод. Процесс вывода средств может занять до трех рабочих дней.
От правильности выбора инвестиционного брокера напрямую зависит прибыль. Целью любого инвестора и трейдера является минимизация своих расходов, выбор надежного брокера, позволяющего максимизировать доход.
Начинающему трейдеру рациональнее всего выбрать брокера с небольшим стартовым депозитом, чтобы при неудачной сделке не потерять много. Также следует отдавать предпочтения тем брокерам, уровень надежности которых выше среднего.
Для активного трейдера важными критериями выбора брокера являются тарифы и комиссия, доступ на разные рынки, скорость ввода/вывода средств, авторитетность и надежность инвестиционного брокера, комфортные условия обслуживания.
Инвесторы являются пассивными трейдерами, поскольку не ведут активную торговлю, а зарабатывают на инвестициях в биржевые инструменты.
Лучшие брокеры для инвестирования
В России на сегодняшний день действуют сотни брокеров, однако многие из них небольшие и занимают специфическую нишу. Можно выделить несколько крупнейших организаций, которые выступаю посредниками в инвестировании в ценные бумаги на отечественном и зарубежном рынке:
Сбербанк. Являясь самым большим банком страны, «Сбербанк» лидирует по многим показателям. Количество зарегистрированных индивидуальных инвестиционных счетов достигает 256 тысяч. Преимуществами данной организации являются: стабильность, возможность дистанционного открытия брокерского счета, множество точек обслуживания, доверительное управление активами и др.
БКС. В отличие от «Сбербанка» данная компания специализируется на инвестиционно-брокерском обслуживании. К преимуществам можно отнести: устойчивость компании, наличие полезной информации, аналитики и идей в мобильном приложении, наличие искусственного интеллекта, доступность обучения у биржевого тренера, консультация по управлению активами.
ВТБ – банк, активно продвигающий брокерские услуги на территории РФ, имеющий огромную клиентскую базу. Преимуществами являются: стабильность и надежность компании, наличие учебных центров для инвесторов, проведение очных семинаров, услуга персонального советника.
Тинькофф Инвестиции. Продукты данной компании стремительно распространяются по всей стране. Преимуществами являются: низкий порог вхождения, возможность дистанционного открытия счета, мобильное приложение для торговли и контроля активов, наличие круглосуточной поддержки и т.д.
Финам. Данная компания специализируется на инвестировании. Бренд входит в пятерку крупных и активных брокеров страны. Преимущества: авторитетность, представительства в 90 городах, возможность дистанционного открытия счета, консультационное обслуживание, проведение курсов, вебинаров и т.д.
