Что такое мошенничество?
Мошенничество – это одна из форм хищения чужого имущества или же приобретения права собственности на такое имуществом с использованием обмана или же злоупотребления доверием потерпевшего.
В качестве обмана рассматривают сообщение недостоверной информации или же сведений, которые могут напрямую повлиять на принятие решения о приобретении или продаже объекта недвижимости.
В качестве злоупотребления доверием рассматривают ситуацию, в рамках которой преступник осуществляет действия незаконного характера, используя хорошие отношения с потерпевшим и тот факт, что потенциальная жертва ему доверяет.
На сегодняшний день согласно действующей редакции УК РФ мошенничество подпадает под действие положений статьи 159 УК РФ, однако, в некоторых отдельных случаях, например, при мошенничестве с недвижимостью такое преступление может рассматриваться в соответствии с положениями других статей, например, статьи 159.4 (при переходе прав собственности от одного предпринимателя к другому), или статьи 159.1 (при привлечению к покупке жилья заемных финансовых ресурсов).
На современном этапе развития существует достаточно много разнообразных форм мошенничества. Например, искажение информации, т. е. активный обман, может быть словесным, представленным в форме письменного или устного сообщения, или же заключаться в осуществлении различного рода действий, например, фальсификации предмета заключаемой сделки, использовании различного рода шулерских приемов при игре и т. д.
Следует отметить, что в рамках мошенничества обман действием, как правило, сочетается и со словесным обманом.
Обман в рамках мошенничества может быть осуществлен как с применением различного рода средств материального характера, так и без них. При мошенничестве в сфере недвижимости, как правило, используют подложные документы.
В большинстве случаев мошеннического характера обман сочетается со злоупотреблением доверием потерпевшего и довольно редко злоупотребление доверием используется в качестве самостоятельного метода.
Обман и злоупотребление доверием являются обязательными атрибутами мошенничества. Если мошенничество по внешней форме выражается в заключении частноправового договора, то для квалификации мошенничества важно установить факт, что мошенник в момент заключения сделки не намеревался в действительности предоставлять услуги в рамках такого договора или же исполнять принятые обязательства.
Схемы мошенничества в сфере недвижимости
На сегодняшний день мошенничество в сфере недвижимости является одним из самых распространенных.
Среди наиболее популярных схем подобных махинаций можно выделить следующие:
- Инсценировка строительства. В рамках данной схемы компания активно демонстрирует начало строительных работ жилого дома, но после получения первых взносов от покупателей вскрывается обман в форме поддельной или недействительной лицензии у компании, а в дальнейшем строительство останавливается. Также в качестве варианта такой схемы можно рассматривать вариант, когда фирма активно рекламирует продажу квартир в многоквартирном доме, строительство которого совсем скоро завершиться, по очень низким ценам. В большинстве случаев, такая новость стимулирует спрос и оперативное приобретение жилья покупателями, а при достижении желаемого результат в форме достаточно крупной собранной суммы компания, как правило, либо объявляется о банкротстве, либо вообще исчезает.
- Мнимая продажа. В рамках данной схемы потенциальный покупатель осматривает планируемый к приобретению объект имущества, подтверждает сделку и перечисляет денежные средства продавцу, после чего становиться известно об утрате договором юридической силы, например, в силу отсутствия у продавца лицензии на осуществление подобных операций;
- Квартира с жильцом. Данная схема применяется при наличии временно выписавшегося из квартиры человека, который в любой момент в соответствии с действующим законодательством может воспользоваться правом обратной регистрации. Как правило, к таким лицам относятся люди, которые проходят лечение в психиатрической больнице, служат в вооруженных силах или же отбывают наказание в местах лишения свободы. При временной выписке квартира продается, а через некоторое время появляется отсутствовавший жилец, сделка оспаривается и аннулируется;
- Дарение вместо купли-продажи. В рамках данной схемы мошенник предлагает заменить сделку купли-продажи дарением, мотивируя это меньшими издержками. После заключения сделки дарения в течение года мошенник расторгает договор.
- Продажа «воздуха». Фирма выставляет на продажу недвижимость, к строительству которой она не имеет никакого отношения, либо предоставляет на подпись договор, который не имеет юридической силы.
- Ложный адрес. В рамках данной схема мошенник находит иногороднего покупателя, показывает ему квартиру, которую заблаговременно арендовал (как правило, с хорошим ремонтом и локацией), после чего предъявляет документы на другую жилплощадь, которая в значительной мере отличается от той, которую смотрел покупатель. В большинстве случаев подобный обман раскрывается уже после регистрации сделки.
- Приобретение недвижимости, которая не принадлежит продавцу. В рамках данной схемы мошенники предъявляют покупателям фальсифицированные нотариальные доверенности.
- Повторная продажа имущества или получение залога за недвижимость сразу от нескольких лиц. В рамках данной схемы мошенник предоставляет покупателю лишь дубликат свидетельства о праве собственности, так как оригинал при подаче пакта документов на регистрацию передается в Росреестр.
Наказание за осуществление мошеннических действий в сфере сделок с недвижимым имуществом, как правило, зависит от тяжести преступления, а максимальный срок исковой давности по таким делам составляет до 10 лет.
