Деньги, денежное обращение и денежная система

Деньги, денежное обращение и денежная система План 1 Понятие о денежной системе. Основны е типы и элементы денежной системы 2 Денежная система Российской Федерации и её элементы 3 Инфляция, её сущность и формы проявления. Особенности инфляционного процесса в России 2 4 Виды и типы инфляции 5 Виды денежны х реформ и методы их проведения 1. Понятие о денежной системе. Основные типы и элементы денежной системы Денежная система – это исторически сложившаяся и закрепленная законом форма организации денежного обращения в государстве. По существу, она предусматривает сведение разнообразных элементов денежного обращения в единое целое. Длительный эволюционный путь развития человеческой цивилизации привел к формированию различных типов денежных систем. 3 4 Биметаллизм – тип денежной системы, при которой роль платежно-расчетного инструмента официально закрепляется за монетами из двух металлов (как правило, это серебро и золото). При биметаллизме устанавливается монетный паритет, т. е. порядок сосуществования монет из разного металла. Различают два основных вида паритета: • равны й, или параллельны й, когда государство не вмешивается в порядок соотнесения монет, отдавая этот вопрос на откуп рынку. Цена монет из одного металла, выраженная монетами из другого металла, устанавливается стихийно, исходя из сложившегося паритета цен на сам металл. Такой паритет характерен для ранней стадии развития экономик; • подчиненны й, когда курс монет из одного металла к монетам из другого металла официально закреплен. Так, за серебром часто закреплялась роль разменной монеты, что характеризовалось как система «хромающей» валюты. 5 Монометаллизим – тип денежной системы, при котором денежное обращение построено на одном металле (как привило, на золоте; серебро характерно для ранних стадий развития денег). Кроме главного металла, в обращении могут находиться и иные денежные носители (в первую очередь, разменная монета, а также банкноты, казначейские билеты), обязательно разменные на этот металл. Во второй половине XIX в. все европейские страны переходят на золотой монометаллический стандарт, т. е. отводят золоту место главного денежного товара. Различают несколько типов золотого стандарта: • золотомонетны й стандарт. В денежном обращении присутствуют как золотые монеты, так и банкноты (или иные денежные носители, являющиеся знаками золота), при этом происходит свободный обмен золотых монет на прочие инструменты обращения; • золотослитковы й стандарт. Это более сложная система денежного обращения, при которой банкноты или прочие знаки стоимости размениваются на золото в определенной пропорции; • золотодевизны й стандарт. Наиболее высокая точка развития золотого стандарта. Золотой девиз представляет собой такое обеспечение национальной валюты, при котором она обменивается на иностранные валюты, разменные на золото. 6 Система неразменны х денег – это тип денежной системы, при которой денежные носители не имеют непосредственной связи с металлами. Денежная система, основанная на эмиссии неразменных денежных знаков, предполагает высокий уровень доверия населения к этим деньгам. Доверие является залогом стабильности денежного обращения, полноты выполнения национальными платежными средствами всех своих функций. В современном мире неразменные денежные знаки чаще всего предстают в виде обращающихся кредитных обязательств. 7 8 2. Денежная система Российской Федерации и ее элементы Современная денежная система Российской Федерации начинает свое развитие после распада Советского Союза. На сегодняшний день современная денежная система РФ и денежное обращение государства работает в соответствии с Федеральны м законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), определяющим ее правовые основы. 9 Рассмотрим денежную систему России посредством анализа каждого конкретного элемента: • Национальная денежная единица. Официальная законная денежная единица, обращающаяся на территории Российской Федерации в настоящее время, – рубль, и его сотая часть – копейка. • Виды денег в обращении. В настоящее время в денежном обращении России присутствуют банковские билеты или банкноты (от англ. banknote), а также разменная монета. Такая структура денежной системы сложилась в начале 90-х гг. ХХ в., когда из обращения были выведены казначейские билеты. 10 • Национальная эмиссионная система России за всю длительную историю своего развития не претерпела существенного изменения в главном, фундаментальном вопросе – субъекте, обеспечивающем эмиссию денег на территории государства. Налично-денежная эмиссия в России всегда находилась в монопольном ведении царя или государства. Монопольное право Центрального банка Российской Федерации на эмиссию денег в обращение, утверждение графического обозначения рубля в виде знака закреплены в настоящее время в Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 4). • Национальны й аппарат, осуществляющий поддержку и регулирование денежного обращения. По сути дела, монополия Центрального банка РФ охватывает сегодня весь спектр вопросов, связанных как с эмиссией денег, так и с организацией их обращения на территории РФ. 11 3. Инфляция, её сущность и инфляционного процесса в России • Инфляция представляет собой формы обесценение проявления. денег, падение Особенности их поку­пательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефи­цитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспре­делению национального дохода между секторами экономики, коммер­ческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования. • Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где не балансируются государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной де­нежно-кредитной политики. • Иногда инфляционные процессы возникают специально или стиму­лируются государством, когда использованы все прочие формы пере­распределения общественного продукта и национального дохода. • Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране. 12 • К факторам денежного обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; пере­насыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движе­ния и др. • К неденежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономичес­кой политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внеш­неэкономической деятельностью и т.д. • Все это свидетельствует о том, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспро­изводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, политикой государства, политикой эмиссионных и коммер­ческих банков 13 • В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции. • Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты. В то же время в условиях планово-распределительной системы в наибольшей степени инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше – в уровне повышения цен. 14 • При вы явлении особенностей инфляционны х процессов в Российской Федерации следует учитывать: проинфляционные факторы, доставшиеся ей в наследство от советской экономики; инфляционные последствия избранной модели рыночных реформ; специфичность осуществления процессов рыночной трансформации в РФ, методов и приемов регулирования инфляции, проведения макроэкономической политики • С учетом всего отмеченного можно утверждать, что инфляция в РФ не столько денежный феномен, сколько общехозяйственный, связанный с особенностями национальной экономики, переплетением экономических и политических факторов, денежных и воспроизводственных. Обесценение денег ныне в России происходит не по причине избытка денежной массы в обращении, а в результате действия немонетарных факторов, прежде всего избранного курса реформ. 15 4. Виды и типы инфляции В зависимости от причины различают два типа инфляции: инфляция спроса и инфляция предложения. • Инфляция спроса возникает при избыточном спросе (много денег при малом количестве товаров). • Инфляция издержек вызвана ростом цена на факторы производства, что приводит к росту издержек производства и, следовательно, к росту цен на выпускаемую продукцию. Разновидностью инфляции издержек является инфляция предложения, которая связана с недоиспользованием производственных мощностей предприятия, в связи с проведением модернизации. 16 В зависимости от темпа роста цен выделяют три вида инфляции: ползучая (умеренная), галопирую щая, гиперинфляция • Ползучая (умеренная) инфляция – функциональный тип инфляции спроса (в определенных случаях и предложения), при которой происходит незначительный рост уровня совокупных рыночных цен (преимущественно 2-5, но не более 10% в месяц). • Галопирую щая инфляция – один из функциональных типов инфляции спроса, предложения и монетарной инфляции, сущность которого заключается в быстром росте уровня совокупных цен на национальные товары. Инфляция является галопирующей, когда среднемесячный темп роста цен составляет от 10 до 50%. Именно эта инфляция в определенной степени была присуща экономике России в 90-х гг. XX века. • Гиперинфляция развивается со скоростью свыше 50-100% в год, ее особенность заключается в том, что такой процесс практически не управляем – стоимость денег уменьшается так быстро, что они уже не имеют возможности реализовывать свои функции, следовательно, владельцы денежных средств стараются побыстрее от них избавиться. В результате деньги вытесняются из обращения, и на смену товарноденежным отношениям приходит натуральный товарообмен. 17 5. Виды денежных реформ и методы их проведения Денежны е реформы — проводимые государством преобразования в сфере денежного обращения в целях упорядочения денежного обращения и укрепления всей денежной системы. Наиболее распространенными методами проведения денежных реформ являются нуллификация, деноминация, девальвация, ревальвация. 18 Нуллификация денег (лат. nullus - никакой, несуществую щий + facio — делаю ) — аннулирование государством резко обесценившихся бумажных денег. Нуллификация денег бывает следствием глубокой инфляции, может вызываться необходимостью изъять потерявшие силу законного платежного средства бумажные деньги в связи со сменой политической власти. Нуллификация денег является одним из методов стабилизации денежного обращения. Иногда нуллификация денег фактически совпадает с девальвацией, при которой обесценившиеся денежные знаки старого образца обмениваются на новые но очень низкому курсу. 19 Деноминация (лат. nominatio — наименование) — изменение нарицательной стоимости денежных знаков с обменом старых денежных знаков на новые денежные единицы в определенном соотношении. Одновременно в таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, заработная плата и т.д. Деноминация, как правило, — следствие инфляции и служит в определенной мере упорядочению денежного обращения, но может быть связана с упрощением расчетов. 20 Девальвация (позднелат. devalvatio - лат. приставка de означает движение вниз, понижение, valeo - имею значение, стою ) — официальное понижение стоимости денежных единиц. В период функционирования металлических денежных систем проведение денежных реформ обычно сопровождалось девальвацией, осуществляемой путем законодательного уменьшения золотого содержания денежной единицы или снижения курса бумажных знаков по отношению к золоту или к иностранной валюте. Девальвация в современных условиях — свидетельство кризиса валютной системы государства, следствие обесценения денег или значительного и длительного дефицита платежного баланса. Девальвация поощряет экспорт, но увеличивает внешнюю задолженность государства, удорожает импортные товары. Тем самым девальвация усиливает сложившиеся в экономике. 21 экономические и политические противоречия, Ревальвация (лат. valeo) — официальное повышение золотого содержания денежной единицы страны или фактическое повышение ее валютного курса, одно из средств государственного регулирования экономики. По механизму воздействия на экономику ревальвация противоположна девальвации. До конца 60-х годов XX в. ревальвация была сравнительно редким явлением в международной валютной практике. Это объясняется тем, что страна, осуществляющая ревальвацию своей валюты, ставит себя в менее выгодное положение в области внешней торговли, притока иностранных капиталов и международного туризма по сравнению с другими странами. 22 Спасибо за внимание