Роль понимания проблем международных финансов
Краеугольным камнем большинства проблем экономического и социального характера является стремление продавца к реализации своего актива по наиболее высокой стоимости, а покупателя – к приобретению этого товара по более низкой. Все участники международных финансовых отношений преследуют основную цель: повышение стоимости их активов. Следствием этого является развитие и функционирование мировой системы разделения труда. Международные корпорации размещают свои производственные мощности в странах с дешевой рабочей силой. Данное обстоятельство приводит к противоречию между международными финансами и основными государственными задачами, которые выражаются в выполнении социальной и перераспределительной функции.
Понимание проблем международных финансов является главным конкурентным преимуществом хозяйствующих субъектов на макро- и микроуровне.
Хорошее знание финансовой сферы, включающее специфику и отличительные черты финансов, позволяет:
- Представлять в общих чертах мировые экономические процессы и понимать принцип работы их основных механизмов;
- Разработать эффективный порядок действий на мировом рынке финансов;
- Осуществлять управление финансовыми рисками;
- Создать новые инструменты инвестиционного характера и оказывать воздействие на действующие;
- Составлять прогноз развития экономики мирового масштаба.
Проведение анализа международных финансов дает возможность субъекту хозяйствования на глобальном рынке не только получать доход при сложившейся ситуации, но и достигать положительного эффекта, воздействуя на этот процесс.
Проблема притока и оттока финансовых активов
Решения об инвестировании капитала международных финансовых и других организаций в значительной степени влияют на дефицит финансовых ресурсов и проблемы внешнего торгового равновесия в развивающихся странах.
Рассмотрение проблематики финансирования развивающихся государств подразумевает учет: взаимной зависимости международных торговых отношений; инвестиций; финансовых средств.
Не менее важным является обстоятельство, при котором взаимная зависимость торговли и сферы финансов является причиной влияния финансовых потоков, поступающих в развивающиеся страны, на растущие рынки, а также на рынки бедных стран. Данный факт не только сказывается на усугублении проблем этих государств, но и на появлении негативных последствий в бедных странах.
Другими словами, стабильность на международных финансовых рынках важна и для тех государств, которые находятся в стороне от рынков частного капитала, т.к. все последствия глобальных финансовых явлений отражаются и на них.
За последнее десятилетие потребность в финансирование экономики развивающихся стран извне увеличилась из-за различных факторов. К таким факторам относятся:
- быстрый темп либерализации торговых отношений без увеличения доступа на промышленные товарные рынки в таких сферах, в которых они имеют сравнительные преимущества;
- нестабильность курсов валют;
- медленные темпы роста глобальной экономической системы;
- отрицательные тенденции в изменяющихся условиях торговли.
Большая доля инвестиционных потоков в развивающиеся государства характеризуется в прошлом неустойчивостью, и, в следствие этого, относится к ненадежному средству для финансирования.
При важности зарубежных инвестиций в притоке капитала, их значительная часть связана с объединением и приобретением национальных предприятий, включая их приватизацию.
Одним из решений проблематики притока и оттока активов является использование частных инвестиций.
Проблема сосредоточения внутреннего капитала
Необходимая предпосылка успешности развития международной системы финансов заключается в мобилизации финансовых ресурсов внутри страны. Решение проблем объединения внутренних ресурсов находится в прямой зависимости от внешних факторов, которые воздействуют на экономическую среду. Для развивающихся рынков имеет важное значение независимость большого притока и быстрого оттока между нестабильностью в валютных курсах, колебаниях цен на внутренних рынках, кризисом в финансовой системе. При этом, становление такой стабильности не должно основываться на отказе от национальной автономии в сфере валютно-денежных предпочтений.
Однако, изменения в притоке капитала сильно усложняют управление курсами валют и обеспечение конкурентоспособности государства.
Проблема регулирования финансовых потоков и внешней задолженности
На сегодняшний день проблема регулирования международных финансовых потоков имеет большое значение, поскольку государство утрачивает контроль над межнациональными валютными операциями.
Одним из решений данной проблемы является вложение инвестиций в инновационные технологии, новые производства и образование новых рабочих мест. Главной задачей такого инвестирования является создание добавленной стоимости, новых технологий, а, следовательно, увеличение объема ВВП страны и повышение ее благосостояния.
Хорошо известным в мировой практике явлением характеризуется проблема внешней задолженности. Глобальные масштабы данная проблема приобрела в 80-е годы.
Внешняя задолженность препятствует развитию мировой экономической системы. Для выявления путей решения данной проблемы был основан Парижский клуб, который представлял собой неформальное объединение промышленно развитых государств, превратившееся впоследствии в авторитетную структуру среди стран-кредиторов и стран-должников. Посредством Парижского клуба страны-кредиторы имели возможность разрабатывать и реализовывать программы по уменьшению и аннулированию кредитного долга. По мнению Мирового банка, цель такой политики заключалась в возвращении государств во внешнеэкономическую деятельность.
