Понятие, субъекты и виды международных валютно-кредитных отношений
Международные валютно-кредитные отношения (МВКО) – это система международных отношений, при которых деньги выполняют функции международного средства обращения. МВКО связаны с обращением валюты, взаимным обменом и кредитованием между странами.
Субъекты МВКО:
- государства;
- международные финансовые организации;
- хозяйствующие субъекты;
- физические лица.
В процессе взаимодействия субъектов международных валютных и кредитных отношений происходит трансформация права собственности на валюту и связанные с ней финансовые институты и объекты. Субъекты МВКО связаны между собой международным валютным рынком.
Международный валютный рынок – это сегмент международного финансового рынка, на котором осуществляется свободное обращение иностранной валюты и одновременно возникают экономические отношения, связывающие субъектов международных валютных сделок.
Факторы, влияющие на развитие международных валютных и кредитных отношений:
- процесс транснационализации и глобализации;
- углубление международного разделения труда;
- развитие современных информационных и телекоммуникационных технологий;
- развитие международного туризма.
Международные валютно-кредитные отношения существуют в нескольких формах:
- расчёты;
- кредиты;
- транснациональные денежные переводы;
- экспорт, импорт и транзит валюты;
- операции, связанные с международными сделками и частноправовыми отношениями.
В МВКО расчётными считаются операции, при которых стороны торговых и производственных отношений рассчитываются между собой при помощи иностранной валюты. Документальное оформление расчетных отношений осуществляется при помощи:
- векселей;
- счетов-фактур;
- сертификатов;
- платёжных расписок.
Наряду с контрагентами обязательной стороной валютных расчётов выступает банк, имеющий специальную лицензию.
Банковская лицензия, позволяющая осуществлять валютные расчёты может быть двух видов:
- генеральная, позволяющая проводить не только внутри страны, но и на международном рынке;
- внутренняя – проведение валютных операций разрешается только на территории собственной страны.
К кредитным операциям с использованием валютных ценностей можно отнести:
- межбанковское кредитование;
- международный лизинг;
- международный факторинг.
Физические лица, участвующие в гражданско-правовых и трудовых отношениях с иностранным элементом, также могут являться субъектом МВКО. Например, получение алиментов, если один из супругов имеет гражданство другого государства и осуществляет платежи в своей национальной валюте; получение заработной платы при работе в иностранной фирме.
Создание единого экономического пространства в международных валютных и кредитных отношениях достигается благодаря деятельности специализированных международных валютно-кредитных и финансовых институтов, программ страхования операций и сделок при поддержке различных банковских организаций.
В настоящее время валютно-кредитные операции осуществляются при помощи современных телекоммуникационных систем, что обеспечивает их высокую прозрачность, скорость проведения и отсутствие ограничений по объёму и количеству субъектов.
Гибкая поддержка со стороны государственного и банковского сектора для менее защищённых участников экономики, таких как малый и средний бизнес, адекватное регулирование рыночных и валютных отношений, создание специализированных кредитных программ при участии международных банков создаёт предпосылки для развития стабильного и эффективного сотрудничества в современных реалиях
Содержание и функции международных финансовых отношений
Международные финансовые отношения – это разновидность международных экономических отношений, связанных со свободным обращением валютных ценностей, товаров и международным кредитом.
Быстрое развитие международных финансовых отношений в ХХ-XXI веках обусловлено развитием товарных связей, повышением открытости мировой экономики. Рост международного товарооборота сопровождался расширением международных денежных потоков и развитием соответствующих финансовых институтов.
Факторы, влияющие на развитие международных финансовых отношений:
- общий уровень развития мировой экономики;
- развитие мировой торговли;
- особенности регулирования внешнеэкономических отношений;
- развитие современных информационных технологий.
Международные финансы выполняют две основные функции:
- функция распределения капитала;
- функция мобилизации капитала.
Распределительная функция осуществляется при помощи функционирования международных финансовых рынков, как инструмента перераспределения капитала, а также инвестиционных механизмов.
Функции мировых финансов реализуются благодаря деятельности мирового финансового рынка в структуре которого выделяют ряд сегментов:
- рынок валюты;
- рынок деривативов;
- международный страховой рынок;
- рынок акций;
- международный кредитный рынок.
Формой организации мировых финансовых отношений является международная финансовая система.
Международная финансовая система – это совокупность финансовых институтов и инфраструктуры, благодаря которым становится возможным предоставление финансовых услуг в международном масштабе.
В состав международной системы включены следующие элементы:
- финансовые ресурсы;
- финансовые фонды;
- органы надзора.
Ресурс мировой финансовой системы – валюта, ценные бумаги, используемые при совершении международных операций.
Международный финансовый надзор осуществляют такие институты как Международный валютный фонд, Группа Всемирного банка, Парижский и Лондонский клубы кредиторов.
Международная финансовая деятельность может выступать в следующих формах:
- инвестиции (портфельные и прямые);
- международные займы;
- международная финансовая помощь.
Участники мировых финансовых отношений могут быть как прямыми, так и косвенными. Прямые осуществляют деятельность за свой счет и в собственных интересах. Косвенные участники международных финансовых отношений действуют в интересах своих доверителей и за их счет.
