Изменения денежной базы
Денежная база аккумулирует всю денежную массу, которая находится в обращении на определенный момент времени. Денежная масса служит неким «наполнителем» денежной базы и выступает как основной ее элемент для анализа и реконструкции.
Определенные изменения, происходящие с денежной массой, напрямую влияют на структуру денежной базы, так как это ее основной компонент.
Изменение денежной базы может быть связано с такими явлениями как:
- Общая занятость населения страны, причем она может изменяться в разных направлениях, как положительных, так и отрицательных;
- Ставки по кредитам, депозитам и прочим вкладам. Ставки также привязаны к ставке рефинансирования Центрального Банка РФ, чем выше ставка, тем выше ставка по кредитам, чем ниже она, тем ниже ставки по кредитам;
- Изменение ценовой политики в целом в отрасли производства и торговли. Ценовая политика привязана к ставкам по кредитам, к общей занятости населения, к финансовым процессам в стране в целом и т.д. Если уровень денежной массы высокий, то есть вероятность увеличения ценовой политики повсеместно, особенно, если существует тенденция высокой инфляции на рынке;
- Изменения в производственной сфере, а точнее в планах на объем производимых товаров и услуг. Производитель сильно зависим от тенденций на рынке, а именно: уровень занятости населения в процессе производства, покупательская способность граждан страны, инфляция, изменение ставок по кредитованию и т.д. Поэтому объемы производства выбираются исходя из состояния на экономическом и финансовом рынках.
Итак, денежная база состоит из денежной массы, которая представляет совокупность всех денежных средств в стране, которыми могут распоряжаться люди, организации, банки и другие участники рынка по своему усмотрению.
Виды денежной базы
Денежная база способна создавать баланс денежных средств внутри всей денежной системы страны, что обеспечивает стабильность экономической системы и ее устойчивость.
Денежная база представляет собой совокупность всех денег, находящихся в обороте на внешнем и внутреннем рынке.
Денежная база состоит из денежной массы, которая включает в себя наличные и безналичные денежные средства. На сегодняшний день особое предпочтение отдается безналичным платежам и переводам.
Денежная база способна определить нужное количество денежных средств, необходимое для всей страны. Денег в государстве не может быть много, иначе это приведет к тому, что они потеряют свою ценность, а это повлечет за собой последствия, которые выражаются в финансовом и экономическом кризисе, дефолте и т.д.
На сегодняшний день существуют следующие виды денежной базы:
- Частичная денежная база. Денежная база всех коммерческих банков, а также непосредственно их средства, которые находятся на расчетных счетах Центрального Банка РФ. Такие средства называют резервами коммерческих банков, они должны быть у каждого банка как неприкосновенный запас, чтобы в случае неплатежеспособности банка можно было сделать выплаты неустоек;
- Наличная денежная база. Общее количество наличных денежных средств, находящихся в системе обращения;
- Полная денежная база. Абсолютно все денежные средства, которые есть в распоряжении коммерческих банков и Центрального Банка РФ, а именно: депозитные счета коммерческих банков, резервные счета, корреспондентские счета, а также все наличные денежные средства, находящиеся в обращении на рынке.
Прирост денежной базы
Денежная база в любой стране должна контролироваться по объемам и размерам, четко должны соблюдаться ее пропорции и баланс, иначе, если она выйдет из под контроля, нарушится общий экономический и финансовый порядок.
Центральный Банк РФ регулирует денежную базу посредством денежных агрегатов.
Денежный агрегат – это финансово-экономический показатель, который способен определить нужное количество денежных средств в обращении на определенный момент времени.
Денежные агрегаты способны отследить даже незначительные изменения внутри денежной базы, в частности и ее прирост.
Прирост денежной базы означает увеличение денежной массы, то есть всех денежных ресурсов в обращении.
Прирост денежной базы сопровождается следующими тенденциями:
- Эмиссия наличных денежных средств Центральным Банком. Эмиссия – это дополнительных выпуск бумажных денег, но не только, также ЦБ РФ может принять решение о выпуске ценных бумаг, облигаций, акций и т.д. Обычно за счет эмиссии происходит самый большой прирост денежной базы;
- Резкое увеличение объемов производства. Обычно рыночная среда сама регулирует необходимое количество товара на рынке, но бывает когда на рынок выходит много производителей одним разом (например, новые условия кредитования или субсидии увеличивают рост производителей), тогда объемы производства резко возрастают, а денежной массы на поддержания спроса нет. В этом случае также может произойти прирост денежной базы, но только с согласия и утверждения Центрального Банка;
- Рост курса национальной валюты. Данное явление также способно увеличить денежную массу, а, следовательно, и денежную базу государства. Увеличение курса означает рост спроса на валюту, что положительным образом сказывается на экономике страны и финансовых отношениях. Центральный банк также может регулировать курс валюты, не прямым способом, а только косвенным, влияя на те или иные рычаги управления на внешнем рынке. Долговременный активный рост валюты не всегда может положительным образом сказаться на экономической системе, поэтому этот процесс нуждается в четком контроле и грамотном управлении.
Таким образом, прирост денежной базы напрямую зависит от управления Центрального Банка в сфере кредитно – денежных отношений. Прирост денежной базы не всегда означает положительную динамику экономических процессов, часто все происходит наоборот. Необходимо постоянно контролировать денежную систему, искать причины прироста и их связь с рыночными тенденциями.
