Понятие легализации и ее признаки
Легализация, как экономическая и юридическая категория возникла в 20 веке, ещё задолго до того, как о ней в качестве проблемы стали разговаривать на международном уровне. Но только в сегодня легализация появилась перед мировой общественностью как абсолютное социальное зло, которое сможет нанести огромный ущерб существующим отношениям.
Легализация, точно также как и любой юридический термин, является термином латинского происхождения, что при переводе обозначает законный.
Единое понятие легализации выглядит следующим образом. Так, легализация является официальным признанием, а также придание юридической силы, законности документу либо определенному действию. В более узком смысле данное понятие означает подтверждение достоверности документа официальным лицом, которое является нотариусом, консулом или прочим представителем государственной власти.
В основном понятие легализации применяется в финансовых, экономических и политических значениях.
Едиными признаками легализации являются:
- Отсутствие экономического обоснования значимости сделки;
- Предложение с большой комиссии по сделке;
- Присутствие нестандартных и непростых инструкций по расчетам;
- Поспешность в проведении сделки, которая является необоснованной;
- Постоянное возрастание объемов или частоты сделок;
- Выполнение клиентом большого количества операций.
Политика банка в отношении легализации доходов
Понимаю, вся значимость и особого рода важность политики, которая проводится во всем мире, банки разрабатывают и вводят в действие целый комплекс мер и мероприятий, которые нацелены на заблаговременное выявление «подозрительных» операций, которые проводят клиенты банка.
Банки уделяют основное внимание опознаванию сущности и природы данных операций, предпринимает все возможные меры, связанные с предотвращением любых сделок и операций клиентов банка, которые определенным образом связаны с отмыванием любых доходов от преступной деятельности, сокращению возможности проведения клиентами операций, которые связаны с финансированием террористической деятельности.
Банк тщательно подходит к выбору и развитию своей клиентской базы, тщательно исследует своих клиентов, интересы и областей деятельности и хочет установить взаимодействие со своими клиентами, которые будут основаны на осознании бизнеса и операций.
Согласно с федеральным законодательством и нормативными документами банки разрабатывают, утверждают и вводят в действие определенные внутренние программы, правила и процедуры, которые нацелены на реализацию внутреннего контроля для того, чтобы противодействовать легализации доходов, которые были получены преступным путем.
Банки предлагают своим клиентам заблаговременное и качественное обслуживание и наиболее целый комплекс услуг.
Наряду с риском потери репутации, участие в процессе легализации сопровождается прочими формами рисков, которые с не меньшей степенью негативно влияют на ведение банковского бизнеса. Так как банки предоставляют своим клиентам достаточно большой перечень услуг, имеется большая степень вероятности, что определенные лица захотят воспользоваться услугами банка для того, чтобы отмыть денежные средства.
Важно отметить, что для того, чтобы исключить большое количество всевозможных проблем при освоении новых международных секторов рынка банковских услуг, формирования и совершенствования существующих систем и методов предоставления услуг, а также для расширения партнерских и корреспондентских отношений, банку необходимо обеспечить себе соответствующую репутацию.
