Банк России и его деятельность в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Сущность легализации доходов, полученных преступным путем

Легализация доходов, полученных нелегальным путем, также называемая отмыванием, подразумевает под собой факт придания законного вида владению, пользованию или распоряжению финансовыми ресурсами в форме денежных средств или прочих товарно-материальных ценностей, которые были получены субъектов в результате совершения какого –либо действия, противоречащего действующему законодательству, т.е. преступления.

Как правило, отмывание денежных средств непосредственно связано с финансированием терроризма, которое представляет собой предоставление или сбор финансовых ресурсов или оказание различного рода финансовых услуг с пониманием того, что они будут использованы в дальнейшем для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, которые предусмотрены соответствующими статьями Уголовного кодекса РФ, или для финансирования или прочих форм финансового обеспечения третьих лиц в целях совершения им даже одного из преступлений в соответствии с УК РФ, либо для финансирования организованной группы, незаконного вооруженного формирования преступной организации, которая формируется для совершения преступных действий в отношении третьих лиц.

Деятельность ЦБ РФ в рамках противодействия легализации доходов, полученных нелегальным путем

На сегодняшний день Центральный Банк РФ представляет собой главный банк государства, т.е. банк первого уровня, который имеет право на реализацию различных операций, например, эмиссию денежных средств, а также осуществляет денежно-кредитную политику, контроль и надзор в банковском секторе.

Стоит отметить, что деятельность ЦБ РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые были получены в результате совершения преступления, можно назвать одной из важнейших составляющих банковского надзора, имеющей следующие цели:

• поддержание некоторого уровня устойчивости, надежности и прозрачности функционирующей банковской системы в государстве;
• формирование условий, которые бы оказывали благоприятное воздействие на рост доверия к ней;
• обеспечение максимального уровня эффективности выполнения банковскими структурами и различными финансовыми учреждениями функции финансовых посредников;
• сокращение риска потерь реальных и потенциальных клиентов, вкладчиков и т.д.

На сегодняшний день осуществление ЦБ РФ надзорных функций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые были получены в результате совершения преступления, включает в себя несколько наиболее важных составляющих:

• контроль за соблюдением банковскими структурами и прочими кредитными организациями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате совершения преступления;
• непрерывный мониторинг общего состояния банковского сектора с целью более оперативного обнаружения наиболее опасных тенденций, непосредственно связанных с риском отмывания финансовых ресурсов, с целью своевременного принятия эффективных мер, которые необходимы для обеспечения системной устойчивости.

Деятельность Центрального Банка РФ в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате совершения преступления, осуществляется по направлениям, которые обусловлены задачами и функциями, определенными в Федеральном Законе №115-ФЗ, а также по направлениям, которые были сформированы в ходе обеспечения эффективной реализации в банковского сегменте требований действующего законодательства и защиты ее от проникновения капиталов, происхождение которых может быть нелегально, а именно:

• обязательное нормативное правовое обеспечение деятельности банковских структур и прочих финансовых учреждений в области противодействия «отмыванию» доходов;
• банковских структур и прочих финансовых учреждений в области противодействия «отмыванию» доходов;
• непрерывный контроль и надзор за исполнением банковскими структурами и прочими финансовыми учреждениями требований законодательства.

На сегодняшний день Центральный Банком РФ утверждены требования к организации систем внутреннего контроля реализации эффективных мероприятий в части противодействия отмыванию доходов, полученных в результате совершения преступлений, особенности реализации надзора за банковскими структурами и различного кредитными организациями в рамках фиксирования, хранения и представления сведений об операциях, которые подлежат обязательному контролю.

В ходе реализованных Центральным Банк РФ различного рода инспекционных проверок к банковским структурам, которые допустили нарушения требований в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, были применены предупредительные или принудительные меры воздействия, среди которых:

• направление рекомендательных писем по повышению эффективности деятельности;
• выдача предписания об устранении обнаруженных нарушений в определенные сроки.

Таким образом, он не обязан применять каких-либо мер принудительного воздействия в случае обнаружения правонарушений, которые имеют непосредственное отношение к отмыванию преступных доходов, но не относятся к процессу фиксирования, хранения и представления различного рода об операциях, подлежащих обязательному надзору, а также организации внутреннего контроля в банковских структурах и финансовых учреждениях.