Торговые операции банка

Профессиональными участниками финансового рынка являются юридические лица, кредитные и банковские организации, которые могут осуществлять следующие операции:

• брокерские услуги;
• дилерская деятельность;
• управление ценными бумагами;
• деятельность по управлению клиринговыми обязательствами;
• деятельность по депозитным операциям;
• организация торговли на рынке ценных бумаг;
• ведение реестра собственников ценных бумаг.

Понятие торговых банковских операций

Только на основании лицензии осуществляются все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Данное разрешение выдается федеральными органами исполнительной власти по рынку ценных бумаг или же уполномоченным органом на основании генеральной лицензии. На сегодняшний день профессиональная деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг является основным направлением их сферы деятельности. Доходы коммерческого учреждения от торговых операций с ценными бумагами и осуществление инвестиционной деятельности формируют основную долю банковской прибыли.

Зачастую торговые банковские операции сочетаются с предоставление консультационных и других услуг – депозитарный учет и хранение ценных бумаг. Коммерческие банки на вторичном финансовом рынке могут выполнять функции дилеров или брокеров.

Какие торговые операции осуществляются банками

Брокерская деятельность – это осуществление гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве комиссионера или поверенного, который действует на основании договора комиссии или поручения. Также документом может выступать доверенность на совершение операций с ценными бумагами. Иными словами, коммерческие банки, выступая на рынке ценных бумаг в качестве финансового брокера, выполняют агентские функции по поручению и за счет клиентов по купле и продаже ценных бумаг.

Коммерческий банк в качестве комиссионера совершает торговые операции от имени и за счет клиента касаемо купли и продажи ценных бумаг. В данном случае документальным основанием для совершения торговых операций является договор комиссии, в соответствии с которым банк обязуется совершать сделки от своего имени и за счет клиента за комиссионное вознаграждение. Данный договор может заключаться на определенный срок, а также в нем может указываться регион его исполнения.

Для своих клиентов сделки по купле и продаже ценных бумаг могут совершаться как на биржевом, так и внебиржевом рынке. Коммерческий банк может удовлетворить заявки по поручению клиента только на определенные виды ценных бумаг, продав их из своего портфеля или наоборот, купив для себя. Биржевый рынок требует применение типовых договоров, а внебиржевой – разрешает использование договорных соглашений на ведение брокерской деятельности с индивидуальным характером.

Брокерская деятельность коммерческого банка не сводится только к торговым операциям по купле и продаже ценных бумаг для клиентов. К ней можно отнести учет, хранение и использование денежных средств клиента, которые получены от реализации ценных бумаг или предназначены для инвестирования в ценные бумаги, а также проведение анализа инвестиционного портфеля клиентов и их платежеспособности.

В процессе осуществления брокерской и дилерской деятельности коммерческие банки вступаю в конкурентную борьбу с его другими участниками: инвестиционными, финансовыми и брокерскими компаниями. Основными преимуществами банковских учреждений в данном случае являются:

• широкая клиентская база;
• разветвленная филиальная сеть;
• профессиональные менеджеры и сотрудники банка;
• квалифицированные аналитики фондового рынка.

В коммерческих банках сосредоточены большие объемы информации о клиентах и финансовых рынках в силу особого их положения в системе рыночных отношений. Благодаря обширной информации облегчена профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.

Поскольку вместе с профессиональной деятельностью банки осуществляют на рынке ценных бумаг множество торговых операций, кредитование частных лиц и предприятий, а также собственное инвестирование в ценные бумаги, то часто возникает конфликт между самим банковским учреждением и его сотрудниками, клиентами и прочими контрагентами. В процессе разрешения данного конфликта банковское учреждение должно ставить интересы своих клиентов превыше собственных.

При проведении торговых операций на финансовом рынке коммерческий банк не должен допускать факта манипулирования ценой, иными словами, проводить действия, которые направлены на изменение курсовой стоимости инструмента фонда, и принуждать к приобретению или продаже ценных бумаг путем предоставления ложной информации (об эмитентах ценных бумаг, о стоимости эмиссионных бумаг, а также рекламной информации).

Правила осуществления торговых операций банка

Коммерческие банки при осуществлении брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг должны придерживаться определенных правил и требований:

1. Выполнять добросовестно все правила по осуществлению купли и продажи ценных бумаг и другим договорным обязательствам, которые связаны с профессиональной деятельностью.
2. Предоставлять контрагентам и клиентам всю необходимую информацию, которая может потребоваться во время исполнения требований по договору купли-продажи ценных бумаг.
3. В случае возникновения конфликта, который связан с выполнением торговых операций брокерской деятельности, моментально ставить клиентов в известность, и предпринимать всевозможные меры для урегулирования конфликтной ситуации в пользу клиента.
4. В первоочередном порядке выполнять все торговые операции по поручению клиентов касаемо купли-продажи ценных бумаг.
5. В соответствии с нормативными правовыми актами Федеральной комиссии предоставлять все отчеты об объемах и сроках продаж.
6. Утверждение порядка предоставления информации и документарной базы инвестору после реализации ценных бумаг, а также порядок и размеры оплаты услуг по предоставлению.