Справочник от Автор24
Все самое важное в приложении

Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Причины преступлений в сфере банковской деятельности

Главными причинами совершения преступлений в банковской деятельности являются:

  1. Несовершенство правовых регуляторов общественных отношений. Из-за этого субъекты не являются защищенными от недобросовестных сделок;
  2. Низко эффективная системы осуществления контроля за деятельностью банков;
  3. Неэффективный контроль за становлением уставного капитала банков;
  4. Недостаточный уровень осуществления контроля за правомерностью открытия счетов. Это связано с тем, что большинство коммерческих банков заинтересованы в получении денежных средств клиентов.

По данным проведенных Центральным Банком России проверок деятельности коммерческих банков говорит о присутствии огромных нарушений правил, связанных с открытием счетов и совершаемых с ними операции юридическими лицами. Помимо этого, были выявлены большое количество фактов, связанных с открытием расчетных счетов, которые не имеют надлежащего юридического оформления.

Статья: Виды преступлений в сфере банковской деятельности
Поможем написать реферат за 48 часов
Заказать

Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Замечание 1

Сегодня государство проводит активную борьбу, направленную на совершение правонарушений в банковской деятельности. Вследствие этого произошло ужесточение требований, которые предъявляются к банкам при реализации их деятельности.

Преступления, совершаемые в банковской деятельности являются довольно разносторонним институтом. Это можно объяснить тем, что, с одной стороны, возбуждать процедур, направленную на привлечение к ответственности имеют право различные субъекты хозяйственного оборота, а, с другой стороны, за совершение банковских правонарушений существует большое количество самых различных способов привлечения к различным видам уголовной ответственности.

Основными преступлениями, являются преступления, которые совершаются клиентами кредитно-банковских организаций. Сюда входят преступления, которые связаны с выдачей и получением кредитов. Это связано с тем, что кредитование сегодня представляет один из наиболее уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.

«Виды преступлений в сфере банковской деятельности» 👇
Готовые курсовые работы и рефераты
Купить от 250 ₽
Решение задач по учебе за 24 часа
Заказать
Реферат по этой теме за 48 часов
Заказать

Другим видом преступлений является мошенничество. Это хищение чужого имущества при помощи совершения обманных действий, либо злоупотребления доверием.

Выделяют следующие преступные посягательства, связанные с мошенничеством при осуществлении кредитовании в банковской сфере:

  1. Хищений денежных средств банка при помощи оформления кредитов на подставных и несуществующих лиц.
  2. Введение в заблуждение потенциальными ссудозаемщиками банковских служащих при помощи использования специально созданных для хищения кредитных средств фиктивных предприятий, фирм-однодневок.

Помимо этого, существуют следующие виды преступлений:

  1. Ведение незаконной банковской деятельности;
  2. Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено другими лицами преступным способом;
  3. Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено лицом в результате совершения преступных действий;
  4. Злостное уклонение от погашения задолженности перед банком;
  5. Незаконное приобретение и разглашение информации, которая является коммерческой или банковской тайной;
  6. Изготовление или сбыт денег или ценных бумаг, которые являются поддельными;
  7. Преднамеренное банкротство;

Кроме того, неправомерными могут являться такие действия, как:

  • Открытие расчетных счетов на основе фиктивных документов;
  • Несвоевременное проведение банковских операций;
  • Несвоевременное информирование налогового органа о том, что был открыт или закрыт расчетный счета фирмы и многое другое.
Не нашел нужную статью?
Воспользуйся новым поиском!
Находи статьи и создавай свой список литературы по ГОСТу
Поиск по теме
Дата последнего обновления статьи: 13.09.2023
Трудности с учебой
Трудности с написанием работы?

Эксперты на Автор24 помогут сделать любую учебную работу!

Поможем с рефератом
за 48 часов!
Напиши нам 👇
Все самое важное и интересное в Telegram

Все сервисы Справочника в твоем телефоне! Просто напиши Боту, что ты ищешь и он быстро найдет нужную статью, лекцию или пособие для тебя!

Перейти в Telegram Bot