Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Проведение лицензирования банковской деятельности

8-800-775-03-30 support@author24.ru
Все предметы / Банковское дело / Банковская деятельность / Проведение лицензирования банковской деятельности
Содержание статьи

Понятие и признаки лицензирования

Деятельность в банковской области, как и каждая другая, имеет свою собственную лицензию. Лицензия дает право на осуществление финансовых процессов, которые включают в себя совершение платежей и заключение договоров. Вся деятельность в банковской области относится к имущественным интересам большого количества субъектов, а также способна оказывать влияние на экономику государства.

Определение 1

Лицензирование является процессом, а также комплексом мероприятий, которые нацелены на оформление документов, выдачу разрешений, необходимых для ведения бизнеса.

Основными признакам лицензии в банковской области являются:

  1. Официальный характер;
  2. Постоянное действие;
  3. Обязательность;
  4. Запретность на передачу иному лицу.

В лицензии содержатся сведения о том, какие именно банковские процессы имеет право производить организация и в какой именно банкноте. Главная цель лицензирования состоит во избежание возможности попадания на рынок экономики учредителей, которые имеют отрицательную репутацию.

В процессе лицензирования происходит:

  1. Подтверждение компетентности юридического лица в данной области;
  2. Подтверждениеналичия своего капитала;
  3. Квалификация.

Другая цель заключается в избегании нанесения ущерба населению и стране в целом. Производя регулирование юридических, физических лиц и частных предпринимателей, создаются необходимые условия для того, чтобы осуществлять экономическую деятельности и увеличивает степень защищенности страны.

Законные основания лицензирование банковской деятельности регулируются большим количеством самых различных законов и нормативных актов, в которых содержатся главные положения процесса, а также требования к нему.

Типы лицензий

Традиционно, банкам установлены следующие типы лицензий.

Готовые работы на аналогичную тему

  1. Лицензия на проведение операций с рублевыми средствами, это: включение финансов лиц юридического характера в качестве основных вкладов; размещение данных финансов от своего имени; открытие счетов юридическим лицам; инкассация.
  2. Лицензии на осуществление операций с рублевыми средствами, а также иностранной валютой (это купля и продажа, в наличной и безналичной форме).
  3. Лицензия на привлечение во вклады и распределение дорогостоящих металлов.

Что касается небанковских учреждений, то они могут получить типы лицензий, для:

  1. Определенных расчетных операций;
  2. Проведения инкассации.

Порядок лицензирования банковской деятельности

Замечание 1

Процесс лицензирования является весьма не простым. Так, для того, чтобы получить документы, обязательно необходимо выполнить целый ряд шагов, к которым относится подача заявления и документов. После этого необходимо дождаться решения от ЦБ

Для того чтобы получить лицензию, нужно подать в Банк России такие документы, как:

  1. Заявление в письменном виде;
  2. Учредительный договор. В случае если это ксерокопия, то ее необходимо заверить у юриста;
  3. Устав учреждения;
  4. Бизнес-план, а также протокол собрания участников;
  5. Квитанция о том, что была оплачена пошлина от государства (то есть оплата за регистрацию и получение лицензии);
  6. Документы, которые будут подтверждать источники появления финансов;
  7. Анкеты тех людей, которые претендуют на основные места в организации.

Помимо этого, могут потребоваться документы, которые будут подтверждать регистрацию в качестве юридического, физического лица, либо частного предпринимателя.

В Налоговой Инспекции проверяется информация о том, исполняются ли учредителем обязательства перед бюджетом.

Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

Наталья Викторовна Зайцева

Эксперт по предмету «Банковское дело»

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис