Спрос и предложение на рынке факторов производства

1 Вопрос Спрос и предложение на рынке факторов Рынки факторов производства являются важным элементом экономической системы. К факторам производства (или производственным ресурсам) относят блага естественного или искусственного происхождения, используемые для производства необходимых людям конечных товаров и услуг. Факторы производства – это ресурсы, используемые в производстве. В современной экономике рынки факторов производства выполняют важнейшие функции, включающие в себя обеспечение ресурсами всех хозяйствующих субъектов, решение задач их рационального использования, формирование хозяйственных связей, решение базовых проблем экономических систем: что, как и для кого производить? На рынках ресурсов фирмы-производители выступают в роли покупателей, домохозяйства – в роли поставщиков, а факторы производства являются товаром. При этом цена, уплачиваемая фирмами за приобретаемые факторы производства, формирует первичные доходы домохозяйств, именуемые факторными доходами, а также расходы для фирм, именуемые факторными издержками. Собственники факторов производства (экономических ресурсов) получают следующие виды доходов: - от природных ресурсов – ренту (земельную, горную, плату за воду и т.д.); - от трудовых ресурсов – заработную плату; - от капитала – процент; - от предпринимательских способностей – прибыль; -  от знаний – доход от интеллектуальной собственности.  Спрос на рынке факторов производства имеет ряд отличительных особенностей: 1) производный характер спроса на факторы производства; 2) эластичность спроса на факторы производства зависит от эластичности спроса на готовый продукт; 3) спрос на ресурсы является взаимозависимым, а их потребление –взаимосвязанным; 4) зависит от используемой технологии производства продукции, определяющей производительность факторов производства; 5) спрос на ресурсы зависит от величины предельного дохода от продажи продукции.  Особенности предложения на рынке факторов: определяются не только стремлением хозяйствующих субъектов к максимизации своих факторных доходов, что определяет прямую зависимость объёма предложения факторов от уровня цен на них и положительный наклон кривой предложения в долговременном периоде, но и отличительными характеристиками отдельных факторов производства. 2 Вопрос Рынок земли Земля – особый фактор производства, который предлагается природой и не зависит от деятельности людей. Земля как фактор производства означает все используемые в производственном процессе естественные (природные) ресурсы. Природные ресурсы подразделяются на реальные и потенциальные. Реальные ресурсы включают в себя разведанные и используемые ресурсы. Реальные природные ресурсы непосредственно влияют на величину национального богатства, уровень жизни населения, эффективность функционирования экономики страны. Потенциальные ресурсы включают в себя прогнозируемые, но точно не установленные запасы ресурсов. Потенциальные ресурсы создают перспективные возможности успешного производства в будущем. Природные ресурсы также можно подразделить на возобновляемые и невозобновляемые. Природные ресурсы возобновляемые – это ресурсы, которые по мере расходования воспроизводятся под действием природных процессов или сознательных усилий человека. Природные ресурсы невозобновляемые – это ресурсы, которые после полного их исчерпания восстановить невозможно. Некоторые из невозобновляемых ресурсов могут быть заменимыми. Природные ресурсы заменимые – это ресурсы, которые можно заменить иными, экономически даже более выгодными. В хозяйственной деятельности людей земля может использоваться различным образом: ♦ в сельском и лесном хозяйстве, где благодаря применению современных технологий качество обрабатываемой земли может быть не только сохранено, но и существенно улучшено, о чём свидетельствует повышение урожайности и, соответственно, доходов от землепользования; ♦ для добычи полезных ископаемых, получения энергии, что, как правило, приводит к обеднению, истощению земли, её загрязнению и разрушению; ♦ как место расположения хозяйствующих субъектов – людей с их жилищем, компаний, общественных организаций и органов власти, объектов транспортной и социальной инфраструктуры. Особое значение для промышленных предприятий имеет местоположение, так как от этого зависит экономическая эффективность их работы. Так, металлургические комбинаты обычно строят вблизи источников сырья, чтобы сократить транспортные расходы. Производительность земли определяется её плодородием. Различают: Плодородие земли естественное является изначально заданным, сложившимся под воздействием природных процессов почвенно-продуктивного потенциала. Плодородие земли искусственное – это дополнительная составляющая плодородия земли, образующаяся в результате деятельности людей по её улучшению при внесении удобрений, осушении, ирригации и т.п. Плодородие земли экономическое (действительное) характеризует степень реализации естественного плодородия и формирования на его базе искусственного в условиях современного этапа технологического развития общества.  Необходимо различать экономические отношения землевладения и землепользования. Землевладение – это обладание правом собственности на землю. Землевладение осуществляют собственники земли. Землепользование – это пользование земельным участком с целью получения дохода. Пользователь земли (арендатор) не обязательно является её собственником. Важные особенности земли как фактора производства: 1) по своему происхождению земля – это природный фактор, а не продукт труда человека; 2) земля имеет неограниченный срок службы и не воспроизводима по желанию людей; 3) предложение земли ограничено, так как количество земли – это фиксированная величина; 4) земля не поддаётся перемещению, свободному переводу из одной отрасли производства в другую, с одного предприятия на другое, т.е. она носит недвижимый характер. На рынке земли необходимо различать сегмент «услуг земли» (где в качестве цены выступает величина земельной ренты или арендной платы) и сегмент непосредственно «земли» (на котором определяется цена земли как капитального актива).  Равновесие на рынке услуг земли Спрос арендаторов на землю представлен кривой с отрицательным наклоном в силу действия закона убывающей отдачи от фактора (убывания плодородия земли). Это происходит потому, что сначала в оборот вовлекаются лучшие земли, а затем – земли всё с более низким плодородием. В результате величина предельного продукта в денежной форме, который арендатор может получить в результате использования фактора земля, имеет тенденцию к снижению. Предложение земли фиксировано (Qf), а потому абсолютно неэластично по цене и изображено на графике вертикальной линией. Пересечение обеих кривых определяет равновесие на рынке услуг земли и выражается в установлении равновесной величины ставки земельной ренты (ставки арендной платы) (R0).  Рента – доход, получаемый регулярно в результате применения капитала, имущества или земли. Такой способ дохода не предусматривает занятия владельца предпринимательской деятельностью. Рента земельная – денежная сумма, которая уплачивается пользователем земельного участка (арендатором) владельцу (арендодателю).               Сумма земельной ренты (дохода владельца фактора производства «земля») в точке равновесия равна площади прямоугольника 0R0Е0Qf. Спрос на услуги земли является производным от спроса на сельскохозяйственную продукцию. Повышение спроса, например на пшеницу, повлечёт за собой увеличение спроса на сельскохозяйственные угодья (кривая сместится в положение D1) и приведёт к росту ставки арендной платы (до уровня R1). В результате доход владельца земли возрастёт (он будет равен площади прямоугольника 0R1Е1Qf). В случае падения спроса на пшеницу (кривая сместится положение D2) равновесная ставка арендной платы понизится (до уровня R2) и сумма ренты сократится (будет равна площади прямоугольника 0R2Е2Qf). Рассмотренная модель показывает активную роль спроса. В условиях абсолютно неэластичного предложения земли земельная рента полностью зависит от изменения величины спроса на услуги земли. Спрос на услуги земли зависит от следующих неценовых факторов: спроса и цены продукции, произведённой на данной земле, производи-тельности или качества земли, цены и производительности других ресурсов, используемых в сочетании с землёй.  Земельные участки различаются по месторасположению и уровню плодородия почвы. Это означает, что производительность земли как фактора производства будет различной в зависимости от её плодородия и местоположения. Более плодородные почвы позволяют получать больший доход от их использования, удобно расположенные участки позволяют экономить на транспортных издержках. Разница в доходах, получаемых от использования разных по качеству участков земли, образует дифференциальную ренту. Рента дифференциальная – это дополнительный доход, получение которого достигается благодаря большей плодородности участка земли и повышенной производительности труда.  а худшем участке дифференциальная рента отсутствует, на среднем и лучшем участках она имеет место, и её источник – более высокая производительность этих участков по сравнению с худшим. Таким образом, дифференциальная рента – это экономическая прибыль, получаемая на всех участках, превосходящих предельные (худшие) по качеству земли. Различают дифференциальную ренту первого и второго рода. Рента дифференциальная первого рода – это дополнительный доход, источником которого является природное плодородие земли, а также лучшее местоположение земельных участков по отношению к рынкам сбыта, транспортным путям, перерабатывающим предприятиям и т.д. Рента дифференциальная второго рода – добавочная прибыль, получаемая благодаря дополнительным капиталовложениям в некоторый участок земли.  Рыночная цена земли На земельном рынке осуществляются не только арендные операции, но и происходит купля–продажа земли в собственность. Рыночная цена земли является капитализированным значением ренты, т.е. сегодняшней суммарной величиной всех будущих арендных платежей, которые, как ожидается, эта земля способна «принести». Цена земли должна быть равна сумме денег, положив которую в банк, бывший собственник земли получал бы аналогичный процент на вложенный капитал. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты, она рассчитывается по аналогии с приобретением любого капитального блага, приносящего регулярный доход: где РF – цена земельного участка; R – рента в году; r – рыночная ставка годового процента.  Из формулы цены земли следует, что цена земли прямо пропорциональна приносимой ею арендной плате и обратно пропорциональна норме ссудного процента, т.е. она будет расти, если увеличивается размер ренты, и падать, если повышается ставка процента. 3 Вопрос Рынок труда Особенности рынка труда.  Рынок труда – совокупность социально-трудовых отношений в обществе по поводу найма и использования работников в сфере общественного производства, обусловленная многообразием форм собственности, неоднородностью рабочей силы и интересов субъектов производства.  В качестве потенциальных продавцов (собственников фактора труд) на рынке выступают наёмные работники, т.е. практически всё население, за исключением нетрудоспособных лиц (детей, стариков, инвалидов и т.п.), в качестве покупателей – работодатели в лице фирм и государства.  В силу того, что труд неотделим от его владельца, а свободный человек не может быть продан, на рынке труда продаётся и покупается не сам труд, а услуги труда, количество и качество которых зависят от многих факторов. К ключевым особенностям рынка труда, вытекающим из специфики самого товара и формы его купли-продажи, относятся: 1) большая продолжительность взаимоотношений продавца и покупателя, в отличие от рынка потребительских товаров и услуг, определяемая длительностью договора найма работника, необходимостью постоянного возобновления операций купли-продажи услуг труда для обеспечения бесперебойности производственного процесса; 2) большая роль неценовых факторов, таких как сложность и престижность работы, условия труда, его безопасность для здоровья, гарантии занятости и профессионального роста, моральный климат в коллективе и др.; 3) значительное воздействие различных институциональных структур, таких как профессиональные союзы, трудовое законодательство, государственная политика занятости и профессиональной подготовки, союзы предпринимателей и др. Это связано с тем, что заработная плата является основным источником благосостояния работников, работающих по найму, определённый уровень которого является условием социальной стабильности в обществе.  Равновесие на рынке труда  В условиях совершенной конкуренции количество нанимаемых работодателями работников определяется величиной сложившегося на рынке уровня заработной платы и предельным продуктом труда в денежном выражении. Исходя из правила максимизации прибыли (MR = MС), привлечение дополнительных работников прекращается, когда предельный продукт труда в денежном выражении (MRPL = P · MPL) сравняется с величиной заработной платы w.  MRPL = MRC L = w       Оптимальное количество нанятых работников  При росте ставки заработной платы, при прочих равных условиях, работодатель сокращает объём привлечения труда, а при её снижении – увеличивает, т.е. спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработной платы (действие закона спроса). Предложение труда также зависит от величины заработной платы: наёмные работники в условиях совершенной конкуренции увеличивают предложение труда при росте заработной платы, поэтому кривая предложения имеет положительный наклон (действие закона предложения). В точке рыночного равновесия Е формируются равновесная ставка заработной платы (wЕ) и равновесное число занятых работников (LЕ). В точке равновесия одинаково отсутствуют как избыток, так и дефицит рабочей силы, поэтому она определяет положение полной занятости (рис. а). Если ставка заработной платы выше равновесного уровня, то предложение на рынке труда превышает спрос. При этом возникает безработица со всеми её негативными социальными последствиями. В случае снижения ставки заработной платы ниже равновесного уровня на рынке возникают незаполненные рабочие места. Сложившаяся на рынке почасовая ставка заработной платы в условиях совершенной конкуренции является заданной для фирмы-работодателя, она вынуждена принимать эту отраслевую ставку заработной платы как линию предложения (рис б). Таким образом, предложение труда для индивидуальной фирмы абсолютно эластично. При данной ставке заработной платы индивидуальная фирма наймет равновесное количество работников (LЕ).  Необходимо отметить, что кривая индивидуального предложения труда отличается от кривой совокупного рыночного предложения.   Пока ставка заработной платы низка, её увеличение вызывает рост предложения труда, так как каждый час свободного времени воспринимается работником как упущенная выгода – отсюда стремление заместить свободное время дополнительной работой. До точки I преобладает действие эффекта замещения. Эффект дохода после точки I становится преобладающим, кривая приобретает отрицательный наклон, потому что при росте заработной платы предложение труда сокращается. Рост заработной платы позволяет человеку получить ту же сумму дохода, работая меньшее количество времени. Работники при этом стремятся к переходу на сокращённый рабочий день или неделю, к получению дополнительных выходных дней и отпусков. 4 вопрос Рынок капитала Капитал – это всё, что способно приносить доход, или ресурсы, созданные людьми для производства товаров и услуг. Три важных момента: 1) капиталом называются ресурсы, созданные людьми!!!! 2) капиталом являются только предметы, используемые для производственной деятельности; 3) целью производства, в котором используется капитал, является прибыль. При исследовании капитала необходимо различать понятие «запаса» и «потока» капитала. Капитал как запас – это накопленные благо производственного назначения на определенный момент времени. Капитал как поток связан с инвестициями. Инвестиции — это поток, благодаря которому происходит увеличение запаса капитальных благ.  Инвестирование – вложение средств, капитала в программы, проекты, предпринимательское дело, имущественные объекты, ценные бумаги. Различают валовые и чистые инвестиции. Валовые инвестиции (капиталовложения) – инвестиции в основной капитал в течение определённого периода. Чистые инвестиции (капиталовложения) – это валовые инвестиции за вычетом амортизации.  Капитал как фактор производства может обеспечивать различные виды дохода, что позволяет говорить о трёх сегментах рынка капитала: 1) о рынке капитальных благ, где покупаются и продаются производственные фонды; 2) о рынке услуг капитала, где эти фонды могут быть сданы напрокат (в аренду) за определённую плату; 3) о рынке заёмных средств, или ссудного капитала, так как для покупки или аренды капитальных благ нужны денежные средства. Необходимо отметить, что для покупки или аренды основных производственных фондов на первых двух сегментах рынка капитала необходимы денежные средства, которые могут быть получены в кредит на рынке ссудного капитала. Таким образом, третий сегмент обслуживает первые два сегмента, формируя на них платёжеспособный спрос.  Равновесие на рынке капитальных благ. Механизмы формирования спроса, предложения и достижения состояния рыночного равновесия в целом схожи с рынками конечных товаров и услуг. Кривая спроса имеет отрицательный наклон в силу действия закона спроса, кривая предложения – положительный наклон в силу действия закона предложения.                             Капитал, как благо производственного назначения, в экономической науке подразделяется на основной и оборотный. Оборотный капитал (current capital) – часть средств производства, целиком потребляемая в течение производственного цикла. Оборотный капитал включает в себя денежную наличность, материалы, сырьё, топливо, энергию, полуфабрикаты, запчасти, незавершённое производство. Основной капитал – длительно используемые средства производства, участвующие в производстве в течение многих циклов, имеющие длительные сроки амортизации. Основной капитал является главной составной частью имущества любой фирмы, в его состав входят земля, здания, сооружения, машины, оборудование, транспортные средства, нематериальные активы.  В процессе длительной эксплуатации основной капитал изнашивается физически и морально и, по мере износа, требует возобновления. Износ основных средств – частичная или полная потеря первоначальной стоимости основных средств, как в процессе эксплуатации, так и при бездействии. Физический износ – это потеря элементами основного капитала своей стоимости вследствие изнашивания, как в результате его производственного использования, так и под влиянием внешней среды – воды, ветра и т.п. Моральный износ – это потеря элементами основного капитала своей стоимости вследствие создания более производительной и экономичной техники в результате научно-технического прогресса.  Для того чтобы к моменту полного износа основных фондов фирма располагала достаточной суммой для их замены, в процессе эксплуатации основного капитала регулярно осуществляется перечисление средств в амортизационный фонд. Амортизация основных средств (capital consumption) – перенос стоимости изнашивающихся элементов основного капитала (основных фондов) на конечную продукцию в виде издержек, включаемых в себестоимость продукции. Амортизация основных средств начисляется ежемесячно по установленным нормам. Норма амортизации – отношение годовой суммы амортизационных отчислений к среднегодовой стоимости основных фондов, выраженное в процентах.  Купленные на рынке капитальные блага в процессе их эксплуатации формируют поток доходов фирмы. Чем выше норма дохода, тем больше прирост капитала, а следовательно, и выше эффективность его использования.  Норма дохода на капитал – показатель, обозначающий прибыль, полученную от вложений капитала, выраженную в процентах.   где Nk – норма дохода на капитал π – прибыль K - величина необходимых капиталовложений.   Равновесие на рынке услуг капитала. На рынке услуг капитала спрос и предложение осуществляют фирмы. Спрос на услуги капитала:  1. По мере вовлечения в производственный процесс все большего количества услуг капитала снижается предельный продукт капитала в денежном выражении (MRPK), или предельная доходность капитала (закон убывающей доходности). 2. При прочих равных условиях чистая производительность капитала имеет тенденцию к понижению по мере роста вовлеченных в производство услуг капитала. Предложение услуг капитала: 1. Услуги капитала поставляются друг другу фирмами, сдающими в аренду принадлежащее им оборудование. 2. Предложение капитала в краткосрочном периоде является абсолютно неэластичным, т.к. за короткий промежуток времени нельзя увеличить количество услуг станков, машин, оборудования м и т.п., используемых с неизменным уровнем интенсивности. 3. Предложение капитала в долгосрочном периоде становится эластичным, поскольку изменяется сама величина капитального запаса страны, который и может поставить больше услуг капитала. 4. Кривая предложения имеет положительный наклон, т.к. субъекты, которые предлагают услуги капитала, отказываются от альтернативного его применения. Равновесие на рынке услуг капитала: Спрос уравновешивается с предложением при рентной оценке RE любые сдвиги SK и DK под воздействием изменений в технологии, потребительских вкусов и предпочтений изменят уровень равновесной рентной оценки на рынке услуг капитала.   Рынок ссудного капитала. На рынке заёмных средств (ссудного капитала) субъектами предложения выступают домохозяйства, размещающие свои сбережения в банках. Спрос на ссудный капитал предъявляют фирмы и государство, что объясняется их потребностью в приобретении физического капитала, реализации инвестиционных проектов и т.д. Ссудный капитал – это денежный капитал, который предоставляется в форме ссуды на основе возвратности и выплаты ссудного процента. Ценой ссудного капитала выступает процентная ставка (ставка процента). Ставка процента – это норма доходности от финансово-кредитных сделок; за неё принимается отношение суммы процентов, которые выплачиваются за установленный отрезок времени, к величине ссуды.  Зная ставку процента, можно определить будущую сумму сегодняшних инвестиций по формуле:  FV = PV (1+ r)t ,  где PV – текущая стоимость суммы денег; FV – будущая стоимость суммы денег; r – ставка процента; t – количество лет.  Кривая спроса на ссудный капитал (DK) имеет отрицательный наклон, что объясняется убывающей предельной производительностью инвестиций по мере того, как увеличивается количество привлекаемого ссудного капитала. Чем выше ставка процента, тем меньше найдётся инвестиционных проектов, которые настолько доходны, что могут окупить издержки по выплате процентов. Если же фирмой задействованы собственные средства, процентная ставка принимает форму внутренних издержек. В данном случае процент есть упущенная выгода от предоставления инвестиционных ресурсов другим участникам рынка. Чем выше ставка процента, тем больше соблазн положить деньги в банк (т.е. отдать взаймы другим субъектам рынка и просто получать доход, держа деньги на счету в банке) и отказаться от инвестиций.  Кривая предложения заёмных средств (SK) имеет положительный наклон, так как отражает предложение сбережений домохозяйств. Она свидетельствует о том, что домашнее хозяйство отказывается от текущего потребления своих сбережений, предлагая их в ссуду, т.е. предоставляет другим субъектам возможность сегодняшнего, текущего использования капитала. Однако сегодняшние блага люди оценивают выше будущих благ. Таким образом, ставка процента есть цена отказа от сегодняшнего (текущего) потребления благ в пользу будущего потребления. Поэтому увеличение ставки процента стимулирует сегодняшнее сбережение. Взаимодействие спроса и предложения на рынке инвестиционных средств определяет равновесные значения объёмов инвестиций (QK) и цен (rE).  Инфляционные процессы обесценивают инвестиции, поэтому решения на рынке ссудного капитала принимаются с учётом не только номинальной, но и реальной ставки процента. Американский экономист Ирвинг Фишер выдвинул гипотезу относительно связи между номинальной и реальной ставкой. Она получила название эффекта Фишера, который означает следующее: номинальная ставка процента изменяется так, чтобы реальная ставка оставалась неизменной: rн = rр + i, где rн – номинальная ставка процента; rр – реальная ставка процента; i – ожидаемый темп инфляции в процентах.  Номинальная ставка процента – ставка, определяемая коммерческими и государственными банками по кредитным операциям, которая исчисляется без учёта инфляции. Реальная ставка процента – процентная ставка, очищенная от инфляции. Рассчитывается как разница между номинальной ставкой процента и уровнем инфляции.  Поскольку ценой капитала на рынке является процентная ставка (r), отражающая предельные издержки фирмы на приобретение капитала (MRCК), то на конкурентном рынке r = MRCK. В этом случае условием максимизации прибыли на рынке капитала станет MRРK = r.  Дисконтирование. Основной капитал является производственным фактором длительного пользования, в связи с этим особую важность в функционировании рынка основного капитала приобретает фактор времени. Деятельность любого производителя сопряжена с необходимостью осуществления капиталовложений (инвестиций), т.е. расходования денежных средств в данный момент в расчёте получить определенный доход в будущем. Следовательно, для принятия обоснованного инвестиционного решения следует уметь сопоставлять текущую стоимость (сегодняшние затраты) с будущей стоимостью (потенциальные доходы). Сопоставлять денежные суммы, получаемые в разное время, позволяет разработанный экономистами метод дисконтирования. Дисконтирование доходов и затрат – приведение будущих доходов и затрат к нынешнему периоду, установление сегодняшнего эквивалента суммы, выплачиваемой в будущем. Текущая дисконтированная (приведённая) стоимость (PV) определяется по формуле:   где FV – будущая ценность сегодняшней суммы денег; r – ставка процента; t – количество лет. Для оценки доходности инвестиции необходимо сравнить стоимость средств (С), инвестируемых в настоящий момент и приведённую к настоящему моменту стоимость будущих поступлений (PV), рассчитав чистую дисконтированную стоимость (NPV):  NPV = PV – С.  Использование критерия чистой дисконтированной стоимости (ценности) означает, что инвестирование имеет смысл только тогда, когда NPV > 0. Задание к лекции: 1. Ресурс созданый человеков для ………. 2. Величина необходимых капиталовложений составляет 90 ДЕ. При этом сумма доходов за год равна 100 ДЕ, а сумма издержек составляет 82 ДЕ. Чему равна норма прибыли на капитал? неправильно почему то 3. Если ежегодный доход в виде ренты составляет 1000 ДЕ, ставка ссудного процента – 5 %. Чему равна цена земли?