Топ 10 финансовых скандалов и преступлений за последние 3 года в США

Сущность понятия «финансовые преступления»

Финансовые преступления - это общественно опасные деяния, произведенные в отношении финансово-экономических взаимоотношений, урегулированных нормами финансового (включая налоговое, валютное) права, и возникающих по поводу формирования, распределения, перераспределения и использования фондов денежных средств органов государства и местного самоуправления, а также фондов иных хозяйствующих субъектов.

Финансовые скандалы и преступления – тема, которая всегда на слуху и вызывает неподдельный интерес у разного круга лиц. Объект исследования этой статьи - Соединённые Штаты Америки – выбран не случайно, поскольку именно в этой стране случается большинство крупных финансовых преступлений и скандалов.

Самые известные финансовые скандалы и преступления в США

Перейдем непосредственно к топу скандалов и преступлений:

• Первый финансовый скандал, который занимает десятое место в данном авторском топе, связан с широко известной американской компанией «Caterpillar». В марте 2017 года федеральные власти США совершили налёт на штаб-квартиру Caterpillar в Иллинойсе, обвинив компанию в мошенничестве с налогами и бухгалтерским учётом. Согласно отчёту Caterpillar обвиняется в возврате миллиардов долларов из оффшорных филиалов без уплаты точной суммы налога США. Налоговое управление США (IRS) хотело наложить штраф в размере 2 миллиардов долларов на компанию. Однако по факту не удалось доказать, что компания, действительно, занималась мошенническими операциями и рассчитать финансовый ущерб.
• Девятое место отдано скандалу 2019 года, связанному с ценовым сговором в США. В центре внимания оказалась американская компания «StarKist», которая занимается переработкой тунца. StarKist вступила в сговор с конкурентами Bumble Bee Foods и Chicken of the Sea из-за падения спроса на свою продукцию. В результате миллионы американских домохозяйств и предприятий приобрели консервированный тунец по завышенным ценам. Судья окружного суда США Эдвард Чен обязал StarKist выплатить штраф в размере 100 миллионов долларов – установленный законом максимум.
• На восьмом месте стоят финансовые преступления в сфере здравоохранения США. В июне 2018 года в США было зафиксировано рекордное число случаев мошенничества в данной области. Это привело к огромному общественному резонансу. Суммарно потери от деятельности мошенников составили около 2 миллиардов долларов. Мошенническая схема заключалась в выставлении счетов за ненужные по медицинским показаниям рецептурные лекарства и составные лекарства, о которых вообще никто никогда не слышал.
• На седьмом месте находятся мошеннические финансовые операции Deutsche Bank. В январе 2017 года Федеральная резервная система США оштрафовала банк на 425 миллионов долларов за схему «зеркальных сделок» с российскими акциями. В результате этих операций из России были выведены около 10 миллиардов долларов с 2011 по 2015 годы. Этот скандал получил место в топе за нанесенный существенный ущерб и отличное сокрытие своей мошеннической деятельности на протяжении четырёх лет.
• Шестого места заслуживает финансовый скандал, связанный с расследованием ценового сговора нескольких крупных компаний по производству безрецептурных препаратов. Расследование ценового взвинчивания привело к тому, что большая часть штатов обвинила основных производителей в участии в сговоре с целью установления контроля над ценами. Генеральные прокуроры 45 штатов и округа Колумбия обвиняют 18 компаний и называют 15 лекарств в иске, на которые были завышены цены. Однако, до сих пор полностью вину компаний доказать не удалось, из-за чего скандал занимает в топе лишь шестое место.
• Пятое место занимает финансовый скандал во главе с Джозефом Мели. В 2017 году он был приговорён к 78 месяцам лишения свободы за участие в программе Понци. Позднее его также обязали выплатить штраф суммой более 100 миллионов долларов и компенсацию своим жертвам. Мели убедил более 130 инвесторов заплатить ему более 100 миллионов долларов в период с 2016 по 2017 годы, чтобы финансировать компанию по покупке и перепродаже билетов на концерты и популярные бродвейский шоу. В итоге он признал себя виновным в мошенничестве с ценными бумагами.
• На четвёртом месте располагается сеть телемаркетинга, которая в апреле 2019 года заманила сотни тысяч пожилых лиц и нетрудоспособных пациентов в преступную схему. Программа, в рамках которой проводились мошеннические операции, называлась «Medicare». Сотрудники компании оказывали ненужные медицинские услуги пожилым и людям с ограниченными возможностями. Мошенники отмывали незаконно полученные доходы через международные подставные компании и использовали их для покупки недвижимости. По итогу, два десятка человек, включая врачей и владельцев компании «Medicare» были обвинены в мошенничестве на сумму более 1 миллиарда долларов.
• На третьем месте находится очередной финансовый скандал, который прогремел 14 марта 2018 года. Элизабет Холмс и бывший президент компании «Theranos» Рамеш Балвани были обвинены в «массовом мошенничестве». Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выяснила, что компания обманным путём получила инвестиции в размере 7000 миллионов долларов. Холмс и Болвани заявили, что создали специальное устройство для медицинских анализов. Его пророчили «более быстрым, дешёвым и точным» аналогом продукции-конкурентов. Более того, обвиняемые завышали финансовые показатели компании «Theranos» на презентациях перед инвесторами, а также лгали о функционале устройства и связях с Министерством обороны США.
• Ещё одно широко известное финансовое преступление, занимающее второе место в данном топе, связано с американским банком Wells Fargo. Скандал вызван созданием миллионов мошеннических сбережений и проверкой счетов клиентов от имени банка без их согласия. Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) оштрафовало компанию на 185 миллионов долларов в результате осуществления данной незаконной деятельности. В дальнейшем компания столкнулась с гражданскими и уголовными исками. Дополнительная сумма штрафа к концу 2018 года оценивается в 2,7 миллиарда долларов. Гигантское количество штрафов за совершение мошеннических операций банком, поэтому заслуженное второе место в авторском рейтинге.
• Первое место топа занимает: скандал с американской многоотраслевой компанией General Electric (GE), который разразился в январе 2018 года. Гарри Маркополос, специалист по борьбе с мошенничеством, опубликовал на сайте www . GEfraud. com отчёт, в котором раскрыл все проблемы отчётности компании GE. Это незамедлительно привело к падению доверия инвесторов. Акции рухнули моментально до своего минимума. Гарри Маркополос в своем отчёте на 175 страницах указал на все финансовые проблемы компании. Он заявил, что компания предоставляет данные только о прибыли и выручке своих подразделений, не раскрывая при этом информацию о затратах на текущую деятельность, стоимости проданных продуктов, а также накладных расходах. Благодаря анализу отчетности было выявлено мошенничество в 38 миллиардов долларов (что составляет 40 % рыночной капитализации компании). По итогу, после опубликования данного отчёта рыночная стоимость GE упала более чем на 200 миллиардов долларов за 2 года.

Итак, выше были рассмотрены десять самых крупных финансовых скандалов США за последние три года. Можно заметить, что практически у каждого мошенничестве имеется своя специфика.