Международные финансы в мировой экономической среде
Интернационализация и глобализация мировой хозяйственной деятельности приводят к увеличению мировых потоков товаров и услуг и в особенности капитала и кредитов, что является причиной повышения роли международных отношений в сфере финансов в экономике мира. Важнейшей составляющей сложного рыночного механизма становятся международные финансы, поскольку их внимание сосредоточено на проблемах экономик стран и мира. Множество факторов оказывает влияние на функционирование международных финансов, что усложняет их. Происходят частные изменения в их деятельности, так как усиливаются взаимосвязи и взаимозависимости на общем и локальном уровне, глобальном и национальном.
Развитие международных финансов является очень сложным процессом, действие которого происходит при углублении финансовых отношений между странами.
В конце 1990-х годов в экономике мира сформировался ряд тенденций:
- Глобализация рынка финансов;
- Повышение взаимной зависимости национальных экономических систем.
На финансовую глобализацию оказывают влияние практически все участники рынка: финансовые институты и кредитные организации, заемщики, правительства стран, инвесторы и производителя инновационных технологий.
На развитие международных финансов оказали влияние такие факторы: распространение финансовых связей при взаимодействии различных государств, появление и развитие финансовой сферы экономики мира.
Как часть мировой экономики, международные финансы – это совокупность неоднородных мировых финансовых ресурсов. Данная особенность и отличает мировые финансы от финансов государств, фирм и домохозяйств.
Международные финансы являются многосубъектной категорией, что означает отсутствие единого международного фонда финансовых ресурсов, который концентрировался бы в конкретном месте и являлся собственностью отдельного субъекта экономики мира.
Таким образом, международные финансы представляют собой экономическую категорию, которая заключает в себе все денежные отношения, сформированные в мире при становлении международных фондов мировых платежных средств, распределении их на условиях, которые были приняты мировыми экономическими сообществами.
Задачи международных финансов
Основным назначением международных финансов является формирование фондов денежных средств с целевым назначением, перераспределение ресурсов финансового характера между субъектами хозяйствования.
Все задачи, стоящие перед международными финансами, условно можно разделить на общеэкономические и рыночные, т.е. практические.
Общеэкономическими задачами являются:
- Разработка международных платежных средств;
- Распределение национальных ресурсов между государствами;
- Становление интернационального капитала.
К задачам рыночного назначения относятся:
- Обеспечение международных торговых отношений средствами покупательского характера;
- Обеспечение межнациональных расчетов средствами платежа;
- Развитие кредитных отношений между странами;
- Становление международных рынков финансов.
В практической деятельности международные финансы воплощаются в международной финансовой политике, международном праве и международном финансовом менеджменте.
Важнейшими сферами международных финансов являются:
Мировой рынок валют, относящийся к самому массовому, значительному и ликвидному, но наиболее чувствительному к изменениям в экономической и политической сфере. Данный факт связан с резким усилением неустойчивости в последнее время мировой валютно-финансовой сферы. Возросло количество, масштаб и скорость распространения финансовых кризисов. Основной смысл рынка валюты заключается в перераспределении стоимости между субъектами хозяйствования, из-за чего большую часть составляют спекулятивные операции для получения выгоды на основе разницы в курсах валют.
Мировой рынок ценных бумаг находится на втором месте по масштабам операций и на первом по эффективности действия. Совокупность выпуска ценных бумаг зарубежными эмитентами на национальных рынках других государств составляет международный рынок ценных бумаг. Данный рынок составляют рынок акций и рынок облигаций, рынок деривативов.
Международный рынок страхования представляет собой деятельность по формированию и использованию мировых страховых фондов. Основными направлениями международного страхования являются страхование рисков финансового и политического характера, перестрахование, страхование организаций на международном уровне.
Инвестиционный рынок. В его среде происходит движение частного и национального капитала в экономику другой страны с целью получения прав на управление субъектами хозяйствования и прибылью.
Проблемы регулирования международных финансовых рынков
Важнейшей составляющей рынка международных финансов является его регулирование. Выделяются следующие виды регулирования:
- Прямое и косвенное;
- Общее и специальное;
- Структурное и текущее.
При прямом регулировании реализуются административно-исполнительные акты и действия специальных органов государства, кредитных учреждений, субъектов хозяйствования и международных финансовых организаций. Косвенное регулирование проводится путем использования экономических и финансовых методов воздействия на экономические субъекты рынка.
При общих методах регулирования международного финансового рынка преследуются цели по координации политики в области финансов для отдельных агентов. Данные цели достигаются при помощи мировой финансовой политики. Специальных методов регулирования существует достаточно много. К ним относятся: таргетирование денежных ресурсов, валютные ограничения при экспорте и импорте, регулирование платежного баланса и т.п.
Структурное регулирование международного рынка финансов характеризуется совокупностью мероприятий с большим сроком действия, которые направлены на осуществление изменений в структуре рынка. Как правило, данный вид регулирования реализуется через финансовые реформы. При текущем регулировании проводятся краткосрочные меры, направленные на повседневное регулирование деятельности международного рынка финансов.
