Основные предпосылки к глобализации финансов
Эффективность функционирования системы международных финансов непосредственно воздействует на товарно-денежные потоки.
Глобализация финансов является определяющим фактором специфики функционирования мировых финансов в современных условиях, которая заключается в том, что впервые в истории мира международные финансы не столь подвержены влиянию финансов разных стран, сколько сами оказывают влияние на финансы различных государств.
Под глобализацией понимается новейший этап интернационализации хозяйственной деятельности.
Глобализация финансов является важной составляющей глобализации. Происходят серьезные изменения в мировой финансовой системе, введение новых методов организации и управления ресурсами финансового характера. Результатом глобализации финансов является приобретение капиталом свойства мобильности, возможность осуществлять финансовые потоки по всему миру, операции участников мирового рынка уже не отождествляются с их национальной принадлежностью.
Основными предпосылками глобализации финансов являются следующие:
- Процессы либерализации в сфере торговли и услуг, рынка капитала сделали мировые торговые отношения более свободными;
- Значительный характер концентрации и централизации капитала, повышение количества производственных инструментов финансово-экономического характера, снижение временного периода по осуществлению межвалютных сделок.
- Международные экономические организации внедрили единые критерии макроэкономической политики, стали универсальными требования к налоговой, аграрной, региональной и антимонопольной политике, а также к политике в сфере занятости;
- Усилились тенденции в области стандартизации и универсализации, что нашло отражение в масштабном применении единых для всех государств стандартов на технологии, состояние экологии, функционирование финансовых компаний, бухгалтерскую отчетность.
Развитие глобализации финансов усилило воздействие мировых финансовых рынков на проведение операций по кредитованию и заимствованию резидентами отдельных государств, что стало причиной увеличения количества международных финансовых институтов и транснациональных корпораций, увеличилась доля бизнеса за рубежом, произошли фундаментальные изменения в системе организации управления потоками финансовых ресурсов. В это же время глобализация финансов затрагивает и государства, т.к. при новых условиях повышается уровень конкуренции национальных экономик в сфере кредитов. Финансовая глобализация является толчком к поиску государствами новых путей для увеличения инвестиционной привлекательности экономик национального уровня.
Этапы развития финансовой глобализации
Процессы глобализации финансов развивались в период с 1990 по 2010 год, когда расширялись финансовые рынки, усложнялись финансовые институты и инструменты, увеличивалась степень взаимозависимости между государствами.
Первые признаки глобализационных процессов появились еще в конце 15 века и связываются с экспедициями Х.Колумба и М.Поло. В конце 19 века глобализация становится ярко выраженной, о чем говорит то обстоятельство, при котором показатель отношения объемов международной торговли к совокупному валовому продукту в 1913 году был превышен только лишь в 1970 году.
Выделяются следующие этапы развития глобализационных процессов:
- Окончание 19-го века – начало 20-го – технический прорыв привел с снижению транспортных расходов, в результате чего увеличиваются объемы международной торговли и снижаются тарифы. Нарастает движение финансовых потоков между Европой и Америкой.
- 1914 – 1950 год – действие двух мировых войн, приостановка глобализационных процессов.
- 1950 – 1980 год – послевоенный период характеризуется восстановлением объемов мировой торговли. Развиваются информационно-коммуникационные технологии, что является следствием качественного прорыва в международном развитии.
- Заключительный этап процесса глобализации начался во второй половине 1980-х годов. на данном этапе усилилась мобильность капитала в качестве фактора производственного процесса.
Преимущества и недостатки глобализации международных финансов
К преимуществам глобализации международных финансов относятся:
- Повышение международной конкуренции. Здоровые конкурентные процессы и расширение рыночных границ приводят к увеличению различных специализаций и международному разделению труда.
- Экономия на производственных масштабах. Данное обстоятельство может влиять на сокращение издержек и снижение цен, что приведет к устойчивому росту экономической системы.
- В результате рационализации производственных процессов на мировом уровне, распространения передовых технологий, внедрения инноваций мирового масштаба может повыситься производительность труда.
- Выигрыш от взаимовыгодных торговых отношений, которые удовлетворяют все стороны.
Несмотря на все преимущества процессов глобализации финансов, существуют и недостатки, которые проявляются в:
- Резком увеличении разрыва между слабыми и сильными государствами;
- Деформации финансово-рыночных механизмов на почве глобализации;
- Утрачивает свое значение конкуренция, превращаясь в противоположность. Конкуренция уже не является поводом для отстающих, не побуждает к преумножению конкурентных преимуществ, а удаляет с мировых рынков тех, кто при других условиях мог бы оказаться наплаву. Данный факт касается не только отдельных субъектов хозяйствования, но и целых государств.
- Повышается опасность для стабильного развития экономики из-за масштабной экспансии мирового капитала, в особенности спекулятивного.
На развитие глобализации международных финансов влияет неравномерность развития экономик и распределения финансового капитала; неуравновешенность текущих платежных балансов; острая нехватка во многих государствах собственных ресурсов для инвестирования, покрытия дефицита бюджета, осуществления социально-экономических преобразований, слияний и поглощений предприятий и кредитных организаций; внедрении современных инновационных технологий, которые позволяют проводить операции в реальном времени.
