Сущность денежной базы
Денежные средства представляют собой те экономические возможности, которые страна может получить при правильной финансовой политике. Центральный банк России занимается «производством» денежных средств, а точнее говоря – эмиссией денежных средств.
Денежная база определяет необходимый баланс денежной системы внутри страны. Основное назначение денежной массы состоит в обеспечении процесса обращения товаров, а также разнообразных услуг внутри рынка и всей экономике.
Большинство граждан привыкли считать деньгами наличные бумаги, имеющиеся в кошельке. Однако надо заметить, что денежная масса и денежная база в основном формируется не за счет наличных средств, а, наоборот, безналичных, представленных разнообразными видами и формами.
На сегодняшний день электронная денежная база дает безграничные возможности совершения безналичных операций по всему миру. Такая тенденция и возможность привели к тому, что на сегодняшний день наличные средства уже слабо используются в торгово – рыночных отношениях, так как в этом отпала острая необходимость.
Прирост денежной базы напрямую зависит от управления Центрального Банка в сфере кредитно – денежных отношений. Прирост денежной базы не всегда означает положительную динамику экономических процессов, часто все происходит наоборот. Необходимо постоянно контролировать денежную систему, искать причины прироста и их связь с рыночными тенденциями.
Денежная база и ЦБ РФ
Весь оборот денежных средств внутри страны контролируется различными банковскими и финансовыми структурами. Главным управленческим центром в нашей стране в области денежной политики выступает Центральный Банк России.
Центральный Банк – это основной банк РФ, который имеет право выполнять все операции, касающиеся денежных средств внутри страны.
Так, к основным направлениям деятельности Центрального Банка РФ относят:
- Выпуск денежной массы, которая и формирует денежную базу. То есть только ЦБ РФ имеет полное и единственное право выполнять эмиссию денежных средств в соответствии с нуждами экономики и платежно – денежной системы;
- Осуществление полного регулирования цикла обращения всех денежных средств внутри государства. Контролировать этот процесс, а также следить за циклом обращения.
Центральный Банк также осуществляет контроль за всеми коммерческими банками внутри страны, направляет и регулирует их деятельность. ЦБ РФ наделен полным правом лишить лицензии коммерческий банк или, наоборот, выдать лицензию на осуществление коммерческой банковской деятельности и т.д.
Центральный Банк считается государственным учреждением, он реализует свою деятельность на основании Конституции РФ и подчиняется законам страны, а также Федеральному закону регулирующему деятельность ЦБ РФ.
Денежная база также регулируется Центральным Банком РФ. Именно этот банк определяет количественное соотношение наличных и безналичных средств, проводит анализ имеющейся денежной массы и принимает меры по пополнению или изъятию денежной массы из обращения.
Денежная база характеризует общее количество денег, которые находятся в денежно – кредитной системе. Также денежная база формируется всеми банками страны, включая и коммерческие, однако, только Центральный Банк вправе регулировать денежные потоки внутри страны и формировать определенную структуру денежной массы.
Узкая денежная база
В экономической практике различают два вида денежной базы: узкую и широкую. Они отличаются друг от друга структурой и составом. Итак, к узкой денежной базе можно отнести:
- Средства коммерческих банков, которые находятся на расчетных счетах Центрального Банка РФ. Такие средства называют резервами коммерческих банков, они должны быть у каждого банка как неприкосновенный запас, чтобы в случае неплатежеспособности банка можно было сделать выплаты неустоек;
- Всю совокупность наличных средств в общем цикле обращения внутри страны.
В данном случае надо отметить, что коммерческие банки являются такими же вкладчиками для Центрального Банка. Тогда как населения открывают расчетные счета, проводят различные денежные операции, которые могут впоследствии принести дополнительный доход, так и коммерческие банки проделывают тоже самое только с Центральным Банком. ЦБ РФ выступает как кредитор для коммерческих банковских структур, но в тоже время контролирует и регулирует их деятельность.
Коммерческие банки плотно сотрудничают с Центральным Банком, открывая в нем счета различного характера:
- Депозитные счета. Счета, на которых хранятся денежные средства с целью их приумножения. То есть, если у банка есть свободные или «лишние» денежные средства он может их размещать на депозите у Центрального Банка и получать с этого процент или дивиденды;
- Корреспондентские счета. Данный вид счетов необходим коммерческим банкам для того чтобы производить оплату по различным счетам или оплата средств в бюджет государства или внебюджетные фонды и т.д. Чаще всего коммерческие банки пользуются расчетно – кассовыми центрами, открытыми ЦБ РФ во всех регионах нашей страны, за осуществление таких операций ЦБ РФ берет определенный процент, тем самым зарабатывает;
- Резервные счета. Эти счета являются неприкосновенным запасом, можно сказать залогом или гарантией коммерческого банка в отношении своих вкладчиков и партнеров. Эти счета не трогаются до наступления определенного момента, когда банк становится банкротом или прекращает свою деятельность по иным причинам.
Широкая денежная база
В отличие от узкой денежной базы широкая включает в себя все денежные средства, которые есть в распоряжении коммерческих банков и Центрального Банка РФ, а именно: депозитные счета коммерческих банков, резервные счета, корреспондентские счета, а также все наличные денежные средства, находящиеся в обращении на рынке.
Таким образом, узкая и широкая денежная база формируют всю денежную базу страны, которая, в свою очередь, контролируется и управляется Центральным Банком РФ.
