Содержание и суть платежного баланса
Любое государство составляет свой платежный баланс. Он необходим для согласования внешних расходов и поступлений в государственную казну. Попытки согласовать и упорядочить эти показатели предпринимались еще в средние века. Но окончательно были разработаны принципы и методы формирования платежного баланса только в период бурного развития капитализма (рыночных отношений), к концу $ХІХ $века. Сам термин был предложен представителем позднего меркантилизма, ученым-экономистом Дж. Стюартом. Первые публикации платежных балансов относятся к началу $20$-х годов $ХХ$ века.
Платежным балансом называется выраженное в денежной форме соотношение количества полученных из-за рубежа платежей и платежей, произведенных за рубеж по всей совокупности внешнеэкономических, внешнеторговых и других международных сделок.
Согласно рекомендациям Международного валютного фонда, платежный баланс должен отражать и учитывать:
- односторонние сделки, относящиеся к бухгалтерским проводкам;
- операции по купле-продаже золота;
- финансовые переводы;
- сделки, связанные с получением доходов, предоставлением услуг резидентами за рубежом.
Другими словами, платежный баланс отражает статистический учет и количественные характеристики результатов всех внешнеэкономических операций.
Структурные особенности платежного баланса
Исходя из определенных критериев, платежный баланс можно представить в различном наборе структурных компонентов. Если критерием избрать направление движения средств, то в платежном балансе выделяют приходную часть – кредит и расходную – дебет. Кредит означает приток валюты в страну. А дебет показывает величину оттока валюты в ходе финансовых сделок.
Но для более детального анализа и получения более достоверной картины в платежном балансе выделяют три раздела, отражающие характер проводимых операций: текущий баланс, баланс движения капиталов, компенсационные сделки.
Текущий баланс отражает все текущие движения финансов, которые происходят в связи с сотрудничеством с иностранными партнерами отдельной страны. Баланс движения капиталов содержит информацию о сделках, связанных с международным перемещением капиталов как на государственном, так и на частном уровнях.
К компенсационным или балансирующим сделкам относят экономические соглашения, касающиеся движения золотовалютных резервов страны. Сюда же относятся безвозмездные перечисления, взносы, изменения резервной позиции государства в вопросах финансово-кредитных организаций за границей.
Сущность и причины дефицита платежного баланса
Результатом сопоставления приходных и расходных статей платежного баланса является финансовый результат. Его еще называют «сальдо платежного баланса». Если его показатели положительные (знак «+»), то речь идет о профиците платежного баланса. Это означает, что в страну поступает иностранная валюта. Она стимулирует спрос на национальную валюту и ее укрепление.
В случае, если получается отрицательный результат сальдо, то мы имеем дело с дефицитом платежного баланса. Он приводи к дополнительному спросу на иностранные валюты на внутреннем рынке страны. Курс национальной валюты при этом снижается (падение курса).
Дефицит платежного баланса – статистический показатель, который является показателем отставания суммарных чистых поступлений валюты и объема движения капиталов в страну от общего объема выплат и движения капиталов из страны.
Эта ситуация возможна, если объемы импорта превышают объемы экспорта (снижение экспорта). Второй причиной может стать изменение валютных курсов – снижение курса национальной валюты. Причинами хронического дефицита платежного баланса могут стать спад производства и высокие темпы инфляции. Вызвать дефицит могут и неоправданно высокие военные расходы. Доверие к национальной валюте тоже играет важную роль. При снижении степени этого доверия иностранные инвесторы стремятся перевести деньги в другие страны, с более выгодными условиями.
Если национальные товары подвергаются за рубежом дискриминации. Это приводит к снижению экспорта и вызывает так же дефицит платежного баланса. Если производительность труда в других странах растет быстрее, то себестоимость их продукции снижается, конкурентоспособность товаров повышается. Это снова приводит к превышению импорта над экспортом и возникновению дефицита баланса.
Способы преодоления дефицита платежного баланса
Если образовался дефицит платежного баланса, то такая ситуация требует вмешательства со стороны регулирующих органов. Такое вмешательство носит название лечения. С целью лечения хронического дефицита платежного баланса применяют следующие способы:
- меры по повышению производительности труда в стране;
- улучшение маркетинговой политики за рубежом;
- межгосударственные соглашения по смягчению дискриминационной политики в отношении национальных товаров и национальной валюты;
- обращение за помощью к ведущим государствам мира и международным кредитно-финансовым организациям;
- проведение политики, направленной на сокращение потребления импортных товаров (снижение спроса на импорт);
- повышение конкурентоспособности экспортной продукции и увеличение объемов экспорта;
- восстановление протекционизма.
В первую очередь проблемами преодоления дефицита должны заниматься министерство финансов и центральный банк страны. Правительство должно разработать комплексную и сбалансированную программу по преодолению дефицита платежного баланса. Только на правительственном уровне можно решить вопросы о межгосударственных договорах и оказании иностранной и международной помощи (в том числе – от Международного валютного фонда). Правительство же решает вопросы о реструктуризации внешнего долга, как средстве снижения и преодоления дефицита.
Устранить дефицит помогут и следующие мероприятия:
- создание выгодных условий для притока иностранного капитала (иностранных инвестиций);
- использование официальных резервов государства;
- привлечение иностранных займов и использование процентных ставок;
- установление прямого государственного контроля за финансовыми потоками;
- валютное регулирование (недопущение искусственного роста курсов иностранных валют).
