Что такое финансовое консультирование?
Финансовое консультирование (консалтинг) – это выдача рекомендаций руководителям коммерческих организаций и финансовым менеджерам касательно реального финансового состояния управляемой ими компании, решения ее финансовых проблем и путей оптимизации финансовых и бизнес потоков.
Основной задачей такого консультирования является предоставление менеджменту экономического субъекта эффективного механизма, с помощью которого возможно поддержание полного цикла управления от планирования и до принятия управленческого решения.
Конечной целью финансового консультирования является обеспечение необходимого уровня финансовой устойчивости экономического субъекта. Таким образом, с помощью финансового консультирования бизнес заказчика становится более эффективным и способен приносить больший доход. Так, например, убыточные направления деятельности экономического субъекта либо оптимизируются, либо полностью ликвидируются.
Статья: Теоретические и практические аспекты финансового консультирования и роль инвестиционного банкинга
На рынке финансового консультирования наиболее распространенными услугами являются:
Анализ финансового состояния экономического субъекта. В рамках данной услуги экономический субъект заказывает независимую ревизию своего бизнеса для выявления наиболее убыточных или наиболее доходных направлений, соотношения расходов с доходов и формирования так называемой отправной точки для построения новой тактики развития предприятия. Данная услуга является актуальной для компаний, у которых нет в штате планово-экономического отдела, либо такой отдел укомплектован сотрудниками без достаточного опыта. Узнав, каково финансовое положение компании, менеджеры принимают решения в отношении инвестиционного плана, пересматривают кадровую, маркетинговую и управленческую тактику.
Прогнозирование и реализация инвестиционного плана экономического субъекта. Инвестиционная деятельность фирмы является основой ее функционирования в будущее. Если грамотно распорядится активами эконмического субъекта, но можно получить целый ряд конкурентных преимуществ. Устойчивый бизнес представляет бизнес, в котором свободные финансовые ресурсы работают сами на себя. Стоит отметить, что не все коммерсанты, которые умеют делать прибыль, точно знают, как сохранить и приумножить свои активы. Ещё меньше менеджеров в курсе, как сформировать долгосрочный инвестиционный план для развития бизнеса и получения дополнительных единиц дохода. Именно в таких фирмах крайне необходимой оказывается помощь опытных финансовых консультантов. В рамках данной услуги финансовые советники оказывают помощь в выборе наиболее перспективных направлений инвестирования, прогнозируют различные варианты развития, рассчитают риски, разрабатывают бизнес-план. Финансовые советники оказывают помощь в подборе инвесторов, проводят с ними переговоры, а также разработают выгодную для заказчика схему использования привлеченных финансовых ресурсов.
Оптимизация схемы финансовых потоков. Все фирмы распоряжаются собственными активами, как умеют. Стоит отметить, что достаточно часто имеющихся умений недостаточно для получения необходимого уровня дохода и развития. В таких случаях, как правило, оптимизируют схему финансовых потоков и рационализуют непосредственного структуру управления капиталом фирмы.
Разработка новой финансовой стратегия. Финансовая тактика экономического субъекта предопределяет её долгосрочное развитие. Чаще всего финансовые советники рекомендуют менеджменту изменить соотношение собственных и привлеченных финансовых ресурсов в фирме или направить имеющиеся финансовые ресурсы в другие направления деятельности.
Контроль финансовых вопросов после реализации стратегии. Хорошо, когда реализованная стратегия приносит хорошие результаты в виде увеличения дохода или расширения производства. И плохо, когда проект тормозится на этапе практической реализации и требует привлечения дополнительных человеческих и материальных ресурсов.
Сущность инвестиционного банкинга и его роль в банковском секторе
Инвестиционный банкинг – это достаточно широкий и не в достаточной мере четко обозначенный круг услуг, который непосредственно связан как с первичным размещением ценных бумаг на фондовом рынке, так и с осуществлением операций на их вторичном рынке.
Наиболее важной задачей инвестиционного банкинга является организация выпуска и первичного размещения ценных бумаг на фондовом рынке для своих клиентов. В Соединенных Штатах Америки данную функцию выполняют инвестиционные банковские структуры, и именно в данном государстве данная услуга стала наиболее популярной и получила разностороннее развитие. В европейских государствах спрос на такие услуги, как правило, развивается параллельно с увеличением фондового рынка и выходом на него организаций различных отраслей. Отличительной чертой эмиссионной составляющей инвестиционного банкинга в европейских банковских структурах является – увеличение спроса на его услуги со стороны среднего и малого бизнеса, а также соответственно приспособление банкинга к их потребностям. В отечественных банковских структурах это направление деятельности на сегодняшний день находится на этапе формирования.
В состав инвестиционного банкинга входят:
- организация первичного размещения ценных бумаг фирм на фондовом рынке;
- торговые операции с ценными бумагами на вторичном рынке и депозитарные, консультационные услуги, которые связаны с такими операциями;
- услуги по управлению портфелями ценных бумаг.
- осуществление операций по слиянию и приобретению.
Инвестиционный банкинг обеспечивает банковским структурам более высокие по сравнению с классическими банковскими операциями доходы, которые образуются за счет непрерывного внедрения инноваций в данную область деятельности и ее распространения на новые сегменты, где возможно достижение конкурентных преимуществ.
