Глобализация мирового финансового рынка и ее влияние на развитие российской банковской системы

Что такое глобализация?

Стоит отметить, что на финансовых рынках абсолютно все участники таких рынков, например, банковские структуры, финансовые институты, правительства, центральные банки, средства массовой информации, кредиторы, инвесторы и производители технологических инноваций непосредственно влияют на процесс происходящей финансовой глобализации.

Среди наиболее важных факторов финансовой глобализации можно выделить следующие:

• Институциональные/международные потоки свободных капиталов;
• Современные теории управления портфельными инвестициями;
• Профессионализм участников соответствующих финансовых рынков;
• Внедряемые финансовые инновации;
• Либерализация и дерегулирование финансовых институтов;
• Конкуренция;
• Поиск новых более выгодных возможностей приложения капитала;
• Современные информационные технологии;
• Секъюритизация;
• Стандартизацию финансовых продуктов;
• Рынки развивающихся стран.
• Демографическая ситуация в государстве;
• Денежно-кредитная масса в обращении.

Стоит отметить, что субъекты финансовой глобализации выступают двигателем глобализации. Находясь в тесной взаимосвязи, они оказывают непосредственное влияние на будущее развитие наиболее важных факторов глобализации.

Под финансовой глобализацией подразумевают сближение, сходимость и идентичность стоимости и уровня качества определенного финансового продукта в конкретный момент времени во всем мире.

Среди наиболее важных предпосылок финансовой глобализации можно выделить следующие:

• Либерализация процессов торговли комплексом товаров и услуг, рынков свободного капитала экономических субъектов и прочие формы экономической либерализации, которые в значительной мере способствуют возникновению ограничений политики протекционализма и приобретению мировой торговлей большей свободы;
• Концентрация и централизация свободного капитала, стремительный рост производственных финансово-экономических инструментов, значительное сокращение времени выполнения различного рода межвалютных операций;
• Внедрение транснациональными экономическими субъектами единообразных критериев макроэкономической политики.

Достоинства и недостатки финансовой глобализации для России

Можно выделить следующие наиболее важные преимущества вовлечения России в процесс финансовой глобализации:

• Глобализация в значительной мере способствует расширению специализации и международного разделения труда, что позволяет наиболее эффективно распределять финансовые, трудовые и материальные ресурсы, что в значительной способствует росту среднего уровня жизни населению и расширению перечня перспектив частных лиц;
• Экономия при увеличении масштабов производства, приводящая к снижению издержек и стоимости товаров и услуг, что способствует стабильному экономическому росту;
• В значительной мере процессы глобализации непосредственно связаны также с выигрышем от свободной торговли на взаимовыгодных началах, который удовлетворяет интересы всех участников глобализации;
• Глобализация, оказывая непосредственное влияние на уровень конкуренции на финансовых рынках, положительно влияет на дальнейшее развитие инновационных технологий и внедрение их в национальную экономику государств. В условиях стремительной развивающейся финансовой глобализации темпы роста отечественных прямых инвестиций в некоторой мере превосходят темпы роста мировой торговли, что можно назвать одним из наиболее важным фактором в популяризации промышленных технологий. Достоинства глобализации предопределяются теми экономическими выгодами, которые могут быть получены участниками от применения в своей деятельности результатов научно-технического, технологического прогресса;
• Глобализация благоприятно влияет на обострение международной конкуренции. В первую очередь, это касается новых конкурентных областей, более жесткого соперничества на классических финансовых рынках, которое становится не под силу отдельной развитой стране или холдингу. Таким образом, помимо внутренних конкурентов, функционирующих на территории РФ, появляются неограниченные в своей деятельности достаточно сильные конкуренты извне. Стоит отметить, что финансовая глобализация в мировой экономике является достаточно выгодной, в первую очередь, потребителям, т.к. конкуренция положительно влияет на расширение выбора и снижение общего уровня цен;
• Финансовая глобализация в значительной мере способствует росту производительности труда в ходе рационализации производства на общемировом уровне, популяризации и внедрении современных технологий.

Однако, можно выделить и негативные последствия глобализации, среди которых:

• Значительный рост технологического отставания от наиболее развитых государств;
• Стремительное увеличение социально-экономического расслоения общества, представляющего собой процесс распада социальных групп, разрыв классических связей между людьми, потерю индивидами объективной принадлежности к той или иной общности, чувства причастности к определенной профессиональной или этнической группе;
• Обеднение большей части населения;
• Усиление зависимости менее развитых стран от стабильности и нормального функционирования мирохозяйственной системы;
• Ограничение ТНК способности государств проводить национально ориентированную экономическую политику;
• Увеличение размера внешнего долга, прежде всего, международным финансовым организациям, препятствующее дальнейшему прогрессу.