Депозитарный банк

Понятие и виды депозитарных банков

Последние десятилетия ознаменованы ростом спроса услуг на депозитарное обслуживание специализированными банковским организациями, что предопределяется рядом причин, к числу которых относятся:

• повсеместное распространение бездокументарных технологий обращения ценных бумаг (других финансовых инструментов), которое не предполагает оформление ценных бумаг на бумажных носителях-сертификатах;
• наличие специализированных банковских организаций, способных предложить заинтересованным лицам качественное комплексное депозитарное обслуживание.

Депозитарный банк традиционно предлагает следующий перечень банковских услуг: услуга безналичных расчетов по сделке; услуга безналичных расчетов по сделке путем взаимного зачета; услуга по осуществлению сделок с валютными ценностями и другое.

Разновидностью депозитарного банка выступает так называемый местный депозитарный банк, который представляет собой банк, где зарубежные контрагенты и посредники могут получить депозитарные услуги в отношении ценных бумаг, купля-продажа и расчеты по которым реализуются в государстве, где расположен депозитарный (основной, центральный) банк.

Виды банковских услуг, предоставляемых депозитарным банком

К числу наиболее распространенных банковских услуг, оказываемых депозитарным банком, относятся следующие их виды:

• безналичные расчеты – расчеты по сделкам, осуществляемые без привлечения наличных денег посредством переводов и взаимных зачетов средств на банковских счетах, в том числе клиринг. Как разновидность безналичных расчетов клиринг представляет собой инструмент расчета по сделке посредством взаимного зачета, исходя из имеющихся условий баланса платежей;
• операции с валютными ценностями, предполагающие действия, направленные на исполнение или прекращение обязательственных отношений с валютными ценностями, а также их использование как средства платежа, и в других случаях перехода права собственности на них (валютные операции);
• услуги по передаче права собственности на ценные бумаги на условиях возвратности и платности (кредитование ценными бумагами) и др.

Функции депозитарного банка

Функциями банка именуются основные направления деятельности депозитарного банка, которые отражают его природу и назначение. Так, к числу основных функций депозитарного банка относятся такие:

• открытие счета заказчику банковских услуг в отношении тех ценных бумаг (других финансовых инструментов), которые переданы на депозитарное обслуживание;
• номинальное держание ценных бумаг (других финансовых инструментов) заказчика;
• исполнение обязанностей платежного агента в сделках с ценными бумагами (другими финансовыми инструментами), переданными на депозитарное обслуживание;
• регистрация сделок в отношении ценных бумаг (других финансовых инструментов) заказчика банковских услуг и подтверждение его прав по таким ценным бумагам (относительно других финансовых инструментов);
• извлечение дохода по ценным бумагам (другим финансовым инструментам), которые переданы на депозитарное обслуживание, и перечисление извлеченного дохода на счет заказчика банковских услуг;
• представление заказчику банковских услуг сведений по поручению лица, выпустившего ценные бумаги;
• хранение документарных ценных бумаг (других финансовых инструментов, выпуск которых производится в документарной форме);
• предоставление заказчику других банковских услуг, которые предусматриваются согласованными сторонами условиями договора депозитарного обслуживания.

Характеристика обязанностей депозитарного банка

В круг основных обязанностей депозитарного банка входят:

• надлежащее и своевременное исполнение договорных условий по депозитарному обслуживанию, а также распоряжений заказчика банковских услуг, поступивших в соответствии с такими условиями;
• обеспечение отдельного от собственных активов депозитарного банка самостоятельного хранения и обособленного учета ценных бумаг (других финансовых инструментов), переданных заказчиком банковских услуг на депозитарное обслуживание;
• соблюдение законодательных и технических требований ведения счетов заказчиков банковских услуг;
• представление заказчику банковских услуг репрезентативной информации в отношении состояния его счетов в соответствии с согласованными условиями договора депозитарного обслуживания – периодически или при поступлении требования заказчика о предоставлении соответствующих сведений;
• охрана тайны сведений, которые входят в состав служебной, коммерческой или другой охраняемой законом тайны, с учетом исключений, предусмотренных законодательством.

Условия договора депозитарного обслуживания

Депозитарный договор, заключаемый с клиентом, в обязательном порядке должен содержать следующие существенные условия:

• конкретизация предмета договора (установление четкого перечня услуг хранения и управления переданными ценными бумаги (другими финансовыми инструментами));
• порядок передачи заказчику банковских услуг информации по распоряжению эмитента, информации в отношении состояния его счетов и др.;
• обязанности банка относительно исполнения поручений заказчика – сроки, порядок направления поручения и отчета об исполнении поручения и прочее;
• порядок оказания услуг по содействию в осуществлении владельцами прав по ценным бумагам (иным финансовым инструментам), например, от заказчика к эмитенту и регистратору и обратно;
• срок действия депозитарного договора, основания и порядок его изменения и прекращения;
• порядок и форма отчетности банка перед заказчиком;
• размер взимаемой банком платы за предоставляемые услуги.