Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Полномочия центрального банка

8-800-775-03-30 support@author24.ru
Все предметы / Банковское дело / Центральный банк / Полномочия центрального банка
Содержание статьи

Роль центрального банка в экономике

Центральный банк является государственным кредитным учреждением, которое имеет право осуществлять эмиссию дене и обязано регулировать всю кредитно-банковскую систему и всю банковскую систему.

Замечание 1

Центральный банк выступает основным звеном национальной кредитно-банковской системы.

Во многих странах центральный банк не осуществляет операции с населением и предприятиями - ввиду двух уровневой банковской системы данная роль возложена на коммерческие банки.

Замечание 2

Центральный банк взаимодействует исключительно с коммерческими банками и другими кредитными учреждениями, а также правительственными организациями, которым он оказывает разнообразные услуги. Возможность осуществления рефинансирования коммерческих банков является важнейшим условием финансовой устойчивости банковской системы.

Полномочия центрального банка

Центральный банк:

  • осуществляет эмиссию денег;
  • регулирует денежно-кредитную политику;
  • выступает банкиром правительства;
  • обеспечивает стабильность банковской системы.

Эмиссия денег приводит к увеличению денежных средств по средствам выпуска в обращение дополнительного количества денежных знаков.

Денежная эмиссия осуществляется по следующим причинам:

  • износ денежных знаков, которые есть в обороте;
  • с целью покрытия дефицита бюджета
  • рост товарной массы, увеличение производства из-за роста количества субъектов рыночных отношений, активность и организованность производства и торговли, рост товарного предложения и иные факторы;
  • увеличение цен, который не связан с качеством и количеством товаров и услуг, что может быть связано с рядом факторов такими как спекулятивные операции участников денежного оборота, неправильная налоговая политика правительства, возникновение посредников, рост влияния монопольных цен;
  • уменьшение скорости обращения денег: рост доли наличности в структуре денежной массы и сбережений, дефицит товарного предложения, слабая организация торговли и производства, системные риски и прочее.

Готовые работы на аналогичную тему

Центральный банк является банкиром правительства и осуществляет все необходимые ему операции, а именно:

  • погашение долга государства и получение кредитов от иных государств;
  • исполнение бюджета по вопросам аккумулирования поступлений и выполнения планам по расходам;
  • ведение текущих счетов Правительства;
  • надзор за выпуском и хранением, а также изъятием банкнот и монет (в случае наличия в обороте последних) из обращения;
  • осуществление переводов валютных средств при проведении расчетов правительства с иными государствами;
  • формирование платежного баланса;
  • хранение золотовалютных резервов государства;
  • управление средствами Фонда благосостояния и Резервного фонда Российской Федерации.

Обеспечение стабильности банковской системы достигается по средствам ряда методов:

  • выдача лицензий для осуществления деятельности и на проведение отдельных операций, в ситуации грубых нарушений лицензии подлежат изъятию;
  • регулирование учетной ставки, по которой банки берут кредиты у центрального банка, которая оказывает прямое влияние на процентные ставки по депозитам и кредитам;
  • могут быть установлены лимиты на приобретение валюты;
  • введения временный мораторий на выдачу сумм по депозитам или же кредитов.

Цели денежно-кредитной политики и её методы

Определение 1

Денежно-кредитная политика - совокупность мероприятий, направленных на регулирование деятельности денежно-кредитной системы и рынка ссудных капиталов, а также порядка безналичных расчетов с целью достижения ряда общеэкономических целей и темпов экономического роста, кроме того содействие укреплению национальной валюты.

Цели кредитно-денежной политики представлены на рисунке ниже.

Цели кредитно-денежной политики. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

На следующем рисунке показана взаимосвязь методов и целей кредитно-денежной политики.

Методы кредитно-денежной политики. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Замечание 3

Разработка и реализация кредитно-денежной политики — важнейшая функция центрального банка.

Для регулирования кредитно-денежной политики у ЦБ есть следующие инструменты:

  • регулирование официальных резервных требований – величина резервов определяет кредитные возможности. Регулирование резервов оказывает прямое воздействие на банковскую активность, значит, и предложение денег.
  • операции на открытых рынках – реализация и приобретение государственных ценных бумаг. Банк увеличивает резервы банков, приобретая ценные бумаги. Реализация ценных бумаг ведет к обратному.
  • регулирование учётной ставки процента. Банки прибегают к кредитованию у центрального банка, процентная ставка по подобным кредитам именуется учетной ставкой. По средствам учетной ставки центральный банк воздействует на всю экономику, увеличивая или уменьшения объемы кредитования.
Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

ВАЛЕНТИНА ВИКТОРОВНА НИКИТИНА

Эксперт по предмету «Банковское дело»

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис