Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Ограничения центрального банка

8-800-775-03-30 support@author24.ru
Все предметы / Банковское дело / Центральный банк / Ограничения центрального банка
Содержание статьи

Ограничения процентной ставки

Регулирование центральным банком общего объема выдаваемых кредитов осуществляется согласно принятым ориентирам денежно-кредитной политики государства.

Центральный банк может устанавливать по разным видам операций одну или несколько процентных ставок или же проводит процентную политику, не устанавливая фиксированную процентную ставку.

Замечание 1

Процентная политика используется ЦБ для воздействия на процентные ставки на рынке.

Обязательные резервные требования

Определение 1

Под нормативом обязательных резервов принято понимать процентное отношение размера обязательных резервов и обязательств кредитной организации.

Нормативы обязательных резервов не должны быть выше 20% от суммы обязательств банка и дифференцируются для кредитных организаций универсальной или базовой лицензией, небанковских организаций. Например, банки, имеющие базовую лицензию, должны соблюдать определенные ЦБ ограничения в части объема сделок и операций с ценными бумагами.

Если банк нарушает обязательные резервные требования ЦБ вправе списать в бесспорном порядке с его корреспондентского счета сумму невнесенных обязательных резервов денежных средств. У центрального банка также есть право взыскивать штрафы с банка при нарушении им обязательных резервных требований.

Прямые количественные ограничения

Прямые количественные ограничения Центрального банка согласно российскому законодательству подразумевают установление следующих лимитов:

  1. Лимит на рефинансирование различных кредитных организаций касается самого ЦБ в части реализации им данных функций.
  2. Лимит на отдельные банковские операции для кредитных организаций - касается ограничений в части операций для другого уровня денежно-кредитной системы.

Готовые работы на аналогичную тему

Определение 2

Прямые количественные ограничения — это количественные ограничения, которые непосредственно лимитируют права коммерческих банков в части предоставления кредитов сверх разрешенного объема.

Косвенные и прямые количественные ограничения принято относить к кредитным ограничениям.

Определение 3

Кредитные ограничения — это законодательные или административные меры, которые предпринимаются казначейством и центральным банком для ограничения объемов кредитования и используются в роли антиинфляционного инструмента для стабилизации банковской системы и управления ликвидностью банков.

Ограничение проведения каких-либо банковских операций подразумевает введение единых для всех кредитных организаций лимитов в части объема привлеченных средств, или наоборот в части объема кредитования. Ограничения также могут распространяться и на проценты по депозитам или кредитам.

Природа указанных ограничений такова, что к подобным мерам принуждения не относятся ограничения в части осуществления отдельных операций или запрет на реализацию каких-либо банковских операций, которые могут применяться к отдельной кредитной организации.

Право центрального банка на применение прямых количественных ограничений реализуется, только если соблюдаются следующие условия:

  • прямые количественные ограничения в равной степени должны относиться ко всем кредитным организациям;
  • применение прямых количественных ограничений возможно лишь в исключительных случаях для осуществления единой денежно-кредитной политики государства;
  • прямые количественные ограничения должны быть согласованы с Правительством страны.

Особенность использования прямых количественных ограничений связана с тем, что они должны быть приняты в как отдельный нормативный акт ЦБ. В настоящее время центральный банк не используется данные инструменты денежно-кредитной политики.

Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

Елена Евгеньевна Дульнева

Эксперт по предмету «Банковское дело»

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис