Учредительные документы
Кредитная организация обязана предоставить ряд документов для её учреждения:
- заявление о её государственной регистрации, которое составляется согласно всех требованиям, с указанием местонахождения действующего в будущем исполнительного органа такой организации. Сюда прилагается в обязательном порядке и ходатайство о государственной регистрации такой кредитной организации и выдаче лицензии на проведение банковских операций;
- устав (для акционерных обществ) или же учредительный договор (для обществ с ограниченной или же с дополнительной ответственностью), где раскрывается информация о полном наименовании с указанием её адреса нахождения в будущем, перечень проводимых банковских сделок и операций, данные о величине уставного фонда, сведения об органах управления и другие важные сведения, предусмотренные законодательно;
- протокол её общего собрания учредителей, который включает решение о её формировании и иные необходимые сведения;
- её бизнес-план, который составлен согласно соблюдения всех требований, что установлены нормативными документами Банка России, при этом он должен быть согласованным общим собранием учредителей;
- документы, которые свидетельствуют об уплате государственной пошлины (сбора) о её регистрацию, а также лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии на проведение банковских операций (в размере 0,1 % от уставного капитала);
- копии документов, которые подтверждают государственную регистрацию учредителей, либо выписки из Единого государственного реестра, кроме того копии учредительных документов, в обязательном порядке прилагаются аудиторские заключения, формирующие представление о достоверности финансовой отчетности учредителей, соответственно, прилагаются сами балансы и отчеты о прибылях и убытках (за последние три года деятельности), необходимо подтверждение налоговыми органами выполнения всех обязательств со стороны учредителей перед бюджетами различных уровней, копии изданий, где такая бухгалтерская отчетность учредителей была опубликованной;
- анкеты потенциальных кандидатов на должности её руководителей, её главного бухгалтера, а также заместителей главного бухгалтера, которые подлежат проверке на соответствие профессионализма, опыта работы и наличие удовлетворительной деловой репутации;
- копии таких документов, которые подтверждают право собственности или же право аренды учредителя или другого лица на завершенное строительством помещение, где предполагается организацию разместить, обязательство о предоставлении его в аренду после её государственной регистрации и согласие со стороны арендодателя на подобное, когда здание не планируется вносить как взнос в её уставный капитал;
- документы, необходимые с целью подготовки заключения о её соблюдении всей совокупности требований по ведению кассовых операций;
- уведомление должно быть в наличие о приобретении такой организацией свыше 5% акций;
- заключение от федерального антимонопольного органа;
- все документы от неё, что будут необходимыми для регистрации её первого выпуска акций;
- на бумажном носителе предоставить список её учредителей.
Кредитная организация обязуется регистрировать все изменения, которые вносятся в ее учредительные документы.
В обязательном порядке Главный Банк России:
- в срок, который равен месяцу с момента подачи всех правильно оформленных документов, согласно законодательству, обязуется принять решение регистрации изменений, которые затем вносятся в учредительные документы подобной кредитной организации;
- далее обязуется направить в уполномоченный орган исполнительной власти все документы и информацию, что необходимы с целью осуществления этим органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.
На основании представленного решения в протоколе собрания учредителей, которое принято Центральным банком РФ, и всех необходимых документов и данных, в срок не превышающий пять рабочих дней со дня получения подобной информации и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц необходимую запись; не позднее рабочего дня, который идёт за днем внесения такой записи, информирует об этом Главный банк РФ.
Дополнительные документы для банковских операций
Отдельные виды банковских операций требуют лицензии, для их проведения необходимо её получить.
В качестве примера можно привести проведение операций на фондовом рынке. Здесь банку потребуется специальная лицензия, которая выдаётся Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг. При том все виды деятельности банки на рынке ценных бумаг проводятся на основании полученной лицензии именно профессионального участника рынка, хотя их действует три на рынке ценных бумаг.
Предоставление документов в ходе деятельности
Банк согласно законодательства обязуется согласно принятых форм, порядка и установленных сроков предоставлять:
- ежегодную годовую бухгалтерскую отчетность, при том с аудиторское заключение по таковой;
- ежеквартально бухгалтерскую отчетность. Если проверка промежуточной бухгалтерской отчетности имела место, то вышеупомянутая отчетность подлежит раскрытию совместно с аудиторским заключением аудиторской компании.
