Банковская деятельность на рынке ценных бумаг

Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг

На рынке ценных бумаг у банков есть право осуществления операций согласно законодательству, но на базе полученных специальных лицензий, которые выдаются Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

Банки на рынке ценных бумаг выступают как следующие игроки его рынка:

• в качестве эмитента;
• в качестве инвестора;
• как профессиональных участников рынка ценных бумаг;
• проводят традиционные банковские операции, что связаны с обслуживанием рынка ценных бумаг.

Деятельность как эмитента

Банк может быть эмитентом:

• для формирования (возможен вариант увеличения) собственного уставного капитала банком выпускаются акции;
• для формирования заемных средств банки эмитируют собственные долговые обязательства такие как сберегательные и депозитные сертификаты, облигации, векселя, возможны варианты таких производных ценных бумаг как варранты, опционы и иные.

Что касается акций, то банк имеет возможность выпускать:

• именные (в бездокументарной и в документарной формах);
• на предъявителя.

Деятельность как инвестора

Что касается деятельности в качестве инвестора, то здесь стоит выделить два направления:

• собственные сделки;
• в качестве инвестиционной компании.

В рамках это направления есть такие группы сделок:

• инвестирование средств с целью получения дохода, еще её именуют альтернативной деятельностью относительно кредитной;
• торговые операции, когда банк является торговцем, при этом с целью формирования собственного портфеля приобретает ценные бумаги или же реализуя их из того же портфеля, в результате чего происходит возникновение дохода от разности курсов между покупкой и продажей одних и тех ценных бумаг;
• есть право заключать прямые сделки вне биржи с ценными бумагами.

Что касается деятельности в качестве инвестиционной компании, то многие компании в процессе эмиссии и размещения своих ценных бумаг прибегают к услугам иных специализированных, в качестве которых чаще и выступают банки. На основании соглашения с эмитентом банки организовывают выпуск ценных бумаг, а затем их первичное размещение.

Деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг

Что касается деятельности как профессиональных участников рынка, то у банков есть право на ведение таких видов деятельности:

• дилерская. Банк совершает сделки приобретения или же реализации ценных бумаг за собственный счет и от собственного имени по средствам публичного объявления цен приобретения или же реализации ценных бумаг с обязательством приобретения или реализации по объявленным ценам таких ценных бумаг;
• брокерской. Банк совершает сделки с разными ценными бумагами как комиссионер или же поверенный, который действует на базе договора поручения или же комиссии, кроме того еще и доверенности на заключение подобных сделок в случае отсутствия указаний на полномочия комиссионера или поверенного в договоре;
• по управлению ценными бумагами. Банк ведет от своего имени (на основании вознаграждение) в течение какого-то срока доверительного управления вверенными ему во владение, но и принадлежащими иному лицу, в интересах именно последнего лица ценными бумагами; денежными средствами, которые предназначаются с целью инвестирования в ценные бумаги; ценными бумагами и денежными средствами, что были получены в процессе управления этими ценными бумагами;
• клиринговой. Это такая деятельность банков по определению взаимных обязательств (сверка, сбор, корректировка сведений по сделкам с ценными бумагами, кроме того еще и подготовка по ним бухгалтерских документов), зачету по поставкам их, кроме того еще и расчетам по таким ценным бумагам;
• депозитарной. Это такие услуги, оказываемые банками, в направлении хранения сертификатов ценных бумаг, их учету, возможен вариант и перехода прав на какие-либо ценные бумаги.

При том все виды деятельности на рынке ценных бумаг проводятся на основании полученной лицензии именно профессионального участника рынка, хотя на рынке ценных бумаг их три.

Банковские операции, связанные с обслуживанием рынка ценных бумаг

Что касается банковских операций, которые связаны именно с обслуживанием рынка ценных бумаг, то здесь у банка встречаются такие операции:

• кредитование с целью приобретения ценных бумаг;
• предоставление кредитования под залог ценных бумаг;
• выдача банковских гарантий по любым ценным бумагам;
• функции платежных агентов эмитентов;
• осуществление ведения счетов участников рынка ценных бумаг;
• проведение денежных расчетов по результатам операций на этом рынке.