Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Банки-кастодианы в Казахстане

Все предметы / Банковское дело / Банки-кастодианы в Казахстане

Общие сведения о банках-кастодианах

Определение 1

Банк-кастодиан – это кредитная организация, которая имеет право на осуществление банковских операций и специализируется на хранении ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов управлении ими.

Коммерческие банки могут быть как универсальными, так и специализированными. В рамках последней категории выделяют банки-кастодианы.

Зачастую вместо названия «банк-кастодиан» в банковской практике могут использовать другие понятия: «депозитарный банк» или «кастодиальный банк». Эта разновидность коммерческого банка является одним из профессиональных участников рынка ценных бумаг, поскольку именно ценные бумаги выступают главным объектом их деятельности.

Кастодиальная деятельность, в первую очередь, заключается в работе с ценными бумагами и денежными средствами. В частности, функции кастодиальных банков представлены следующим перечнем:

  • открытие в отношении финансовых инструментов клиентов банковских счетов;
  • обеспечение сохранности финансовых инструментов клиентов;
  • обеспечение учёта финансовых инструментов клиентов;
  • контроль за исполнением сделок с финансовыми инструментами клиентов;
  • осуществление номинального держания финансовых инструментов клиентов, то есть фиксации прав на них и изменения этих прав, а также исполнение (на условиях клиентов) в их отношении юридически значимых действий;
  • выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами клиента;
  • получение доходов по финансовым инструментам клиента и их зачисление на его банковский счёт;
  • передача информации от эмитента клиентам;
  • предоставление иных услуг, которые предусмотрены договором и приказами клиентов.

При осуществлении кастодиальной деятельности коммерческие банки должны учитывать свои обязанности по выполнению ряда действий, которые вытекают из статуса кастодиана. Так, необходимо выполнять сделанные клиентами распоряжения по совершению действий в отношении вверенных им финансовых инструментов. Выполнение этих распоряжений должно быть письменно отражено в соответствующих отчётах. Кроме того, особое значение в настоящее время (в информационную эпоху) представляет обязанность по неразглашению информации о клиентах, сделках с его финансовыми инструментами и его счетами.

Готовые работы на аналогичную тему

Общие положения о кастодиальной деятельности в Республике Казахстан

Кастодиальная деятельность коммерческих банков, которые принимают участие в функционировании рынка ценных бумаг, в Республике Казахстан регулируется отдельным Положением. Оно было утверждено 29 июля 1996 года постановлением республиканского Правительства N 944.

Согласно данному постановлению, между коммерческим банком (кастодианом) и держателем (собственником) ценных бумаг заключается кастодиальный договор. Он предусматривает предоставление банком-кастодином своим клиентам услуг по хранению (обеспечению сохранности) и учёту их ценных бумаг и денежных средств.

Заключению кастодиального договора предшествует письменное заявление клиента на открытие счёта в кастодиане. Кастодиальный договор признаётся заключённым с момента согласования существенных условий сторонами (как и любой другой консенсуальный договор). А если клиент представляет собой юридическое лицо, то его исполнительный орган должен ежегодно утверждать кастодиальный договор.

Кастодианом может быть признано то юридическое лицо, которое было создано в соответствии с законодательством Республики Казахстан и получило от Национального Банка Республики Казахстан лицензию на осуществление кастодиальной деятельности. При этом именно Национальный банк является органом, уполномоченным на осуществление контроля за деятельностью кастодиана (в частности, в форме проверки его документации).

Клиенты имеют право направить кастодиану свои приказы. Они должны быть оформлены в письменном виде и заключаться в распоряжении об осуществлении одного из следующих действий:

  • получение ценных бумаг;
  • поставка ценных бумаг;
  • оплата расходов клиентов;
  • выплата денежных средств со счета клиента.

Таким образом, в Республике Казахстан сложилось устойчивое нормативно-правовое регулирование кастодиальной деятельности, которым установлены её существенные организационные аспекты.

Обзор казахстанского рынка банков-кастодианов

На сегодняшний день в Республике Казахстан не существует специализированных коммерческих банков-кастодианов. Как считают специалисты и эксперты, главная причина этого кроется в том, что национальный рынок ценных бумаг Республики Казахстан только начинает развиваться. В то же время крупные кредитные организации, помимо прочего, занимаются и кастодиальной деятельностью. В первую очередь, речь идёт про Народный Банк Казахстана.

Крупнейшим и системообразующим банком Республики Казахстан является «Народный банк Казахстана» (также - «Халык банк»). Эта кредитная организация оказывает кастодиальные услуги на территории Республики Казахстан с 1997 года. Кастодиальная деятельность Халык банка ориентирована, прежде всего, на целевые группы: пенсионные и инвестиционные фонды, брокеры, управляющие портфелем.

Этот банк организует полноценное кастодиальное обслуживание клиентов в плане номинального держания, учёта и хранения его ценных бумаг. Тариф по данным услугам рассчитывается как процент от стоимости активов (от 0,05% до 0,2% годовых), при этом открытие лицевого счета стоит 5000 тенге (1 тенге равняется 17 копеек).

Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

Анастасия Игнашина

Эксперт по предмету «Банковское дело»

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис