Закрытые брокеры – это форекс-компании и дилинговые центры, которые были вынуждены по той или иной причине объявить себя банкротами.
Понятие брокерства
Основными видами торгово-посреднических операций брокерских компаний в рамках товарной биржи являются:
- Агентские операции;
- Брокерские операции;
- Дилерские операции.
Сущность агентских операций заключается в поручении какой-либо компании брокерской конторе заключать договора от ее имени и за ее счет.
Агенты — это физическое или юридическое лицо, осуществляющее определенные действия по поручению принципала от его имени и за его счет, обеспечивающее подготовку операций.
Как правило, агенты работают в брокерской фирме и выполняют представительские функции конкретного предприятия, оплата их труда производится наравне с другими сотрудниками.
Брокерские операции заключаются в посредничестве между покупателями и продавцами с целью оказания содействия в заключении сделок.
В широком смысле брокер представляет собой аккредитованное лицо, которое занимается профессионально посреднической деятельностью в случаях заключения различных сделок.
Брокеры подразделяются на:
- Биржевых, совершающих сделки с валютой, ценными бумагами, товарами на биржах;
- Фрахтовых, которые являются посредниками между фрахтователями и судовладельцами при заключении договоров о фрахте;
- Страховых, которые осуществляют посредническую деятельность при сделках страховой компании и ее клиентов.
Биржевой брокер — физическое лицо, наделенное правом участия в торгах на бирже, зарегистрированное биржей как биржевой брокер.
Брокер покупает или продает товар по цене, определенной его клиентом. Цена может быть твердой, определенной в поручении-приказе брокеру на проведение операций.
К функциям биржевого брокера относятся:
- Посредничество в заключении соглашений на бирже;
- Представление интересов клиентов при ведении биржевых операций и заключении соглашений;
- Консультация участников биржи по качеству и свойствам реализуемых товаров;
- документальное оформление сделок и их регистрация;
- Экспертная оценка и анализ различных вопросов торговой конъюнктуры, биржевых соглашений.
Труд биржевого брокера в большинстве случаев оплачивается по сдельно-премиальной системе, источником средств выступает комиссионное вознаграждение за совершенную сделку.
Дилерские операции представляют собой заключение сделок с реальными товарами от своего имени и за свой счет при биржевых спекуляциях, основанных на разнице в цене. Участниками таких операция являются дилеры.
Банкротство брокера
В случае, если брокер заявил о своем банкротстве, его клиенты могут понести большие убытки. Единственной возможной причиной банкротства брокера являет отсутствие денежных средств на счетах, которые были открыты в компании ее клиентами. Другими словами, в какой-то момент посредник не располагает достаточными средствами для выполнения требований своих клиентов по выводу активов. Это бывает связано с оттоком инвесторов на фоне кризисных явлений в экономике и других рисков глобального масштаба, на фоне изменения финансовых ориентиров, желания изменить область деятельности.
Фирма имеет шансы избежать банкротства, например, путем реализации на бирже ценных бумаг, приобретенных ранее, перепродажи другой организации долговых обязательств, отмены маржинальной сделки и т. д. Между тем практика показывает, что изменить ситуацию в короткие сроки оказывается невозможно.
В рамках финансового рынка как правило не доходит до банкротства, поскольку в проблемную организацию сразу же вмешивается надзорный орган ЦБ, приостанавливает ее деятельность, назначает свою администрацию, и в случае подтверждения нарушений прибегает к отзыву лицензии.
Примерами брокерских компаний в России с отозванными лицензиями являются: ОАО «МФЦ», АО ИК «Элтра», Ютрейд. ру и другие.
Следует отметить, что перечисленные брокеры относились к мелким, либо средним, и не входили в список топовых брокеров. Лицензия у брокеров отзывается при нарушении действующего законодательства в процессе манипулирования операциями с ценными бумагами, за несоблюдение установленных финансовых нормативов, ведения рисковых операций на рынке, ведения убыточной деятельности и т. д.
Защита от банкротства брокера
В современных условиях поиск биржевого брокера не составит труда. Однако, определить надежность посредника помогут такие характеристики:
- Продолжительность существования организации. Самыми устойчивыми к негативным условиям являются фирмы, работающие на рынке более 8 лет. Узнать время существования компании можно на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам;
- Список бирж. С которыми компания может работать. Такая информация размещается на сайте ММВБ;
- Число активных клиентов, осуществляющих покупку акций с помощью данного брокера. Такие сведения также присутствуют на сайте ММВБ;
- Прозрачность работы. Хорошим признаком серьезной организации будет наличие в открытом доступе информации о руководящем составе, владельцах, актуальных финансовых отчетах;
- Страхование счета. Следует выяснить вопросы страхования средств и размеры возмещения;
- Положительные отзывы инвесторов также играют немаловажную роль в выборе биржевого брокера.
Задачей разумного инвестора является создание безопасных условий ведения деятельности по всем направлениям. Чтобы защититься от банкротства брокера, следует придерживаться таких правил:
- Заключать договора только с топовыми брокерами;
- Долгое время не хранить свои денежные средства в крупных объемах на счете. Если выбор нужных акций затянулся, и большая сумма хранится на брокерском счете, рациональнее будет вывести средства на банковский счет.
- При заключении договора убедиться, что деньги или ценные бумаги не передаются брокеру в долг.
Если соблюдать перечисленные правила, то степень защиты капитала увеличится.
