Международная валютно-финансовая система
Международная валютно-финансовая система – это отношения, которые сложились между субъектами разных стран относительно сделок купли-продажи иностранной валюты.
В ее основе лежат операции с валютой, ценными бумагами, движение финансового капитала. Валютно-финансовая система обслуживает товарные отношения между странами. Расчеты в рамках международной торговли ведутся издавна. Еще на Древнем Востоке появились менялы, которые обменивали иностранные монеты на местные и получали за это небольшой доход. Со временем их полномочия расширились. Они стали брать деньги торговцев на хранение, предоставлять кредиты под процент. Таких людей стали называть банкирами, так как изначально они занимали место на скамьях на торговых площадях. Итальянское слово «скамья» стало корнем банкиров.
Сегодня расчеты между странами, предприятиями, частными предпринимателями, международными организациями проводятся в резервной валюте или в валюте, которая заранее оговаривается в договоре сделки. Валютная система стала необходимостью после того, как особенно быстро стали развиваться производство, торговля, начался интенсивный экономический рост в большинстве стран мира.
Валютно-финансовая система мира несколько раз претерпевала изменения. Долгое время она был привязана к золоту, затем система стала девизной. После Второй мировой войны сохранялся фиксированный курс, а обмен на золото мог производиться только через доллар США. Такая система показала свою несостоятельность к началу семидесятых годов. Тогда международным соглашением было решено перейти к плавающему валютному курсу, что повлияло на создание валютного рынка.
Евро
Евро – это основная расчетная денежная единица Европейского Союза. ЕС является ярким примером эффективной территориальной интеграции стран Европы. Этот процесс был долгим, но привел к созданию единого экономического и финансового пространства. Сегодня евро стал второй резервной валютой в мире. С ним проводится около трети всех расчетов. Евро ежедневно пользуется около 340 миллионов европейцев.
В обращение европейская валюта была введена в 1999 году. Управление евро осуществляется силами Европейской системы центральных банков, которые подчиняются Европейскому центральному банку, который находится в Германии. Это независимый центральный банк, который имеет исключительное право влиять на денежно-кредитную политику в еврозоне. Этот банк имеет право на печать банкнот, чеканку монет. В его функции входит распределение наличности, обеспечение функционирования платежных систем.
Некоторые страны отказались от использования евро, как основной национальной денежной единицы. Швеция также отказалась от введения евро. Часть стран Восточной Европы присоединились к системе денежных расчетов в евро только 10-15 лет спустя из-за экономической нестабильности.
Введение евро в ЕС позволило снизить риски, связные с обменным курсом. Это позволило облегчить инвестирование между странами. Страхование тоже стало более надежным и выгодным. Конверсионные расходы в зоне евро также снизились, так как банки перестали взимать проценты за конвертацию.
Финансовые рынки Европы стали более устойчивыми, ликвидными и гибкими. Снизились издержки на обслуживание государственного долга.
Роль евро в международной валютно-финансовой системе
Доллар США долгое время был ключевой резервной валютой мира. Большинство операций осуществлялось именно с использованием доллара. Это связано с тем, что валютная мировая система долгое время была завязана на золоте, а затем покупка золота стала возможна только с использованием доллара США. Сегодня покупка и продажа энергоресурсов также осуществляется в долларах, что делает эту валюту ключевой для большинства экономических операций.
Создание еврозоны и введение евро стало толчком к отказу от гегемонии доллара. Еврокомиссия предпринимает действия по распространению влияния евро за пределами ЕС. Планируется, что евро станет более привлекательным для международных расчетов, будет чаще использоваться в глобальной финансовой системе. Также ожидается, что евро начнут применять для расчетов на рынках энергоресурсов и отраслях перерабатывающей промышленности.
Проблема заключается в том, что пока евро не может наравне конкурировать с американским долларом. Последний является естественным выбором для торговых операций при расчетах неамериканских компаний, так как доллар США имеет высокую ликвидность и минимальные издержки использования.
План продвижения евро заключается в том, чтобы Европа начала расплачиваться за энергоресурсы собственной валютой. Также Европейская комиссия предлагает расширить пул евроактивов, которые доступны для международных инвесторов. Большинство ликвидных валютных пар включают в себя доллар. Планируется проведение консультаций с участниками финансового рынка с целью снижения барьеров для евро и увеличения ликвидности евро.
В стратегически важных отраслях, например, в авиастроении большинство расчетов ведется в долларах США. Европейская комиссия также собирается проводить работу с производителями, чтобы выявить причины их отказа от расчетов в евро.
Россия и Европа ищут точки соприкосновения в продвижении евро и отказе от доллара США. Основная проблема заключается в том, что расчеты за нефть и газ проводятся в американской валюте. Также эксперты отмечают, что выход Великобритании из ЕС повысил эффективность использования евро и его продвижения в мировой финансовой системе.
Таким образом, евро является перспективной валютой с большими амбициями. Многое зависит от дипломатических усилий ЕС, грамотной политики Европейской комиссии. Сегодня около трети операций в мире проводится с использованием евро. Кроме того, мир склонен к многополярности, что постепенно снижает роль доллара и силу США в мировой системе отношений.
