Сущность делового риска
Производственный риск подразумевает риск эксплуатации имущественного комплекса предприятия, который обусловлен их составом, структурой затрат, эффективностью бизнес-процессов и менеджмента.
Коммерческий риск связан со сферой реализации готовой продукции, среди его причин не только внешние (экономические, политические, отраслевые, конкурентные), но и внутренние факторы (маркетинговая и ценовая политика, качество продукции, сбытовая политика и др.).
Совокупность коммерческого и производственного риска представляет собой деловой (бизнес-риск) данного предприятия. Деловой риск является неизбежным и основным для любой современной организации. Главная причина данного риска — неопределенность, которая связана с получением выручки от реализации товаров или оказания услуг, а основное его следствие - колебания рентабельности и прибыльности бизнеса.
Деловой риск — это риск, который связан с тем, что кругооборот активов конкретного предприятия может не завершиться с предполагаемым эффектом и в заданный срок.
Деловой риск может появиться по разным причинам, которые в совокупности приводят к прерыванию или задержке кругооборота активов на отдельных производственных стадиях.
Факторы делового риска
Факторы делового риска группируются в разрезе стадий кругооборота активов. На стадии создания запасов на уровень делового риска оказывает влияние:
- количество поставщиков и уровень их надежности;
- качество и мощность складских помещений;
- соответствие способов транспортировки характеристикам груза;
- уровень цен на сырье, а также на его транспортировку;
- количество посредников между производителем и покупателями;
- отдаленность основных поставщиков;
- наличие валютных рисков;
- риск ввода ограничения на ввоз или вывоз импортного сырья.
На стадии производства факторами возникновения делового риска можно назвать:
- квалификация рабочей силы;
- мощность и возраст оборудования;
- уровень загруженности оборудования;
- состояние всех производственных помещений.
На стадии сбыта на уровень делового риска влияет:
- число клиентов, а также их платежеспособность;
- наличие защиты от неплатежеспособных покупателей;
- активность конкурентов в отрасли;
- уровень колебаний цен на реализуемую продукцию;
- демографические факторы;
- наличие валютного риска;
- риск ввода ограничений на ввоз или вывоз импортного сырья.
Помимо этого, на стадии сбыта факторы риска могут включать факторы стадий создания запасов и производства.
Уровень делового риска на стадии сбыта выше, чем на стадиях создания запасов и производства.
Управление и оценка делового риска
Влияние различных факторов делового риска во многом зависит от внешней экономической среды, но в той или иной все из них степени можно регулировать менеджментом. К примеру, с помощью различных маркетинговых стратегий и инструментов, менеджер может сглаживать колебания объема и цен реализации, удерживать имеющихся и привлекать новых покупателей. Заключение долгосрочных контрактов с поставщиками, арендодателями, сотрудниками и т. п., позволит предприятию снизить риск повышения цен на основные ресурсы.
В наибольшей степени усилиями менеджмента можно регулировать структуру затрат фирмы — фактор, оказывающий существенное воздействие на деловой риск и доходность бизнеса в целом. Финансовый риск является дополнительным риском, налагаемым на владельцев бизнеса, при привлечении заемного капитала. При использовании займов совокупный риск (финансовый и деловой) фирмы концентрируется в значительной мере на собственниках, которые ожидают большую доходность как соответствующую компенсацию за риск. Основные последствия делового риск переносятся на владельцев по причине того, что кредитор получает фиксированную процентную выплату независимо от результатов финансово-хозяйственной деятельности и подвержен только риску неплатежеспособности.
