Введение в институциональную экономику.

ВВЕДЕНИЕ В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНУЮ ЭКОНОМИКУ. Главная задача экономики:         Внешние задачи экономики – дать прогноз для развития определенных ситуаций.         Внутренние задачи экономики – достижение цельности объяснения окружающего мира. Мейнстрим – основное течение экономической науки. Свойства (признаки): 1.     В научном сообществе сложилась единая система метаязыка. 2.     В научном сообществе возникает профессиональное разделение труда. 3.     В научном сообществе появляется система профессионального образования. В настоящее время институциональная экономика считается главным направлением развития экономической науки.   Предпосылки возникновения институциональной экономики.   1.     Классическая политэкономия. Адам Смит. Основывалась на принципах: 1.     Принцип естественного поведения (Робинзон Крузо). 2.     Правило «невидимой руки» рынка (предполагается, что индивид  в первую очередь направлен на достижение собственных потребностей, однако может получиться так, что его действия, в конечном счете, приводят к росту общественного благосостояния). 2.     Марксизм. Карл Маркс. Капиталистическое производство (=фирма). 1.     Теория форм собственности. 2.     Принцип экономического принуждения. 3.     Использование принципа историзма (было выведено 5 этапов общественного производства): первобытнообщинный → рабовладельческий → феодальный → капиталистический → социалистический с переходом в коммунистический строй. 3.     Историческая школа. Основная идея:  каждая страна имеет свой особенный путь развития, который совсем не обязательно должен повторять другие страны. 4.     Неоклассическая школа. 1.     Ядро – то, что никогда не критикуют.         Равновесие на рынке существует всегда, оно является единственным.         Индивиды осуществляют свой выбор рационально (используются критерии эффективности, получение максимума при минимальных затратах).         Предпочтения индивидов являются стабильными и на них не влияют внешние факторы. 2.     Защитная оболочка – возможны варианты изменения.         Частная собственность на ресурсы является абсолютной предпосылкой для осуществления операций на рынке (кругооборот).         Издержки на получение информации отсутствуют, и индивиды обладают всем объемом информации о сделке.         Пределы экономического обмена определяются на основе принципа убывающей полезности, учитывая первоначальное распределение ресурсов между участниками взаимодействия. Издержки при осуществлении обмена отсутствуют и единственный вид издержек – это производственные издержки.   МОДЕЛЬ ОБЩЕГО РЫНОЧНОГО РАВНОВЕСИЯ. В экономике существует множество рынков (рынки факторов производства и рынок товаров). Неравновесие хотя бы на одном из этих рынков не приведет к общему экономическому равновесию. Леон Вальрас. Поведенческие предпосылки модели общего равновесия: 1.     Рациональность экономических субъектов (люди четко осознают свои цели, ранжируют их и последовательно стремятся к их удовлетворению). 2.     Индивидуальность (индивиды всегда преследуют свою собственную выгоду). 3.     Оптимизация (при столкновении с ограниченностью ресурсов индивиды способны решить, что надо сделать в первую очередь, а что потом). Она не всегда предполагает максимума и минимума. 4.     Устойчивость предпочтений (у каждого индивида имеются свои предпочтения, которые практически всегда используются в экономических отношениях). 5.     Конкурентное поведение – это соперничество эк субъектов за более выгодные условия деятельности. Конкуренция может быть: ценовая и неценовая; добросовестная и недобросовестная. Предполагается, что конкуренция носит мирный характер. И при этом встает проблема появления так называемого «третьего лица» (как правило, государство). 6.     Два измерения товара. Предполагалось, что любой товар может оцениваться по двум измерениях – цена P и количество Q. И при этом не принималось во внимание качество товаров и его ассортимент. 7.     Гипотеза полной информации (почти 100 лет назад). Предполагается, что все участники рыночных отношений имели абсолютно одинаковую информацию о товарах. Не учитывали так называемую асимметричность информации. Институционализм возник по причине перехода капитализма в монополистическую стадию, который сопровождался значительной централизацией производства и капитала, что породило социальные противоречия в обществе. Предмет изучения – роль формальных и неформальных институтов в области принятия решений и формирования эк политики на микро- и макроуровне. Объект исследований – не чисто эк явления, а процессы, которые охватывают социальные, политические, религиозные, исторические и другие аспекты общества. Институционализм сформировался в 20-30-е годы 20 века для исследования совокупности социально-экономических факторов (институтов) во времени, а также для изучения социального контроля общества над экономикой. Под институтами в рамках данной науки понимают:         Общественные институты: семья, государство, правовые нормы, монополия.         Понятие общественной психологии: собственность, доход, кредит, налог, обычаи. Первоначально институционализм делился на два этапа: старый и новый. В конце 20-го века стали разграничивать институционализм на 3 этапа: старый (до середины), неоинституционализм (середина - конец 80-х) и новый. Институционализм дополнил ядро неоклассики следующими понятиями: o   фактор неполноты информации; o   фактор ожидания (под ожиданием обычно понимают определенный временной лаг, связанный с каким-либо событиями). Временной лаг – инфляционные или дефляционные ожидания. Игра на бирже (покупка-продажа валют); o   фактор влияния коллективный действий и институтов (при рассмотрении реальной экономики следует заменить принцип индивидуальных действий принципом коллективных действий) Этапы развития институционализма: 1.     Старый институционализм. Возник в конце 19 – начале 20 века, а окончательно сформировался в 20-30-е гг. 20 века и был тесно связан с исторической школой. Торстейн Веблен, Джон Коммонс, Уэсли Митчелл, Джон Кеннет Гэлбрейт. Были раскритикованы положения рациональности и максимизации. Все теоретические положения отличали междисциплинарности и являлись продолжением социологических, правовых, статистических исследований в их приложении к экономическим проблемам. 2.     Нео институционализм. Рональд Коуз. Были раскритикованы положения об отсутствии издержек, которые всегда присутствуют в экономике. Была доказана необходимость пересмотра тезиса по доступной информации. Было пересмотрено положение о нейтральности распределения и сертификации (стратификации) прав собственности. Основные течения нео институционализма. В основе лежат следующие предпосылки:         Поведение человека не всегда рационально. Важнейшей характеристикой поведения является: o   Ограниченная рациональность (связана с тем, что получение информации связано с издержками). В обычной жизни люди стараются действовать рационально. Для этого они выбираются определенную стратегию поведения, которая имеет следующие характеристики:   Люди учитывают наличие непредвиденных обстоятельств и на этот случай формируют резервы;   Люди используют определенные модели поведения, которые раньше им всегда удавались;   Люди стремятся к упрощению условий заключаемых контрактов. o   Оппортунизм – преследование личных интересов с использованием коварства. Предполагается возможность нарушения закона и/или норм морали.         Осуществление рыночных операций связано с издержками. Основные концепции неоинституционализма. Теория прав собственности. Права собственности – поведенческие отношения между людьми, которые возникают в связи с существованием благ и касаются их использования. С т.з. права отношения собственности предполагают владение, пользование, распоряжение чем-либо. С экономической точки зрения собственность предполагает владение, пользование и распоряжение средствами производства и созданными с их помощью материальными благами. В современных условиях обычно учитывают следующие права: 1.         Право владения 2.         Право пользования 3.         Право управления 4.         Право на доход 5.         Право на капитальную стоимость вещи 6.         Право на безопасность 7.         Право на переход вещи по наследству или завещанию 8.         Право на бессрочность 9.         Запрет вредного использования 10.    Право на ответственность в виде взыскания 11.    Право на остаточный характер (ожидание возврата переданных кому-либо правомочий по обладанию вещи) Особое место в теории прав собственности занимают проблемы спецификации прав собственности. Теория транзакционных  издержек. Издержки взаимодействия между людьми. Виды: 1.     Издержки поиска информации; 2.     Издержки измерения; 3.     Издержки ведения договоров и заключения контрактов; 4.     Издержки сертификации и защиты прав собственности; 5.     Издержки оппортунистического поведения. Теория экономических организаций. Фирмы рассматриваются как сеть контрактов, система обработки и передачи информации, структура по обеспечению экономической власти. В рамках этой теории критерии эффективности определяются по минимизации издержек. Теория экономики права. Учитывает, что экономические агенты стараются вести себя рационально при принятии и экономических, и не эк решений. Теория общественного выбора. Осуществляется анализ политического механизма принятия макроэкономических решений. Теория новой экономической истории. Рассматривает исторический процесс с т.з. эволюции институтов, теории прав собственности и трансакционных издержек. Теория эволюционного неоинституционализма. Отказ от предпосылок оптимизации и методологического индивидуализма. Особое значение приобретает исследования эк изменений. Проведение биологических аналогий. Учитывает все роли исторического времени  (принимается в расчет неопределенность будущего). Благосклонное отношение к государственному вмешательству. 3.     Неофранцузский институционализм (новый).  Лоран Тевено. Специфика: рыночная экономика рассматривается не в качестве отдельно взятого объекта исследования, а в качестве одной из подсистем общества, к которым относят:         Рыночная подсистема (включает рынок, анализируемый неоклассиками)         Индустриальная (включает промышленные предприятия)         Традиционная (включает персонифицированные связи и традиции и играет ведущую роль в традиционных обществах)         Гражданская (строится на принципе подчинения частных интересов к общему)         Подсистема общественного мнения (координация деятельности людей, строится на основе наиболее известных событий)         Подсистема творческой деятельности (основная норма поведения – стремление к достижению неповторимого или уникального результата)         Экологическая (координация действий осуществляется в соответствии с природными циклами и направлена на поддержание баланса окружающей среды). В рамках новой экономики рассматривается экономика соглашений, т.е. рассматриваются ситуации, когда одно и то же действие может приниматься по нормам различных подсистем. Методология институционализма. При старом институционализме методология основывалась на принципе методологического индивидуализма. Он заключается в том, что институты объясняются через интересы и поведение индивидов, которые их используют для координации своих действий. Так же используется и второй принцип – методология холизма. Исходным пунктом анализа деятельности являются институты, т.е. характеристики индивидов выводятся из характеристик институтов. Холизм был сначала, потом методологический индивидуализм. Выводы. На формирование современного институционализма оказывают влияние следующие факторы: 1.     Глобализация мировой экономики, которая рассматривается по следующим направлениям:         Функционирование финансового рынка         Развитие информационной мировой сети         Развитие транснациональных корпораций         Переход мировой торговли на электронные формы коммуникаций 2.     Учитывается как самостоятельный ресурс – информация 3.     Наметились изменения в механизме экономического прогресса, в котором приоритетная роль отдается информации 4.     Изменяется структура и форма общественного богатства (общественное богатство = национальное богатство). Помимо материальных ценностей особое значение стало отводиться информационным ценностям 5.     Практически завершен процесс формирования глобального общества (все страны взаимозависимы) 6.     Изменилось содержание национальной политики: конкуренция из области экономики переходит в область политики   Институты и их роль в функционировании экономики.   Понятие «институт» является многогранным, в частности оно означает:         Определенные «правила игры», которые определяют поведение организации и индивида в экономике         Под институтом понимают культурные нормы, веру или менталитет         Под институтом могут пониматься различные организационные структуры         Институт используется применительно к определенной должности или посту         Под институтом понимают определенное равновесие в игре, если рассматривается теоретико-игровой подход   Теория игр: основные понятия. Теория игр сформировалась в середине 20 века. Основателями считаются: Моргенштерн и Нейман «Теория игр и экономическое поведение». Игра – это ситуация, которая характеризуется: 1.     Наличием множества игроков, у каждого из которых имеется множество альтернативных моделей поведения 2.     Наличие исходов, которые зависят от комбинаций действий игроков и определяющих предпочтения игроков на множестве этих комбинаций 3.     Каждый игрок знает, каковы эти предпочтения у других игроков и знает, что они известны всем остальным Как правило, рассматриваются действия только 2 игроков, в распоряжении которых имеется конечное количество стратегий. Общий вид игры можно представить как матрицу, в которой элемент, стоящий на пересечении i строки и j столбца означает ожидаемые полезности (или платежи) соответственно игроков А и В, если первый игрок выбирает стратегию i, а второй игрок стратегию j.   Институт в институциональной экономике – это правило, механизмы, обеспечивающие их выполнение, и нормы поведения, которые структурируют повторяющиеся взаимодействия между  людьми. Институты включают в себя: 1.     Неформальные ограничения (традиции, запреты и т.д.) 2.     Формальные правила (законы, конституция и т.д.) Институты создаются людьми, чтобы поддержать порядок и сократить неопределенность. Институты должны не столько решать проблему, сколько минимизировать ресурсы, необходимые для решения возникающей проблемы.   Основные типы ситуаций, приводящие к возникновению институтов: 1.     Дилемма заключенных. Суть: имеется 2 преступника, которые задержаны по подозрению в ограблении банка. Доказательств нет. Обоих этих преступников могут заключить небольшой срок за более мелкое преступление. Возможны два варианта действий следователей:         «Невидимая рука». Если один признается, а другой молчит, то кто сознается, получает 10 лет, а другого отпускают.         Если сознаются оба, дают по 5 лет каждому.               Каждый из игроков принимает решение, не зная другого.               При данных условиях самый выгодный вариант действия для заключенных – молчание.   Ситуация «Невидимая рука» ИГРОК В сознаться молчать ИГРОК А сознаться (-5;-5) (-10;0) молчать (0;-10) (-1;-1)   2.     План дилеммы заключенного. Оба игрока знают, что если никто не сознается, то они получают срок только за хранение оружия.  Если сознаются оба, то получат по 5 лет. Если признается только один, то его отпускают, а второму дают 10 лет. Матрица выигрышей будет иметь следующий вид:   Ситуация 2. ИГРОК В сознаться молчать ИГРОК А сознаться (-5;-5) (0;-10) молчать (-10;0) (-1;-1)   Во второй ситуации лучше всего сознаться в том, что вы ограбили банк. Такой расклад событий объясняется тем, что игроки не имеют заслуживающего доверия обязательства. Обязательство будет надежным только тогда, когда одна стороны видит, что другая сторона лишена возможности нарушить это обязательство.   3.     «Два пулеметчика». Два пулеметчика на двух изолированных постах. Пулеметчики должны отразить атаку неприятеля. У них есть 2 варианта действий:         Они сражаются         Дезертируют Если они оба остаются на месте, то атака будет отбита. Если оба убегут, то враг    прорывается, они попадают в плен.  Если один остается, а другой убегает, то тот, кто сражается, дает возможность другому убежать, потом враг прорывается и тот, кто сражался, будет убит.   «Два пулеметчика» ИГРОК В сражаться дезертировать ИГРОК А сражаться (1;1) (-2;2) дезертировать (2;-2) (-1;-1)   Для того, чтобы избежать ситуации, когда оба пулеметчика дезертируют, можно использовать следующие действия: 1)    Заминировать подходы к постам. В этом случае матрица будет выглядеть:               2)    В воинских подразделениях ввести строгую дисциплину. Тогда угроза наказания перекроит вариант дезертирства. (матрица из 1) ) 3)    Иногда эффективным механизмом принуждения может быть представление о воинской чести. Принято считать, что если воин дезертирует, то свое имя обесчестивает.  Матрица:   «Два пулеметчика» ИГРОК  В сражаться дезертировать ИГРОК А сражаться (1;1) (-1;2) дезертировать (-2;-1) (-2;-2)   Вывод: В ситуации «дилемма заключенных» возникает необходимость в институте принуждения, в рамках которого игроки выбирали бы непривлекательную для себя лично стратегию, которая бы являлась эффективной для группы в целом.   2.     Ситуация координаций. Рассматривается на примере ПДД. Если автомобили движутся по разным сторонам дороги, то возможны возникновение аварии, потому что следует определить направление для каждого водителя. Если оба водителя выбирают либо правую, либо левую сторону, то они выигрывают в этой ситуации.     Ситуация координации №2.   Б   Правая сторона Левая сторона А Правая сторона 1.1 0.0 Левая сторона 0.0 1.1   В данной ситуации выигрышными являются два варианта: либо оба решают для себя, что едут по правой стороне, либо оба водителя едут по левой стороне. Необходимо выбрать одинаковый вариант действий для обоих водителей. Поскольку здесь встает проблема выбора, то появляется понятие фокальная точка. Фокальная точка – равнодействие в координационной игре, которая выбирается всеми участниками взаимодействия на основе общего знания, которое помогает сделать правильный выбор. Значит, возникает проблема появления общего знания. Было выявлено два источника. Первый источник – централизованное указание. Второй путь – общее знание возникает самостоятельно в ходе эволюционного пути развития человека. В Англии всегда существовало левостороннее движение. В ситуации координации присутствует множественность действий, поэтому появляется необходимость в наличии определенного знака или сигнала для участников взаимодействия. Ситуация неравенства №3.   Б «1» «2» А «1»     «2»       Два пастуха, у каждого по пять коров, имеют два одинаковых пастбища, но на одном трава более хорошая. Встает вопрос: как поделить пастбища. Оба пастуха будут считать приоритетным для себя выбор более плодородного пастбища. Встанет проблема определения того, как разграничить оба пастбища. Встает проблема внешнего вмешательства либо определения прав собственности. В ситуации неравенства наблюдается возникновение нового института (институт собственности), который:         в определенной степени решает проблему неравенства         решает проблему координации действий   МОДЕЛИ ПОВЕДЕНИЯ ЧЕЛОВЕКА В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКЕ. В 18 веке в рамках классической политэкономии было введено понятие экономического человека, которое предусматривало, что человек всегда действует на основании принципа рациональности. В настоящее время концепция экономического человека предполагает новые характеристики:         любая информация, необходимая для принятия решений является полностью доступной для индивида;         человек в своих поступках является совершенным эгоистом, т.е. ему абсолютно безразлично, как изменится благосостояние других людей в результате его действий;         не существует никаких внешних ограничений для обмена (предполагается, что обмен ведет к максимизации полезности);         желание человека увеличить свое благосостояние реализуется в легальной форме   В настоящее время выделяются две модели рационального поведения (поведение, которое нацелено на получение строго определенных результатов): 1. Рациональность как таковая или рациональное поведение: a)     Максимизация – предполагает выбор наилучшего варианта из имеющихся альтернатив. b)    Ограниченная рациональность – предполагает, что субъекты в экономике стремятся действовать рационально, но в действительности обладают этой способностью в ограниченной степени. В данной ситуации важнейшей предпосылкой является использование такого ресурса как интеллект. c)     Органическая рациональность – слабая рациональность   2.     Следование своим интересам: a)   Оппортунизм (следование своим интересам с использованием различных обманных путей, формы обмана могут быть как активными, так и пассивными); b)    Простое следование своим интересам; стороны заранее знают исходное положение противоположной стороны и в действия вступают так называемые контрактные отношения; c)     Послушание – предполагает слабую форму ориентации на собственный интерес. В современной экономике предполагается заменить принцип максимизации принципом удовлетворенности, т.к. в сложных ситуациях это является наиболее выгодным. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СТРУКТУРА ОБЩЕСТВА. Норма как базовый элемент института. Норма – это предписание определенного поведения, обязательное для выполнения и имеющее своей функцией поддержание порядка в системе взаимодействий. Норма определяет, как должен себя вести индивид в различных ситуациях, при этом выполнение предписания либо добровольное, либо основано на санкциях. Норма состоит из следующих элементов:   Атрибут – группа людей, на которую распространяется норма;   Фактор долженствования (может, должен или не должен);   Цель;   Условия, при которых действует норма;   Санкции (юридические, которые фиксируются в нормах права и социальные, которые основываются на остракизме, т.е. изгнанием из общества) Выделяют следующие виды норм:   Совместная стратегия (атрибут, цель и условие);   Норма в узком понимании (1+3+4+2);   Правило (1+2+3+4+5)   Различают два подхода к анализу норм:   Экономический – теория общественного выбора. Отражает попытку рационализировать нормы. Данная теория изучает в основном юридические нормы, которые отражают результат политического выбора. Политика – это сложный институциональный процесс, на основе которого люди выбирают различные альтернативы, сопоставляя их со своими ценностями. Здесь наблюдается аналогия с рыночным поведением человека, когда товар на рынке выбирается согласно предпочтениям человека. Определение оптимальных норм сталкивается с некоторыми трудностями: предполагается существование согласия между участниками обмена, что не всегда выполняется на практике; наблюдается проблема «дурной бесконечности»; выбор норм на основе обычной процедуры выявления предпочтений приводит к тому, что в итоге невозможно предложить процедуру недиктаторского решения.   Социологический подход – рассматривается экономика соглашений. Предполагается в следовании нормам увидеть предпосылки рационального поведения для взаимной интерпретации намерения и предпочтения участников на рынке. Индивиды выполняют нормы не потому, что она является идеальным поведением, а для снижения неопределенности во взаимодействии и достичь поставленных целей. Оба подхода отличаются друг от друга:   Во втором подходе природа нормы объясняется на основе экономического империализма;   В экономике соглашений рассматриваются соглашения в качестве совокупности неформальных норм;   Экономика соглашений предполагает множество форм соглашений и координации.   Выделяется 7 типов соглашений, при этом каждый индивид может действовать в рамках всех соглашений. Тип соглашения Основная норма поведения Пример Рыночное соглашение Происходит максимизация полезности индивида через удовлетворение потребностей других индивидов. Классический рынок Индустриальное Обеспечение непрерывности производственного процесса, подчинение взаимодействия между людьми к требованиям технологии. Военно-промышленный комплекс (ВПК) Традиционный тип Обеспечение воспроизводства традиций, использование принципа старшинства. Семья Гражданский Подчинение индивидуальных интересов коллективным. Политическая сфера Общественное мнение Привлечение общественного внимания, достижение известности. СМИ Творческая деятельность Достижение неповторимого результата, у которого отсутствуют аналоги. Творческая деятельность, спортивные достижения Экологический тип Обеспечение гармонии с природой, подчинение взаимодействия людей к требованиям экологии. Деятельность по охране природы   Варианты соотношения соглашений. 1.     ЭКСПАНСИЯ: организация взаимодействия происходит на основе норм одного из соглашений в той области, в которой ранее господствовали нормы другого соглашения (пр. политическая сфера). 2.     КАСАНИЕ: такое соотношение, при котором одно и то же взаимодействие может рассматриваться и быть осуществлено на основе взаимоисключающих норм (пр. донорство).     НАБЛЮДАТЕЛЬ Б Рыночное соглашение Гражданское соглашение ДОНОР А Продавать Реалист Оппортунист Сдавать бесплатно Наивный Солидарный   Варианты непонимания между участниками относится к ситуации «наивный» и «оппортунист». 3.     КОМПРОМИСС: соотношение соглашений, при котором появляются синтетические нормы, которые снимают противоречия между требованиями различных соглашений (пр. рекламная компания – предполагает нахождение компромисса между рыночным соглашением и соглашением об общественном мнении). Предполагается, что в качестве норм поведения должна выступать рациональность. Была разработана типология социального действия М. Вебера, в которой было выделено 4 идеальных типов поведения: 1.     Целерациональное поведение: продуманное использование условий и средств для достижения поставленной цели. 2.     Ценностнорациональное поведение: использование условий и средств для достижения заданных извне целей, при этом цели определяются верой в различные ценности. 3.     Традиционное поведение: цели и средства задаются извне и они носят традиционный характер. В основе поведения лежит обычай или длительная привычка (страны арабского мира). 4.     Аффективное поведение: цели и средства не выделяются, а поведение обусловлено эмоциональным состоянием индивида. НЕФОРМАЛЬНЫЕ И ФОРМАЛЬНЫЕ ВАРИАНТЫ ОТНОШЕНИЙ. Отличия: Формальные правила – это те правила, нарушение которых влечет суровые санкции. Неформальные правила – это те, которые являются обязательными только в моральном смысле или с т.з. приличий или хорошего вкуса. Формальные правила – это правила, записанные в официальных источниках и за выполнением которых следят специальные люди. Неформальные правила не закреплены ни в одном официальном источнике, но их исполнение гарантируется контролем всех членов общества. За выполнением формальных правил следит государство. За выполнением неформальных правил слежка не предусмотрена, однако здесь большую роль играют санкции за несоблюдение неформальных правил. К данным санкциям могут быть отнесены: 1.     Автоматическая санкция – несоблюдение правил дорожного движения. 2.     Вина – относится к внутренней санкции. Обычно нарушитель испытывается угрызения совести, если он нарушает социальную норму, которая стала его внутренним убеждением в результате соответствующего образования и воспитания. Чтобы эта санкция стала действенной необходимы определенные инвестиции в воспитании человека. 3.     Стыд – внешняя санкция за нарушение нормы поведения. Отличается от вины тем, что требует распространения информации о нарушителе. 4.     Информационная санкция – предполагает, что действия нарушителя нормы могут раскрыть некоторую информацию о нем, которую он предпочел бы скрыть (пр. собеседование на прием на работу когда соискатель является небрежно одетым). Сигнал – это любое не бесплатное действие, которое позволяет отличить агента хорошего типа от агента плохого типа. 5.     Двусторонние санкции, которые требуют издержек от наказывающей стороны. Нарушитель норм наказывается действиями лица, пострадавшего от нарушения. Индивид, которые наказывается, может подвергнуться риску противостояния, прямым финансовым затратам, а так же риску ответной мести. 6.     Многосторонние санкции, требующие издержек: информация о нарушении должна быть распространена среди членов общества, т.к. в противном случае  возникает «проблема безбилетника» (пр. дуэль, взяточничество). Условия эффективности неформальных правил:         Размер социальной группы, в которой действуют нормы.         Величина издержек, которые несет нарушитель, подвергающийся наказанию. Издержки, которые называются остракизмом (изгнание из общества), обратно пропорциональны уровню дохода.         Статичность общества, в котором действуют неформальные правила (если общество меняется быстро, то управление, основанное на нормах, не удовлетворяют потребности общества). Американским философом Хартом была выведена концепция правил. Правила   Первичные правила   Вторичные правила Правила, контролирующие поведение людей и направляют их поведение в повседневной жизни Правила, которые контролируют правила; руководят поведением официальных лиц, когда они создают, пересматривают, отменяют или применяют первичные правила   Первичные + вторичные = ПРАВО   ФОРМАЛЬНЫЕ ПРАВИЛА (ИНСТИТУТЫ) Они включают в себя:         Политические правила (определяют структуру общества, процедуру принятия политических решений, устанавливают способы контроля за политическими процедурами)         Экономические правила (определяют права собственности, ограничивают доступ других людей к ресурсам, находящимся в исключительной собственности, определяют способы использования собственности)         Контракты (содержат конкретные договоренности об обмене) Организация формальных правил. Конституция   Законодательные акты Госдумы и своды законов   Постановления административных органов   Индивидуальные контракты         ВЗАИМООТНОШЕНИЯ МЕЖДУ ФОРМАЛЬНЫМИ И НЕФОРМАЛЬНЫМИ ПРАВИЛАМИ. Возможно три варианта: 1.     Когда формальные и неформальные правила находятся в гармонии друг с другом (это способствует эффективному функционированию экономики в целом). Пример: нормы поведения в обществе, которые осуждают воровство. Собачники выгуливают питомцев. 2.     Формальные и неформальные правила могут быть не согласованы друг с другом; люди в этом случае руководствуются неформальными правилами. 3.     Формальные правила могут противоречить неформальным и находиться с ними в конфликте. Пример: формальные правила, обязывающие людей сообщать о незаконных действиях коллег, вступает в противоречие с неформальным правилом, осуждающим доносы. Государство по мере возможностей старается контролировать формальные и неформальные правила. Контроль, как правило, осуществляется через механизмы принуждения к соблюдению правил. Принуждение – достоверная угроза заставить выполнить правила. Система общественного контроля. Кто контролирует соблюдение правил Правила Наказание Система контроля Первая сторона Личная этика Угрызения совести либо чувство вины Внутренний контроль Вторая сторона Контракты Наказание осуществляется пострадавшей стороной Осуществляет та сторона, которой дали обещание Третья сторона:              Сообщества людей Нормы, действующие в данном сообществе Осуществляется членами сообщества Неформальный контроль        Организация Правила, действующие в организации Принуждение со стороны организации Контроль со стороны организации        Государство Законы Принуждение со стороны государства Правовая система   Первая сторона – это сам человек, который следит за соблюдением норм поведения, которые соответствуют его внутренним убеждениям. Вторая сторона – лицо, которому при заключении контракта дается обещание. Третья сторона – это неорганизованные в форме иерархии социальные силы организации или государства. Контроль может осуществляться различными способами, как правило, объединяются в различные виды контроля.   ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ Теория трансакционных издержек. Впервые идея этих издержек появляется  в 1937 году в статье Коуза «Природа фирм», в которой говорилось об издержках использования ценового механизма. 1958 – возврат к теме трансакционных издержек. 1960 – статья «Проблема социальных издержек». Были выделены следующие механизмы координации деятельности людей: o   Рынок o   Фирма o   Государство Использование любого из этих механизмов связано как с выгодами, так и с издержками и ни один из них не обладает абсолютным преимуществом. Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходят от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Заканчивается одна стадия деятельности и начинается другая (Оливер Уильямсон). Экономические трансакции являются частью совокупности социальных трансакций. Социальные трансакции – это социальные действия, которые необходимы для поддержания институциональных рамок, в которых осуществляется экономическая деятельность. Институциональные рамки включают в себя: формальные правила, неформальные правила, механизмы принуждения. Виды трансакций (Дж. Коммонс):  Трансакция сделки – используется для осуществления фактического присвоения прав собственности и свобод. Необходимо согласие сторон, которые основаны на экономическом интересе (20-е годы XX века). Отличительный признак – передача товара из рук в руки.  Трансакция управления – основным является отношение подчинения между людьми, при котором право принимать решение принадлежит только одной стороне.  Трансакция рационирования – сохраняется асимметричность положения сторон, но при этом место управляющей стороны занимает коллективный орган, который выполняет функцию спецификации прав. При этом отсутствует управление и осуществляется наделение богатством того или иного экономического агента: составление бюджета компании советом директоров, решение арбитражного суда по поводу имущественного спора между фирмами. Трансакционные издержки (ТИ) – издержки, возникающие при осуществлении трансакции. ТИ – издержки эксплуатации экономических систем (Кеннет Эрроу). Современные институционалисты считают, что трансакционные издержки присутствуют во всех сферах деятельности. Выделяется 3 группы издержек. 1.     Издержки использования рыночного механизма координации деятельности людей – рыночные трансакционные издержки. 2.     Издержки внутри фирмы, бюрократические издержки, которые возникают, когда управляющий пользуется правом давать команды внутри организации – управленческие трансакционные издержки. 3.     Издержки использования механизма государства – политические ТИ.   РЫНОЧНЫЕ ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ 1.     Издержки поиска информации об альтернативах сделки. Учитываются затраты времени, затраты материальных ресурсов, затраты усилий. При этом следует иметь в виду, что вся собранная информация может оказаться неэффективной. 2.     Издержки измерения. Классическая экономика  обычно имеет дело только с двумя показателями – цена и количество. При этом качество товара не принимается во внимание. Институциональная теория рассматривает вопросы о том, как неопределенность  качества влияет на производство и обмен. Предполагается выделять категории товаров и услуг в зависимости от ТИ, которые возникают при их приобретении:     Поисковые (исследуемые) товары/услуги – блага, оцениваемые в ходе поиска.     Экспериментальные (опытные) товары/услуги – блага, оцениваемые опытным путем. Качество благ первого типа можно установить путем осмотра перед покупкой, а качество экспериментальных благ только в процессе потребления (консервы).     Доверительные товары/услуги – блага, качество которых сложно измерить и при покупке, и в процессе потребления. Результаты использования или потребления этих благ становится известно спустя некоторое время или вообще остаются неизвестными. У продавцов этих товаров появляется мотивация дополнительно предлагать услуги, в которых потребитель не нуждается. Экономические агенты могут уменьшить ТИ, связанные с проверкой качества: a.     Гарантии – измерение качества происходит либо заранее, либо в момент обмена. Как правило, затраты на эти действия включаются в стоимость товара. b.     Контракты с долевым участием – как правило, их используют в случае, когда размер прибыли неизвестен. c.      Использование торговой марки (бренд) – используется в случае, когда трудно осуществить измерение качества в момент покупки, а гарантийные действия являются дорогостоящими. Фирменный знак дает сигнал о том, что продукция качественная и не имеет отклонений. d.     Метод «кота в мешке» (сокрытие информации) – используется в случае, когда постоянное предоставление покупателю однородного блага может оказаться затруднительным.   3.     Издержки ведения переговоров и заключения контрактов. Включают в себя затраты времени + потери от неправильно заключенных договоров + оплата услуг юристов и нотариусов. Сократить эти издержки можно путем использования стандартных или типовых договоров. Минус – либо присоединяешься, либо уходи. Стороны могут выиграть, если они заключат сделку, при этом основная проблема заключается в разделении так называемого кооперативного излишка – излишек, который появляется в результате сделки, когда образуется излишек продавца и излишек покупателя. При переговорах выгодно скрывать информацию о резервной цене. В ходе ведения переговоров может быть использована угроза – намерение осуществить какое-либо действие, которое противоречит интересам второго участника сделки. Если стороны становятся более зависимыми друг от друга, то возможность высказывать угрозу уменьшается. Достоверность угрозы определяется наличием у угрожающей стороны альтернативы. 4.     Издержки контроля за соблюдением контракта и предупреждения оппортунистического поведения. Включаются затраты на механизмы страхования риска на механизм репутации и механизм защиты контракта. Оппортунистическое поведение – поведение индивида, который стремится получить одностороннюю выгоду за счет партнера, уклоняясь от выполнения условий контракта. Виды:         Моральный риск – возникает тогда, когда в договоре одна сторона полагается на другую, а получение действительной информации о поведении последней требует больших издержек или невозможно (выполнение какой-либо работы группой людей – студенты-бездельники и студенты-умнички; сдача квартиры – уход за ней).         Вымогательство – возникает в ситуации, когда несколько производственных факторов длительное время работают в тесных кооперациях и настолько притираются друг к другу, что каждый из них каждый из них становится незаменимым для остальных участников. Защита от вымогательства – превращение взаимозависимых ресурсов в имущество на основе совместного владения. При осуществлении контроля над соблюдением контракта используются следующие механизмы: 1)    «Заложник» – нечто, что представляет ценность для гражданина Б и что он передает гражданину А, который вернет заложника, как только гр. Б выполнит то, что обещал. При этом важно, чтобы заложник имел ценность для гр. Б. 2)    Обеспечение – гр. Б может предоставить гр. А какое-то имущество в обеспечение своих обязательств перед гр. А и для того, чтобы это обеспечение могло полностью защитить гр. А от нарушения обязательств со стороны гр. Б ценность этого имущества должна быть равна ценности обещания. Может возникнуть проблема со стороны гр. А: он может присвоить имущество и не выполнить обещание. 3)    Самовыполняющее соглашение («связывание рук») – это соглашение, в котором при нарушении одной из сторон условий соглашения единственным выходом для другой стороны является расторжение договора. Обычно такой тип наблюдается в отношениях между основной фирмой и ее поставщиками. Если известен срок окончания издержек, то это соглашение невозможно заключить. 4)    Объединение интересов сторон – подразумевают превращение взаимоотношений, несвязанных какими-либо взаимными интересами, в личные отношения, основанные на соответствующем статусе сторон (заключения брака между членами враждующих сторон). 5)    Принимает участие третья сторона: защита третьей стороны – используется механизм репутации. Обычно используется правовая система. Правовая система включает в себя: o   Законодательство, законодательные органы o   Агенты правовой системы (адвокаты, судьи, прокуроры, нотариусы и т.д.) Недостатки правовой системы: 1.     Требуются затраты времени. 2.     Правовые нормы имеют общий характер и могут быть плохо приспособлены к конкретной ситуации. 3.     Судьям может не хватать определенных знаний. 4.     Не исключена возможность коррупции. При невозможности прибегнуть к действиям механизма правовой системы прибегают к механизму репутации, т.к.  при этом скорость разрешения спора высокая;  когда сделки имеют секретный характер;  используется в случае сложных проблем, решение которых в суде связано с высокими издержками;  когда использование государственных институтов не представляется эффективным.   5.     Издержки спецификации и защиты прав собственности. Относят расходы на поддержание правовой системы + затраты на поддержание в обществе конституционной идеологии. При этом предполагается, что общество должно соблюдать общепринятые правила поведения и этические нормы.   ОСНОВНЫЕ ТИПЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ОБМЕНА. Персонализированный обмен. Основан на неписанных правилах, культурной однородности участников и общих культурных ценностей. Трансакционные издержки низкие, но  трансформационные высокие. Не персонализированный обмен, без защиты контракта третьей стороной. ТИ возрастают по причине необходимости изменения качества товара и обеспечения выполнения условий контракта. Не персонализированный обмен с защитой третьей стороной – государством.  ТИ могут быть снижены вследствие различных ограничений для участников обмена. Классификация ТИ П. Милгрома и Дж. Робертса. Координационные издержки – издержки нахождения и доведения информации о характеристике трансакции – осуществляются для обеспечения состыковки бланков. Мотивационные издержки – осуществляются для состыковки стимулов. Координационные издержки Мотивационные издержки 1) издержки нахождения партнеров 1) издержки, связанные с неполнотой и асимметричностью информации 2) издержки использования структур управления трансакции 2) издержки связанные с недостоверностью обязательств Основным критерием данной классификации является объективность издержек. Классификация ТИ О. Уильямсона. До заключения контракта (exante) После подписания контракта (expost) Затраты на составление проекта контракта Издержки в связи с непредвиденными обстоятельствами Затраты на ведение переговоров Расходы на судебные тяжбы Затраты на обеспечение гарантий реализации соглашения Издержки использования структур управления, которые улаживают конфликты   Затраты в связи с точным выполнением обязательств Основной критерий данной классификации – момент заключения контракта. ТИ в целом складываются из двух частей: 1.     Услуги трансакционного сектора экономики (включаются отрасли, продукция которых имеет трансакционное назначение: страхование, банковское дело, торговля). 2.     Трансакционные услуги, оказываемые внутри – это затраты на аппарат управления и организацию сбыта и снабжения. В РФ трансакционный сектор экономики увеличивается по трем направлениям:   Углубление специализации и разделение труда.   Технический прогресс в промышленности и транспорте.   Усиление роли правительства в его взаимодействии с частным сектором. Централизованное принятие соответствующих решений порождает так называемые «издержки влияния» - информационные обязательства, с которыми связаны государство и экономические агенты.   Типы ТИ и пути их снижения. № п/п Тип ТИ Пути снижения ТИ На макроуровне На микроуровне 1 Издержки поиска информации Наличие специализированных рынков (биржи) Реклама; торговая марка и репутация 2 Издержки изменения Страхование + гарантии + экспертиза + система мер и весов Страхование + гарантии + экспертиза + система мер и весов 3 Издержки спецификации и защиты прав собственности Правовая система (использование законодательства) Использование формальных и неформальных институтов 4 Издержки ведения переговоров Стандартные формы контрактов Гарантии, стандартные формы контрактов 5 Издержки оппортунистического поведения Законодательство Мониторинг + самоотбор + использование различных сигналов 6 Издержки влияния Лицензирование Мониторинг   ТЕОРИЯ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ. Существует множество подходов к определению понятия собственности (с-ти). 1.     Понятие собственности и понятие присвоения являются синонимами. Основной атрибут собственности – это владение чем-либо. В 18-19 вв. было дополнено, что резкость имеющихся ресурсов порождает три следствия: собственность -> ценность -> воспроизводство. 2.     Собственность – это господство лица над вещью. Основной атрибут – это ограничение возможностей других. 3.     С эк точки зрения, собственность – это форма структуризации общественных связей, которая проявляется в отчуждении индивидакак от природы, так и от коллективности общественного бытия. 4.     Собственность – это этическая норма, которая предполагает общественное взаимодействие. 5.     Собственность представляется  собой капитал, т.е. самовозрастающую стоимость (политэкономия, Адам Смит). Только способность участвовать в обороте и приносить доход превращает имущество в собственность. 6.     Собственность – это доля правомочий, которая относится к определенному ресурсу. Основной атрибут – возможность рассредоточения различных прав на одну и ту же вещь между разными лицами. 7.     Российская экономическая школа: было выдвинуто 2 направления.         Школа Московского университета. Присвоение и собственность – это тождественные понятия.         Школа Санкт-Петербургского университета. Присвоение и собственность – это разные категории. Присвоение – это конкретный общественный способ овладения вещью. В рамках данной школы происходит разграничение законов собственности и законов присвоения, которые имеют взаимосвязь. Взаимосвязь законов собственности и законов присвоения. Схема. 1 – натуральное и простое тов. Хозяйство 2 – собственность на продукт своего труда 3 – трудовая собственность 4 – собственность капиталистич 5 – собственность на продукт чужого труда 6 – законы собственности 7 – труд  - изначальный способ присвоения 8 – непосредственно через труд 9 – через обмен на рынке 10 – через товарное производство 11 – через распределение доходов  12 – товарное обращение – изначальный способ присвоения 13 – законы присвоения 14 – крупное общественное (капиталистическое) производство   Натуральное и простое товарное хозяйство         2   7           3 8 9   6       13   4 10   11       5 12     Крупное капиталистическое производство     Теория прав собственности. Права собственности определяют формальные и неформальные нормы поведения людей в отношении ограниченных благ, которые люди должны соблюдать или нести издержки за несоблюдение этих правил. Основная задача теории прав собственности – анализ взаимодействия между эк и правовыми системами. Существует 2 направления, по которым определяются права собственности. 1.     Континентальная система права Европы. Право собственности является неограниченным и неделимым. Считается, что собственник имеет неограниченное право распоряжения своей вещью, если его действия не противоречат законам и не нарушают права третьих лиц. 2.     Англосаксонская система права. Право собственности не является абсолютным и его можно делить. Современная трактовка права собственности близка ко второму варианту. Она допускает, что права собственности расщепляются на отдельные правомочия, и допускается возможность обмена этими правомочиями. Первоначально было выделено 11 элементов правомочий (Энтони Оноре). Однако впоследствии была выведена классификация из 12 элементов (Роберт Кутер): 1.     Использование 2.     Потребление 3.     Истощение 4.     Разрушение 5.     Улучшение 6.     П 7.     П 8.     П 9.     П 10.    П 11.    П 12.    Сдача в аренду Экономисты используют следующие правомочия: 1.     Право использования актива (права собственности). 2.     Право получать доход, приносимый активом. 3.     Право изменять физическую форму актива и его местоположение. \/ 4.     Право передавать актив другим лицам по взаимосогласованной цене. \/ Основные положения теории прав собственности.         Права собственности определяют, какие издержки и вознаграждения могут ожидать агенты (лица) за свои действия.         Переструктуризация прав собственности приводит к сдвигам в системе экономических стимулов.         Реакцией на эти сдвиги будет изменение поведения эк агентов. Специфицирование прав собственности на какой-либо ресурс – предполагает исключение других из свободного доступа к этому ресурсу. Размывание прав собственности – предполагает неполноту спецификации прав собственности. Специфицировать право собственности означает:   - определить субъект собственности;   - определить объект;   - определить способ наделения собственностью;   - определить срок, на который предоставляется право собственности. Расщепление прав собственности – разграничение между несколькими лицами. ВНЕШНИЕ ЭФФЕКТЫ. Внешние эффекты – это дополнительные издержки или выгоды, которые не отражены в цене.         Положительные внешние эффекты – возникают, если деятельность одних эк субъектов приводит к дополнительным выгодам для других эк субъектов.         Отрицательные внешние эффекты – возникают, если деятельность одних эк субъектов вызывает издержки для других эк субъектов. Выделяют следующие внешние эффекты: 1.     Причинение неудобств. 2.     Загрязнение окружающей среды. 3.     Опасное поведение чревато риском несчастного случая. 4.     Использование общедоступного ресурса. 5.     Полезная деятельность. 6.     Обращение с вещами, взятыми в аренду. Внешние эффекты являются провалом рынка (минус, недостаток), устранить который помогает вмешательство государства. Оно может проводиться в двух формах: административные методы (законодательство, новые законы) и эк меры (предполагают проведение различных видов эк политики). Теорема Коуза: «Если права собственности четко определены и вытекающие из них правомочия можно свободно обменивать, а также если ТИ (издержки сбора информации + издержки ведения переговоров + издержки реализации прав) равны 0, то размещение ресурсов будет эффективным и неизменным, каким бы не было изначальное распределение прав собственности» Существует 2 условия, которые должны выполняться, чтобы правовая система не оказывала влияния на размещение ресурсов и эффективность производства:  Четкая спецификация прав собственности. Обмену правомочиями должно предшествовать определение того, кому принадлежит данное правомочие. Спецификация и исходное распределение правомочий.   -> Осуществление сделок по обмену правомочиями.     -> Окончательное распределение правомочий.    Должны быть нулевые ТИ, которые не препятствуют заключению взаимовыгодной сделки между сторонами конфликта. Сам Коуз поясняет, что ТИ существуют, и они имеют высокую значимость для оценки текущих эк событий. Классификация видов собственности. При определении классификации используются следующие характеристики: o   способы присвоения условий и результатов труда o   особенности распоряжения условиями и результатами труда o   господствующий способ обмена деятельностью o   основания и способы перераспределения продуктов и доходов o   способы воспроизводства условий труда Основные правовые режимы права собственности. 1.     Частная собственность. Собственником считается индивид, чье слово в решении вопроса об использовании ресурса общество считает окончательным. Определяющим является право изменять форму блага, право передавать благо другим лицам по согласованной схеме. Важнейшее допущение при защите прав собственности – все издержки и выгоды от принятия решений ложатся на собственника. В отдельных случаях государство может ввести систему правил, согласно которым доступ к редким ресурсам регулируется с учетом коллективных интересов общества. 2.     Режим общей собственности – это система свободного доступа, предполагающая, что доступ к ресурсам открыт всем без исключения. 3.     Режим коммунальной собственности. Предполагает такое использование ресурсов, в рамках которого исключительными правами обладает группа лиц. 4.     Государственная собственность – предельный случай ограничения частной собственности. Она необходима, т.к. ее наличие позволяет защитить эк и национальную безопасность страны. Взаимосвязь форм собственности и форм хозяйствования. Схема. 1 – структура общественности 2 – частная 3 – государственная 4 – индивидуальная 5 – ассоциированная 6 – смешанная 7 – индивидуальное предприятие 8 – товарищество 9 – кооперативы 10 – АООТ, АОЗТ 11 – государственные и муниципальные унитарные предприятия 12 – малый и средний бизнес 13 – корпоративное хозяйствование 14 – государственное хозяйствование 15 – формы хозяйствования Частная Государственная Является основой формирования рыночной экономики. Является эффективной только тогда, когда обслуживает экономику в целом. Определяющее условие развития:  полная свобода действий экономич. субъектов;  гарантированное законодательство;  безопасность;  необходимость наличия в обществе уважения к частному сектору. В рамках государственной собственности субъектами могут быть муниципалитеты, городские и региональные советы. Функции: o   повышение благосостояния; o   сохранение стоимости; o   обеспечение конкуренции и прогресса.     ТЕОРИИ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ. 1.     Наивная теория (оптимистическая). Отстаивалась позиция о том, что рыночные силы устраняют неэффективные права собственности. Права собственности объяснялись примитивно, при этом в теории не учитывалось влияние общественных и политических институтов, не рассматривались механизмы возникновения прав собственности, не учитывалась проблема безбилетника. Проблема безбилетника заключается в том, что потребитель общественного блага старается уклониться от его оплаты. Данная проблема возникает, когда индивиды сознательно  не желают платить за общественное благо, ожидая получить выгоду безо всякой оплаты (уклонение от уплаты налогов). 2.     Теория групп давления. Структура прав собственности объясняется результатами взаимодействия между группами, каждая из которых преследует собственные интересы. Коллективное действие станет возможным, если:         В группе присутствует малое количество индивидов или фирм         Должна быть возможность применения избирательных стимулов.   3.     Теория рентоориентированного поведения. Это попытка индивида увеличить свое собственное богатство, внося при этом отрицательный класс в чистое богатство общества. При этом общество будет нести следующие убытки:         Потери – следствие неэффективного использования прав собственности.         Сокращение объема производства в обществе – следствие непроизводительного расходования средств. Эта теория недостаточно разработана, потому что разные экономические школы по-разному трактуют определение «рента» и «рентоориентированное поведение». КОНТРАКТЫ. ТЕОРИЯ КОНТРАКТОВ. Это соглашение об обмене правомочиями, их защите, которая является результатом осознанного и свободного выбора индивида в заданных институциональных условиях. Наиболее распространенными формами является контракт о продаже и контракт о найме. Контракты с экономической т.з. Контракты с юридической т.з. Как правило, это чисто рыночный договор, который господствует на рынке совершенной конкуренции, так же контракт может рассматриваться как некое отношение, которое стороны обязаны поддерживать. Это соглашение, договор, который устанавливает гражданские права и обязанности сторон и оговаривает сроки действия соглашения. Как правило, контракт состоит из следующих пунктов: 1.     Условие договора 2.     Обязанности и права первой и второй стороны 3.     Санкции для первой и второй стороны 4.     Особые условия    Многообразие форм контрактов объясняется стремлением экономических агентов снизить ТИ. Неполнота контрактов может быть связано:         Ограниченность предвидения человека, котор         А         Существует неточность и сложность языка, которым написаны контракты.         Существует определенная деятельность или информация, которая не может наблюдаться третьей стороной и не поддается проверке в суде.         ….. В современной экономике используются неполные контракты, потому что они позволяют сторонам достаточно быстро реагировать на изменения и предотвращать оппортунистическое поведение партнера. Основные типы контрактов. Свойство Тип контракта Классический Неоклассический Отношенческий 1.     полнота Полный контракт Неполный 2.     формализованность Явный Неявный 3.     частота Разовый Случайный Регулярный 4.     гарант Государство Третья сторона Контрагенты   Классический контракт. 1.     Носит безличный характер. 2.     Отличительная особенность – наличие четко оговоренных пунктов. 3.     Записанные условия сделки имеют перевес над устными условиями. 4.     Носит двусторонний характер: четко оговариваются санкции за нарушение контракта, а все споры решаются в суде (контракт на покупки чего-нибудь). Неоклассический контракт. 1.     Используется в условиях неопределенности и носит долгосрочный характер. 2.     В проблемных ситуациях возможно привлечение третьей стороны. 3.     Может быть использована гибридная форма сделки – это такая форма организации сделки, в которой сочетаются элементы рынка и административного управления (предложена О. Уильямсоном). Примеры гибридных сделок:         Долгосрочные контракты (от 30 лет).         Эксклюзивные дилерские контракты (соглашение о том, что покупатель бед т покупать весь товар только у одного продавца и воздерживаться от покупки конкурирующих товаров).         Связанные продажи (покупатель не может приобрести что-либо у продавца, не купив дополнительного продукта).         Франчайзинг – вид контракта, предоставляющий независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизнеса материнской компании на определенный срок (15 лет для России). За это право инвестор платит первоначальный взнос и роялти (компенсации за использование патентов, знаков, природных ресурсов и т.п.). Отношенческий контракт. 1.     Используется в условиях долговременных, сложных и взаимовыгодных отношениях между сторонами. 2.     Неформальные условия имеет перевес над формальными функциями. 3.     В случае возникновения спорных ситуаций они разрешаются в ходе неформальных переговоров. 4.     Это так называемый психологический контракт, в основе которого лежат вопросы организационной культуры и мотивации работника, связанные с обязательствами долгосрочной заботы о сотруднике в обмен на лояльность и добросовестную работу наемного работника. Различия между контрактами определяются: 1.     Сроками действия контракта (кратко-, средне- и долгосрочные) 2.     Степень полноты контракта (сколько пунктов) – зависит от срока контракта 3.     Стимулирование – стимулы: для 1-ой стороны, для 2-ой стороны или для обеих сторон (формы оплаты труда: по времени, сдельно, возможность работника участвовать в распределении доходов, рента, которая делится между участниками проекта – в архитектурных строительных организациях), «сумма парашюта». 4.     Процедура принуждения к исполнению контракта (в пункте «ответственность сторон», суд). Типы контрактов и способы организации сделки. Тип контракта Цена (R) Специфичность ресурса (К) Гарантии исполнения контракта (S) Способ организации сделки Классический Играет решающую роль в стимулировании, координации и контроле Используется ресурс общего назначения К=0 Не нужны S=0 рынок Неоклассический Играет важную роль, но ограничена специфичностью ресурсов К>0 Наблюдается средняя степень специфичности ресурсов Гарантии применять сложно S R Гибридные формы сделки Отношенческий Не играет существенную роль Показатель К – значительная величина, используемый ресурс высокоспецифичный либо уникальный S=R Исполнение контракта полностью гарантированно. Формальная организация или иерархия.   Типы оппортунистического поведения, соответствующие различным видам асимметрии информации: 1.     Скрытые характеристики (покупателю неизвестны качественные характеристики блага). 2.     Скрытая информация/информация (осуществляется утаивание информации или действия; они могут привести к моральному риску). 3.     Скрытые намерения (они способствуют возможному использованию вымогательства). Проблема асимметрии информации впервые была рассмотрена в 70-е годы XX века американским экономистом Джорджем Акерлофом. Асимметрия информации приводит к необходимости осуществления стратегии двух видов: 1.     Подача сигнала. Использует информированная сторона. Подача сигнала подается с определенной гарантией добросовестности сделки. Сигнал – это наблюдаемая характеристика индивида или блага, которая может быть изменена. 2.     Просеивание. Использует покупать (менее информированная сторона). Используется с целью разделения различных типов информированной стороны в зависимости от полученной информации. Моральный риск – действия экономических агентов по максимизации их собственной полезности в ущерб другим в ситуациях, когда невозможно полностью ощутить все последствия этих действий. Может случаться в ситуациях:         Интересы исполнителя и заказчика не совпадают, и исполнитель преследует свои собственные интересы в ущерб заказчику.         Исполнители застрахованы от неблагоприятных последствий своих действий.         Заказчик не в состоянии осуществлять полный контроль и совершение принуждения. Частный случай морального риска  - это проблема «принципал-агента». В этом случае проблема возникает вследствие асимметрии информации, т.к. o   деятельность агента не поддается непосредственному наблюдению принципала; o   о деятельности агента невозможно судить по конечным результатам. В данных отношениях возможны издержки:   Издержки контроля со стороны принципала.   Издержки исполнителя, связанные с добровольным принятием более жестких условий.   Издержки остаточных потерь. Способы снижения морального риска. 1.     Контроль за действиями агента. 2.     Поиск дополнительных источников информации об агенте. 3.     Создание конкуренции между агентами, которые имеют противоположные интересы. 4.     Контроль посредством механизма фондового рынка. 5.     Составление смешанного контракта. 6.     Добровольное принятие агентом более жестких условий. 7.     Принцип «сделай сам». Использование данных способов может быть ограничено, т.к. o   поведение конкретного агента может влиять на результат частично; o   существует различная степень склонности к риску у различных агентов. Специфичность ресурсов. Специфичные ресурсы – это такой ресурс, который в случае прерывания сделки не может быть использован в других проектах без ущерба для своей экономической ценности. О специфичности ресурса судят по тому, на сколько сократится его ценность при использовании в другом месте. Виды специфичности ресурсов: 1.     Специфичность местоположения – связано с большими издержками перемещения ресурса; предполагается, если предприятия находятся в географической близости друг от друга. 2.     Специфичность физических активов – предполагается, если стороны осуществили инвестиции в оборудование с определенными характеристиками, которые имеют меньшую стоимость при использовании в других проектах. 3.     Специфичность человеческого капитала – используется в случаях, когда в результате обучения на рабочем месте работник накапливает специальные навыки, которые позволяют ему работать более эффективно. Она может применяться и при работе в команде, когда все участники знают друг друга. 4.     Специфичность целевых активов – понимаются капиталовложения в ресурсы общего назначения, которые могут оказаться предназначенными для единственного пользователя. Они осуществляются в надежде реализовать значительное количество продукции одному покупателю. 5.     Специфичность временная – является характеристикой инвестиций, для которых существенное значение имеет координация производства и оперативные поставки. 6.     Специфичность торговой марки или специфичность репутации – предполагают невозвратные инвестиции в торговую марку или создание репутации. Привлекательность инвестиции в специфические активы заключается в том, что они могут привести к снижению издержек производства и тем самым обеспечить дополнительный доход - квазирента. Квазирента – часть дохода, превышающая минимальное количество, необходимая для того, чтобы удержать производителя в данной отрасли. Ее можно получить следующими способами:  Нелегально – рэкет.  Легально – используется в случаях, когда специфический ресурс зависит от другого ресурса, являющегося иногда уникальным. Когда владелец уникального ресурса изымает его, а заменители либо очень дороги, либо низкого качества происходит изъятие квазиренты. Могут рассматривать и третий вариант, связанный с асимметрией информации: квазирента будет не получена, если результаты деятельности сложно измерить и трудно предотвратить недобросовестную работу. Присвоение квазиренты не создает ценности, а только перераспределяет ее. В этом случае особое значение приобретает взаимное доверие сторон. Вымогательство – это такой вид поведения после заключения сделки, суть которого состоит в перераспределении квазиренты, ущемляющем интересы той стороны, которая осуществляла специфические инвестиции. Виды доверия: 1.     Доверие к договору – каждая сторона соблюдает свои договоренности; учитываются и письменные, и устные. 2.     Доверие к компетенции партнера – это ожидания, что партнер достаточно компетентен для выполнения своих обязательств. 3.     Доверие к доброй воле партнера – предполагает взаимные ожидания сторон о возможности сделать больше, чем формально оговаривается. Проблемы недоверия можно решить следующими способами: 1.     Изменение предпочтений игроков. 2.     Подписание явного контракта. Он должен быть защищен третьей стороной и может быть заключен в форме: либо контроль с наказанием, либо контроль со стимулированием. 3.     Использование неявного социального контракта. Используются механизмы – модель репутации и модель самовыполняющегося соглашения. 4.     Использование повторяющихся взаимодействий. Первоначально происходит начальное сотрудничество, а потом стороны выбирают ту стратегию, которой придерживался другой игрок на соответствующей стадии. Сотрудничество продолжается до тех пор, пока кто-то из участников не откажется от игры. ОРГАНИЗАЦИЯ. ГРАНИЦА МЕЖДУ ОРГАНИЗАЦИЕЙ И ИНСТИТУТОМ. Организация – это единица координации, построенная на основе властных отношений, т.е. делегирование одним из его участников (агентом) право контроля над своими действиями другому участнику (принципалу). Организациями могут быть фирмы, простолюдье, политические партии, неприбыльные организации и т.д. Организация имеет три характеристики:         Совокупность участников.         Степень идентификации участников организации целями организации, которые являются производными от интересов принципала.         Наличие формальной структуры властных отношений. Различия между институтом и организацией. Институт Организации Макроинституциональная категория Микроинституциональная категория Определяет рамки взаимодействия в целом Определяет рамки конкретного взаимодействия Регулирует деперсонифицированиетрансакции Регулирует трансакции персонифицированные Трансакции не локальные Трансакции локальные Индивиды не могут влиять на процесс изменения институтов Организации являются результатом осознанного выбора индивида Элементы принуждения и властных отношений отсутствуют Властные отношения являются основой функционирования организации Определяет структуру и величину ТИ Способствует экономии ТИ, которые заданы институциональными рамками   Коуз предположил, что всегда существует предел роста организации по отношению к институту: «Рост фирмы продолжается до того момента, когда издержки организации дополнительной трансакции внутри фирмы становятся равны издержкам осуществления той же трансакции на рынке» – экономика, состоящая из единственной фирмы возможна, но неэффективна по причине убывающей предельной производительности менеджмента. Данное положение можно проиллюстрировать графически:           1)    Фирма А занимается сборкой компьютеров и комплектующих, которые она покупает у Б, В и Г. 2)    Оптимизируя ТИ, фирма А создает единое предприятие с фирмой Б. 3)    Дальнейшая оптимизация к объединению с фирмой В. одновременно с объединением возрастают издержки на внутрифирменное объединение и контроль, и наступает момент заключения так называемой предельной сделки (сделка, после которой дальнейшее объединение невозможно). Факторы, которые влияют на оптимальный размер организации. 1.     Наличие специфичных активов (см. ранее). 2.     Наличие неопределенности – с увеличением неопределенности возникает необходимость корректировать условия контракта. В связи с этим возникает привлекательность соглашенческого контракта и снижается привлекательность классического контракта. 3.     Склонность сторон к риску. Два правила: o   Если обе стороны контракта нейтральны к риску в одинаковой степени, то для них наиболее подходящих будет классический контракт. o   Если одна из сторон нейтральна к риску, а вторая является его противником, то наиболее подходящим будет отношенческийконтракт. 4.     Сложность сделки. Под сложностью понимается структура сделки и связанный с ней объем информации, необходимой для спецификации условий сделки. Чем сложнее сделка, тем менее привлекателен классический контракт. 5.     Цена доступа к закону: o   Чем эффективнее деятельность правоохранительных органов, тем привлекательнее классический контракт. o   При наличии высоких издержек доступа к закону привлекательным будет отношенческий контракт.   ТЕОРИЯ ФИРМ. Факторы производства фирме не принадлежат, они должны их покупать у домохозяйств. Теория I. Фирма в неоклассической теории. Фирма – это набор выполнимых производственных благ. Прибыль – разница между выручкой и совокупными издержками. Фирма представляет собой «черный ящик» - в него поступают ресурсы, а из него на выходе мы имеет готовую продукцию. Впоследствии с развитием экономико-математических методов стали учитывать производственные функции. y = A * L^α * К^ β – характеризует производственный процесс, где К – затраты капитала, L – затраты труда, а А – это постоянный коэффициент по умолчанию = 1,01, а у – это объем выпуска. α и β – степенные коэффициенты, которые показывают изменения объема выпуска (у) в зависимости от изменения соответствующего фактора производства на 1%. α = ¾=0,75; β = ¼ = 0,25. Всегда α+β=1. Производственная функция характеризует многофакторную и многопродуктовую модель производства. Отсутствует изучение внутренних аспектов фирм. Предполагается, что все действия фирмы рациональны. Фирме доступна полная информация. Вся деятельность фирмы контролируется собственником. «+»: 1.     Деятельность поддается математической формализации. 2.     Осуществляется анализ в условиях несовершенной конкуренции. «–»: 1.     Не объясняется, как организовано производство внутри фирмы. 2.     Игнорируются проблемы, связанные со стимулами внутри фирм. Теория II. Контрактная теория фирм. Фирма – это совокупность отношений между работниками, управляющими и собственниками, которые закреплены контрактом. Фирма сталкивается с двумя видами затрат:         ТИ – явные и неявные затраты на обеспечение выполнения контракта (внешние контракты).         Издержки контроля – издержки на обеспечение внутренних контрактов: o   Потери в результате недолжного выполнения контракта o   Расходы на мониторинг выполнения контракта. Существует следующие организационные формы фирм: унитарная и мультипродуктовая. Унитарное предприятие:   Мультипродуктовая – это фирма со многими подразделениями, которые выпускают большую номенклатуру продукции. Модель принципал-агент. Возникновение фирмы объясняется выгодами от работы команды. Работа команды – это производство, в котором:   Используются несколько типов ресурсов   Продукт работы команды это нечто большее, чем сумма результатов, включенных в команду ресурсов (это так называемый эффект синергии – 2+2=5).   Ресурсы, используемые в производстве не принадлежать одному лицу. Данная теория рассматривает деятельность крупных акционерных обществ, где принципалом выступают держатели акций,  а агенты – наемные рабочие. Существует конфликт между интересами акционеров и управляющих, для контроля управляющих могут быть использованы: создание совета директоров; общее собрание акционеров; угроза банкротства; угроза поглощения или слияния; конкуренция на рабочем месте; репутация; денежное поощрение. Теории фирмы, основанные на неполноте контракта. Сущность фирмы -  контракт о найме и связанные с ним властные отношения внутри фирмы. «+» и «-» иерархических отношений: «+» Экономятся трансакционные издержки, «-» управляющему труднее руководит действиями работников по мере увеличения фирм Работодатель имеет возможность контролировать работника, поэтому на него ложится ответственность за любой ущерб, причиненный работником третьей стороне. В рамках данной теории поднимается вопрос о границах фирмы. Она определяется соотношением трансакционных издержек и издержек контроля. В данной теории фирма рассматривается с позиции прав собственности. АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ФОРМЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ. Тип делового предприятия Распределение правомочий Контроль Остаточный доход Продажа прав Частная предпринимательская фирма Предприниматель Акционерное общество управляющий акционер Регулируемые фирмы Управляющий (государство) Акционеры (их право размыто государством) Акционер Государственные предприятия Государство (управляющий) государство Некоммерческие организации Член организации Ни у кого нет права на остаточный доход, т.к. он достается клиентам     ---- Фирмы с рабочим самоуправлением Рабочие (управляющий) рабочие ----   1.     Индивидуальный предприниматель. Собственник имеет право на остаточный доход, на контроль, на право продажи первых двух прав. «+» отсутствует проблема бизбилетника; отсутствует проблема мотивации. «-» проблемы с финансированием; высокие издержки риска. Данная форма фирмы не приемлема для деятельности, в которой требуются высокие капиталовложения. 2.     Товарищество – объединение двух или более людей, которые ведут дело как совладельцы. «+» финансовые ограничение ослабляются. «-» возникает проблема безбилетника. 3.     Акционерное общество. Как правило, типичный собственник имеет очень мало влияния или не имеет его совсем на решение большинства вопросов фирмы. В случае ослабления прямого контроля управляющих обостряется проблема отношений принципал-агент.   Внешние механизмы:         Рынок готовой продукции;         Фондовый рынок;         Рынок поглощений или слияний         Регулируемые фирмы. Как правило государство ограничивает право на остаточный доход. Если эти предприятия зависят от государства, в части установления нормы прибыли на капитал, то срабатывает эффект Эверча-джонсона. Он заключается в том, что предприятие выбирает более капиталоемкое производство.         Государственные предприятия. Особенность – отсутствие права на свободную продажу всех полномочий, если речь идет о структуре прав собственности. У государственного предприятия отсутствует сдерживающий механизм и отстимулы недостаточные.Деятельность государственных предприятий менее эффективна, чем деятельность частных фирм. Государственные предприятия должны существовать, т.к. существует необходимость создания общественных благ, а также должна быть обеспечена экономическая и национальная безопасность страны.         Некоммерческие организации. Главной целью деятельности является несвязанность прибыли. Если прибыль образовалась, то она должна быть направлена только на ту деятельность, которая прописана в уставе фирмы. Некоммерческие организации возникают в случае, когда потребители не могут точно оценить качество товаров или по обстоятельствам, при которых происходит приобретение товара.         Фирмы с рабочим самоуправлением. Они получили наибольшее развитие в 60-70 годы 20 века в Югославии. Зарплата не входит в издержки производства. Из этого следует, что она зависит от:     Прибыли;     От пропорций распределения прибыли;     От критериев, по которым она делится среди работников. Основная цель фирмы  - максимизация зарплаты работников. Институциональная экономика определяет, что деятельность фирм зависит от их способности минимизировать трансакционныеиздержки. Структура фирмы. Проблему принципала-агента можно решить:         Осуществление соревнования между агентами (развивается конкуренция между агентами, по итогам которой вознаграждается достижение наивысшего уровня среди агентов); данный способ имеет минусы: агенты могут выбрать наиболее рискованную стратегию; существует непредвиденность поведения агента; разрушаются элементы доверия между агентами.         Участие агента в результатах совместной работы.         Использование агентов на различных участках работы, при этом он может выступать как принципал Коалиция агентов схема Виды внутрифирменных структур. 1.     Унитарная структура (У-структура). Предполагает максимальную централизацию властных отношений. Основные решения принимаются принципалом, как правило он осуществляет и контроль. Право контроля может быть делигированным 2.     Холдинговая структура. Предполагается максимальную децентрализацию процесса принятия решений и контроля над агентами. Принципал занимается вопросами контроля финансовых потоков вопросами финансовых результатов Схема 3.     Мультидивизиональная структура (транснациональная корпорация). Предполагает создание полуавтономных подразделений, функционирующих на основе самоокупаемости и сформированных в зависимости от: a)     От торговой марки; b)    От типа продукта; c)     От географического расположения. 4.     Смешанная структура. Возникает в случае если: одно из подразделений полностью контролируется главным офисом, второе подразделение имеет только финансовую зависимость, работает на принципах самоокупаемости   Типы фирм. В деятельности организации важное место занимает рутина. Рутина – предполагает запоминание действия через его регулярное повторение. Рутина обеспечивает информационный обмен между членами организации. Она лежит в основе их способности получать, интерпретировать, формулировать и передавать сообщения. На типологию фирм влияют следующие факторы:         Институциональная среда;         Степень развитости конкурентного рынка;         Степень стабильности рынка;         Степень сложности сделок, которые зависят от уровня развития страны;         Соотношение цены доступа к закону и цены вне легальности.   ТЕОРИЯ ГОСУДАРСТВА. Природа государства определяется властными отношениями, которые возникают между государством (государственным аппаратом) и гражданами. Задачи государства. 1.     Спецификация и защита прав собственности. 2.     Создание каналов обмена информации. 3.     Разработка стандартов мер и весов. Используется для снижения издержек измерения качества товаров и услуг. 4.     Создание каналов и механизм физического обмена товаров и услуг. Создание транспортной сети, специализированных бирж. 5.     Правоохранительная деятельность и выполнение роли третьей стороны при конфликтах. 6.     Создание общественных благ. ПРОВАЛЫ ГОСУДАРСТВА.       I.            Несоответствие доходов и расходов. В случае дефицита встает проблема его ликвидации. Норма дефицита до 40% ВВП, если больше – то дефолт. Для понижения:         произвести денежную эмиссию;         внутренние займы (может попросить денег у граждан, государство выпускать свои облигации – бумага на право возвращения номинала и плюс проценты; не выплачиваемая зарплата);         внешние займы.      II.            Отсутствие четких критериев эффективности действий. III.            Высокая вероятность достижения результатов отличных от поставленных. IV.            Неравномерное распределение ресурсов. Предлагаются следующие варианты для решения: a)     Правило Калдора – изменение в распределении ресурсов допускается, если выигрывающая сторона компенсирует убытки проигравшей стороне. b)    Правило Ролза – справедливое распределение ресурсов такое, которое улучшает положение наименее обеспеченных. В настоящее время предлагается оценивать эффективность варианта распределения прав собственности путем рассмотрения различных альтернатив. ТЕОРИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ГОСУДАРСТВА. Теория общественного договора. Основоположники – Джон Локк и Жан Жак Руссо. Государство возникает в целях получения экономии от масштаба. Государство дает возможность индивиду расходовать меньшее количество ресурсов на защиту своей собственности и тем самым увеличивает общественное богатство. Минус – не учитывается поведение граждан в будущем. Теория эксплуатации. Основоположник – Томас Гоббс. Государство возникает для того, чтобы общество не деградировало в состоянии войны. Минус – не предается значение первоначальным выгодам от социального контракта, а особое внимание уделяется извлечению дополнительных доходов от граждан. Типы государств.                        Типы гос-ва Категории Контрактное Эксплуататорское Цель Максимизация ВВП + снижение ТИ Максимизация ренты (налоговых поступлений) Функции Выступает гарантом в некоторых сделках; защита прав собственности Активное вмешательство в экономические и социальные взаимодействия Использование насилия Ограничено конституционными рамками Зависит от воли группы, контролирующей государство Решение проблемы принципала-агента Механизмы демократического контроля Как правило использование принуждения и насилия Основные доходы Рыночные налоги Конфискационные налоги Основные расходы Правоохранительная деятельность Оборона + государственное управление Основные способы покрытия бюджетного дефицита Внешние займы Займы на внутреннем рынке, а также возможен отказ от выполнения обязательств МОДЕЛИ ГОСУДАРСТВА. 1.     Модель государства Д. Норта. Были объединены оба подхода. Данная модель давала ответы на вопросы:         Почему государство не способно достичь устойчивого экономического роста?         Как можно объяснить экономическую нестабильность? В модели Норта государство представлено в виде правителя, целью которого является максимизация собственного богатства или своей полезности. Основные черты: o   Государство обменивает услуги «защиты и правосудия» на налоги. o   Государство имеет право взимать налоги, при этом оно ведет себя как дискриминирующий монополист. o   Монопольная власть правителя является ограниченной, так как существуют конкуренты:   Соседние государства   Претенденты на власть внутри страны (лица, обладающие необходимыми ресурсами)   Организованная преступность Правитель заключает со своими подданными долгосрочный неявный контракт, который оговаривает условия обмена общественных благ на налоги. Перед правителем стоит двойственная цель: с одной стороны, должна быть создана такая структура прав собственности, при которой доход правителя был бы максимальным; с другой стороны у подданных должен быть такой набор, чтобы было максимизировано благосостояние общества. Правитель может выбрать менее эффективную структуру прав собственности. Это связано с появлением ограничений: 1.     Конкурентное ограничение – правитель будет избегать установления таких прав собственности, которые ущемляют интересы влиятельных граждан (РФ). 2.     Ограничение, связанное с наличием ТИ – эффективные права собственности могут приводить к увеличению дохода общества и к снижению доходов правителя вследствие высоких ТИ сбора налогов. Возникновение государства является важным условием для экономического прогресса. Во все времена, когда стоял выбор между государством или анархией, предпочтение отдавалось государству, независимо от его типа. 2.     Модель Олсона и Макгира. Модель стационарного бандита. Предполагает, что результат действий правителя, направленный на максимизацию собственного дохода, необязательно будет отрицательным. 2 бандита: 1.     Гастролёр (задача – максимизация краткосрочного дохода) 2.     Стационарный (государство) Считается лучшим присутствие  стационарного бандита, т.к. присутствует  упорядоченность; появляется стимул для развития производства и увеличения доходов. Правитель действует рационально, руководствуясь собственными интересами, однако соблюдаются и интересы общества. Таблица. Институциональные типы современной экономики. Тип собственности Основной метод распределения ресурсов Рынок Плановый Частная Рыночный капитализм (США, Китай) Плановый капитализм (Япония) Государственная Рыночный социализм (Китай) Социализм (Белоруссия, Куба, Венесуэла)   ТЕНЕВАЯ ЭКОНОМИКА (ВНЕЛЕГАЛЬНАЯ). Теневая экономика – внелегальные действия, предполагающие отказ индивидов от исполнения норм писаного права и обращение к нелегальному праву, а также к альтернативным механизмам разрешения конфликтов по поводу обмена и защиты прав собственности. Основной причиной внелегальной деятельности являются высокие ТИ, которые связаны с действиями в рамках закона. Эти издержки принято считать ценой подчинения дохода: 1.     Издержки доступа к закону (затрата на лицензию, юридические адреса, открытия счетов и т.д.) 2.     Издержки продолжения деятельности в рамках закона (необходимость уплаты налогов, выполнение требований по регулированию рабочего дня, по минимальной оплате труда, затраты на судебные издержки в случае конфликта) Цена подчинения закону включает в себя не только прямые денежные затраты, но и затраты времени на выполнение процедур. Документ Инстанция Длительность получения Издержки на получение Разрешение санитарной службы Муниципалитет 19 дней 221 $ Занесение в коммерческий реестр Министерство экономики 3 дня 10 $ Занесение в список социальных выплат Министерство труда 3 дня 10 $ Лицензия на торговую деятельность Муниципалитет 25 дней 350 $ Всего: 50 дней 591 $ (по Южной Америке). Определить, чему равна цена доступа к закону, самая минимальная зарплата составляет 1,25 $ в день. 591 + 50*1,25 = 653,5 $ - цена доступа к доходу. В РФ цена доступа определяется организационно-правовой формой предприятия. Обычно процедура регистрации проходит в 3 этапа: 1.     Проведение учредительного собрания, подготовка документов, юридическая экспертиза, нотариальное заверение, проверка названия на отсутствие аналогов. 2.     Оплата пошлин, сдача документов в регистрационную палату, изготовление печати, открытие счетов в банке. 3.     Постановка на учет в минфин, в мосгорстат, пенсионный фонд, фонд медстрах, соц. Страх, налоговой инспекции и т.д.; получение постоянного свидетельства и подтверждение во всех инстанциях. Внелегальная экономика и ее структура. Теневая экономика – это сфера, в которой экономическая деятельность осуществляется вне рамок закона: сделки совершаются без использования правовых норм и формальных правил хозяйственной жизни: 1.     Неофициальная экономика – нелегальная деятельность, в рамках которой имеет место нефиксированное производство товаров и услуг. 2.     Фиктивная экономика – экономика приписок, спекулятивных сделок, взяточничества к различным видам мошенничества, связанных с получением денег. 3.     Криминальная экономика – экономическая деятельность, связанная с нарушением закона, прямым нарушением. Для измерения размеров теневой экономики используют методы: 1.     Монетарный – рассматривается динамика движения наличной денежной массы. 2.     Баланса доходов и расходов – декларируемые доходы сравниваются с суммой расходов. 3.     Анализ занятости – если длительное время сохраняется высокий уровень незарегистрированной безработицы, то это свидетельство занятости в теневой экономике. 4.     Технологических коэффициентов – сопоставление данных о динамике потребляемой энергии и динамике данных декларируемого выпуска продукции. 5.     Опросы домохозяйств и руководителей предприятий. 6.     Социологический метод – проводится анализ норм, по которым заключаются внелегальные сделки. Внелегальные сделки наиболее распространены в         торговле 65%,         с/х 48%         промышленность 15%         транспорт и связь 9%         строительство 8%. Цена внелегальности включает в себя: 1.     Издержки, связанные с уклонением от легальных санкций (затраты на налогового консультанта, на ведение второй бухгалтерии). 2.     Издержки, связанные с трансфертом доходов. 3.     Издержки, связанные с уклонением от налогов и начислением на зарплату (потери предприятия: снижаются стимулы к замещению труда капитала). 4.     Издержки, связанные с отсутствием легально зафиксированных прав собственности. 5.     Издержки, связанные с невозможностью использования контрактных систем. 6.     Издержки доступа к внелегальным процедурам разрешения конфликтов. ПОСЛЕДСТВИЯ СУЩЕСТВОВАНИЯ ТЕНЕВОЙ ЭКОНОМИКИ. Таблица «Формы осуществления сделок». Характеристика трансакции СДЕЛКА Легальная Неофициальная Криминальная Характер доверия Деперсонифицированные Персонифицированные Вероятность оппортунизма Зависит от конкуренции Если сделка средисвоих, то низкая, в остальных случаях высокая вероятность Если сделка среди своих 0%; в остальных случаях 100% Санкции за оппортунизм Прописано в контракте Социальные санкции Физическое насилие Процедура разрешения конфликта Судебные инстанции Переговоры между сторонами Использование силы Форма расчетов Как правило, безналичные сделки В основном наличные сделки + бартерные операции Исключительно наличная форма Последствия бывают разные: «+» «-» Теневая экономика играет стабилизирующую роль в условиях господства командной экономики. Вследствие невыгодности технического перевооружения тормозится научно-технический прогресс. В период кризиса теневой сектор сохраняет занятость на прежнем уровне. Сокращается инвестирование. Существование теневой экономики позволяет реализовать предпринимательский потенциал, который остается невостребованным из-за высоких издержек доступа на легальный рынок. Увеличивается налоговое время на легальные экономические субъекты.   Любой вид макроэкономической политики становится неэффективным, т.к. используются недостоверные показатели. Признаки, характерные для теневой экономики: 1.     Функционирует вне правового поля. 2.     Криминальная экономика носит деструктивный характер. 3.     Некриминальная (неофициальная) экономика носит конструктивный характер. 4.     Неучитываемость и нерестрируемость показателей. 5.     Невключение доходов в налогооблагаемую базу. КРИМИНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА включает в себя (составляющие):         Экономическая преступность – предпринимательские структуры и субъекты действуют в легальном бизнесе, но используют и противозаконные способы получения прибыли.         Современная преступность – преступная деятельность, направленная на  удовлетворение порочных потребностей человека.         Традиционная преступность – осуществляется способами уголовного характера. Преступные организации характеризуются: o   высокой мобильностью; o   четкой иерархией; o   строгой внутренней дисциплиной; o   специализацией деятельности. На возникновение криминальных фирм влияют следующие факторы: 1.     Наличие значительных затрат. 2.     Возможность осуществления длительных инвестиций. 3.     Существует необходимость налаживания связей с правоохранительными структурами. 4.     Существует заинтересованность правоохранительных органов в контактах с криминальными фирмами с целью поддержания порядка на определенном уровне. 5.     Существует заинтересованность общества в существовании крупных криминальных сил, т.к. отсутствует междоусобица между мелкими криминальными фирмами. Общество несет определенные издержки (потери) от криминального бизнеса. Структура общественных издержек: СОЗ = ПУ + УВ + ЛУ + ЗПД +ДЗ СОЗ – совокупные общественные затраты ПУ – прямой ущерб обществу УВ – упущенная выгода общества ЛУ – латентный ущерб ЗПД – затраты на правоохранительную деятельность ДЗ – дополнительные затраты Для воздействия на криминальный бизнес используются следующие способы: 1.     Увеличение вероятности осуждения. 2.     Тюремное заключение. 3.     Уплата штрафа. В РФ используется термин «ненаблюдаемая экономика», которая включает в себя: 1)    теневое производство; 2)    незаконное производство; 3)    производство в неформальном секторе; 4)    производство домохозяйств для собственного конечного использования; 5)    недоучет вследствие недостатка сбора данных. Теневое производство – это любая деятельность, при осуществлении которой предприятия не декларируют свой доход. Незаконная экономика – запрещенное законом производство товаров и услуг. Неформальный сектор – производство товаров или услуг, которые удовлетворяют критерию: предприятие не регистрируется по полному кругу видов учета. В РФ используется три показателя теневой деятельности в производстве: 1.     Масштабы скрытой оплаты труда. 2.     Доля не учитываемой продукции в общем объеме производства. 3.     Размеры превышения фактической оплаты труда над официальной. Теневая экономика наиболее распространена на тех производствах, которые ориентированы на индивидуального потребителя:         Торговля оптовая и розничная         Строительство         Транспорт         Гостиницы и рестораны         Деловые услуги (частные нотариусы, адвокаты и т.п.) В 90-е гг. были заложены основы для создания так называемой «экономики физических лиц», основными чертами которой является:  Увеличивающийся разрыв между личными интересами руководителей и интересами трудовых коллективов.  Различия в оплате труда руководителей и исполнителей.  Коррупция на всех уровнях  управления.  Ограничение свободной рыночной конкуренции (создание отраслевых и региональных барьеров).  Криминализация экономических отношений между предприятиями, производителями и потребителями: перенос отношений между предприятиями в сферу отношений между физическими лицами, внесудебные способы разрешения конфликтов, несоответствие между товарными и финансовыми потоками. В целях уменьшения масштабов теневой экономики государство проводит следующие мероприятия: 1.     Снижение барьеров входа на рынок. 2.     Устранение неэффективного и избыточного регулирования предпринимательской деятельности. 3.     Обеспечение согласованности действий федеральных и региональных органов власти. Особое внимание следует уделить следующим областям: 1.     Сфера отношений собственности (приватизация и национализация). 2.     Материально-техническое обеспечение обороноспособности страны. 3.     Продажи земель сельхоз назначения. 4.     Реформа жилищно-коммунального хозяйства. 5.     Преобразование электро-энергического комплекса страны. 6.     Реформирование налоговой системы. 7.     Регулирование оттока капитала за рубеж. 8.     Реформирование банковской системы. 9.     Регулирование отношений в рыбопромышленных и лесном комплексах. ТЕОРИЯ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫХ ИЗМЕНЕНИЙ. Институциональные изменения могут быть обусловлены различными причинами: 1.     Торстейн Веблен объяснял так: o   Творческая деятельность человека, экспериментирование и праведное любопытство. o   Конфликты между институтами, особенно между теми, которые сложились в различные исторические эпохи. 2.     По мнению Йозефа Шумпетера на институциональное развитие влияет: o   Инновационная деятельность предпринимателей o   Технологический прогресс в экономике o   Стимулом для инноваций у предпринимателя является прибыль Институциональная динамика рассматривается в рамках двух подходов: 1.     Подход Дж. Коммонса: институты возникают и развиваются как преднамеренный результат коллективной воли общества или в результате закона творческой деятельности. 2.     Подход Карла Менгера: институты возникают в результате взаимодействия огромного количества экономических агентов, преследующих свои собственные цели (рынок). Модель институциональных изменений Норта. Были выделены следующие источники:         Изменения в относительных ценах (цены на землю + труд + капитал, т.к. они являются факторами производства).         Технологические инновации (приводят к изменению относительных цен).         Изменения во вкусах и предпочтениях людей (в обществе меняются представления о том, какие блага могут входить в состав потребительского набора нации). Институциональное равновесие – это такая ситуация, в которой при данном соотношении возможностей игроков и данном наборе контрактных отношений образующих экономический обмен в обществе ни одна из сторон не считала для себя выгодной тратить ресурсы на реструктуризацию отношений. Возможная кризисная ситуация может разрешиться при помощи перестройки политических институтов, но для этого институциональная структура общества должна предоставлять возможности компромисса между игроками. Зависимость институтов от пути развития. 1.     Эволюционный подход. В процессе развития отбираются наиболее эффективные институты и организации, приносящие наибольшую пользу обществу. В отличие от эволюционной теории Дарвина, которая учитывала механизм естественного отбора, в экономике можно использовать понятие рутины. В рамках деятельности фирмы рассматриваются предсказуемые образцы поведения фирмы: 1.     Использование технических методов производства 2.     Заказы нового оборудования, рекламы, инвестиционной деятельности и т.п. Рутина является основным понятием, характеризующим постоянство поведения в экономике. 2.     Второй подход. Рассматриваются моменты, противоречащие тезису о том, что вызывают только наиболее эффективные институты. ___________________________________________________________________________________ Институты во многом зависят от предшествующего пути развития. Выделяют следующие формы зависимости от траектории развития: 1.     Слабая форма (зависимость I степени) – наблюдается тогда, когда итоговый результат был не хуже альтернативного. 2.     Средняя форма (зависимость II степени) – рассматривает неэффективность выбранного пути. 3.     Сильная форма (зависимость III степени) – следование по старому пути ведут к неэффективному результату, но в этом случае существует возможность исправить траекторию движения. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЛОВУШКА. - это неэффективная устойчивая норма или институт, которая имеет самоподдерживающийся характер. Если в системе преобладает неэффективная норма то она может остаться и после внешнего воздействия. Понятие институциональная ловушка рассматривается на примере QWERTY-эффекта. Появление данного эффекта объясняется двумя причинами: 1.     Несогласование интересов различных групп экономических агентов:         для производителей – это максимальная прибыль;         для покупателей – улучшение качества оформления документа (пишущая машинка); 2.     Увеличение скорости печати. Предполагается, что первоначальные цели являются совместимыми, а вторые (прибыль и скорость) цели несовместимые. Лекция 14. 25 мая. Возникла институциональная ловушка, выход из которой требует больших издержек: 1.     Переобучение работе на машинке с новым шрифтом. 2.     Издержки сопротивления работников переобучения. 3.     Затраты на перепрофилирование производства. 4.     Затраты на изменение мнения потребителей.  В данном случае наблюдается несогласование краткосрочных и долгосрочных интересов. Причины институциональной ловушки. 1.     Резкое изменение макроэкономических условий. 2.     Расхождение краткосрочных и долгосрочных интересов экономических агентов. Существует 2 способа выхода из институциональной ловушки: эволюционный и революционный. Эволюционный: условия выхода из ловушки формируются самой экономической системой в течение  определенного времени. Революционный: ликвидация неэффективной нормы происходит насильственным путем. Издержки выхода из институциональных ловушек. 1.     Издержки установления новой нормы. 2.     Издержки преодоления культурной инерции. 3.     Издержки, связанные с разрушением механизма поддержки старой нормы. 4.     Издержки адаптации новой нормы. 5.     Издержки создания сопутствующих норм. Институциональные ловушки в РФ. 90-е гг: 1.     Коррупция. 2.     Избежание налогов. 3.     Бартер. Нулевые годы: 1.     Отрицание роли социальной политики и ее влияние на политическую стабильность и экономическое развитие. 2.     Копирование отдельных мероприятий макроэкономической политики, которые были успешны в развитых странах. 3.     Эффективные, с точки зрения нормальной экономики, экономические процессы оказывают негативное влияние на российскую экономику. 4.     Одновременная ориентация на одновременное достижение нескольких целей (сдерживание инфляции и лоббирование интересов крупных корпораций по поддержанию высокого спроса доллара). При ликвидации институциональных ловушек необходимо учитывать следующие факторы: 1.     Вводимая норма должна быть временной и предусматривать собственную автоматическую отмену при необходимости. 2.     Должно быть разнообразие институциональных форм. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ РЕФОРМЫ. Выделяют два механизма, которые порождают траектории изменения институтов. 1.     Локальный поиск. Осуществляется за счет пробных шагов, при этом долгосрочные цели не играют существенной роли. На макроуровне наблюдается процесс естественного отбора. 2.     Целенаправленное институциональное строительство – осуществляется при помощи реформ. Реформа – целенаправленное изменение некоторой совокупности институтов, предполагающее присутствие в экономической системе агентов, которые разрабатывают и реализуют план трансформации. Чтобы провести реформу, необходимо использовать последовательность промежуточных институтов. При этом может проводиться: 1.     Конструирование – создание принципиально новых институтов. 2.     Трансплантация – заимствование институтов из более передовых экономических систем. СТРАТЕГИИ РЕФОРМ. 1.     Шоковая терапия. Предполагают единовременное радикальное изменение системы института. + - Промедление связано с высокими издержками, поэтому реформа осуществляется быстро. Может возникнуть длительный переходный период. Постепенное изменение не представляется возможным. Основное значение имеет выбор исходного институционального пространства. Реформирование носит комплексный характер. В случае быстрых изменений экономические агенты не имеют возможности для адаптации, а реформаторы для корректировки. При быстром развитии событий противники не успевают сделать обратный ход. Существует вероятность блокировки реформ группами населения, которые проигрывают от реформ.   2.     Выращивание института. Поддержка естественной эволюции существующего института. + - Широкие возможности для адаптации и корректировки в процессе развития института. Невысокая скорость при образовании.   3.     Стратегия промежуточных институтов. Используется с учетов аналогичного опыта других стран. Промежуточные институты необходимы для того, чтобы можно было ослабить существующие ограничения и способствовать внедрению эффективных институтов (пример – институт аренды с правом последующего выкупа). Условия для перспективных траекторий развития: 1.       Выбор институционального пространства – рассматривается множество институтов, допускающих при образовании ведущих к намеченной цели. 2.       Ресурсные ограничения – учитываются объем потребления, объем накопленного капитала. Считается, что проводить несколько реформ одновременно нецелесообразно, т.к. это приводит к снижению благосостояния общества. 3.       Технологические ограничения – учитывается уровень технологического развития страны, при этом особое внимание уделяется средствам связи. 4.       Особенности гражданской культуры и человеческих капитал – учитывается уровень доверия граждан и предпринимателей друг к другу; доверие граждан страны друг к другу; уровень доверия к закону; уровень развития человеческого капитала. 5.       Учет политических ограничений – если решение о реформе принимается большинством голосов и ее итоги известны, то механизм реформ дополняется условием: в результате преобразований должно выиграть большинство. 6.       Обеспечение последовательности реформ – должно быть выполнено два аспекта:           Обеспечение совместимости внедряемых и существующих институтов;           Необходимо учитывать связи между институтами при выборе последовательности реформ. 7.       Ослабление ограничений – осуществляется путем использования промежуточных институтов. 8.       Сдерживание перераспределительной активности. Переходная рента – это рентные доходы, связанные с процессом институциональной трансформации. Для сдерживания перераспределения используют:           Адекватный государственный контроль           Правильный выбор последовательности реформ           Налогообложение, предусматривающее изъятие переходной ренты           Использование регулируемого перераспределения, которое обеспечивает компенсацию убытков. 9.       Формирование благоприятных институциональных ожиданий. 10.  Возможность компенсации убытков – желательно предусмотреть частичную компенсация убытков проигрывающей стороны. Это необходимо для обеспечения поддержки реформ, сдерживания поиска переходной ренты, достижение справедливого распределения. 11.  Использование инструментов стимулирования экономического роста – необходима активная государственная политика, направленная на организацию и частичное финансирование крупных инвестиционных проектов и технического прогресса. По мнению В. Полтеровича, необходимо выполнять следующую последовательность этапов реформы: 1.     Формулировка цели. 2.     Анализ аналогичных реформ в других странах. 3.     Разбивка реформы на этапы и формирование промежуточных институтов. 4.     Сопоставление выгоды от реформы и издержек на реформу. 5.     Обоснование перспективности реформы в соответствии с критериями 1-11 (см. выше). 6.     Анализ результатов, осуществленных институциональных изменений.