Статистика денежного обращения

Тема: Статистика денежного обращения 1. Основные понятия и задачи статистики денежного обращения Денежное обращение – это движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах. Эти формы денежного обращения (наличная и безналичная) находятся во взаимодействии, переходя из одной формы в другую в процессе их оборота. Денежный оборот – это совокупность денежных платежей в наличной и безналичной формах за определенный период времени. Его величина и темпы роста должны отражать процессы производства и распределения ВВП и развития инфляции. Если темпы роста ВВП отстают от темпов роста денежного оборота, это свидетельствует о наличии в стране инфляционных процессов. Таким образом, количество денег в обращении должно быть столько, сколько необходимо для выполнения ими функций средств обращения и средства платежа. Основная и преобладающая функция денег это обслуживание средств платежа. В развитых странах безналичный оборот составляет в среднем 90% совокупного денежного оборота. В России этот показатель остается значительно меньше порядка 65%. А это дополнительные издержки государства на изготовление, перевозку и хранение, также снижается эффективность контроля движения денежных потоков. Задачи статистики денежного обращения: - определение объема денежной массы и ее структуры; - анализ денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценивание денег; - выявление каналов движения наличных денег в кассы банков и из них; - анализ сезонных колебаний в денежном обращении; - определение потребности эмиссии и необходимости изъятия денег из обращения; - анализ баланса денежных доходов и расходов населения в качестве фактора, который обуславливает состояние денежного обращения и др. Денежная масса – это количественный показатель денежного обращения, который представляет собой совокупный объем покупательных и платежных средств частных лиц, предприятий и государства. Денежная эмиссия – это изменение денежной массы в обращении. Рассчитывается ежемесячно Центральным Банком . Количество денег в обращении по отношению к объему товарноматериальных ценностей и производству товаров и услуг является важнейшим фактором, который оказывает влиянием на финансовоэкономическое состояние страны в целом. 2. Система показателей статистики денежного обращения Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса. Для анализа количественных изменений денежного обращения используют различные показатели, образующих систему – это агрегаты денежной массы. Денежный агрегат представляет собой специфическую классификацию платежных средств по уровню ликвидности. Для расчета совокупной денежной массы используют следующие агрегаты денежной массы: М0 – наличные деньги в обращении (это деньги граждан и предприятий в обращении); М1 = М0 + средства на счетах до востребования в банке от населения, предприятий и страховых компаний; М2 = М1 + срочные вклады в банках; М3 = М2 + депозитные сертификаты + облигации государственного займа. 2.1. Показатели денежной массы в обращении Вышеназванный агрегат М2 – это универсальный показатель макроэкономического анализа называется денежной массой в обращении. Этот же агрегат (агрегат М2) можно представить в виде суммы наличных и безналичных денежных средств физических и юридических лиц. Структура и количество показателей денежной массы в разных странах могут быть разными. Так, например в Англии их пять, во Франции – десять, в Германии – три. В России показатели денежной массы в обращении рассчитываются согласно методологии международной финансовой статистики и представляют показатели денежного предложения – это «деньги» или «узкие деньги» (это неофициальное название), «квазиденьги» или «почти деньги» и «широкие деньги». «Деньги» («узкие деньги») - это агрегат по своему составу аналогичен агрегату М1, т.е. деньги вне банков и депозиты до востребования. - «Квазиденьги» («почти деньги») – это ликвидные депозиты денежной массы, которые непосредственно не используются как средства платежа и представляют собой срочные и сберегательные депозиты и депозиты в иностранной валюте. Квазиденьги имеют меньшую скорость обращения по сравнению с агрегатом «деньги» «Широкие деньги» - это совокупность двух предыдущих агрегатов, т.е. «деньги» + «квазиденьги». По национальному определению это денежный агрегат М2, но в широкие деньги включаются дополнительно депозиты в иностранной валюте. Таким образом, денежная масса или широкие деньги включает в себя деньги и квазиденьги. Доля квазиденег в большинстве развитых экономически стран составляет 50-70%, в России этот показатель в среднем 47%. 3. Показатели скорости обращения денег Скорость обращения денег используется для изучения интенсивности движения денег при выполнении ими функции обращения и платежа. Измеряется двумя показателями - количество оборотов денег в обращении за рассматриваемый период: 𝐕 = ВВП в текущих ценах М𝟐 = ∑ 𝒑 𝟏 𝒒𝟏 М𝟐 ; Этот показатель раскрывает взаимосвязь между денежным обращением и экономическим развитием. Т.е. показывает сколько раз за год использовался рубль для получения товаров и услуг. - продолжительность одного оборота денежной массы: М2 𝐭 = Д; ВВП в текущих ценах где Д – число календарных дней в периоде. Рассматриваемые показатели взаимосвязаны между собой, поэтому зная одну из них можно определить и другую. 𝒕 = Д V ; или 𝑽 = Д 𝒕