Предмет и метод экономической теории. Общественное производство и основные проблемы его организации. Экономические системы: типы и модели. Теория спроса и предложения. Теория потребительского поведения. Теория фирмы, издержки производства. Рыночные структуры и поведение фирмы на рынке. Рынок факторов производства: рыночное равновесие и проблема эффективного использования ресурсов. Общее экономическое равновесие и благосостояние. Национальная экономика, основные показатели макроэкономического анализа. Совокупный спрос и совокупное предложение, механизм макроэкономического равновесия. Макроэкономическая нестабильность, основные проблемы макроэкономики. Система государственного регулирования экономики. Налоговая политика и бюджет государства. Денежно-кредитная политика государства. Социальная политика государства. Экономический рост и развитие экономики. Международные экономические отношения. Переходная экономика и ее особенности в России.

МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РФ ФГБОУ ВО «Сибирский государственный университет науки и технологий им. академика М.Ф. Решетнева» ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ Курс лекций для студентов всех форм обучения Красноярск, 2017 СОДЕРЖАНИЕ ВВЕДЕНИЕ Раздел 1. Общие основы экономической теории Лекция 1. Предмет и метод экономической теории Лекция 2. Общественное производство и основные проблемы его организации Лекция 3. Экономические системы: типы и модели Раздел 2. Микроэкономика Лекция 4. Теория спроса и предложения Лекция 5. Теория потребительского поведения Лекция 6. Теория фирмы. Издержки производства Лекция 7. Рыночные структуры и поведение фирмы на рынке Лекция 8. Рынок факторов производства: рыночное равновесие и проблема эффективного использования ресурсов Лекция 9. Общее экономическое равновесие и благосостояние Раздел 3. Макроэкономика Лекция 10. Национальная экономика. Основные показатели макроэкономического анализа Лекция 11. Совокупный спрос и совокупное предложение. Механизм макроэкономического равновесия Лекция 12. Макроэкономическая нестабильность. Основные проблемы макроэкономики Лекция 13. Система государственного регулирования экономики Лекция 14. Налоговая политика и бюджет государства Лекция 15. Денежно-кредитная политика государства Лекция 16. Социальная политика государства Лекция 17. Экономический рост и развитие экономики Лекция 18. Международные экономические отношения Лекция 19. Переходная экономика и ее особенности в России ВВЕДЕНИЕ В предлагаемом курсе лекций изложено системное представление о функ­ционировании рыночной экономики в современных условиях. Целью курса лекций является изучение основных категорий и закономерностей современного этапа экономического развития, основ функционирования экономики на микро и макроуровне, анализ типов и моделей экономических систем, а также рассмотрение проблем государственного регулирования экономики. Курс лекций базируется на представлении о рыночной экономике как целостной системе, сформировавшейся в результате выработки общественных регуляторов конкурентного поведения всех хозяйству­ющих субъектов и на практике доказавшей эффективность действия рыночных механизмов. Курс лекций поможет студентам эффективнее освоить основные положения и категории дисциплины "Микро- и макроэкономика". В курсе лекций теоретическая экономика выступает как основа изучения других экономических дисциплин, воспитания экономического мышления, что необходимо для эффективной практической деятельности в условиях рыночной экономики. Курс лекций написан на основе научных трудов представителей различных школ современной экономической науки, учебной литературы отечественных и зарубежных ученых. Лекция 1. Предмет и метод экономической теории (2 час.) 1. Предмет, цели и задачи экономической теории. История возникновения и этапы развития экономической науки 2. Взаимосвязь экономической теории с другими науками и экономической политикой 3. Методология экономической теории 1. Предметом исследования марксистской политэкономии в соответствии с классовым подходом к анализу общественной жизни являлись лишь производственные отношения, основу которых составляли отношения собственности. Это имело существенное значение, так как из системы производственных отношений выводились экономические законы, противоречия, классовые конфликты, необходимость диктатуры пролетариата и господства административно - командной системы хозяйствования. Производственные отношения - это объективно складывающиеся отношения между людьми в процессе производства, распределения, обмена и потребления жизненных благ. Эта самая общая характеристика производственных отношений дает основание утверждать, что производственные отношения есть необходимая сторона общественного производства. Мысль о том, что предметом политической экономии (экономической теории) являются общественные отношения, создаваемые трудом, и законы, которым этот труд подчинен, была высказана еще в XVIII в. рядом экономистов, в том числе Кокленом. Наибольшее распространение она получила среди русских экономистов начала XX в. Многое для этого сделал Г.В.Плеханов. Он не только определил предмет политической экономии как науки о развитии производственных отношений, но и внес существенное уточнение, различая собственно производственные отношения - социально-экономические, имущественные, отношения собственности, и отношения производственно-организационные, относящиеся к общественной организации производительных сил, и выделяя противоречия внутри системы общественных отношений производства. Такое понимание предмета политической экономии как науки вошло и в учебную литературу того и последующих периодов. Так, в "Очерках политической экономии" В.Я.Железнов писал, что политическая экономия имеет предметом своего исследования общественные отношения людей, возникающие на почве их хозяйственной деятельности, т.е. усилий, направленных на удовлетворение разного рода потребностей материальными средствами. Н. И. Бухарин рассматривал производственные отношения в качестве всеобщей категории и определял их как "отношения между людьми в процессе общественного труда и распределения продуктов этого труда", включая техническую организацию труда. На рубеже 20-30-х годов в экономической литературе развернулась дискуссия по вопросу о предмете политической экономии, в которой приняли участие Г.Абезгауз, А.А.Богданов, Б.С.Борилин, Н.И.Бухарин, С.Кривцов, И.И.Рубин, И.И.Степанов и многие другие. И.И.Рубин отмечал, что политэкономия сложилась как наука о системе производственных отношений. А.А.Богданов и И.И.Степанов предложили различать предмет политической экономии в узком смысле, т.е. социально-трудовые отношения людей (отношения прямого и косвенного сотрудничества людей в производстве, кооперацию, разделение труда и пр.) и в широком смысле, куда включались также отношения присвоения, распределения, обмена и др. Если же мы обратимся к мировой литературе прошлого и настоящего, то увидим еще большее различие в толковании предмета экономической теории. Так, например, у представителей первой школы политической экономии - меркантилистов, отражающих интересы торговцев эпохи первоначального накопления капитала, предметом научных исследований было богатство. Источником богатства объявлялась торговля, само же богатство отождествлялось ими чаще с деньгами. Школа физиократов перенесла предмет политической экономии национальное богатство из сферы обращения в сферу производства. Это было величайшим достижением экономической науки, хотя они ошибочно считали источником "богатства" только сельское хозяйство. Представители английской классической школы политической экономии расширили ее предмет до исследования условий производства и накопления (А.Смит), а также распределения (Д.Рикардо) национального богатства, создаваемого во всех отраслях материального производства, куда включались: промышленность, строительство, сельское хозяйство, лесное хозяйство и др. Аналогичного мнения о предмете политической экономии придерживаются и отдельные современные западные экономисты, рассматривая ее как науку о производстве, распределении и потреблении национального богатства. Но понимание последнего в процессе исторического развития экономической мысли менялось. Первоначально национальное богатство представляли в виде денег, затем в виде результата производства, а сегодня в национальное богатство включают и самого человека, его интеллект, информацию как источники будущего общества. В известном всему миру учебнике П.Самуэльсона "Экономикс" среди множества определений предмета экономической теории указывается, что экономике - наука о повседневной деловой жизни и деятельности людей. Еще раньше А.Маршалл определял предмет экономической теории, или политической экономии как исследование нормальной жизнедеятельности человеческого общества: исследование богатства и частично человека, точнее, стимулов к действию и мотивов противодействия. В таком определении подчеркивается роль человека в экономике. В современной экономической литературе распространено понимание предмета экономической теории как изучение "редкости", ограниченности ресурсов. Так, Дж. Робинсон пишет, что политическая экономия - это наука, которая изучает поведение людей как связь между целями и ограниченными средствами, имеющими альтернативные пути применения. И в постсоветской экономической литературе появляются определения экономической теории как науки о том, как люди стремятся использовать ограниченные ресурсы в производстве товаров и услуг, рационально распределяя и обменивая их, пытаясь удовлетворить свои безграничные потребности с целью всестороннего развития способностей и расширения возможностей человека. Перечень определений экономической теории можно было бы продолжить, но в этом нет необходимости. Имеет смысл согласиться с П. Самуэльсоном в том, что все определения экономической теории (политэкономии) как науки раскрывают ее предмет с разных сторон, ибо за основу берутся различные аспекты жизнедеятельности человека, в том числе и экономический, что не позволяет дать ему краткое и в то же время всеобъемлющее определение. Характеристика предмета общей экономической теории как изучение поведения людей и их групп не означает отказ от исследования производственных отношений. Это те же производственные отношения, где акцент делается не на объект отношений (средства производства, предмет потребления), а на субъект этих отношений человека. Такой акцент чрезвычайно важен для социально ориентируемого рыночного хозяйства. Экономическая теория структурно включает в себя микроэкономику (поведение отдельных экономических субъектов) и макроэкономику (поведение или функционирование национальной экономической системы в целом). В ее составе также можно выделить мезоэкономику (поведение определенных подсистем национальной экономики или отраслей народного хозяйства) и супермакроэкономику (поведение мировой экономики в целом). Еще представитель исторической школы К. Менгер подчеркивал, что экономическое знание дает не одна экономическая теория, а целая сеть конкретных экономических дисциплин со своими особыми задачами, предметом и логическими приемами. Конкретные экономические дисциплины вырабатывают систему правил, необходимых для практической деятельности, а потому относятся не к общей теории, а к искусству хозяйственной практики. Важнейшая задача экономической теории - быть "несущей конструкцией" не только всей системы экономических наук, но и отдельных учебных дисциплин, что является основой всей высшей школы. 2. Экономическая теория является методологическим фундаментом целого комплекса наук: отраслевых (экономика торговли, промышленности, транспорта, строительства и т. д.); функциональных (финансы, кредит, маркетинг, менеджмент, прогнозирование и др.); межотраслевых (экономическая география, демография, статистика и др.). Экономическая теория - одна из общественных наук, наряду с историей, философией, правом и др. Она призвана раскрыть одну часть социальных явлений в жизнедеятельности человека, наука права - другую, наука нравственности - третью и т.д., и только совокупность теоретических, социальных и исторических наук в состоянии объяснить функционирование общественной жизни. Экономическая теория учитывает знания, заложенные в конкретных экономических науках, а также социологии, психологи>, истории и др., без учета которых полученные ею выводы могут оказаться ошибочными. Связь экономической теории с другими экономическими науками в самом общем виде может быть представлена в виде следующей схемы (схема 1). Схема 1 Практическая значимость экономической теории (известная формула О. Конта) в том, что знание ведет к предвидению, а предвидение - к действию. Экономическая теория должна лежать в основе экономической политики, а через нее - пронизывать область хозяйственной практики. Действие (практика) ведет к знанию, знание - к предвидению, предвидение - к правильному действию. Экономическая теория - это не набор правил о том, как стать богатым. Она не дает готовых ответов на все вопросы. Теория - лишь инструмент, способ осмысления экономической действительности. Владение этим инструментом, знание основ экономической теории может помочь каждому сделать правильный выбор во многих жизненных ситуациях. У.К.Митчелл в своей основной работе "Лекции и типы экономической теории" (1935) настаивал на взаимосвязи экономических проблем с неэкономическими, в частности, с проблемами социологии, культуры и другими, обусловливающими психологию, поведение и мотивы деятельности людей в обществе. Экономическая теория тесно связана с экономической генетикой, ибо экономическое развитие имеет имманентное генетическое экономическое содержание. Экономическую генетику сегодня определяют как науку, которая позволяет понять внутренние механизмы динамики, соотношения и взаимодействия наследственности и изменчивости в процессе неравномерного циклического развития. Передача экономической наследственности всегда осмыслена разумом человека и опосредована его трудом. От экономической теории следует отличать экономическую политику. Экономическая теория развивалась в поисках решения проблем, поставленных хозяйственной практикой, но они остаются лишь инструментом осмысления экономической действительности и прогнозирования ее динамики. Экономическая политика - целенаправленная система мероприятий государства в области общественного производства, распределения, обмена и потребления благ. Она призвана отражать интересы общества, всех его социальных групп и направлена на укрепление национальной экономики. Экономическая политика занимается поиском вариантов решения экономических проблем и приведением в действие их механизмов. Политики, пользуясь экономической теорией, должны считаться также с культурным, социальным, правовым и политическим аспектами решаемой проблемы, если хотят, чтобы проводимая ими политика была успешной. Осуществление задач экономической политики может привести к изменению экономической системы, ее совершенствованию, что находит отражение в последующем развитии экономической теории. Курс экономической теории - это руководство к познанию экономической действительности без провозглашения монополии на истину. 3. Вопросы методологии имеют первостепенное значение для серьезного изучения экономических проблем. Методология экономической теории - наука о методах изучения хозяйственной жизни, экономических явлений. Она предполагает наличие общего подхода к изучению экономических явлений, единое понимание действительности, единую философскую основу. Методология призвана помочь решить главный вопрос: с помощью каких научных способов, приемов познания действительности экономическая теория добивается истинного освещения функционирования и дальнейшего развития той или иной экономической системы. В методологии экономической теории можно выделить четыре главных подхода: 1) субъективистский (с позиций субъективного идеализма); 2) неопозитивистско-эмпирический (с позиций неопозитивистского эмпиризма и скептицизма); 3) рационалистический; 4) диалектико-материалистический. При субъективистском подходе в качестве исходного пункта анализа экономических явлений берется хозяйствующий субъект, воздействующий на окружающий мир, при-чем суверенное "я" относительно независимо, отсюда все равны. Объектом экономического анализа является поведение субъекта экономики ("гомоэкономикса"), и поэтому экономическая теория рассматривается как наука о человеческой деятельности, определяемой границами потребностей. Главная категория при таком подходе - потребность, полезность. Экономика становится теорией выбора, осуществляемого хозяйствующим субъектом из различных вариантов. Неопозитивистско-эмпирический подход основан на более тщательном изучении явлений и их оценке. Во главу ставится технический аппарат исследования, который из инструмента превращается в предмет познания (математический аппарат, эконометрика, кибернетика и т.д.), а результатом исследования выступают различного рода эмпирические модели, которые здесь являются главными категориями. Этот подход предполагает деление на микроэкономику - экономические проблемы на уровне фирмы и отрасли и макроэкономику - экономические проблемы в масштабе общества. Рационалистический подход ставит целью открытие "естественных" или рациональных законов цивилизации. Это требует исследования экономической системы в целом, экономических законов, регулирующих данную систему, изучения экономической "анатомии" общества. Экономические таблицы Ф. Кенэ - вершина такого подхода. Целью экономической деятельности человека является стремление получить пользу, а целью экономической теории - не изучение человеческого поведения, а изучение законов, регулирующих производство и распределение общественного продукта (Д.Рикардо). Такой подход признает деление общества на классы, в отличие от субъективистского, представляющего общество как совокупность равных субъектов. Главное внимание при таком подходе уделяется стоимости, цене, экономическим законам. Диалектико-материалистический подход считается единственно правильным в решении научных проблем на основе не эмпирического позитивизма (опыта), а объективного анализа, характеризующего внутренние связи явлений, существующих в реальности. Экономические процессы и явления постоянно возникают, развиваются и уничтожаются, т.е. находятся в постоянном движении, и в этом заключается их диалектика. Методологию нельзя смешивать с методами - инструментами, совокупностью приемов исследования в науке и их воспроизведением в системе экономических категорий и законов. Экономическая теория использует широкий спектр методов научного познания. Одним из таких методов при изучении хозяйственных явлений является метод научной абстракции (от лат. abstractio - отвлечение). Исследователь отвлекается от второстепенных сторон явлений, чтобы выявить то, что в них существенно и постоянно повторяется. Так возникают такие общие понятия, как производство вообще, потребности, распределение, обмен и др. При помощи абстрактного мышления шаг за шагом происходит раскрытие сущности экономических явлений, что требует формирования определенных логических понятий, более или менее полно отражающих реальную экономическую действительность в ее развитии. Логические понятия, отражающие наиболее общие и существенные стороны экономической жизни общества, называются экономическими категориями. Такими категориями являются, например, спрос, предложение, кредит, собственность, рынок, заработная плата, прибыль и многие другие. В экономике, как и в любой другой области общественной жизни и в природе, сквозь внешний хаос и нагромождение случайностей прокладывает себе путь закономерность развития. Экономические процессы в обществе управляются внутренними, присущими им законами - законами общественных действий людей, или экономическими законами. Чтобы дать определение экономическому закону, необходимо вспомнить философское определение закона как устойчивого, прочного, многократно повторяющегося явления и как выражение внутренней, существенной, необходимой, причинно-следственной, постоянной, всеобщей, качественной и количественной взаимосвязи (отношения), свойственной данному явлению или процессу. Это определение можно полностью отнести и к экономическому закону. То, что не случайно, а типично, постоянно и выражает внутреннюю сущность экономических явлений и процессов, выражает экономические законы. Не следует смешивать экономические законы с законами природы, так же как и с законами естествознания, так как между ними имеется ряд существенных и принципиальных различий: 1) естественные законы - это законы природы, экономические - законы развития общественной жизни, хозяйственной деятельности людей; 2) естественные законы - вечные, экономические носят исторический характер; 3) открытие и применение естественных законов происходит более или менее гладко, а экономические законы встречают сильное противодействие со стороны отживающих общественных сил. Экономические законы в своей совокупности образуют систему экономических законов развития общества, которая включает в себя различные группы и виды законов. Экономические законы классифицируются по следующим группам (в зависимости от их исторической устойчивости): 1) специфические экономические законы; 2) особенные экономические законы (законы для ряда эпох); 3) общие экономические законы. Специфические экономические законы - это законы развития конкретных, исторически определенных форм хозяйствования. Например, законы распределения при рабстве, крепостничестве и др. Особенные экономические законы - это законы, свойственные тем историческим эпохам, где сохраняются условия для их действия. Например, закон стоимости (ценности). Общие экономические законы - законы, свойственные всем без исключения историческим эпохам. Они выражают поступательный процесс развития общественного производства. Например, закон экономии времени, закон возвышения (возрастания) потребностей, закон распределения общественного труда. Экономические законы сами по себе, однако, не действуют, экономический прогресс автоматически не осуществляется. Для этого необходимы действия людей, а они приводятся в движение своими потребностями и интересами. Потребности - это объективная нужда людей в чем-либо объективно необходимом для поддержания жизнедеятельности и развития организма, развития личности, требующая удовлетворения. Потребности человека многообразны. Наибольшее распространение получила теория американского ученого А.Маслоу, согласно которой все потребности по принципу иерархии располагаются в следующем восходящем порядке от "низших" материальных до "высших" духовных: 1) физиологические (в еде, питье, сне и т.д.); 2) в безопасности (защите от боли, гнева, страха и т.д.); 3) в социальных связях (любви, нежности, причастности к какой-либо группе и т.д.); 4) самоуважения (достижения цели, признания, одобрения); 5) в самоактуализации (реализации способностей, понимании, осмыслении и т.д.). Первые две группы потребностей, согласно А.Маслоу, низшего порядка, последние две - высшего. До тех пор пока не удовлетворены потребности низшего порядка, не действуют потребности высшего порядка. Эту классификацию потребностей можно дополнить выделением потребностей материальных и духовных, рациональных и иррациональных, абсолютных и действительных, осознанных и не осознанных, ложно понятых и др. Только при осознании потребностей возникает мотивация к труду. В этом случае потребности приобретают конкретную форму - форму интереса. Экономический интерес - это форма проявления экономических потребностей. Интересы выражают хозяйственную пользу, выгоду, реализуя которые субъект хозяйствования обеспечивает самостоятельность, саморазвитие. Без этого он не сможет стать достойным партнером в следующем цикле хозяйственных связей, не сможет сохранить и воспроизвести себя и сойдет с арены экономической жизни, обанкротится. Экономическая теория (политэкономия) изучает не только объективные, но и субъективные формы проявления существующих объективных общественно-производственных связей, не только конкретные формы проявления экономических интересов, но и их столкновение, отражающее внутренние противоречия и борьбу противоположностей, а также способность их разрешения. Метод научной абстракции - важнейший, но не единственный метод научного познания, используемый в экономической теории. Здесь активно применяются и такие методы, как анализ и синтез, индукция и дедукция, исторический и логический, экономико-математическое моделирование, экономический эксперимент и др. Анализ - это мысленное расчленение изучаемого явления на составные части и исследование каждой из этих частей. Путем синтеза экономическая теория воссоздает единую целостную картину. Широко также используются индукция и дедукция. Посредством индукции (наведения) обеспечивается переход от изучения единичных фактов к общим положениям и выводам. Дедукция (выведение) делает возможным переход от наиболее общих выводов к относительно частным. Анализ и синтез, индукция и дедукция применяются в экономической теории в единстве. Важное место в исследовании экономических явлений и процессов занимают исторический и логический методы. Они не противопоставляются друг другу, а рассматриваются в единстве, поскольку исторически исходный пункт исследования совпадает с исходным пунктом логического исследования. Однако логическое (теоретическое) исследование экономических явлений и процессов не является зеркальным отражением исторического процесса. В конкретных условиях той или иной страны могут возникнуть экономические явления, которые не являются обязательными для господствующей системы хозяйствования. Если фактически (исторически) они имеют место, то в теоретическом анализе подобные явления могут игнорироваться. Мы можем от них отвлечься. Историк же не может их игнорировать. Он должен их описать. Используя исторический метод, экономическая теория исследует хозяйственные процессы и явления в той последовательности, в которой они в самой жизни возникали, развивались и сменялись одни другими. Такой подход позволяет конкретно и наглядно представить все особенности различных экономических систем. Но он имеет недостаток, который сводится к тому, что обилие описательного материала и частных исторических подробностей может затруднить серьезное теоретическое изучение хозяйства. Исторический метод показывает, что в природе и обществе развитие идет от простого к сложному. Применительно к предмету экономической теории это означает, что во всей совокупности экономических явлений и процессов необходимо выделить в первую очередь наиболее простые явления, возникающие раньше других и являющиеся основой для их возникновения. Например, при анализе рынка таким экономическим явлением является обмен товаров. Экономическим процессам и явлениям присущи качественная и количественная определенность. Поэтому экономическая теория широко использует математические и статистические приемы и средства исследования, которые позволяют выявить количественную сторону процессов и явлений хозяйственной жизни, их переход в новое качество. При этом широко применяется вычислительная техника, в том числе ЭВМ. Особую роль здесь играет метод экономико-математического моделирования. Данный метод, являясь одним из системных методов исследования, позволяет в формализованной форме определить причины изменений экономических явлений, их закономерности, последствия возможности и издержки влияния на ход изменений а также делает реальным прогнозирование экономических процессов. С помощью этого метода создаются экономические модели. Экономическая модель - это формализованное описание экономического процесса или явления, структура которого определяется как его объективными свойствами, так и субъективным целевым характером исследования. Экономико-математическое моделирование как метод экономической теории получило широкое распространение в XX в. Однако элемент субъективности в построении экономических моделей иногда ведет к ошибкам. Лауреат Нобелевской премии М. Аллэ писал в 1989 г., что в течение сорока лет экономическая литература развивалась в ошибочном направлении: в сторону совершенно искусственных и оторванных от жизни математических моделей с преобладанием математического формализма, что представляет собой, по сути дела, большой шаг назад. Большинство моделей, принципов экономической теории могут быть выражены графически, в виде математических уравнений, поэтому при изучении теории экономики важно знать математику и уметь составлять графики. При изучении экономической жизни людей, их групп и всего общества возможны, разумны и необходимы экономические эксперименты, хотя далеко не всегда можно предвидеть все вероятные результаты этих экспериментов. Экономический эксперимент - это искусственное воспроизведение экономического явления или процесса с целью его изучения в наиболее благоприятных условиях и дальнейшего практического применения. Сознательное массовое экономическое экспериментирование на микроуровне связано с деятельностью Р.Оуэна, П.Ж.Прудона, Ф.Тейлора, Г.Форда, а на макроуровне - с именами Дж.М.Кейнса и М.Фридмена. Широкие эксперименты на макроуровне проводились и в бывшем СССР. В заключение уместно привести слова Дж.Кейнса о том, что "идеи экономистов и политических мыслителей и когда они правы, и когда ошибаются, - имеют гораздо большее значение, чем принято думать. В действительности только они и правят миром". Отсюда следует вывод, что проблемы экономической организации общества - это серьезные вещи, которые требуют изучения и к которым нельзя относиться легкомысленно. Лекция 2. Общественное производство и основные проблемы его организации (2 час.) 1.Материальное производство и его целевая направленность. Блага и потребности 2. Экономические ресурсы и их классификация 3. Ограниченность ресурсов, проблема экономического выбора. Кривая производственных возможностей. 1.Производственная деятельность представляет собой целесообразную деятельность людей в процессе хозяйствования, основанную на использовании ограниченных экономических ресурсов и направленную на удовлетворение их потребностей. Материальное производство представляет собой очень сложный и запутанный комплекс разнообразных явлений и процессов, в котором теоретическая экономика выделяет четыре стадии: собственно производство, распределение, обмен и потребление. Производство - это процесс создания материальных и духовных благ, необходимых для существования и развития человека. Распределение - процесс определения доли (количества, пропорции), в которой каждый хозяйствующий субъект принимает участие в произведенном продукте. Обмен - процесс движения материальных благ и услуг от одного субъекта к другому и форма общественной связи производителей и потребителей, опосредующая общественный обмен веществ. Потребление - процесс использования результатов производства для удовлетворения определенных потребностей. Все эти стадии находятся во взаимосвязи и взаимодействии. Но прежде чем охарактеризовать взаимосвязь данных стадий хозяйственной деятельности человека, важно подчеркнуть, что всякое производство есть процесс общественный и непрерывный: постоянно повторяясь, оно исторически развивается - идет от простейших форм (добычи первобытным человеком пищи с помощью примитивных средств) до современного автоматизированного высокопроизводительного производства. При всей несхожести этих типов производства (и с точки зрения материальной основы, и с точки зрения общественной формы) можно выделить общие моменты, присущие производству как таковому. Производство вообще есть процесс воздействия человека на предметы и силы природы с целью приспособления их к удовлетворению тех или иных потребностей. Хотя производство вообще - это абстракция, но абстракция разумная, поскольку она действительно выделяет общее, фиксирует его и потому избавляет нас от повторений. Согласно марксистскому учению, соотношение и взаимосвязь четырех стадий хозяйственной деятельности выражаются следующим образом. Производство - основа жизни и источник прогрессивного развития человеческого общества, исходный пункт хозяйственной деятельности; потребление - конечный пункт; распределение и обмен - сопутствующие стадии, связывающие производство с потреблением. Хотя производство является первичной стадией, оно служит потреблению. Потребление образует конечную цель и мотив производства, поскольку в потреблении продукт уничтожается; оно диктует новый заказ производству. Удовлетворенная потребность рождает новую потребность, развитие потребностей является движущей силой развития производства. Но возникновение самих потребностей обусловлено производством - появление новых продуктов вызывает соответствующую потребность в этом продукте и его потреблении. Распределение и обмен продукта зависят от производства, ибо распределять и обменивать можно только то, что произведено. Но, в свою очередь, они не пассивны по отношению к производству, а оказывают на него активное обратное воздействие. Хозяйственная деятельность отдельного человека, их групп и общества в целом осуществляется при определенных условиях, в определенной обстановке, экономической среде. Учение о хозяйственной деятельности человека выделяет естественную и социальную среду. Это объясняется тем, что в своей хозяйственной деятельности люди ограничены и обусловлены, во-первых, природой, во-вторых, общественной организацией. Естественная среда определяет естественные условия хозяйствования. Сюда относятся климатические и почвенные условия, условия наследственности, количество населения, качество питания, жилище, одежда и др. Мы уже знаем, что человек осуществляет свою деятельность в условиях естественной ограниченности ресурсов. Так, известно, что площадь земного шара равна 510,2 млн кв. км, причем большая часть (3/4) приходится на моря. При этом различны почвенные условия земной коры, неравномерно размещается объем полезных ископаемых, разнообразны флора и фауна (леса, пушнина и т.д.) - все это обусловливает различные условия хозяйствования. Отделить человека от природы можно только мысленно. Ни один живой организм в свободном состоянии на Земле не находится. Все они неразрывно и непрерывно связаны прежде всего питанием и дыханием с окружающей их материально-энергетической средой. Вне ее существовать в природных условиях и тем более заниматься хозяйственной деятельностью они не могут. Материально Земля и другие планеты взаимодействуют друг с другом. Космическое вещество попадает на Землю и оказывает влияние на жизнедеятельность людей, а земное (результат этой жизнедеятельности) уходит в космическое пространство - возникает так называемое "дыхание Земли". Состояние биосферы всецело зависит от жизнедеятельности на Земле. Усиление сознания, мысли в хозяйственной деятельности людей, создание форм, все более усиливающих влияние жизни на окружающую среду, ведут к новому состоянию биосферы - ноосфере (разумный слой вокруг нашей планеты). Биологическое единство и равенство всех людей - это закон природы. Отсюда осуществление идеала равенства, а в хозяйственной жизни - принципа социальной справедливости закономерно и неизбежно. В XX в. человечество в процессе своей жизнедеятельности становится единым целым, ибо сегодня нет ни единого уголка Земли, где бы человек не мог жить и работать, совершенствуется связь с помощью радио, ЭВМ, телеинформации и т.д. Все это происходит благодаря технике, созданной умом человека. В этих условиях на первый план выдвигаются общечеловеческие ценности, а в развитии мировой экономики главными становятся глобальные общечеловеческие проблемы (экология, освоение космоса и океана, разоружение, обеспеченность энергией, сырьем, продовольствием и др.). Хозяйственная деятельность людей осуществляется в рамках определенных правил игры, основными из которых являются отношения собственности. Именно эти отношения и определяют социальную среду хозяйственной деятельности, что находит свое отражение в результатах хозяйствования. А. Смит писал, что "человек, который не в состоянии приобретать никакой собственности, не может иметь никаких интересов, как есть побольше и работать поменьше". Мотивация к труду здесь или чрезвычайно слабая, или совсем отсутствует. Это теоретическое положение подтверждается практикой хозяйствования стран, где до недавнего времени преобладала "ничейная" общественная собственность. Частная собственность создает условия свободной конкуренции и побуждает к инициативному, творческому и более результативному труду. Существенное влияние на условия хозяйственной деятельности оказывают различного рода государственные организации, устанавливающие законы, правила хозяйствования, регламентирующие условия трудовой деятельности, а также общества, товарищества, партии и профсоюзы, требующие улучшения условий труда, и другие экономические: институты. Замена абсолютно бюрократической системы хозяйствования свободными учреждениями как бы "очищает" социальную сферу, освобождая хозяйственников от гнетущего чувства связанности и подчинения, пробуждая в них личную инициативу, деловой размах, а у наемных рабочих поднимает чувство собственного достоинства, приучая их к последовательному и настойчивому, хотя и более спокойному и корректному, отстаиванию своих интересов. Отношения собственности порождают дифференциацию производителей - появляются бедные и богатые. Воспитание, образование и средняя продолжительность жизни в этих социальных группах различны. Воспитание же и образование, содействуя физическому и умственному развитию, улучшают организм человека, делают его более способным к труду и отражаются на наследственности. Французский доктор Дипсон показал, что средняя продолжительность жизни богатых в конце XIX в. составляла 57, а бедных - 37 лет. В России в конце XX в. средняя продолжительность жизни составляет 59 лет. Отношения собственности во многом определяют и условия труда. Еще древние понимали, что человек не может трудиться без отдыха. Заповедь Моисея гласит, что седьмой день недели должен посвящаться отдыху: "Не делай в оный день никакого дела, ни ты, ни сын твой, ни дочь твоя, ни раб твой, ни рабыня твоя, ни вол твой, ни осел твой, ни всякий скот твой, ни пришелец, который в жилищах твоих". Стремление к "неразумному" увеличению рабочего дня вызвано ошибочной уверенностью, что прибыль зависит от длины рабочего дня. Несомненно то, что человек может и должен работать без ущерба для своего организма только известное, определенное количество часов в день. Предполагается, что в течение суток человек должен работать восемь часов, спать восемь часов, отдыхать восемь часов. Если это соотношение не соблюдается, то человек сокращает жизненный период, в течение которого он будет способен к труду, и сделается жертвой преждевременной смерти. Таким образом, поведение "экономического человека" определяется не только естественными, но и социальными условиями, а следовательно, не только общественными законами, но и законами биологии, космосом и всей системой законов естествознания. Отличие же экономических законов от законов природы в том, что первые проявляются через деятельность людей и, как правило, в среднем как тенденции носят (большинство из них) исторически преходящий характер. 3. Производственные возможности экономической системы ограничены редкостью применяемых ресурсов, которая по мере развития общества не только остается, но и порой возрастает. Это обусловлено тем, что истощаются воспроизводимые производственные ресурсы, потребление же дает новые импульсы для развития производства новых товаров и услуг. Качественные характеристики последних меняются, что вызывает рост потребностей в потребительских товарах и инвестициях. Но так как ресурсы ограничены, то общество должно делать выбор. Выбирая, общество вынуждено от чего-то отказаться, чем-то поступиться, т. е. принести некую жертву, чтобы получить желаемый результат. То, от чего мы отказываемся, называется вмененными (скрытыми) издержками достижения выбранного обществом результата. Если экономические ресурсы используются для строительства жилых домов, то их денежную стоимость составляют расходы на землю, материалы и рабочую силу. Вмененными издержками будут больница, школа, библиотека или офисы, которые могли бы быть построены за счет тех же ресурсов. Общество может абсолютно все ресурсы направить на строительство жилых домов, а может снизить объем этого строительства с тем, чтобы строить также больницы и школы. Таким образом, объем строительства жилых домов, больниц и других зданий не только альтернативен, но и взаимодополняем. Значения альтернативных возможностей приведены в табл. 1. Таблица 1 Возможности Строительство жилых домов, тыс. шт. Строительство больниц, школ и т.д., тыс. шт. A 15 B 14 1 C 12 2 D 9 3 E 5 4 F 5 Этот цифровой пример можно проиллюстрировать на графике кривой производственных возможностей (рис. 1), где по горизонтали отмечено количество больниц, школ и т.д., а по вертикали - количество жилых домов. Зафиксировав цифры на графике и соединив их, получаем кривую производственных возможностей, или трансформации (АВСDЕF). Количество жилых домов Количество больниц, школ и т.д. Рис. 1. Кривая производственных возможностей Экономический смысл КПВ состоит в том, что общество осуществляет технологический выбор в экономике, в данном случае между строительством жилых домов и т.д., путем перераспределения ресурсов. График границы производственных возможностей иллюстрирует тот факт, что национальная экономика, полностью реализующая потенциал, не может увеличить производство какого-либо блага, не поступившись другим благом. Функционирование экономической системы на границе своих производственных возможностей (точки А,В,С,D,Е,F) свидетельствует о ее эффективности. Исходя из этого, выбор сочетания, соответствующего точке М, расценивается как неудачный для данного общества, поскольку он не позволяет ему эффективно использовать производственные ресурсы. Производство же на основе выбора точки N вообще неосуществимо, так как эта точка лежит за границами производственных возможностей данной экономической системы. Таким образом, основная проблема эффективного функционирования экономической системы - проблема выбора. Суть проблемы выбора в том, что если каждый используемый для удовлетворения многообразных потребностей фактор ограничен, то всегда существует проблема альтернативности его использования и поиска лучшего сочетания факторов производства. ЛЕКЦИЯ 3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ: ТИПЫ И МОДЕЛИ 1.Формы и модели общественного хозяйства 2. Типы экономических систем, критерии их классификации. Сравнительная характеристика экономических систем. 3.Фундаментальные вопросы экономики и их решение в различных экономических системах 1.История развития общества позволяет выделить две главные формы общественного хозяйства: натуральную и товарную. Натуральная форма хозяйства - это такая форма хозяйствования, в которой производство материальных благ и услуг осуществляется для собственного потребления внутри отдельной хозяйственной единицы. Материальной основой натурального хозяйства является слабое развитие общественного разделения труда. Натуральной форме хозяйства присущ замкнутый, локальный характер производства, ограниченный рамками данной хозяйственной единицы. Натуральная форма хозяйства исторически основывалась на земельной собственности, являющейся фундаментом всех отношений собственности. Эти существенные черты натурального хозяйства обусловливают его консерватизм, так называемую устойчивость, неподвижность. Именно этим объясняется сохранение на протяжении тысячелетий сельскохозяйственных общин, в основе которых лежит общинная собственность на землю. Натуральная форма хозяйства отражает такой уровень развития производства, который обусловливает крайне ограниченную его цель, а именно – удовлетворение незначительных по объему и однообразных по качественному составу потребностей, что в конечном счете определило инертность общественного хозяйства, низкие темпы его развития. Товарная форма хозяйства зарождается как противоположность натурального хозяйства сначала в отношениях между общинами, а затем проникая и внутрь их, постепенно превращая натуральное хозяйство в подчиненный и отмирающий элемент экономической жизни общества. Смена натурального хозяйства товарным - длительный и сложный процесс, что в значительной степени определяется специфическими условиями функционирования натуральной формы хозяйства, ее консерватизмом. Товарное (рыночное) хозяйство - это общественная форма организации экономики, основанная на товарном производстве и обеспечивающая взаимодействие между производством и потреблением посредством рынка. Товарное производство предполагает, что продукты производятся частными, обособленными производителями, каждый из которых специализируется на выработке какого-либо . одного продукта, поэтому для удовлетворения общественных потребностей необходимы купля-продажа продуктов на рынке, товарно-денежный обмен. Такое понимание товарного производства определяет его сущность как производства продуктов на рынок для обмена, но одновременно и указывает на условия возникновения товарного производства. Первое необходимое условие возникновения товарного производства связано с общественным разделением труда. С развитием общественного разделения труда возникает специализация производителей по выработке какого-либо одного продукта. Это обусловливает необходимость обмена. Причиной товарного производства следует считать экономическое обособление товаропроизводителей как различных собственников. Именно оно является необходимым и достаточным условием для превращения обмена в товарный обмен. Только обмен между различными собственниками становится товарным. Экономическое обособление имеет место в условиях как частной, так и коллективной, общинной, корпоративной собственности. В зависимости от характера развития указанных условий формируются и различные модели товарного производства, рыночной системы в целом. Современное рыночное хозяйство основано на взаимодействии частного и государственного секторов экономики. В зависимости от степени интенсивности воздействия на экономику и от приоритетности задач, решаемых государством, различают следующие модели современного рыночного хозяйства (схема 1). Схема 1 Что касается российской экономики, то она исторически опиралась на примат либо государственной, либо общинной, либо общественной собственности, что в конечном счете и обусловило специфику основных проблем современных рыночных реформ, направленных на переход к более прогрессивной модели рыночной экономики, где основными системообразующими элементами становятся: традиционная общепризнанность частной собственности и власти; функции государства как инструмента и условия развития рыночных отношений. Кроме того, особенности рыночной модели экономики в России определялись также тем, что она всегда занимала пограничное положение между Западом и Востоком. Это предопределило уникальный характер России, поскольку, с одной стороны, она первой из восточных стран вступила в отношения с Западом, но, с другой стороны, не встала на "западный" путь развития. Эта промежуточность положения нашла свое отражение и в реальной борьбе противоположных тенденций в развитии экономики России. Большую роль в развитии товарного производства в России и переходе ее к рыночной модели хозяйства сыграли реформы Витте - Столыпина, в ходе которых формировался развитой земельный рынок, кардинально менялась тенденция функциональной роли российского государства. Именно благодаря усилиям государства уменьшился его удельный вес в экономике, быстрее рос негосударственный сектор, который, составляя рыночную среду, превратился в господствующий. В результате в России после поражения революции 1905-1907 гг. и Столыпинской реформы впервые в истории страны начался экономический подъем, стимулируемый потенциалом рынка. Особой формой общественного хозяйства является административно-командная, централизованно-плановая экономика. Хотя по сути своей она примыкает к товарной (рыночной) форме, ибо товарные связи производства и потребления сохраняются, они серьезно деформированы чрезмерным вмешательством единого экономического центра, который отдает приказы и поручения, спускает планы, директивы, нормативы (имеющие силу законов) непосредственному исполнителю-хозяйственнику. Таким центром было государство в лице Госплана или высших партийных организаций, которые решали, что производить, как распределять ресурсы (используя метод фондирования), прикрепляли поставщиков к потребителям, централизованно устанавливали цены. Административно-командная, централизованно-плановая экономика - это такая форма общественного хозяйства, когда в условиях развитого общественного разделения труда, специализации производителей, многообразия экономических структур осуществляется сознательное жесткое регулирование развития экономики как органического целого из единого центра. Можно выделить две основные модели данной формы общественного хозяйства: планово-директивную и планово-нормативную.Обе эти модели общественного хозяйства представляют собой сознательно жестко регулируемую экономику на основе директивного плана или плановых нормативов. При этом самостоятельность предприятий в той или иной степени игнорируется, а оценка их деятельности осуществляется на основе выполнения планов или нормативов. Имеются и другие общие и отличительные черты этих моделей (схема 2). Схема 2 2. В процессе хозяйственной деятельности экономические отношения между людьми функционируют всегда как определенная система, включающая объекты и субъекты этих отношений, различные формы связи между ними. По словам В. Леонтьева, экономика каждой страны - это большая система, в которой много разных видов деятельности. Каждое звено, компонент системы может существовать только потому, что получает что-либо от других, т.е. находится во взаимосвязи взаимозависимости от других звеньев. Экономическая система - это особым образом упорядоченная система связей между производителями и потребителями материальных и нематериальных благ и услуг. Это означает, что в экономической системе хозяйствования деятельность всегда оказывается организованной, скоординированной тем или иным образом. М. Фридмен в книге "Капитализм и свобода" рассматривает два способа координации экономической деятельности людей. Первый - это централизованное руководство, сопряженное с принуждением, или иерархия; таковы методы армии, современного тоталитарного государства. Второй - это добровольное сотрудничество индивидов, или спонтанный, стихийный порядок; главный сигнал к действию здесь - цены. Понижение или повышение цены на ресурсы и результаты труда показывают хозяйственникам, в каком направлении нужно действовать. Можно выделить следующие важнейшие моменты экономической системы (схема 3). Производительные силы (категория марксистской теории) - это система личностных субъективных и материально-вещественных объективных факторов общественного производства; это совокупность средств производства и людей, обладающих знаниями, производственным опытом, навыками к труду и приводящих средства производства в действие. Производительные силы образуют ведущую сторону общественного производства. Каждой ступени производительных сил соответствуют (согласно марксизму) определенные производственные отношения, выступающие в качестве социально-экономической формы движения. Производственные возможности экономической системы ограничены редкостью применяемых ресурсов, которая по мере развития общества не только остается, но и порой возрастает. Это обусловлено тем, что истощаются воспроизводимые производственные ресурсы, потребление же дает новые импульсы для развития производства новых товаров и услуг. Качественные характеристики последних меняются, что вызывает рост потребностей в потребительских товарах и инвестициях. Но так как ресурсы ограничены, то общество должно делать выбор. Выбирая, общество вынуждено от чего-то отказаться, чем-то поступиться, т. е. принести некую жертву, чтобы получить желаемый результат. Схема 3 Общие моменты любой экономической системы Производительные силы Естественные (природные ресурсы, возможности человека и т.д.) Общественные (средства производства, разделение труда и т.д.) Всеобщие (наука, образование, культура и т. д.) Производственные отношения Социально-экономические (отношения собственности) Организационно-экономические (обмен опытом, маркетинг, менеджмент и др.) Технико-экономические Ресурсы: Общественное разделение труда: Процесс труда и его моменты: трудовые, природные, экономические специализация производства по изготовлению продуктов труд, средства труда, предмет труда Производственные возможности: Результаты: Эффективность: выбор из ограниченных ресурсов материально-вещественный продукт, услуги соотношение результатов изатрат То, от чего мы отказываемся, называется вмененными (скрытыми) издержками достижения выбранного обществом результата. 3. Отражением данной проблемы является постановка трех основных, вопросов экономики (схема 4). Схема 4 Три основных вопроса экономики В экономической литературе взгляды на тенденции развития хозяйственных (экономических) систем различны. Одни считают, что определяющей тенденцией развития систем является тенденция к единообразию, унификации ее структурных элементов. Другие экономисты считают, что существование различных экономических систем вза'имообогащает эти системы, что ведет к экономическому росту и возникновению качественно новой хозяйственной системы. Такая противоречивость взглядов отражает противоречивость развития экономической системы, когда одна тенденция приходит на смену другой. Современное развитие многих стран подтверждает этот теоретический вывод: всеобщее огосударствление сменяется разгосударствлением; всеобщее планирование - отказом от него; централизация - децентрализацией и т.д. Чем сильнее колебания, тем больше трудности в развитии экономики страны. Современный мир характеризуется наличием самых разных экономических систем, которые, возникая в тот или иной исторический период, не оставались неизменными, а постоянно развивались. Чтобы лучше понять то или иное явление в жизни общества, необходимо наблюдать его не у одного какого-нибудь народа и не в одну какую-либо эпоху, а рассматривать его в процессе исторического развития, т.е. уяснить его как нечто изменчивое, формирующееся, проходящее определенные фазы, ступени развития. Вопрос о целостности и противоречивости современного мира является коренным вопросом обществоведения, часть которого составляет экономическая теория. Современный мир есть результат естественного исторического развития общества. Понимание же этого исторического процесса у отдельных ученых-экономистов современности различно, что объясняется использованием различных критериев для характеристик данного процесса. Нам наиболее известен формационный подход, лежащий в основе анализа явлений и процессов общественной жизни. К.Маркс выделял три основные общественные формации: 1) первичная (архаичная), куда он относил первобытнообщинный и азиатский способы производства; 2) вторичная, основанная на частной собственности (рабство, крепостничество, капитализм); 3) коммунистическая общественная формация. По Марксу, коммунизм есть не "идеальный способ производства", как многие из нас представляли его себе, а историческая эпоха, включающая целый ряд способов производства, основным содержанием которой является уничтожение частной собственности. Коммунистический идеал "Свободное развитие каждого есть условие свободного развития всех" воплотится в жизнь лишь после завершения эпохи коммунизма, в новой эпохе "положительного гуманизма". Формационный подход позволил выявить закономерные ступени в историческом развитии общества и выделить пять способов материального производства (первобытнообщинный, рабовладельческий, феодальный, капиталистический и коммунистический) на основе утверждения о том, что решающая роль в общественном производстве принадлежит непосредственно процессу производства. Сегодня классическое выделение пяти способов производства вызывает сомнение по ряду причин, в том числе и потому, что оно применимо лишь к Западной Европе и не имеет всеобщего значения. Сюда не вписываются азиатский способ производства, цивилизации Китая и Индии, с большой натяжкой можно вписать и Россию. Рассмотрение процессов мирового развития на уровне формации, способа материального производства при всей теоретической и исторической значимости такого подхода не может охватить всю сложную гамму происходящих в мире событий и поэтому очевидна определенная ограниченность такого подхода. Отсюда в экономической литературе предпринимаются попытки использования других критериев для анализа явлений и процессов общественной жизни. В начале века К. Бюхер (1906) на основе критерия характера связи в обществе между производством и потреблением выделял: 1) замкнутое домашнее хозяйство, где созданные блага потребляются в самом хозяйстве без обмена; 2) городское хозяйство, где имеет место непосредственный обмен и блага переходят непосредственно из производящего хозяйства в потребляющее; 3) народное хозяйство, где блага на основе товарно-денежного обмена проходят через целый ряд хозяйств, прежде чем поступят в потребление. Первая система характеризуется существованием первобытных семейных групп (матриархальной и патриархальной семей), крепостничеством и рабством. Семья обычно насчитывала 16-40 человек, славянская "задруга" - 20-25 человек. Рабовладельческое, а позднее крепостническое домашнее хозяйство достигали огромнейших размеров. Обмен здесь представлял собой второстепенное явление, материальные блага накапливались, а не продавались. Вторая система характеризуется свободной экономической деятельностью мелких самостоятельных ремесленников, монопольной цеховой организацией хозяйства. Третья система представляет собой крупное производство с применением свободного наемного труда. Возникает "народное или капиталистическое хозяйство". Замена цеховой организации капиталистической осуществляется при поддержке государства, получает распространение термин "политейя" - государственное устройство. Против схемы К.Бюхера выступали Э.Мейер и К.Белох, опираясь на доказательства широкого развития торговли в Древнем Риме и Греции. Они правильно утверждали, что наличие торговли в те времена не отрицает факта, характеризующего экономический тип хозяйства у античных народов как замкнутое домашнее хозяйство. Известный американский ученый У.Ростоу, так же как и К.Маркс, подразделяет историю на пять стадий: традиционное общество (примитивная техника, сельское хозяйство, власть крупных землевладельцев), переходящее общество (централизованное государство, предпринимательство), стадия "сдвига" (промышленная революция и ее последствия), стадия "зрелости" (НТР, урбанизация), стадия "массового потребления" (определяющая роль сферы услуг и производства потребительских товаров). В такой концепции основа развития - производительные силы - и последовательность стадий напоминают учение К.Маркса, несмотря на некоторые новшества. Современная зарубежная экономическая мысль на основе использования критерия "степень индустриального развития общества" выделяет: индустриальное, постиндустриальное, неоиндустриальное (информационное) общества (Дж. Гэлбрейт, Р. Арон и др.). Наибольшее распространение в мировой экономической литературе получила классификация хозяйственных систем по двум признакам: 1) по форме собственности на средства производства; 2) по способу, посредством которого координируется и управляется экономическая деятельность. На основе этих признаков различают: командную, или тоталитарную экономику, где большинство предприятий находится в государственной собственности и осуществляет свою деятельность на основе государственных директив; все решения о производстве, распределении, обмене и потреблении материальных благ и услуг в обществе принимаются государством. Сюда относят бывший СССР, Албанию и др.; рыночную экономику, или капитализм эпохи свободной конкуренции, которая характеризуется частной собственностью на ресурсы, использованием системы рынков и цен для координации экономической деятельности и управления ею. В экономике свободного рынка государство не играет никакой роли в распределении ресурсов, все решения принимаются рыночными субъектами самостоятельно на свой страх и риск. Несмотря на то, что они руководствуются своими собственными интересами, их деятельность направляется как бы "невидимой рукой", по словам А. Смита (т. е. конкуренцией), в целях реализации интересов других людей и общества в целом. Сюда сегодня можно отнести, например, Гонконг; смешанную экономику, где и государство, и частный сектор (предприятия и домашние хозяйства) играют важную роль в производстве, распределении, обмене и потреблении всех ресурсов и материальных благ в стране, где государство вмешивается в рыночную экономику, но не настолько, чтобы свести на нет регулирующую роль рынка. Сюда относят развитые страны, в том числе США, Англию, Францию, Германию и др. Особое место в развитии человеческого общества занимает переходная экономика - экономика, которая находится в состоянии изменений, перехода от одного состояния в другое как в пределах одного типа хозяйства, так и от одного к другому типу хозяйства. От переходной экономики следует отличать переходный период в развитии общества в ходе которого совершается смена общественных отношений одного типа на другой. В экономической науке имеет место такая классификация хозяйственных систем, в которой получило отражение современное видение мира как результат исторического развития типов цивилизации. Новые подходы в осмыслении окружающего мира обусловлены глубиной, масштабами и характером перемен, происходящих в мире, особенно во второй половине XX в.: революционные перемены в технике, технологии, принципиально изменившие организацию производства; создание современной информационной системы, производственной и социальной инфраструктур; осознание угрозы ядерной войны, экологической гибели, общности человеческих судеб; осознание сложности и многомерности мира нашей планеты, созданного в результате многовекового эволюционного развития; понимание качественных изменений мировой цивилизации. Поэтому возникает необходимость поиска новых подходов, новых теорий, характеризующих развитие экономических систем. В связи с этим несомненный интерес вызывает теория циклического развития общества, смены цивилизаций. Лекция 4. Теория спроса и предложения (2 час.) 1. Спрос и факторы, его определяющие 2. Предложение и его факторы 3. Равновесие рынка. Условия равновесия 4.Государственное воздействие на рыночное равновесие 1. Цены на товары и услуги складываются на рынке, где действуют спрос и предложение. В аспекте этих соображений рассмотрим последовательно проблемы, относящиеся к спросу и предложению. Спросом называется количество товаров и услуг, имеющееся на данном рынке, которое покупатель готов приобретать по определенной цене независимо от того, действует он рационально или под влиянием среды. Спрос на какой-либо продукт представляет собой спрос в отношении какой-то отрасли экономики. Практика показывает наличие значительного разнообразия продукции, предназначенной для удовлетворения запросов потребителей. Все виды продукции обладают различной степенью взаимозаменяемости. Комбинированная продукция отрасли может рассматриваться как товар или благо. Однако общим критерием принадлежности какого-либо продукта к той или иной отрасли могут служить определенные признаки (форма, качество, степень рекламирования и т.д.). Высокая заменяемость предполагает, что товары удовлетворяют одну и ту же потребность, но изменение цены на взаимозаменяемые товары может повлечь за собой изменение спроса от одного продукта к другому. Следовательно, механизм рынка позволяет удовлетворять только те потребности, спрос на которые растет. Индивидуальный и совокупный рыночный спрос на товар. Давайте рассмотрим ситуацию, складывающуюся на рынке какого-нибудь товара А. Предположим, что при цене $ 30 за одну условную единицу покупатель готов купить лишь 1 единицу блага А, при цене $ 15 - 3 единицы и т.д. Зависимость количества проданных благ от уровня цен может быть представлена графиком (рис. 1). Рис.1. Кривая спроса Анализируя полученный график, легко заметить, что между рыночной ценой и количеством реализованного товара существует определенная обратная связь. Высокая цена товара ограничивает спрос на него, уменьшение же цены, как правило, обусловливает возрастание спроса на него. Изображенная кривая спроса характеризует состояние цен и объема продукции А на определенный момент времени. Данная кривая иллюстрирует закон изменения спроса. Она имеет отрицательный наклон, что свидетельствует о желании потребителей купить большее количество благ при меньшей цене. В общем виде QD=F(Р), где QD - величина спроса (demand), Р - цена (price). Однако спрос - величина переменная. При этом следует различать изменение величины спроса, или объема спроса, и изменение характера спроса. Величина спроса меняется тогда, когда переменна только цена данного товара. Характер же спроса меняется тогда, когда изменяются факторы, имевшие ранее постоянные величины. Графически изменения объема спроса выражаются в "движении" по кривой спроса вниз или вверх (рис.2). Изменение же спроса выражается в "движении" кривой спроса, в ее смещении вправо или влево (рис.2). Представленная функция носит название функции спроса - функции, определяющей спрос в зависимости от влияющих на него рыночных факторов. Выше мы определили влияние ценового фактора. Однако да спрос оказывают влияние и иные факторы: - величина и динамика изменения дохода потребителя; - изменение вкусов и предпочтений; - размер рынка; - ценовые и дефицитные ожидания; - наличие товаров-субститутов и др. Рис.2. Движение кривой спроса Спрос является функцией всех этих факторов: QD=F(f1,f2,...,fn). Эти факторы способствуют сдвигу кривой индивидуального спроса вправо или влево. Так, изменение денежных доходов потребителей предполагает сдвиг кривой в положение D' (в случае их увеличения) и в положение D" (в случае их снижения). Эластичность спроса Понятие эластичности связано со спросом на товары в зависимости от их цены. Мерой такого измерения служит коэффициент эластичности спроса. А.Маршалл, развивший эту тему, писал в своих "Принципах экономической науки", что "эластичность (responsiveness) может быть большей или меньшей в зависимости от того, сильнее или слабее возрастает приобретаемое количество товаров при данном снижении цен и в большей или меньшей степени падает при данном повышении цен". Эластичность спроса определяется как отношение между процентной величиной изменений запрашиваемого количества товара и величиной колебаний цен. где - эластичность спроса по цене; - изменение объема спроса, %; - изменение цены, %. Форма кривой спроса может быть различной в зависимости от характера потребности в данном товаре. Существуют товары низкой эластичности, спрос на которые стабилен, и товары высокой эластичности, спрос на которые резко меняется при изменении цены. Если, например, повышению цены на 1% соответствует снижение спроса более, чем на 1%, то говорят, что спрос эластичен (коэффициент эластичности больше 1); если повышению цены на 1% соответствует понижение спроса на 1%, то спрос нейтрален (коэффициент эластичности равен 1); если повышение цены на 1% влечет за собой понижение спроса менее, чем на 1%, то спрос неэластичен (коэффициент эластичности находится в интервале от 0 до 1). Существуют различные варианты проявления эластичности (рис.3). Знак эластичности будет отрицательным, когда цена и объем продукции изменяются в противоположных направлениях. Рис.3 Графики эластичности спроса Спрос на любой товар зависит не только от его цены, но и от уровня цен на другие товары. Для учета влияния сопутствующих и заменяющих товаров используют перекрестные коэффициенты эластичности, показывающие, на сколько процентов изменяется спрос на другой товар при условии, что остальные цены и доходы потребителей остаются прежними. Перекрестная эластичность выражается в двух товарах - А и В. где - изменение объема спроса на благо В; QВ- объем спроса блага В; - изменение цены блага А; РА- цена блага А. Перекрестная эластичность спроса показывает тенденцию покупателей к перемещению своего спроса от одного товара к другому в том случае, если цена на первый из них сильно меняется. Если , то блага взаимозаменяемые, если - взаимодополняемые. Ценовая неэластичность товара означает, что изменение цен не вызывает значительных изменений в объеме продаж. Эффект изменения цен на неэластичном рынке проявляется в двух формах: при снижении цены теряется часть прибыли; при увеличении цены резко вырастает объем продаж и прибыли. Ценовая эластичность товара означает, что небольшие изменения цены вызывают значительные изменения продаж. Объем прибыли может увеличиваться при уменьшении цен и уменьшаться при их увеличении. Главная особенность эластичного рынка заключается в наличии высокой ценовой конкуренции, когда незначительные изменения цен вызывают существенные изменения объемов продаж, а следовательно, и валового объема прибыли. Поэтому любые повышения цен, даже очень незначительные, на эластичном рынке требуют проведения большого количества различных исследований для определения количественных характеристик таких соотношений, как "объем продаж - цена", "объем продаж - себестоимость", "емкость рынка - цена", с целью принятия окончательного решения. В современной экономической науке используется также показатель эластичности спроса относительно дохода. где - изменение объема спроса; Q - объем спроса; - изменение величины дохода; I - величина дохода. 2. Предложение товара - это количество данного товара, которое могут и намерены сбыть производители на рынке по данной цене. Положение производителей на рынке не является постоянным и одинаковым (масса предлагаемого товара, различные издержки производства, количество затраченного труда и т.д.). Однако все они стремятся максимизировать свой доход, т.е. получить самую высокую цену. Как и для спроса, рассмотрим ситуацию, складывающуюся на рынке со стороны предложения. Например, при цене $ 20 производитель согласен продать лишь 1 единицу блага, при цене $ 30 - 4 единицы, а при цене $ 50 - 7 единиц блага А. Диаграмма может быть графически представлена кривой предложения, направленной вверх слева направо: это типичная кривая предложения (см. рис.4). Совокупное предложение на рынке представляется аналогичной кривой предложения, направленной таким же образом, показывающей отношение между ценой товара и количеством этого товара, которое отрасль готова продать на рынок в целом. В общем виде QS=F(P), где QS - величина предложения (supply), Р - цена. Рис.4. Кривая предложения В экономической теории принято откладывать независимую переменную (Р) по вертикальной, а зависимую переменную QS - по горизонтальной оси. Кривая имеет положительный наклон, что свидетельствует о желании производителя продать большее количество благ по более высокой цене. Однако, кроме цены, на предложение оказывают влияние и другие факторы: - цены факторов производства; - технология; - количество производителей-продавцов; - ценовые и дефицитные ожидания агентов рыночной экономики; - размер налогов, дотаций и т.д. Предложение является функцией всех этих факторов. QS=F(f1,f2,...,fn) Зависимость предложения от влияющих на него факторов называется функцией предложения. Форма кривой предложения товара обусловлена во многом технологией его производства, доступностью ресурсов, используемых при изготовлении данного товара. Если мобильность производства и используемых в нем ресурсов высока, то кривая предложения имеет более пологий вид, т.е. незначительное изменение цен означает существенное увеличение предложения товара. Когда же увеличение производства требует больших затрат ресурсов, кривая предложения более крутая. Кривая предложения строится при соблюдении ряда условий: - издержки производства известны: если они уменьшаются, производители согласны предложить то же количество товара, что и раньше, но по пониженным ценам, или больше - по текущим ценам; - цены на товары-заменители установлены; - предполагается, что изменение цены - единственно возможный путь. Если перечисленные условия меняются, то кривая предложения перемещается: рост предлагаемого количества товара по различным ценам вызывает ее перемещение вправо и вниз, его сокращение - вызывает перемещение этой кривой влево и вверх. Если условия постоянны, то изменение цены означает движение вдоль кривой предложения. Степень реакции предложения на колебания цен измеряется эластичностью предложения, которая представляет собою отношение изменения предложения в процентах к процентной величине колебания цен. где - эластичность предложения по цене; - изменение объема предложения, %; - изменение цены, %. Поскольку изменение объема предлагаемого товара и цен происходит в одном направлении, эластичность предложения всегда позитивна. Различают пять вариантов эластичности предложения (см. рис.5). Рис.5. Графики эластичности спроса Для понимания функции предложения важное значение имеет фактор времени. Обычно различают ряд периодов: - кратчайший (все факторы постоянны); - краткосрочный (отдельные факторы переменны); - долгосрочный (все факторы переменны). Эта периодизация была предложена А.Маршаллом для анализа предложения. Рассматривая категорию спроса и предложения, можно заметить, что спрос более подвижен во времени, чем предложение. Это вызвано тем, что спрос в большинстве случаев сразу сокращается при существенном повышении цен. Напротив, рост цены является лишь первым сигналом для производителей расширить мощности, вовлечь в производство дополнительные ресурсы и на этой основе увеличить предложение товара. На рынке конкретное соотношение спроса и предложения зависит от размеров запасов товаров, динамики цен на них и денежных доходов населения, организации торговли, рекламы и других факторов. Оно может представлять три возможных варианта. Один из них характеризуется превышением предложения товара над спросом покупателя. Такой случай может быть результатом не только излишнего производства товара, но и непомерного вздувания цен на товары невысокого качества, дефицита денег у населения и других обстоятельств. Второй вариант отличается от первого превышением спроса над предложением товара. В этом случае имеет место неудовлетворенный спрос, товарный дефицит. Рынок реагирует на дефицит прямым или скрытым ростом цен. Выходом из этой ситуации могут быть увеличение производства товаров, пользующихся спросом, повышение цен и уменьшение роста денежных доходов населения. Третий вариант соотношения спроса и предложения характеризуется соответствием между величиной и структурой спроса на товары, с одной стороны, и величины и структуры их предложения - с другой, равновесием спроса и предложения. 3. В условиях рыночной экономики конкурентные силы способствуют синхронизации цен спроса и цен предложения, что приводит к выравниванию объемов спроса и предложения. Эта цена представляет собой величину, которая является обязательной для всех продавцов и покупателей. Рассмотренные нами ранее функции спроса и предложения позволяют сделать вывод, что кривые спроса и предложения зеркально похожи друг на друга (см. рис.6). Однако равновесие может быть нарушено в силу действия определенных факторов. В этих случаях реальная цена будет отличаться от равновесной цены. Равновесная цена (РЕ) - цена, уравновешивающая функцию спроса и функцию предложения в результате действия конкурентных сил. Различают устойчивое равновесие и неустойчивое равновесие. Равновесие называется устойчивым, если отклонение от него сопровождается возвращением к первоначальному состоянию. В противном случае имеет место неустойчивое равновесие. Рис.6. График рыночного равновесия Рассмотрим сначала устойчивое равновесие. Существуют два основных подхода к анализу поведения покупателей и продавцов: гипотезы Вальраса - Хикса и гипотеза А.Маршалла. Гипотеза Вальраса - Хикса. В тех случаях, когда преобладает спрос, покупатели стремятся увеличить закупки, и цена растет. В этих условиях рынок стабилизируется, если рост цены сокращает избыточный спрос. И наоборот: если спрос меньше предложения, то продавцы стремятся снизить свои цены и избыток предложения исчезает. Все зависит от соответствующего наклона кривых спроса и предложения. На графике (рис. 7а) кривая спроса перемещается от DD' к положению D1D1'. При цене Р1 спрос будет избыточным - Р1М. Р2станет новой ценой, ведущей к равновесию. Процесс адаптации на рынке вызовет одновременно рост цен и увеличение количества товара. Это положение устойчивого равновесия. Как видно на рисунке, кривая предложения имеет позитивный наклон. Однако у кривой предложения возможны варианты негативного наклона. Рис.7. Перемещения кривой спроса На рис.7a кривая спроса перемещается из положения DD' к положению D1D1' - Количество запрашиваемого товара по старой цене Р1 равно QQ2, в то время как предлагаемое количество равно QQ1. Избыток спроса составляет Q1Q2. Новая цена (равновесная) будет равна Р2 что ниже, чем Р1 Как видно из рисунка, избыток спроса не ликвидируется. Линии, отражающие состояние цен и объемы товара, перемещаются в сторону от этой точки. Возникает положение неустойчивого равновесия. На рис.7a кривая спроса перемещается из положения DD' к положению D1D1' - В этом случае при цене Р1 сохраняется избыток спроса Q1Q2. В соответствии с гипотезой Вальраса - Хикса цена начнет повышаться. Новой точкой пересечения кривых спроса и предложения будет Р2. Эта цена станет ценой стабильного равновесия. Гипотеза А.Маршалла. В том случае, когда цена, по которой покупатели готовы заплатить заданное количество товара, выше цены, приемлемой для продавца, производство расширяется, и наоборот. Равновесие будет устойчивым, если увеличение объема выпускаемой продукции сокращает разрыв между теми и другими ценами. Рассмотрим изменение наклона кривой спроса и кривой предложения. Перемещение кривой спроса вправо (от DD' к D1D1') вызовет увеличение выпуска продукции, если наклон кривой предложения будет позитивным (рис.7а). При избыточной цене спроса P1N рост производства выразится в перемещении от QQ1 к QQ2. В данном случае налицо устойчивое равновесие. Динамичный анализ стабильности учитывает развитие процесса адаптации спроса и предложения на рынке от одного периода к другому. Равновесие будет стабильным в том случае, если с течением времени рыночная цена будет приближаться к цене равновесия (гипотеза Вальраса - Хикса) или количество товара будет приближаться к количеству равновесия (гипотеза А.Маршалла). Выше были рассмотрены проблемы рыночного равновесия в тех случаях, когда происходят относительные изменения величины спроса и предложения. Рассмотрим ситуацию с точки зрения временных характеристик. Таким примером является паутинообразная модель (рис.8). Теория паутины обращена к ситуациям, когда проходит известный срок между изменением цены и связанными с этим переменами в масштабах производства. Возможно несколько вариантов: 1. Наклон кривой предложения такой же, как и наклон кривой спроса. Рис.8. Графики паутинообразной модели На рис. 8а - DD' показывает цены, по которым реализовывались в течение периода t1 различные количества товаров; OO' показывает количество товара, продававшееся по различным ценам в течение периода t1;DD' - кривая, показывающая движение цен; OO' - кривая, показывающая изменения в объеме выпускаемой продукции. В периоде t1 предлагалось количество товара QQ1; по сравнительно низкой цене P1. Эта низкая цена стимулирует производство в периоде t2 сравнительно небольшого количества товара, которому впоследствии соответствует цена P2, более высокая, чем P2. Цена P2 побуждает производить больше товаров Q3, которым соответствует уже более низкая цена P3. Данный процесс повторяется от одного периода к другому. Производство и цены проходят через стадии Q2P2Q3P3. Такая ситуация характеризует случай - равновесие никогда не будет достигнуто. Происходят постоянные колебания цен относительно цены равновесия (рис 8а). 2. Наклон кривой предложения круче кривой спроса. Рис. 8б показывает, что в этих условиях положение становится все более нестабильным, цена опускается настолько низко, что производство прекращается или не растет. Происходят расширяющиеся колебания цен: от одного периода к другому цены все более удаляются от цены равновесия (рис б). Рис.9. Графики колебания цен относительно цены равновесия 3. Наклон кривой предложения меньше наклона кривой спроса. В этом случае, как показано на рис. 9в, и объем производства, и цена все более приближаются к уровню равновесия. Происходит сужающееся колебание цен (рис 9в). Паутинообразная модель может с достаточной степенью точности применяться лишь к определенной продукции, так как не учитывает ряд важных факторов (например, влияние климатических условий, изменение спроса потребителей и т.д.). Однако она обладает достоинством, так как покрывает зависимость функционирования рынка от времени реакции в сфере предложения и формы кривой предложения и спроса. 4 Конкуренция: Понятие, Виды, Политика Приступая к изложению этого вопроса, целесообразно отметить, что экономическая категория "конкуренция" - наиболее известный фундаментальный термин. Однако его многоликость не позволяет трактовать его однозначно. Остановимся лишь на некоторых точках зрения по определению понятия "конкуренция". А.Смит трактовал ее как поведенческую категорию, когда индивидуальные продавцы и покупатели соперничают на рынке за более выгодные продажи и покупки соответственно. И.Шумпетер утверждал, что с точки зрения экономического роста конкуренция представляет собой соперничество старого с новым: новые товары, новые технологии, новые источники обеспечения потребностей, новые типы организации. С другой стороны, конкуренцию можно рассматривать как элемент рыночного механизма, обеспечивающий взаимодействие субъектов хозяйствования в процессе производства и сбыта продукции, а также в сфере приложения капитала. Формой существования конкуренции является общественная система норм и правил организации, имеющая в своей основе государственные директивы и рыночные методы функционирования структурных подразделений национального хозяйства в форме государственных и частных фирм. Анализ ситуации конкуренции можно осуществить исходя из четырех главных критериев: 1) В зависимости от характера поведения продавца различают: а) полиполитическую конкуренцию; б) олигополитическую конкуренцию. 2) В зависимости от степени дифференциации товара различают: а) конкуренцию однородную; б) конкуренцию гомогенную (без дифференциации товара) и разнородную; с) конкуренцию гетерогенную (с дифференциацией товара). 3) В зависимости от степени свободного проникновения в отрасль различают: а) конкуренцию открытую; б) конкуренцию закрытую. 4) В зависимости от применяемых действий различают: а) конкуренцию ценовую; б) конкуренцию неценовую. Рассмотрим существующие разночтения в определении понятия "конкуренция". Чистая конкуренция характеризуется наличием многочисленных продавцов и покупателей, занимающихся продажей-покупкой гомогенного продукта. В этих условиях на рынке отсутствует продуктовая дифференциация, и многочисленные продавцы и покупатели, действуя независимо, не могут воздействовать на формирование рыночных цен. В качестве примера существующей чистой конкуренции можно привести финансовый рынок личных сбережений и рынок сельскохозяйственной продукции США (рынок муки). • Совершенная конкуренция характеризуется рядом черт: • - мобильностью ресурсов внутри рынка; • - свободными входом и выходом на рынок; • - независимостью действий продавцов друг от друга; • - однородностью произведенной продукции; • - объемом реализуемой продукции; • - доступностью и полнотой информации о ценах. Эффективная конкуренция (реальная) возникает, когда покупатели и продавцы действуют независимо, даже при условии, когда рынок не является чисто или совершенно конкурентным. Несовершенная, монополистическая конкуренция возникла в конце XIX - начале XX вв. в связи с образованием монополий. Данный период характеризуется концентрацией капитала, возникновением акционерных обществ. Термин "монополия" в буквальном смысле слова означает наличие единственного продавца товара. Однако в настоящее время термин утратил первоначальное толкование и используется для обозначения разновидностей рыночных ситуаций, характерных для несовершенной конкуренции. Основными чертами монополистической конкуренции являются высокие монопольные цены и монопольные прибыли. Анализируя проблему монополистической конкуренции, различают следующие виды конкуренции в условиях монополии: монопсония, олигопсония, олигополия, дуополия, билатеральная монополия. Монопсония - тип рыночной структуры, при которой существует монопольия единственного покупателя определенного товара. Ограничивая свои закупки, покупатель обеспечивает себе монопольную прибыль за счет потери части дохода продавца. Олигопсония - тип рыночной структуры, при которой существует группа покупателей определенного товара. Олигополия - тип рыночной структуры, при которой несколько крупных фирм монополизируют производство и сбыт основной массы продукции и ведут между собой преимущественно неценовую конкуренцию. Дуополия - тип рыночной структуры, при которой имеются только два поставщика определенного товара и между ними полностью отсутствуют монополистические соглашения о ценах, рынках сбыта, квотах производства. Любая форма соперничества (конкуренции) основана на применении ценового механизма. Формирование цен происходит в результате трехстороннего соперничества. В этой связи различают ценовую и неценовую конкуренцию. Ценовая конкуренция характеризуется ценовой дискриминацией на реализуемый продукт, которая возможна при соблюдении следующих условий: продавец-монополист, обладающий незначительной степенью монопольной власти; продавец ранжирует покупателей по группам, согласно их платежеспособности; первоначальный покупатель не имеет возможности перереализовывать товар или услугу. Ценовая дискриминация наиболее часто применяется при оказании услуг (услуги врачей, адвокатов, владельцев гостиниц, транспортировка скоропортящихся продуктов). Неценовая конкуренция осуществляется посредством совершенствования качества продукции и условий ее продажи (сбыта). Неценовая конкуренция осуществляется по разным направлениям: первое - совершенствование технической стороны товара; второе - улучшение приспосабливаемое(tm) товара к нуждам потребителя. Несмотря на то, что каждый рынок имеет свои уникальные особенности, суть конкуренции может быть выражена единой концепцией, позволяющей выявить и оценить природу и интенсивность конкуренции. Согласно исследованиям известного английского ученого М.Е.Портера, состояние конкуренции на определенном рынке можно охарактеризовать пятью конкурентными силами: • Соперничество среди конкурирующих продавцов. • Конкуренция среди товаров, являющихся заменителями и конкурентоспособных с точки зрения цены. • Угроза появления новых конкурентов. • Экономические возможности и торговые способности поставщиков. • Экономические возможности и торговые способности покупателей. Представленная модель является концептуальным средством для формулирования и изучения структурных схем конкурентных сил (схема 8). Пять сил конкуренции определяют в конечном счете условия, в которых функционирует каждый рынок, и составляющие его экономические единицы. Состояние каждой силы. Схема-8. и их совместное воздействие определяют возможности конкретной производственной системы в конкурентной борьбе и ее потенциал. Конкуренция — неотъемлемая часть эффективного функциониро­вания рыночной экономики и объективное следствие ограниченнос­ти ресурсов и свободы решения основных вопросов экономики: • что производить? • как производить? • по какой цене продавать? Конкуренция — это экономическая борьба за потребителей и наи­более прибыльные направления использования капитала. Различают конкуренцию совершенную (чистую) и несовершен­ную (монополистическую, олигополистическую). В сфере маркетин­говой деятельности выделяют конкуренцию функциональную, ви­довую, предметную, отраслевую и многоотраслевую. При этом раз­личают два основных метода конкурентной борьбы: ценовой и неценовой. Разные ситуации на рынке — разные цены. В зависимости от со­стояния конкурентной среды устанавливаются рыночные или моно­польные цены. Сопоставление цен в разных временных отрезках тре­бует их деления на базовые, действующие, сопоставимые (реальные) и др. Установление цен — один из главных элементов действия рыноч­ного механизма, посредством которого координируются действия всех хозяйствующих субъектов с учетом представлений каждого о соб­ственной выгоде. Цена и объем произведенной продукции — основные микроэко­номические показатели. Механизм установления рыночной цепы складывается под воздей­ствием спроса и предложения. Объем конкретного товара (услуги), который отдельный покупа­тель (группа, общество) желает и может приобрести, называется ко­личеством товара, па который предъявлен спрос, или объемом спроса (QD). Спрос рассматривается для конкретного периода (день, неде­ля, месяц, год) и определенного количества покупателей. Спрос формируется под воздействием различных факторов: • цены товара или услуги; • вкуса покупателей; • доходов потребителей; • распределения доходов среди собственников ресурсов, потреби­телей; • цепы па товары-заменители; • общего количества покупателей данного товара (услуги); • инфляционных ожиданий. • При анализировании спроса исходят из постоянства всех факто­ров и изменения изучаемого. Например, изучая влияние цены на спрос, доходы, вкусы, численность покупателей оставляют неизмен­ной и т. д. Зависимость цены и спроса принято изображать графически в виде кривой спроса (D) (рис. 1). Рис. I. Зависимость цены товара от объема спроса и предложения Кривая спроса — графическое выражение зависимости цены то­вара от объема спроса на него. Кривая спроса выражает закон спроса, суть которого сводится к следующему: если факторы, воздействующие на объем спроса (QD), неизменны, то с увеличением цены (Р) на товар спрос на него будет снижаться. Увеличение объема спроса под воздействием другого фак­тора вызовет смещение кривой спроса (D) вправо (Di), а снижение объема спроса - влево (D2). Вторая составляющая рыночной цены — предложение (количество произведенных и предложенных к продаже товаров). Объем товара, который производители могут и желают произвес­ти за определенный промежуток времени, называется количеством предложенного товара, или объемом предложения. Зависимость цены и предложения графически изображается кри­вой предложения (5). Кривая предложения — графическое выражение зависимости цены товара от его количества, предложенного для продажи. Кривая предложения выражает закон предложения: чем выше цена на предлагаемый товар (услугу), тем больше этого товара будет пред­ложено, так как с повышением цепы при неизменных издержках рас­тет прибыль производителя. На практике действие закона предло­жения вызывает перетекание капиталов из менее рентабельных от­раслей в более рентабельные, изменяя структуру экономики. На объем предложения воздействуют также другие факторы: • технология производства; • цена на экономические ресурсы; • количество товаропроизводителей; • налоги и субсидии. С увеличением объема производства (предложения) под воздей­ствием любого из факторов или их совокупности кривая предложения (S) смещается вправо (S), а с уменьшением — влево (S2) (см. рис. 1). Смещение кривой предложения вправо (S1) означает расширение предложения товара, влево (S2) — сокращение производства и сни­жение предложения. Влияние объема спроса и предложения па цену товара объясняет­ся поиском оптимальной цепы, выгодной для продавца и покупателя. Цена, при которой количество товара, предложенного на рынке, равно количеству товара, на который предъявлен спрос, называется равновесной ценой (точка О па рис. 1). Равновесная (рыночная) цена устанавливается постепенно. Если купля-продажа происходит по другим, не рыночным ценам — обра­зуется недостаток или избыток товаров. Это приводит к изменению цены, которая будет меняться до тех пор, пока не установится на оп­тимальном уровне. Превышение предложения над спросом вызывает снижение цены (зона перепроизводства), а превышение спроса над предложением — повышение цены (зона дефицита). И в первом, и во втором случае рыночный механизм скорректи­рует неравновесные цены, оказывая на них давление как сверху, так и снизу, выровняет положение и установит равновесную цену. При увеличении спроса установится новая равновесная цена (выше предыдущей) и соответствующий ей объем товара. С уменьшением спроса снизятся равновесная цена и равновесное количество товара. Рост предложения влечет за собой снижение равновесной цены и увеличение равновесного количества товара. С уменьшением пред­ложения увеличится равновесная цена и уменьшится равновесное ко­личество товара. Таким образом, равновесную цену можно установить при любых изменениях спроса и предложения. Это компромисс между покупате­лем и продавцом (спросом и предложением). Именно этот уровень цены (при котором сделка состоялась) как ориентир для производителей дает информацию о возможных ценах на сегодня и завтра. В зависимости от конкурентной среды спрос и предложение по-разному влияют на ценообразование. В конкурентной среде цена фор­мируется относительно свободно, тогда как монополия создает условия для диктата цен как со стороны производителя, так и со сто­роны потребителя. Сбои в механизме ценообразования порождают явления дефици­та, кризиса перепроизводства, инфляции, дисбаланса структуры эко­номики и другие негативные явления, которые снижают покупатель­ную способность и отражаются на бюджете государства. Лекция 5. Теория потребительского поведения 1. Потребительские предпочтения и предельная полезность. 2. Количественный и порядковый подходы к анализу полезности. Кривые безразличия и бюджетное ограничение. 3. Реакция потребителя на изменение дохода и цен. Эффект дохода и эффект замены. 1. Основу теории потребительского выбора составляет теория пре­дельной полезности. Как считают западные экономисты, от полез­ности того или иного товара (услуги) для потребителя зависит пове­дение потребителя на рынке товаров (услуг). Потребительское поведение — процесс формирования спроса потребителей на разнообразные товары и услуги. Потребительское поведение отдельных покупателей формирует совокупный спрос, оп­ределяет объем производства товаров и услуг и их предложение на рынках. Определяющими факторами потребительского поведения служат предпочтения потребителей, их доходы (бюджеты) и цены на товары (услуги). Потребительское предпочтение — процесс сравнения определен­ного ассортиментного набора потребительских товаров и услуг с точ­ки зрения их полезности. При этом имеется в виду рациональное по­ведение каждого потребителя. Это означает, что каждый потребитель имеет индивидуальную шкалу предпочтений. Следуя ей, а также учи­тывая свой ограниченный доход (бюджет), он стремится достичь мак­симально возможной степени удовлетворения (полезности). Ситуация, когда потребитель не может увеличить общую полез­ность, которую он может получить при определенном доходе, и рас­ходует меньше денег на покупку одного блага и больше — на покуп­ку другого, называется потребительским равновесием. Категория "полезность" в экономической науке — одна из опре­деляющих. Полезностью называют удовлетворение, которое получают потре­бители от потребления того или иного товара (услуги). Различают полезность общую и предельную. Общая полезность — удовлетворение, связанное с потреблением определенного вида товара (услуги). Предельная полезность — прирост общей полезности в резуль­тате приобретения дополнительной единицы определенного вида товара (услуги). В отношении определения предельной полезности в экономичес­кой литературе до сих пор ведутся научные споры. Однако можно утверждать, что если потребление некоторых товаров неизменно, то по мере насыщения потребности в каком-то определенном товаре (услуге) предельная его полезность для потре­бителя уменьшается. Это утверждение составляет суть закона убы­вающей предельной полезности. Рациональность поведения потребителя заключается в том, что на свой денежный доход он будет стремиться приобрести такой набор товаров (услуг), который бы максимально удовлетворял его потребностям, предпочтениям и составлял бы для него наивысшую полезность. Это возможно при соблюдении правила (принципа) мак­симизации полезности. Суть его такова: приобретая набор товаров (услуг), каждый потребитель должен распределить свой денежный доход таким образом, чтобы полезность, полученная от последней денежной единицы, израсходованной на приобретение того или ино­го товара (услуги), была одинаковой. Математически этот принцип можно представить в виде универсального уравнения, где МИХ, МИу — предельная полезность единицы товара соответст­венно х и у; Рх, Ру— цена товара соответственно x и у. Правая часть уравнения отражает соотношение цен двух товаров, которые не зависят от поведения отдельного покупателя, левая часть — субъективные оценки отдельного покупателя о предельной полезности товаров х и у. Развитие теории потребительского поведения легло в основу созда­ния в экономической пауке концепции "бюджетных линий и кривых безразличия". Ее авторами считают итальянского экономиста В. Парето (1848-1923) и английских экономистов Дж. Хикса (р. 1904) и Ф. Эджуорта (1845-1926). Эта концепция рассматривает поведение потребителя с двух сто­рон: • с точки зрения ограниченности дохода потребителя; • с точки зрения его желания иметь из наличного набора товаров каждый, который ему представляется равноценным. 2. В основе метода определения потребительского поведения лежит геометрическое совмещение бюджетной линии и кривых безразличия. Бюджетная линия — линия, являющаяся геометрическим местом расположения комбинаций количества товаров, которые могут быть куплены на заданный бюджет. Таким образом, бюджетная линия ука­зывает пределы индивидуального потребления. Бюджетная линия аb показывает, какое количество продуктов питания и одежды купит потребитель, имеющий фиксированный доход Со (рис. 2) Количество единиц одежды Линия cd — новая бюджетная линия, показывающая, какое ко­личество продуктов питания и одежды купит потребитель при сни­жении его дохода до уровня С1. Линия иh — новая бюджетная линия, показывающая, какое коли­чество продуктов питания и одежды купит потребитель при увеличе­нии его дохода до уровня С2. Для любых точек координатной плоскости, расположенных ниже бюджетной линии kl, комбинации набора единиц одежды и продук­тов питания достижимы, если потребитель будет тратить свой бюд­жет С1, С2, Со не полностью. Все точки, расположенные выше бюджетных линий (например, /и), свидетельствуют о том, что на приобретение данного набора това­ров расходуются суммы, превышающие уровни С1, С2, С0. Таким образом, со снижением дохода потребителя при неизмен­ных ценах на товары бюджетная линия ab параллельно смещается вниз и, наоборот, с ростом дохода бюджетная линия смещается вверх. Если доход и цены одновременно пропорционально возрастут (по­низятся), положение бюджетной линии останется неизменным. Последнее положение реально применяется при индексации дохо­дов населения в связи с инфляционным повышением цен. При относительном изменении цен на товары изменяется угол на­клона бюджетной линии. Бюджетные линии показывают возможность покупки того или иного товара потребителем при сложившемся уровне дохода, но не учитывают при этом желания потребителя. Предпочтения потреби­телей исследуются с помощью кривых безразличия. Построить такую кривую можно путем опроса потребителя, ко­торый будет оценивать различные сочетания двух товаров, напри­мер одежды и продуктов питания. При таком подходе учитываются такие комбинации, которые приносят потребителю, с его точки зре­ния, одинаковое удовлетворение потребностей как в одежде, так и в продуктах питания. Это означает, что потребителю безразлично, ка­кой именно из этих наборов приобретать, отсюда и кривые, постро­енные по точкам наборов товаров, называются кривыми безразличия. Кривая безразличия показывает различные комбинации двух про­дуктов, имеющих одинаковое потребительское значение, или полез­ность. Соизмерение потребностей предполагает в данном случае не количественное их измерение, а лишь ранжирование. Чтобы описать предпочтение потребителя но всем наборам про­дуктов, обладающих одинаковой полезностью для потребителя, изо­бражают все кривые безразличия — так называемую карту кривых безразличия (рис. 3). Совокупность кривых безразличия, отражающих конкретные ком­бинации товаров для потребителя, называется картой кривых без­различия. На рис. 3 бюджетная линия аb характеризует все товары, при по­купке которых общая сумма затрат равна доходу потребителя. Она показывает реальную покупательную способность потребителя и со­отношение цен приобретаемых товаров. Кривые безразличия А, В, С, или кривые равных полезностей, со­ответствуют комбинациям товаров для потребителя. При этом кри­вая А указывает на неполное использование бюджета в целях удов­летворения потребностей потребителя. Кривая С находится за пределами бюджетной линии, т. е. потреб­ление на этом уровне превышает возможности бюджета данного по­требителя. Точка касания Е бюджетной линии аb с кривой безразличия В указывает на максимальную полезность использования бюджета и свидетельствует о потребительском равновесии. В этой точке совпа­дают возможности потребителя с его желанием максимизировать полезность в рамках ограниченного бюджета. Положение точки Е зависит от увеличения (уменьшения) дохода потребителя и относи­тельного изменения цен на одежду и продукты питания. Если, напри­мер, доход потребителя возрастает, то бюджетная линия сместится параллельно вверх, и точка Е окажется на одной из кривых безраз­личия, лежащей выше кривой В, т. е. в нашем случае на кривой С. Кривая C характеризует предпочтительные комбинации товаров (услуг) для потребителя с целью удовлетворения его потребностей. При снижении дохода возникнет обратная ситуация, т. е. точка Е окажется ниже кривой В, т. е. па кривой А. Здесь кривая А менее пред­почтительна для потребителя. Использование теории предпочтения, бюджетных ограничений и кривых безразличия позволяет решить проблему потребительского выбора. Оптимальный набор потребительских товаров (услуг) дол­жен отвечать двум требованиям: • находиться на бюджетной линии; • состоять из наиболее предпочтительного сочетания товаров. Эти два условия сводят проблему максимизации удовлетворения потребностей потребителя к выбору подходящей точки на бюджет­ной линии. При анализировании поведения потребителей с помощью кривых безразличия используют понятие "предельная норма замещения" (MRS), которая показывает, от скольких единиц одного товара потребитель должен отказаться для приобретения дополнительной едини­цы другого товара. В нашем случае MRS выражает количество единиц одежды, от которого надо отказаться, чтобы получить одну единицу продуктов питания (рис. 4). Количество единиц одежды Количество единиц продуктов питания Рис. 4. Графическое построение предельных норм замещения Норма замещения равна наклону кривой безразличия, так как по мере увеличения потребления продуктов питания уменьшается абсо­лютное значение угла наклона кривой безразличия и снижения MRS. Этот факт отражает правило уменьшающейся предельной нормы замещения. На практике это связано с таким поведением потребителя, при котором чем меньше единиц одежды он имеет, тем сложнее отказаться от данного товара и тем больше потребуется, напри­мер, продуктов питания, чтобы компенсировать потерю единицы одежды. 3. Анализ кривых безразличия широко используется при исследова­нии, прогнозировании поведения потребителей в различных рыноч­ных ситуациях. Вариативность потребительского рынка предпола­гает вариативность государственной политики регулирования рын­ка, поэтому анализ кривых безразличия лежит в основе выработки практических действий и производителей, и государственных органов. Всегда можно найти точку на кривой безразличия, которая будет характеризовать оптимальное соответствие приобретенных товаров для данного потребителя уровню его дохода и желаниям на опреде­ленном временном отрезке (точка касания бюджетной линии и кри­вой безразличия). Разные доходы (бюджеты) предполагают разные уровни бюджет­ной линии с соответствующей кривой безразличия и точкой каса­ния. Линия, соединяющая точки касания, называется кривой "до­ход—потребление". Она характеризует изменение оптимального со­отношения приобретаемых товаров при увеличении (уменьшении) дохода покупателя и неизменных ценах (рис. 5) Количество единиц одежды Количество единиц продуктов питания Рис. 5. Кривая зависимости потребления от дохода (для нормальных товаров) На кривой "доход—потребление" находятся все точки, максимизирующие полезность комбинации продуктов питания и одежды в зависимости от уровня дохода. Двигаясь по кривой вверх, можно заметить, что с ростом дохода потребление обоих товаров увели­чивается. Кривая "доход—потребление" может иметь как положительный, так и отрицательный наклон, что связано с качественными характе­ристиками товаров. Товар, потребление которого с ростом дохода уменьшается, на­зывается некачественным и относится к товарам низшей категории. В большинстве случаев рост реальных доходов приводит к увеличе­нию спроса на товары (услуги), а снижение доходов — к падению спроса. Строго говоря, спрос зависит от дохода после вычета налогов. Товар, потребление которого с ростом доходов увеличивается, называется нормальным. Кривая "доход—потребление" позволяет построить индивидуаль­ную кривую Энгеля. Немецкий статистик Э. Энгель (1821-1896) на основе данных о рас­ходах семей с разным уровнем дохода установил, что с ростом дохо­да его доля, расходуемая па продукты питания, снижается, на содер­жание жилья, одежду — остается относительно неизменной, на удов­летворение культурных потребностей — увеличивается. Кривая Энгеля характеризует связь между объемом потребления товаров и доходом потребителя при неизменных ценах и предпочтениях. На практике чаще интересуются расходами потребителей на про­довольственные и непродовольственные товары (услуги), поэтому кривые Энгеля модифицируются в кривые расходов Энгеля. Кривые расходов Энгеля характеризуют зависимость расходов на разные товары от уровня дохода покупателя и показывают различия между нормальными, некачественными и высококачественными то­варами. На поведение потребителя влияют не только доходы, но и цепы на товары (услуги). Исследование характера изменения цен также связа­но с анализом кривых безразличия, что позволяет представить реак­цию потребителя и смоделировать его поведение на рынке. Изменение относительных цен приводит к изменению наклона бюджетной линии. Для каждой новой бюджетной линии также мож­но найти соответствующую кривую безразличия и точку ее касания с бюджетной линией. Соединив точки касания, получим кривую "цена—потребление" (рис. 6). Количество единиц продуктов питания Рис.6. Кривая зависимости потребления от цены товара Точки А1, А2, А3 на кривой "цена—потребление" характеризуют оптимальное соотношение приобретаемых потребительских товаров в случае изменения их относительных цен при неизменном доходе потребителя. Естественно, реальное потребление на реальном рынке отличает­ся от идеальных запрограммированных условий. На него влияют разнообразные объективные и субъективные факторы, что усложня­ет процесс исследования, требует введения дополнительных понятий и элементов математического анализа. Так, во многих странах часть товаров (услуг) распределяется не через рынок, а бесплатно. Такой подход к распределению товаров влияет на индивидуальный спрос, требует дополнительных исследований поведения потребителя, на­пример, в условиях дефицита товаров и очередей, спекуляции. 3.Общий спрос на товары (услуги) определяется поведением каж­дого покупателя па рынке данного товара (услуги). Для каждого по­купателя можно построить индивидуальную кривую спроса (по дан­ным опроса покупателей). Рыночный спрос будет представлять при этом общий (суммарный) спрос потребителей. Кривую рыночного спроса (рис. 8,в) получают в результате сложения по горизонтали кри­вых индивидуального спроса (рис. 7, а, б), просуммировав абсциссы кривых при каждом значении цены. Рис.7 . Построение кривых индивидуального и рыночного спроса на продукты питания: а — семья А; б — семья Б; в — семьи А и Б Например, при цене Р1 рыночный спрос на продукты питания будет составлять q1 + q2. Конфигурация кривых индивидуального и рыночного спроса от­ражает действие закона спроса. Причины, по которым снижение цены на товар вызывает повышение спроса на него, в экономической ли­тературе объясняются действием трех эффектов. 1. Эффект роста выгоды. Снижение цены на товар уменьшает рас­ ходы покупателей, оставляя неизменной полезность товара. Таким образом, уменьшение расходов па товар при неизменной его полез­ности соответствует большей выгоде покупателя. 2. Эффект дохода. С изменением цены на товар увеличивается ре­альный доход (покупательная способность) потребителя. Сниженная на товар цена позволяет потребителю на прежнюю сумму расходов купить больше данного товара. Иными словами, если цена на пользующийся спросом товар снижается, то реальный доход покупателя уве­личивается, что проявляется в росте объемов покупок. 3. Эффект замещения. Товар, цена на который снизилась, делает другие товары относительно более дорогими, хотя цены на них остались неизменными. Поэтому, покупая вместо них подешевевший то­ вар, т. е. замещая один товар другим, покупатель обеспечивает себе дополнительный эффект дохода. Таким образом, под эффектом замещения понимается та часть прироста величины спроса па подешевевший товар, которая образовалась вследствие замены более доро­гостоящих благ менее дорогостоящими. Снижение цены увеличило относительную привлекательность блага и вызвало повышение его потребления. Эффекты роста выгоды, дохода и замещения дополняют друг дру­га, обусловливая способность и желание потребителя купить боль­шее количество определенного товара по низкой цене. Закон спроса, таким образом, является одним из фундаментальных законов рыноч­ной экономики. Обусловливая поведение покупателей и продавцов действием объективной экономической логики, он позволяет про­гнозировать их реакцию на изменение цен. Лекция 6. Теория фирмы. Издержки производства (2 час.) 1. Предприятие: понятие и критерии классификации Организационно-правовые формы предприятий. 2. Производственная функция и функция затрат. Изокванты и изокосты. 3. Понятие издержек производства, их классификация. Экономические и бухгалтерские издержки. Издержки упущенных возможностей. 4. Деятельность фирмы и ее издержки в краткосрочном и долгосрочном периодах. Теория производства является фундаментальной в курсе микро­экономики. Понятие "производство" рассматривается в ней как дея­тельность, направленная на выпуск товаров (услуг), за которые по­требитель готов заплатить. Понятие "производство" в экономике тесно связано с понятием "производительность". Это значит, что глав­ное в производстве — не просто выпуск товаров, а произведенное их количество за определенное время на каждую единицу потребленных ресурсов. Таким образом, производительность — это показатель эф­фективности производства. В теории производства рассматриваются только эффективные способы производства. Анализ теории производства в экономике аналогичен анализу теории потребительского поведения. Отличие лишь в том, что ее ос­новные элементы имеют объективную природу и могут быть измере­ны (например, затраты, выпуск продукции, доходы и т. д.). Зависимость между затратами ресурсов и максимально возмож­ным выпуском продукции в теории производства выражается с помощью производственной функции. Традиционно используется двухфакторная производственная функция вида где Q — возможный объем выпуска; L — количество применяемого труда (ресурс L): К— количество применяемого капитала (ресурс К). Это уравнение применимо только к определенному уровню тех­нологии. Для построения производственной функции важное значение имеет термин "максимальный выпуск продукции", так как отверга­ются нерентабельные (неэффективные) производственные процессы. Максимальный выпуск продукции — экономически эффективная деятельность, при которой производственные факторы используют­ся с максимальной отдачей. 2.Производственная функция изображается графически с помощью изоквант. Изокванта — линия, характеризующая разные затраты произ­водства, при которых производится одинаковый объем продукции. Изокванты в теории производства аналогичны кривым безразли­чия в теории потребительского поведения. Метод изоквант позволя­ет сопоставить все возможные варианты сочетания факторов произ­водства (капитала и труда) и выбрать оптимальный, отвечающий возможностям фирмы в данный момент. Набор изоквант, каждая из которых показывает максимальный объем выпуска продукции, достигаемый при использовании предель­ных сочетаний факторов производства, называют картой изоквант (рис. 11). Например, 200 ед. продукции можно изготовить при К1 ед. капи­тала и L1 ед. труда, К2 ед. капитала и L2 ед. труда, К3 ед. капитала и L3 ед. труда, К4 ед. капитала и L4 ед. труда или любых других ком­бинациях, представленных изоквантой Q2 = 200. Наклон изоквант характеризует предельную норму технического замещения (MRTS) одного ресурса другим по аналогии с наклоном кривой безразличия и предельной нормой замещения одного блага другим (MRS). В зависимости от возможностей замены производственных ресур­сов (замещаемость совершенная, жесткая, непрерывная и др.) изо­кванты (как и кривые безразличия) могут иметь различную кон­фигурацию. Представленная на рис. 11 карта изоквант предполагает совершенную замещаемость производственных ресурсов. В этом слу­чае выпуск продукции возможен либо с помощью фактора труда (L), либо фактора капитала (К), либо комбинацией того или иного ре­сурса при постоянной норме их замещения. Рис. 11. Карта изоквант: Q1,Q2, Q3 — объем выпуска соответственно 100, 200, 300 ед. продукции На практике наиболее реалистичной (характерной для большин­ства современных производств) считают ломаную изокванту, пред­полагающую лишь несколько методов производства (Р) (рис. 12). Рис. 12. Ломаная изокванта Экономическая теория чаше всего оперирует изоквантами, пред­полагающими возможность непрерывной, но не совершенной замещаемости ресурсов в определенных границах, когда замещение од­ного фактора производства другим технически невозможно или не­эффективно (рис. 13). Рис. 13. Гладкие изокванты Производственная функция характеризуется интенсивностью при­менения ресурсов в производственном процессе. Например, про­изводственный способ Р1 (рис. 12) более капиталоинтенсивен, чем (Р2-Р4), а производственный способ Р4 более трудоинтенсивен, чем (Р1-Р3). Капиталоинтенсивный, или трудосберегающий, способ озна­чает, что под влиянием технического прогресса при данном способе используется большее количество капитала, чем труда. Трудоинтенсивный, или капиталосберегающий, способ, наоборот, использует большее количество труда, чем капитала. Пропорциональное при­менение ресурсов капитала и труда (К и L) характеризует нейтраль­ный способ производства. Теория производства рассматривает также процесс производства с учетом фактора времени, в котором реализуется производственная функция. Это объективное требование исследования, так как приня­тие конкретных производственных решений в связи с изменением вы­пуска продукции, количества и качества вводимых ресурсов, сменой технологий имеет различные временные рамки. Все производствен­ные решения условно можно объединить в три группы: 1. Как наилучшим способом организовать производство с учетом имеющихся производственных мощностей. 2. Какие новые производственные мощности и технологические процессы следует выбрать исходя из достигнутого уровня развития науки и техники. 3. 3. Как эффективнее использовать в производстве последние до­стижения технического прогресса. Периоды, в течение которых решаются вопросы первой, второй и третьей групп, называют соответственно краткосрочными, долго­срочными и очень долгосрочными, относящимися к области прог­нозирования. Такое временное разделение, введенное А. Маршаллом, является абстракцией, хотя она и позволяет углубить исследования теории производства и общих закономерностей его расширения. Рассмотрим мгновенный, краткосрочный (короткий), долгосроч­ный (длительный) периоды деятельности фирмы с точки зрения рас­ширения объема производства. В мгновенном периоде объемы применения каждого ресурса оста­ются неизменными, поэтому в его рамках расширение производства невозможно. В краткосрочном периоде производство организуется с учетом име­ющихся производственных мощностей, т. е. промышленных зданий, станков, оборудования и др. В этом случае расширение производства возможно лишь при использовании других ресурсов: труда, сырья, материалов, т. е. переменных. В краткосрочном периоде изменяются пропорции применяемых производственных ресурсов. Расширение масштабов производства в данном периоде исследуется с помощью понятия убывающей отдачи (убывающей производительности) пере­менного ресурса, или закона изменяющихся пропорций. Закон убывающей отдачи гласит, что по мере роста использования какого-либо переменного производственного ресурса, но при фик­сированных остальных, наступает момент, когда дополнительное ис­пользование этого (переменного) ресурса ведет к снижению объема выпуска продукции. Анализ деятельности фирмы в краткосрочном периоде требует вве­дения дополнительных понятий: общий продукт, средний продукт, предельный продукт. Общий (суммарный) продукт (ТР) — общее количество продук­ции, произведенное за определенное количество времени. Если вели­чина всех вводимых факторов производства, кроме одного, остается неизменной, то ТР будет расти или уменьшаться с увеличением или уменьшением количества применяемого переменного ресурса. Средний продукт (А Р) — количество продукции в расчете на еди­ницу переменного ресурса. Предельный продукт (МР) — изменение суммарного продукта за счет ввода в производство одной дополнительной единицы любого переменного ресурса. В долгосрочном периоде возможно изменение всех вводимых в производство ресурсов, как переменных, так и постоянных, но базо­вые технологии не изменяются. Применение всех видов ресурсов уве­личивает масштабы производства, поэтому для анализа деятельно­сти фирмы в долгосрочном периоде используют понятие отдачи от масштаба. При технически эффективном способе производства уве­личение выпуска продукции обеспечивается за счет пропорциональ­ного увеличения использования всех производственных ресурсов. Это и есть изменение масштаба производства. Эффект роста масштабов производства может быть положительным (возрастающим), неизмен­ным (постоянным) или отрицательным (убывающим), что характе­ризует масштаб деятельности фирмы. Неизменный эффект масштаба производства означает, что удво­ение использования всех факторов ведет к удвоению выпуска про­дукции. Это свидетельствует о том, что изменение масштаба деятель­ности фирмы не влияет на продуктивность используемых факторов производства. Положительный эффект масштаба означает, что выпуск продук­ции увеличивается более чем в 2 раза. В этом случае выгоднее иметь крупное предприятие, производящее (при относительно низких из­держках) продукции больше, чем мелкие фирмы с высоким уровнем издержек. Убывающий эффект масштаба означает, что выпуск продукции не увеличивается более чем в 2 раза. Как правило, данный эффект обусловлен ограниченными возможностями управления крупным производством, нарушением координации потоков ресурсы—выпуск. Во многих случаях характер отдачи от масштаба производства изменяется при достижении определенного уровня выпуска продук­ции, т. е. вначале действует постоянный или возрастающий эффект роста масштаба, а затем ему на смену приходит убывающий. При прочих равных условиях чем больше эффект масштаба, тем более крупные фирмы функционируют в той или иной отрасли про­мышленности. Как правило, промышленные отрасли имеют больший эффект масштаба, чем отрасли сферы услуг, поскольку крупным фир­мам требуются существенные капиталовложения в оборудование, что­бы они могли работать наиболее эффективно. 3. Затраты на приобретение вводимых факторов производства, ис­пользуемых для производственной и реализационной деятельности, называются издержками производства. Издержки производства являются одной из основных и опре­деляющих категорий экономики, влияющих на объем выпуска про­дукции и конечный результат деятельности фирмы — прибыль. На практике фирмы стремятся снизить издержки до минимальной величины. Минимизация издержек — процесс, при котором производство продукции одного и того же объема обеспечивается с наименьшими затратами на вводимые факторы производства или на единицу вы­пуска готовой продукции. Такая производственная деятельность яв­ляется для фирмы наиболее экономически эффективной. В экономике используют два подхода к исследованию и класси­фикации издержек производства. Первый подход рассматривает издержки как ценность израсхо­дованных в производстве ресурсов в фактических ценах па их при­обретение. Такие издержки отражаются в бухгалтерских отчетах (ак­тивах и пассивах), поэтому такой подход называют бухгалтерским. Это фактические расходы фирмы в виде денежных затрат (факти­ческие издержки). Второй подход определяет издержки как ценность других благ, которые можно было бы получить при наиболее выгодном из всех возможных альтернатив использовании тех же ресурсов. Это затраты благоприятных возможностей или ценности наилучшей из от­вергнутых альтернатив. Такой подход характерен для экономистов и называется экономическим. С помощью этого метода можно предугадать будущие издержки, возможность их снижения с целью повышения рентабельности про­изводства. Затраты па использование какого-либо ресурса, измеренные с точ­ки зрения выгоды, которая "упущена" из-за неиспользования этого ресурса наилучшим альтернативным путем, называются вмененны­ми издержками (издержками упущенных возможностей, или аль­тернативными издержками). Издержки упущенных возможностей проявляются каждый раз, когда выбор осуществляется из какого-то набора ограниченных ресурсов. Чтобы рассчитать вмененные издержки фирмы, необходимо для каждого вводимого фактора производства оценить в денежной фор­ме выгоду, которую фирма упустила, используя ресурс данным, а не наилучшим альтернативным путем. В качестве альтернативных из­держки делят на внешние и внутренние. Внешние издержки связаны с приобретением ресурсов. При этом они соответствуют выгоде, которую можно было бы получить, ис­пользуя при тех же затратах другой альтернативный ресурс. Напри­мер, альтернативное использование сырьевого ресурса — продать его другому предпринимателю; найм рабочего одной квалифика­ции — использовать услуги другого рабочего. Если фирма привлекает заемные средства, то вмененные издерж­ки зависят от суммы, выплачиваемой на банковский процент (ведь фирма может положить эти деньги в банк под процент, а не исполь­зовать в производстве). Временные внутренние издержки обусловлены использованием собственных, а не привлеченных извне ресурсов (собственных денеж­ных средств, станков, оборудования, зданий, предпринимательских способностей владельца и особых преимуществ фирмы, например вла­дения патентом, лицензией, известной торговой маркой и т. д.). Помимо вмененных издержек, связанных с эксплуатацией капи­тального оборудования (амортизационные отчисления, страховые сборы и др.), существуют и неявные вмененные издержки. Их оценка связана с выгодой, упущенной из-за неприменения капитала наилуч­шим альтернативным путем. Например, собственные денежные сред­ства фирма может не направлять в производство, а положить в банк или приобрести ценные бумаги и получить процент от вклада; стан­ки, оборудование можно сдать в аренду, продать на металлолом. Таким образом, временные издержки внутренних ресурсов фир­мы равны выгоде, которую можно было бы получить при альтерна­тивном использовании собственных ресурсов. Категория вмененных издержек является основополагающей для определения прибыли фирмы, поэтому их всегда учитывают при при­нятии экономических решений. По аналогии с издержками различают два подхода к определению прибыли. В самом общем понимании прибыль — это разность меж­ду доходами и расходами фирмы. В экономической пауке термин "прибыль" отличается от того значения, которое ему придают в бух­галтерских расчетах. Экономическая прибыль — это разность между расходами от продаж и вмененными издержками на ресурсы, использованные при производстве данных товаров (услуг). Прибыль, с точки зрения вмененных (альтернативных) издержек, рассчитывают на основе двух показателей: нормальной прибыли и экономической прибыли фирмы. Нормальная прибыль, или альтернативная стоимость капитала, — минимальная плата (доход), которой должны вознаграждаться пред­принимательские действия, чтобы стимулировать их для дальнейшей деятельности. Экономическая прибыль — общий доход фирмы за вычетом ее вмененных издержек. В курсе "Экономикс" экономическая при­быль — синоним терминов "чистая прибыль", "сверхприбыль". Если фирма в результате своей деятельности полностью покры­вает вмененные издержки, значит, не было более выгодного альтер­нативного применения используемых ею ресурсов. Ситуация, когда доход равен издержкам, т. е. экономическая прибыль равна нулю, для фирмы вполне удовлетворительна, поскольку применяемые ресурсы приносят выгоду не меньшую, чем их использование альтернативным путем. Следовательно, положительная экономическая прибыль дос­тигается тогда, когда вводимые факторы производства приносят большую выгоду, чем та, которую они могли бы приносить в случае применения наилучшего альтернативного способа. Если вмененные издержки превышают доход, т. е. экономическая прибыль отрица­тельна, фирма несет убытки. Таким образом, наличие экономичес­кой прибыли означает, что на данной фирме ресурсы используются наиболее эффективно. Именно экономическая, а не бухгалтерская прибыль служит критерием успеха предприятия. Ее наличие или от­сутствие является стимулом привлечения дополнительных ресурсов или их использования в других сферах. Стремление получить как можно большую прибыль лежит в ос­нове концепции максимизации прибыли. Максимальная прибыль согласно данной концепции достигается при взаимодействии внутренних и внешних факторов деятельности фирмы. Основное требование максимизации прибыли — получение прибыли от каждой единицы выпуска. Поэтому анализ факторов, вли­яющих на прибыль, связан с понятиями предельного (МR), среднего (АR) и общего (ТR) доходов. Под предельным доходом понимают изменение общего (суммар­ного) дохода фирмы, вызванное продажей одной дополнительной единицы продукции. Средним называется доход, полученный из расчета на единицу ре­ализованной продукции. Выпуск каждой дополнительной единицы продукции увеличивает объем производства и предельные издержки. Однако одновременно возрастает и общий доход фирмы до уровня предельного. Превыше­ние суммы предельного дохода над предельными затратами свиде­тельствует о том, что предельная максимизация прибыли фирмой еще не достигнута, значит, она может еще увеличивать объем производ­ства. Превышение предельных издержек над предельным доходом приводит к снижению общего дохода фирмы, которая становится убыточной. Максимизация прибыли достигается при таком выпуске про­дукции, когда предельный доход фирмы равен предельным из­держкам. Следовательно, фирма, стремящаяся максимизировать прибыль, должна выполнять два универсальных правила, применимых к лю­бой структуре рынка. Правило 1. Фирма может продолжать свою деятельность, если при достигнутом уровне производства ее доход больше переменных из­держек, и должна прекратить производство, если ее суммарный до­ход не превышает переменных издержек. Правило 2. С целью оптимизации объема выпуска продукции фир­ма должна производить такое ее количество, при котором предель­ный доход (МR) равен предельным издержкам (МС). В курсе проблематики "Экономикс" поведение фирмы рассмат­ривается в различных рыночных структурах. В связи с этим возника­ет необходимость четкого разграничения рыночных терминов "кон­курентная борьба" и "конкурентный рынок". 4. Деятельность фирмы существенно зависит от того, в каком перио­де (кратко- или долгосрочном) она функционирует. В связи с этим экономическая наука рассматривает затраты кратко- и долгосрочного периодов. В краткосрочном периоде исходят из того, что, желая до­стичь определенного уровня выпуска готовой продукции, фирма может изменять только некоторые факторы производства, оставляя другие неизменными. В долгосрочном периоде тот или иной объем продукции фирма может выпустить, изменяя все вводимые факторы производства, т. е. в длительном периоде все ее затраты являются пе­ременными, а в коротком — некоторые из них постоянны. Постоянные затраты, или постоянные издержки, фирма должна нести в любом случае и до определенной степени они мало зависят от объема производства. Здесь имеются в виду оплата управленчес­кого и административного аппарата, амортизация, страхование, рек­лама, платежи за кредит и др. Постоянные затраты существуют и тог­да, когда фирма ничего не выпускает. Переменные затраты, или переменные издержки, связаны с затра­тами на покупку сырья, рабочей силы, применение которых непос­редственно сказывается на объеме производимой продукции (чем больше производится продукции, тем больше переменные издержки). Сумма затрат общих постоянных (ТFС) и общих переменных (ТVС) равна общим (валовым) затратам фирмы (ТС). Графики постоянных, переменных и общих затрат на выпуск про­дукции представлены на рис. 14. Как видно из рис. 14, переменные затраты увеличиваются с рос­том производства; а) вначале они растут пропорционально изменению объема производства Q (до точки А); б) до точки В рост переменных затрат замедляется, достигается их экономия; в) выше точки В переменные затраты возрастают в связи с нарушением оптимальных объемов производства. Рис. 14. Графики затрат: а — постоянных; б — переменных; в — общих График общих затрат получается путем наложения графиков пе­ременных и постоянных затрат. Чтобы более четко определить возможные объемы производства, при которых фирма гарантирована от чрезмерного роста издержек производства, исследуют динамику средних (удельных) и предельных (дополнительных) издержек. Средние (удельные) издержки (АС) — общие издержки фирмы на единицу произведенной продукции. Средние издержки имеют U-образную форму (рис. 15). Рис. 15. Средние издержки Конфигурация кривой средних издержек имеет как бы две ветви. Движение до точки M объясняется эффектом массового производства, когда постоянные издержки распределяются на больший объем про­дукции. Движение от точки М вверх свидетельствует о возрастании общих затрат: транспортные расходы, управленческие затраты, сред­ние издержки. Различают издержки средние постоянные и средние пе­ременные. С ростом объема выпуска продукции Q средние переменные издержки могут как увеличиваться, так и уменьшаться, тогда как средние постоянные только уменьшаются. Средние издержки обычно сравнивают с рыночной ценой товара. Если средние издержки ниже рыночной цены, фирма работает рен­табельно в границах данного объема производства. Если средние издержки превышают цену единицы продукции, производство нерен­табельно. Предельные (дополнительные) издержки (МС) необходимы при увеличении производства на единицу товара. Они важны для опре­деления стратегии фирмы и равны приросту переменных издержек при неизменных постоянных. В краткосрочном периоде деятельнос­ти фирмы предельные издержки равны предельным переменным из­держкам (рис. 16). Издержки производства Рис. 16. Предельные издержки Как видно из рис. 16, кривая предельных издержек МС находится ниже кривой средних издержек АС, поскольку предельные издержки меньше средних и предполагают прирост только переменных издер­жек, тогда как в средние издержки входят и постоянные. Размещение кривой предельных издержек левее кривой средних издержек объяс­няется тем, что предельные издержки учитывают только прирост пе­ременных издержек. Фирма в определенный момент деятельности располагает огра­ниченной суммой для приобретения ресурсов, которая равна общим затратам. По аналогии с бюджетной линией в теории потребитель­ского поведения можно построить прямую, каждая точка которой показывает, какая комбинация двух факторов производства возмож­на для фирмы в данный момент. Изображенная графически такая пря­мая называется изокостой. Изокоста включает вес возможные комбинации труда (X) и капита­ла (К), которые имеют одну и ту же суммарную стоимость, т. е. все комбинации двух факторов производства имеют одинаковые общие издержки. Для каждого значения общих издержек (ТС1, ТС2, ТС3) можно построить изокосты (С1, С2, С3) (рис. 17). Рис. 17. Изокосты Таким образом, если фирма тратит ТС, капитала, то линия С1 яв­ляется изокостой ТС1 линия С2 — изокостой ТС2, линия С3— изоко­стой ТС3 и т. д. Если совместить изокосты и изокванты на одном графике, можно найти вариант, когда достигается минимизация издержек при желае­мом объеме выпуска продукции (рис. 18). Например, желаемый выпуск продукции Q1, изображен на графи­ке изоквантой Q1. Так, приобретение факторов производства на сумму С1 (изокоста С1) не решает поставленной задачи достижения выпуска продукции Q1. Затраты С3 с использованием К2 ед. капитала и L2 ед. труда или К3 ед. капитала и L3 ед. труда дают положительный результат. Однако выпуска продукции Q1 можно достичь и при минималь­ных издержках (более дешевым способом), о чем свидетельствует изокоста С2 (за счет использования К1 ед. капитала и L1 ед. труда). Рис. 18. Зависимость объема выпуска продукции от минимальных издержек производства Фактически изокоста С2 является самой нижней, которая допускает выпуск продукции Q1. Точка касания А изокванты Q1 и изокосты С2 определяет набор факторов производства L1 и К1 минимизирующий издержки. В долгосрочном периоде задачу оптимизации выпуска продукции с целью максимального увеличения прибыли фирма может решать, изменяя все вводимые в производство факторы, что накладывает до­полнительную ответственность за принимаемые решения и усиливает фактор риска. Ошибка в принятии решений на перспективу грозит фирме банкротством, так как в краткосрочном периоде она функцио­нирует, а в долгосрочном — планирует свое развитие. Такое планирование ориентировано на достижение минимальных средних затрат при каждом уровне выпуска. Кривая долгосрочных средних затрат представляет собой кривую, огибающую семейство кривых ЗА ТС, вдоль которой осуществляется выбор производствен­ных мощностей (рис. 19). В долгосрочном периоде основной задачей фирмы является пра­вильная оценка своих потенциальных возможностей в расширении производства и экономии па эффекте масштаба. Фирма должна по­стоянно идти на риск и расширять производство, если есть потенци­альная возможность получить эффект от расширения производства, т. е. уменьшить средние издержки с одновременным увеличением объема выпуска продукции. Точка A на рис. 19соответствует глобаль­ному минимуму, а это означает, что фирма оптимизирует свою дея­тельность в долгосрочном периоде. Рис. 19. Выбор производственных мощностей в долгосрочном периоде Лекция 7. Рыночные структуры и поведение фирмы на рынке (2 час.) 1.Типы рынка, их характерные черты. Общие принципы поведения фирмы на рынке 2.Совершенная конкуренция. Равновесие фирмы в условиях совершенной конкуренции 3.Монополия . ее виды Естественная монополия 4.Олигополия, ее модели. Ценовая стратегия фирмы в условиях олигополии 5.Монополистическая конкуренция. Неценовая конкуренция, ее значение Рыночная власть заключается в способности продавцов или по­купателей воздействовать на рыночную ситуацию, складывающую­ся в связи с реализацией определенного вида товара, не имеющего заменителя, посредством цены товара или объема выпуска. Рыночная власть имеет две формы проявления: монополия и монопсония. Эти понятия противоположны совершенной конкуренции. Монополия означает исключительное право на конкретную дея­тельность в определенной области государства. В нашем случае мо­нополия предполагает сосредоточение в руках одного производите­ля (продавца) всех средств влияния на ценообразование. При этом он производит товар, не имеющий близких заменителей. В условиях монополии производитель способен полностью контролировать объем предложения товара, что позволяет ему выбирать любую цену из возможных в соответствии с кривой спроса, рассчитывая при этом на максимальную прибыль. Когда продавцы назначают цену выше своих предельных издержек, говорят о наличии монопольной власти. Монопольная власть определяется величиной, на которую цепа превышает предельные издержки, и частично зависит от количества конкурирующих на рынке фирм. Монополии по их образованию мож­но классифицировать следующим образом: 1. Естественные монополии. Образуются в результате технологи­ческих особенностей производственного процесса, который требует определенного уровня концентрации производства. Существование естественных монополий объясняется "эффектом масштаба" произ­водства, т. е. эффектом экономии ресурсов в результате укрупнения производства. Естественные монополии — положительное явление для общества, хотя в силу монополистической природы их деятель­ность необходимо постоянно контролировать. К естественным мо­нополиям относят предприятия, эксплуатирующие в основном уни­кальные природные ресурсы, продукт деятельности которых связан с общественным пользованием (электрические, газовые компании, во­доснабжения, линии связи и транспортные фирмы). 1. Агломераты. Образуются в результате объединения малых по объему и аналогичных по характеру производства предприятий. 3. Государственные монополии. Образуются вследствие того, что государство создает привилегированные условия для отдельных про­изводств, защищая их от конкуренции (монополии на производство соли, разработку минеральных ресурсов и др.). В случае возникновения монополии со стороны потребителя го­ворят о наличии монопсонии. Монопсония предполагает наличие одного покупателя на рынке. Если покупатель может предложить цену, которая ниже предельной оценки товара, говорят о наличии монопсонной власти. Монопсонная власть определяется величиной, па которую предель­ная оценка превышает цену товара. Величина рыночной власти (монопольной и монопсонной) явля­ется предметом научного анализа. Рыночная власть одной фирмы (чистая монополия) зависит от эластичности рыночного спроса. Чем меньше эластичность спроса, тем большей монопольной властью обладает фирма. Рыночная власть нескольких фирм зависит не только от эластич­ности рыночного спроса, но и от взаимодействия фирм. Чем более агрессивно они конкурируют, тем меньшей монопольной властью обладает каждая из них. Рыночная власть одного покупателя (чистая монопсония) зависит от эластичности рыночного предложения. Чем менее эластично пред­ложение, тем большей монопсонной властью обладает покупатель. Рыночная власть нескольких покупателей зависит не только от эластичности предложения, но и от конкуренции покупателей за пред­ложение. Основная проблема фирм-монополистов и монопсонистов — использование своей рыночной власти как можно эффективнее, т. е. с учетом характеристик рыночного спроса, издержек производства, определения оптимальных объемов выпуска, качества продукции и цены. Основная цель рыночной стратегии фирм с рыночной властью — захватить потребительский излишек и превратить его в дополнитель­ную прибыль. Наиболее распространенным способом такого превра­щения является диверсификация цен. Диверсификация цен может принять три формы в зависимости от дохода покупателя, объема потребления, категории товара: • Практика назначения для каждого покупателя резервированной цены (максимальной для данного покупателя) называется идеальной диверсификацией цен в зависимости от дохода покупателя. • Практика назначения разных цен за разное количество одного и того же товара (услуги) называется диверсификацией цен в соответствии с потребляемым количеством. • Разделение потребителей на две или больше групп с различны­ми кривыми спроса для каждой группы называется диверсифи­кацией цен в зависимости от предложенного качества товара(например, стоимость авиабилетов в разных классах, алкогольные напитки разных сортов). Распространенной формой стратегии ценообразования являет­ся и диверсификация цен по времени, тесно связанная с диверсифика­цией цен по категориям товаров. При этом распределение потреби­телей по различным категориям приводит к установлению различ­ных цен в разных временных отрезках. Формой диверсификации цен по времени является ценообразование при максимальном спросе. Так, для некоторых товаров максимум спроса достигается в опре­деленные периоды времени (для автотранспорта — в часы пик, для лыж, санок и аналогичных товаров — зимой). Поэтому цены на эти товары в такие периоды будут выше. В современных условиях чистая монополия, как и чистая конку­ренция, — теоретическая абстракция. В реальном мире преобладает монополистическая (несовершенная) конкуренция, т. е. такая, кото­рая не является пи совершенно конкурентной, ни совершенно моно­полистической. Теория монополистической конкуренции, разработанная англий­ским экономистом Дж. Робинсоном и американским ученым Э. Чемберлином, предполагает взаимодействие двух моделей — совершен­ной конкуренции и чистой монополии. Монополистическая конкуренция возникает при наличии многих продавцов, реализующих тесно связанные, но не идентичные товары. Монополистическая конкуренция аналогична совершенной кон­куренции: существует много продавцов и покупателей; свободен вход и выход фирм из отрасли; каждая отдельная фирма непосред­ственно не влияет на цены других фирм. Отличие состоит в том, что при монополистической конкуренции наблюдается дифференциация товаров, вследствие чего спрос на них понижается. Каждая фирма продает особый тип (или вариант) товара. Величина монопольной власти зависит от успешности дифференциации фирмой собствен­ных товаров по сравнению с товарами других фирм. Дифференци­рованные товары имеют высокую норму взаимозамещения, но не абсолютно взаимозаменяемы. Другими словами, эластичность спро­са по цене у этих товаров велика, но не бесконечна. Таким образом, монополистическая конкуренция предполагает, что фирмы на та­ком рынке вступают в своеобразное соперничество не столько по­средством цеп, сколько путем всемерной дифференциации выпус­каемой ими продукции. Уровень концентрации в отрасли характеризуется показателем "доля четырех крупнейших фирм", который вычисляется как процент от общего объема производства отрасли, приходящийся на четыре крупнейшие фирмы. Кривая спроса фирмы-монополиста совпадает с кривой рыночно­го спроса на данный товар и имеет "классический" нисходящий ха­рактер. Такая конфигурация кривой свидетельствует о том, что лю­бые изменения объемов выпуска продукции будут влиять на цену то­вара (в соответствии с действием закона спроса). Это принципиальное положение, поскольку в условиях совершенной конкуренции, когда фирма не могла в рамках выпускаемого объема продукции воздей­ствовать на цену товара, кривая ее спроса была горизонтальной. Нисходящий характер кривой спроса фирмы-монополиста суще­ственно видоизменяет кривые среднего и предельного доходов. Если фирма-монополист сама устанавливает цену для всех единиц товара, то средний доход и будет ценой товара. В этом случае кривые спроса и среднего дохода будут совпадать. Предельный доход фирмы-мо­нополиста всегда будет меньше цены на товар (а значит, и среднего дохода), поэтому кривая предельного дохода всегда находится ниже кривой спроса. Как указывалось в теме 7, в условиях краткосрочного периода правило максимизации прибыли требует равенства предельного до­хода и предельных издержек. Данное правило применимо и для дея­тельности фирмы в любых рыночных условиях, поэтому и для фир­мы-монополиста, максимизирующей свою прибыль, необходимо со­вместить эти предельные величины. В данном случае спрос по цене для фирмы-монополиста будет эластичным: Еd > 1. Таким образом, фирма, максимизирующая свою прибыль, никог­да не будет расширять объемы продаж до такого уровня, при кото­ром спрос по цене становится неэластичным. Поскольку одному и тому же количеству товара могут соответ­ствовать разные цены, для фирмы-монополиста нельзя найти зако­номерной связи между рыночной ценой и предложением товара, т. е. построить кривую предложения. Деятельность фирмы-монополиста в долгосрочном периоде рас­сматривается с учетом того, что она является единственным предста­вителем по производству данного товара и сама является отраслью по его выпуску. Поэтому равновесие в краткосрочном периоде будет равновесием и в долгосрочном периоде. Следовательно, фирма-мо­нополист до тех пор будет максимизировать прибыль, пока будет оставаться монополистом. Этого она сможет достичь, если сумеет поставить надежные барьеры на пути вхождения других фирм в от­расль. Таким образом, теория монополистической конкуренции основы­вается на трех положениях: 1. Кривая спроса отдельной фирмы носит нисходящий характер; ее эластичность превышает эластичность кривой спроса отрасли, поскольку на рынке продаются товары-заменители, производимые другими фирмами. Нисходящий характер кривой спроса позволяет фирме получать монопольную прибыль в краткосрочном периоде ее функционирования. 2. Возможность свободного входа и выхода из отрасли приводит к тому, что в долгосрочном периоде деятельности всех фирм отрасли их экономическая прибыль установится на пулевом уровне. Таким образом, вход новых фирм в отрасль прекратится, установится равновесие отдельных фирм в отрасли. Последнее предполагает, что цена продаваемого товара (т. е. средний доход) сравняется со средними суммарными издержками. 3. В условиях монополистической конкуренции каждая отдельная фирма проводит собственную ценовую политику, не принимая во внимание реакции конкурентов. Как показывает практика развитых стран, последнее условие час­то не выполняется, что связано с образованием новой рыночной структуры, которая называется олигополией. Олигополия —- рынок, на котором несколько фирм продают стан­дартизированные или дифференцированные товары; рынок, доступ на который для других фирм затруднен, контроль над ценами на про­дукцию ограничен взаимозависимостью фирм (за исключением слу­чаев сговора) и на котором обычно действует сильная неценовая кон­куренция. Олигополия подразделяется на два типа: • базовые отрасли с совершенно однородной продукцией и большими размерами предприятий; • несколько продавцов продают дифференцированные (неидентичные) товары; в одних олигопольных отраслях фирмы сотруд­ничают, в других — агрессивно конкурируют. Для олигополии характерны три признака: • в отрасли присутствуют две и более конкурирующих фирм, поэтому она не является монополизированной; • кривая спроса каждой фирмы имеет нисходящий характер, по­ этому в отрасли не действуют правила свободной конкуренции; • в отрасли функционирует по крайней мере одна крупная фир­ма, любое действие которой вызывает ответную реакцию кон­курентов, поэтому нельзя считать, что в отрасли наблюдается монополистическая конкуренция. Главное отличие совершенно конкурентного рынка от олигополистического состоит в особенностях изменения цен. Если в первом случае цепы меняются непрерывно в связи с изменениями спроса и предложения, то во втором — цены меняются не так часто, по, как правило, существенно. Фирмы-олигополисты стремятся изменять объем выпуска продукции, а не цену, что возможно в краткосроч­ном периоде их деятельности. Способность удерживать цену в этот период заложена в структуре фирм-олигополистов: планируя про­изводство, они заранее подготавливают его к возможным падени­ям или увеличениям спроса. Экономические решения на олигопольных рынках основаны на стратегических соображениях каждой фирмы; как ее действия повли­яют на соперников и какую реакцию у них вызовут. Фирмы получали бы более высокие прибыли, если бы договори­лись поднять цены. Однако антитрастовые законы запрещают реа­лизацию такого сговора. Сотрудничество без сговора связано с рас­четом цены, максимизирующей прибыль. Однако конкурент может не принять установленную цену. Каждая отдельная фирма захочет перехитрить конкурентов, снижая цену на свой товар с целью за­хвата рынка. Теорию игр на олигополистических рынках называ­ют дилеммой заключенных. Она отражает проблемы, с которыми сталкиваются олигопольные фирмы. Дилемма заключенных создает жесткость цен на олигопольных рынках. Лидерство в ценах является одной из форм скрытого сгово­ра, которая позволяет обойти дилемму заключенных. Лидерство в ценах означает установление цены, за которой следуют другие. Отметим, что олигополия является преобладающей формой на современном рынке. 2. Равновесие - это такое положение в экономике, при котором лица, принимающие экономические решения, не имеют никаких побудительных мотивов к изменению своих планов. Исходя из данного определения и учитывая вышеизложенный анализ равновесия в теории спроса и предложения, можно рассмотреть равновесное состояние фирмы и национальной экономики Равновесие фирмы - это такое положение фирмы, при котором она не имеет побудительных мотивов для изменения цены на свой товар и объема производимой продукции. Каким же образом фирма определяет цену на свой товар и объем производства? Ведь казалось бы, чем выше фирма установит цену и чем больший объем продукции произведет, тем и больше прибыли она получит. Однако не все так просто. Рассмотрим, на основании чего фирма принимает решения, учитывая линию поведения предприятия в различных рыночных структурах. а) В условиях совершенной конкуренции В условиях чистой конкуренции спрос на продукцию одной фирмы будет совершенно эластичен, так как доля каждой фирмы на рынке столь незначительна, что она не может повлиять ни на рыночную цену, ни на рыночный объем производства. Следовательно, кривая спроса на продукцию фирмы всегда горизонтальна. Предложение фирмы будет представлено кривой предельных издержек. А так как в условиях совершенной конкуренции цена, предельный доход и средний доход равны, то можно вывести условие, на которое ориентируется фирма при выборе объема производства, т.е. Р=АR=МR=МС. Причем, данное правило имеет силу как в краткосрочном, так и в долгосрочном периоде. В условиях краткосрочного равновесия конкурентная фирма может иметь прибыль или убытки. Рассмотрим различные варианты краткосрочного равновесия на рис. 54. На рис. 54а и 54б показаны фирмы, которые имеют прибыль: рис. 54а - фирма имеет экономическую прибыль, рис. 54б - фирма имеет нормальную прибыль. В этих случаях фирма полностью покрывает издержки, имеет прибыль и желает сохранить это положение как можно дольше. На рис. 54в и 54г изображены фирмы, которые имеют убытки. Причем, если фирма на рис. 54г покрывает свои текущие затраты (т.е. затраты на сырье, материалы, заработную плату рабочим), издержки АVC меньше цены, она может надеяться на повышение цены в будущем и на стабилизацию своего положения, то фирма на рис. 54в не покрывает даже свои переменные затраты и вынуждена закрыться. Таким образом, в краткосрочном периоде в условиях совершенной конкуренции фирма находится в равновесии, когда производит такой объем продукции при заданной - рыночной цене, при котором фирма либо максимизирует прибыль, либо минимизирует убытки. Рис. 54. Равновесие фирмы В долгосрочном периоде условие равновесия фирмы можно записать как: МR=МС=АС-Р, т.е. в долгосрочном периоде фирма получает только нормальную прибыль, так как в условиях свободного входа и выхода из отрасли и наличия полной информации о товаре у производителей и покупателей слишком высокие прибыли привлекают в производство другие фирмы, а убыточные фирмы уходят из отрасли или разоряются и тогда в отрасли устанавливается равновесие: ни прибыли, ни убытков (см. рис. 55). Рассмотрим теперь противоположную ситуацию, когда на рынке существует только один продавец товара, не имеющего заменителей. 3 ) В условиях монополии Если в условиях совершенной конкуренции фирме необходимо выбрать только объем производства, так как цена Устанавливается на рынке и является величиной заданной, монополист определяет и объем производства, и цену, при которых происходит максимизация прибыли. Проанализируем поведение фирмы-монополиста в краткосрочном периоде. В качестве кривой спроса для нее выступает рыночная кривая спроса, имеющая отрицательный наклон (сравните для конкурентной фирмы, где кривая спроса абсолютно эластична, и одновременно эта кривая выступала и как линия среднего и предельного дохода). Следовательно, монополист должен учитывать, что спрос его фирмы несовершенно эластичный. Если он поднимет цену, то потеряет часть своих клиентов, если же понизит цену, то сможет продать больше. Таким образом, устанавливая тот или иной объем продаж, монополист одновременно устанавливает цену. Рис. 55. Совершенная конкуренция в долгосрочном периоде. На рис 56а показано, каким образом монополист определяет цену Pm и объем производства Qm, и каковы были бы цена Pc и объем производства Qc в условиях совершенной конкуренции, где Pc=МС. На рис. 56б представлено равновесие фирмы-монополиста, максимизирующей прибыль. Объем производства Qm является таким, при котором кривая предельного дохода пересекается с кривой предельных издержек, а ценой монополиста будет цена, соответствующая этому объему. Тогда условия максимума прибыли в условиях монополии: МR=МС<Р. Монополист всегда устанавливает цену, превышающую его предельные издержки. Из вышеизложенного можно сделать три вывода: 1) монополист устанавливает не максимально возможную цену, которую он хотел бы получить; 2) вытекает из предыдущего: монополист избегает неэластичного участка кривой спроса при выборе решения об объеме продаж и цене (попытайтесь доказать на числовом примере, что пока МR>0, спрос эластичен и кривая валового дохода возрастающая, и наоборот, как только МR<0, а спрос неэластичен, то валовой доход начинает падать); Рис. 56. Равновесие в условиях монополии 3) при равновесии фирмы МС<Рm. Этой разницей иногда пользуются для определения степени монопольного влияния фирмы с помощью индекса Лернера: Чем выше индекс Лернера, тем выше монопольная власть фирмы и тем слабее будет эластичность спроса. Следует отметить, что само по себе монопольное положение не гарантирует фирме получение всегда положительной прибыли. Возможна ситуация, изображенная на рис. 56б, когда покупатели не захотят платить за продукцию такую цену, которая обеспечила бы монополисту покрытие затрат на производство этой продукции. В этом случае объем производства Qm, при котором МС=МR, обеспечивает монополисту минимизацию убытков. Что касается фирмы-монополиста, действующей в долговременном периоде, то она расширяет свои операции до тех пор, пока не выпускается количество товара, соответствующее равенству предельного дохода и долгосрочных предельных издержек. Если монополист может при установленной цене получить экономическую прибыль, то, следовательно, свободный вход на рынок для любых других продавцов невозможен. Если бы существовал свободный вход, то поддержание монополии в течение длительного периода было бы невозможно, так как появление новых фирм увеличило бы предложение, которое снизило цену до уровня, допускающего только нормальную прибыль. 4 ) В условиях монополистической конкуренции Проанализировав условия равновесия фирм, находящихся в противоположной ситуации, т.е. чистой конкуренции и чистой монополии, которые в действительной жизни встречаются крайне редко, можно легко провести анализ равновесия фирм, существующих в реальной жизни. Определяя кривую спроса фирмы, действующей в условиях монополистической конкуренции, можно констатировать, что она будет менее эластична, чем кривая спроса конкурентной фирмы, и более эластична, чем кривая спроса монополиста. Степень эластичности также зависит как от числа конкурентов, так и от глубины дифференциации продукта или услуги. А отрицательный наклон кривой спроса означает, что в условиях монополистической конкуренции производится меньше товара, чем в условиях совершенной конкуренции. Кривая предложения фирмы представлена кривой предельных издержек. Краткосрочное равновесие фирмы описывается правилом МR=МС, графически оно (равновесие) представлено на рис. 57а и 57б, где аналогично предыдущему анализу показана фирма, максимизирующая прибыль (рис. 57а) и фирма, минимизирующая убытки (рис. 57б). В долгосрочном плане любая фирма, производящая товар в условиях монополистической конкуренции, может расшириться путем строительства новых или более крупных мощностей, однако получение экономических прибылей привлечет в производство в длительном периоде конкурирующие фирмы. По мере того, как количество предлагаемого товара будет увеличиваться, цена на товар будет падать. Долгосрочное равновесие (рис. 58) похоже на равновесие при совершенной конкуренции: ни одна фирма не получит прибыль выше нормальной. Рис. 57. Краткосрочное равновесие фирмы в условиях монополистической конкуренции Рис. 58. Долгосрочное рановесие фирмы в условия монополистической конкуренции В реальности же ситуация равновесия фирмы намного сложнее, чем представлена в предыдущем анализе, так как фирма в поисках максимальной прибыли должна манипулировать тремя переменными факторами: ценой, продуктом и рекламно-пропагандистской деятельностью. Вопрос для решения: какова оптимальная комбинация и как на нее могут подействовать конкуренты? 5) В условиях олигополии Однозначно определить равновесие фирмы-олигополиса невозможно из-за специфичности данной структуры рынка. Можно выделить три принципиально возможных варианта поведения фирмы на рынке олигополии: 1) Нескоординированная олигополия - вариант ломаной кривой спроса и жесткости цен. 2) Сговор (картель) фирм, на котором основан принцип максимизации совместной прибыли. 3) Лидерство в ценообразовании - ситуация директивных цен. Рассмотрим подробнее основные типы олигополистических ситуаций. 1. Ситуация нескоординированной олигополии Само название говорит о том, что здесь присутствует неуверенность соперников по отношению друг к другу из-за отсутствия договоренности. Фирмы в отрасли считают, что если повысить цену, соперники не последуют за ними и спрос в этом случае будет являться весьма эластичным, и наоборот, если фирмы снизят цены, то конкуренты последуют за их ценовой политикой и также снизят цены, тогда спрос станет неэластичен. В этих условиях кривая спроса принимает странный сломанный вид в точке установления цены, как показано на рис. 59. Рис.59. Нескоординированная олигополия Данная модель объясняет относительную жесткость цен при олигополии. Любое повышение цен одной фирмой может привести к тому, что другие фирмы не последуют за ней, а следовательно, она потеряет своих клиентов. Понижение же цены для того, чтобы увеличить объем продаж, к желаемым результатам не приведет так как конкуренты могут снизить цены и сохранить свою долю рынки. 2. Картель. Данную ситуацию чаще всего характеризует тайный сговор между участниками. И тогда вариант поведения при установлении цены и объема продаж будет аналогичен ситуации чистой монополии, где кривые спроса фирм сливаются в одну. Цена устанавливается на уровне, который обеспечивает максимальную прибыль для всех договаривающихся компаний. Далее прибыль делится на основе определения квот каждого в общем объеме производства. 3. Лидерство в ценообразовании представляет собой компромисс между нескоординированной олигополией и сговором. Практически данная ситуация наблюдается повсюду. Одна фирма, чаще всего крупнейшая, выступает как ценовой лидер и устанавливает цену так, чтобы максимизировать собственную прибыль. Остальные фирмы в отрасли начинают принимать цену лидера как заданную. И тогда данную модель можно представить как частичную монополию. Однако, чтобы не нарушить равновесие, лидер часто "прощупывает" отношение конкурентов, устанавливая цены, которые устраивали бы всех остальных. Кроме этих ситуаций, можно выделить ценообразование, ограничивающее вход в отрасль. В этом случае фирмы устанавливают цены так, чтобы не максимизировать текущие прибыли, но зато максимизировать прибыли в долгосрочном плане путем предотвращения появления на рынке новых продавцов. Лекция 8. Рынок факторов производства: рыночное равновесие и проблема эффективного использования ресурсов (2 час.) 1. Специфика и функции рынка экономических ресурсов. Спрос и предложение факторов производства. 2. Рынок труда и формирование заработной платы в условиях совершенной и несовершенной конкуренции 3. Рынок капитала. Формирование цен на капитальные ресурсы. Процентная ставка и инвестиции 4. Рынок земли и рентные отношения. Теория земельной ренты 1. Для того чтобы начать производство, необходимо наличие, по крайней мере, того, кто будет производить, и того, из чего будут производить. Ведь производство - это такая сфера хозяйственной деятельности людей, в которой непосредственно осуществляются затраты экономических ресурсов для получения необходимых благ. Следовательно, в известном смысле можно говорить о двух факторах производства - человеке и природе. Однако такое определение было бы слишком обобщенным. Ресурсы, которые участвуют в производстве товаров и услуг, называются факторами производства. В экономической науке выделяют четыре группы факторов производства: человеческие ресурсы, природные ресурсы, капитал, предпринимательство - каждый из которых занимает свое место в экономической системе и выполняет определенные функции. При этом под человеческими ресурсами или трудом подразумевают любую интеллектуальную или физическую деятельность человека, направленную на достижение какого-либо полезного результата. Цена, выплачиваемая за труд, называется заработной платой. Природные ресурсы - это естественные блага, которые используются при создании товаров и услуг (природные ископаемые, лес, вода, воздух и т.п.). Говоря о природных ресурсах как о факторе производства, экономисты часто используют термин "земля". Цена, уплаченная за пользование землей, называется рентой. Рента - доход владельца земли. Капитал представляет собой весь накопленный запас средств, необходимых для производства материальных благ, это созданные людьми производственные ресурсы (машины, здания, компьютеры, трубопроводы, железные дороги и т.д.), предназначенные для повышения производительности труда. Под капиталом также понимают деньги (в коротком периоде), на который приобретают физические элементы производства. Плата за использование чужих денег или физического капитала называется процентом, который является доходом поставщиков капитала. Предпринимательство является особым фактором, при помощи которого происходит соединение перечисленных выше трех факторов производства. Предпринимательство - это разновидность трудовых усилий особого рода: управленческие и организационные навыки, необходимые фирмам для производства товаров и услуг. Следовательно, задачей предпринимателя является соединение указанных выше трех факторов производства наиболее эффективным рациональным способом. В случае успеха предприниматель получает предпринимательскую прибыль, неудачи - несет убытки. Таким образом, предпринимательская прибыль - это вознаграждение фактора предпринимательства (за усилия, инновации, риск). Вознаграждение этого фактора производства осуществляется после того, как вознаграждены три предыдущих фактора - труд, земля и капитал. Особенности рынков факторов производства Рынки ресурсов и рынки готовых товаров имеют много общих черт с точки зрения принципов их самоорганизации и установления равновесия. Однако некоторые отличия все же имеются, и они накладывают определенную специфику на механизм их функционирования. Расходы, которые несут фирмы при приобретении ресурсов, выступают в общем виде как доходы их владельцев (зарплата, рента, прибыль, процент), т.е. на рынке ресурсов фирмы выступают покупателями, а домашние хозяйства - продавцами. Если цены на готовую продукцию регулируют ее поступление покупателям, то цены на ресурсы способствуют распределению последних между отраслями и фирмами. Чтобы получить максимум прибыли, фирмы должны производить наиболее выгодную продукцию при наиболее эффективном сочетании ресурсов. В конечном итоге именно цены на ресурсы определяют то количество земли, труда, капитала, предпринимательских способностей, которые будут использованы в производственном процессе. Различная "ценность" ресурсов прямо влияет на распределение национального дохода между социальными группами, обладающими разными ресурсами. Следует отметить, что спрос на ресурсы носит производный характер. Он расширяется или сокращается в зависимости от того, растет или падает спрос на готовую продукцию, производимую с помощью данных ресурсов. Это значит, что фирмы покупают ресурсы не для собственного потребления, а для использования их в производстве товаров и услуг с целью последующей продажи. Еще одной особенностью спроса на факторы производства является то, что их потребление взаимосвязано. Они не используются по отдельности и не могут функционировать изолированно друг от друга. Количество произведенного товара определяется наличием всех факторов, необходимых для организации производственного процесса. Однако невозможно точно определить, насколько продукт обязан своим созданием тому или иному фактору производства. Ведь в процессе производства факторы непрерывно взаимодействуют между собой, дополняют, а иногда и заменяют друг друга. Показать взаимосвязь факторов производства между собой можно с помощью производственной функции. Производственная функция (Y) - это техническое соотношение, отражающее взаимосвязь между совокупными затратами факторов производства (а1, а2…an) максимальным выпуском продукции. Например: Земля (кол-во единиц) Труд (количество единиц) 10 20 30 40 3 700 1000 1230 1410 6 1000 1410 1730 2000 9 1200 1720 2120 2450 12 1400 2000 2450 2820 Значение производственной функции заключается в том, что она показывает на существование альтернативных возможностей, при которых различное сочетание факторов производства обеспечивает один и тот же объем выпуска продукции. Раз возможны различные комбинации факторов производства, значит, есть вариант, при котором можно достичь оптимального сочетания факторов. Производственная функция показывает на возможность факторов производства заменять друг друга. Взаимозаменяемость факторов производства является фундаментальной концепцией неоклассического анализа. Исходя из того, что производственные факторы (ресурсы) взаимозаменяемы (в определенных границах), каждый ресурс по мере увеличения его использования приносит дополнительный продукт, причем во все уменьшающемся размере. Дополнительный продукт, полученный от использования дополнительной единицы ресурса, называется предельным продуктом (MP - marginal product). Условием минимизации общих затрат фирмы при заданном объеме производства и неизменных ценах на ресурсы является равенство предельных производительностей всех используемых ресурсов, приходящихся на одну денежную единицу: MPa / Pa = MP b / P b = ...= MPz / P z, где MPa… MPz - предельные продукты всех используемых ресурсов от а до z, Pa …P z - цены на эти ресурсы. Если же цена на какой-то ресурс изменится, например, снизится (то есть вырастет его удельная производительность), то фирма станет перераспределять свои затраты в пользу данного более эффективного ресурса (за счет сокращения использования других ресурсов) до тех пор, пока указанное равенство опять не будет выполняться. Спрос, предложение, равновесие в условиях разных типов рынков Прирост дохода фирмы от реализации дополнительного продукта называется предельной доходностью (производительностью) ресурса (MRP - marginal revenue product). MRP еще называется предельным продуктом в денежном выражении. В условиях совершенной конкуренции на рынках готовой продукции предельная доходность ресурса будет рассчитываться по формуле: MPR = MPMR, где MP - предельный продукт фактора производства, MR - предельный доход от продажи дополнительной единицы продукции. В данном случае предельная выручка (то есть выручка от продажи дополнительной единицы продукта) будет равна рыночной цене единицы продукта, то есть MR = Pх. Графически предельная доходность ресурса - это кривая спроса, с которой сталкивается фирма на рынке готовой продукции (кривая спроса на ее продукцию). Она показывает доход фирмы от реализации дополнительного количества готовой продукции. Эта кривая, как известно, имеет отрицательный наклон (рис.1.), так как отражает убывающую доходность ресурса: чем больше единиц ресурса использует фирма, тем ниже предельная производительность каждой из них. При несовершенной конкуренции (монополия, олигополия, монополистическая конкуренция) дополнительная выручка (MR) оказывается меньше рыночной цены единицы продукта (Pх), и потому в этих условиях доход от реализации предельного продукта меньше его стоимости MPR* < MPMR. Дополнительный доход от реализации дополнительного продукта будет меньше его стоимости, следовательно, линия MPR* пройдет ниже линии MPR (рис.2). Однако знания только доходности от продажи дополнительного объема продукции недостаточно, чтобы определить оптимальный объем использования ресурса. Использование каждой дополнительной единицы ресурса увеличивает затраты фирмы МС или точнее MRC (marginal resource cost) - предельные ресурсные затраты. Пока доходность от продажи дополнительного продукта, произведенного с помощью дополнительной единицы какого-то ресурса MPR, будет превышать затраты на приобретение единицы ресурса MPC, до тех пор есть смысл увеличивать спрос на данный ресурс. На величину предельных издержек ресурса влияют цены предложения. На совершенно конкурентном рынке факторов производства цена ресурса будет постоянной, так как фирмы-продавцы или домашние хозяйства не влияют на цены предложения, поскольку они формируются рынком. Все единицы ресурса фирма может закупать по одной цене. Поэтому на графике (рис.3.) линия MRC будет прямой, параллельной оси абсцисс. Для фирмы - покупателя кривая предложения Ps - это кривая ее предельных расходов MRC. Она будет совпадать с кривой средних расходов АС. Если же ресурсный рынок является рынком несовершенной конкуренции (монопсоническим, олигопсоническим), то есть если на таком рынке присутствует один или, в крайнем случае, всего лишь несколько покупателей, то каждую дополнительную единицу ресурсов фирма-покупатель сможет приобрести по более высокой цене (кривая предложения Ps, кривая средних затрат АС, линия предельных расходов будут иметь положительный наклон (рис.4.)). Выбор фирмой количества используемого ресурса основывается на равенстве MRP = MRC. На рис.5. видно, что равенство MRP и MRC достигается в точке Е, чему соответствует объем ресурса QE. Если MRP > MRC, т.е. кривая MRP находится выше кривой MRC, фирма может еще увеличивать закупку факторов производства, так как доход от дополнительной единицы ресурса MRP превышает издержки от его использования MRC. Если MRP < MRС, то сокращение использования дополнительного фактора производства в большей мере сократит издержки, чем доход. Следовательно, условием максимизации прибыли фирмой будет равенство предельной доходности ресурса и предельных издержек: MRP = MRC. Это равенство получило название золотого правила равновесия фирмы на рынке факторов производства. Оно справедливо для любого рынка факторов производства независимо от того, является ли рынок готовой продукции конкурентным или монопольным. Равновесие на конкурентном рынке факторов производства характеризуется уравниванием спроса и предложения. Если рынок готовой продукции также совершенно конкурентный, то кривая спроса D показывает предельную доходность ресурса MRP, которую потребители ресурса получат от его дополнительного использования. MRP, как отмечалось ранее, будет снижаться по мере увеличения количества единиц ресурса. Кривая же предложения ресурса отражает издержки фирмы, точнее, предельные расходы от использования дополнительной единицы ресурса MRC. Следовательно, в точке E предельная доходность ресурса MRP равна его предельным издержкам MRC. Рынок труда. Понятие рынка и заработной платы Рынок труда соединяет к обоюдной выгоде людей, желающих продать свои трудовые услуги, то есть наёмных работников, и организации, которые хотят эти услуги купить для осуществления собственной деятельности. Последние обычно обозначаются терминами «работодатели» или «наниматели». Рынок труда - совокупность экономических и юридических процедур, позволяющих людям обменять свои трудовые услуги на заработную плату и другие выгоды, которые фирмы согласны им предоставить в обмен на трудовые услуги. Труд как экономическая деятельность представляет собой баланс между полезностью (производительностью) и неполезностью (издержками). Труд это сознательная деятельность человека, посредством которой он борется против нехваток, редкости благ и стремится увеличить их количество. Полезность труда есть его продуктивность, т.е. способность трансформировать вещи так, чтобы можно было увеличить степень удовлетворения потребностей. Когда полезность труда отождествляется с его производительностью, то в данном случае имеется в виду производительность труда в экономическом смысле. Вместе с тем труд не только созидательный процесс, но и тяжелая деятельность, что выражается в неполезности труда (отрицательной полезности). Поэтому тот, кто трудится, несет издержки, т.е. труд равнозначен отказу от альтернативного использования времени (отказ от досуга). Кроме того, труд - это напряжение, требующее усилий: физических, умственных, психологических, волевых. Труд, безусловно, является главным фактором функционирования производства, а заработная плата - важнейший вид рыночных цен. В узком смысле слова под заработной платой понимается ставка заработной платы, т.е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени - часа, дня и т.д. Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По величине номинальной заработной платы можно судить об уровне заработка, дохода, но не об уровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать, какова реальная заработная плата. Реальная заработная плата - эта та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной - от уровня цен на предметы потребления и платные услуги. Уровень реальной зарплаты складывается под влиянием спроса и предложения. Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения - домашние хозяйства. Кривая спроса на труд Спрос на труд со стороны фирм (как спрос на прочие факторы) определяется доходностью от предельного продукта, приносимого этим фактором и предложением других факторов производства. Величина предельного продукта труда зависит от качества рабочей силы, от уровня общей и специальной профессиональной подготовки, от уровня кооперации труда, и т.д. Спрос на труд предъявляется до того момента, когда выручка от использования предельного (последнего) работника сравняется с издержками по его использованию или, другими слова, когда заработная плата предельного рабочего будет равна получаемой от его использования фирмой выручке. Кривая спроса на труд со стороны руководителя фирмы есть кривая предельной производительности труда MRPL по его цене W. Кривая спроса имеет отрицательный наклон, так как отражает закон убывающей предельной производительности труда. Его смысл заключается в том, что фирма, нанимая больше рабочих, получает от них убывающую отдачу, поэтому оплачивает труд по более низким ставкам. Предложение труда на уровне народного хозяйства определяется, прежде всего, численностью населения, долей в нем трудоспособных, половозрастным составом, средним числом отработанных часов, приходящихся на одного работника и т.д. Кривая предложения труда На отраслевом уровне - количеством работников данной профессии, возможностями подготовки и переподготовки трудовых ресурсов данного профиля и т.п. Индивидуальное предложение труда зависит от многих факторов: от престижности профессии, от удаленности места работы от дома, от уровня профессиональной организованности в той или иной отрасли, от социальных условий труда в фирме и т.д. Но все же главным стимулом является уровень заработной платы. Предложение труда исходит либо от отдельного работника, не являющегося членом профсоюзов, либо от работников, входящих в профсоюз. На индивидуальном уровне каждый решает для себя проблему предложения труда исходя из потребительского выбора между досугом и потреблением товаров и услуг. В пределах суток люди стремятся сбалансировать эти две цели, сравнивая предельную полезность 1 ч. досуга с предельной полезностью благ, которые можно получить за доходы от 1 ч. работы. Таким образом, часовая ставка заработной платы может рассматриваться как альтернативные издержки. Чем выше эти издержки, тем большую ставку заработной платы желает иметь работник. Для рынка труда кривая предложения будет иметь положительный наклон: с ростом заработной платы предложение труда будет возрастать. Эффект дохода и эффект замещения В экономическом смысле кривая предложения труда SL - кривая предельных издержек труда MRCL. Прежде чем объединить оба графика - спроса и предложения - остановимся еще на одном важном и интересном экономическом явлении, характеризующем предложение труда. Вернее, на двух явлениях, получивших название эффект замещения и эффект дохода. Эти эффекты проявляются тогда, когда мы пожелаем выяснить, как отразится на предложении труда определенной группы трудящихся или индивидуума повышение ставок заработной платы. На рис.9 изображена кривая, показывающая общее количество рабочего времени, отработать которое при данной величине заработной платы согласна какая-либо категория (или группа) трудящихся. На нем видно, что одна и та же причина - увеличение заработной платы приводит и к росту и к сокращению предложения труда. Поскольку при увеличении заработной платы каждый час отработанного времени лучше оплачивается, каждый час свободного времени воспринимается работником как возросший убыток, точнее, упущенная выгода. Эта выгода могла бы быть реализована при превращении свободного времени в рабочее - отсюда стремление заместить свободное время дополнительной работой. Соответственно досуг замещается тем набором товаров и услуг, которые работник может приобрести на возросшую заработную плату. Этот эффект получил название - эффект замещения. Эффект дохода противостоит эффекту замещения и становится ощутим при достижении работником определенного, достаточно высокого уровня материального благополучия. Когда у человека появляется больше денег, свободное время перестает казаться вычетом из заработной платы, которая может позволить обогатить и разнообразить досуг. Поэтому логичным является возникновение желания купить не только больше товаров, но и иметь большее количество свободного времени, сократив при этом предложение труда, купив свободное время не за наличные деньги, а за те деньги, которые могли бы быть получены при отказе от досуга в пользу дополнительной работы. Равновесие на рынке труда Объединяя два графика - кривую спроса и кривую предложения труда получим: Точке Е на графике рис.9. соответствует определенный уровень реальной заработной платы и заданное этим уровнем предложение труда. В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок труда находится в равновесном состоянии. Это означает, что все предприниматели, согласны платить заработную плату, находят на рынке необходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. В положении рыночного равновесия полностью трудоустроены все работники, готовые предложить свои услуги при заработной плате WE. Поэтому точка Е определяет положение полной занятости. При любых других условиях заработной платы, отличных от WE, равновесие на рынке труда нарушается. Заработная плата - это цена равновесия на рынке труда. В случае превышения реальной заработной платы уровня равновесной предложение на рынке труда превышает спрос. В этой ситуации происходит отклонение от положения полной занятости, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд при данной заработной плате. Возникает избыток предложения труда. В случае снижения реальной заработной платы по сравнению с равновесной спрос на рынке труда превышает предложение. В результате образуются незаполненные рабочие места вследствие нехватки работников, согласных на более низкую заработную плату. Разница в предложении труда Разница в предложении труда играет особую роль в формировании уровня заработной платы различных категорий работников. Ставки заработной платы зависят от уровня квалификации, производительности, характера трудовой деятельности, массовости или, наоборот, уникальности данной профессии. Чем уже профессиональная группа, тем сильнее средняя зарплата в ней может отличатся от среднего уровня по отрасли, по народному хозяйству. Чем массовей профессия и чем легче в определенных рамках переход от одного рода занятий к другому, тем в большей степени рынок труда соответствует условиям рынка совершенной конкуренции. На следующих графиках показано, каким может быть заработок в зависимости от предложения рабочей силы на рынках разных профессий: а - неквалифицированных работников, б - квалифицированных. Конкуренция между рабочими ведет к выравниванию ставок зарплаты, так что ни один из них не может запросить за свои услуги больше другого (при равенстве квалификации и качества труда). Отдельный работник, как правило, не может повлиять на ставку своей зарплаты и воспринимает ее как заданную величину. Однако при наличии в отрасли (и на предприятии) мощных массовых профсоюзов, обладающих силой монополии, их влияние на ставку зарплаты может быть значительным. Влияние профсоюзов и других организаций на рынок труда Наиболее типичное явление на рынке труда - состояние несовершенной конкуренции. Несовершенная конкуренция складывается главным образом под влиянием профсоюзов, находящихся на стороне предложения труда и оказывающих влияние на ставки заработной платы, и предпринимателей, воздействующих на ставки заработной платы через спрос на труд. Профсоюзы, с одной стороны, предприниматели - с другой, создают на рынке труда ситуацию двойной монополии. Если профсоюзы повышают ставку заработной платы, то на рынок труда это повлияет следующим образом: • предприниматели примут решение о сокращении спроса на труд (увольнение некоторых рабочих), так как заработная плата - это из издержки. • существенно изменится кривая предложения труда, так как с ростом заработной платы предложение возрастает. • уменьшится число занятых, что приведет к потерям общества от недоиспользования труда. • изменится распределение факторов производства. Таким образом, вмешательство профсоюза может привести к повышению заработной платы и снижению занятости (безработице). Современный рынок труда также испытывает на себе ощутимое государственное воздействие. Оно не только предъявляет спрос на рабочую силу в государственном секторе экономики, но и регулирует его в частном, определяя основные параметры найма в масштабах национальной экономики. Большое влияние на рынок труда оказывают государственные программы. Также видное место в регулировании рынка труда занимает биржа труда. Рынок капитала. Понятие капитала Капитал - одна из ключевых экономических категорий. Ранее было отмечено, что капитал - это фактор производства, представленный всеми средствами производства, которые созданы людьми для того, чтобы с их помощью производить другие товары и услуги. К ним относятся инструменты, оборудование, здания, сооружения и т.п. В экономическом анализе часто используются наряду с термином "капитал" и понятия "инвестиции", "инвестиционные ресурсы". Термин "капитал" используется для обозначения капитала в овеществленной форме, т.е. воплощенного в средствах производства. Инвестиции - это капитал еще не овеществленный, но вкладываемый в средства производства. Экономическая природа дохода на капитал В современной западной экономической науке капитал трактуется как блага длительного пользования, созданные людьми для производства других товаров и услуг. Это определение капитала служит основой для различных понятий капитала, используемых в обиходном языке и экономической литературе. Экономическая теория различает: • физический (технический) капитал - совокупность материальных средства, которые используются в различных фазах производства и увеличивают производительность человеческого труда (станки, здания, компьютеры и т.п.); • финансовый (денежный) капитал - совокупность денежных средств и денежное выражение стоимости ценных бумаг; • юридический капитал - совокупность прав распоряжения некоторыми ценностями, причем эти права дают их обладателям доход без вложения соответствующего труда; • человеческий капитал - это те вложения, которые увеличивают физическую или умственную способность человека. В процессе производства различные элементы физического капитала ведут себя неодинаково. Одна часть функционирует на протяжении длительного времени (здания, машины), другая используется однократно (сырье, материалы). Первая часть капитала - основной капитал - капитал, который участвует в процессе производства на протяжении нескольких производственных циклов и переносит свою стоимость на создаваемые товары по частям. Вторая часть капитала - оборотный капитал - сырье, материалы, электроэнергия, вода и т.п. - участвует в производственном цикле лишь один раз и свою стоимость полностью переносит на созданные продукты. Основной капитал, воплощенный в средствах труда, по мере использования подвергается износу. Экономисты различают физический и моральный износ. Физический износ имеет место, во-первых, под воздействием самого процесса производства и, во-вторых, под воздействием сил природы (коррозия металл, разрушение бетона, потеря упругости или гибкости пластмассы и т.п.). Чем больше время эксплуатации основного капитала, тем больше физический износ. С физическим износом связано понятие амортизации. Амортизация является экономической категорией и выражает экономические отношения по поводу той части стоимости основного капитала, которая перенесена на товары и вернулась после реализации товаров в денежной форме предпринимателю. Она накапливается на специальном счете, называемом амортизационным фондом. Моральный износ (моральное старение) - это снижение полезных свойств основного капитала в глазах пользователей по сравнению с тем, что предлагают ему взамен. Моральный износ бывает двух видов. Первый вид связан с производством более дешевых машин, оборудования, транспортных средств и т.д. Второй вид связан с производством более совершенных машин. В этом случае предприниматели также несут убытки, продолжая использовать морально устаревшую технику или оборудование. Равновесная ставка процента Для капитала, как фактора производства, доходом является процент. Процентный доход - это доход на вложенный в бизнес капитал. В основе этого дохода лежат издержки от альтернативного использования капитала (вклад денег в банк, в акции и т.д.). Размер процентного дохода определяется процентной ставкой, т.е. ценой, которую банк или другой заемщик должен заплатить кредитору за пользование деньгами в течение какого-то времени. Т.е. процентная ставка - это отношение дохода на капитал, предоставленный в ссуду, к самому размеру ссужаемого капитала, выраженное в процентах. Согласно неоклассической теории, равновесная ставка процента (норма процента) определяется на рынке капитала путем сравнения полезности (предельной доходности MRP) капитала и издержек (воздержания, ожидания MRC) от отказа использовать капитал в настоящее время. Представленный на рис.11. график позволяет нам понять категорию процента как своеобразную равновесную цену: в точке пересечения кривых MRC и MRP устанавливается равновесие на рынке капитала. В точке Е происходит совпадение предельной доходности капитала и предельных издержек упущенных возможностей; спрос на судный капитал при этом совпадает с его предложением. Спрос на капитал будет тем выше, чем ниже процентная ставка. Процентная ставка, определяемая пересечением кривой спроса MRP и кривой предложения капитала MRC, является равновесной процентной ставкой rE. Кроме рассмотренной неоклассической трактовки процента, которая получила в экономической науке название "реальная теория процента", существует и другая - кейнсианская. В противоположность такому взгляду он дал иное определение процента, суть которого заключается в том, что норма процента есть вознаграждение за расставание с деньгами как ликвидностью на определенный период. С его точки зрения, норма процента есть не что иное, как величина, обратная отношению суммы денег к тому, что можно получить, расставаясь с возможностью распоряжаться этими деньгами на обусловленный период времени. Теория процентной ставки Современные авторы считают, что "денежная" теория Кейнса оказывается столь же ограниченной, как и "реальная" теория. Поэтому была выдвинута общая теория процентной ставки, которая учитывает все факторы, оказывающие влияние на ее формирование. Таких факторов четыре: • предпочтение во времени, которое выражает нежелание хозяйственных субъектов откладывать на будущее потребности, которые можно удовлетворить в настоящем; • предельная производительность капитала, т.е. отдача, которую хозяйственный субъект надеется получить от использования дополнительного капитала; • предложение денег, связанное с кредитно-денежной политикой центрального банка; • предпочтение ликвидности, т.е. желание хозяйствующих субъектов сохранить в своих руках ликвидные средства, которые можно превратить в любой момент в другие виды имущества. Кроме рассмотренных четырех факторов, оказывающих влияние на формирование процентной ставки, некоторые экономисты предлагают учитывать фактор риска. Кредитор, предоставляя капитал, всегда рискует, и за этот риск он требует вознаграждения. Стоимость денег во времени, сложный процент и дисконтирование Осуществление любых инвестиционных проектов предполагает разрыв во времени между затратами и доходами. Стоимость денег во времени возникает потому, что существуют альтернативные возможности получения дохода; она зависит от того момента, когда ожидается их получение. Финансовая теория утверждает, что будущие деньги всегда дешевле сегодняшних, и не только из-за инфляции. Деньги, которыми мы располагаем сегодня, могут быть "вложены в дело" и принести доход, и, таким образом, если мы получаем их через год, мы теряем эту возможность. Следовательно, сложность анализа инвестиций заключается в необходимости сопоставления двух потоков - затрат и будущих доходов. Так как полезность доходов, получаемых в будущем, считается меньшей, чем сегодняшняя: на текущие доходы к будущему моно получить проценты. Поэтому нужно специальным образом пересчитывать будущие поступления путем дисконтирования. Ясно, что категория дисконтирования неразрывно связана с фактором времени и той ролью, которую вообще играет время при определении категории процента. Э. Долан и Д. Линдсей определяют дисконтирование как "процедуру вычисления сегодняшнего аналога суммы, которая выплачивается через определенный срок при существующей норме процента". Формула дисконтирования имеет следующий вид: VP = Vt / (1+r)t, где VP - сегодняшняя стоимость будущей суммы денег, Vt - будущая стоимость сегодняшней суммы денег, t - количество лет, r - ставка процента (в десятичных дробях). При расчете будущей стоимости используется техника сложного процента - начисления процента на проценты: Vt = VP  (1+r)t . Проценты, вычисленные по истечении определенного периода (например, года), добавляются к основной сумме и включаются в ту сумму, на которую в следующий период будут начисляться проценты. Следовательно, принцип дисконтирования обратен принципу начисления сложного процента и это можно проследить из графиков 12а и 12б. Из графика 12а. следует, что чем выше ставка процента и чем больше срок начисления процентов, тем выше будущая стоимость Vt. Из график 12б. следует, что чем позже ожидается доход и чем больше процентная ставка, тем меньше его текущая (дисконтированная) стоимость. При анализе категории процента важно различать номинальную и реальную процентную ставку. Номинальная ставка - это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка - это номинальная ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Например, номинальная годовая ставка = 9%, ожидаемый темп инфляции 5% в год, реальная ставка (9-5)=4%. Это различие важно учитывать при сравнении ожидаемого уровня дохода на капитал (нормы прибыли) и ставки процента. Рынок земли. Понятие земли и ренты Как было сказано раньше термин "земля" употребляется в широком смысле слова, т.е. охватывает все полезности, которые даны природой в определенном объеме и над предложением которых человек не властен, будь то сама земля, водные ресурсы или полезные ископаемые. Определенные участки земной поверхности способствуют какой-то определенной производственной деятельности человека: например, моря и реки - рыболовству; участки, богатые полезными ископаемыми - добывающей промышленности; определенная часть суши - строительству. Говоря о земле, часто имеют в виду ее использование в сельском хозяйстве. Земля как фактор производства имеет некоторые особенности. Во-первых, земля в отличие от других факторов производства имеет неограниченный срок службы и не воспроизводится по желанию. Во-вторых, по своему происхождению она природный фактор, а не продукт человеческого труда. В-третьих, земля не поддается перемещению, свободному переводу из одной отрасли производства в другую, с одного предприятия на другое, т.е. она недвижима. В-четвертых, земля, используемая в сельском хозяйстве, при рациональной эксплуатации не только не изнашивается, но и улучшает свою продуктивность. Выделение земли как особого фактора производства - есть научная заслуга физиократов, т.к. именно они считали землю единственным производственным ресурсом. Но для того чтобы перейти к определению факторного дохода необходимо дать раскрыть два понятия: землевладение и землепользование. Землевладение означает признание права данного (физического или юридического) лица на определенный участок земли на исторически сложившихся основаниях и подразумевает собственность на землю. Землепользование же обозначает пользование землей в установленном обычаем или законом порядке (без собственности на землю). Из этого можно сделать вывод: тот, кто владеет землей или использует ее, получает определенные преимущества. В связи с этим по поводу землевладения и землепользования возникают особые экономические отношения, порождающие особый доход и особую его экономическую форму - земельную ренту. Основы теории ренты были разработаны английскими классиками А. Смитом и Д. Рикардо в конце XVIII - начале XIXв. Вычленение этой категории означало признание объективных экономических законов в земледелии и распространении их на собственников земли. В современной экономической теории понятие ренты не сохранило своего первоначального значения. Например, у Д. Рикардо, разъяснившего наиболее точно законы этой категории, рента определяется как особый доход, поступающий собственнику земли при распределении общественного продукта. Современные экономисты, особенно последователи субъективной школы, расширяют понятие ренты, обозначая им любой дифференцированный доход, особенно когда этот доход порождается невоспроизводимым по желанию фактором (талант, способности человека и т.д.). Следовательно, в неоклассической теории рентой является доход, получаемый любым собственником благ, естественно или искусственно ограниченных по сравнению со спросом. Для выражения этого явления используется и более общая категория - экономическая рента. Вместе с тем и неоклассическая теория рассматривает рентные доходы, прежде всего как доходы по поводу землевладения и землепользования. Рента, следовательно, есть форма, в которой земельная собственность реализует себя экономически, т.е. приносит доход. Экономическая природа ренты Различными теоретическими школами исследуется проблема дифференциальной земельной ренты. Несмотря на различия концептуального подхода, экономисты подчеркивают неоднородность качества земельных участков. Это означает, что производительность земли как фактора производства будет различной в зависимости от ее плодородия, а также местоположения (близость к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции). Значит, те, кто эксплуатирует лучшие земли, несут меньшие издержки и в результате имеют после реализации продукции некий излишек, называемый дифференциальным (разностным) доходом. Этот доход при передаче его собственнику земли и принимает форму дифференциальной ренты. Худшие земли также приносят доход тем, кто их эксплуатирует. Абсолютная рента - это та часть дохода предпринимателя - землепользователя, которую он отдает в виде арендной платы собственнику земли. Согласно концепции К. Маркса в создании прибыли участвует лишь труд наемных работников, поскольку прибыль, созданная в сельском хозяйстве, выше средней прибыли. Этот избыток и является источником абсолютной ренты. Собственно, рента как экономическая категория означает не просто доход от фактора производства. Это доход от какого-либо фактора производства, предложение которого неэластично. Таково определение ренты неоклассической школой. Исходя из него, рентой называется доход не только от сельскохозяйственной земли, а доход от любого ресурса, предложение которого неэластично. Принцип установления ренты, или арендной платы (неоклассики часто используют эти два понятия как синонимы) как уравновешивающей цены таков же, как и в случае других факторов производства. Например, заработная плата выступает как цена, выравнивающая спрос и предложение труда; процент - уравновешивающий спрос и предложение капитала. Кривые спроса и предложения на землю График кривой предложения (S) земли представляет собой линию, параллельную оси ординат, т.к., было уже сказано, предложение земли является абсолютно неэластичным по цене (даже в условиях значительного роста цен предложение земли будет оставаться фиксированным). Земля используется как в сельскохозяйственных, так и в несельскохозяйственных целях, что обусловливает существование двух видов спроса на землю: Dнсх - сельскохозяйственный спрос, Dсх - несельскохозяйственный спрос. Совокупный спрос на землю DL будет представлять собой сумму двух указанных видов спроса: DL = Dнсх + Dсх. Кривые сельскохозяйственного и несельскохозяйственного спроса на землю имеют отрицательный наклон вследствие действия закона убывающей продуктивности земли, но различную эластичность: кривая несельскохозяйственного спроса Dнсх будет более эластичной, поскольку даже незначительное снижение цены вызовет заметный рост объема спроса на землю (для строительства и т.д.). Кривая сельскохозяйственного спроса неэластична: люди не могут жить без пищи, поэтому объем спроса на основные продукты питания мало изменяется даже в результате значительного изменения цен. Это значит, что в результате увеличения предложения продовольствия вероятнее всего снижение цен на него и, наоборот, даже незначительное сокращение объемов предложения может вызвать рост цен на продовольствие. Немаловажный фактор, оказывающий влияние на сельскохозяйственный спрос на землю, - постепенное сокращение расходов на продовольствие в бюджете потребителя. По мере повышения доходов люди все большую их часть расходуют на непродовольственные блага (жилье, автомобили, путешествия и т.д.). Это означает, что доля сельского хозяйства в национальном доходе сокращается. Несельскохозяйственный же спрос на землю имеет устойчивую тенденцию к росту. На рис.13. точка Е образуется пересечением кривой спроса и предложения на землю и является уровнем арендной платы, или земельной ренты, который уравнивает спрос и предложение земельных участков. Если уровень арендной платы повысится и превзойдет уровень точки Е, то предложение земли (хоть оно и неизменно) превысит спрос на нее. В таких условиях земельные собственники станут испытывать трудности со сдачей земли в аренду и вынуждены будут снизить ставки арендной платы. Если же уровень арендных ставок понизится (ниже точки Е), то спрос на землю превысит ее неизменное предложение. В таких условиях земельные собственники, воспользовавшись высоким спросом на участки земли, будут повышать арендную плату. Таким образом, только в точке Е будет наблюдаться равенство спроса и предложения земли. Цена земли В условиях рыночной экономики земля приобретает товарную форму: она покупается и продается. На землю предъявляется спрос, так же, как и на другие факторы производства - труд и капитал. В связи с этим важно выяснить, чем же определяется цена земли. Если земельный участок рассматривать как капитальное благо, приносящее поток доходов, то становится понятно, что цена земли зависит от двух величин: • размеров земельной ренты, которую можно получать, став собственником данного участка; • ставки ссудного процента; Покупатель земельного участка стремится приобрести его не ради почвы как таковой, а ради той ренты, того постоянного ежегодного дохода, который приносит земля. То есть здесь покупается право на получение регулярного дохода в течение неопределенного периода времени. В связи с этим становится понятным привлечение размера ссудного процента для определения цены земли. Ведь в экономической теории все, что приносит доход, рассматривается как капитал. Владелец денег, имея определенную сумму, может положить ее в банк и получить доход в виде процента. Но он может и потратить эти деньги на покупку земельного участка. Следовательно, цена земли должна рассчитываться как дисконтированная стоимость, по аналогии с приобретением любого капитального блага, приносящего регулярный доход. Формула текущей дисконтированной стоимости земли будет равна: VP = размер арендной платы - ренты  100 % величина ссудного процента Из этой формулы видно, что цена земли будет расти, если увеличивается размер ренты и падать, если повышается норма процента. Данное определение цены земли является теоретическим. На практике цена земли зависит от множества факторов, влияющих на спрос и предложение земельных участков. Например, рост цена на землю может объясняться растущим спросом на нее для несельскохозяйственных целей. Резко возрастает спрос на землю (и вообще на недвижимость) в условиях инфляции и особенно гиперинфляции, а это ведет соответственно к росту цены земли. Лекция 9. Общее экономическое равновесие и благосостояние (2 час.) 1 Понятие общего и частичного равновесия 2 Сравнение подходов Вальраса и Маршалла к проблеме устойчивости равновесия 3 Общественное благосостояние и экономическая эффективность 4 Распределение доходов и неравенство 5 Внешние эффекты и их регулирование 6 Общественные блага 1 Понятие общего и частичного равновесия Существует два подхода к проблеме экономического равновесия. Один из них - с позиций частичного равновесия, когда рассматриваются один, два, три и т. д. рынка, взятых изолированно от остальной экономики. Другой - с позиций общего равновесия, когда рассматривается вся экономическая система в целом со всеми ее внутренними связями и взаимными влияниями. Выбор метода анализа в каждом случае зависит от цели исследования и конкретной рыночной ситуации. Представим себе, что в силу каких-то причин выросла цена картофеля. С позиций частичного равновесия (т. е. при прочих равных условиях) спрос на него должен упасть, и зачастую это действительно так. Однако всегда ли? Ведь если цены других продуктов питания вырастут еще больше, чем цена картофеля, спрос на него может даже возрасти. Но ведь и производители могут в этом случае использовать свою землю не для выращивания картофеля, а для других, ставших относительно более выгодными продуктов. Вместе с тем рост дохода производителей картофеля вызовет рост спроса с их стороны как на производственные ресурсы (например, картофелеуборочные комбайны), так и на потребительские товары (одежду, мебель и т. д.). Вырастут цены на эти товары, а, следовательно, и доходы тех, кто их производит. К чему это приведет? На эти и другие подобные вопросы можно ответить лишь в рамках анализа общего экономического равновесия. Все же, как правило, изучение конкретного рынка можно достаточно успешно проводить с позиций частичного равновесия, анализируя один или несколько тесно взаимосвязанных между собой рынков. Такой подход просто необходим для того, чтобы понять суть происходящих на данном рынке процессов, не затемненных изменением общей экономической ситуации. В то же время методы общего равновесия являются единственно возможными, если речь идет о влиянии общего роста цен, повышении заработной платы и других процессах, затрагивающих в равной мере все секторы экономики. Общее равновесие (general equilibrium) — состояние экономики, в котором все рынки и все субъекты хозяйства одновременно находятся в равновесии. Частичное равновесие (partial equilibrium) — равновесие отдельного рынка, рассматриваемого изолированно, т.е. без учета влияния цены данного товара на цены других товаров, включая факторы производства, и обратного влияния этих цен на рассматриваемый рынок. 2 Сравнение подходов Вальраса и Маршалла к проблеме устойчивости равновесия Анализ рыночного равновесия с точки зрения его устойчивости требует от нас определенного представления о том механизме, посредством которого устанавливается равновесие на рынке. По-разному понимали действие этого механизма два крупнейших экономиста XIX в. - Л. Вальрас и А. Маршалл. Проследим вначале за аргументацией Вальраса. Каким образом система достигает положения равновесия? Допустим, первоначальное значение цены - P1 (рис. 1). По этой цене производители готовы продать Q1 единиц товара, а потребители хотят купить Q2 > Q1 единиц товара. Возникает избыточный спрос ВС = Q2 - Q1. Рис. 1. Устойчивость равновесия по Вальрасу. Потребители начинают конкурировать между собой за обладание товаром, и вследствие этого цена повышается. Процесс (который Вальрас называл процессом "нащупывания" равновесной цены) идет непрерывно до тех пор, пока избыточный спрос не становится равным нулю в точке -Е. Аналогично, если первоначальное значение цены - Р2, возникает избыточное предложение AL; конкуренция среди продавцов понижает цену, пока избыточное предложение не становится равно нулю в точке Е. Таким образом, в точке Е на рынке устанавливается равновесие, так как здесь нет ни избыточного спроса, ни избыточного предложения и нет стимулов к изменению цены. По-иному объяснял механизм установления равновесия Маршалл (рис. 2). Рис. 2. Устойчивость равновесия по Маршаллу. Он предположил, что продавцы реагируют на разность цены спроса и цены предложения. Так, при объеме предложения Q1 цена спроса P2 больше цены предложения P1, и продавцы будут увеличивать объем предложения до достижения точки Е. Если цена спроса меньше цены предложения, предложение будет, наоборот, сокращаться, пока рынок не окажется в состоянии равновесия в точке Е. Таким образом, в случае, когда кривая спроса имеет отрицательный, а кривая предложения - положительный наклон, модели Вальраса и Маршалла приводят к одному и тому же устойчивому положению равновесия. Однако всегда ли кривые спроса и предложения имеют такой вид? Вспомним рис. 3,а, где изображена так называемая загибающаяся кривая предложения труда. Рис. 3. Неединственность равновесия. а - линии спроса и предложения имеют две общие точки В верхней своей части эта кривая имеет отрицательный наклон. Отрицательным наклоном могут характеризоваться также кривые предложения на валютном рынке. Рассмотрим теперь рынок с отрицательно наклоненной кривой предложения, чтобы посмотреть, к одинаковым ли выводам относительно условий устойчивости равновесия приведут нас модели Вальраса и Маршалла в этом случае. Рассмотрим сначала случай, когда кривая предложения направлена вниз и угол наклона кривой предложения круче угла наклона кривой спроса. Воспользуемся сначала аргументацией Вальраса (рис. 4, а). Пусть первоначальная цена Р0. При этой цене образуется избыточный спрос Q1Q2 и цена повышается до точки Е. Равновесие устойчиво. Применим теперь подход Маршалла (рис. 4, б). Пусть первоначальное предложение равна Q0. Цена спроса превышает цену предложения (P2 > P1), предложение увеличивается, и цена спроса ещё более превышает цену предложения. Движение происходит в направлении, противоположном положению равновесия. Равновесие неустойчиво. Рис. 4. Равновесие, устойчивое по Вальрасу (а), но неустойчивое по Маршаллу (б). Пусть теперь кривая предложения снова направлена вниз, но угол ее наклона к оси Р менее крут, чем угол наклона кривой спроса (рис. 5). Равновесие устойчиво по Маршаллу и неустойчиво по Вальрасу. Рис. 5. Равновесие, неустойчивое по Вальрасу (а), но устойчивое по Маршаллу (б). Таким образом, модели Вальраса и Маршалла приводят, хотя бы с теоретической точки зрения, к различным условиям устойчивости равновесия. Причиной этих различий являются различные исходные представления о функционировании рыночного механизма, лежащие в основе рассматриваемых нами моделей. Можно ли сказать, что модель Вальраса правильно описывает действие рыночного механизма, а модель Маршалла - неправильно (или наоборот)? Наверное, нет. В самом деле, процесс установления равновесия в коротком периоде лучше описывается с помощью модели Вальраса, когда, например, избыточный спрос ведет к повышению цены до равновесного значения. В то же время для анализа достижения равновесия в длительном периоде удобнее пользоваться моделью Маршалла, в которой объем предложения возрастает, если цена спроса превышает цену предложения. Отметим, что модели Вальраса и Маршалла имеют одно общее свойство, которое отличает их от паутинообразной модели. Вспомним, как вводился фактор времени в паутинообразную модель. Время было разбито на интервалы одинаковой продолжительности, причем в течение каждого интервала переменные модели оставались постоянными. Цена в паутинообразной модели изменялась скачками от предыдущего периода к последующему. По-другому обстоит дело в моделях Вальраса и Маршалла. Здесь время является непрерывно изменяющейся переменной, непрерывно изменяется и цена. В паутинообразной модели объем предложения в данном периоде обусловливается ценой продукции в предыдущем периоде. Это обстоятельство вызывает в свою очередь теоретическую возможность неустойчивости равновесия даже при "нормальном" виде кривых спроса и предложения (кривая предложения имеет положительный, а кривая спроса - отрицательный наклон). В моделях Вальраса и Маршалла такая возможность исключена. Наш вывод состоит в том, что для анализа устойчивости рыночного равновесия могут применяться различные динамические модели (в зависимости от особенностей конкретного рынка и целей исследования), причем эти модели приводят к различным условиям устойчивости. 3 Общественное благосостояние и экономическая эффективность Ясно, что эффективность - понятие относительное. Говоря о ней, мы сравниваем некоторые состояния (как минимум - два) друг с другом. В данном разделе экономической теории мы сравниваем уровни благосостояния, которые связаны с тем или иным размещением (аллокацией) каких-либо благ в экономике. Однако в реальной экономике действуют миллионы людей. В этом случае мы сталкиваемся с серьезной проблемой агрегирования индивидуальных предпочтений. Для того чтобы представить, о чем идет речь, допустим, что принимается кардиналистский подход к измерению полезностей, а общественное благосостояние есть результат прямого суммирования их значений у всех членов общества. В результате состояние А будет считаться более эффективным по сравнению с G, если оно дает большую сумму индивидуальных полезностей, и наоборот. Однако такой подход вызывает серьезную критику. Так, он никак не считается с ухудшением положения части общества (причем, возможно, большей его части), если такое ухудшение перекрывается с избытком улучшением положения другой, возможно, меньшей его части. Обойти эту сложность впервые удалось итальянскому экономисту и социологу Вильфредо Парето. Парето предложил считать, что состояние А предпочтительнее состояния G, если хотя бы для одного индивида состояние А приносит больший уровень полезности, чем состояние G, не снижая уровень полезности ни у одного из остальных индивидов. Таким образом, при переходе из состояния А в состояние G никто ничего не теряет, а кто-то что-то и выигрывает. Состояние А определяется как парето-предпочтительное (лучшее) по сравнению с G, а состояние G соответственно как парето-худшее по сравнению с А. Отсюда переход из состояния G в состояние А называется парето-улучшением, а обратный переход - парето-ухудшением. Таким образом, концепция Парето, во-первых, базировалась на разработанной им порядковой теории полезности и, во-вторых, не предполагала межперсональных сравнений уровня полезности, а ограничивалась обычным ранжированием индивидами собственных предпочтений. Заметим, что критерий Парето, как и любой возможный критерий общественного благосостояния, покоится на некоторых этических основаниях, которые могут послужить объектом весьма серьезной критики. Рассмотрим, например, общество, состоящее из одного богатого и ста голодных. Если полезность богатого увеличилась, а у голодных осталась на том же уровне, то по критерию Парето общественное благосостояние повысилось. А с вашей точки зрения? Тем не менее отсутствие необходимости межличностных сравнений в критерии Парето сделало его наименее оспариваемым из всех предлагавшихся критериев и обусловило его широкое применение в экономической теории, хотя поиски других "более совершенных" критериев не прекращаются до сих пор и не прекратятся, очевидно, и впредь. Выработанный критерий сопоставления состояний выводит на определение экономической эффективности (парето-эффективности). Парето-эффективное состояние обладает тем свойством, что никакое иное достижимое размещение благ не может повысить уровень полезности ни для одного из индивидов без того, чтобы понизить его для кого-нибудь другого. Подчеркнем, что состояние является парето-эффективным, если по отношению к нему не существует возможное парето-предпочтительное состояние. Соответственно, состояние называется парето-неэффективным, если по отношению к нему существует парето-предпочтительное состояние. Заметим, что осуществленный Парето прорыв в подходе к оценке эффективности (отказ от межперсональных сравнений благосостояния) оборачивается тем, что называется неполнотой критерия Парето. Неполнота критерия Парето возникает всякий раз, когда положение (благосостояние) одного индивида улучшается, а другого - ухудшается при переходе из одного состояния в другое. Эффективность экономики по Парето предполагает выполнение трех условий: а) эффективности в обмене; б) эффективности в производстве; в) эффективности в структуре выпуска. Эффективность без цен Эффективность в обмене Это модель, в которой происходит распределение фиксированного количества благ между индивидами. В этой модели количества благ заданы заранее, и изменения благосостояния индивидов могут иметь место только в результате обмена. Поэтому данную модель называют "экономикой обмена". Существует условие эффективности в обмене, которое мы можем сформулировать сразу: блага размещены эффективно, если предельные нормы замены между любыми двумя благами одинаковы для всех индивидов. При любом размещении с разными нормами замены благосостояние может быть увеличено путем перераспределения благ (обмена) между индивидами.  Эффективность в производстве Парето-эффективность в производстве означает, что нельзя увеличить выпуск одного блага без того, чтобы в результате не сократился выпуск какого-либо другого блага. Предположим, что фирма использует два вида ограниченных ресурсов (капитал - K и труд - L) для выпуска двух разных благ (Х и Y). Вариант производства парето-эффективен, если невозможно перегруппировать ресурсы таким образом, чтобы увеличить выпуск блага Х без сокращения выпуска Y. Для этого необходимо выполнение условия где MRTSXLK - предельная норма технической замены трудом капитала в производстве блага X, а MRTSYLK - предельная норма технической замены трудом капитала в производстве блага Y. Заметим, что трансформация одного продукта в другой происходит не в результате обмена, а в результате изменения структуры выпуска вследствие перемещения ограниченных ресурсов между производством одного и другого продуктов. Эффективность структуры продукции Для достижения полной парето-эффективности экономики условия эффективности как в производстве, так и в обмене должны выполняться одновременно. Парето-эффективность в производстве и обмене предполагает такой выбор структуры продукции, когда предельная норма замены для любых двух благ (нормы замены равны для всех индивидов, если имеет место парето-эффективность в обмене) равна предельной норме трансформации этих двух благ (нормы трансформации равны для всех фирм, если имеет место парето-эффективность в производстве). Для варианта с двумя индивидами (А и В) и двумя благами (Х и Y) это можно формально записать следующим образом: Эффективность и конкурентное ценообразование До сих пор мы рассматривали только различные условия парето-эффективности, не говоря ничего о конкретном механизме достижения того или иного состояния. Парето-эффективные состояния задаются предпочтениями потребителей и производственными возможностями хозяйства. Но каким образом может быть достигнуто парето-эффективное состояние? Рассмотрим, каким образом ценовой механизм справляется с задачей обеспечения парето-эффективности. I теорема экономики благосостояния. Первая теорема экономики благосостояния гласит: если существуют рынки для всех и если эти рынки характеризуются совершенной конкуренцией, то их равновесие обеспечивает парето-эффективность экономики. Для доказательства этой теоремы необходимо показать, что конкурентные рынки обеспечивают парето-эффективность: 1) в обмене, 2) производстве и 3) структуре выпуска. 1. Достижение парето-эффективности в обмене. Начнем со знакомой нам модели экономики обмена, в которой по-прежнему два индивида (А и В) и два блага (Х и Y). Кроме этого, в модели появляются цены благ (PX и PY), которые определяет вальрасовский "аукционер". Для анализа поведения отдельного индивида нам нужно ввести новый инструмент - кривую предложения (англ. offer curve). Кривая предложения индивида показывает, какие количества благ он готов предложить на рынке при каждом возможном соотношении их цен. Положительный объем предложения тождествен просто предложению, отрицательный объем означает спрос. Для построения этой кривой возьмем карту кривых безразличия одного из индивидов (рис. 14). Предположим, что этот индивид в исходном cостоянии располагает благами Х и Y в количестве и (находится в точке на рис. 14). Если "аукционер" назначает цены PXи PY, тогда новые комбинации этих благ, которые индивид может получить в результате обмена, располагаются на прямой линии с наклоном PX / PY и проходящей через точку α. Эта линия является аналогом бюджетного ограничения (индивид может себе позволить такие варианты обмена, при которых . При данном бюджетном ограничении индивид предпочтет точку β, где бюджетной линии касается самая высокая кривая безразличия - кривая U2. Чтобы достичь этой точки с помощью обмена, индивид должен отдать благо Х в количестве Yα - Yβ в обмен на благо Y в количестве Yβ - Yα. Пропорция обмена при этом будет соответствовать заданному соотношению цен. Если мы переберем все возможные соотношения цен и определим, какой обмен захочет осуществить индивид при каждом из них, мы получим множество точек (подобных β), которые составят кривую предложения индивида ОС. Например, на рис. 6 пунктирной линией показана также бюджетная линия для иного соотношения цен - и соответствующая ей точка оптимума потребителя принадлежащая кривой предложения ОС. Рис. 6. Кривая предложения. Угловые коэффициенты: Ψ = - (P*X / P*Y); θ = (P*X / P*Y). Любая кривая предложения целиком находится выше исходной кривой безразличия (например, на рис. 6 кривая ОС находится выше кривой U1). Это объясняется тем, что индивид никогда не пойдет на невыгодный для него обмен, т. е. никогда не согласится снизить свой уровень полезности по сравнению с тем, который дает ему исходное размещение благ. Кривые предложения индивидов пересекаются в точке γ, которая является точкой равновесия в этой модели. Этой точке соответствует единственное соотношение цен благ P*X / P*Y (показанное бюджетной линией αp* на рис. 7), при котором спрос и предложение Андрея и Бориса полностью уравновешиваются (все то, что предлагает первый, желает и способен приобрести второй, и наоборот). Рис. 7. Конкурентное равновесие и парето-эффективность. Так как оба потребителя при совершенной конкуренции сталкиваются с одинаковым соотношением цен на блага Х и Y, то конкурентное ценообразование обеспечивает эффективность в обмене:   При любом другом соотношении цен равновесия в этой модели не будет. Обратите внимание, что в данном случае была симитирована совершенная конкуренция (индивиды были ценополучателями), которая приводит к единственному равновесию, в отличие от рассмотренной ранее модели обмена без цен, в которой существовал целый набор возможных равновесных состояний на отрезке контрактной кривой. Таким образом, совершенная конкуренция сжимает отрезок возможных равновесий (ядро) в точку. 2. Достижение парето-эффективности в производстве. Обратимся теперь к проблеме достижения с помощью конкурентного ценообразования парето-эффективности в производстве. В условиях совершенной конкуренция существуют единая ставка заработной платы w и единая прокатная цена капитала r на всех рынках. Поэтому любая фирма имеет дело с одним и тем же соотношением факторных цен w / r. Поскольку в целях оптимизации производства фирма должна выбрать такую технологию, чтобы предельные нормы технической замены труда и капитала в производстве равнялись соотношению факторных цен, в состоянии равновесия для любых двух благ будет выполняться следующее условие: Таким образом, совершенная конкуренция на рынках факторов обеспечивает парето-эффективность в производстве.  Совершенная конкуренция обеспечивает выполнение и других двух условий парето-эффективности в производстве. Во-первых, все фирмы, производящие какое-либо одно благо, имеют одинаковую предельную производительность одного фактора производства. Максимизирующая прибыль фирма при совершенной конкуренции нанимает дополнительные количества услуг фактора до тех пор, пока предельная ценность его предельного продукта не станет равной его цене. Так как в условиях совершенной конкуренции цены продукта и фактора для всех фирм одинаковы, каждая фирма приравнивает стоимость предельного продукта фактора к его цене. Следовательно, каждая фирма будет иметь одну и ту же предельную производительность одного фактора в производстве одного блага. Рынок обеспечил эффективное размещение фактора. Во-вторых, парето-эффективность в производстве предполагает равенство предельных норм трансформации двух благ (например, Х и Y) у всех фирм (MRTXY = MCX / MCY). Однако максимизирующие прибыль фирмы выбирают в условиях совершенной конкуренции такой объем выпуска, при котором предельные затраты равны рыночной цене. Следовательно, для каждой фирмы РX = MCX и РY = MCY, а значит, MCX / MCY = РX / РY для всех фирм. Таким образом, независимые действия множества фирм могут обеспечить парето-эффективность в производстве без какого-либо централизованного управления. Ключевую роль в достижении этого состояния играет механизм конкурентного ценообразования. 3. Достижение парето-эффективной структуры выпуска. В условиях совершенной конкуренции потребители и фирмы сталкиваются с одними и теми же ценами, и поэтому парето-эффективность в обмене будет достигаться одновременно с парето-эффективностью в производстве. Для любой пары благ (Х и Y) и двух индивидов (А и В) условие парето-эффективности структуры выпуска можно представить как Поскольку потребители и производители сталкиваются с одинаковыми соотношениями цен, они придают одинаковые относительные ценности как потребительским благам, так и ресурсам. Отсюда следует, что никакое иное размещение благ и ресурсов не в состоянии привести к парето-улучшению. Иначе говоря, все возможные выгоды от обмена и производства исчерпаны. Конкурентное равновесие оказывается парето-эффективным, что, собственно говоря, и утверждает I теорема экономики благосостояния. Для наглядного представления эффективной структуры выпуска в системе конкурентных цен обратимся к рис. 8. Для начала предположим, что соотношение цен представлено бюджетной линией. Фирмы выберут структуру выпуска, так как только в точке касания бюджетной линии с кривой трансформации цены будут равны предельным затратам для обоих благ. С другой стороны, при том же соотношении цен и соответственно бюджетной линии потребители выберут структуру потребляемых благ X'CY'C(точка С). Выбор различных наборов благ Х и Y производителями и потребителями говорит об отсутствии равновесия: имеется избыточный спрос на благо X(X'C - X'P) и избыточное предложение блага Y(Y'P - Y'C). Рис. 8. Эффективность структуры продукции при конкурентных ценах. Угловые коэффициенты: α = MRSAXY = MRSBXY = (MUX / MUY)A / (MUX / MUY)B = (-)Р*X / Р*Y; β = MRTXY = MCX / MCY = (-)Р*X / Р*Y; γ= MRTXY = (-)Р'X / Р'Y. В условиях совершенной конкуренции фирмы и потребители предпочтут изменить свое поведение и РX начнет расти, а РY - падать. Соотношение цен РX / РY станет расти, наклон бюджетной линии будет становиться круче. Фирмы будут перемещаться по кривой трансформации по часовой стрелке (увеличивать производство блага Х и сократят выпуск блага Y). Потребители в свою очередь будут заменять благо Х в потреблении на благо Y в своем потребительском выборе. В результате такого встречного движения в конечном счете при некотором соотношении цен должны будут исчезнуть избыточный спрос и избыточное предложение. В нашем примере равновесие достигается при ценах Р*X и Р*Y , которым отвечает структура продукции X*Y**. При таком соотношении цен спрос и предложение уравновешиваются по обоим благам, - фирмы производят, а потребители приобретают X*Y*. Таким образом, конкурентное ценообразование обеспечило равновесие ("очистило" рынок) и одновременно помогло достичь парето-эффективности. Первая теорема экономики благосостояния определяет условия, достаточные для достижения парето-эффективности экономики. Однако рынки реального хозяйства обычно не обладают совершенством, и поэтому парето-эффективность может не достигаться. II теорема экономики благосостояния. Вторая теорема экономики благосостояния утверждает: любое парето-эффективное состояние может быть достигнуто в условиях общего конкурентного равновесия, не искажающего перераспределения благ. Неискажающее перераспределение осуществляется через неискажающие налоги и трансферты, размер которых не зависит от поведения домохозяйств и фирм. 4 Распределение доходов и неравенство Рассматривая проблему неравенства под различными углами зрения, можно выделить несколько аргументов в пользу его снижения и, следовательно, перераспределения доходов в обществе. Говоря о неравенстве с позиций экономики благосостояния, следует отметить возможную взаимосвязь между социальным неравенством и размером общественного благосостояния. При определенных предположениях о функции общественного благосостояния (аддитивность; убывающая предельная полезность по доходу; индивидуальные функции полезности одинаковы и ставят полезность в зависимость только от дохода индивида) она достигает своего максимума в условиях полного равенства. Поэтому любое снижение неравенства, вызванное перераспределением дохода, приводит к росту общественного благосостояния. Такое перераспределение дохода в полной мере отвечает реализации принципа максимина, положенного в основу функции общественного благосостояния Дж. Роулза. При других допущениях (неаддитивность, различие в индивидуальных функциях полезности) повышение благосостояния может потребовать неравенства доходов. Второй аргумент в пользу перераспределения доходов в обществе носит макроэкономический характер - это существование определенной взаимосвязи между уровнем социального неравенства и темпами экономического роста. По сути, этот аргумент несколько противоречив и используется и сторонниками, и противниками процессов перераспределения. С одной стороны, чем менее интенсивный характер носят перераспределительные процессы, тем сильнее стимулирование индивидов к производительному труду, которое проявляется в возможности получения ими высоких реальных доходов. В этом смысле неравенство - это цена, которую общество вынуждено платить за эффективную экономическую систему и стабильный экономический рост. Однако слишком высокий уровень неравенства приводит, напротив, к снижению экономического роста в стране (т. е. между неравенством и темпами экономического роста существует взаимосвязь в форме выпуклой вверх параболы - с ростом неравенства происходит увеличение темпов экономического роста только до определенного уровня, начиная с которого при дальнейшем увеличении неравенства темпы экономического роста снижаются). Поэтому целесообразно регулировать неравенство путем проведения политики перераспределения и не допускать слишком высокий его уровень. Третья причина связана, пожалуй, с наиболее ярким проявлением неравенства - с проблемой бедности. Бедность существует в любой стране, независимо от достигнутого в ней уровня жизни. К бедным относят людей, которые не имеют возможности жить в соответствии с минимально необходимыми стандартами, принятыми в данной стране. Вследствие этого они лишены также возможности в полной мере использовать все права и привилегии, гарантированные гражданам этой страны. Для бедных слоев населения характерны низкие уровень и качество жизни, высокая смертность (в том числе детская); значительная часть правонарушений также совершается представителями бедного населения. Ввиду этих соображений, а также в соответствии с принципами социальной справедливости и общепринятыми нормами в демократическом государстве снижение размеров бедности является одной из целей государства, реализация которой осуществляется с помощью политики перераспределения доходов. Механизмы перераспределения доходов достаточно разнообразны, и применение того или иного механизма зависит от существующего в стране уровня неравенства, его структуры, причин, а также специфики целей и задач политики по снижению неравенства. Поэтому, прежде чем ставить задачу перераспределения доходов, нужно понять, что такое неравенство и как оно может быть оценено (измерено). Неравенство и его измерение Одна из серьезных проблем, которые постоянно беспокоят общество в современном мире, - неравенство людей даже в самых демократических и экономически развитых странах. Понятие неравенства чрезвычайно сложное и емкое. Несомненно, однако, что понятие социального неравенства гораздо шире и не ограничивается неравенством членов общества по абсолютной и относительной величине получаемого ими дохода. Экономистов в первую очередь интересует неравномерное распределение общественного богатства или ресурсов, которыми располагают граждане страны. Говоря о социальном неравенстве, мы имеем в виду прежде всего наличие в обществе богатых и бедных людей. Однако, относя того или иного человека к категории "богатых", мы руководствуемся не только и не столько размером получаемого им дохода, сколько уровнем его богатства. Несомненно, что оба понятия - и доход, и богатство - определяют покупательную способность человека. Однако если доход показывает, насколько возросла покупательная способность за определенный период, то богатство определяет объем покупательной способности на данный фиксированный момент. То есть в терминах "запасы-потоки" богатство представляет собой запас, а доход - поток. Например, если в начале года вы положили в банк 10 тыс. р. под 20 % годовых, это значит, что ваше богатство составляло 10 тыс. в начале года, а в конце - 12 тыс. р. При этом вы получили за год доход в размере 2 тыс. р. Индивидуальное богатство может принимать три основные формы: 1) "физическое" богатство - земля, дом или квартира, автомобиль, бытовая техника, мебель, произведения искусства и драгоценности и другие потребительские блага; 2) финансовое богатство - акции, облигации, банковские депозиты, наличные деньги, чеки, векселя и т. п.; 3) человеческий капитал - богатство, воплощенное в самом человеке, созданное в результате воспитания, образования и опыта (т. е. благоприобретенное), а также полученное от природы (талант, память, реакция, физическая сила и т. п.). В самом общем виде уровень социального неравенства определяется различиями в объемах и структуре индивидуального богатства, а также в способах его получения и использования. Например, для одних людей основным источником физического и финансового богатства становится накопление дохода в предшествующие периоды времени, связанное, соответственно с ограничением в объемах и структуре потреблении товаров и услуг. Другие получают эти формы индивидуального богатства по наследству. Или другой пример - богатые члены общества получают доступ к таким благам и услугам, например в сфере образования, потребление которых приводит к увеличению их индивидуального богатства в форме человеческого капитала. Каждый из трех видов богатства может служить для своего владельца источником определенного дохода. "Физическое" богатство приносит нам доход в натуральной форме - например, мы смотрим телепередачи, слушаем музыку, стираем белье или моем посуду с помощью бытовой техники. Вместе с тем оно может быть и источником денежных поступлений - если мы решим сдавать земельный участок или квартиру в аренду или использовать автомобиль для перевозки пассажиров. Финансовое богатство тоже дает денежный доход - проценты или дивиденды. Но главный источник дохода для большинства людей то богатство, которым обладает каждый, - это человеческий капитал. Доход, приносимый человеческим капиталом, выступает в различных формах. Когда человек трудится, он получает зарплату и, возможно, другие - неденежные - выгоды, такие как удовлетворение от интересной творческой работы, общения с коллегами и т. п. В часы, свободные от работы по найму, он наслаждается досугом или трудится в своем хозяйстве, например, выращивая розы в саду или огурцы в огороде. Для количественной оценки неравенства можно использовать различные статистические данные, характеризующие перечисленные выше формы индивидуального богатства. Наиболее подходящим источником информации являлись бы ряды распределения населения (или домохозяйств) по уровню богатства. Однако его статистическую оценку получить достаточно сложно. Практически единственным источником информации, по которому можно получить соответствующие ряды распределения, являются данные специально организованных выборочных обследований населения и домохозяйств: в сущности, в процессе этих обследований респонденты должны некоторым образом оценить все свои активы и долговые обязательства. Их разница (чистые активы) и будет составлять богатство рассматриваемой единицы (домохозяйства). Очевидно, что такие обследования проводятся достаточно редко, поэтому большинство исследователей для оценки неравенства использует гораздо более доступный источник информации - ряды распределения населения по уровню среднедушевого совокупного денежного дохода. Совокупный доход каждого человека складывается из многих, самых разнообразных компонент, причем представить в денежной форме можно далеко не каждую из них. В общем виде совокупный доход определяется как сумма: YF = YM + YN, где YF - совокупный доход индивида; YM - денежный доход, получаемый из всех возможных источников (зарплата, проценты и дивиденды, предпринимательский доход, доходы от аренды и др.); YN - доход, получаемый в неденежной форме (удовлетворение от работы, использование физического капитала и наслаждение досугом). При заданных ценах совокупный доход есть не что иное, как мера возможностей каждого человека в потреблении им различных благ (как товаров и услуг, так и свободного времени). Говоря привычным экономисту языком, это не что иное, как "обобщенное" бюджетное ограничение, с помощью которого вполне естественно измерять неравенство в распределении ресурсов между разными людьми: ведь если бы предпочтения у всех были идентичными, фактическое потребление различалось бы только за счет неодинаковых бюджетных ограничений. Подобный теоретический подход нашел свое выражение в известном определении Саймонса: "Индивидуальный доход можно определить как алгебраическую сумму (1) реализованного потребления (в его рыночной оценке) и (2) изменения в объеме располагаемого богатства на начало и на конец периода". Доход, таким образом, может расти, даже если фактическое потребление снижается - это выбор самого индивида. Доход растет, если растет потенциальная возможность потребления. Определение Саймонса, по мнению экономистов важно потому, что оно включает многие виды дохода, которые, как правило, не учитываются традиционной статистикой, например следующие. 1. Неденежные выгоды, получаемые от работы. Иногда их можно выразить в рыночных ценах (например, путевка в дом отдыха, оплаченная предприятием). В некоторых случаях, однако, денежную оценку неденежных выгод получить достаточно сложно. Примером может служить командировка, которую трудно однозначно определить как "чистую" работу, замаскированный досуг или смесь одного и другого. Точно так же невозможно дать рыночную оценку дружелюбной обстановке на рабочем месте, отношениям с коллегами, удовлетворению от интересной работы. 2. Собственная продукция. Товары и услуги, произведенные в свободное от работы время для себя, имеют рыночную цену. Например, мытье окон или уход за детьми, стирку или ремонт квартиры можно оплатить, а можно все это сделать самим. В любом случае эти услуги или товары - реализованное потребление и, значит, включаются в совокупный доход. 3. Вмененная рента. Стоимостная оценка "услуг", получаемых человеком за счет принадлежащих ему товаров длительного пользования. В первую очередь это проживание в собственном доме (квартире) - в противном случае пришлось бы вносить ежемесячную арендную плату. Точно так же и другие предметы длительного пользования (автомобиль, холодильник, мебель) можно купить и использовать "бесплатно", а можно взять напрокат. Таким образом, эти "услуги" могут быть оценены в рыночных (альтернативных) ценах. 4. Приобретение или потеря части богатства, в соответствии с определением Саймонса, также должны включаться в совокупный доход (со знаком плюс или минус соответственно). Однако ясно, что определение Саймонса, с теоретической точки зрения весьма разумное, на практике оказывается неприменимым. Поскольку мы не можем оценить в денежном выражении удовлетворение от работы и досуга, а также многие другие неденежные выгоды, приходится фокусировать внимание на денежных доходах и именно по этому показателю давать оценку неравенства людей в той или иной стране (регионе, городе). Вместе с тем экономистам полезно помнить, что "удобные" для расчетов показатели дифференциации денежных доходов дают лишь весьма приблизительное представление о неравенстве в распределении совокупного индивидуального дохода и тем более общественного богатства. В целом экономическое неравенство определяется двумя составляющими: неравенством между средними характеристиками доходов населения отдельных регионов и дифференциацией населения внутри каждого из регионов. Межрегиональное неравенство необходимо, таким образом, оценивать с учетом региональных различий в уровнях цен - результаты в этом случае оказываются весьма отличными от показателей дифференциации номинальных денежных доходов. Измерение неравенства по рядам распределения населения по доходу можно производить с использованием порядковых статистик и их соотношений, а также других показателей, характеризующих дифференциацию доходов. Однако применение их связано с определенными ограничениями. Во-первых, практически ни одна из этих характеристик, как таковая, не дает представления о размерах (и тем более о динамике) неравенства. Для того чтобы оценить неравенство с помощью какого-либо показателя, необходима определенная база сравнения или, как минимум, еще одно значение этого показателя. В качестве такой базы можно использовать значение соответствующего показателя в некоторые моменты времени в прошлом, в другой стране, регионе и т. п. Некоторые показатели размеров неравенства (например, коэффициент Джини) основаны на сравнении фактического значения показателя с его значениями, отвечающими ситуациям полного социального равенства и полного социального неравенства. В этом подходе есть определенный недостаток, поскольку обе ситуации являются гипотетическими, и в реальной действительности определенный уровень неравенства в обществе необходим. Во-вторых, сравнение показателей неравенства должно проводиться при прочих равных условиях, в которых находятся единицы наблюдения. Если, например, при исследовании динамики неравенства в стране или регионе используются стоимостные показатели, то при их сравнении следует учитывать инфляцию; аналогичным образом при сравнительном изучении неравенства в различных странах или регионах следует учитывать различную стоимость жизни и покупательную способность валюты. Одним из показателей, связывающих социальное неравенство и общественное благосостояние, является индекс Аткинсона. Однако даже если представить себе, что дифференциация денежных доходов оценена строго, нельзя считать этот показатель адекватным отражением неравенства в обществе. На самом деле, два индивида с разным уровнем дохода могут оказаться "равными", и наоборот, два человека с одинаковым доходом - "неравными", Причин тому несколько. Во-первых, как уже было сказано выше, кроме денежного дохода, люди получают доходы в неденежной форме (удовлетворение от работы, отдых и т. д.). Их вкусы (предпочтения) могут быть различны. Если неравенство говорить о равенстве в терминах полезности, то человек с низким доходом может получать большее удовлетворение от продолжительного досуга, так как работает он немного, а отдых для него важнее материальных благ. Наоборот, тот, кто больше ценит деньги (т. е. товары и услуги, которые можно, таким образом, купить), добровольно сокращает свой досуг, так как ценит его ниже. При этом оба могут достичь более высокого уровня полезности: один - сокращая доход, другой - увеличивая его. Во-вторых, разница в доходах может быть вызвана возрастными различиями. Если опытный сорокалетний работник получает вдвое больше, чем неквалифицированный молодой человек 20 лет, здесь нет никакого неравенства. Старший получал вдвое меньше 20 лет назад, когда только начинал трудовую карьеру, а молодой, приобретя опыт и квалификацию, тоже в перспективе удвоит свой заработок. В данном случае мы имеем дело с различием в доходах, вызванным эффектом жизненного цикла, или естественным неравенством. Ряд исследований посвящен проблеме выделения естественного неравенства, присущего любому обществу и связанного с неоднородностью по возрасту его членов, из количественных мер общего неравенства. Например, М. Паглин показал, что после вычленения эффекта естественного неравенства коэффициент Джини по домохозяйствам США снизился в 1972 г. на 38 % . В-третьих, если в оценке благосостояния исходить из полезности, то для одной и той же семьи снижение среднедушевого дохода может сопровождаться ростом полезности. Например, рождение желанного ребенка сокращает среднедушевой доход семьи, но одновременно увеличивает полезность, так что семья может в итоге сохранить прежний жизненный стандарт. Кроме того, одинаковый денежный доход не гарантирует равенства даже при идентичных предпочтениях. Дело в том, что для стран с недостаточно развитыми рыночными отношениями характерно неравенство в доступе к определенным благам. Если два человека имеют одинаковый денежный доход, но один из них живет в городской квартире со всеми удобствами и телефоном, а другой - в деревенском доме с колодцем во дворе, то вряд ли здесь можно говорить о равенстве. Равенство номинальных доходов в этом случае сопровождается, как пишут А. Аткинсон и Дж. Миклерайт, "разницей в жизненных стандартах". И наконец, при одинаковом денежном доходе две семьи могут получать разные объемы трансфертов в натуральном выражении (это, например, здравоохранение, образование и т. п.), что может быть связано с принадлежностью семьи или ее отдельных членов к определенной социально-демографической группе. В итоге при равных денежных доходах налицо неравенство потенциальных возможностей в потреблении (согласно определению Саймонса). Вот почему можно утверждать, что показатели дифференциации среднедушевых денежных доходов семей в целом не могут служить адекватными индикаторами неравенства в обществе. Вместе с тем они широко используются в статистике многих стран мира, а также и международными организациями в расчете обобщающих показателей достигнутого страной уровня экономического и(или) социального развития при проведении межстрановых сравнений. Обратимся вновь к утверждению о том, что определенный уровень социального неравенства присущ любому обществу. Однако даже при равном его уровне в одной стране неравенство может стать социальной проблемой, а в другой - нет. Социальной проблемой неравенство становится, если абсолютные и относительные размеры низкодоходных групп населения велики, т. е. если в обществе появляется достаточно большой слой бедных людей. Различные Точного определения бедности и единых критериев определения отнесения индивида к категории бедного населения не бедности существует. В литературе по проблемам бедности принято различать понятия абсолютной и относительной бедности. Для определения абсолютной бедности рассчитывают минимальный доход, который требуется для удовлетворения основных потребностей, необходимых для физического выживания индивида. Все индивиды с доходом ниже этого минимального дохода считаются бедными. Абсолютная бедность не зависит конкретной страны или общества, поскольку при ее определении предполагается, что минимальные потребности всех индивидов одинаковы. В относительном смысле бедными можно считать тех людей, которые не могут позволить себе приобретение и потребление благ и услуг, принятых в данном обществе за минимально необходимый жизненный стандарт. Очевидно, что для стран с разным уровнем жизни этот стандарт будет разным, и при одном и том же абсолютном размере дохода человек может быть отнесен к категории бедных в какой-либо развитой стране, например в Швеции, и попасть в категорию богатых в стране с низким уровнем жизни, например в Чаде. В России в качестве официального масштаба бедности используется показатель численности населения с доходами ниже прожиточного минимума (для населения в целом и дифференцирование для отдельных социальных групп). Под прожиточным минимумом понимается граница дохода, обеспечивающего потребление на минимально допустимом уровне. Прожиточный минимум учитывает расходы на питание (с учетом необходимой калорийности и питательной ценности), расходы на необходимые непродовольственные товары и услуги, налоги и другие обязательные платежи, которые должны осуществлять семьи с низким уровнем дохода. В основу его расчета на практике положена стоимость набора из 25 основных продуктов питания, которая определяется ежемесячно (а в периоды высокой инфляции - еженедельно). Получить более детальную характеристику размеров бедности, выявить ее причины и структуру можно с помощью показателей, характеризующих, насколько далеки доходы бедного населения от черты бедности или насколько велика доля крайне бедного населения в общей численности бедных слоев населения. Приведем некоторые показатели, которые используются в этих целях в российской статистике: - дефицит дохода - это отношение общей суммы доходов населения, недостающих до величины прожиточного минимума, к общей сумме денежных доходов населения, выражаемое в процентах; - крайняя бедность - численность семей, среднедушевой доход в которых составляет на момент обследования не более половины прожиточного минимума; - постоянная бедность - численность семей, размер среднедушевого дохода в которых был ниже прожиточного минимума в течение года, предшествующего моменту обследования. Психологические аспекты понятия бедности тесно связаны с субъективными оценками со стороны домохозяйств принадлежности к бедным семьям, с лишениями (например, нехватка денег на покупку определенных продуктов питания, услуг, товаров длительного пользования, отсутствие качественного жилья и т. д.). Эти критерии, как правило, непосредственно связаны с богатством домохозяйств и позволяют оценивать уровень бедности через показатель богатства, а не дохода (о недостатках последнего для измерения неравенства мы уже упоминали выше). Кроме того, в них учитываются нематериальные факторы, характеризующие принадлежность домохозяйства к определенному социальному классу. 5 Внешние эффекты и их регулирование Причиной существования внешних эффектов является то обстоятельство, что все люди живут в одном мире и используют одни и те же ресурсы. Каждый человек может преследовать свои цели, при этом его действия могут иметь побочный результат (не входящий в его цели), который оказывает воздействие на состояние других лиц. На языке экономической теории это означает, что потребление или производство какого-то блага может оказывать побочное воздействие на потребление или производство другого блага. Такие воздействия и называются внешними эффектами. Заметим, что под внешними эффектами мы подразумеваем непосредственное (физическое) воздействие одного процесса на другой. Внешними эффектами не является воздействие одного процесса на другой через систему цен (например, увеличение производства кирпича через ценовую систему "бьет" по производоству бетона). 1. Отрицательные внешние эффекты. Воздействие может быть отрицательным, если оно выражается в снижении полезности какого-либо потребителя или выпуска какой-либо фирмы. В этом случае говорят об отрицательном внешнем эффекте, а уменьшение полезности или выпуска считают внешними затратами данного вида деятельности. Наиболее очевидным примером отрицательных эффектов является загрязнение окружающей среды. Если химический завод сбрасывает свои отходы в реку, это приводит к росту заболеваемости людей из-за ухудшения качества воды. Если же потребители хотят очистить воду, это требует расходов. И в том и другом случае происходят увеличение денежных затрат потребителей и (или) уменьшение их уровня полезности. 2. Положительные внешние эффекты. Воздействие может быть положительным, если оно выражается в увеличении полезности стороннего потребителя или выпуска фирмы. В этом случае говорят о положительном внешнем эффекте, а прирост полезности или выпуска считают внешними выгодами данного вида деятельности. Например, Ленинградское оптико-механическое объединение, территория которого отделена от основных городских магистралей железной дорогой, в свое время построило подземный переход под путями, которыми могли пользоваться все горожане. В результате вырос их уровень полезности. По направлению действия внешние эффекты могут быть разделены на следующие четыре группы. 1) "Производство - производство". Отрицательный внешний эффект: химзавод спускает в реку свои отходы, которые мешают производству расположенного ниже по течению реки пивоваренного завода. Положительный внешний эффект: расположенные рядом пасека пчеловода и яблоневый сад производителя фруктов оказывают друг на друга благоприятное воздействие (сбор меда зависит от числа яблонь, и наоборот). 2) "Производство - потребление". Отрицательное воздействие: жители прилегающих районов страдают от вредных выбросов в атмосферу промышленных предприятий. Положительное воздействие: завод в маленьком поселке ремонтирует дорогу, по которой "заодно" ездят и местные жители. 3) "Потребление - производство". Отрицательный эффект: в результате семейных пикников возникают лесные пожары, которые вредят лесному хозяйству. Положительный эффект: забор предприятия не нужно охранять, если рядом проходит людная улица и ни один воришка не может перелезть незамеченным. 4) "Потребление - потребление". Отрицательный эффект: полезность индивида уменьшается, если его сосед ночью включает на полную громкость музыку. Положительный эффект: если вы разбили цветник перед домом, то полезность ваших соседей от созерцания красивых цветов будет расти. Таким образом, одни субъекты хозяйства (фирмы или потребители), преследуя свои цели, могут одновременно наносить ущерб или приносить выгоду другим субъектам. Отсутствие платы за внешний эффект Провал рынка возникает в том случае, если отсутствует плата за внешний эффект. А платы может не быть в том случае, если отсутствует рынок того ресурса или блага, через который этот внешний эффект реализуется. Что нужно сделать, чтобы устранить этот провал рынка? Необходимо сделать так, чтобы лицо, порождающее внешний эффект, считалось с внешними затратами или получало вознаграждение за внешние выгоды. Существуют три подхода к решению этой проблемы: интернализация внешних эффектов, введение корректирующих налогов и субсидий и закрепление прав на все ресурсы в соответствии с теоремой Коуза. Интернализация внешних эффектов Один из способов заставить лицо считаться с теми внешними эффектами, которые оно порождает своей деятельностью, заключается в интернализации внешних эффектов (от лат. internus - внутренний). Под интернализацией мы здесь понимаем превращение внешнего эффекта во внутренний. Возможным путем интернализации является объединение субъектов, связанных внешним эффектом, в одно лицо. Корректирующие налоги и субсидии Существует другой способ побудить лицо, являющееся источником внешних эффектов, считаться с затратами, которые эти эффекты порождают, - заставить его оплатить эти затраты. Если производитель внешних затрат будет вынужден с ними считаться, он будет пытаться оптимизировать соотношение затрат и выгод, а это путь к парето-эффективности. Корректирующий налог - это налог на выпуск товара, позволяющий уравнять предельные частные и предельные общественные затраты. Этот налог заставляет фирму воспринимать внешние затраты, как свои собственные, увеличивая предельные частные затраты производства на сумму, равную МЕС. Теперь рассмотрим случай положительных внешних эффектов. Как уже отмечалось, при их наличии стороны государства для установления эффективного уровня производства. Для этого используются корректирующие субсидии - платежи создателям положительных внешних эффектов. Целью корректирующей субсидии является выравнивание предельной частной и предельной общественной полезности. Это приведет к увеличению спроса на благо, что в свою очередь вызовет рост объема производства и цены. 6 Общественные блага Классификация и свойства общественных благ. Экономику определяют как науку о выборе направлений использования ограниченных ресурсов (факторов производства и потребительских благ). Ближайшим следствием ограниченности является конкуренция, соперничество за использование ресурсов. Поведение потребителей и производственных фирм рассматривается через призму такой конкуренции. Однако не всегда ограниченность благ ведет к соперничеству за их потребление. С этой точки зрения все блага можно разделить на частные и общественные. В случае чистых частных благ предполагается, что все затраты на их производство полностью несет продавец товара, а все выгоды достаются только непосредственному покупателю, никакие затраты и выгоды не могут быть переложены на любое третье лицо, не участвующее в сделке. Как видно из этого определения, существование чистого блага предполагает отсутствие внешних эффектов. Лишь немногие товары и ресурсы в реальном мире соответствуют этому предположению. Если, например, вы выпили стакан "кока-колы", это может вызвать отрицательные эмоции у страдающего от жажды человека, на глазах которого это произошло. Это приведет к снижению его полезности, т. е. вызовет отрицательный внешний эффект. И напротив, выгоду от того, что качество и состав "кока-колы" абсолютно одинаковы, получают все индивиды, а с прибавлением дополнительного потребителя выгода, получаемая остальными покупателями, не снижается. По сути дела чистые частные блага - идеальная конструкция, такая же, как например совершенная конкуренция. Чистые общественные блага Другой "крайностью", противоположной чистым частным товарам, являются чистые общественные блага. Они обладают двумя важнейшими свойствами - несоперничеством и неисключаемостью в потреблении. Несоперничество означает, что прибавление дополнительного потребителя не снижает полезности остальных. Фонарь на улице светит двум прогуливающимся под ним индивидам так же ярко, как и трем. Данное свойство, очевидно, не будет выполняться для частного блага. Например, если два человека решат выпить бутылку "кока-колы", то прибавление в компанию третьего снизит их полезность. Условие равного потребления общественного блага всеми индивидами в свою очередь связано с неделимостью блага, а также с наличием внешних эффектов. Неделимость блага в потреблении означает, что индивид не может непосредственно выбирать объем потребления блага. Мы неизбежно пользуемся всем объемом услуг по обороне страны. Ни один человек не имеет возможности выбрать, какие именно из развернутых армий должны защищать его самого, а какие - соседа, какие самолеты поднимутся в воздух на его защиту, а какие должны обеспечить прикрытие супруге. Население пользуется всем объемом предоставляемого на данной территории чистого общественного блага. Подчеркнем, что речь идет о неделимости в потреблении, а не в производстве и предоставлении общественных благ. Общество безусловно может выбрать необходимый уровень национальной обороны (численность войск, их материальное обеспечение, объем финансирования), что приводит к разному объему предоставления блага. Неделимость блага предполагает лишь совместное предложение общественного блага (joint supply) - весь объем услуг по национальной обороне предоставляет Неделимость блага в потреблении означает, что индивид не может непосредственно выбирать объем потребления блага. Мы неизбежно пользуемся всем объемом услуг по обороне страны. Ни один человек не имеет возможности выбрать, какие именно из развернутых армий должны защищать его самого, а какие - соседа, какие самолеты поднимутся в воздух на его защиту, а какие должны обеспечить прикрытие супруге. Население пользуется всем объемом предоставляемого на данной территории чистого общественного блага. Подчеркнем, что речь идет о неделимости в потреблении, а не в производстве и предоставлении общественных благ. Общество безусловно может выбрать необходимый уровень национальной обороны (численность войск, их материальное обеспечение, объем финансирования), что приводит к разному объему предоставления блага. Неделимость блага предполагает лишь совместное предложение общественного блага (joint supply) - весь объем услуг по национальной обороне предоставляет государство; все уличные фонари предоставляются муниципалитетом и финансируются из одного источника - конкуренция между частными владельцами отдельных фонарей на одной и той же улице попросту невозможна. Наличие положительных или отрицательных внешних эффектов - невозможность отразить в рыночных ценах полные общественные затраты, возникшие в связи с производством и потреблением товара, - одна из основных причин государственного вмешательства в экономику. Именно внешние эффекты являются причиной неисключаемости общественных благ. Под неисключаемостью в потреблении понимается невозможность путем установления рыночных цен исключить отдельные фирмы или отдельных индивидов из числа получателей по крайней мере части выгод (или части затрат), прямо связанных с производством и потреблением определенного товара. Невозможно, к примеру, запретить пешеходу пользоваться светом горящего фонаря, а индивиду, имеющему радиоприемник, принимать радиопередачи. Неисключаемость может возникнуть как в результате невозможности физически исключить кого-либо из пользования данным благом (как в случае пешеходов, гуляющих по освещенной улице), так и вследствие чрезвычайно высоких затрат на исключение в сравнении с возможными выгодами продавца. В принципе можно снабжать радиоприемники специальными декодерами для приема отдельных программ, но потенциальные выгоды будут крайне невелики в сопоставлении со стоимостью этого проекта. Поскольку рынок радиопрограмм высококонкурентен (одновременно предлагается множество взаимозаменяемых программ), потребители просто настроят свои приемники на другие радиостанции. Отметим, что на рынке телепрограмм потенциальные выгоды, напротив, вполне сопоставимы с затратами на исключение и это стимулирует развитие коммерческих каналов телевидения (вспомним сеть "НТВ плюс" в России). После того как потребители преодолели порог исключения, благо становится для них неисключаемым (можно смотреть коммерческий канал круглые сутки без какой-либо дополнительной оплаты). Эту же ситуацию можно интерпретировать и иначе, как одновременную покупку двух разных благ: права приема телепрограмм (эта услуга является исключаемой, нужно заплатить за декодер на определенный срок) и собственно времени просмотра (в рамках данного срока время просмотра неограниченно). Время просмотра выступает в роли неисключаемого блага, если только не вводится повременная оплата просмотра, что вполне возможно в случае кабельного телевидения. Подведем итоги обсуждения понятия чистого общественного блага и его характеристик. Чистое общественное благо, так же как и его противоположность - чистое частное благо, является теоретической конструкцией, экстремальным случаем (как, например, совершенная конкуренция и чистая монополия). Чистое общественное благо характеризуется несоперничеством в потреблении, что связано с его неделимостью, и неисключаемостью, причина которой - внешние эффекты. Смешанные блага Если чистое частное и чистое общественное блага признаются исключительно теоретическими конструкциями, то весь реальный мир должен был бы попасть в категорию смешанных благ. Однако это неудобно для анализа, поскольку очевидно, что реальные товары и услуги сильно отличаются друг от друга степенью несоперничества и неисключаемости. По этой причине обычно выделяются только две категории смешанных благ - перегружаемые, или переполняемые, (свойство несоперничества в потреблении выполняется только до определенного момента) и исключаемые (не выполняется условие неисключаемости). Важно отметить, что и эти две группы смешанных благ также теоретические, в реальном мире существует огромное множество вариаций свойств несоперничества и неисключаемости. Продолжая аналогию с анализом рыночных структур, напомним, что и критерии выявления монополистической конкуренции и олигополии достаточно расплывчаты, а конкретных вариантов поведения предприятий в рамках данных структур бесконечно много. Границы предоставления общественных благ Важнейшей характеристикой общественных благ является территориальная граница их потребления. По сути требуется найти то сообщество, которое потребляет данное благо. Границы этого сообщества могут не совпадать с границами общества, финансирующего и производящего благо. С точки зрения дифференциации границ потребления и предоставления выделяются международные, общенациональные (общегосударственные) и местные общественные блага. Международные общественные блага либо доступны всем жителям планеты (борьба с загрязнением воздуха и расширением озоновой дыры, международная стабильность и т. п.), либо предоставляются жителям определенного региона Земли, нескольким странам. К числу общественных благ, в том числе международных, в наши дни экономисты относят стандарты, сокращающие трансакционные затраты, в том числе меры длины и веса, язык, денежную систему, результаты фундаментальных научных исследований, международную и региональную стабильность. К общегосударственным общественным благам относятся национальная оборона, поддержание общего правопорядка, деятельность федеральных исполнительных, законодательных и судебных властей и мн. др. Под местными общественными благами понимаются любые общественные товары и услуги, доступ к которым имеет не все население страны, а лишь некоторая географическая часть (несколько регионов, один регион, город, район и т. д.). Диапазон конкретных примеров местных общественных благ весьма широк: от региональных экологических программ до уличного освещения и городского парка. Достойные блага и общественные блага Общественное благо - один из случаев несовершенства рынка, когда необходимо вмешательство государства. Многие экономисты, однако, не соглашались с тем, что государственное вмешательство требуется только в ситуации с чистыми (или близкими к чистым) общественными благами. Речь здесь идет не о государственном регулировании, затрагивающем на практике множество отраслей и самые разные категории благ, а о теоретическом обосновании столь широкого спектра его применения. Одной из таких попыток стала теория достойных благ, выдвинутая Р. Масгрейвом в конце 1950-х гг. В случае общественных благ вмешательство государства необходимо из-за неспособности рынка обеспечить размещение ресурсов в соответствии с данными индивидуальными предпочтениями, что предполагает соблюдение суверенитета потребителя. В противоположность этому достойные блага представляют собой случай, когда индивидуальные предпочтения не считаются более заданными, а сами являются объектом корректировки. Достойные блага удовлетворяют потребности, которые общество считает нужным поддерживать и которые у индивидов не сформированы должным образом, в основном из-за неполной информированности, а также из-за того, что "мы ленивы и нелюбопытны". Как следствие, индивиды выбирают меньший объем потребления этих благ, чем следовало бы. В качестве примеров можно привести бесплатное образование, школьные обеды и завтраки, театры и концертные залы, субсидируемое жилье для малообеспеченных семей. Противоположный случай - недостойные блага (merit bads), потребление которых общество считает нужным ограничивать. К ним относятся алкогольные напитки, табачные изделия, наркотики и т. п. Одна из интерпретаций теории достойных благ заключается в принятии индивидами, как членами какого-либо сообщества, определенных ценностей этого сообщества, даже если эти ценности противоречат предпочтениям индивида. Эта ситуация отличается от схожего случая следования моде, когда индивид воспринимает общественные предпочтения как свои собственные. Сознательное принятие ценностей сообщества может выразиться в изменении потребления частных благ (например, алкоголя) или отношения к финансированию общественных благ. Частные и общественные блага, потребление и предоставление которых изменилось в соответствии с ценностями сообщества, можно считать благами, имеющими особые достоинства, или их противоположностями, если речь идет о сокращении потребления. Лекция 10. НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА .ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ МАКРОЭЕОНОМИЧЕСКОГО АНАЛИЗА (2 час.) 1 Предмет макроэкономики. Основные макроэкономические проблемы. 2 Методы и принципы макроэкономического анализа. 3 Макроэкономические модели и их показатели. 4 Кругооборот продукта, доходов и расходов в национальной экономике. 1. Предмет макроэкономики. Основные макроэкономические проблемы. Макроэкономика, как и микроэкономика, представляет собой раздел экономической теории. В переводе с греческого слово «макро» означает «большой» (соответственно «микро» - «маленький»), а слово «экономика» - «ведение хозяйства». Таким образом, макроэкономика – это наука, которая изучает поведение экономики в целом или ее крупных совокупностей (агрегатов), при этом экономика рассматривается как сложная большая единая иерархически организованная система, как совокупность экономических процессов и явлений и их показателей. Впервые термин «макроэкономика» употребил в своей статье в 1933 году известный норвежский ученый – экономист-математик, один из основоположников эконометрики, лауреат Нобелевской премии Рагнар Фриш. Однако содержательно современная макроэкономическая теория ведет свое начало от фундаментального труда выдающегося английского экономиста, представителя Кэмбриджской школы, лорда Джона Мейнарда Кейнса. В 1936 году вышла его книга «Общая теория занятости, процента и денег», в которой Кейнс заложил основы макроэкономического анализа. Значение работы Кейнса было так велико, что в экономической литературе возник термин «Кейнсианская революция» и появилась кейнсианская макроэкономическая модель или кейнсианский подход в противовес традиционному единственно существовавшему до того времени классическому подходу к изучению экономических явлений, т.е. микроэкономическому анализу (классическая модель). В отличие от микроэкономики, которая изучает экономическое поведение отдельных хозяйствующих субъектов (потребителя или производителя), макроэкономика исследует проблемы, общие для всей экономики, и оперирует совокупными величинами, такими как валовой внутренний продукт, национальный доход, совокупный спрос, совокупное предложение, совокупное потребление, инвестиции, общий уровень цен, уровень безработицы, государственный долг и др. Основными проблемами, которые изучает макроэкономика, являются: • экономический рост и его темпы; • экономический цикл и его причины; • уровень занятости и проблема безработицы; • общий уровень цен и проблема инфляции; • уровень ставки процента и проблемы денежного обращения; • состояние государственного бюджета и проблема финансирования дефицита; • состояние платежного баланса и проблемы валютного курса. Все эти проблемы невозможно решить с позиций микроэкономического анализа, т.е. с уровня отдельного потребителя, отдельной фирмы и даже отдельной отрасли. Именно потому, что существует целый ряд таких обще- или макроэкономических проблем, появляется необходимость в возникновении самостоятельного раздела экономической теории, самостоятельной дисциплины – макроэкономики. Важность изучения макроэкономики заключается в том, что: • она не просто описывает макроэкономические явления и процессы, но выявляет закономерности и зависимости между ними, исследует причинно-следственные связи в экономике; • знание макроэкономических зависимостей и связей позволяет оценить существующую в экономике ситуацию и показать, что нужно сделать для ее улучшения, и, в первую очередь, что должно предпринять правительство, т.е. позволяет разработать принципы экономической политики; • знание макроэкономики дает возможность предвидеть, как будут развиваться процессы в будущем, т.е. составлять прогнозы, предвидеть будущие экономические проблемы. Различают 2 вида анализа макроэкономических процессов: • макроэкономический анализ ex post или национальное счетоводство, т.е. анализ статистических данных, что позволяет оценивать результаты экономической деятельности, выявлять проблемы и негативные явления, разрабатывать экономическую политику по их решению и преодолению, проводить сравнительный анализ экономических потенциалов разных стран; • макроэкономический анализ ex ante, т.е. прогнозное моделирование экономических процессов и явлений на основе определенных теоретических концепций, что позволяет определить закономерности развития экономических процессов и выявить причинно-следственные связи между экономическими явлениями и переменными. Это и есть макроэкономика как наука. Основные теории, которые включает макроэкономика: теория экономического роста, теория делового цикла, теория безработицы, теория инфляции, теория денег, теория открытой экономики, теория макроэкономической политики и др. 2 Методы и принципы макроэкономического анализа. В своем анализе макроэкономика использует те же методы и принципы, что и микроэкономика. К таким общим методам и принципам экономического анализа относятся: • абстрагирование, (использование моделей для исследования и объяснения экономических процессов и явлений); • сочетание методов дедукции и индукции; сочетание нормативного и позитивного анализа; • использование принципа «при прочих равных условиях», предположение о рациональности поведения экономических агентов и др. Особенность макроэкономического анализа состоит в том, что его важнейшим принципом выступает агрегирование. Изучение экономических зависимостей и закономерностей на уровне экономики в целом возможно лишь, если рассматривать совокупности или агрегаты. Макроэкономический анализ требует агрегирования. Агрегирование представляет собой объединение отдельных элементов в одно целое, в агрегат, в совокупность. Агрегирование всегда основывается на абстрагировании, т.е. отвлечении от несущественных моментов и выделении наиболее значимых, существенных, типичных черт, закономерностей экономических процессов и явлений. Агрегирование позволяет выделить: • макроэкономических агентов; • макроэкономические рынки; • макроэкономические взаимосвязи; • макроэкономические показатели. Агрегирование, основанное на выявлении наиболее типичных черт поведения экономических агентов, обеспечивает возможность выделить 4 макроэкономических агента: 1) домохозяйства, 2) фирмы, 3) государство, 4) иностранный сектор. • Домохозяйства– это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, целью экономической деятельности которого выступает максимизация полезности, являющийся: • собственником экономических ресурсов (труда, земли, капитала и предпринимательских способностей). Продавая экономические ресурсы, домохозяйства получают доходы, большую часть которых они тратят на потребление (потребительские расходы), а оставшуюся часть сберегают и поэтому выступают: • основным покупателем товаров и услуг; • основным сберегателем или кредитором, т.е. обеспечивают предложение кредитных средств в экономике. • Фирмы - это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, целью экономической деятельности которого выступает максимизация прибыли, выступающий: • основным производителем товаров и услуг в экономике; • покупателем экономических ресурсов. Кроме того, для расширения производства, обеспечения прироста запаса капитала и возмещения износа капитала фирмам необходимы инвестиционные товары (в первую очередь, оборудование), поэтому они выступают: • инвесторами, т.е. покупателями инвестиционных товаров и услуг. А поскольку, как правило, для финансирования своих инвестиционных расходов фирмы используют заемные средства, то они являются: • основным заемщиком в экономике, т.е. предъявляют спрос на кредитные средства. Домохозяйства и фирмы образуют частный сектор экономики. • Государство–это совокупность государственных учреждений и организаций, которые обладают политическим и юридическим правом воздействовать на ход экономических процессов, регулировать экономику. Государство - это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, основная задача которого – ликвидация провалов рынка (market failures) и повышение общественного благосостояния – и выступающий поэтому: • производителем общественных благ; • покупателем товаров и услуг для обеспечения функционирования государственного сектора; • перераспределителем национального дохода (через систему налогов и трансфертов); • в зависимости от состояния государственного бюджета - кредитором или заемщиком на финансовом рынке. • Кроме того, государство регулирует и организует функционирование рыночной экономики, т.е.: • создает и обеспечивает институциональные основы функционирования экономики (законодательная база, система безопасности, система страхования, налоговая система и др.), т.е. разрабатывает «правила игры»; • обеспечивает и контролирует предложение денег в стране, поскольку обладает монопольным правом эмиссии денег; • проводит макроэкономическую политику, которая делится на: • структурную, обеспечивающую экономический рост • конъюнктурную (стабилизационную), направленную на сглаживание циклических колебаний экономики и обеспечение полной занятости ресурсов, стабильного уровня цен и внешнеэкономического равновесия). Основными видами стабилизационной политики являются: а) фискальная (или бюджетно-налоговая) политика; б) монетарная (или денежно-кредитная) политика; в) внешнеторговая политика, г) политика доходов т.е. осуществляет регулирование экономики с целью обеспечения стабильного экономического роста, уровня полной занятости ресурсов и стабильного уровня цен. Частный и государственный сектора образуют закрытую экономику. • Иностранный сектор – объединяет все остальные страны мира и является самостоятельным рационально действующим макроэкономическим агентом, осуществляющим взаимодействие с данной страной посредством: • международной торговли, т.е. покупки и продажи товаров и услуг (экспорт и импорт товаров и услуг); • перемещения капиталов, т.е. покупки и продажи финансовых активов – ценных бумаг (экспорт и импорт капитала). Добавление в анализ иностранного сектора позволяет получить открытую экономику. Агрегирование рынков производится с целью выявления закономерностей функционирования каждого из них, а именно: • исследования особенностей формирования спроса и предложения и условий их равновесия на каждом из рынков; • определения равновесной цены и равновесного объема на основе соотношения спроса и предложения; • анализа последствий изменения равновесия на каждом из рынков. Агрегирование рынков дает возможность выделить 4 макроэкономических рынка: 1) рынок товаров и услуг или реальный рынок; 2) финансовый рынок или рынок финансовых активов; 3) рынок экономических ресурсов; 4) валютный рынок. 1. Для получения агрегированного рынка товаров и услуг мы должны абстрагироваться от всего разнообразия производимых экономикой товаров и выделить наиболее важные закономерности функционирования этого рынка, то есть формирования спроса и предложения товаров и услуг. Соотношение спроса и предложения позволяет получить величину равновесного уровня цен на товары и услуги и равновесного объема их производства. Рынок товаров и услуг называют также реальным рынком , поскольку там продаются и покупаются реальные активы (реальные ценности). 2. Финансовый рынок – это рынок, где продаются и покупаются финансовые активы (долговые обязательства). Этот рынок делится на 2 сегмента: • денежный рынок или рынок денежных финансовых активов; • рынок ценных бумаг или рынок неденежных финансовых активов. На денежном рынке не происходят процессы купли и продажи (покупать деньги за деньги бессмысленно), однако исследование закономерностей функционирования денежного рынка, формирования спроса на деньги и предложения денег очень важно для макроэкономического анализа. Изучение денежного рынка, условий его равновесия позволяет получит равновесную ставку процента, выступающую «ценой денег» (ценой кредита), и равновесную величину денежной массы, а также рассмотреть последствия изменения равновесия на денежном рынке и его влияния на рынок товаров и услуг. Основными посредниками на денежном рынке являются банки, которые принимают денежные вклады и выдают кредиты. На рынке ценных бумаг продаются и покупаются акции и облигации. Покупателями ценных бумаг, в первую очередь, являются домохозяйства, которые тратят свои сбережения с целью получения дохода (дивиденда по акциям и процента по облигациям). Продавцами (эмитентами) акций выступают фирмы, а облигаций – фирмы и государство. Фирмы выпускают акции и облигации с целью получения средств для финансирования своих инвестиционных расходов и расширения объема производства, а государство выпускает облигации для финансирования дефицита государственного бюджета. 3. Рынок ресурсов в макроэкономических моделях представлен рынком труда, поскольку закономерности его функционирования (формирование спроса на труд и предложения труда) позволяют объяснить макроэкономические процессы, особенно в краткосрочном периоде. При изучении рынка труда мы должны отвлечься (абстрагироваться) от всех различных видов труда, различий в уровнях квалификации и профессиональной подготовки. Равновесие рынка труда позволяет определить равновесное количество труда в экономике и равновесную «цену труда» – ставку заработной платы. Анализ неравновесия на рынке труда позволяет выявить причины и формы безработицы. В долгосрочных макроэкономических моделях исследуется также рынок капитала. 4. Рынок валюты – это рынок, на котором обмениваются друг на друга национальные денежные единицы (валюты) разных стран (доллары на иены, марки на франки и т.п.). В результате обмена одной национальной валюты на другую формируется обменный (валютный) курс. 3 Макроэкономические модели и их показатели. Моделирование и абстрагирование являются основным методом макроэкономического анализа. Все макроэкономические процессы изучаются на основе построения моделей. Макроэкономические модели представляют собой формализованное (графическое или алгебраическое) описание экономических процессов и явлений с целью выявления основных взаимосвязей между ними. Для построения модели необходимо выделить существенные, наиболее важные характеристики для каждого исследуемого явления и отвлечься (абстрагироваться) от несущественных явлений и факторов. Таким образом, модель представляет собой некоторое упрощенное отражение действительности, позволяющее выявить основные закономерности развития экономических процессов и разработать варианты решения сложных макроэкономических проблем, таких как экономический рост, инфляция, безработица и др. Макроэкономические модели могут выступать в виде: 1) функций, 2) графиков, 3) схем и 4) таблиц, что позволяет понять взаимозависимости между макроэкономическими величинами, причинно-следственные связи между экономическими явлениями. В макроэкономике выделяют различные виды функций: а) поведенческие, характеризующие поведение экономических агентов (например, функция потребления: С = С0 + mpc Yd, где Со – автономное потребление, не зависящее от уровня дохода; Yd – располагаемый доход; mpс – поведенческий коэффициент, который называется предельной склонностью к потреблению и показывает, как изменится величина потребления при изменении величины располагаемого дохода на единицу); б) технологические, описывающие технологию производства (например, производственная функция: Y = F ( K, L ) где Y – величина совокупного выпуска, которая определяется запасом капитала (К) и запасом труда (L), т.е. количеством основных экономических ресурсов; в) институциональные, показывающие воздействие институциональных факторов (параметров государственного управления) на макроэкономические величины (например, функция налогов: T = T + tY, где T – величина налоговых поступлений, Т - автономные (аккордные) налоги, не зависящие от уровня дохода, t – ставка налога, Y – уровень совокупного дохода (выпуска); г) дефиниционные, отражающие определение той или иной макроэкономической величины (например, функция совокупного спроса, который по определению представляет собой сумму спросов всех макроэкономических агентов имеет вид: AD = C + I + G + Xn, где C – спрос домохозяйств (потребительские расходы), I – спрос фирм (инвестиционные расходы), G – спрос государства (государственные закупки товаров и услуг) и Xn – спрос иностранного сектора (чистый экспорт) Все эти функции можно представить в виде графиков и таблиц. Модели включают два вида переменных: 1) экзогенные и 2) эндогенные. Экзогенные переменные – это переменные, задающиеся извне, формирующиеся вне модели. Экзогенные переменные являются автономными (независимыми) величинами, а их изменение называется автономным изменением. Эндогенные переменные – это переменные, формирующиеся внутри модели. Это зависимые переменные. Рис. 1 Модель позволяет показать, как изменение экзогенных переменных меняет величину эндогенных переменных. Например, в функции (модели) потребления: С = С (Yd, W), где С – величина совокупных потребительских расходов, Yd - располагаемый доход и W – богатство, Yd и W являются экзогенными переменными, а С – эндогенной. Эта модель позволяет исследовать, как изменение располагаемого дохода и/или богатства меняет величину потребительских расходов. Потребление, таким образом, выступает как зависимая величина (функция), а располагаемый доход – как независимая величина (аргумент функции). В разных моделях одна и та же величина может быть и экзогенной, и эндогенной. Так, в модели потребления потребительские расходы (С) выступают в качестве эндогенной (зависимой) величины, а в модели совокупного спроса: AD = C + I + G + Xn потребительские расходы (С) являются экзогенной (независимой) величиной, т.е. переменной, определяющей величину совокупного выпуска и совокупного дохода. Исключение составляют переменные государственного управления, которые, как правило, в макроэкономических моделях являются экзогенными, такие как государственные закупки товаров и услуг, аккордные налоги, налоговые ставки, величина трансфертов, учетная ставка процента, норма обязательных резервов, денежная база. Кроме переменных, модели включают в себя параметры и константы. К ним относятся все поведенческие коэффициенты, такие как предельная склонность к потреблению, предельная склонность к сбережению, норма депонирования, норма избыточных резервов, а также показатели эластичности (чувствительности), такие как чувствительность инвестиций к изменению ставки процента, чувствительность спроса на деньги к изменению дохода, степень мобильности капитала и др. Важная особенность макроэкономических переменных состоит в том, что они делятся на 2 группы: 1) показатели потоков 2) показатели запасов. Поток – это экономическая величина, измеряемая как норма в единицу времени, например, производство машин в неделю или потребление молока в год. В макроэкономике, как правило, единицей времени является год. К показателям потоков относятся: совокупный выпуск, совокупный доход, потребление, инвестиции, дефицит (профицит) государственного бюджета, экспорт, импорт и др., поскольку все они рассчитываются за год. Все показатели, отображенные в схеме кругооборота, являются потоками. (Не случайно эта схема называется моделью круговых потоков – model of circular flows). Запас – это величина, фиксируемая на определенный момент времени, т.е. на определенную дату (например, количество 10-этажных домов в г. Хабаровске на 1 января 2001 года). К показателям запасов относятся национальное богатство, личное богатство, запас капитала, количество безработных, производственный потенциал, государственный долг и др. Как правило, поток изменяет величину запаса. Сосредоточимся на наиболее важных для макроэкономики связях. Макроэкономические показатели могут быть разделены также на: 1) абсолютные и 2)относительные. Абсолютные показатели измеряются в денежном (стоимостном) выражении (исключение составляют показатели численности занятых и численности безработных, которые измеряются в количестве человек)/ Относительные – в процентах или относительных величинах. К относительным показателям относятся такие, как уровень безработицы, дефлятор (общий уровень цен), темп инфляции, темп экономического роста, ставка процента, ставка налога и т.п. Важное значение в макроэкономике имеет изучение равновесных состояний. При этом различают три вида равновесия: устойчивое, неустойчивое и нейтральное (рис.2). Устойчивое равновесие Неустойчивое равновесие Нейтральное Рис.2 Виды равновесий Равновесие в системе считается устойчивым, если, будучи выведенной из равновесного состояния, система самостоятельно в него возвращается; неустойчивым, если не возвращается, и нейтральным, если невозможно определенно сказать, вернется ли система в исходное состояние или нет. В макроэкономических моделях большое значение имеет фактор времени. В зависимости от того, как этот фактор учитывается в анализе, различают три вида макроэкономических моделей: статические, сравнительной статики и динамические (при этом исследования могут проводиться как в дискретном, так и в непрерывном времени). Статические модели описывают экономическую ситуацию на определенный момент времени. Модели сравнительной статики показывают результат перехода экономической системы из одного равновесного состояния в другое, но не исследуют, как происходит этот переход. Механизм этого процесса перехода изучается в динамических моделях, в которых важную роль играет принцип дисконтирования - приведения стоимости будущих доходов к настоящему периоду, используемый в макроэкономике не только при оценке эффективности инвестиционных проектов, но и при анализе поведения экономических агентов на рынке ценных бумаг, межвременного выбора потребления и др. Макроэкономический смысл ставки дисконтирования, которая полагается равной рыночной ставке процента, состоит в том, что она представляет собой альтернативные издержки использования денег иным образом. 4 Кругооборот продукта, расходов и доходов. Выявление типичных черт поведения экономических агентов (агрегирование агентов) и наиболее важных закономерностей функционирования экономических рынков (агрегирование рынков) позволяет агрегировать макроэкономические взаимосвязи, что иллюстрируется с помощью модели кругооборота продукта, расходов и доходов (модели круговых потоков). Название модели объясняется тем, что доходы и расходы в ней движутся по кругу. Доход каждого экономического агента расходуется, создавая доход другому экономическому агенту, что, в свою очередь, служит основой для его расходов. Увеличение расходов ведет к росту дохода, а рост дохода является предпосылкой для дальнейшего увеличения расходов. Кругооборот в двухсекторной модели Двухсекторная модель экономики состоит только из двух макроэкономических агентов – домохозяйств и фирм – и двух макроэкономических рынков – рынка товаров и услуг и рынка экономических ресурсов (рис.3). Домохозяйства приобретают товары и услуги (совокупный продукт), которые производят фирмы, и плата за которые для домохозяйств представляет собой расходы на покупку товаров и услуг, а для фирм – выручку от продаж. Для производства товаров и услуг, фирмы закупают экономические ресурсы (труд, землю, капитал и предпринимательские способности), собственниками которых выступают домохозяйства. Плата за экономические ресурсы является для домохозяйств факторными доходами, включающими заработную плату, ренту, процент и прибыль и в сумме составляющими совокупный (национальный) доход. Из двухсекторной модели экономики следует, что: 1) совокупный продукт (выпуск) равен совокупному (национальному) доходу; 2) совокупные расходы (совокупный спрос) равны совокупному выпуску (совокупному предложению); 3) совокупный доход равен совокупным расходам. Домохозяйства действуют рационально, поэтому тратят на потребление не весь свой доход, полученный от продажи услуг экономических ресурсов. Часть дохода они сберегают, при этом сбережения должны приносить доход. Рис. 3 Кругооборот продукта, расходов и доходов в двухсекторной модели экономики Фирмы же испытывают потребность в дополнительных средствах для расширения производства, так как всю выручку от продаж они выплачивают домохозяйствам в виде факторных доходов. Это предопределяет необходимость появления финансового рынка, на котором сбережения домохозяйств превращаются в инвестиционные ресурсы фирм, что происходит двумя путями: либо домохозяйства предоставляют свои сбережения финансовым посредникам денежного рынка – прежде всего банкам, у которых фирмы берут кредиты; либо домохозяйства тратят свои сбережения на покупку ценных бумаг, выпускаемых фирмами, напрямую обеспечивая их инвестиционными ресурсами (рис.4) Полученные средства фирмы тратят на покупку инвестиционных товаров, прежде всего оборудования. Равенство совокупного дохода совокупному продукту сохраняется, поэтому в макроэкономике совокупный (национальный) доход и совокупный продукт (выпуск) обозначают одной и той же буквой Y (yield). Величина совокупного продукта тождественно равна сумме совокупных расходов (Е - expenditures): Y E Совокупные расходы в двухсекторной модели экономики состоят из потребительских расходов домохозяйств С (consumption spending) и инвестиционных расходов фирм I (investment spending): E = C+ I, а совокупный доход - из потребительских расходов C и сбережений S (saving): Y = С + S. Рис.4 Кругооборот продукта, расходов и доходов в двухсекторной модели экономики с финансовым рынком Поскольку совокупные расходы Е тождественно равны совокупному доходу Y, то С + I С + S, следовательно, инвестиции тождественно равны сбережениям: I S . Инвестиции и сбережения играют разную роль в экономике. Инвестиции представляют собой инъекции в экономику, а сбережения – изъятия (утечки) из экономики. Инъекции - это все, что увеличивает поток расходов и, следовательно, доходов (за исключением потребительских расходов, которые не относятся ни к инъекциям, ни к изъятиям, так как включаются и в сумму расходов и в величину совокупного дохода). Изъятия – это все, что сокращает поток расходов и, следовательно, доходов. Рост инвестиций увеличивает совокупные расходы, обеспечивает дополнительные доходы производителям, служит стимулом для увеличения совокупного продукта. Рост сбережений сокращает совокупные расходы и может привести к сокращению производства. В экономике инъекции тождественно равны изъятиям. Кругооборот в трехсекторной модели экономики Включение в анализ государства превращает двухсекторную модель экономики в трехсекторную и означает появление новых видов макроэкономических взаимосвязей (см. рис.5). Государство: делает закупки товаров и услуг G (government spending), что связано с необходимостью содержания государственного сектора экономики, обеспечения производства общественных благ, выполнения функций по регулированию экономики и управлению страной; обязывает всех платить налоги Tx (taxes), являющиеся основным источником доходов государственного бюджета и средством перераспределения национального дохода; выплачивает трансферты Tr (transfers) - платежи, которые домохозяйства и фирмы безвозмездно (не в обмен на товары и услуги) получают от государства, включающие социальные выплаты домохозяйствам (пенсии, стипендии, пособия по безработице, пособия по нетрудоспособности и др.) и субсидии фирмам. В зависимости от состояния государственного бюджета государство может выступать на финансовом рынке либо заемщиком - если расходы государства (государственные закупки и трансферты) превышают доходы государства (налоги), что соответствует дефициту государственного бюджета, который государство финансирует, как правило, путем выпуска государственных облигаций и продажи их на рынке ценных бумаг домохозяйствам (т.е. делает внутренний займ), которые тратят на их покупку часть своих сбережений, так как получают по облигациям процентный доход; либо кредитором - если доходы государства превышают расходы, что соответствует профициту государственного бюджета. В этом случае государство может покупать ценные бумаги частных фирм1. Для трехсекторной модели экономики справедливы все выводы, сделанные для двухсекторной модели. Однако совокупные расходы состоят теперь из трех компонентов: потребления C, инвестиций I и государственных закупок G: Е = C + I + G, а совокупный доход распределяется на потребление C, сбережения S и налоги T: Y = C + S + T, где Т - чистые налоги, равные разнице между налогами (Tx) и трансфертами (Tr): T = Tx – Tr Государственные закупки товаров и услуг являются инъекциями, а (чистые) налоги – изъятиями из потока расходов и доходов, поэтому формула равенства инъекций и изъятий приобретает вид: I + G S + T Анализ трехсекторной модели экономики (модели закрытой экономики) показывает, что национальный доход Y, являющийся суммой факторных доходов, заработанных собственниками экономических ресурсов (домохозяйствами), отличается от дохода, которым домохозяйства могут распоряжаться и использовать, т.е. от располагаемого дохода Yd (disposal income). Отличие состоит в величине налогов, которые домохозяйства платят государству, и трансфертов, которые государство платит домохозяйствам: Yd =Y - Tx +Tr или Yd =Y – T, где Т – чистые налоги. Располагаемый доход домохозяйства используют на потребление и сбережения: Yd = C + S. Кругооборот в четырехсекторной модели Включение в схему кругооборота иностранного сектора дает четырехсекторную модель экономики (модель открытой экономики) (рис.1.5) и означает необходимость учета взаимоотношений национальной экономики с экономиками других стран, которые, прежде всего, проявляются через экспорт и импорт товаров и услуг (международную торговлю). Так как в схеме кругооборота отражены только денежные потоки, то под экспортом Ex (export) понимаются доходы от экспорта (стрелка от иностранного сектора), а под импортом Im (import) – расходы по импорту (стрелка к иностранному сектору). Соотношение экспорта и импорта отражается в торговом балансе. Если расходы по импорту превышают доходы от экспорта (Im > Ex), то это соответствует состоянию дефицита торгового баланса. Финансирование дефицита торгового баланса происходит за счет внешнего займа и может осуществляться: 1) путем продажи иностранцам финансовых активов - частных и государственных ценных бумаг (акций и облигаций) - и поступления в страну денежных средств в счет их оплаты и 2) путем прямых заимствований у других стран и у международных финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд, Мировой банк и др. В результате в страну на финансовый рынок происходит приток денежных средств из иностранного сектора, т.е. приток капитала, и страна выступает заемщиком. Полная схема кругооборота расходов и доходов Иностранный сектор Рынок товаров и услуг Государство Домохозяйства Фирмы Финансовый рынок Рынок экономических ресурсов Рис.5 Кругооборот расходов и доходов в четырехсекторной модели экономики1 Если доходы от экспорта превышают расходы по импорту (Ex > Im), что означает профицит торгового баланса, то из страны происходит отток капитала, и страна выступает кредитором, так как в этом случае иностранцы продают данной стране свои финансовые активы (берут кредит) и получают необходимые для оплаты экспорта денежные средства. В модели открытой экономики равенство доходов и расходов сохраняется. С учетом расходов иностранного сектора, которые называют «чистым экспортом» Xn (net export) и представляющих разницу между экспортом и импортом: Хn = Ex – Im, можно записать формулу совокупных расходов, которые равны сумме расходов всех макроэкономических агентов (домохозяйств, фирм, государства и иностранного сектора): Е = C + I + G + Xn, а также формулу совокупного дохода: Y = C + S + T . Поскольку расходы тождественно равны доходу ЕY, то: C + I + G + Xn C + S + T. Эта формула называется основным макроэкономическим тождеством. При этом величина совокупных расходов тождественно равна стоимости совокупного продукта: Y Е = C + I + G + Xn В показателе чистого экспорта присутствует и инъекция – экспорт (спрос иностранного сектора на продукцию данной страны), увеличивающий поток расходов и доходов, и изъятие - импорт, являющийся «утечкой» части совокупного дохода страны в иностранный сектор и сокращающий внутренние расходы и соответственно доходы, поэтому формула тождества инъекций и изъятий, выведенная из основного макроэкономического тождества имеет вид: I + G + Ex S + T + Im Модель кругооборота показывает все виды взаимосвязей в экономике. Теперь предмет макроэкономики можно определить более точно. Макроэкономика изучает закономерности поведения макроэкономических агентов на макроэкономических рынках и их взаимосвязи Лекция 11. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРДЛОЖЕНИЕ. МЕХАНИЗМ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ (2 час.) 1. Совокупный спрос и факторы, его определяющие 2. Совокупное предложение 3. Кейнсианская функция потребления и сбережения. Мультипликатор. 4. Функция инвестиционного спроса. Модель акселератора 5. Макроэкономическое равновесие 1. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И ФАКТОРЫ, ЕГО ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ Совокупный спрос (AD) - это связь между совокупным объемом выпуска, на который предъявлен спрос, и общим уровнем цен в экономике (рис. 42). Рис. 42. Совокупный спрос Кривая совокупного спроса показывает нам количество товаров и услуг (Y), которое потребители (домашние хозяйства, фирмы, государство, иностранцы) готовы приобрести при каждом возможном уровне цен (Р). Можно выделить ценовые и неценовые факторы АD. Ценовые факторы определяют движение по кривой, неценовые - ее сдвижку. Отметим, что факторы, влияющие на кривую спроса на отдельный товар, не имеют смысла при рассмотрении совокупностей. На макроуровне совокупный спрос определяется следующими ценовыми факторами: - эффект процентной ставки, смысл которой заключается в том, что при увеличении цены процентная ставка увеличивается, следовательно, величина инвестиций, согласно кривой инвестиционного спроса - уменьшается, отсюда, по основному макроэкономическому уравнению: Y=C+I+G+X При прочих равных условиях уменьшение инвестиций ведет к уменьшению ВНП (Y); - эффект богатства или эффект реальных кассовых остатков. При росте цен население, имеющее финансовые активы, станет реально беднее и будет вынуждено сократить свои расходы; - эффект импортных закупок. Суть этого эффекта в том, что изменение цен в одной стране приводит к изменениям объема экспорта при неизменных ценах за рубежом, что в свою очередь влияет на расходы населения внутри страны. Так, например, при росте цен на отечественные товары население станет больше покупать импортные товары, что приведет к уменьшению экспорта, с одной стороны, и сокращению покупок отечественных товаров - с другой; - убывающий наклон кривой совокупного спроса можно объяснить через количественную теорию денег, которая выражается равенством: М х V=Р х Y где: М - количество денег, V - скорость обращения денег, Р - уровень цен, Y - реальный объем производства. Неценовые факторы сдвигают кривую совокупного спроса вправо или влево. Эти факторы не зависят от изменения уровня цен Р, но под их влиянием происходит изменение спроса, поэтому результатом будет сдвиг кривой AD вправо или влево (рис. 43-45). Каковы причины сдвижки? Совокупный спрос можно отразить через основное макроэкономическое уравнение: Y=C+I+G+Xn Изменение любого из четырех компонентов при P приводит к изменению Y. Рис. 43. Влияние неценовых факторов на совокупный спрос Неценовые факторы совокупного спроса включают в себя: 1) изменения в потребительских расходах домашних хозяйств (С) - когда изменяются: благосостояние потребителей, ожидания потребителей, задолженность потребителей, налоги; 2) изменения в инвестиционных расходах (I) - когда изменяются: процентные ставки, ожидаемые прибыли от инвестиций, налоги с предприятий, технологии, избыточные мощности; 3) изменения в государственных расходах (G); 4) изменения в расходах на чистый объем экспорта (Xn): национальный доход в зарубежных странах, валютные курсы. Рис. 44. Последствия роста спроса в краткосрочном периоде Рис. 45. Последствия роста спроса в долгосрочном периоде В краткосрочном периоде рост совокупного спроса приходит к увеличению выпуска и увеличению занятости, не оказывая влияния на уровень цен (рис. 44). Такое воздействие оказала в период кризиса 30-х годов государственная политика стимулирования совокупного спроса. Но если состояние экономики близко к состоянию полной занятости в долгосрочном периоде рост совокупного спроса вызовет не увеличение выпуска, так как возможности уже на пределе, а отразится на уровне цен, т.е. вызовет инфляцию (рис. 45). 2. СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ Совокупное предложение (AS) отражает связь между совокупным объемом выпуска и уровнем цен в экономике. Можно сказать, что совокупное предложение - это общее количество благ и услуг, которые фирмы и домашние хозяйства готовы представить на рынок при каждом данном уровне цен. Объем выпуска фирм, разумеется, зависит от цен, которые устанавливаются на их товары и услуги на рынке. Предложение в макроэкономике отражает прямо пропорциональную зависимость между ценой на продукт (Р) и количеством предлагаемого продукта (Y). На уровень предложения влияют цены на продукцию и затраты на факторы производства. Совокупное предложение следует рассматривать отдельно в краткосрочном периоде и в долгосрочном периоде. Это объясняется большой значимостью влияния изменений количества факторов производства. На графике совокупное предложение имеет несколько необычный вид. Можно выделить три участка кривой (рис. 46). Горизонтальный, или кейнсианский, отрезок отражает совокупное предложение в краткосрочном периоде. Кейнс, именем которого назван участок, дал следующее объяснение горизонтального характера этого участка. Он рассмотрел экономику в период спада, т. е. когда имеются в наличии зрительные запасы факторов производства, поэтому в краткосрочном периоде возможно увеличение реального национального производства без повышения уровня цен за счет привлечения дополнительного количества безработных и других факторов производства. Кривая совокупного предложения в долгосрочном периоде - классический участок - имеет вид вертикальной прямой. Представители классической школы считают, что в долгосрочном периоде в экономике всегда будет естественный уровень занятости и будут использоваться все имеющиеся ресурсы, т.е. никакое изменение цен в долгосрочном периоде не может привести к изменениям реального национального производства, так как все факторы производства используются полностью. Рис. 46. Совокупное предложение На графике имеется промежуточный участок, который говорит о том, что здесь уровень цен на продукцию и объем производства растут одновременно. Это объясняется тем, что не все отрасли и предприятия достигают полной загрузки имеющихся ресурсов и не во всех отраслях. Мы рассмотрели кривую совокупного предложения как зависимость уровня цен и реального национального производства. Но на совокупное предложение могут оказывать воздействие и прочие факторы, не зависящие от изменения цен на продукцию (неценовые факторы). Эти прочие факторы будут сдвигать кривую совокупного предложения вправо или налево вверх (рис. 47). Неценовые факторы, сдвигающие кривую совокупного предложения, включают в себя: - изменения цен на ресурсы: земля, трудовые ресурсы, капитал, предпринимательские способности; - изменения в производительности; - изменения правовых норм: налоги с предприятий и субсидии, государственное регулирование. Рис. 47. Влияние неценовых факторов на совокупное предложение Изменения в совокупном предложении в виде сдвижек кривой могут оказывать существенное воздействие на экономику. Так называемые шоки предложения (рис. 47) могут приводить к резкому сокращению выпуска и росту цен, как это было, скажем, в 70-х годах во время нефтяного кризиса. Экономическая политика, ориентированная на совокупное предложение, например, на рост производительности факторов, способна привести к увеличению объема выпуска и сокращению инфляционного давления на экономику. КЕЙНСИАНСКАЯ ФУНКЦИЯ ПОТРЕБЛЕНИЯ И СБЕРЕЖЕНИЯ. МУЛЬТИПЛИКАТОР Кейнсианская теория оперирует такими показателями, как функция потребления, сбережения, инвестиций. Категории ."потребление" и "инвестиции" очень важны в экономической теории. Не менее значима категория "сбережения". Эти три категории помогут углубить наши представления о национальном доходе и факторах, влияющих на его рост. Под потреблением (С) в экономической науке понимается общее количество товаров, купленных и потребленных в течение какого-то периода. Иными словами, потребление - это выражение общего потребительского или платежеспособного спроса. Потребление - процесс использования товаров и услуг. Это показатель реальной покупательной способности страны. Различают конечное потребление и промежуточное потребление. Конечное потребление - процесс конечного использования, когда товары и услуги исчезают в потреблении. Промежуточное потребление - использование продуктов труда одной стадии производства в качестве предметов труда другой стадии производства. Человек не только потребляет, но и сберегает часть своего дохода. Под сбережением (S) экономическая наука понимает ту часть дохода, которая не потребляется. Иными словами, сбережение означает сокращение потребления. Экономическое значение сбережения заключается в его отношении к инвестициям, т.е. производству реального капитала. Сбережения составляют основу для инвестиций. Под склонностью к сбережению понимается один из психологических факторов, означающий желание человека сберегать. Различают сбережения частные (личные), государственные и сбережения иностранного сектора. Аналитические значения этих показателей описываются в Системе Национальных Счетов. Средняя и предельная склонность экономики к сбережению и потреблению а) Средняя склонность к потреблению (АРС) - это доля общего дохода, которая идет на потребление: АРС=(С/Y). б) Средняя склонность к сбережению (АРS) - это доля общего дохода, которая идет на сбережения: АРS=(S/Y) Чем выше доход, тем больше склонность к сбережению. в) Предельная склонность к потреблению (МРС) - отношение изменения в потреблении к тому изменению в величине дохода, которое привело к изменению потребления: г) Предельная склонность к сбережению (МРS) - любого прироста дохода, которая идет на сбережения отношение С к тому Y, которое его вызвало: Современная экономическая наука рассматривает сбережения как основу инвестиций. Инвестиции - долгосрочные вложения капитала частным сектором и государством внутри страны и за границей в разные отрасли экономики и ценные бумаги. Инвестиции складываются из затрат на увеличение средств производства, увеличение вкладов, затрат на покупку акций населением. Политика инвестиций отражается на смене фаз экономических циклов. Различают совокупные инвестиции и чистые инвестиции. Чистые инвестиции - это разница между совокупными инвестициями и амортизацией. Экономический рост возможен только за счет чистых инвестиций. Для растущей экономики совокупные инвестиции больше амортизации. Для статичной экономики совокупные инвестиции равны амортизации. Для экономики со сниженной деловой активностью амортизационные отчисления превышают совокупные инвестиции. Кроме того, имеются продуктивные и непродуктивные инвестиции. Продуктивные - это капитальные затраты на здания, сооружения, оборудование. Непродуктивные - это финансовые инвестиции (покупка акций). Взаимосвязь дохода и потребления, дохода и сбережений, дохода и инвестиций можно показать графически. На рис. 48 на осях координат отложены величины потребления (по вертикали) и дохода после уплаты налогов (по горизонтали). Прямая, проведенная из начала координат под углом 45o, показывает, что в каждой точке Доход после уплаты налогов равен потреблению. Рис. 48. Функция потребления Фактически кривая потребления редко совпадает с биссектрисой и о проходит под углом менее 45o. В точке ее пере сечения с биссектрисой доход будет равен потреблению. В той части, где потребление превышает доход, начинается жизнь в долг. Если доход превышает уровень потребления, то разница образует величину сбережения. На рис. 49 изображена кривая сбережений, каждая точка которой равна вертикальной разнице между биссектрисой и кривой потребления. Рис. 49. Функция сбережения В предыдущих разделах отмечалось, что сбережения составляют основу инвестиций. Экономика находится в равновесии в точке, где сбережения равны объему инвестиций. Покажем это графически. Для простоты предположим, что независимо от уровня дохода общества возможности инвестирования из года в год постоянны. Тогда график инвестиций будет представлен горизонтальной прямой (рис. 50). Рис. 50. График инвестиций В точке Е - точке пересечения кривых сбережений и инвестиций - система находится в равновесии и имеет тенденцию к устойчивости. Мультипликатор. Эффект мультипликации Коэффициент, показывающий превышение роста дохода над ростом инвестиций, и есть мультипликатор. Если из прироста национального дохода вычесть прирост инвестиций , получим величину вторичных, или производственных, потребительских расходов, обусловленных первоначальными инвестициями. Мультиплицирующий эффект вызывает изменения не только в инвестициях, но и в уровне сбережений. Если, предположительно, рост бережливости (S1) вызовет перемещение вверх кривой сбережений, то новая точка равновесия (Е1) будет лежать левее первоначальной, что соответствует понижению уровня национального дохода (рис. 51). Рис. 51. Динамика роста сбережений и снижения инвестиций Это объясняется тем, что рост склонности к сбережению ведет к сокращению потребления. В этих условиях предприниматели не заинтересованы более инвестировать (продажи сократились), следовательно, сократится и национальное производство, и национальный доход. Склонность к сбережениям оказывает существенное влияние на национальный доход и экономическое равновесие общества, что проявляется, в частности, в парадоксе бережливости. Равновесие в экономике не является само по себе оптимальной ситуацией. Если инвестиции низки, уровень равновесия предполагает большую безработицу (явную и скрытую). Если инвестиции начинают превышать сбережения, это становится импульсом к инфляционному росту цен. Таким образом, в качестве желаемой цели может выступать уровень национального дохода, близкий к тому, который можно получить в условиях полной занятости. Отклонения от этого уровня означают дефляционный или инфляционный разрыв. Рис. 52. Графическая интерпретация эффекта мультипликации При дефляционном или инфляционном разрыве государство пытается изменить уровень равновесия дохода и воздействовать на совокупные расходы, т.е. на величину спроса. В результате к начальным двум элементам спроса - потреблению и инвестициям - добавляются еще и государственные расходы, характеризующие спрос со стороны государства: Совокупные расходы=С+I+G государственные расходы не отличаются от частных инвестиций на строительство фабрики или железной дороги, равно как и от потребительских расходов. Они также инициируют цепь производных потребительских расходов и поэтому оказывают мультиплицирующее влияние на величину национального дохода. При наличии государственных расходов равновесный уровень национального дохода будет соответствовать точке пересечения кривой совокупных расходов (С+I+G) и линии 45o, равной сумме потребления и сбережения (рис. 52). ФУНКЦИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО СПРОСА. МОДЕЛЬ АКСЕЛЕРАТОРА Факторами, определяющими инвестиции, являются ожидаемая норма чистой прибыли, которую предприниматели ожидают получить в результате расходов на инвестиции (это побудительный мотив инвестирования) и реальная ставка процента. Функция инвестиционного спроса отражает обратную зависимость между ставкой процента и уровнем совокупных инвестиций (I): I=e-dxR где е - максимальное значение инвестиций, d - коэффициент, определяющий угол наклона функции инвестиционного спроса, R - реальная величина ставки процента. Графический вид функции показан на рис. 53. Рис. 53. Функция инвестиционного спроса Инвестиции выгодны до тех пор, пока ожидаемая норма чистой прибыли больше или равна реальной величине ставки процента. Влияние факторов, не связанных со ставкой процента, на кривую инвестиционного спроса Сдвиги кривой спроса на инвестиции могут происходить за счет факторов, не связанных с процентной ставкой. Рассмотрим факторы, увеличивающие доходность инвестиций (ожидаемую) и смещающие кривую вправо или влево: а)издержки на приобретение, эксплуатацию оборудования - при их увеличении нормативно чистая прибыль (НЧП) уменьшается и, следовательно, сдвигает кривую влево; б) налоги на предпринимателя - при возрастании налогов нормативно чистая прибыль уменьшается, что приводит к сдвигу кривой влево; в) технологические изменения - передовые технологические изменения смещают кривую спроса вправо; г) наличный основной капитал - производственные мощности: излишние производственные мощности смещают кривую инвестиций влево, если уже есть достаточное оснащение основными производственными фондами (ОПФ). Модель акселератора На практике инвестиции зависят также и от ВНП. Эта зависимость определяется двумя причинами: а) при возрастании ВНП возрастает прибыль, а крупные инвестиции финансируются из предпринимательской прибыли; б) если ВНП мало, следовательно, мало производство, оборудование простаивает, нет стимула для закупки нового оборудования. Зависимость I=f(Y) называется моделью акселератора. Аналитический вид модели: I=In+axY где: In - плановые инвестиции, a - угловой коэффициент. Нестабильность инвестиций Инвестиции - самый нестабильный компонент в общих расходах. Анализируя динамику инвестиций и ВНП, можно сказать, что инвестиции намного более нестабильны, чем ВНП. Это определяется следующими причинами: а) Продолжительные сроки службы. Морально и физически устаревшее оборудование можно: - заменить, т.е. модернизировать, что увеличит инвестиции; - отремонтировать и еще пользоваться, что не увеличит совокупные инвестиции. б) Нерегулярность крупных инноваций. НТП - главный стимул к инвестированию, но крупные нововведения бывают нечасто. Когда это бывает - инновации резко растут, а потом стабилизируются. в) Изменчивость прибылей. Прибыль предпринимателей - основной источник для инвестиций. (Кроме того, источниками инвестиций являются внешняя задолженность и выпуск акций.) Изменчивость прибыли приводит к изменениям инвестиций. г) Изменчивость ожиданий. На уверенность предпринимателей (оптимизм, пессимизм) вкладывать инвестиции влияют: - политические события, новое законодательство; - демографические факторы (рост населения, увеличение спроса на рынке); - климат на фондовой бирже (например, повышение курса акций приводит к росту оптимистических ожиданий будущего). Лекция 12. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ НЕСТАБИЛЬНОСТЬ. ОСНОВНЫЕ ПРОБЛЕМЫ МАКРОЭКОНОМИКИ (2 час.) 1 Основные макроэкономические проблемы. 2 Методы и принципы макроэкономического анализа. 3 Макроэкономические модели и их показатели. 1. Основные макроэкономические проблемы. Макроэкономика, как и микроэкономика, представляет собой раздел экономической теории. В переводе с греческого слово «макро» означает «большой» (соответственно «микро» - «маленький»), а слово «экономика» - «ведение хозяйства». Таким образом, макроэкономика – это наука, которая изучает поведение экономики в целом или ее крупных совокупностей (агрегатов), при этом экономика рассматривается как сложная большая единая иерархически организованная система, как совокупность экономических процессов и явлений и их показателей. Впервые термин «макроэкономика» употребил в своей статье в 1933 году известный норвежский ученый – экономист-математик, один из основоположников эконометрики, лауреат Нобелевской премии Рагнар Фриш. Однако содержательно современная макроэкономическая теория ведет свое начало от фундаментального труда выдающегося английского экономиста, представителя Кэмбриджской школы, лорда Джона Мейнарда Кейнса. В 1936 году вышла его книга «Общая теория занятости, процента и денег», в которой Кейнс заложил основы макроэкономического анализа. Значение работы Кейнса было так велико, что в экономической литературе возник термин «Кейнсианская революция» и появилась кейнсианская макроэкономическая модель или кейнсианский подход в противовес традиционному единственно существовавшему до того времени классическому подходу к изучению экономических явлений, т.е. микроэкономическому анализу (классическая модель). В отличие от микроэкономики, которая изучает экономическое поведение отдельных хозяйствующих субъектов (потребителя или производителя), макроэкономика исследует проблемы, общие для всей экономики, и оперирует совокупными величинами, такими как валовой внутренний продукт, национальный доход, совокупный спрос, совокупное предложение, совокупное потребление, инвестиции, общий уровень цен, уровень безработицы, государственный долг и др. Основными проблемами, которые изучает макроэкономика, являются: • экономический рост и его темпы; • экономический цикл и его причины; • уровень занятости и проблема безработицы; • общий уровень цен и проблема инфляции; • уровень ставки процента и проблемы денежного обращения; • состояние государственного бюджета и проблема финансирования дефицита; • состояние платежного баланса и проблемы валютного курса. Все эти проблемы невозможно решить с позиций микроэкономического анализа, т.е. с уровня отдельного потребителя, отдельной фирмы и даже отдельной отрасли. Именно потому, что существует целый ряд таких обще- или макроэкономических проблем, появляется необходимость в возникновении самостоятельного раздела экономической теории, самостоятельной дисциплины – макроэкономики. Важность изучения макроэкономики заключается в том, что: • она не просто описывает макроэкономические явления и процессы, но выявляет закономерности и зависимости между ними, исследует причинно-следственные связи в экономике; • знание макроэкономических зависимостей и связей позволяет оценить существующую в экономике ситуацию и показать, что нужно сделать для ее улучшения, и, в первую очередь, что должно предпринять правительство, т.е. позволяет разработать принципы экономической политики; • знание макроэкономики дает возможность предвидеть, как будут развиваться процессы в будущем, т.е. составлять прогнозы, предвидеть будущие экономические проблемы. Различают 2 вида анализа макроэкономических процессов: • макроэкономический анализ ex post или национальное счетоводство, т.е. анализ статистических данных, что позволяет оценивать результаты экономической деятельности, выявлять проблемы и негативные явления, разрабатывать экономическую политику по их решению и преодолению, проводить сравнительный анализ экономических потенциалов разных стран; • макроэкономический анализ ex ante, т.е. прогнозное моделирование экономических процессов и явлений на основе определенных теоретических концепций, что позволяет определить закономерности развития экономических процессов и выявить причинно-следственные связи между экономическими явлениями и переменными. Это и есть макроэкономика как наука. Основные теории, которые включает макроэкономика: теория экономического роста, теория делового цикла, теория безработицы, теория инфляции, теория денег, теория открытой экономики, теория макроэкономической политики и др. 2 Методы и принципы макроэкономического анализа. В своем анализе макроэкономика использует те же методы и принципы, что и микроэкономика. К таким общим методам и принципам экономического анализа относятся: • абстрагирование, (использование моделей для исследования и объяснения экономических процессов и явлений); • сочетание методов дедукции и индукции; сочетание нормативного и позитивного анализа; • использование принципа «при прочих равных условиях», предположение о рациональности поведения экономических агентов и др. Особенность макроэкономического анализа состоит в том, что его важнейшим принципом выступает агрегирование. Изучение экономических зависимостей и закономерностей на уровне экономики в целом возможно лишь, если рассматривать совокупности или агрегаты. Макроэкономический анализ требует агрегирования. Агрегирование представляет собой объединение отдельных элементов в одно целое, в агрегат, в совокупность. Агрегирование всегда основывается на абстрагировании, т.е. отвлечении от несущественных моментов и выделении наиболее значимых, существенных, типичных черт, закономерностей экономических процессов и явлений. Агрегирование позволяет выделить: • макроэкономических агентов; • макроэкономические рынки; • макроэкономические взаимосвязи; • макроэкономические показатели. Агрегирование, основанное на выявлении наиболее типичных черт поведения экономических агентов, обеспечивает возможность выделить 4 макроэкономических агента: 1) домохозяйства, 2) фирмы, 3) государство, 4) иностранный сектор. • Домохозяйства– это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, целью экономической деятельности которого выступает максимизация полезности, являющийся: • собственником экономических ресурсов (труда, земли, капитала и предпринимательских способностей). Продавая экономические ресурсы, домохозяйства получают доходы, большую часть которых они тратят на потребление (потребительские расходы), а оставшуюся часть сберегают и поэтому выступают: • основным покупателем товаров и услуг; • основным сберегателем или кредитором, т.е. обеспечивают предложение кредитных средств в экономике. • Фирмы - это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, целью экономической деятельности которого выступает максимизация прибыли, выступающий: • основным производителем товаров и услуг в экономике; • покупателем экономических ресурсов. Кроме того, для расширения производства, обеспечения прироста запаса капитала и возмещения износа капитала фирмам необходимы инвестиционные товары (в первую очередь, оборудование), поэтому они выступают: • инвесторами, т.е. покупателями инвестиционных товаров и услуг. А поскольку, как правило, для финансирования своих инвестиционных расходов фирмы используют заемные средства, то они являются: • основным заемщиком в экономике, т.е. предъявляют спрос на кредитные средства. Домохозяйства и фирмы образуют частный сектор экономики. • Государство–это совокупность государственных учреждений и организаций, которые обладают политическим и юридическим правом воздействовать на ход экономических процессов, регулировать экономику. Государство - это самостоятельный, рационально действующий макроэкономический агент, основная задача которого – ликвидация провалов рынка (market failures) и повышение общественного благосостояния – и выступающий поэтому: • производителем общественных благ; • покупателем товаров и услуг для обеспечения функционирования государственного сектора; • перераспределителем национального дохода (через систему налогов и трансфертов); • в зависимости от состояния государственного бюджета - кредитором или заемщиком на финансовом рынке. • Кроме того, государство регулирует и организует функционирование рыночной экономики, т.е.: • создает и обеспечивает институциональные основы функционирования экономики (законодательная база, система безопасности, система страхования, налоговая система и др.), т.е. разрабатывает «правила игры»; • обеспечивает и контролирует предложение денег в стране, поскольку обладает монопольным правом эмиссии денег; • проводит макроэкономическую политику, которая делится на: • структурную, обеспечивающую экономический рост • конъюнктурную (стабилизационную), направленную на сглаживание циклических колебаний экономики и обеспечение полной занятости ресурсов, стабильного уровня цен и внешнеэкономического равновесия). Основными видами стабилизационной политики являются: а) фискальная (или бюджетно-налоговая) политика; б) монетарная (или денежно-кредитная) политика; в) внешнеторговая политика, г) политика доходов т.е. осуществляет регулирование экономики с целью обеспечения стабильного экономического роста, уровня полной занятости ресурсов и стабильного уровня цен. Частный и государственный сектора образуют закрытую экономику. • Иностранный сектор – объединяет все остальные страны мира и является самостоятельным рационально действующим макроэкономическим агентом, осуществляющим взаимодействие с данной страной посредством: • международной торговли, т.е. покупки и продажи товаров и услуг (экспорт и импорт товаров и услуг); • перемещения капиталов, т.е. покупки и продажи финансовых активов – ценных бумаг (экспорт и импорт капитала). Добавление в анализ иностранного сектора позволяет получить открытую экономику. Агрегирование рынков производится с целью выявления закономерностей функционирования каждого из них, а именно: • исследования особенностей формирования спроса и предложения и условий их равновесия на каждом из рынков; • определения равновесной цены и равновесного объема на основе соотношения спроса и предложения; • анализа последствий изменения равновесия на каждом из рынков. Агрегирование рынков дает возможность выделить 4 макроэкономических рынка: 1) рынок товаров и услуг или реальный рынок; 2) финансовый рынок или рынок финансовых активов; 3) рынок экономических ресурсов; 4) валютный рынок. 5. Для получения агрегированного рынка товаров и услуг мы должны абстрагироваться от всего разнообразия производимых экономикой товаров и выделить наиболее важные закономерности функционирования этого рынка, то есть формирования спроса и предложения товаров и услуг. Соотношение спроса и предложения позволяет получить величину равновесного уровня цен на товары и услуги и равновесного объема их производства. Рынок товаров и услуг называют также реальным рынком , поскольку там продаются и покупаются реальные активы (реальные ценности). 6. Финансовый рынок – это рынок, где продаются и покупаются финансовые активы (долговые обязательства). Этот рынок делится на 2 сегмента: • денежный рынок или рынок денежных финансовых активов; • рынок ценных бумаг или рынок неденежных финансовых активов. На денежном рынке не происходят процессы купли и продажи (покупать деньги за деньги бессмысленно), однако исследование закономерностей функционирования денежного рынка, формирования спроса на деньги и предложения денег очень важно для макроэкономического анализа. Изучение денежного рынка, условий его равновесия позволяет получит равновесную ставку процента, выступающую «ценой денег» (ценой кредита), и равновесную величину денежной массы, а также рассмотреть последствия изменения равновесия на денежном рынке и его влияния на рынок товаров и услуг. Основными посредниками на денежном рынке являются банки, которые принимают денежные вклады и выдают кредиты. На рынке ценных бумаг продаются и покупаются акции и облигации. Покупателями ценных бумаг, в первую очередь, являются домохозяйства, которые тратят свои сбережения с целью получения дохода (дивиденда по акциям и процента по облигациям). Продавцами (эмитентами) акций выступают фирмы, а облигаций – фирмы и государство. Фирмы выпускают акции и облигации с целью получения средств для финансирования своих инвестиционных расходов и расширения объема производства, а государство выпускает облигации для финансирования дефицита государственного бюджета. 7. Рынок ресурсов в макроэкономических моделях представлен рынком труда, поскольку закономерности его функционирования (формирование спроса на труд и предложения труда) позволяют объяснить макроэкономические процессы, особенно в краткосрочном периоде. При изучении рынка труда мы должны отвлечься (абстрагироваться) от всех различных видов труда, различий в уровнях квалификации и профессиональной подготовки. Равновесие рынка труда позволяет определить равновесное количество труда в экономике и равновесную «цену труда» – ставку заработной платы. Анализ неравновесия на рынке труда позволяет выявить причины и формы безработицы. В долгосрочных макроэкономических моделях исследуется также рынок капитала. 8. Рынок валюты – это рынок, на котором обмениваются друг на друга национальные денежные единицы (валюты) разных стран (доллары на иены, марки на франки и т.п.). В результате обмена одной национальной валюты на другую формируется обменный (валютный) курс. 3 Макроэкономические модели и их показатели. Моделирование и абстрагирование являются основным методом макроэкономического анализа. Все макроэкономические процессы изучаются на основе построения моделей. Макроэкономические модели представляют собой формализованное (графическое или алгебраическое) описание экономических процессов и явлений с целью выявления основных взаимосвязей между ними. Для построения модели необходимо выделить существенные, наиболее важные характеристики для каждого исследуемого явления и отвлечься (абстрагироваться) от несущественных явлений и факторов. Таким образом, модель представляет собой некоторое упрощенное отражение действительности, позволяющее выявить основные закономерности развития экономических процессов и разработать варианты решения сложных макроэкономических проблем, таких как экономический рост, инфляция, безработица и др. Макроэкономические модели могут выступать в виде: 1) функций, 2) графиков, 3) схем и 4) таблиц, что позволяет понять взаимозависимости между макроэкономическими величинами, причинно-следственные связи между экономическими явлениями. В макроэкономике выделяют различные виды функций: а) поведенческие, характеризующие поведение экономических агентов (например, функция потребления: С = С0 + mpc Yd, где Со – автономное потребление, не зависящее от уровня дохода; Yd – располагаемый доход; mpс – поведенческий коэффициент, который называется предельной склонностью к потреблению и показывает, как изменится величина потребления при изменении величины располагаемого дохода на единицу); б) технологические, описывающие технологию производства (например, производственная функция: Y = F ( K, L ) где Y – величина совокупного выпуска, которая определяется запасом капитала (К) и запасом труда (L), т.е. количеством основных экономических ресурсов; в) институциональные, показывающие воздействие институциональных факторов (параметров государственного управления) на макроэкономические величины (например, функция налогов: T = T + tY, где T – величина налоговых поступлений, Т - автономные (аккордные) налоги, не зависящие от уровня дохода, t – ставка налога, Y – уровень совокупного дохода (выпуска); г) дефиниционные, отражающие определение той или иной макроэкономической величины (например, функция совокупного спроса, который по определению представляет собой сумму спросов всех макроэкономических агентов имеет вид: AD = C + I + G + Xn, где C – спрос домохозяйств (потребительские расходы), I – спрос фирм (инвестиционные расходы), G – спрос государства (государственные закупки товаров и услуг) и Xn – спрос иностранного сектора (чистый экспорт) Все эти функции можно представить в виде графиков и таблиц. Модели включают два вида переменных: 1) экзогенные и 2) эндогенные. Экзогенные переменные – это переменные, задающиеся извне, формирующиеся вне модели. Экзогенные переменные являются автономными (независимыми) величинами, а их изменение называется автономным изменением. Эндогенные переменные – это переменные, формирующиеся внутри модели. Это зависимые переменные. Рис. 1 Модель позволяет показать, как изменение экзогенных переменных меняет величину эндогенных переменных. Например, в функции (модели) потребления: С = С (Yd, W), где С – величина совокупных потребительских расходов, Yd - располагаемый доход и W – богатство, Yd и W являются экзогенными переменными, а С – эндогенной. Эта модель позволяет исследовать, как изменение располагаемого дохода и/или богатства меняет величину потребительских расходов. Потребление, таким образом, выступает как зависимая величина (функция), а располагаемый доход – как независимая величина (аргумент функции). В разных моделях одна и та же величина может быть и экзогенной, и эндогенной. Так, в модели потребления потребительские расходы (С) выступают в качестве эндогенной (зависимой) величины, а в модели совокупного спроса: AD = C + I + G + Xn потребительские расходы (С) являются экзогенной (независимой) величиной, т.е. переменной, определяющей величину совокупного выпуска и совокупного дохода. Исключение составляют переменные государственного управления, которые, как правило, в макроэкономических моделях являются экзогенными, такие как государственные закупки товаров и услуг, аккордные налоги, налоговые ставки, величина трансфертов, учетная ставка процента, норма обязательных резервов, денежная база. Кроме переменных, модели включают в себя параметры и константы. К ним относятся все поведенческие коэффициенты, такие как предельная склонность к потреблению, предельная склонность к сбережению, норма депонирования, норма избыточных резервов, а также показатели эластичности (чувствительности), такие как чувствительность инвестиций к изменению ставки процента, чувствительность спроса на деньги к изменению дохода, степень мобильности капитала и др. Важная особенность макроэкономических переменных состоит в том, что они делятся на 2 группы: 1) показатели потоков 2) показатели запасов. Поток – это экономическая величина, измеряемая как норма в единицу времени, например, производство машин в неделю или потребление молока в год. В макроэкономике, как правило, единицей времени является год. К показателям потоков относятся: совокупный выпуск, совокупный доход, потребление, инвестиции, дефицит (профицит) государственного бюджета, экспорт, импорт и др., поскольку все они рассчитываются за год. Все показатели, отображенные в схеме кругооборота, являются потоками. (Не случайно эта схема называется моделью круговых потоков – model of circular flows). Запас – это величина, фиксируемая на определенный момент времени, т.е. на определенную дату (например, количество 10-этажных домов в г. Хабаровске на 1 января 2001 года). К показателям запасов относятся национальное богатство, личное богатство, запас капитала, количество безработных, производственный потенциал, государственный долг и др. Как правило, поток изменяет величину запаса. Сосредоточимся на наиболее важных для макроэкономики связях. Макроэкономические показатели могут быть разделены также на: 1) абсолютные и 2)относительные. Абсолютные показатели измеряются в денежном (стоимостном) выражении (исключение составляют показатели численности занятых и численности безработных, которые измеряются в количестве человек)/ Относительные – в процентах или относительных величинах. К относительным показателям относятся такие, как уровень безработицы, дефлятор (общий уровень цен), темп инфляции, темп экономического роста, ставка процента, ставка налога и т.п. Важное значение в макроэкономике имеет изучение равновесных состояний. При этом различают три вида равновесия: устойчивое, неустойчивое и нейтральное (рис.2). Устойчивое равновесие Неустойчивое равновесие Нейтральное Рис.2 Виды равновесий Равновесие в системе считается устойчивым, если, будучи выведенной из равновесного состояния, система самостоятельно в него возвращается; неустойчивым, если не возвращается, и нейтральным, если невозможно определенно сказать, вернется ли система в исходное состояние или нет. В макроэкономических моделях большое значение имеет фактор времени. В зависимости от того, как этот фактор учитывается в анализе, различают три вида макроэкономических моделей: статические, сравнительной статики и динамические (при этом исследования могут проводиться как в дискретном, так и в непрерывном времени). Статические модели описывают экономическую ситуацию на определенный момент времени. Модели сравнительной статики показывают результат перехода экономической системы из одного равновесного состояния в другое, но не исследуют, как происходит этот переход. Механизм этого процесса перехода изучается в динамических моделях, в которых важную роль играет принцип дисконтирования - приведения стоимости будущих доходов к настоящему периоду, используемый в макроэкономике не только при оценке эффективности инвестиционных проектов, но и при анализе поведения экономических агентов на рынке ценных бумаг, межвременного выбора потребления и др. Макроэкономический смысл ставки дисконтирования, которая полагается равной рыночной ставке процента, состоит в том, что она представляет собой альтернативные издержки использования денег иным образом. Выявление типичных черт поведения экономических агентов (агрегирование агентов) и наиболее важных закономерностей функционирования экономических рынков (агрегирование рынков) позволяет агрегировать макроэкономические взаимосвязи, что иллюстрируется с помощью модели кругооборота продукта, расходов и доходов (модели круговых потоков). Название модели объясняется тем, что доходы и расходы в ней движутся по кругу. Доход каждого экономического агента расходуется, создавая доход другому экономическому агенту, что, в свою очередь, служит основой для его расходов. Увеличение расходов ведет к росту дохода, а рост дохода является предпосылкой для дальнейшего увеличения расходов. Лекция 13. Система государственного регулирования экономики» (2 час.) 1. Система государственного регулирования экономики. Сущность государственного регулирования 2. Субъекты, объекты и цели государственного регулирования. Методы государственного регулирования экономики 3. Современная система государственного регулирования Российской экономики 1. Система государственного регулирования экономики Сущность государственного регулирования Известный государственный деятель, первый в истории России председатель Совета министров, выдающийся организатор С.Ю.Витте (1849-1915) как сторонник государственного регулирования эконо­мики писал: «До тех пор, покуда русская жизнь не выработает своей национальной экономики, основанной на индивидуальных особенно­стях русского грунта, до тех пор мы будем находиться в процессе ша­тания между различными учениями... и понятно, что до тех пор мы не будем жить правильною экономической жизнью, а будем идти на бук­сире заграничных веяний и всяких спекуляций на счет «народного благосостояния»». Сегодня постановка и изучение роли государства в экономике - неотъемлемая составная часть экономического образования. В основе государственного регулирования лежит использование рычагов и ме­тодов, прямых и косвенных регуляторов экономических процессов. При этом следует отметить, что отечественная экономическая наука ныне переживает новый этап: по существу, от полного отрицания го­сударственного регулирования экономики, связанного с борьбой в на­чале 1990-х гг. с командно-административной системой хозяйствова­ния, в конце тех же 1990-х она была вынуждена вернуться к теме государственного регулирования экономики. Иначе говоря, после почти 10 лет разрушительных рыночных преобразований стала при­знаваться необходимость усиления экономической роли государства. Ныне можно со всей определенностью констатировать, что важней­шей особенностью ускоренно осуществленных реформ в 1990-х гг. яв­ляется «растворение» общегосударственных интересов в интересах ча­стно-финансовых групп, высокая степень «приватизации» институтов государства кланово-корпоративными структурами. Резкое ослабле­ние роли государства в процессе рыночной трансформации экономики и общества в целом не было, разумеется, простой случайностью, а яви­лось неизбежным итогом быстрого разрушения адекватных плановому хозяйству институтов, с одной стороны, и деформированного становления рыночных структур и институтов - с другой. В настоящее время трудно себе представить общество, где бы госу­дарство не осуществляло активную бюджетно-налоговую политику, где бы оно не регулировало сферу финансовых отношений, а также не за­нималось решением социальных и других важных для общества про­блем. При этом следует подчеркнуть, что экономическая политика и роль государства только тогда станут эффективными, когда их социаль­ной опорой будет все общество. Ключевым звеном реформирования го­сударства должна стать идея всемерного укрепления государственных институтов, повышения их роли и влияния на общественно-политическую и экономическую жизнь. Прежде всего понятие «государственное регулирование экономики» означает воздействие государства в лице государственных органов на экономические объекты и процессы и участвующих в них лиц, которое осуществляется, чтобы придать процессам организованный характер, упорядочить действия экономических субъектов, обеспечить соблюде­ние законов, отстаивать государственные и общественные интересы. Государственное регулирование в широком смысле слова включает: прогнозирование, планирование, финансирование, бюджетирование, налогообложение, кредитование, администрирование, учет, контроль. Государственное регулирование имеет место не только в централизо­ванно управляемой экономике, но и в рыночной экономике. Государственное регулирование экономики является научной эконо­мической дисциплиной, изучающей формы участия государства в эко­номической жизни страны с помощью методов и рычагов воздействия на социально-экономические процессы, обеспечивающих эффективное формирование рыночных отношений. Государственное регулирование экономики охватывает, таким обра­зом, все стороны общественного воспроизводства. В период перехода к рыночным отношениям государственное регулирование особенно необ­ходимо при проведении экономических реформ - реформировании собственности, материального производства, рынка труда, финансового рынка. Исключительно важна роль государственного регулирования в территориальном развитии, определении внутрирегиональных и межре­гиональных пропорций, выравнивании уровней социально-экономичес­кого развития регионов, формировании региональных рынков. Государственное регулирование экономики опирается на объектив­ные экономические законы общественного развития. В условиях ры­ночных отношений это прежде всего закон спроса и предложения, за­кон стоимости и др. Целью государственного регулирования является обеспечение правовой базы функционирования рыночной системы, ус­тановление законных и эффективных взаимоотношений между произ­водителями и поставщиками и потребителями продукции. Государст­венное регулирование выступает главным регулятором поведения цивилизованного бизнеса и создает условия для относительного ниве­лирования социального неравенства населения страны. 2. Субъекты, объекты и цели государственного регулирования Государственное регулирование экономики - система мер законода­тельного, исполнительного и контрольного характера, осуществляемых правомочными государственными учреждениями и общественными орга­низациями, нацеленная на повышение эффективности производства и удовлетворение потребностей общества. Субъектами государственного регулирования экономики являются: а) носители; б) выразители; в) исполнители хозяйственных интересов. К носителям хозяйственных интересов относятся социальные груп­пы, отличающиеся друг от друга с позиции их имущественного состоя­ния, доходов и видов деятельности при аналогичных доходах, по про­фессиям, отраслевым и региональным интересам. Выразителями хозяйственных интересов являются объединения носителей экономических интересов в различные союзы и ассоциации: профсоюзы, союзы предпринимателей, фермеров, торговцев, студен­тов, маклеров и т. д. К исполнителям хозяйственных интересов относятся исполнительные органы хозяйственных интересов, организованные по подчиненности и включающие органы власти и центральный национальный банк. Объектами государственного регулирования выступают сферы, отрас­ли, районы, а также ситуации, явления и условия социально-экономичес­кой жизни страны, где образовались (или могут образоваться) проблемы, которые нельзя разрешить автоматически или в ближайшем будущем. Основными видами объектов государственного регулирования яв­ляются: экономический цикл, занятость, накопление капитала, цены, денежное обращение, платежный баланс, научные исследования, ок­ружающая среда, конкуренция, внешнеэкономические связи и др. Объекты различаются по уровню решаемых проблем: а) фирма; б) район; в) отрасль; г) сфера производства; д) национальная экономика; е) международные отношения. Цель государственного регулирования экономики- обеспечение реализации и защита публичных интересов, таких, как оборона и безопасность государства, права и свободы человека и гражданина, интересы социально уязвимых слоев населения, охрана окружающей среды. Без государственного вмешательства в экономику невозможно обеспечить гарантии прав и свобод человека и гражданина, закрепленные Конституцией РФ. 3.Методы государственного регулирования экономики Реализация целей государственного регулирования экономики на практике обеспечивается с помощью различных методов (экономиче­ских приемов, форм и способов целесообразного действия). Опыт исторического развития свидетельствует о том, что спектр приме­няемых методов государственного регулирования экономики посто­янно расширяется. Это обусловлено двумя основными причинами. Во-первых, постоянным ростом масштабов и усложнением структуры экономики как народнохозяйственного комплекса. Во-вторых, необ­ходимостью предугадывания и адекватного реагирования на действия множества трудно предсказуемых факторов, оказывающих влияние на развитие национальной экономики. Причем само реагирование на изменение экономической ситуации должно быть по возможности опережающим. В этой связи необходимо решение двух задач: 1) нахождение наиболее удачных и разумных комбинаций при­меняемых методов воздействия, соответствующих специфике регулируемых сфер национальной экономики; 2) учет возможных негативных последствий в сопряженных сфе­рах экономики. Отдельные инструменты государственной политики могут упот­ребляться для разных целей, в разных сочетаниях и с разной интен­сивностью. В зависимости от характера целей будет меняться роль конкретного инструмента в арсенале методов государственного регу­лирования в определенный период времени. При выборе конкретных методов воздействия очень важно знать сущность и специфику каж­дого метода, структурную соподчиненность различных методов регу­лирования, непротиворечивость взаимодействия и т.д. В зависимости от выбранных критериев возможны разные класси­фикации методов регулирования (рис. 1). 1. По критерию «степень непосредственного воздействия государ­ства на процесс принятия субъектами управленческих решений» раз­личают методы прямого воздействия и методы косвенного воздействия. Прямые методы государственного регулирования оказывают непосредственное воздействие на деятельность хозяйствующих субъек­тов, они вынуждают их принимать решения, основанные не на само­стоятельном экономическом выборе, а на предписаниях государства. Косвенные методы предусматривают использование инструмен­тов и форм воздействия государства на частное предпринимательство с точки зрения обеспечения макроэкономических пропорций расши­ренного воспроизводства. Другими словами, при их применении госу­дарство прямо не вмешивается в процесс принятия решений экономи­ческими субъектами. Оно лишь создает предпосылки к тому, чтобы при самостоятельном выборе субъекты тяготели к тем вариантам, которые соответствуют целям государственной экономической политики. Рис.1 Классификация методов государственного регулирования экономики Преимуществом косвенных методов воздействия является то, что они не нарушают рыночной ситуации, а недостатком — определенный временной лаг, возникающий между моментами принятия государ­ством мер, реакции на них экономики и реальными изменениями . в хозяйственных результатах. Косвенные методы могут иметь различную степень влияния на принятие субъектами экономики самостоятельных решений: налоги и пошлины, например, воздействуют достаточно активно, зато предо­ставление экономической информации субъектам обычно не вызывает отрицательной реакции рыночных агентов. 2. По организационно-институционному критерию принято раз­личать административные и экономические методы государственного регулирования экономики. Административные методы базируются на силе государствен­ной власти. Совокупность административных методов охватывает регулирующие действия, связанные с обеспечением правовой инфра­структуры, и имеет целью создание правовых условий, наиболее благо­приятных для частного сектора. Функциями административных методов являются: • обеспечение стабильной юридической обстановки для деловой жизни; • защита конкурентной среды; • гарантирование права собственности и свободы принятия эко­номических решений. В странах с развитыми формами рыночных отношений адми­нистративные методы регулирования экономики в обычных условиях используются мало. В критических же ситуациях (во время войны, кризисного положения в экономике и т.п.) роль этих методов регули­рования резко возрастает. Степень применения административных методов различна в зави­симости от сферы народного хозяйства. Наиболее активно они исполь­зуются в охране окружающей среды, в области социальной поддержки плохо обеспеченных и относительно слабо защищенных слоев населе­ния путем создания минимальных бытовых условий. Административные методы подразделяются на меры запрета, раз­решения и принуждения. Экономические методы представляют собой меры государствен­ного воздействия, с помощью которых создаются определенные усло­вия, направляющие развитие рыночных процессов в нужное госу­дарству русло. Эти меры регулирования связаны или с созданием дополнительного материального стимула, или с опасностью финансо­вого ущерба. Из экономических мер наиболее часто используются: • средства финансовой (бюджетной, фискальной) политики; • средства денежно-кредитной политики; • прогнозирование, планирование и программггрование экономики; • воздействие государственного сектора экономики, являюще­гося самостоятельным комплексным инструментом. Финансовая политика — многоплановое понятие, трактуемое, с одной стороны, как совокупность мер прямого воздействия по реали­зации бюджетно-налоговых, фискальных целей экономической поли­тики, а с другой стороны, как реализация финансовых мер, составляю­щих часть государственной экономической политики в целом. Денежно-кредитная политика (по сравнению с финансовыми мерами) относится к мерам косвенного воздействия. Если финансо­вую политику проводит в первую очередь министерство финансов, являясь составным звеном правительства, то денежно-кредитная поли­тика реализуется центральным банком, который обладает относитель­ной независимостью от законодательной и исполнительной власти. Зрелая рыночная экономика предполагает, в основном, косвен­ное воздействие государства на хозяйствующие субъекты, что обеспечи­вает свободу в принятии частных экономических решений. В условиях же трансформируемой экономики (или в случае кризиса) соотноше­ние методов должно стать другим: бюджетное (т.е. прямое) регулиро­вание выдвигается на первый план. Многообразие задач, которые стоят перед государством в рыноч­ной экономике, определяют выполняемые им экономические функции. Для решения задач, стоящих перед органами государственного управ­ления в процессе выполнения этих функций, имеется ряд инструмен­тов, к важнейшим из которых относятся: фискальная и денежная политика; социальная политика и политика регулирования доходов; внешнеэкономическая политика и др. К фискальной политике относят деятельность государства по рас­поряжению бюджетными средствами. Одна сторона этой деятельности связана со сбором средств через систему налогообложения, а другая — с расходованием этих средств. За счет бюджетных средств государство выполняет свои общественные функции, такие, как оборона, нацио­нальная безопасность, образование, здравоохранение, фундаменталь­ные научные исследования, социальная сфера, решение экологических проблем и т.д. Фискальная политика — важный инструмент для достижения макроэкономической стабилизации экономики. Манипулируя госу­дарственными расходами и налогами, можно стимулировать деловую активность, воздействовать на безработицу и инфляцию. Неправиль­ная фискальная политика государства может привести к серьезным отрицательным последствиям для всей национальной экономики. Не менее важной по значимости является денежная политика. Регулируя денежную массу, государство может влиять на цены, инвес­тиционные проекты и потребление населения, объем национального производства, инфляцию и темпы экономического роста. Денежная политика, как и фискальная, может служить средством стабилизации, но может и отрицательно воздействовать на экономику. Без отлажен­ной денежной политики борьба с инфляцией невозможна. Любое государство проводит определенную социальную политику. Функцию перераспределения доходов государство выполняет через государственную налоговую систему, а также через различные социаль­ные программы по государственной помощи малоимущим, проводя определенную политику в сфере занятости, образования, культуры, медицины и т.д. Государственное регулирование внешнеэкономической деятель­ности также является одним из важнейших инструментов государ­ственного регулирования. Государство осуществляет торговое и валют­ное регулирование, использует квотирование, таможенные пошлины, субсидии, налоги и т.д. Манипулируя таможенными пошлинами, госу­дарство может оказывать косвенную поддержку национальному произ­водству, регулируя валютные курсы,— оказывать влияние на экспорт и импорт и т.д. Все инструменты проведения экономической политики тесно взаимосвязаны. При принятии решений в одной сфере необходимо учитывать их влияние на другие. Так, изменения в государственных расходах и налогах требуют соответствующего изменения денежной массы. Изменения в фискальной и денежной политике влияют на инвес­тиции, занятость, уровень доходов, объем национального производства и размеры чистого экспорта. Важно подчеркнуть, что ни один из инст­рументов экономической политики не действует изолированно от других. 2. Современная система государственного регулирования Российской экономики Непременным условием формирования эффективной системы государственного регулирования российской экономики является создание четко функционирующей системы органов, осуществляющих на практике меры государственного регулирования. Контуры такой системы в настоящее время уже просматриваются. Они включают законодательные и исполнительные органы власти как на федераль­ном, так и на региональном уровне. Законодательные органы власти Российской Федерации, пред­ставленные Государственной Думой и Советом Федерации Федераль­ного Собрания, обеспечивают правовую базу государственного регу­лирования, рассматривают и утверждают федеральный бюджет — ядро общегосударственной политики. Исполнительный орган власти — Правительство РФ в лице своих рабочих органов осуществляет всю практическую работу по регули­рованию и стратегическому планированию всех аспектов жизне­деятельности общества. В систему федеральных органов исполнительной власти входят федеральные министерства, федеральные службы и федеральные агентства. Функции федерального органа исполнительной власти, руковод­ство деятельностью которого осуществляет Президент РФ, опре­деляются указом Президента, функции федерального органа испол­нительной власти, руководство деятельностью которого осуществляет Правительство РФ,— постановлением Правительства. Под функциями по принятию нормативных правовых актов понимается издание на основании и во исполнение Конституции РФ, федеральных конституционных законов, федеральных законов обяза­тельных для исполнения органами государственной власти, органами местного самоуправления, их должностными лицами, юридическими лицами и гражданами правил поведения, распространяющихся на неопределенный круг лиц. Под функциями по контролю и надзору понимаются: • осуществление действий по контролю и надзору за исполне­нием органами государственной власти, органами местного самоуправления, их должностными лицами, юридическими лицами и гражданами установленных Конституцией РФ, федеральными конституционными законами, федеральными законами и другими нормативными правовыми актами обще­обязательных правил поведения; • выдача органами государственной власти, органами местного самоуправления, их должностными лицами разрешений (лицензий) на осуществление определенного вида деятельности и (или) конкретных действий юридическим лицам и гражданам; • регистрация актов, документов, прав, объектов, а также изда­ние индивидуальных правовых актов. Под правоприменительными функциями понимается издание индивидуальных правовых актов, а также ведение реестров, регистров и кадастров. Функции по управлению государственным имуществом —осуществление полномочий собственника в отношении федерального имущества, в том числе переданного федеральным государственным унитарным предприятиям, федеральным казенным предприятиям и государственным учреждениям, подведомственным федеральному агентству, а также управление находящимися в федеральной собствен­ности акциями открытых акционерных обществ. Под функциями по оказанию государственных услуг понима­ется осуществление федеральными органами исполнительной власти услуг, имеющих исключительную общественную значимость и оказы­ваемых на установленных федеральным законодательством условиях неопределенному кругу лиц. Проблемы государственного управления и регулирования тесно связаны с региональной политикой. На начальном этапе реформ регио­нам предоставлялась максимальная самостоятельность в рамках Феде­рации. Однако предоставление регионам права почти бесконтрольно распоряжаться трансфертами и региональными бюджетами привело к неэффективному использованию средств в отдельных регионах. Попытки ограничения местной власти наталкивались на сопротивле­ние субъектов Федерации. Федеральный центр должен обеспечивать равноправное развитие регионов и устранение региональных диспро­порций. Государство должно способствовать выравниванию уровня жизни в регионах. В этой связи приобретает большое значение исполь­зование государственного регулирования на уровне регионов. В совре­менных условиях актуально применение плановых регулирующих механизмов, исходящих от региональных административных органов. Представители экономической науки, анализируя ситуацию в экономике России, обращают внимание на то, что роль государства в экономике не должна снижаться. Во всяком случае, они отмеча­ют, что не достигнут такой рубеж, когда государственная роль в эко­номике может нивелироваться. Так, академик Российской академии наук Е.М. Примаков, оценивая состояние экономики по итогам 2006 года, приходит к выводу, что в 2006 году наряду с успехами проявился целый ряд диспропорций, что требует принятия серьезных государственных мер по их ликвидации. Это следующие крупные диспропорции: 1) демографический кризис. При позитивной экономической динами­ке пока не наметился выход из этого кризиса; 2) достаточно высокая динамика потребления. Рост потребления, яв­ляясь позитивным показателем, происходит при сохранении низкой конкурентоспособности продукции российской промышленности; 3) рост объема денежных доходов у 10 процентов наиболее обеспе­ченных граждан при неизменности объема доходов у 10 процентов наименее обеспеченных, что не способствует социальной стабиль­ности; 4) сохранение финансовой системы унитарного государства при разви­тии федерализма в России. Кроме перечисленных крупных диспропорций, отмечается еще целый ряд, например, направленность роста иностранных инвести­ций преимущественно в одну область экономики — сырьевую. О необходимости эффективного государственного воздействия на экономику России говорят и западные аналитики. Например, они отмечают, что в последние годы в российской нефтегазовой отрасли весьма характерным является заметное усиление государственного регулирования и увеличение доли государственной собственности. «Роснефть» является одной из основных компаний, получающих преимущества от этой политики: производственные и финансовые показатели компании уже продолжительное время демонстрируют значительный рост. Лекция 14. Налоговая политика и бюджет государства (2 час) 1. Понятия налогов : 1.1. Элементы налогов 1.2. Функции налогов 1.3. Классификация налогов 2. Система налогов Российской Федерации 2.1. Налоги, взимаемые на территории России 2.2. Общие сведения об основных видах налогов 2.3. Возможности минимизации налоговых платежей 1.Изучение налогов и российского налогообложения — неотъемлемая составная часть современного экономического образования. Налоги — необходимое звено экономических отношений в обществе. Они являются основным источником доходной части бюджетов всех уровней и эффективным инструментом государственного регулирования социально-экономических отношений. Без знания конкретики налогового производства трудно себе представить руководителя и ведущих специалистов (бухгалтера, экономиста) современной фирмы. Именно поэтому в государственные стандарты подавляющего большинства экономических специальностей включены дисциплины, предусматривающие изучение налогов и налоговых систем России и других стран. Налогообложение находится на стыке всех социально-политических и экономических интересов общества. От того, насколько рационально определено и рассредоточено между плательщиками налоговое бремя, зависит успех индивидуального и корпоративного бизнеса, а значит, и богатство нации в целом. По содержанию налоговой политики можно судить о типе государства, о прочности его правовых основ и об устремлениях бюрократического аппарата, призванного поддерживать эти основы. Налоги — это мощнейшее орудие в руках тех, кто определяет социально-политические и экономические ценности в государстве. Общие принципы построения налоговых систем воплощаются при их формировании через элементы налогов, которые включают: субъект, объект, источник, единицу обложения, налоговую базу, налоговый период, ставку, льготы и налоговый оклад. Указанные элементы налогов являются объединяющим началом всех налогов и сборов. Собственно, через эти элементы в законах о налогах и устанавливается вся налоговая процедура, в том числе порядок и условия исчисления налогооблагаемой базы и самой налоговой суммы, ставки, сроки и другие условия налогообложения. Субъект налога, или налогоплательщик. Налогоплательщик — это то лицо (юридическое или физическое), на которое по закону возложена обязанность платить налог. В некоторых случаях налог может быть переложен плательщиком (субъектом налога) на другое лицо, являющееся тем самым конечным плательщиком, или носителем налога. Это имеет место в основном при взимании косвенных налогов. Если налог непереложим, то субъект налога и носитель налога совпадают в одном лице. Субъекты налога и другие участники налоговых правоотношений изображены в Приложении А. Объект налогообложения. Объектом налогообложения может быть действие, состояние или предмет, подлежащий налогообложению. , В этом качестве выступают: . имущество; . операции по реализации товаров (работ, услуг); . стоимость реализованных товаров (работ, услуг); . прибыль; . доход (в виде процентов и дивидендов); . иные объекты, имеющие стоимостную, количественную или физическую характеристику (Приложение Б). Нередко название налога вытекает из объекта налогообложения, например, налог на прибыль, налог на имущество, земельный налог и т.д. Объект налогообложения неразрывно связан с всеобщим исходным источником налога — валовым внутренним продуктом (ВВП), поскольку вне зависимости от конкретного источника уплаты каждого налога все объекты налогообложения представляют собой ту или иную форму реализации ВВП. Единица обложения. Единица обложения представляет собой определенную количественную меру измерения объекта налогообложения. Поэтому она зависит от объекта обложения и может выступать в натуральной или денежной форме (стоимость, площадь, вес, объем товара и т.д.). Например, единицей обложения по уплате акциза является объем добытого природного газа; по земельному налогу — сотая часть гектара, гектар; по подоходному налогу — рубль. Налоговая база. Налоговая база представляет собой стоимостную, физическую или иную характеристику объекта налогообложения. Необходимо иметь в виду, что налоговую базу составляет выраженная в облагаемых единицах только та часть объекта налога, к которой по закону применяется налоговая ставка. Налоговая база — это объект налогообложения за минусом налоговых льгот и налоговых вычетов. Например, объектом обложения налогом на прибыль является прибыль предприятия, но налоговую базу составит не вся балансовая прибыль, а лишь часть ее, так называемая налогооблагаемая прибыль, которая может быть или больше, или меньше балансовой прибыли. В частности, балансовая прибыль для целей налогообложения должна быть увеличена на сумму сверхнормативных расходов на представительские цели, служебные командировки и т.д. Налоговая база и порядок ее определения по федеральным, региональным и местным налогам устанавливаются налоговым законодательством Российской Федерации. Налоговый период. Согласно Налоговому кодексу РФ налоговым периодом считается календарный год или иной период времени, указанный в законе применительно к отдельным налогам, по окончании которого определяется налоговая база и исчисляется подлежащая уплате сумма налога. Налоговая ставка (норма налогового обложения). Налоговая ставка — это величина налога на единицу измерения налоговой базы. В зависимости от предмета (объекта) налогообложения налоговые ставки могут быть твердыми (специфическими) или процентными (адвалорными), пропорциональными или прогрессивными, регрессивными. Твердые ставки устанавливаются в абсолютной сумме на единицу обложения независимо от размеров доходов или прибыли. Они применяются обычно при обложении земельными налогами, налогами на имущество. В российском налоговом законодательстве такие ставки нашли широкое применение в обложении акцизным налогом. Процентные ставки устанавливаются к стоимости объекта обложения и могут быть пропорциональными, прогрессивными и регрессивными. Пропорциональные ставки действуют в одинаковом проценте к объекту обложения. Примером пропорциональной ставки могут служить, в частности, установленные российским законодательством ставки налогов на прибыль и на добавленную стоимость. Прогрессивные ставки построены таким образом, что с увеличением стоимости объекта обложения увеличивается и их размер. При этом прогрессия ставок налогообложения может быть простой и сложной. В случае применения простой прогрессии налоговая ставка увеличивается по мере роста всего объекта налогообложения. При применении сложной ставки происходит деление объекта налогообложения на части, каждая последующая часть облагается повышенной ставкой. Ярким примером прогрессивной процентной ставки в российской налоговой системе являлась действовавшая до 2001г. Шкала обложения физических лиц подоходным налогом. Вся сумма годового совокупного облагаемого налогом дохода граждан была разделена на три части: первая часть (до 50000 руб.) облагалась по ставке 12 %; вторая (от 50000 до 150000 руб.) — по ставке 20%; третья (более 150000 руб.) — по ставке 30%. Регрессивные ставки налогов уменьшаются с увеличением дохода. В российском налоговом законодательстве указанные ставки установлены по единому социальному налогу. Налоговые ставки в России по федеральным налогам установлены по отдельным налогам второй частью Налогового кодекса РФ, а по большинству налогов — соответствующими федеральными законами. Ставки региональных и местных налогов устанавливаются законами субъектов Российской Федерации и нормативными правовыми актами представительных органов местного самоуправления. При этом ставки региональных и местных налогов могут быть установлены этими органами лишь в пределах, зафиксированных в соответствующем федеральном законе по каждому виду налогов. Налоговые льготы. Это полное или частичное освобождение от налогов субъекта в соответствии с действующим законодательством. Одним из видов налоговой льготы является необлагаемый минимум — наименьшая часть объекта налогообложения, освобожденная от налога. Налоговые льготы могут также выступать в виде вычетов из облагаемого дохода, уменьшения ставки налога вплоть до установления нулевой ставки, скидки с исчисленной суммы налога. Налоговый оклад. Налоговый оклад представляет собой сумму налога, уплачиваемую налогоплательщиком с одного объекта обложения. Взимание налогового оклада может осуществляться тремя способами: у источника получения дохода, по декларации и по кадастру. Взимание налога у источника осуществляется в основном при обложении налогом доходов лиц наемного труда, а также других в достаточной степени фиксированных доходов. В частности, подобный способ взимания налогов в России характерен для налога на доходы физических лиц, когда бухгалтерия предприятия исчисляет и удерживает данный налог с доходов как работающих на данном предприятии работников, так и лиц, получающих эти доходы по договорам и другим актам правового и гражданского законодательства. Взимание налога у источника является по своей сути изъятием налога до получения владельцем дохода. Взимание налога по декларации представляет собой изъятие части дохода после его получения. Указанный порядок предусматривает подачу налогоплательщиком в налоговые органы декларации — официального заявления налогоплательщика о полученных доходах за определенный период времени. Применение этого способа взимания налогового оклада практикуется, как правило, при налогообложении нефиксированных доходов, а также в тех случаях, когда доходы налогоплательщика формируются из множества источников. Российское налоговое законодательство предусматривает подачу деклараций, в частности, при уплате налогов физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (нефиксированные доходы), при уплате акцизов. Кадастровый способ взимания налогов предполагает использование кадастра. Кадастр представляет собой реестр, содержащий перечень типичных объектов (земля, имущество, доходы), классифицируемых по внешним признакам, к которым относятся, например, размер участка, объем двигателя и т.д. С помощью кадастра определяется средняя доходность объекта обложения. Указанный способ взимания налогового оклада применяется, как правило, при обложении земельным налогом, налогом с владельцев транспортных средств и некоторыми другими. Функции налогов Экономическая сущность налога проявляется через его функции. Каждая из выполняемых налогом функций имеет внутренние свойства, признаки и черты данной экономической категории. Тем самым она показывает, каким образом реализуется предназначение конкретного налога как инструмента стоимостного распределения и перераспределения доходов в обществе. Выделяют три важнейшие функции налогов: 1) фискальную (финансирование государственных расходов); 2) регулирующую, или распределительную (государственное регулирование экономики); 3) социальную (поддержание социального равновесия в обществе путем изменения соотношения между доходами отдельных социальных групп с целью сглаживания неравенства между ними). Все функции налога не могут существовать независимо одна от другой, они взаимосвязаны, взаимозависимы и в своем проявлении представляют собой единое целое. Разграничение функций налога носит в значительной мере условный характер, поскольку они осуществляются одновременно. Отдельные черты одной функции непременно присутствуют в других. Рассмотрим суть и механизмы проявления налогом своих функций. Фискальная функция является основной функцией налога. Она изначально характерна для любого налога, для любой налоговой системы любого государства. И это естественно, так как главное предназначение налога — образование государственного денежного фонда путем изъятия части доходов предприятий и граждан для создания материальных условий функционирования государства и выполнения им собственных функций — обороны страны и защиты правопорядка, решения социальных, природоохранных и ряда других задач, создания и поддержания единой коммуникационной структуры. Наиболее тесно связана с фискальной функцией налога его регулирующая, или распределительная, функция, выражающая экономическую сущность налога как особого централизованного фискального инструмента распределительных отношений в обществе. Суть данной функции заключается в том, что с помощью налогов через бюджет и установленные законом внебюджетные фонды государство перераспределяет финансовые ресурсы из производственной сферы в социальную, осуществляет финансирование крупных межотраслевых целевых программ, имеющих общегосударственное значение. Система налоговых ставок, права органов государственной власти субъектов Федерации и местного самоуправления по их Установлению, а также бюджетная система позволяют перераспределять финансовые ресурсы и по регионам страны. Устанавливая систему налогов с физических лиц, государство осуществляет перераспределение доходов своих граждан, направляя часть финансовых ресурсов наиболее обеспеченной части населения на содержание малоимущих. В этом заключена социальная функция налогов. Налоги оказывают существенное воздействие и на сам процесс воспроизводства. Здесь проявляется стимулирующая функция налогов. Ее практическая реализация осуществляется через систему налоговых ставок и льгот, налоговых вычетов и налоговых кредитов, финансовых санкций и налоговых преференций. Немаловажное значение в реализации этой функции имеет и налоговая система сама по себе: вводя одни налоги и отменяя другие, государство стимулирует развитие определенных производств, регионов и отраслей одновременно сдерживая развитие других. С помощью налогов государство целенаправленно влияет на развитие экономики и ее отдельных отраслей, на структуру и пропорции общественного воспроизводства, накопление капитала. При этом проявляется тесная связь стимулирующей функции налогов с распределительной. С регулирующей и фискальной функциями тесно связана контрольная функция налогов. Механизм этой функции проявляется, с одной стороны, в проверке эффективности хозяйствования и, с другой — в контроле за действенностью проводимой экономической политики государства. Так, в условиях острой конкуренции, свойственной рыночной экономике, налоги становятся одним из важнейших инструментов независимого контроля за эффективностью финансово-хозяйственной деятельности. При прочих равных условиях из конкурентной борьбы выбывает в первую очередь тот, кто не способен рассчитаться с государством. Одновременно с этим нехватка в бюджете финансовых ресурсов сигнализирует государству о необходимости внесения изменений или в саму налоговую систему, или в социальную политику, или в бюджетную политику. Классификация налогов Группировка налогов по разным классификационным признакам представлена в Приложении В. Классификация нужна для упорядочения знаний о различных видах налогов. Основными классификационными признаками являются: субъект налога; объект налогообложения; вид ставки; способ обложения; источник уплаты; назначение; принадлежность к уровням власти и управления; право использования сумм налоговых поступлений; возможность переложения. Наиболее популярной является классификация налогов по принадлежности к уровням власти и управления: федеральные; региональные; местные. Первой частью Налогового кодекса РФ установлены следующие налоги и сборы: 16 федеральных, 7 региональных и 4 местных (Приложение Г). Федеральные налоги в Российской Федерации определены налоговым законодательством и являются обязательными к уплате на всей территории страны. Перечень региональных налогов установлен Налоговым кодексом РФ, но эти налоги вводятся в действие законами субъектов Федерации и являются обязательными к уплате на территории соответствующего субъекта Федерации. Вводя в действие региональные налоги, представительные (законодательные) органы власти субъектов Федерации определяют налоговые ставки по соответствующим видам налогов (но в пределах, определенных федеральным законодательством), налоговые льготы, порядок и сроки уплаты налогов. Все остальные элементы региональных налогов установлены соответствующим федеральным законом. Таков же порядок введения местных налогов с той лишь разницей, что они вводятся в действие представительными органами местного самоуправления. В зависимости от метода взимания налоги делятся на прямые и косвенные. Прямые налоги устанавливаются непосредственно на доход или имущество налогоплательщика. В связи с этим при прямом налогообложении денежные отношения возникают непосредственно между налогоплательщиком и государством. Примером прямого налогообложения в российской налоговой системе могут служить: налог на доходы физических лиц, налог на прибыль, налоги на имущество как юридических, так и физических лиц и ряд других налогов. В данном случае основанием для обложения являются владение и пользование доходами и имуществом. Косвенные налоги взимаются в сфере потребления, т. е. в процессе движения доходов или оборота товаров. Они включаются в виде надбавки в цену товара, а также тарифа на работы или услуги и оплачиваются потребителем. Владелец товара, работы или услуги при их реализации получает с покупателя одновременно с ценой и налоговые суммы, которые затем перечисляет государству. Поэтому косвенные налоги нередко называются налогами на потребление и предназначаются для перенесения реального налогового бремени на конечного потребителя. Субъектом налога в данном случае является продавец товара, выступающий в качестве посредника между государством и фактическим плательщиком налога. Примером косвенного налогообложения служат налог на добавленную стоимость, акцизы и таможенные пошлины. Для государства косвенные налоги являются наиболее простыми с точки зрения их взимания. Эти налоги привлекательны для государства еще и тем, что их поступления в казну прямо не привязаны к финансово-хозяйственной деятельности субъекта налогообложения и фискальный эффект достигается даже в условиях спада производства и убыточной работы предприятий. 2. Система налогов Российской Федерации 2.1. Налоги, взимаемые на территории России Согласно ст. 12 Кодекса предусмотрена трехуровневая система взимания налогов: • федеральные налоги и сборы; • налоги и сборы субъектов Российской Федерации (далее — региональные); • местные налоги и сборы. Федеральные налоги и сборы устанавливаются Кодексом и являются обязательными к уплате на всей территории России: 1. Налог на добавленную стоимость; 2. Акцизы на отдельные виды товаров (услуг) и минерального сырья; 3. Налог на прибыль (доход) организаций; 4. Налог па доходы от капитала; 5. Подоходный налог физических лиц; 6. Взносы в государственные социальные внебюджетные фонды; 7. Таможенная пошлина и таможенные сборы; 8. Государственная пошлина; 9. Налог на пользование недрами; 10. Налог па воспроизводство минерально-сырьевой базы; 11. Налог па дополнительный доход от добычи углеводородов; 12. Сбор за право пользования объектами животного мира и водными биологическими ресурсами; 13. Лесной налог; 14. Водный налог; 15. Экологический налог; 16. Федеральные лицензионные сборы. Региональные налоги и сборы устанавливаются в соответствии с Кодексом, вводятся в действие законами субъектов Российской Федерации и обязательны к уплате на территории соответствующих субъектов. К ним относятся: 1. Налог на имущество организаций; 2. Налог на недвижимость; 3. Дорожный налог; 4. Транспортный налог; 5. Налог с продаж; 6. Налог на игорный бизнес; 7. Региональные лицензионные сборы. Местными признаются налоги и сборы, устанавливаемые и вводимые в действие в соответствии с Кодексом, нормативными правовыми актами представительных органов местного самоуправления. Эти налоги и сборы обязательны к уплате на территории соответствующих муниципальных образований. Местные налоги и сборы — это: 1. Земельный налог; 2. Налог на имущество физических лиц; 3. Налог на рекламу; 4. Налог на наследование и дарение; 5. Местные лицензионные сборы. 2.2. Общие сведения об основных видах налогов Входящие в систему налогов платежи можно условно разделить на группы по субъектам платежа. К ним относятся налоги с физических лиц, налоги с предприятий, смежные и социальные налоги. Налоги с физических лиц. Элементы налогов, взимаемых с физических лиц, приведены в Приложении Д. Подоходный налог с физических лиц взимается по всей территории страны и построен на резидентском принципе. Налогообложению подлежит доход, полученный в денежной и натуральной формах. Совокупный доход облагается налогом по единым ставкам, использующим метод сложной прогрессии. Учет налогооблагаемой базы производится по кассовому методу. Источники уплаты — начисленная оплата труда по всем основаниям, при этом предусматриваются разнообразные и многочисленные льготы. Расчет и взимание налога производятся по кумулятивной системе. Плательщик предоставляет декларацию о совокупном доходе за отчетный год. Налог на наследование или дарение — местный налог. Его уплачивает новый собственник. Оценка имущества осуществляется на момент открытия наследства или заключения сделки дарения. Льготы по налогу есть в формах изъятий и налоговых кредитов. Не облагаются налогом: стоимость имущества, переходящего от одного супруга к другому; стоимость домов и паев ЖСК, передаваемых между совместно проживающими липами; наследство лиц, погибших при защите нашей Родины: жилые дома и транспортные средства, переходящие в порядке наследования инвалидам и др. Ставки налога зависят от степени родства наследников и дарополучателей. В России доля этого налога в доходах бюджета не достигает даже 1 %. Налог на имущество физических лиц основывается на территориальном принципе. Налогообложению подлежит недвижимое имущество (дома, квартиры, дачи, пропорциональный, шедулярный. Обязанность исчислить налог возлагается на налоговые органы. Уплата налога производится два раза в год. От налога полностью освобождаются инвалиды, ветераны войны, лица, подвергшиеся радиации, военнослужащие и военные пенсионеры. Налог также не уплачивают пенсионеры, воины-интернационалисты и др. Налоги с организаций. Основными являются: • налог на прибыль (доход) организаций; • НДС; • акцизы; • налоги, служащие источниками образования дорожных фондов; • налог на имущество организаций. Элементы некоторых видов налогов приведены в Приложении Е. Налог на прибыль (доход) организаций - прямой, пропорциональный и регулирующий налог. Основное предназначение налога на прибыль - обеспечивание эффективности инвестиционных процессов, а также юридически обоснованное наращивание капитала хозяйствующих субъектов. Фискальная функция данного налога вторична. Налог на прибыль занимает ведущее место среди доходных источников бюджетов после косвенных налогов. В период с 1994 по 1997 г. наблюдается тенденция к уменьшению его доли в доходах бюджета с 19,8 до 17,5 %. Объектом обложения этим налогом является «валовая прибыль», под которой понимается балансовая прибыль, скорректированная на указанные в налоговом законодательстве величины. По разным ставкам облагается прибыль (доходы): от основной деятельности (35 %); от посреднической деятельности (43 %); от капитала (дивиденды, проценты -15%); от видеопоказа, видеопроката (70 %); от игрового бизнеса (90 %). Система льгот по налогу на прибыль включает: инвестиционные (инновационные), социальные, благотворительные и другие виды льгот. Однако полный перечень льгот никакая организация использовать не может, ибо утвержден предельный размер налогооблагаемой прибыли при применении льгот. Так, льготы не должны уменьшать фактическую сумму налога, исчисленную без их учета, более чем на 50 %. Общепринятая форма оплаты налога на прибыль предусматривает авансовые платежи. Однако организации могут перейти на ежемесячную уплату налога исходя из суммы фактической прибыли, полученной за предшествующий месяц. Налог на прибыль исчисляется на основании годового бухгалтерского отчета не позднее 15 марта следующего за отчетным года. Уплата налоговых платежей производится в десятидневный срок со дня, установленного для предоставления бухгалтерского отчета. Существуют особенности налогообложения совместной деятельности (простое товарищество), некоммерческих организаций и фондов, субъектов малого бизнеса, крестьянских и фермерских хозяйств, банков и страховых фирм, а также иностранных юридических лиц. Налог на добавленную стоимость — косвенный многоступенчатый налог, обложение которым охватывает товарооборот внутреннего рынка и оборот, складывающийся при осуществлении внешнеторговых операций. Данный налог играет наиболее существенную роль в составе и косвенных налогов, и доходных источников бюджета[1]. За период с 1994 по 1997 г. удельный вес НДС в общей сумме налоговых поступлений в бюджет увеличился с 24,9 до 39,5 %. Налоговые платежи в 1999 г. распределились следующим образом: 85 % НДС поступает в федеральный бюджет, а 15 % — в бюджеты субъектов РФ. Плательщиками НДС являются субъекты хозяйствования, производящие товары (работы, услуги), и сфера розничной торговли, общественного питания, аукционная торговля. Объект налогообложения при уплате НДС — выручка от реализации. Существуют две ставки налога: стандартная (20 %) и пониженная (10 %). Расчетные ставки, применяемые к сумме реализованных ценностей, содержащей НДС, определяются следующим образом: 16,67% (20-100:120) и 9,09% (10 • 100: 110). Имеется ряд особенностей формирования облагаемого НДС оборота с учетом применяемых цен, когда они больше или меньше фактической себестоимости, а также содержания финансово-хозяйственных операций (например, товарообменные операции, безвозмездная передача на сторону). Освобождаются от обложения НДС продажа некоторых товаров, реализация работ и услуг и денежные взносы. В частности, это: а) товары на экспорт, для пользования иностранными представительствами, продукция школьных столовых и детских учреждений, бюджетные научные исследования, конфискованное имущество, товары народных промыслов и др.; б) банковские, страховые и патентно-лицензионные операции, услуги пассажирского транспорта, ритуальные услуги, услуги вневедомственной охраны и др.; в) квартирная плата, пошлинные и лицензионные сборы, платные медицинские услуги, плата за содержание и обучение детей в кружках и секциях и др. Для расчета НДС с 1 января 1997 г. в налоговое производство было введено применение счетов-фактур. Это приблизило отечественную практику налогообложения к инвойсному методу (методу зачета по счетам). При этом установлены достаточно жесткие требования, предъявляемые к оформлению счетов-фактур, для контроля за правильностью исчисления НДС (обязательные реквизиты, количество экземпляров, сроки оформления и доставки). Методика формирования сумм налога такова: НДС для уплаты в бюджет равен НДС от покупателей минус НДС, уплаченный поставщикам. Условиями возмещения из бюджета уплаченных поставщикам сумм НДС являются: 1) документальное оформление операций (наличие счетов-фактур по установленной форме, выделение в них сумм НДС, регистрация счетов-фактур книгах покупок-продаж); 2) учет полученных от поставщиков ценностей (оприходование ценностей и отнесение их стоимости на издержки производства и обращения). Существуют отраслевые особенности применения порядка ведения счетов фактур, а также особенности определения НДС в сфере внешнеэкономической деятельности. Акцизы — вид косвенных налогов на ограниченный перечень товаров преимущественно массового потребления. В отличие от НДС акцизы уплачиваются один раз производителем подакцизного товара и фактически оплачиваются его потребителем. Акцизы выполняют двоякую роль: во-первых, они — один из важных источников дохода бюджета; во-вторых, это средство регулирования спроса и предложения, а также средство ограничения потребления. Наблюдается устойчивая тенденция к росту сумм акцизных поступлений. Так, за период с 1994 по 1997 г. они увеличивались с 5,2 до 17,4 %. Акцизом облагаются: а) товары народного потребления (продукты, алкоголь, табачные изделия, драгоценности, золотые слитки, автомобили); б) природно-минеральное сырье и продукты переработки (природный газ, нефть, уголь, бензин, ГСМ); в) ввозимые в РФ, и вывезенные из РФ отдельные виды товаров. Различают плательщиков акцизов по товарам отечественного производства, по товарам из давальческого сырья и по товарам, ввезенным в РФ. Акцизом облагается вся стоимость товара, включая и материальные затраты. По подакцизным товарам действуют как процентные (адвалорные) ставки акцизов, так и твердые (специфические) ставки. Ставки являются едиными по всей территории РФ. Расчет суммы акциза (А) ведется по формуле: A=N*S/(100%-S), где N — объект налогообложения (отпускная цена без учета акциза или таможенная стоимость, увеличенная на таможенную пошлину и таможенные сборы), a S — ставка акциза в процентах. В отношении акцизного обложения товаров народного потребления действует система льгот. Например, выведены из-под обложения легковые автомобили с ручным управлением, включая ввезенные на территорию РФ для реализации инвалидам Акцизные платежи распределяются следующим образом: • поступают полностью в федеральный бюджет (нефть, газ, легковые автомобили, бензин, спирт этиловый); • распределяются поровну между федеральным и местным бюджетами (водка, ликеро-водочные изделия); • полностью поступают в местный бюджет, например в бюджет Санкт-Петербурга (пиво, табачные и ювелирные изделия). Особое место занимают акцизы, взимаемые на таможне. Существует особый порядок облагания налогами вывозимых товаров или услуг в страны ближнего и дальнего зарубежья. Налог на имущество организаций, за исключением денежных средств, начисляется на собственное имущество. В состав налогооблагаемой базы входят суммы элементов запасов и затрат предприятий. К таким элементам, присущим рыночным условиям хозяйствования, относятся: рыночная стоимость основных фондов и нематериальных активов, применение механизма ускоренной амортизации, а также залог имущества и другие формы его движения. Данный налог можно рассматривать как трансформированную форму платы за фонды и сверхнормативные запасы собственных оборотных средств. Занимая центральное место в системе имущественного налогообложения России, этот налог играет незначительную роль в доходных источниках бюджета (примерно 2,5-3,5 %). Налог на имущество является собственностью субъектов РФ и распределяется поровну между ними и органами местного самоуправления, на территории которых действуют организации — плательщики налогов. Налог уплачивается по месту расположения облагаемых объектов. Налогооблагаемая база определяется следующим образом. Рассчитывается среднегодовая стоимость облагаемого имущества (по методике определения средне-хронологической), и из этой величины вычитается стоимость льготируемого имущества. Затем путем умножения полученной стоимости имущества к налогообложению и налоговой ставке — до 2 % (конкретный размер ставки определяет субъект РФ) получают налог на имущество. Полностью от налогообложения освобождается имущество бюджетных организаций, предприятий по производству сельскохозяйственной продукции и народных промыслов и имущество, используемое исключительно для нужд образования и культуры. Существуют также льготы в виде скидок, т. е. уменьшения налоговой базы на балансовую стоимость (например, объектов жилищно-коммунальной и социально-культурной сферы). Налогоплательщик рассчитывает налог при составлении ежеквартальных бухгалтерских отчетов. Сумма налога исчисляется нарастающим итогом с начала года. Уплата налога в бюджет производится по квартальным расчетам в 5-дневный срок, а по годовым расчетам — в 10-дневный срок со дня, установленного для представления бухгалтерского отчета. Формирование налога на имущество кредитных учреждений и страховых организаций отличается лишь тем, что они используют иной план счетов бухгалтерского учета. Некоторые особенности имеет система налогообложения имущества иностранных юридических лиц, деятельность которых осуществляется через постоянные представительства и филиалы. Налогообложение доходов от капитала. В данном случае речь идет о налогообложении доходов от эмиссии, размещения, купли-продажи и иных операций с ценными бумагами и валютой[2]. Налоговое регулирование этих правоотношений затруднено из-за широкого спектра условий выпуска и обращения разнообразных видов ценных бумаг и операций с иностранной валютой. Согласно действующему заколу налог па операции с ценными бумагами уплачивается при регистрации проспекта эмиссии, а также при купле-продаже ценных бумаг. В первом случае величина налога составляет 0,8 % от номинальной суммы эмиссии. Во втором случае покупатель и продавец уплачивают налог в процентном отношении от суммы сделки. Налоговый регламент исчисления и уплаты налога на доходы от операций на рынке ценных бумаг предусматривает, что эти доходы вычитаются из валовой при были и облагаются в особом порядке. При распределении чистой прибыли погашаются долговые обязательства перед акционерами и владельцами ценных бумаг и появляются налоговые обязательства по исчислению и уплате налога на капитал Налог по ставке 15 % удерживается на момент выплаты источником суммы начисленных доходов. В 1997 г. был введен налог на покупку иностранных денежных знаков и платежных документов, выраженных в иностранной валюте. Плательщиками налога стали субъекты, покупающие валюту, кроме бюджетных организаций и Центробанка на сегодняшний день налогооблагаемой базой выступают: а) сумма в рублях, уплачиваемая при покупке валюты; б) сумма погашения депозитов, открытых в рублях (при погашении их в валюте). В 1997 г. налог взимался по ставке 0,5 % от налоговой базы, в 1998 г. – 1%, включая и безналичные операции с покупкой валюты. Налоговые поступления распределялись между федеральным бюджетом и бюджетами субъектов РФ в соотношении 60:40. Это соотношение сохраняется и сейчас. Налоги - источники формирования дорожных фондов. В настоящее время ним относятся: налог на реализацию горюче-смазочных материалов (ГСМ)[3]: налог на пользователей автодорог[4]; налог с владельцев транспортных средств; налог на приобретение автотранспортных средств. В соответствии с Налоговым кодексом в систему налогообложения введены два региональных налога — дорожный и транспортный. Налог с владельцев автотранспортных средств уплачивается один раз в год по месту регистрации и проведения технического осмотра в сроки, установленные органом власти субъекта РФ. Ставки налога зависят от вида транспортного средства и мощности двигателя. Субъектам РФ дано право повышать общероссийские или устанавливать собственные ставки налога. Предоставляются льготы Героям, общественным организациям инвалидов, крестьянским хозяйствам, организациям автотранспорта общественного пользования и др. В Санкт-Петербурге 100 % данного налога поступает в Территориальный дорожный фонд. Размер годового налога (с каждой лошадиной силы) мотоциклов и мотороллеров в 1999 г. составлял 1,19 руб., а автобусов — 8,46 руб. Налог на приобретение транспортных средств в качестве объекта обложения может предусматривать: • стоимость покупки без НДС и акцизов; • величину рыночной оценки (договор мены); • таможенную стоимость (импорт); • балансовую стоимость (договор лизинга); • стоимость не ниже балансовой за минусом амортизации (средства, бывшие в употреблении). По налогу предоставляются льготы различным категориям плательщиков (Герои, автотранспортные организации, осуществляющие пассажирские перевозки и техническое обслуживание автодорог, крестьянские и фермерские хозяйства). С учетом этих льгот определяется стоимость автотранспортных средств, принимаемая к обложению по обычной ставке (грузовые, легковые специальные автомобили, пикапы, фургоны) или по пониженной ставке (прицепы и полуприцепы). Источниками налоговых платежей с юридических лиц являются: • выручка от реализации продукции: налог на добавленную стоимость, акцизы, экспортная таможенная пошлина, налог на реализацию ГСМ; • себестоимость продукции (товаров, услуг): земельный налог, налоги на пользователей автодорог, налоги с владельцев транспортных средств, плата за право пользования недрами, платежи за загрязнение окружающей среды, плата за воду, отчисления на воспроизводство минерально-сырьевой базы; • финансовый результат деятельности предприятия (балансовая прибыль): налог на имущество предприятий, налог на рекламу, налог на содержание жилищного фонда и объектов социально-культурной сферы, налог на нужды образовательных учреждений; • чистая прибыль: налог на прибыль, платежи за сверхнормативные потери полезных ископаемых и за загрязнение окружающей среды, местные налоги за счет чистой прибыли. Смежные и социальные налоги. Эти налоги взимаются с физических и юридических лиц. Среди смежных налогов особенно значимым является земельный. Земля из государственного фонда отчуждается на платной основе (земельный налог, арендная плата). Бесплатное отчуждение допускается только для конкретных целей (развитие фермерства, животноводства, садоводства, строительство дач). Земельный налог — поимущественный налог рентного типа. Налоговую базу составляет площадь земельных участков, находящихся в собственности плательщика. К факторам, определяющим дифференциацию ставок земельного налога, относятся: • место расположения земельной площади; • цель использования; • степень освоения земельной площади; • статус и число жителей поселения. Ставка определяется местными органами на основе установленных законом базовых ставок и поправочных коэффициентов. Юридические лица самостоятельно рассчитывают сумму налога, в отношении физических лиц это делают налоговые органы. Существуют различные льготы в виде изъятий и скидок. В Санкт-Петербурге распределение между бюджетами следующее: • федеральный бюджет — 30 %: • бюджет города — 20 %; • бюджеты муниципальных образований — 50 %. Уплачивают налог к 15 сентября и 15 ноября равными долями. Социальные налоги — это целевые налоги в виде внебюджетных социальных фондов РФ. К ним относятся: Пенсионный фонд, Фонд социального страхования, Фонд занятости населения и Фонд обязательного медицинского страхования. Внебюджетные социальные фонды РФ характеризуются следующими особенностями: • контролируются государством; • отчисления в эти фонды производятся от всех сумм оплаты труда; • по своей сути они являются страховыми. Для каждого из перечисленных российских фондов существует инструкция, регламентирующая порядок начисления страховых взносов. Размер взносов в эти фонды ежегодно устанавливается федеральным законом. Страховые взносы в фонды обязательного медицинского страхования и Государственный фонд занятости населения начисляются на вес виды оплаты труда, включая выплаты по договорам подряда и поручения. В Фонд социального страхования взносы начисляются на все виды оплаты труда, кроме выплат по договорам подряда и поручения. Предприниматель по согласованию с отделением Фонда может самостоятельно расходовать на определенные законодательством цели до 74 % начисленной суммы страховых взносов. Все указанные платежи рассчитываются на единой базе. Основой служит: • для работодателей — сумма выплат в денежной и (или) натуральной форме, начисленных в пользу работников по всем основаниям независимо от источников финансирования; • для индивидуальных предпринимателей — доход от их деятельности за вычетом расходов, связанных с его извлечением; • для адвокатов — выплаты, начисленные в их пользу; • для граждан (физических лиц) — сумма выплат (вознаграждения), начисленных в их пользу по всем основаниям независимо от источников финансирования. Размер социальных платежей в 2000 г. приведен в Приложении Ж. Налог с продаж устанавливается и вводится в действие законами субъектов Российской Федерации и обязателен к уплате на территории соответствующих субъектов. Плательщиками этого налога являются все юридические лица и частные предприниматели без статуса юридического лица, самостоятельно реализующие товары (работы, услуги). Объект обложения — стоимость реализуемых в розницу или оптом за наличный расчет товаров (работ, услуг), кроме ряда продуктов питания (хлеб, молоко, сахар, соль и др.), детской одежды и обуви, лекарств и жилищно-коммунальных услуг. При определении налоговой базы стоимость товаров включает НДС и акцизы (введен как бы «налог на налог»). Ставка налога с продаж устанавливается в размере до 5 %. Сумма налога включается в цену товара, предъявляемую к оплате покупателю. Конкретную ставку налога, порядок и сроки уплаты, льготы и другие элементы определяют своими законодательными актами органы субъектов Российской Федерации. Например, налог с продаж, введенный в Санкт-Петербурге с 1 января 1999 г., предусматривает ставку 5 %; распределяется между бюджетом СПб (4,85%) и бюджетами муниципальных образований (0,14 %). Объектами налогообложения не являются хлеб, молоко, масло, крупы, детская одежда и обувь, лекарства, a также жилищно-коммунальные услуги, услуги в области культуры, спорта и т. д. С введением в действие данного налога перестают взиматься: сбор на нужды образовательных учреждений, налог на строительство объектов производственного назначения в курортной зоне, налог на перепродажу автомобилей и компьютеров, а также некоторые другие сборы (за право торговли, с владельцев собак, с биржевых сделок и т. д.). 2.3. Возможности минимизации налоговых платежей Налоговое планирование на предприятиях и в организациях предусматривает; минимизацию налоговых платежей по всем видам налогов. С этих позиций существенное значение имеет приведенная ниже краткая характеристика наиболее важных налогов, уплачиваемых в бюджет хозяйствующими субъектами. Планирование налога на прибыль. Любой вид бизнеса характеризуется местом регистрации, организационно-правой формой предприятия и типом дохода. Это позволяет комбинировать указанные переменные и получать несколько вариантов налоговых платежей, из которых можно выбрать оптимальный. Универсальное правило в отношении налога на прибыль гласит: «Перемещение максимума прибыли на минимально налогооблагаемый субъект». Создавая низко-налоговую схему для сделки, необходимо всегда исходить от платящего субъекта, т. е. при покупке товара в одном месте и перепродаже в другом с прибылью таким субъектом выступает конечный покупатель товара. При минимизации налога на прибыль в первую очередь следует выделять требования к оформлению производственных затрат на предмет возможности их включения в себестоимость реализованной продукции. Первое требование. Все расходы по «назначению платежа» должны совпадать с формулировками «Положения о составе затрат...», что дает бухгалтерии возможность относить на себестоимость произведенные предприятием расходы. При этом за основу анализа, соответствует ли расход «Положению о составе затрат...» и обусловлен ли он технологией, берется формулировка предмета договора. Например, с рассматриваемых позиций тема «Маркетинговые исследования рынка товаров» не аналогична теме «Проведение маркетинговых работ по анализу рынка товаров». Второе требование. Все расходы производственного назначения должны быть обоснованы технологией производства (технологические карты, нормы, сметы, планы, калькуляции, ГОСТы и т. п.). Третье требование. Произведенные расходы должны быть документально подтверждены по приобретению платежными поручениями, квитанциями приходного ордера, чеками, квитанциями, счетами. Четвертое требование. Произведенные расходы должны быть документально оформлены по списанию на себестоимость (акты типовых форм, требования, накладные, лимитно-заборные карты и т. п.). Пятое требование. Произведенные расходы должны относиться к тому отчетному периоду, в котором они имели место, независимо от фактического времени поступления или выплаты денежных средств. Только за счет неправильного оформления произведенного расхода производственного назначения следуют: переплата в бюджет в виде налога на прибыль примерно трети суммы этого платежа; возможное удержание у подотчетного лица подоходного налога с суммы платежа; штрафные санкции и пени при отсутствии необходимых документов и отнесении затрат на себестоимость (в течение трех лет). Отдельно следует планировать включаемые в себестоимость продукции затраты, нормируемые расходы, командировочные расходы, расходы на рекламу, расходы на подготовку и переподготовку кадров, представительские расходы, расходы по уплате процентов по банковскому кредиту, товарный кредит, кредиторскую задолженность, затраты на содержание служебного автотранспорта. Снижение балансовой прибыли за счет внереализационных расходов. При налогообложении прибыли учитываются затраты на содержание законсервированных объектов, потери от уценки запасов и готовой продукции и др. Для договоров поставок введен особый режим списания дебиторской задолженности, согласно которому не истребованная предприятием задолженность по истечении 4 месяцев списывается на убытки и относится на финансовые результаты. При этом сумм; списанной задолженности не уменьшает учитываемый при налогообложении прибыли результат. Следовательно, наряду с отслеживанием других видов внереализационных расходов еще один аспект налогового планирования — недопущение превышения срока давности дебиторской задолженности свыше 4 месяцев. Использование налоговых льгот. В рамках текущего планирования из всего многообразия налоговых льгот целесообразно использовать следующие: • льгота на финансирование капитальных вложений производственного на значения, жилищного строительства. При этом также дается льгота на погашение кредитов банков, использованных в этих целях, включая проценты по кредитам; • дополнительная льгота товариществам собственников жилья, жилищно-строительным кооперативам в части прибыли, направленной ими на обслуживание и ремонт помещений или оборудования; • льгота по затратам предприятия на содержание своих объектов здравоохранения, образования, культуры и т. п.; • льгота по взносам на благотворительные цели; • льгота образовательным учреждениям, имеющим соответствующие лицензии; • снижение ставки налога на прибыль на 50 %, если от общего числа работников инвалиды составляют не менее половины; • льготы, предоставляемые малым предприятиям. Пути минимизации налогообложения необходимо оценивать с учетом тактики и стратегии развития предприятия. Сегодняшняя экономия может завтра обернуться финансовыми потерями и снижением конкурентоспособности (например, включение всех затрат в себестоимость продукции не только снижает налоговую базу, но и приводит к повышению цен). • Уменьшение налоговых платежей — способ улучшения финансового состояния предприятия и повышения инвестиционной привлекательности. Снижать налоги целесообразно до тех пор, пока расчеты показывают, что это дает прирост свободной прибыли. • Уменьшение налогов в ряде случаев достигается за счет ухудшения финансовых показателей. Поэтому, прежде чем применять любой способ минимизации, следует оценить его с точки зрения финансовых последствий для предприятия. • Последствия применения одних и тех же способов минимизации неодинаковы для разных объектов и даже для условий работы предприятия в разные периоды. Применению конкретной рекомендации обязательно должны предшествовать расчеты остающейся в распоряжении предприятия и свободной прибыли. • Уменьшение налога на прибыль путем использования чистой прибыли на льготируемые цели экономически обосновано лишь в случае роста балансовой прибыли в последующие периоды. Доходы от отдельных видов деятельности. Ряд видов деятельности облагается налогом на прибыль по повышенной ставке. Это: • доходы игорного бизнеса по ставке 90 %; • доходы от видеосалонов — 70 %; • прибыль от посреднических сделок — до 43 %. В целях правильного налогообложения надо четко различать посредническую деятельность от других видов деятельности. В организациях, ведущих несколько видов деятельности, обязателен раздельный бухгалтерский и налоговый учет по каждому из видов. Использование оффшорных компаний. Возможность международного маневрирования финансами и минимизации налогов базируется на трех переменных: • различная налоговая политика в разных государствах; • различные правила налогообложения для разных организационно-правовых форм бизнеса; • различные ставки налога для разных видов дохода. В отношении налога на прибыль много легальных возможностей для международного планирования. Оптимизация налоговых платежей для крупных компаний может осуществляться, например, по следующим трем направлениям: • внутреннее определение цен в международных корпорациях позволяет направлять прибыль концернов в свои дочерние компании, находящиеся в странах с низкими налогами; • «перенаправление счета», где в качестве посредника используется дочерь оффшорная компания, покупающая товар по цене сделки и немедленно перепродающая его по более высокой цене материнской компании. Прибыль при этом остается в налоговой гавани; • использование дочерней компании, освобожденной от налога на прибыль, когда создается схема обхода налогов за счет особенностей национального законодательства. Так, в России льготниками становятся вновь созданные малые предприятия по производству товаров народного потребления. На два года они полностью освобождаются от налога, если выручка от основной деятельности превышает 70 % всей выручки. Поэтому учредители малого предприятия «А» примерно через два года могут создать предприятие «Б», в которое понемногу переносится объем производства «А», а вместе с ним и вновь полученные льготы по налогу на прибыль. Планирование НДС. Не платить НДС — относительно новый налог в российской практике — при определенных условиях просто невыгодно, выгоднее платить! Это связано с тем, что вместо обложения НДС (разница между стоимостью реализованной продукции и затратами на ее производство) его рассчитывают как разницу полученного и оплаченного налогов. При этом один из налогов при приобретении или реализации товаров может отсутствовать[5]. Сущность НДС и некоторых видов льгот заключается в следующем: • объектом обложения НДС является весь оборот (выручка + внереализационные доходы), а не добавленная стоимость; • предоставляя льготу по налогу для одних налогоплательщиков, бюджет возмещает его за счет других налогоплательщиков; • льготы, по существу, могут не давать ожидаемого эффекта, поскольку делают «льготных налогоплательщиков» менее конкурентоспособными; • суммы НДС, от которых освобожден поставщик, фактически уплачиваются в бюджет юридическими лицами — потребителями освобожденной от НДС продукции; • подобные «льготы» выгодны государству и населению при приобретении товаров у предприятия, освобожденного от НДС. Таким образом, прежде чем добиваться льготы по налогу, следует определить конкретную выгоду для предприятия от освобождения от НДС и конкурентность цены продукции с учетом включения в себестоимость сумм НДС, уплаченных поставщикам и не предъявляемых к возмещению из бюджета. Соответствие расходов «Положению о составе затрат...». При определении сумм НДС, предъявляемых к возмещению из бюджета, следует неуклонно руководствоваться упомянутым нормативным документом. Все, что изложено о налоге на прибыль, целиком и полностью применимо и при оптимизации платежей по НДС. Правильное оформление расчетов. По своему экономическому содержанию НДС — это налог с оборота. Следовательно, задача оптимизации — увеличение той части средств, которая вычитается из суммы исчисленного с оборота налога. С этой точки зрения необходимо строго соблюдать правила, изложенные в налоговых инструкциях. Чтобы суммы уплаченного поставщикам НДС обоснованно могли быть предъявлены к возмещению из бюджета, нужно во всех расчетных и платежных документах разграничивать и отдельно указывать стоимость товара (работ, услуг), НДС и конечную сумму к оплате. Все плательщики НДС обязаны составлять счета-фактуры, а покупатели — регистрировать их поступление в установленном порядке. Планирование потоков НДС. Сумма НДС, подлежащая внесению в бюджет за отчетный период, будет тем меньше, чем больше в этом периоде будет оприходовано фактически оплаченных товаров и выполнено фактически оплаченных услуг и работ. Задача налогового планирования — оприходовать в отчетном периоде все, что в этом же периоде оплачено. Для этого следует: • правильно документально оформлять все суммы НДС, уплаченные поставщикам; • четко и правильно вести счета-фактуры по приобретенным ценностям; • ускорить процесс заготовления всех материальных ценностей, сократить срок от предоплаты до фактического оприходования товарно-материальных ценностей; • ускорить процесс выполнения сторонними организациями работ и их приемки в отчетном периоде. Планирование налога на имущество предприятий. В состав налогооблагаемой базы включаются имущество и производственные затраты, не отнесенные в отчетном периоде на затраты по реализации и представляющие собой либо остатки незавершенного производства, либо расходы будущих периодов. Кроме того, к облагаемой базе необходимо добавить получаемую расчетным путем балансовую оценку имущества, переданного в совместную деятельность. Основная цель при оптимизации налога на имущество предприятий — недопущение образования большой налогооблагаемой базы. Это достигается за счет: • сокращения излишних объемов материальных запасов; • ускорения процессов реализации продукции; • сокращения технологического цикла производства; • уменьшения объемов незавершенного производства. При налоговом планировании применительно к данному налогу нужно учитывать результаты переоценки основных фондов, ежегодно проводимой по решению правительства. Запланировать снижение платежей по налогу на имущество можно и заранее, при купле-продаже имущества. Для этого приобретение оформляют на сумму меньшую, чем полная стоимость имущества, а разницу оформляют как оплату тех или иных услуг. Планирование подоходного налога. Решение вопросов минимизации данного налога автоматически связано с уменьшением выплат во внебюджетные социальные фонды. В налоговом планировании выделяют следующие аспекты: а) замена прямых денежных выплат персоналу; б) замена индивидуальных выплат на коллективные; в) использование всех существующих льгот; г) использование нетрадиционных методов оплаты труда. Замена прямых денежных выплат персоналу. Уменьшение налогооблагаемой базы по подоходному налогу достигается путем замены денежных выплат расходами, включаемыми в производственную себестоимость в соответствии с «Положением о составе затрат...». Например, при правильном оформлении всех документов предприятие может обеспечить своих экономистов и бухгалтеров дорогостоящими периодическими изданиями, проведя эти затраты под статью «Нормативно-справочная литература». Замена индивидуальных выплат на коллективные. Индивидуальные выплаты однозначно требуют начисления налогов. При замене индивидуальных выплат на расходы коллективного характера сразу исчезает объект налогообложения подоходным налогом. На обезличенные выплаты не начисляются также и страховые взносы в пенсионный фонд. К коллективным (групповым) выплатам, производимым как за счет себестоимости, так и за счет чистой прибыли, относятся: обезличенная бесплатная оплата питания для сотрудников предприятия; расходы на содержание подведомственного жилья, домов отдыха, профилакториев; арендная плата за помещения для культурно-массовых и спортивных мероприятий; расходы на приобретение медикаментов и др. Использование налоговых льгот. Актуальное значение для большинства налогоплательщиков имеют льготы по следующим суммам, не включаемым в совокупный доход граждан[6]. Это: • материальная помощь в пределах 12-кратного размера ММОТ в год; • суммы фактически произведенных и документально подтвержденных целевых расходов при командировках; • суммы, получаемые в течение года от продажи недвижимости в пределах 5000-кратного размера ММОТ; • суммы, получаемые в течение года от продажи другого имущества в пределах 1000-кратного размера ММОТ; • стоимость подарков (призов), полученных в течение года, в пределах 12-кратного размера ММОТ; • суммы, уплаченные предприятиями за путевки для детей в оздоровительные и санаторно-курортные учреждения; • стоимость медицинского обслуживания, осуществляемого по договорам за счет средств предприятия в пользу своих работников и членов их семей. Совокупный доход уменьшается на суммы, направленные гражданами на строительство или приобретение дома или квартиры, или дачи, или садового домика на территории РФ, в пределах 5000-кратного размера ММОТ, учитываемого за трехлетний период, но не более размера совокупного годового дохода. Повторно такая льгота не предоставляется. Минимизация платежей во внебюджетные фонды. С целью минимизации страховых выплат в Пенсионный фонд следует учесть ряд положений; • страховые выплаты не начисляются со всех видов выплат, начисленных работнику не работодателем; • освобождены от страховых взносов пособия по временной нетрудоспособности; • страховые взносы не начисляются на материальную помощь, оказываемую работникам в связи с постигшим их стихийным бедствием, пожаром, похищением имущества, увечьем, а также смертью, включая близких родственников; • от взносов освобождена стоимость выдаваемой специальной одежды и обуви; • страховые взносы не начисляются на доходы по акциям, дивиденды,проценты, выплаты по долевым паям; • не начисляются взносы по договорам купли-продажи, мены, дарения, аренды, займа, кредита, факторинга, страхования, концессии. Нетрадиционные методы оплаты труда. На 100 рублен выданной заработной платы в бюджет надо отдать 61,49 рубля. Поэтому возможно использование многоходовых «страховых» схем минимизации подоходного налога. Лекция 15. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА (2 час.) 1. Деньги, их функции и виды 2. Спрос на деньги, его виды и факторы 3. Предложение денег 4. Банки и их роль в экономике 5. Создание денег коммерческими банками. Банковский мультипликатор. 6. Равновесие на денежном рынке 1. Деньги, их функции и виды Деньги представляют собой финансовый актив, который служит для совершения сделок. Деньги - это законное платежное средство, используемое для покупки товаров и услуг и при выплате долгов. Актив – это то, что обладает ценностью. Активы делятся на реальные (вещественные ценности, представленные товарами) и финансовые (представленные ценными бумагами). Финансовые активы разделяют на денежные (деньги) и неденежные (доходные ценные бумаги - акции и облигации). Особенность денег как финансового актива состоит в том, что только деньги могут обслуживать сделки и являются всеобщим платежным средством. Нельзя купить хлеб, отдав взамен акцию или облигацию. Сущность денег проявляется через выполняемые ими функции: средства обращения; единицы счета; меры отложенных платежей и запаса ценности. • В качестве средства обращения деньги выступают посредником в обмене товаров, в совершении сделок. Все покупается и продается за деньги. Альтернативой денежному обмену выступает бартер (обмен товара не на деньги, а на другой товар). Однако бартер связан со значительными издержками. С одной стороны, это потеря времени и усилий - альтернативные издержки, а, с другой стороны - прямые трансакционные издержки (издержки по совершению сделки), к которым относятся, например, издержки «стоптанных башмаков». Обмен товара на товар возможен только при выполнении условия, которое называется «двойным совпадением желаний». Человек, желающий приобрести какой-либо товар, должен найти такого продавца этого товара, который взамен согласился бы получить то, что производит данный человек. Например, сапожник, желающий купить хлеб, должен найти булочника, которому в обмен на продаваемый им хлеб нужны именно сапоги. Поиски могут длиться долго и не увенчаться успехом, но время будет потрачено, а башмаки стоптаны. Поэтому бартер является крайне неэффективной и нерациональной формой обмена. Деньги - величайшее изобретение человечества. Их появление в качестве посредника в обмене сняло проблему двойного совпадения желаний. Любой товар можно продать за деньги и на полученную сумму купить любой другой товар. Свойство актива быстро и без издержек обмениваться на любой другой актив, реальный или финансовый, называется ликвидностью. Свойством ликвидности в той или иной степени обладают все активы, поскольку рано или поздно их можно продать (обменять на наличные деньги), однако наличным деньгам присуще свойство абсолютной ликвидности. Это определяет ценность денег и делает функцию денег как средства обращения наиболее важной. • Функция единицы счета означает, что деньги выступает измерителем ценности всех товаров и услуг. Как масса измеряется в килограммах, расстояние – в метрах и т.п., так ценность измеряется в определенном количестве денег. Пока деньги не начали выполнять эту функцию, стоимость каждого товара должна была измеряться в определенных количествах всех других товаров, производимых в экономике, т.е. в относительных ценах. Причем, человеку, желающему купить определенный товар или продать свой товар, необходимо было знать все пропорции обмена. Например, сколько стоит хлеб в сапогах, топорах, баранах и т.д. При денежном обмене достаточно знать лишь, на какое количество денег может быть обменен каждый товар. Ценность товара, выраженная в деньгах, называется ценой. Единицей счета выступает денежная единица страны, ее национальная валюта (рубль - в России, доллар - в США и т.п.). В условиях высокой инфляции покупательная способность денег падает, национальная денежная единица обесценивается. Это означает, что величина «измерительной палочки» уменьшается, что затрудняет расчеты по экономическим сделкам, поэтому в качестве дополнительной единицы счета может выступать более стабильная денежная единица другой страны (например, доллар в России) или условная денежная единица (у.е.). Чтобы деньги выполняли функцию единицы счета, они не обязательно должны быть в наличии. Достаточно мысленно приравнять ценность товара или услуги к определенной сумме денег. • Функция средства платежа проявляется при использовании денег для оплаты отложенных во времени платежей (уплате налогов, выплате долгов, получении доходов). Отличие этой функции от функции средства обращения заключается в том, что использование денег в качестве посредника в обмене предполагает одновременное движение товаров и денег, а при выполнении функции средства платежа: либо движение товаров и денег не совпадают по времени (например, коммерческий кредит, т.е. кредит под товары); либо нет движения товаров, а есть только движение денег (например, банковский кредит, получение трансфертов, выплата заработной платы и т.п.). Функцию средства платежа деньги могут выполнять, так как они сохраняют свою ценность во времени. • Деньги представляют собой запас ценности, так как являются финансовым активом, обладающим ценностью. Ценность денег состоит в их ликвидности, в покупательной способности. В неинфляционной экономике ценность денег сохраняется, не меняется во времени и используется людьми для переноса покупательной способности из настоящего в будущее. На одну и ту же сумму денег можно купить одно и то же количество товаров и через год, и через 5 лет. Поэтому деньги могут служить средством сохранения ценности, т.е. средством накопления. При инфляции деньги теряют свою ценность. Когда общий уровень цен растет, то на одну и ту же денежную сумму можно купить все меньше товаров. Накапливать обесценивающиеся деньги становится бессмысленно. И функцию запаса ценности начинает выполнять не национальная валюта, а более стабильная валюта другой страны. Кроме того, деньги не являются самым привлекательным финансовым активом, который следует держать на руках, так как они не приносят дохода. При этом существуют доходные финансовые активы - акции, приносящие доход в виде дивиденда, и облигации, обеспечивающие процентный доход. Виды денег Основными видами денег являются товарные и символические деньги. Деньги возникли из потребностей товарного обмена, по мере развития и усложнения которого появилась необходимость выделения товара, измеряющего ценность всех других товаров. В разных странах эту роль выполняли разные товары: соль, скот, пушнина, благородные металлы, ценные ракушки и т.п. Так возникли товарные деньги. Отличительной чертой товарных денег является то, что они обладают внутренней ценностью, и их ценность как денег и ценность как товаров одинаковы. Товарные деньги могут появиться и в современных условиях, когда по каким-то причинам обычные деньги не могут быть использованы. Такими причинами выступают изоляция от внешнего мира (так, в тюрьмах деньгами являются сигареты); высокая инфляция и гиперинфляция, которые разрушают денежный механизм, заменяя его бартером. По мере развития обмена роль денег закрепилась за одним товаром – благородными металлами (золотом и серебром).2 Сначала благородные металлы использовались в виде слитков, а затем в виде монет.1 По мере использования монеты стирались, их вес уменьшался, но при обмене их ценность оставалась прежней. Это навело на мысль о возможности замены полноценных золотых и серебряных денег символами ценности - бумажными деньгами и металлическими монетами, изготовленными из неблагородных металлов – меди, олова, никеля и др. Бумажные деньги и разменные монеты – это символические деньги. Особенность символических денег состоит в том, что их ценность как товаров не совпадает (гораздо ниже) с их ценностью как денег. Символические деньги не обладают внутренней ценностью. Чтобы бумажные деньги и разменные монеты стали законным платежным средством, они должны быть декретными деньгами – деньгами, узаконенными государством и утвержденными в качестве всеобщего платежного средства.2 К символическим деньгам помимо декретных денег относятся также кредитные деньги, которые представляют собой долговое обязательство частного экономического агента и выступают в трех формах: • вексель – это долговое обязательство (долговая расписка) одного экономического агента (частного лица) выплатить другому экономическому агенту определенную сумму, взятую взаймы, в определенный срок и с определенным вознаграждением (процентом). Вексель, как правило, дается под коммерческий кредит, когда один человек приобретает товары у другого, обещая расплатиться через определенный период времени. Человек, получивший вексель и не получивший деньги, может передать его другому лицу, поставив на векселе передаточную надпись – индоссамент. • банкнота – это вексель (долговое обязательство) банка. До начала ХХ в. правом выпуска бумажных денег в обращение обладали коммерческие банки и казначейство. Деньги поэтому представляли собой долговые обязательства коммерческих банков (в России они назывались банковскими билетами) и долговые обязательства правительства (декретные бумажные деньги, которые свободно обменивались на золотые деньги). В современных условиях правом выпускать в обращение банкноты обладает только центральный банк, поэтому наличные деньги являются обязательствами центрального банка, которые заключаются в том, что государство своей властью делает их законным платежным средством, обязательным к приему в обмен на товары и услуги. • чек – это распоряжение владельца банковского вклада выдать определенную сумму с этого вклада ему самому или другому лицу. Пластиковые карточки, которые могут быть кредитными и дебетными, не являются деньгами, поскольку не выполняют функций денег и не служат средством обращения или средством платежа. Кредитные карточки представляют собой способ отсрочки платежа и выступают формой краткосрочного банковского кредита. Дебетные карточки не относятся к деньгам, поскольку предполагают возможность снимать деньги с банковского счета в пределах суммы, ранее на него положенной, и поэтому уже включены в качестве компонента денежной массы в общую сумму средств на банковских счетах. 2. Спрос на деньги, его виды и факторы Виды спроса на деньги обусловлены функциями денег как средства обращения и как запаса ценности. • Функция средства обращения обусловливает трансакционный спрос на деньги (transaction demand for money) - спрос на деньги для совершения сделок, для покупки товаров и услуг. В классической модели он считался единственным видом спроса на деньги и выводился из уравнения количественной теории денег, формулу которого предложил американский экономист И.Фишер, и кэмбриджского уравнения, предложенного английским экономистом А.Маршаллом. Из уравнения количественной теории денег: M × V = P × Y следует, что единственным фактором реального спроса на деньги ()2 является величина реального выпуска (дохода) Y. Аналогичный вывод следует и из кэмбриджского уравнения. А.Маршалл предположил, что если человек получает номинальный доход Y, то некоторую долю этого дохода k он хранит в виде наличных денег. Для экономики в целом номинальный доход равен произведению реального дохода на общий уровень цен (Р × Y), отсюда формула кэмбриджского уравнения3: М = k × Р × Y, где k – коэффициент, называемый коэффициентом предпочтения ликвидности.4 Это уравнение, так же как и уравнение количественной теории денег, показывает пропорциональную зависимость спроса на деньги от уровня совокупного дохода Y. Поэтому формула трансакционного спроса на деньги: ()DТ = ()D (Y) или при линейной зависимости ()DТ = k × Y. График трансакционного спроса на деньги на рис.1,а иллюстрирует его независимость от ставки процента, а график на рис.1,б - его положительную зависимость от уровня дохода. R (М/Р)D Т М/Р (М/Р)D Т k М/Р Y Рис.1. Трансакционный спрос на деньги а) независимость от ставки процента; б) зависимость от дохода Точка зрения о том, что единственным мотивом спроса на деньги является использование их для совершения сделок существовала до середины 30-х годов, пока Дж.М.Кейнс к трансакционному мотиву спроса на деньги не добавил мотив предосторожности и спекулятивный мотив. Соответственно он предложил еще два вида спроса на деньги: предусмотрительный и спекулятивный. • Предусмотрительный спрос на деньги (precautionary demand for money) или спрос на деньги из мотива предосторожности) объясняется тем, что помимо запланированных покупок люди совершают и незапланированные. Предвидя ситуации, когда деньги могут потребоваться неожиданно, люди хранят дополнительные суммы денег сверх тех, которые им нужны для запланированных покупок. Таким образом, спрос на деньги из мотива предосторожности также проистекает из функции денег как средства обращения и, по мнению Дж.М.Кейнса, не зависит от ставки процента и определяется только уровнем дохода, поэтому его график аналогичен графику трансакционного спроса на деньги (рис.2,а). • Спекулятивный спрос на деньги обусловлен функцией денег как запаса ценности. В качестве финансового актива деньги лишь сохраняют ценность (причем только в неинфляционной экономике), но не увеличивают ее (обладают нулевой доходностью). При этом другие виды финансовых активов, например, облигации, приносят доход в виде процента. Чем выше ставка процента, тем больше теряет человек, храня наличные деньги и не приобретая приносящие процентный доход облигации. Поэтому определяющим фактором спроса на деньги как финансовый актив является ставка процента R, которая выступает альтернативными издержками хранения наличных денег. Высокая ставка процента означает высокую доходность облигаций и высокие альтернативные издержки хранения денег на руках, что уменьшает спрос на наличные деньги. При низкой ставке (низких альтернативных издержках хранения наличных денег) спрос на деньги повышается, поскольку при низкой доходности неденежных финансовых активов люди стремятся иметь больше наличных денег, предпочитая их свойство абсолютной ликвидности. Обратную зависимость спекулятивного спроса на деньги от ставки процента можно объяснить и с точки зрения поведения людей на рынке ценных бумаг. Люди формируют портфель финансовых активов таким образом, чтобы максимизировать получаемый от них доход, но минимизировать риск. Однако именно самые рискованные активы приносят самый большой доход. Объяснение спекулятивного мотива спроса на деньги, предложенное Дж.М.Кейнсом, называется теорией предпочтения ликвидности, которая основана на идее об обратной зависимости между ценой облигации, представляющую собой дисконтированную сумму будущих доходов, и ставкой процента, которую можно рассматривать как норму дисконта. Чем ставка процента выше, тем цена облигации меньше. Людям выгодно покупать облигации по самой низкой цене, поэтому они обменивают свои наличные деньги, покупая облигации, и спрос на наличные деньги минимален. Ставка процента не может постоянно держаться на высоком уровне. Когда она начинает падать, цена облигаций растет, и люди начинают продавать облигации по более высоким ценам, чем те, по которым они их покупали, получая доход от разницы в ценах. Чем ниже ставка процента, тем выше цена облигаций (выше доход от их перепродажи) и тем выгоднее продавать облигации, обменивая их на наличные деньги. Спрос на наличные деньги повышается. Когда ставка процента начинает расти, люди снова начинают покупать облигации, снижая спрос на наличные деньги. Таким образом, спрос на деньги находится в обратной зависимости от ставки процента, поэтому кривая спекулятивного спроса на деньги имеет отрицательный наклон (рис.2,б), а формула спекулятивного спроса на деньги имеет вид: ()DA = ()D(R) или при линейной зависимости ()DA = -hR а) Трансакционный спрос б) Спекулятивный спрос в) Общий спрос на деньги и из мотива на деньги на деньги предосторожности R (М/Р)DT R R (M/P)DA (M/P)D М/Р М/Р М/Р Рис.2. Виды спроса деньги Общий спрос на деньги (рис 2,в) складывается из трансакционного и спекулятивного: ()D = ()DТ + ()DA или при линейной зависимости ()D = kY – hR где k - чувствительность (эластичность) изменения спроса на деньги к изменению уровня реального дохода Y – положительный параметр (k > 0), показывающий, на сколько изменяется спрос на деньги при изменении уровня дохода на единицу (k = (М/Р)D/Y); h – чувствительность (эластичность) изменения спроса на деньги к изменению ставки процента R – положительный параметр (h > 0), показывающий, на сколько изменяется спрос на деньги при изменении ставки процента на один процентный пункт (h =(М/Р)D/ R ). Перед параметром k в формуле стоит знак «плюс», что указывает на прямую зависимость между спросом на деньги и уровнем дохода, а знак «минус» перед параметром h отражает обратную зависимость между спросом на деньги и ставкой процента. В современных условиях представители неоклассического направления признают, что фактором спроса на деньги является не только уровень дохода, но и ставка процента, причем зависимость между ними обратная. Однако они по-прежнему придерживаются идеи о том, что единственный мотив спроса на деньги - трансакционный. Именно он обратно зависит от ставки процента. Эта идея была предложена и доказана американскими экономистами У.Баумолем (1952 г.) и Дж.Тобином (1956 г.) и получила название модели управления наличностью Баумоля-Тобина. Из модели Баумоля-Тобина следует, что спрос на наличные деньги зависит от ставки процента, причем зависимость эта обратная. Объяснение спроса на наличные деньги, которое дал Тобин несколько отличается от того, какое приводил Баумоль. Отличие заключается в том, что Тобин использовал эту модель для объяснения принятия человеком решения об оптимальной структуре портфеля финансовых активов. Поэтому возможность получения наличных денег Тобин связывал не с походами в банк для того, чтобы снять деньги со счета, а с продажей человеком ценных бумаг (акций и облигаций) на фондовом рынке, что также сопряжено с трансакционными издержками (F), под которыми Тобин понимал сумму комиссионных, выплачиваемых человеком брокеру (brokers’ fee) за продажу одной акции или облигации (соответственно за продажу N акций человек должен заплатить сумму, равную FN) и с альтернативными издержками, которые представляют собой потери, которые несет человек, продавая ценные бумаги, которые могли бы принести процентный доход (R). Следовательно, и в этом случае человек сталкивается с задачей определения оптимального количества наличных денег, которые он должен хранить на руках (спроса на наличные деньги - МD) и оптимального количества ценных бумаг (N*). Все выводы модели Баумоля поэтому совпадают с выводами модели Тобина. Таким образом, У.Баумоль и Дж.Тобин доказали, что трансакционный спрос на деньги зависит не только от уровня дохода, как утверждали представители классической школы, но и от ставки процента. Отличие неоклассической теории спроса на деньги от кейнсианской состоит в том, что представители неоклассического направления признают лишь один вид спроса на деньги – трансакционный, однако полагают, что он зависит и от уровня дохода, и от ставки процента. При этом, поскольку чувствительность трансакционного спроса на деньги от ставки процента достаточно низкая, то кривая спроса на деньги в неоклассической модели крутая. Это означает, что даже большое изменение ставки процента почти не ведет к изменению величины спроса на деньги (рис 5,а). Представители кейнсианского направления рассматривают три вида спроса на деньги: трансакционный, из мотива предосторожности (зависящие от уровня дохода) и спекулятивный (зависящий от ставки процента), поскольку рассматривают деньги не только как средство обращения и средство платежа, но и как финансовый актив. Чувствительность спроса на деньги к ставке процента в кейнсианской модели очень высока, поскольку люди могут изменить структуру финансового портфеля достаточно быстро, чутко реагируя на изменение цен облигаций на рынке ценных бумаг, поэтому кривая спроса на деньги очень пологая. Это значит, что достаточно очень незначительного изменения ставки процента, чтобы существенно изменилась величина спроса на деньги (рис 5,б) R R M/Р M/Р Рис. 5. Кривая спроса на деньги: а) в неоклассической (монетаристской) модели; б) в кейнсианской модели 3. Предложение денег Количество обращающихся денег в экономике называется денежной массой и представляет собой величину предложения денег, которая измеряется с помощью денежных агрегатов. В разных странах количество денежных агрегатов разное. Это обусловлено национальными особенностями и значимостью различных видов депозитов. Однако принцип построения системы денежных агрегатов во всех странах одинаковый: каждый следующий агрегат включает предыдущий. Рассмотрим систему денежных агрегатов США. • Денежный агрегат М1 включает наличные деньги (бумажные и металлические - банкноты и монеты), которые в некоторых странах (Россия, Великобритания) выделяются в отдельный денежный агрегат М0, и средства на текущих счетах - чековые депозиты или депозиты до востребования: М1 = Наличность + Средства на текущих счетах + Дорожные чеки • Денежный агрегат М2 включает денежный агрегат М1, средства на нечековых сберегательных счетах и мелкие (до $100 000) срочные вклады: М2 = М1 + Сберегательные депозиты + Мелкие срочные депозиты. • Денежный агрегат М3 включает денежный агрегат М2 и средства на крупных (свыше $100 000) срочных счетах и депозитные сертификаты. М3 = М2 +Крупные срочные депозиты + Депозитные сертификаты. • Денежный агрегат L включает денежный агрегат М3 и краткосрочные государственные ценные бумаги (в основном казначейские векселя) L = М3 + Краткосрочные государственные ценные бумаги Ликвидность денежных агрегатов увеличивается снизу вверх (от L до М0), а доходность – сверху вниз (от М0 до L). Компоненты денежных агрегатов делятся на: наличные и безналичные деньги; деньги и «почти-деньги». Наличные деньги - это банкноты и монеты, находящиеся в обращении, т.е.вне банковской системы. Выпуск их в обращение обеспечивает центральный банк. Все остальные компоненты денежных агрегатов находятся в банковской системе и представляют собой безналичные деньги. Это обязательства коммерческих банков. Под деньгами обычно понимается денежный агрегат М1, равный сумме наличных денег - C (currency), являющихся обязательствами центрального банка и средств на текущих счетах коммерческих банков – D (demand deposits), являющихся обязательствами этих банков: М = С + D1 Средства денежных агрегатов М2, М3 и L, превышающие денежный агрегат М1 – это «почти деньги» («near-money»), поскольку они могут быть превращены в деньги, так как можно либо снять средства со сберегательных или срочных счетов и превратить их в наличные деньги, либо перевести средства с этих счетов на текущий счет, либо продать государственные ценные бумаги и получить наличные деньги. Кроме того, существует понятие «квази-деньги» QM («quazi-money»), которые представляют собой разницу между денежными агрегатами М1 и М2: QM = М2 – М1 Величина предложения денег определяется экономическим поведением: - центрального банка, который обеспечивает и контролирует наличные деньги; - коммерческих банков (банковского сектора экономики), которые хранят средства на своих счетах; - населения (домохозяйств и фирм - небанковского сектора экономики), которые принимают решения, в каком соотношении разделить денежные средства между наличными деньгами и средствами на банковских счетах. 4. Банки и их роль в экономике Банки52 являются основным финансовым посредником в экономике. Их деятельность - это канал, с помощью которого изменения на денежном рынке трансформируются в изменения на товарном рынке. Банки обеспечивают предложение денег в экономике. Главной функцией банков является посредничество в кредите. С одной стороны, банки принимают вклады (депозиты), т.е. аккумулируют временно свободные денежные средства. C другой стороны, они предоставляют эти средства под определенный процент экономическим агентам (фирмам, домохозяйствам и др.), т.е. выдают кредиты. Поэтому банковская система является частью кредитной системы.3 Современная банковская система двухуровневая: первый уровень – это центральный банк; второй уровень – система коммерческих банков. Центральный банк – это главный банк страны2, выполняющий функции: • эмиссионного центра страны - обладает монопольным правом выпуска банкнот, что обеспечивает ему постоянную ликвидность; • банкира правительства - обслуживает финансовые операции правительства, осуществляет посредничество в платежах казначейства и кредитование правительства; • банка банков - коммерческие банки являются клиентами центрального банка, который хранит их обязательные резервы, что позволяет ему контролировать их деятельность и выступать кредитором последней инстанции для испытывающих затруднения коммерческих банков, предоставляя им кредиты путем эмиссии денег или продажи ценных бумаг; • межбанковского расчетного центра; • хранителя золотовалютных резервов страны - обслуживает международные финансовые операции страны, контролирует состояние платежного баланса, выступает покупателем и продавцом на международных валютных рынках; • центральный банк определяет и осуществляет кредитно-денежную (монетарную) политику. Коммерческие банки - это частные организации (фирмы), которые имеют законное право привлекать свободные денежные средства и выдавать кредиты с целью получения прибыли. Коммерческие банки выполняют два основных вида операций: пассивные - по привлечению депозитов; и активные - по выдаче кредитов. Кроме того, они проводят операции: расчетно-кассовые; доверительные (трастовые); межбанковские (кредитные – по выдаче кредитов друг другу и трансфертные – по переводу денег); с ценными бумагами; с иностранной валютой и др. Основную часть дохода коммерческого банка составляет разница между процентами по кредитам и процентами по депозитам. Дополнительными источниками доходов банка могут быть комиссионные по предоставлению различного вида услуг (трастовых, трансфертных и др.) и доходы по ценным бумагам. Часть дохода идет на оплату издержек банка: заработную плату работников банка, затраты на банковское оборудование и его использование, на аренду помещения и т.п. Оставшаяся после этих выплат сумма является прибылью банка, с нее выплачивается налог государству, начисляются дивиденды держателям акций банка и часть может идти на расширение деятельности банка. Средства, полученные банком (положенные клиентом на депозит), представляют собой резервы банка. Различают две системы резервирования: полного (100%-го) и частичного. Система полного резервирования соответствует ситуации, когда банк не выдает полученные им средства (депозиты) в кредит. В этом случае если в банк на депозит поступила сумма $1000 (D = $1000), то обязательства банка (пассивы) составят $1000, и его резервы (активы) также будут равны $1000 (R = $1000), поскольку они не будут выданы в кредит (К = $0). Упрощенный баланс банка при системе полного резервирования имеет вид: Активы Пассивы (обязательства) Резервы R = $1000 Кредиты К = $ 0 Депозиты D = $1000 В этих условиях банк обеспечивает себе 100%-ную платежеспособность и ликвидность. Платежеспособность банка означает, что величина активов должна быть равна задолженности (пассивам), что позволяет банку вернуть всем вкладчикам размещенные суммы депозитов по первому требованию. Ликвидность – это способность банка вернуть вклады любому количеству клиентов наличными деньгами. При системе полного резервирования, с одной стороны, банк полностью устраняет риск и обеспечивает полное доверие вкладчиков, но, с другой стороны, поскольку банк не выдает кредиты (поэтому не получает процентов по кредитам) и хранит все резервы в виде денежных купюр (что не приносит дохода - в отличие, например, от облигаций), он лишает себя прибыли. Зависимость между платежеспособностью (и ликвидностью) и прибыльностью обратная. Платежеспособность 0% _________________________100% и ликвидность 100% 0% Прибыльность Чтобы существовать, банк должен рисковать и давать кредиты, что соответствует системе частичного резервирования. Частичное резервирование означает, что только определенная часть вклада хранится в виде резервов, а остальная часть используется для предоставления кредитов. В условиях системы частичного резервирования упрощенный баланс банка будет иметь вид: Активы Пассивы (обязательства) Резервы R = $ 200 Кредиты К = $ 800 Депозиты D = $ 1000 Если в банк на депозит поступает сумма $1000 (D = $1000), то в соответствии с установленной банком нормой резервирования, например, равной 20%, банк увеличивает резервы на $200 (R = D × rr = $1000 × 0,2 = $200), а $800 выдает в кредит (К = D – R = $1000 - $200 = $800 или К = D – rr × D = D (1 – rr) = $1000 (1 – 0,2) = $800). В XIX в. норма резервирования rr (reserve ratio) - доля вкладов, которая не выдавалась в кредит (доля резервов в общей величине депозитов rr = ), определялась самими коммерческими банками. В начале ХХ в. в связи с нестабильностью банковской системы, банковскими кризисами и банкротствами банков установление нормы банковских резервов взял на себя центральный банк, что дало ему возможность контролировать работу коммерческих банков. Эта величина получила название нормы обязательных резервов (нормы резервных требований) Норма обязательных резервов rrобяз (required reserve ratio) представляет собой выраженную в процентах долю от общей суммы депозитов, которую коммерческие банки не имеют права выдавать в кредит и которую они хранят в центральном банке в виде беспроцентных вкладов. Величину обязательных резервов банка Rобяз (required reserves) можно рассчитать по формуле: R обяз = D × rr обяз При полном резервировании норма обязательных резервов равна 1, а при частичном резервировании 0 < rrобяз < 1. Если из общей величины депозитов вычесть величину обязательных резервов, то получим величину, которую банк может выдать в кредит, т.е. величину его кредитных возможностей К (кредитный потенциал): К = D - R обяз = D – D × rr обяз = D (1 – rr обяз.) Если банк выдает все эти средства кредит, то он использует свои кредитные возможности полностью. Однако банк может часть средств, которые он мог бы выдать в кредит, оставить у себя в виде резервов. Эта величина составляет избыточные резервы банка Rизб (excess reserves). Сумма обязательных и избыточных резервов представляет собой фактические резервы банка: R факт = R обяз + R изб При норме резервных требований, равной 20%, имея депозиты на сумму $1000, банк должен $200 (1000 × 0,2 = 200) хранить в виде обязательных резервов, а остальные $800 (1000 – 200 = 800) он может выдать в кредит. Если банк выдает в кредит, например, только $700, то $100 (800 – 700 = 100) составят его избыточные резервы. В результате фактические резервы банка будут равны $300 ($200 обязательных + $100 избыточных = $300). Если банк хранит избыточные резервы (сверх обязательных), то его норма резервирования равна отношению фактических резервов к депозитам и, следовательно, будет представлять собой сумму нормы обязательных резервов и нормы избыточных резервов: rr = = = rr обяз. + rr изб. В этом случае сумма средств, фактически выданных в кредит (Кфакт) будет меньше величины его кредитных возможностей (Кфакт < К) и может быть рассчитана по формуле: Кфакт. = D - R факт В современных условиях баланс коммерческого банка имеет следующую структуру: Активы Пассивы Денежная наличность Резервы Кредиты Акции и облигации частных фирм Государственные ценные бумаги Депозиты до востребования Сберегательные депозиты Срочные депозиты Собственный капитал банка В правой части баланса отражены источники поступления средств – пассивы, включающие обязательства (депозиты) и собственный капитал банка, а в левой – активы, т.е. направления использования средств вкладчиков. Основным балансовым тождеством коммерческого банка является равенство пассивов (суммы его обязательств и собственного капитала) общей величине активов. Баланс Центрального банка имеет вид: Активы Пассивы (обязательства) Кредиты коммерческим банкам Кредиты правительству Облигации государственных займов Государственные краткосрочные ценные бумаги Золото и иностранная валюта Банкноты (наличные деньги) Депозиты коммерческих банков (до востребования, сберегательные, срочные) Депозиты правительства Центральный банк лишь контролирует предложение денег в экономике. Создают деньги коммерческие банки. 5. Равновесие на денежном рынке Денежный рынок находится в равновесии, если общий спрос на деньги в реальном выражении ()D (количество денег, на которое предъявляют спрос все макроэкономические агенты при данном уровне цен) равен предложению денег в реальном выражении ()S (величине покупательной способности денежной массы, контролируемой центральным банком). Соотношение реального спроса на деньги и реального предложения денег позволяет определить «цену денег», обеспечивающую равновесие денежного рынка – равновесную ставку процента. Предложение денег контролирует центральный банк, оно не зависит от ставки процента и графически может быть изображено вертикальной кривой ()S. Спрос на деньги ()D обратно зависит от ставки процента, поэтому он может быть представлен кривой, имеющей отрицательный наклон. (Чем выцше ставка процента, т.е. чем дороже кредитные ресурсы, тем меньшую величину спроса на них будут предъявлять экономическте агенты). Координаты точки пересечения кривой спроса на деньги и предложения денег соответствуют равновесной ставке процента R и равновесной величине денежной массы () (рис.7, а). а) R (М/Р)S б) R (М/Р)S в) R (М/Р)S1 (М/Р)S2 R2 B R1 А Re R1 A R2 В (M/P)D2 (М/Р)D (М/Р)D1 (М/Р)D (М/Р)e М/Р (М/Р)1 М/Р (М/Р)1 (М/Р)2 М/Р Рис.7. Равновесие на денежном рынке Изменения равновесия на денежном рынке происходит при изменении либо спроса на деньги, либо предложения денег. Если предложение денег не меняется, но повышается спрос на деньги (кривая ()D1 сдвигается вправо-вверх до ()D2), то равновесная ставка процента повысится от R1 до R2 (рис.7,б). Экономический механизм установления равновесия на денежном рынке объясняется с помощью кейнсианской теории предпочтения ликвидности, которая исходит из того, что люди, как правило, имеют портфель финансовых активов – определенное сочетание денежных (наличных денег) и неденежных финансовых активов (облигаций). Если в условиях неизменной величины предложения денег спрос на наличные деньги ()D увеличивается, люди меняют структуру финансового портфеля и, испытывая нехватку наличных денег, начинают продавать облигации. Предложение облигаций (ВS) на рынке облигаций увеличивается и превышает спрос, цена облигаций (РВ) падает. А поскольку цена облигации находится в обратной зависимости со ставкой процента, то ставка процента (R) растет: ()D ВS РВ R Величина спроса на деньги возвращается к исходному уровню ()1, поскольку при более высокой ставке процента (R2)(более высоких альтернативных издержках хранения наличных денег), люди будут сокращать запасы наличных денег, покупая облигации. Изменение предложения денег влияет на равновесие денежного рынка слендующим образом. Если центральный банк увеличивает предложение денег (кривая предложения денег ()S1 сдвигается вправо до ()S2 (рис.7,в). Восстановление равновесия денежного рынка происходит за счет снижения ставки процента от R1 до R2. Экономический механизм этого процесса также объясняется с помощью кейнсианской теории предпочтения ликвидности. При росте предложения денег ()S у людей увеличивается количество наличных денег на руках, однако часть этих денег будет относительно излишней для покупки товаров и услуг и будет израсходована для покупки приносящих доход облигаций. На рынке облигаций повысится спрос на облигации (ВD), поскольку все их захотят купить. Рост спроса на облигации в условиях их неизменного предложения приведет к росту цены облигаций (РВ). А поскольку цена облигации находится в обратной зависимости со ставкой процента, то ставка процента (R) упадет: ()S ВD РВ R Низкая ставка процента означает, что альтернативные издержки хранения наличных денег низкие, поэтому люди будут увеличивать количество наличных денег, и величина спроса на деньги увеличится от ()1 до ()2 (движение из точки А в точку В вдоль кривой спроса на деньги ()D на рис. 7, в). Таким образом, изменение ставки процента, меняющее величину альтернативных издержек хранения наличных денег, влияет на желание людей хранить наличные деньги, предпочитая их свойство абсолютной ликвидности, а изменение в желании людей хранить наличные деньги восстанавливает равновесие на денежном рынке. Равновесная ставка процента выравнивает количество предлагаемых и требуемых наличных денег. Лекция 16. СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА 1. Доходы населения: виды и источники формирования. Номинальный и реальный доходы. 2. Распределение личных доходов и эволюция социальной структуры общества. Диверсификация социального статуса. 3. Уровень жизни и бедность. Социально-экономическая мобильность и общественный прогресс. 4. Государственное регулирование распределения доходов. Система социальной защиты. 1. Доходы населения: виды и источники формирования. Номинальный и реальный доходы. Самый важный показатель в рыночной экономике, позволяющий оценить возможности человека или семьи, – это доход. Доход определяет степень удовлетворения потребностей человека. Роль дохода состоит в том, что качество и возможности потребления населения напрямую зависят от уровня дохода. Доход представляет собой общую сумму денежных средств, заработанных, полученных или произведенных домашними хозяйствами за определенный период времени. Это денежная оценка результатов деятельности субъектов экономики (в том числе результат управления имеющимися ресурсами, факторами производства). Натуральный доход – продукция, произведенная домашними хозяйствами для собственного потребления. Номинальный доход – это денежный доход, поступающий в личное распоряжение получателя, не зависит от налогообложения и уровня цен. В рыночной эконо­мике в номинальный доход включают: – заработную плату; – доходы от собственности в виде процентов, дивидендов, ренты; – доход от предпринимательской деятельности; – различные трансфертные платежи (пособия по социальному обеспечению, по безработице, пен­сии, стипендии и т.д.); – предоставление товаров и услуг по ряду правительственных программ; – субсидии на оплату жилья; – продоволь­ственную помощь; – пособия на образование; – доходы от увеличения стоимости акций, облигаций, недвижимого имущества; – доходы от продажи иностранной валюты. Располагаемый доход – это номинальный доход за вычетом налогов и других обязательных платежей. Т.е. это средства, используемые населением на потребление и сбережение. Реальный доход – это номинальный доход, скорректированный с учетом уровня (индекса) цен на товары и услуги. Это то количество товаров и услуг, которые можно реально приобрести в определенный период времени на данный номинальный доход.  Реального дохода (%) =  Номинального дохода (%) –  Индекса цен (%) В большинстве индустриальных стран под совокупным личным до­ходом понимается доход от занятости, собственности или транс­фертов из других секторов, которые перемещаются в личный сектор экономики. Личный сектор экономики – это совокупность домашних хозяйств и отдельных рези­дентов данной страны, а также частный биз­нес единоличных предпринимателей (фермеры, розничные торговцы и представители свободных профессий). Основой образования совокупного личного дохода является валовой национальный продукт и национальный доход. Более подробно эту взаимозависимость можно изобразить следующим образом: ВНП – амортизация – косвенные налоги = НД. НД = рента + заработная плата + проценты + все виды прибыли + доходы от собственности. НД – взносы на социальное страхование – налоги на доходы корпораций – нераспределенные прибыли корпораций + трансфертные платежи = ЛД (до налогообложения). ЛД (до налогообложения) – индивидуальные подоходные налоги = РД (располагаемый доход). Трансфертные платежи – это безвозмездные выплаты государства домашним хозяйствам в виде пенсий, стипендий, пособий. 2. Распределение личных доходов и эволюция социальной структуры общества. Диверсификация социального статуса. Каждое общество на каждом уровне исторического и социаль­но-экономического развития характеризуется определенным распределением личных доходов. Эта специфика определяется как общей величиной ВНП, так и особенностями его распределения в обществе. К примеру, такая существенная часть доходов населе­ния, как заработная плата, заметно варьирует в разных секторах и отраслях экономики. Люди получают доходы в результате предоставления находящихся в их собственности факторов производства в пользование фирмам для производства нужных людям благ, либо вкладывают эти ресурсы в создание собственных фирм. В таком механизме формирования доходов изначально заложена возможность их неравенства. Причины этого: 1) разная ценность принадлежащих людям факторов производства; 2) разная успешность использования факторов производства; 3) разный объем принадлежащих людям факторов производства. Эрнст Энгель утверждал, что раз личное потребление во всех странах развивается по сходным моделям, то анализ структуры семейных расходов позволяет сравнивать: 1) уровни благосостояния разных групп населе­ния одной страны (принимая в качестве критерия долю расходов семьи на питание); 2) благосостояние граждан разных стран. От уровня доходов зависит и качество потребления, и возможности потребительских расходов населения. Если анализировать расходы населения в зависимости от уровня доходов, то можно выделить низкие, средние, выше среднего и крупные доходы. Есть еще одна классификация доходов, характеризующая принадлежность их получателей к социальным группам. Это семьи: нищие, бедные, малообеспеченные, обеспеченные, состоятельные, богатые, сверхбогатые. Все они резке различаются по направлению расходов. Закон Энгеля – с ростом доходов семьи удельный вес расходов на питание снижается, доля расходов на одежду, жилище и коммунальные услуги меняется мало, а доля расходов на удовлетворение культурных и иных нематериальных нужд заметно возрастает. Различия в уровне доходов на душу населения или на одного занятого называются дифференциацией доходов. Дифференциация (неравенство) доходов скла­дывается под воздействием разнообразных факторов, связанных с личными достижениями или независимых от них, имеющих эко­номическую, демографическую, социальную, цивилизационную или политическую природу. Среди причин неравномерности распределения доходов выделяют различия в: а) физических и умственных способностях людей; б) уровне образования и квалификации; в) трудолюбии и мотивации, инициативности и склон­ности к риску; г) происхождении, размере и составе семьи (количество членов семьи, работающих и не­работающих); д) во владении собственностью (жилье, акции, земля, оборудова­ние и др.) и положении на рынке; е) удаче, везении и дискри­минации. Неравенство доходов – это та цена, которую обществу приходится платить за ускорение роста общего уровня благосостояния всех граждан страны. Для измерения неравенства (дифференциации) доходов домохозяйства размещаются по возрастанию дохода и разбива­ются на несколько равных групп. Первый метод состоит в вычислении отношения средних доходов в двух крайних группах. Если количество групп равно четырем, то это отношение называется квартильным коэффи­циентом, если оно равно десяти – то децильным коэффициен­том. Недостатком данного метода является то, что изменения доходов домохозяйств, не относящихся к крайним группам, не влияют на оценку неравенства доходов. Чем больше число групп, тем меньше надежность метода. Второй метод основан на построении кривой Лоренца, при­чем его надежность возрастает с увеличением числа групп (рис. 1). На данном рисунке «доля домохозяйств (семей)» расположена на оси абсцисс, а «доля дохода» (а также человеческого роста и интеллекта) – на оси ординат. Теоретическая возможность абсолютно равного распределения представлена биссектрисой, которая показывает, что все блага рас­пределены между домохозяйствами совершенно равномерно. Например, 20% семей получают 20% дохода, 40% – 40% дохода. Рис.1 Кривые Лоренца для человеческого роста, интеллекта и дохода. Однако в реальной действительности три отмеченные характерис­тики распределяются примерно так, как это изображено на рис. , причем наиболее неравномерно распределены доходы. Чем больше кривая отделена от биссектрисы, тем более неравномерно распределено благо. На границе рисунка, противоположной началу систе­мы координат, показана ситуация абсолютного неравенства, когда 1% семей имеет 100% дохода. Кривую Лоренца можно использовать, чтобы сравнивать распределение доходов в различные периоды времени, в раз­личных странах, между различными социальными группами. Некоторые ученые-экономисты полагают, что предел натяжения «лука Лоренца» наступает в тот момент, когда на долю бед­нейших 40% населения приходится менее 12-13% общей суммы доходов семей стра­ны. Такой перекос в распределении благ обычно порождает огромное недовольство малоимущих граждан и может привести к со­вершенно нежелательным для страны со­циально-экономическим и даже политиче­ским последствиям. Раз­личие в доходах становится опасным, если оно становится чрезмерно большим и/или увеличивается слишком высокими темпами. О неравномерности распределения доходов в обществе можно судить по третьему методу. Необходимо соотнести площадь, фигуры между кривой Лоренца и биссектрисой с общей пло­щадью треугольника под диагональю. Это соотношение называется индексом концентрации доходов – коэффициентом Джини. Чем боль­ше коэффициент Джини, тем больше неравенство доходов. При аб­солютном равенстве, когда все домохозяйства име­ют равный доход, коэффициент Джини равен нулю. При абсолютном неравенстве коэффициент Джини близок к еди­нице. 3. Уровень жизни и бедность. Социально-экономическая мобильность и общественный прогресс. Совокупные доходы общества в целом и каждого из его членов оцениваются как показатели экономического благосостояния, ко­торое имеет количественную и качественную определенность. Количественной характеристикой благосостояния является уровень жизни – категория, ориентированная на такую оценку степени удовлетворения материальных и духовных потребностей (питание, одежда, жилище, услуги и т.п.), которая поддается прямому коли­чественному измерению в денежных или натуральных единицах. Система показателей уровня жизни, рекомендуемая ООН, вклю­чает 12 основных групп. 1. Рождаемость, смертность и другие демографические характеристики. 2. Санитарно-гигиенические условия жизни. 3. Потребление продовольственных товаров. 4. Жилищные условия. 5. Образование и культура. 6. Условия труда и занятость. 7. Доходы и расходы населения. 8. Стоимость жизни и потребительские цены. 9. Транспортные средства. 10. Организация отдыха. 11. Социальное обеспечение. 12. Свобода человека. Также принято сопоставлять денежные доходы и расходы населения, рассчитывать динамику номинальных и реальных доходов, уровень их дифференциации, потребление пище­вых продуктов, соотношение приобретаемых продовольственных и про­мышленных товаров, удельный вес в потреблении товаров длительного пользования и недвижимости, количество услуг, уровень безработи­цы, продолжительность жизни, уровень грамотности населения, ко­личество людей с высшим образованием и т.д. Соответствующие данные содержатся в статистических сборни­ках. Уровень жизни можно рассматривать как в масштабах всего населе­ния страны в целом, так и в рамках отдельных групп населения. В первом случае можно сделать сравнительный анализ уровня жизни населения в разных странах по показателю ВВП на душу населения (а также НД и объема потребления на душу населения). Наиболее высок этот показатель в США, Скандинавских странах, Германии, Бельгии, Нидерландах, Швейцарии, Японии. Самая бедная страна Эфиопия имеет 300 дол. в год на одного человека. Такие различия доходов вызваны как уров­нем научно-технического прогресса и производительности труда, так и степенью организации общественного производства и государственного регулирования. Интересен факт зависимости продолжительности жизни от уровня жизни и производ­ства реального ВВП на душу населения. Дополнить анализ уровня жизни позволяют такие показатели, как выработка конечного продукта на одного занятого (в промышлен­ности и сельском хозяйстве), национальный доход на одного занятого в материальном производстве. Недостаточность количественных оценок условий жизни вызвала появление категории качества жизни. Это такая оценка степени удовлетворения материальных и духовных потребностей, которая не поддается прямому количественному измерению, а требует сложных приемов косвенной количественной оценки (квантификации) по различным квалиметрическим (определяющим ка­чество) шкалам. Сюда относятся оценки содержательности труда и досуга, степень удовлетворенности тем и другим, уровня комфорта в труде и быту, качества и модности одежды, качества питания и условий приема пищи, жилья, жилой и окружающей среды вообще, функционирования социальных институтов, качественного уровня удовлетворения потребностей в общении, знаниях, творчестве, общественно-политической активности и т.п. Основными индикаторами качества жизни населения являются: 1. Индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП) представляет собой среднюю арифметическую трех показателей: ожидаемой продолжительности жизни, уровня образования, реального ВВП на душу населения. Если определять данный показатель по шкале от 0 до 1, то страны с ИРЧП ниже 0,5 характеризуются низким уровнем человеческого развития. В России он составляет 0,76. ИРЧП определяет ООН с 1990 г. 2. Индекс интеллектуального потенциала общества отражает уровни образования населения и состояния науки в стране. При его расчете учитываются: уровень образования взрослого населения; удельный вес студентов в общей численности населения; доля расходов на образование в ВВП; доля занятых в науке и научном обслуживании в общей численности занятых; доля затрат на науку в ВВП. На снижение интеллектуального потенциала общества влияет «утечка умов». 3. Человеческий капитал на душу населения отражает уровень затрат государства, фирм и граждан на образование, здравоохранение и другие отрасли социальной сферы на душу населения. Чем выше уровень экономического развития страны, тем больше уровень человеческого капитала и его доля в структуре всего капитала. 4. Коэффициент жизнеспособности населения характеризует возможности сохранения генофонда, интеллектуального развития населения в условиях поведения конкретной социально-экономической политики. Показатель измеряется по пятибалльной шкале. Установление балла ниже 1,5 означает кризисное положение, падение качества жизни населения до предела, за которым начинается вымирание населения. Основным фактором вымирания населения и приближения демографической катастрофы в России является смертность российских мужчин, средняя продолжительность жизни которых не достигает 60 лет. Россия по разнице продолжительности жизни мужчин и женщин занимает первое место – мужчины живут меньше женщин в среднем на 12,5 лет. В условиях дифференциации доходов и уровней жизни возни­кает серьезная социальная проблема современного общества – бедность. Это такое экономическое состояние людей, которые не имеют минимума (по нормам страны) средств к существованию. Бедность характеризуется длительным отсутствием ресурсов, не компенсируемых предыдущи­ми сбережениями и отказом от приобретения дорогостоящих товаров и услуг. Это ситуация, в кото­рой потребности не могут быть достаточно удовлетворены и благосостояние личности (семьи) находится ниже определенного минимального уровня, называемого порогом бедности. Количество бедного населения колеблется в зависимости от того, каким образом определяется черта бедности. Абсолют­ная черта бедности – мини­мальный уровень жизни, определяемый на основе физиологических потребностей человека в продуктах питания, одежде и жилье (т.е. стоимо­сти потребительской корзины товаров, достаточной для удовлетворе­ния основных потребностей человека). В России – это прожиточный минимум. Относительная черта бедности характеризуется уровнем, ниже которого люди находятся за чертой бедности. В США под чертой бедности подразумевается ситуация, при которой не может поддерживаться физиологическая жизнеспособность человека. В странах Западной Европы черта бед­ности определяется как определенный уровень жизни, рассматри­ваемый большинством населения страны как недостаточный для адекватной жизнедеятельности. Бедность характеризуется следующими показателями: 1) число бедных – зависит от состояния экономической конъюнктуры в стране; 2) коэффициент глубины бедности – выражает среднее отклонение доходов обследуемых семей от величины прожиточного минимума и характеризуется величиной суммарного дефицита дохода, соотнесенного с общим числом обследуемых семей; 3) коэффициент остроты бедности – средневзвешенное отклонение доходов обследуемых семей от величины прожиточного минимума, определяется величиной суммарного квадратичного дефицита доходов, соотнесенного с общим числом обследуемых семей. В развитых странах бедность связана со статусом занятий. Большинство бедных либо престарелые, нетрудоспособные, больные, либо безработные мужчины и их семьи. В нашей стране широко распространена бедность среди большой части работающих, бедность у нас не имеет отношения к безработице. Всего лишь век назад изменения в обществе происходили на­столько медленно, что для отдельного человека они почти не были заметны. Для нашего времени характерны постоянные изменения, которые проявляются в бурном развитии науки и техники, в быст­ром преобразовании экономической структуры, в воздействии этих изменений на трудовую деятельность человека, на его обществен­ное положение. Непрерывные и интенсивные общественные преобразований потребовали изучения этих изменений, в том числе движения раз­ных общественных групп населения, выявления перемен соци­альной и экономической структуре общества. Для характеристики этого положения используется понятие мобильности (подвижнос­ти) общества. Основные разновидности мобильности приведены ниже. Демографическая мобильность охватывает в основном естествен­ное движение населения – изменение численности и состава населения, поступление на работу и увольнение с нее, выход на пенсию, изменение семейного положения и т.п. Социальная мобильность охватывает такие формы движения на­селения, которые влияют на изменение классовой структуры об­щества, деление общества на отдельные слои по уровню культуры, доходов и образу жизни. Экономическая мобильность охватывает все формы движения ра­бочей силы или экономически активного населения между отраслями, специальнос­тями и профессия­ми, рабочими ме­стами, районами. Усиление мобильности рабочей силы, связано прежде всего с интенсивным развитием производства, расширени­ем масштабов разделения труда. В зависимости от направления мобильность может быть гори­зонтальной или вертикальной. Если отдельные лица или группы людей (например, семья) меняют свое положение в обществе та­ким образом, что при этом их статус (т.е. место, занимаемое лич­ностью в социальной структуре) не меняется, тогда речь идет о горизонтальной мобильности (территориальная и часть профессио­нальный). Если же в результате мобильности меняется и статус личности, т.е. общество оценивает новую позицию занятых более высоко или более низко, тогда имеет место вертикальная мобильность. Мобильность населения связана с реализацией решений. Взве­шивая обстоятельства, являющиеся объективными предпосылками того или иного действия, оценивая свои способности и ожидаемые результаты, люди выбирают наиболее рациональные, благоприятные для себя варианты. В числе факторов, обусловливающих мо­бильность, на первом месте стоит научно-технический прогресс, а также преобразование экономической структуры и территориаль­ного изменения производства. 4. Государственное регулирование распределения доходов. Система социальной защиты. Цена труда, спрос и предложение труда, конкуренция – все факторы саморегулирования рынка труда формируют доход населения и влияют на распределение обще­ственного богатства. В условиях неравенства в распределении доходов возрастает роль государственного регулирования. Государственная политика доходов является составной частью социальной политики и направлена на решение двух главных задач: оказание прямой помощи наиболее уязвимым слоям населения через систему социального обеспечения и нейтрализацию инфляционного обесценивания доходов и сбережений населения. Сущность политики доходов заключается в перераспределении их через госбюджет путем дифференцированного налогообложения различных групп получателей дохода и социальных выплат. А также в непосредственном установлении государством верхнего предела увеличения номинальной заработной платы. Главными объектами регулирования являются трудовой доход в целом, в том числе ставка заработной платы, оплата сверхурочных, социальные выплаты и т.п. Таким образом, государство решает проблему повышения доходов малоимущих слоев населения, создает условия для нормального воспроизводства рабочей силы, способствует ослаблению социальной напряженности в обществе. Перераспределение доходов государство осуществляет несколькими способами: 1) через систему социальных трансфертов. Эта система денежных или натуральных выплат (пенсии и пособия малообеспеченным, иждивенцам, инвалидам, безработным) населению, не связанных с его участием в хозяйственной деятельности в настоящее время или в прошлом; 2) регулирование цен на социально важную продукцию; 3) использование индексации доходов – установленный государством механизм повышения денежных доходов населения, позволяющий частично или полностью возместить удорожание потребительских товаров и услуг; 4) определение гарантированного минимума оплаты труда; 5) введение прогрессивного налогообложения. Сегодня необходима социально ориентированная экономика, ставящая на первое место не темпы экономического роста, а рост благосостояния нации, создание равных стартовых возможно­стей для всех граждан страны. В этом случае требуется активное вмешательство государства, выработка эффективной социальной политики, которая должна быть направлена на регулирование от­ношений основных элементов социальной структуры общества, на согласование долгосрочных интересов социальных групп как друг с другом, так и с обществом в целом. Социальная политика государства – это деятельность государства по управлению развитием социальной сферы общества, нацеленная на удовлетворение интересов и потребностей граждан. Основными задачами социальной политики являются: – повышение благосостояния населения; – улучшение условий труда и жизни людей; – осуществление принципа социальной справедливости. – развитие отраслей социальной сферы (образование, здравоохранение, культура, искусство). Среди основных направлений современной социальной полити­ки можно выделить следующие (рис. 2). Рис.2. Основные направления социальной политики. Социальная политика государства реализуется посредством двух способов: социальной защиты и социальных гарантий. Социальная защита населения включает систему мер, защищаю­щих любого гражданина страны от экономической и социальной де­градации не только в результате безработицы, но и при потере или рез­ком сокращении доходов, в случае болезни, рождения ребенка, производственной травмы, инвалидности, при наступлении старости и т.д. А также учитывается необходимость предоставления медицин­ских услуг и пособий семьям с детьми. Социальная защита означает: 1. воспроизводство квалифицированной рабочей силы; 2. наличие условий для реализации способностей трудоспособных членов общества к труду; 3. создание новых рабочих мест и поддержку безработных. Социальные гарантии – обязательства общества перед каждым его членом по удовлетворению необходимых потребностей. Они означают: 1. общедоступность и бесплатность образования; 2. гарантии общества, связанные с реализацией способности к труду. 3. гарантии неприемлемости принудительного труда. В реализации социальной политики государства используются два подхода: социальный и рыночный. Социальный подход предполагает, что общество обязано гарантировать каждому его члену такой уровень доходов, который не позволял бы ему оказаться за чертой бедности. Рыночный подход предусматривает обязательства общества только создавать условия каждому его члену для осуществления экономической активности и получения дохода. Социальная справедливость – этот соответствие системы экономических отношений представлениям, потребностям, интересам, господствующим в данном обществе. В общественном сознании россиян сложились три критерия социальной справедливости: уравнительный, рыночный (распределение доходов по факторам производства) и трудовой. Экономическая эффективность – это способ действий, обеспечивающий получение в результате осуществляемых усилий и затрат ресурсов максимального (наилучшего) результата. Стремление к равенству доходов всегда сопровождается падением экономической эффективности. А экономическая эффективность порождает усиление социальной дифференциации. Развитие современной рыночной экономики предполагает определенную меру выравнивания доходов, создания социальных гарантий и равных стартовых условий для всех слоев населения. Опыт развитых стран демонстрирует механизм соединения социальной справедливости и экономической эффективности. «Дорогая» рабочая сила побуждает экономику достигать прироста производства и улучшения качества за счет научно-технического прогресса, применения ресурсо- и трудосберегающих технологий. Лекция 17. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ И РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИКИ (2 час.) 1. Определение и измерение экономического роста 2. Факторы и типы экономического роста. Производственная функция и экономический рост 3. Неоклассические модели экономического роста 4. Неокейнсианские модели экономического роста 5. Научно-технический прогресс (НТП) как внешний фактор экономического роста. Оценка вклада НТП в экономический рост в динамических моделях Одной из важнейших долгосрочных целей экономической политики правительства любой страны является стимулирование экономического роста, поддержание его темпов на стабильном и оптимальном уровне. Необходимо иметь четкое представление о том, что такое экономический рост, какие факторы его стимулируют, а какие, наоборот, сдерживают. В экономической теории разрабатываются динамические модели экономического роста, которые помогают исследовать условия достижения оптимального (равновесного) темпа экономического роста для каждой конкретной страны и вырабатывать эффективную долгосрочную экономическую политику. Вывод известного историка экономической мысли Б. Селигмена, приведенный в эпиграфе, подразумевает, что видные экономисты, авторы теорий экономического роста, конечно же, не претендовали на создание всеобъемлющей и универсальной теории, не пытались объять необъятное. Поэтому каждая теория или модель имеет определенные допущения или абстракции, которые позволяют выделить и изучить наиболее существенные факторы экономического роста. 1. Определение и измерение экономического роста Экономика любой страны не только производит национальный продукт, но и воссоздает ту его часть, которая расходуется на производственное и непроизводственное потребление. В современной рыночной экономике воспроизводство национального продукта в долгосрочном плане является расширенным. Это значит, что в текущий период времени произведено продукта больше, чем его было использовано в предыдущий период. Динамика расширенного воспроизводства как раз и характеризует такое явление, как экономический рост. Наиболее простое определение и исчисление экономического роста связано с крупнейшим показателем национальных счетов - ВВП (или ВНП) в реальном, то есть очищенном от инфляции, выражении. Экономический рост - это относительное изменение объема реального ВВП (или ВНП), происходящее за рассматриваемый период. Темпы экономического роста вычисляются в темпах прироста реального ВВП или ВНП в процентном выражении и обычно подсчитываются за год. Однако, в зависимости от характера исследования, этот показатель можно рассчитать за месяц, квартал, десятилетие, то есть за какой угодно целесообразный период времени. Под темпами прироста ВВП понимается отношение разницы между реальным ВВП в рассматриваемый и в предыдущий периоды к реальному ВВП в предыдущем периоде: где Уt- объем реального ВНП в рассматриваемый период, а Уt-1 - объем реального ВВП в предыдущий период. Экономический рост характеризует состояние экономики страны в целом во временном аспекте. Подобный показатель можно использовать и для характеристики отдельных секторов экономики, отрасли, производства и даже одного предприятия. В таком случае рассчитываются темпы прироста объема производства отрасли или предприятия, а показатель называется «ростом сектора, отрасли или производства какого-либо товара». Например, в России экономический рост в 1997 г. составлял 0,6%. Однако картина экономики по отраслям напоминала броуновское движение: в одних - нулевой рост, в других - падение, в- третьих, наоборот, взлет (до 15-16%). Показатель экономического роста далеко не всегда бывает величиной положительной. В статистических справочниках можно увидеть и нулевые темпы экономического роста, и отрицательные. Если в рассматриваемый период совокупный продукт воспроизводится в тех же объемах, что и в предыдущем, то мы говорим о нулевом экономическом росте. О кризисном состоянии экономики, при котором национальный продукт воспроизводится не полностью, а лишь частично, свидетельствует отрицательный рост. Так, на протяжении всей первой половины 90-х годов в России наблюдался отрицательный экономический рост, причем темпы падения ВВП сокращались. В 1996 г. спад сменился нулевым экономическим ростом. Конечно же, показатель реального ВВП не может претендовать на идеальность исчисления темпов экономического роста. Представим себе, что население страны растет большими темпами, чем реальный ВВП. И даже если оба показателя увеличиваются, доля совокупного продукта на душу населения будет сокращаться. Можно ли считать, что в подобной ситуации наблюдается положительный экономический рост? Видимо, можно охарактеризовать состояние экономики страны более точно, используя при подсчете темпов экономического роста показатель реального ВВП на душу населения. Но и этот показатель не безупречен. Допустим, что, наоборот, в резуль­тате превышения смертности над рождаемостью население страны сокращается. В этом случае при нулевых темпах прироста реального ВВП доля совокупного продукта на душу населения будет увеличиваться. Теоретически подобную картину можно представить и при отрицательных темпах прироста ВВП, в том случае, если темп сокращения населения превысит темп снижения реального ВВП. Опять же, утверждение о наличии положительного экономического роста в подобной ситуации вряд ли было бы экономически корректным. Итак, на теоретическом уровне для упрощения и при прочих равных условиях вполне можно использовать реальный ВВП (ВНП) и упомянутую выше формулу (1) для определения уровня экономического роста. Конечно же, на практике используются многообразные и более сложные способы вычисления экономического роста. Например, Всемирным банком в основном используются два варианта: подсчет темпов роста методом наименьших квадратов и методом экспоненциального сглаживания. 2. Факторы и типы экономического роста. Производственная функция и экономический рост Что же лежит в основе экономического роста, почему его темпы изменяются? Для ответа на этот вопрос необходимо провести структурный и качественный анализ экономического роста. Факторы экономического роста можно рассматривать в трех аспектах: абсолютные (количественные), относительные (качественные) факторы, а также функциональные зависимости, существующие между этими факторами и динамикой объемов производства. Весь созданный в экономике продукт (так же, как товары и услуги на микроуровне) появляется в результате определенного взаимодействия про­изводственных факторов - труда (L), капитала (К) и земельных ресурсов (N). Это абсолютные факторы экономического роста, взятые в простом количественном выражении и в самом общем (высокоагрегированном) виде. Их воздействие на величину совокупного продукта описывается с помощью уже известной из микроэкономики простейшей производственной функции: Y=f(L,K,N) (2) Обратите внимание, что данная производственная функция характеризует только количественное воздействие того или иного фактора, либо всех рассмотренных факторов, на объем совокупного выпуска, не затрагивая их качественных характеристик. Так, если, например, расширить использование земельных и трудовых ресурсов, то объем совокупного продукта должен вырасти, при прочих равных условиях, на величину, адекватную возросшему объему затрачиваемых ресурсов. Экономический рост, наблюдающийся в результате расширенного вовлечения в производство его факторов К, L и N, называется экстенсивным экономическим ростом и носит весьма ограниченный характер. Ограниченность экстенсивного экономического роста объясняется наличием пре­делов в обеспеченности производственными факторами, т. с. конкретным физическим объемом ресурсов, имеющихся в экономике любой страны (что связано, прежде всего, с ее географическими и климатическими особенностями), либо количеством факторов производства в мировой экономике. Итак, мы рассмотрели в самом общем виде экономический рост с точки зрения структурного подхода, использующего количественные показатели. Теперь познакомимся с качественным подходом (он рассматривает изменение качественных характеристик факторов производства) к исследованию экономического роста. Для этого воспользуемся относительными показателями в определении факторов экономического роста. К ним, прежде всего, относятся производительность труда Y/L, производительность капитала Y/K и производительность земельных (природных) ресурсов Y/N. N. Эти показатели определяют качество факторов производства и, следовательно, качество экономического роста. Необходимо отметить, что увеличение объема совокупного продукта может наблюдаться без расширения, и даже при меньшем использовании факторов производства, а только лишь за счет роста их производительности, что позволяет их использовать более эффективно. Рост ВВП, происходящий только за счет увеличения произво­дительности труда, капитала и природных ресурсов, без дополнительного вовлечения этих факторов в производство, называется интенсивным экономическим ростом. Таким образом, интенсивный экономический рост носит качественный характер и в условиях ограниченности ресурсов является более эффективным, чем экономический рост экстенсивного типа. Однако для экономиста, занимающегося оптимизацией экономических процессов, не менее важны предельные величины в исследовании воздействия факторов экономического роста на темпы прироста ВНП. Предельная производительность труда AY/AL=MPj предельная производительность капиталаAY/AK = МРК и предельная производительность природных ресурсов AY/AN = MPN -это еще одна группа относительных показателей, с помощью которых определяется вклад каждой дополнительной единицы ресурса в совокупный продукт. Чем больше предельная производительность ресурса, тем лучше его качество, тем больший вклад в объем совокупного производства способен внести данный ресурс при постоянных масштабах использования. И если формула (1) описывала экстенсивный экономический рост, то интенсивный экономический рост можно описать следующим образом: Y = AY1AL xL+ AYIAK xK + AY/AN x JV (3) Очень важным стимулирующим внешним фактором экономического роста является технический прогресс, который, собственно, и реализуется в экономическом росте интенсивного типа. Влияние технического про­гресса на экономический рост происходит опосредованно, через изменение количественных и качественных производственных факторов экономического роста. Внедрение более совершенных технологий дает возможность использовать меньший объем труда, капитала и природных ресурсов при положительных темпах экономического роста. Причиной этого становится, прежде всего, повышение производительности ресурсов, улучшение их качества. Таким образом, влияние технического прогресса на экономический рост осуществляется через сокращение объема использования количественных факторов и повышение качества относительных факторов экономического роста. Это дает возможность расширить производство одновременно как инвестиционных, так и потребительских товаров путем более эффективного использования ограниченного объема факторов производства, т. е. расширить рамки потенциального ВВП. Иначе говоря, результатом технического прогресса является достижение интенсивного экономического роста, выражающегося в расширении не только фактического, но и потенциального ВВП. Итак, мы рассмотрели категории абсолютных и относительных факторов экономического роста. Они представляют собой группу теоретически обобщенных, т. е. агрегированных факторов производства, или факторов, оказывающих производительные услуги. Экономисты, стремясь более точно установить воздействие факторов производства на динамику национального продукта, по-разному дезагрегируют понятия труд, капитал и земля. От того, каким образом дезагрегирован фактор производства, зависит удельный вес его составляющих в общем воздействии на экономический рост. Исследования ученых подтверждают, что наибольшее влияние на ход экономического роста оказывает технический прогресс, включая связанные с ним прогресс производственных и организационно-управленческих знаний. Итак, мы сталкиваемся с еще одной группой факторов, лежащих в основе самого механизма экономического роста, - это макроэкономические показатели, входящие в состав совокупного спроса и совокупного предложения, а также их неценовые факторы. На абстрактном теоретическом уровне можно представить, что в ориентированной на спрос, т. е. в рыночной экономике, взаимодействие указанных выше факторов экономического роста в условиях полной занятости происходит по следующему сценарию. Изменения в составе и объеме совокупного спроса являются сигналом для изменения в структуре и объеме совокупного предложения. Однако это реализуется через инвестиционные возможности бизнеса, а также инвести­ционную и научно-техническую политику правительства, влияющую на скорость и тактику распространения по всей экономике новых производственных и управленческих технологий. В результате изменяются масштабы и структура совокупного предложения, расширяется потенциальный ВВП, в чем и воплощается экономический рост. Мы рассмотрели работу внутренних факторов экономического роста. Однако в весьма долгосрочном плане внешним фактором экономического роста, прежде всего интенсивного, является развитие научно-технического прогресса (НТП), результаты которого можно рассматривать в качестве ин­новационной базы технологического развития любой страны. Несмотря на то, что НТП выступает внешним фактором экономического роста, было бы неправомерно рассматривать его в отрыве от экономической системы. Ведь материализуется технический прогресс в недрах экономики, которая, в свою очередь, оказывает влияние на скорость и степень реализации НТП. Большое влияние на реализацию НТП влияет объем инвестиций в стране и инвестиционная политика правительства. Улучшение уровня образования, расходы на научные исследования и разработки, повышение квалификации - это инвестиции в человеческий капитал, т. е. в нематериализованный, невоплощенный технический прогресс. Этот тип технического прогресса не ощутим материально, так как относится к области знаний. Действительно, как можно потрогать «ноу-хау», умение, опыт? Зато результаты нематериализованного технического прогресса, выступающего в виде инноваций, улучшения управления и организации производства или углубления знаний, вполне материальны, ведь в итоге увеличивается объем выпуска предприятия, отрасли, экономики в целом. Другим типом технического прогресса является инвестирование в основной капитал. Улучшение структуры и качества основного капитала, благодаря инвестированию во внедрение и распространение новых научных знаний (прежде всего, новых технологий), составляет понятие воплощенного, т. е. материализованного технического прогресса. Вернувшись к показателям в таблице 1, мы увидим, что материализованный технический прогресс является важным фактором интенсивного экономического роста. Проблемами экономического роста в поиске оптимальных средств его стимулирования занимаются экономисты различных школ. Рассмотрим основные теоретические модели экономического роста. 3. Неоклассические модели экономического роста Неоклассические модели экономического роста строятся на базе производственной функции и основаны на предпосылках полной занятости, гибкости цен на всех рынках, а также полной взаимозаменяемости факторов производства. Попытки исследовать, в какой степени качество факторов производства и различные пропорции в их сочетании воздействуют на экономический рост, привели к созданию модели производственной функции Кобба-Дугласа. Рассмотрим эту модель подробнее. Производственная функция Кобба-Дугласа и ее свойства Функция Кобба-Дугласа получена в результате математического преобразования простейшей производственной функции У= F(L, К) в такую модель, которая показывает, какой долей совокупного продукта вознаграждается участвующий в его создании фактор производства. Она имеет следующий вид: Функция Кобба-Дугласа - модель с двумя переменными факторами производства. Параметр А - коэффициент, отражающий уровень технологической производительности и в краткосрочном периоде он не изменяется. Показатели а и j3 - коэффициенты эластичности объема выпуска (К) по фактору производства, т. е. по капиталу К и труду L соответственно. При этом, если каждый из факторов оплачивается в соответ­ствии со своим предельным продуктом, то а и /3 показывают доли капитала и труда в совокупном доходе. Иными словами, если цена капитала равна предельному продукту капитала, а цена труда равна предельному продукту труда, то параметры а и /3 определяют пропорцию, в которой труд и капитал получают свое вознаграждение за созданный продукт, т. е. долю капитала в доходе aY и долю труда в доходе /3Y. Так как /3= 1 - α, то а + /3 = 1, из чего следует, что мы имеем дело с постоянной отдачей от масштаба. Интересно рассмотреть эмпирические значения параметров функции Кобба-Дугласа: А = 1,1; а = 1/4; /J = 3/4. Следовательно, доля капитала в национальном доходе составляет 25%, а доля труда - 75%. В поисках путей наибольшей эффективности производства нас всегда должна интересовать предельная производительность участвующих в нем факторов', с помощью которой определяется оптимальный объем используемых ресурсов. Предельный продукт капитала МРК пропорционален отношению доли капитала в доходе к объему использованного капитала: МРк = аУ/ К. Аналогично определяется и предельная производительность труда: MPL =/3Y/L. Рассмотрим свойства производственной функции Кобба-Дугласа. Первое свойство - постоянство отдачи от масштаба - описывается формулой F(nK,nL) = п А К°ЬВ и означает, что если увеличить использование капитала и труда в n раз, то объем совокупного выпуска, или объем дохода, возрастет в такое же число раз. Второе важное свойство функции Кобба-Дугласа связано с изменением предельной производительности факторов. Например, если привлечь в производство дополнительное количество капитала К, а труд L использовать в прежнем объеме, то, при прочих равных условиях, предельная производительность труда MPL увеличится, а предельная производительность возросшего объема капитала МРк снизится. Если же увеличить количество труда, при прочих равных условиях, то его предельная производительность снизится, а предельная производительность капитала возрастет. Вывод: нарушение пропорции между трудом и капиталом при заданной техноло­гии приводит к отклонению от оптимального объема производства, т. е. к неэффективности производства. Однако, если мы увеличим параметр Л, например, внедрив более произ­водительную технологию, то получим одновременное повышение МРк и MPV что является условием интенсивного экономического роста. Третье свойство производственной функции Кобба-Дугласа ~ постоянство отношения дохода от труда к доходу от капитала (Р/а), т. е. постоянство соотношения долей капитала и труда в национальном продукте. Исследования американского сенатора и экономиста Пола Дугласа показали, что в Соединенных Штатах за сорок лет (с 1948 по 1989 гг.) соотношение р/а колебалось в пределах между 2 и З2, в результате чего оплата труда в 2-3 раза превышала вознаграждение капитала. Можно предположить, что постоянные рамки колебания соотношения 3/а заданы технологически. Колебания 5/а внутри этих рамок могут быть объяснены отклонением в соотношении / и S, так как вряд ли заработная плата, шкала налогообложения и нормы амортизации почти ежегодно могли претерпевать значительные изменения. Макроэкономическое равенство 5 лежит в основе механизма экономического роста еще одной неоклассической модели, которая также базируется на производственной функции. Она называется моделью роста Солоу, по имени американского экономиста, лауреата Нобелевской премии Роберта Солоу. Модель роста Солоу Цель данной модели - ответить на три важных вопроса экономической политики: как добиться высоких и стабильных темпов роста, как одновременно с этим найти максимальный объем потребления и какое влияние на экономический рост оказывает увеличение населения и внедрение новых технологий. Построение модели. Разделив двухфакторную производственную функцию Y = F(K,L) на количество труда L, мы получим производственную фун­кцию для одного человека: у =f(k), где к = K/L - уровень капиталовооруженности единицы труда. Доход предстает как функция только одного фактора - капиталовооруженности. Такая единичная производственная функция изображена на рис. 2. В данной функции предельная производительность капитала МР измеряется постоянно меняющимся углом наклона кривой у =/(к) и показывает прирост выпуска, если капиталовооруженность работника возрастет на 1 единицу, т. е. МРК = f(k + /) -f(k). В модели Солоу спрос на продукцию предъявляется со стороны потребителей и инвесторов. Производственные блага в условиях равновесия пол­ностью инвестируются (S = /), не оставляя места накоплению товарно-материальных запасов. Помня о макроэкономическом равенстве Y = С + I, выпуск одного работника можно записать в виде у = с + i ; функцию по­требления как с = (l-s)y = (l-s)f(k)2, а функцию инвестиций на одного работника как i = sy = s f(k). Графически размер потребления и инвестиций при каждом уровне капиталовооруженности изображены на рис. 2. Линией sf{k) обозначена функция инвестиций. Расстояние между функциями f(k) и sf(k) определяет объем потребления. На этом основании функция потребления выглядит как c=f(k) - Щк). - Рис.2. Производственная функция у = f (к) Данная функция построена из расчета на одного работника и характеризуется понижающейся предельной производительностью капитала МРХ Важное место в модели Солоу занимает рассмотрение движения капитальных запасов, величина которых составляет разницу между размером инвестиций и объемом выбытия капитала: Дк =/- 6к , где 6 - норма выбытия капитала (или норма амортизации) и является константой, а 6к - объем выбытия капитала. В ходе производства ежегодно пополняются капитальные запасы, независимо от того, с каким объемом капитала экономика начинает развиваться. Однако прирост капитала идет затухающими темпами. Это объясняется уже рассмотренным выше снижением предельной производительности капитала МРК, происходящей по мере увеличения капиталовооруженности одного работника. Но при наращивании капиталовооруженности растет и объем выбытия капитала. С ростом производства разница между инвестициями и объемом выбытия будет уменьшаться до тех пор, пока эти величины не выровняются между собой. Когда Дк = 0, производство, инвестиции и выбытие капитала не могут продолжать свой рост и останавливаются на определенном устойчивом уровне. Экономика достигает равновесия. Уровень капиталовооруженности, при котором Дк = 0, называется устойчивым уровнем капиталовооруженности (к*) и характеризует состояние равновесия экономики, отличающееся устойчивостью инвестиций и выбытия капитала, неизменностью объема производства. В условиях равновесия sf(k*) -бк* = 0 или sf(k*) = бк*. Эта формула дает возможность вычислить устойчивый уровень капиталовооруженности (к*), не прибегая к длительным подсчетам ежегодного прироста капитала и производства за ряд лет. Из пропорции к*// (к*) = s/6 видно, что к* =f(k*) s/6. Устойчивый уровень капиталовооруженности можно найти и с помощью графического анализа. На рис. 3 пересечение графика инвестиций sf(k) и графика выбытия капитала 8к как раз и будет соответствовать к*. Величину к* можно найти, опустив перпендикуляр на ось абсцисс из точки пересечения графика инвестиций и графика выбытия капитала, чему соответствует равенство sf(k)= 6к. Капиталовооруженность Рис. 3. Устойчивый уровень капиталовооруженности к* Для уяснения работы модели Солоу нужно иметь в виду, что при необходимости государственная политика может повлиять на уровень к*, воздействуя на норму сбережения s или на норму амортизационных отчислений б, от величины которой зависит скорость обновления капитала. Например, политика ускоренной амортизации на рис. 3 выразится в смещении графика бк до уровня &,к. При этом устойчивый уровень капиталовооруженности сократится до к* 1 Увеличение нормы сбережений s до s2 наоборот, приведет к повышению равновесного уровня капиталовооруженности до k*2 в результате смещения графика инвестиций до уровня s2 f(k). Модель Солоу показывает, что большему объему инвестиций, а значит, и более высокой норме сбережений в национальном доходе {при условии выполнения равенства S = I), соответствует наибольший доход на душу населения. Это статистически подтверждено исследованиями многих эконо­мистов. Так, к странам с наибольшим годовым доходом на душу населения (по состоянию на 1993 г., в долл. США) относятся Великобритания (14660 долл.), Франция (5130 долл.), Германия (16420 долл.), Италия (14670 долл.), США (21530 долл.), Япония (17710 долл.). В этой группе стран на протяжении трех десятилетий разница между средними объемами инвести­ций и сбережений была минимальной (0,1% от ВВП), а норма сбережений - наиболее высокой (23% от ВВП) по сравнению с аналогичными показа­телями в странах с более низкими доходами. В странах со средним уровнем дохода сберегалось от 20% до 22% от ВВП, а в странах с низким уров­нем дохода на душу населения - от 10% до 19% от ВВП.2 Модель Солоу помогает ответить на очень важный вопрос, от которого зависит успех макроэкономической политики правительства: как в стране достичь максимального уровня потребления при заданных темпах экономического роста? Условие, при котором достигается максимальный уровень потребления, американский экономист Э.Фелпс в работе «Басня для тех, кто занимается ростом» (1961 г.) назвал золотым правилом накопления. В соответствии с золотым правилом, уровень потребления будет самым высоким при достижении наибольшей разницы между объемом выпуска f(k*) и объемом выбытия Ък* в условиях устойчивого уровня капиталовооруженности, когда &к* равен объему инвестиций. Поэтому потребление по золотому правилу называется устойчивым уровнем потребления: с** =Л**) " °к (5) Запас капитала, обеспечивающий устойчивое состояние при таком потреблении, называется золотым уровнем накопления капитала (к**). На рис. .4 показано, как можно найти с** и к** графическим способом. Итак, максимального уровня потребления с** можно до­стичь только при золотом уровне накопления капитала к**. Такой уровень накопления капитала возможен только при выполнении условия МРК — 8. Это и есть само золотое правило: максимальный уро­вень потребления с** достигается только при МРК = 5 (6) 'Гайдар Е. Аномалии экономического роста. М. 1997. С. 37. 2Там же. С. 25. Действительно, если имеющийся устойчивый запас капитала превышает золотой уровень к**, то при дальнейшем росте капитала его предельный продукт будет меньше нормы выбытия, что снизит уровень потребления. В противном случае рост капитала вызовет повышение потребления, так как МР превысит норму выбытия. Следовательно, золотое правило, т. е. ра­венства МРК = б, является условием достижения максимального уровня по­требления при заданных темпах экономического роста. Таким образом, для поддержания максимального потребления необходи­мо, чтобы чистая производительность капитала (МРК - б), т. е. предельный продукт капитала, оставшийся после амортизационных отчислений, была равна темпу прироста производства. Рассмотрим, как модифицируется золотое правило, если в модель Солоу последовательно ввести условие роста населения и технического про­гресса. Рост населения влияет на капиталовооруженность так же, как и норма выбытия, то есть уменьшает запасы капитала. Действительно, с ростом L снижается и уровень капиталовооруженности k = K/L, и выпуск на одно­го работника у = f(k)= Y/L. Если в модель Солоу ввести показатель темпа роста населения л, то уровень инвестиций, необходимый для компенсации выбытия капитала и роста населения, должен быть равен (Ь + п) к. Прежний объем капитала распределяется между возросшим количеством работников. Это объясняет снижение устойчивого уровня капиталовооруженности: s f(k) = (б + п) к, что проиллюстрировано на рис. 5а. Так же снизится и устойчивый максимальный уровень потребления: с** =f(K*) - (б + п) к*, который с учетом роста населения будет достигаться при таком устойчивом уровне накопления к**, который возможен только при МРК = б + п. Итак, максимизирующее уровень потребления золотое правило с учетом роста населения описывается равенством: МРк=Ь + п (7) Поэтому для достижения максимального уровня потребления необходимо, чтобы чистый предельный продукт капитала (МРК- б) был равен темпу прироста населения. Таким образом, по модели Солоу страна с быстро растущими темпами населения будет иметь более низкий устойчивый уровень капиталовооруженности и более низкий доход на душу населения. Воздействие технического прогресса на экономику связано, прежде всего, с приростом эффективности труда (E), идущего постоянным темпом g. Тогда общее количество единиц труда составит L Е и с учетом роста населения будет расти темпом n+g. В этом случае к = K/(LE) - количество капитала на единицу труда с постоянной эффективностью, а у = Y/(LE) -объем производства на единицу труда с постоянной эффективностью. б) к* с учетом роста населения и технического прогресса Рис. 5. Устойчивый уровень капиталовооруженности с учетом параметров роста населения и технического прогресса Технический прогресс вызывает прирост эффективности труда с постоянным темпом g. Следовательно, выпуск на одного работника также растет с темпом g. Прирост запасов капитала с ростом технического прогресса снизится: Ak = sf(k ) - (6 + п + g)k. Устойчивый уровень капиталовооруженности к* будет достигнут, когда инвестиции полностью смогут компенсировать уменьшение к из-за выбытия капитала, роста населения и технического прогресса: яДй)=(8 + п + g)k. При равновесии к* будет отражать устойчивый уровень капиталовооруженности единицы труда с постоянной эффек­тивностью (см. рис. 56). Соответственно, устойчивый уровень потребления составит: с** =f(k*) - (5 + я + g) k*. Итак, максимальный устойчивый уровень потребления гарантируется таким объемом накопления к**, который достигается при выполнении золотого правила с учетом роста населения и технического прогресса: МРК = 6 + п +g (8) Так как выпуск на одного работника в устойчивом состоянии растет темпом g, то валовой выпуск растет темпом n + g. Именно этому темпу выпуска должен соответствовать чистый предельный продукт капитала, чтобы достичь максимального объема потребления в устойчивом состоянии экономики, т. е. МРК - 5 = » + g. Модель Солоу показывает, что увеличение сбережений приводит в краткосрочном плане к увеличению капитальных запасов и объему производства. Но это происходит только до момента достижения равновесного состояния экономики при устойчивом уровне капиталовооруженности. В долгосрочном плане рост производства зависит от темпа технического прогресса. Только этот экзогенный фактор может поддержать непрерывный рост производства, а значит, и рост потребления. 4. Неокейнсианские модели экономического роста В неокейнсианских моделях экономический рост исследуется с помощью инструментов и методов анализа кейнсианской школы, примененных к динамическим процессам. Напомним, что под динамическим равновесием понимается равенство темпов прироста совокупного спроса и совокупного предложения. Поэтому модели, исследующие достижение и характер такого равенства, называются динамическими. Необходимо отличать временные лаги от понятий кратко- и долгосрочного периода. В динамических моделях, в отличие от статических, критерием кратко- или долгосрочности периода является изменение технологии производства. Краткосрочный динамический период характеризуется неизменностью технологии, которая может сохраняться в предыдущем, текущем и будущем периодах (t1 , t и t) при варьирующихся темпах реального ВВП. Соответственно, в долгосрочном динамическом плане меняется сам технологический уровень производства.1 Модель динамического равновесия Домара Модель динамического равновесия американского экономиста Е.Домара основана на производственной функции, факторы которой не являются взаимозаменяемыми. Каковы предпосылки данной модели? Во-первых, изменения спроса и предложения рассматриваются только на реальном рынке, находящемся в состоянии равновесия. Во-вторых, избыток предложения труда и постоянство относительных затрат факторов производства позволяют расширять производство без изменения цен. В-третьих, при неизменной технологии (т. е. в краткосрочном динамическом плане) прирост инвестиций рассматривается в качестве единственного фактора роста совокупного спроса и совокупного предложения, а предельная производитель­ность ресурсов, прежде всего капитала, - величина постоянная. При соблюдении изложенных выше предпосылок модели краткосрочно­го динамического равновесия: S = I; (MPS, a, KIL ) = const, темп прироста предложения труда AL/L,л должен быть равен темпу прироста капитала (Kt / Kt-1, который, в свою очередь, равен темпу прироста инвестиций и совокупного продукта: Л/ / М =ДГ / Y = АК / К = ALI L = aMPS (10) Мы получили расширенное условие динамического равновесия в модели экономического роста Домара. Однако для того, чтобы поддерживалось такое динамическое равновесие, необходимо выполнение условия, которое в экономической литературе получило название «парадокс Домара». Парадокс заключается в том, что при постоянно растущем объеме производственного капитала недостаточное инвестирование приводит к перепроизводству продукции (хотя, на пер­вый взгляд, сокращение инвестиций должно бы привести к недопроизводству). Действительно, если Д1( - const или Д1( < АК, , обнаруживается перепроизводство продукции, так как совокупный спрос отклоняется в сторону превышения, а совокупное предложение - в сторону занижения своего равновесного значения. Иными словами, если рост инвестиций отстает от роста капитала, то можно говорить об относительном сокращении инвестиций в составе совокупного спроса, что и вызывает снижение темпов роста AD. Таким образом, для поддержания равновесного темпа роста на постоянном уровне необходимо от периода к периоду увеличивать прирост инвестиций для полной загрузки растущих производственных мощностей (К). Следовательно, существует темп роста, гарантирующий полное использование производственного потенциала. Такой темп роста, обеспечивающий полную занятость капитала, называется гарантированным и является равновесным. Очевидно, что равновесный темп роста очень неустойчив и во многом зависит от инвестиционной политики правительства, которое (в краткосрочном для динамической модели плане) регулирует и норму сбережений, и объем инвестиционных потоков в экономику. В долгосрочном динамическом плане научно-техническая политика правительства способна повлиять и на предельную производительность капитала. Однако следует иметь в виду, что очень сложно воздействовать на национальную норму сбережений посредством экономической политики по сравнению с воздействием на нормы амортизационных отчислений, устанавливающихся административным способом. Нельзя заставить людей больше или меньше сберегать: величина MPS определяется множеством факторов, включая институциональные и психологические. Первым понятие гарантированного темпа роста ввел английский экономист Р.Харрод. Е.Домар проводил свои исследования позже и пришел к модели гарантированного темпа роста независимо от Харрода. Например, в условиях современной России из-за низкой степени дове­рия к банковской системе реализация равенства S = I весьма сомнительна. Большая часть сбережений хранится на руках у населения, а не в кредитных учреждениях, что серьезно осложняет задачу превращения сбережений населения в инвестиции. Модель экономического роста Харрода В конце 30-х гг. нашего века английский экономист Рой Ф. Харрод, которого Кейнс провозгласил продолжателем своих научных идей, создает динамическую модель1 экономического роста. Он исследует, каким образом в процессе роста происходит взаимодействие капитала, рабочей силы и величины дохода на душу населения. Первый вопрос, который ставит Харрод, сводится к следующему: как должен изменяться объем капитала, чтобы соответствовать росту остальных названных элементов при постоянной процентной ставке. При условии, что население растет в геометрической прогрессии, а уровень технического развития и процентной ставки остается неизменным, спрос на капитал, по утверждению Харрода, будет расти в той же пропорции, что и население. Достижение равновесного объема производства возможно, если норма сбережения s и отношение величины используемого капитала к объему дохода K/Y (коэффициент капитала, или капиталоемкость) постоянны. Харрод полагает, что при соблюдении этих условий для обеспечения экономического роста необходимо, чтобы норма сбережения была равна произведению капиталоемкости и прироста населения в текущем периоде. Если изменить условия, зафиксировав движение населения и учитывать непрерывное развитие технического прогресса, то для обеспече­ния экономического роста потребуется такая же норма сбережения (так как технический прогресс выражается в сбережении труда или капитала). Таким образом, увеличение численности населения и поступательное движение технического прогресса являются естественными условиями экономического роста. Методом исследования и систематизации факторов экономического роста в модели Харрода является основное уравнение: GxC = s, (10) где G = AYt/Ytл - рост (growth) выпуска продукции за единичный период, измеряемый в темпах прироста; С =AK/AY, - предельная капиталоемкость, выражающая количество капитальных благ, фактически произведенных ex-post за каждый период, деленное на прирост продукции за тот же период1; s = S/Y - предполагавшаяся норма сбережения (Харрод считает, что «вероятную величину сбережения» ex-ante лучше всего выразить как сберегаемую часть совокупного дохода). Основное уравнение определяет, какой должна быть норма сбережения для достижения экономического роста. Следует отметить, что AKt =Itlи поэтому величину С можно выразить как1ы,/ДУ((т. е. как акселератор). Подставив в формулу (] 0) значения ее величин, получим AYt/Ytl X I tl/AY= St/Ytl при условии, что сбережения осуществляются и расходуются на капиталовложения (инвестиции) в рамках одного временного периода. Сократив левую часть равенства на AYt, полу­чим IJY= St_, /Yt_, т. e. I = S: инвестиции ex-post равны сбережениям ex-ante (инвестиции, фактически осуществленные в данный период, совпали с ранее планировавшимися на этот период сбережениями), что является важным условием динамического равновесия. Основное уравнение (10) выражает фактический темп роста, наблюдающийся как при подъеме, так и при рецессии. Для характеристики условий стабильного поступательного экономического роста (при нейтральности технического прогресса и при неизменной процентной ставке) Харрод использует формулу: G.xC=S, (11) где Cw - темп роста, гарантирующий полную занятость растущего ка­питала, при котором производители из периода в период остаются в положении равновесия (т. е. G - линия предпринимательского равновесия). Так Харрод вводит понятие гарантированного (warranted) темпа роста. С. - это требуемая (required) предельная капиталоемкость, выражающая, в отличие от фактического показателя предельной капиталоемкости С, потребность в добавочном капитале для выпуска добавочной продукции. Итак, для поддержания стабильного и равновесного роста необходима такая норма сбережений, величина которой равна произведению показателя гарантированного темпа роста и требуемой для его обеспечения предельной капиталоемкости. Между уравнениями (10) и (11) существует определенная связь, основанная на том, что, если растет G, то уменьшается значение С (разумеется, при условии, что норма сбережения s постоянна). Следовательно, если фактический темп роста превышает гарантированный (G > Gw ), то значение показателя фактической предельной капиталоемкости становится ниже тре­буемой (С < Сr). Это говорит о том, что фактических товарно-материальных запасов и оборудования становится недостаточно и предприниматели увеличивают свои заказы. Если же фактический рост меньше гарантированного (G < Gw) то С > Сr, и предприниматели будут сокращать инвестиции, что приведет к дальнейшему снижению совокупного спроса и увеличению избыточных производственных мощностей. Таким образом, Харрод обосновывает крайнюю неустойчивость рассматриваемой им системы, полу­чившую в экономической науке название «балансирование на лезвии ножа» (knife edge). Отклонение от равенства G = Gw приводит к нарастанию из периода в период центробежных сил, углубляющих этот дисбаланс и приводящих все к большему расхождению между совокупным спросом и со­вокупным предложением. Однако рост G имеет естественные ограничители в виде темпов роста населения и темпа технического прогресса. Харрод вводит понятие есте­ственного темпа роста GN учитывающий эти естественные условия экономического роста. GN- это темп роста, при котором полностью используется растущее предложение труда. Он характеризует такую линию развития, которая обеспечивает равновесие на рынке труда. Если фактический темп роста G равен GN то экономика развивается в условиях полной занятости. Таким образом, GN - это верхний предел фактического темпа роста G. Харрод исследует связь между G, Gw и GN с помощью уравнений: GNCr = s или GNCr <>S (12) Иными словами, идеальные условия для поддержания стабильных равновесных темпов экономического роста выражаются в равенстве: GwCr = s = GNCr1 (13) Однако основная проблема заключается в отклонении от равновесия (когда GNCr <> s), порождающем расхождение между Gw и GN что обусловливает хроническую безработицу. Другая важная проблема, которая рассматривалась выше - отклонение фактического темпа роста от гарантированного (G от Gn ), что лежит, по мнению Харрода, в основе промышленного цикла. Соотношение GN G и GW имеет решающее значение для определения тенденций экономической конъюнктуры. Харрод считает, что тенденции бума или кризиса определяются не величиной Gw , а степенью отклонения от нее. Подведем итоги рассматриваемой проблемы: 1) Если G > Gw или GN > Gw, то возникает тенденция к развитию бума. Действительно, недостаточность в капитале вызывает повышение спроса на капитал и способствует росту инвестиций. 2) Если GN < Gw, то и G, ограниченный уровнем GN в среднем должен быть ниже G , что подталкивает экономику к депрессии. Это обстоятельство Харрод считает парадоксальным. Ведь на первый взгляд может показаться, что более быстрое развитие экономики, превышающее темпы, заданные естественными условиями, должно привести к буму. Интересно заметить, что, по мнению Харрода, этот «парадокс» касается основного противоречия между кейнсианской и классической школами. Сбережения в экономике могут играть как положительную, так и отрицательную роль в зависимости от соотношения между GN и Gw. До тех пор, пока GN > GW, сбережения «добродетельны». Когда же GN