Институт собственности. Базовые категории анализа индивидуального и группового поведения. Теория трансакций.Экономическая теория контрактов

Институциональная экономика Учебник Институциональная экономика / учебник под ред. Е.В. Устюжаниной – М. ФГБУВО РЭУ им. Г.В. Плеханова Институт собственности 2 Неоклассическая школа Собственность (присвоение) – отношение к вещи как к своей: •право использовать вещь в собственных целях всеми незапрещенными способами; •право защищать вещь от притязаний других лиц. 3 Карл Менгер: собственность – единственно возможное разрешение проблемы редкости ресурсов. Леон Вальрас: редкость ресурсов порождает три следствия: ● собственность (присвоение), ● ценность (обмен), ● воспроизводство (индустрию). 4 Пастухи и пастбища ПАСТУХ В Пастбище 1 Пастбище 2 ПАСТУХ А Пастбище 1 3 : 3 6 : 4 Пастбище 2 4 : 6 1 : 1 5 Право собственности 1)устанавливает правила распределения ограниченных ресурсов; 2)воспроизводит неравенство. 6 Возражения I.Хозяйственная деятельность людей исторически носила коллективный характер. Базовыми единицами хозяйственной деятельности были домохозяйства, включенные в общности более высокого порядка – общины, родовые союзы, племена. II.Индивидуальное право на имущество первоначально сложилось для движимых, то есть преимущественно воспроизводимых вещей. Земля в течение тысячелетий считалась собственностью родовых союзов (общинное землевладение). III.Проблема распределения ограниченных пастбищ может быть решена с помощью других институтов, например, регулярной смены владельцев или установления механизма компенсации за пользование более плодородным пастбищем. ВОЗРАЖЕНИЯ 7 Непосредственным следствием ограниченности земли как ресурса является не институт частной собственности, а институт владения – установление: •границ земельных участков, •правил доступа к ресурсу; •правил пользования ресурсом. 8 СОБСТВЕННОСТЬ: • ВЛАДЕНИЕ • ПОЛЬЗОВАНИЕ • РАСПОРЯЖЕНИЕ 9 Во всех развитых правовых системах владелец может быть юридически отделен от собственника Собственник Арендаторы 10 Когда дело касается вопроса о собственности, священный долг повелевает поддерживать точку зрения детского букваря как единственно правильную для всех возрастов и всех ступеней развития. К. Маркс 11 Политическая экономия (Маркс) Собственность – это форма структуризации, усложнения общественных связей, проявляющаяся в отчуждении индивида от коллективности общественного бытия, в том числе отчуждении работников от средств производства. 12 Во всяком обществе его члены привычным образом присваивают в личное пользование целый ряд полезных вещей, но эти полезные вещи не мыслятся как собственность человека, который их присваивает и потребляет, поскольку не существует традиции справедливого притязания на посторонние по отношению к индивиду предметы. Торстейн Веблен 13 В древних индийских сказаниях личность уподобляется ступице колеса, а имущество — ободу со спицами. Имущество воспринимается как «внешнее тело человека» 15 •В отличие от непосредственного присвоения институт собственности предполагает вмешательство общества в отношения между лицом и предметами внешнего мира. •Производитель начинает относиться к средствам производства не как к естественным предпосылкам своего труда, а как к объекту чьих-то прав. •И это отчуждение производителя от условий своего труда обуславливает реальное противоречие между наемными работниками и владельцами средств производства. 16 Капиталистический способ производства покоится на том, что вещественные условия производства в форме собственности на капитал и собственности на землю находятся в руках нерабочих, в то время как масса обладает только личным условием производства — рабочей силой. Карл Маркс 17 Немецкая историческая школа •Собственность – это этическая норма, обеспечивающая освобождение человека от тотальности коллективной жизни и различных форм личной зависимости. Гарантия независимости человека от общества. Макс Вебер Вернер Зомбарт 18 •Чтобы стать институтом, частная собственность должна опираться не только на формальные, но и на неформальные (конвенциальные и этические) нормы. •Если отношения собственности не священны, не признаны обществом как этическая норма, законы бессильны. 19 Торстейн Веблен СОБСТВЕННОСТЬ - ПОРАБОЩЕНИЕ - военнопленные СОБСТВЕННОСТЬ – ПРИВИЛЕГИЯ - титул (власть) + земля СОБСТВЕННОСТЬ - УПРАВЛЕНИЕ - средства производства 20 Свободный труд как первоисточник богатства и основа прав собственности был принципом, на котором базировался «естественный порядок вещей», возведенный его теоретиками в ранг закона природы. Но в исторической перспективе, такой порядок не может служить основой современной промышленности. Торстейн Веблен 21 Современная экономика •отделение производителя от средств производства; •отделение собственности от управления; •дисперсия (рассредоточение) прав собственности; •ограничение ответственности акционеров. 22 Режим собственности совокупность правил, определяющих: •правила доступа к ресурсу, •порядок его использования, •порядок изменения того и другого. 23 Операционные правила: 1)правила доступа к благу; 2)правила извлечения выгоды. Правила коллективного выбора устанавливают кто может участвовать в установлении или изменении операционных правил и какой уровень согласия для этого необходим. Э. Остром 24 Режимы собственности 1.Свободный доступ 2.Коммунальная собственность 3.Государственная собственность 4.Частная собственность Режим доступа следует отличать от титула собственности 25 Режим свободного доступа •Никто из экономических агентов не может исключить другого из доступа к данному благу. Право доступа принадлежит неограниченному кругу лиц. Режим свободного доступа опирается на операционное правило «доступно всем». Право извлечения выгоды может быть ограничено. 26 Режим коммунальной собственности •режим использования ресурсов, при котором исключительными правами обладает определенная группа (общность) людей, принимающих решения о доступе к ресурсу и способах его использования. Права отдельного индивида обусловлены его членством в общности 27 •Коммунальная собственность жизнеспособна, когда сообщество индивидов относительно невелико и однородно (их экономические интересы близки). В этих условиях индивиды ассоциируют себя с данной общностью и стараются придерживаться принятых в ней социальных норм. 28 •В швейцарской деревне Тёрбель, насчитывающей примерно 600 жителей и расположенной в каньоне Висперталь швейцарского кантона Вале, до сих пор применяются следующие правила использования альпийских лугов. •Местные жители доверяют своих коров пастухам, которые пасут их на пастбищах (альпийских лугах), доят и делают из молока сыр. Доступ к лугам регулируется документом 1517 г., в котором говорится: «Ни один член общины не может посылать на альпийский луг больше коров, чем он может прокормить в течение зимы». •За невыполнение этого требования полагается штраф. Административный надзор за соблюдением «правила зимы» осуществлялся местным должностным лицом, который уполномочен налагать штрафы на тех, кто превышает положенную квоту, и половину суммы штрафа оставлять себе. 30 Режим государственной собственности •режим использования ресурсов, при котором контроль над использованием и распределением ресурсов осуществляется специально уполномоченными агентами формально в интересах всех граждан (принципалов). Частные выгоды от использования ресурсов не получает ни один из представителей государства как особой организации 31 Режим частной собственности •режим использования ресурса, при котором четко определенными (специфицированными) правами (доступа, извлечения выгоды, управления, исключения из доступа и отчуждения) обладает отдельный агент. 32 Свободный доступ Коммунальная собственность Государственная собственность Частная собственность 33 РЕЖИМ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПРОБЛЕМЫ СВОБОДНЫЙ ДОСТУП ИСТОЩЕНИЕ РЕСУРСА ВСЛЕДСТВИЕ ЧРЕЗМЕРНОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И НИЗКИХ СТИМУЛОВ К ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ИНВЕСТИЦИЙ В ВОСПРОИЗВОДСТВО КОММУНАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ИСТОЩЕНИЕ РЕСУРСА ИЛИ ПРОБЛЕМА БЕЗБИЛЕТНИКА ГОСУДАРСТВЕННАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ВОЗМОЖНОСТИ ИЗВЛЕЧЕНИЯ АДМИНИСТРАТИВНОЙ РЕНТЫ И НИЗКИЕ СТИМУЛЫ К ЭФФЕКТИВНОМУ УПРАВЛЕНИЮ ЧАСТНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ВЫСОКИЕ ИЗДЕРЖКИ ЗАЩИТЫ 34 Какие вопросы остаются «за кадром» •Способы воспроизводства ограниченных ресурсов. •Проблема прав на продукты, получаемые в результате использования ресурсов. •Проблема перехода имущественных прав от одних агентов к другим. 35 Собственность – капитал •В современном мире основополагающей чертой собственности является способность приносить доход. •Истинная собственность – это капитал, самовозрастающая стоимость. Роль инвестора отделяется от роли предпринимателя. Важнейшим правом инвестора становится право на доход. 36 Собственность означает полный контроль над полезностью, которую можно извлечь из данного блага. Права собственности – это признаваемые обществом притязания на результаты использования блага и ответственность за его использование. Людвиг фон Мизес 37 Континентальная школа права •Собственность – это господство лица над вещью. Основной атрибут собственности –ограничение прав других (право исключения). Собственнику разрешено все, что не запрещено законом и не нарушает права и законные интересы других лиц 38 Субъект права – лицо Объект права – вещь 39 40 Англосаксонская школа права •Объектами собственности являются не вещи, а права на вещи. Различные права могут принадлежать разным лицам. 41 АКЦИОНЕРЫ Права: -на остаточный доход; -распоряжение акциями; -участие в голосовании УПРАВЛЯЮЩИЙ Права: -на остаточные решения; -менять членство в команде; -контроль над работниками РАБОТНИКИ Права: -доступ к ресурсам -использование ресурсов -получение вознаграждения 42 Список Анри Онорэ 1) право владения (физический контроль над вещью); 2) право пользования (извлечение выгоды для себя); 3) право управления (выбор направлений использования и условий доступа других лиц); 4) право на доход (как от непосредственного использования, так и в форме получения платы от других лиц); 5) право суверена (отчуждение, изменение, уничтожение); 6) право на безопасность; 7) право на передачу в наследство; 8) право на бессрочность; 9) запрет вредного использования; 10) ответственность (обеспечение обязательств); 11) право конечного характера. 43 Наиболее конструктивным элементом теории пучка правомочий является не констатация множественности (конкретного перечня) возможных правомочий лица по отношению к вещи, а: •допущение о возможности рассредоточения прав на вещь; •гипотеза об обороте правомочий; •постановка проблемы спецификации и защиты прав. 44 1. Отношения собственности связаны с базовой проблемой экономики – ограниченностью ресурсов. Представляя собой способ решения данной проблемы, собственность одновременно является и инструментом ее воспроизведения. Более того, создает новую проблему искусственной ограниченности благ. 45 2. Искусственная ограниченность благ создается с помощью ограничения доступа к ресурсам и возможностям их использования. Это ведет к отчуждению производителя от средств производства и установлению социальной иерархии – стратификации общества. 46 3. Поддержание данного порядка вещей осуществляется не только с помощью законодательных актов или прямого насилия, но и под воздействием укореняемых в сознании общества стереотипов мышления, определяющих возможные модели поведения и границы дозволенного. 47 4. Под влиянием развития хозяйственных связей отношения собственности модифицируются. На каждом этапе ключевое значение приобретают новые характеристики собственности. Первоначально такой характеристикой было владение, затем распоряжение, в настоящее время определяющей чертой собственности является способность приносить доход. 48 5. Развитие отношений собственности происходит в направлении интенсификации движения имущественных прав. Свободный оборот имущественных прав обостряет проблему защищенности прав собственности. 49 Институт собственности •система отношений, определяющих конкретно исторический способ воспроизводства и распределения ресурсов посредством регулирования доступа к материальным благам и возможностям влияния. Базовые категории анализа индивидуального и группового поведения 2 Рутина (привычка) •образец поведения, применяемый под воздействием небольшого числа сигналов, легко опознаваемый и функционирующий в автоматическом режиме. Способ обычного ведения дел. 3 Формы существования знания •вербализованное (явное) знание отделено от личности и может быть относительно легко передано с помощью использования языка (системы кодов) •невербализованные неявные знания создаются индивидом на основе собственного опыта, либо передаются через личный пример в процессе совместной деятельности от одного человека другому 4 Индивидуальные рутины •технологические рутины формируются в процессе взаимодействия человека и природы; •отношенческие рутины складываются в процессе взаимодействия между людьми. 5 Технологические рутины •облегчают нам жизнь, экономя затраты времени и сил на обдумывание каждого действия и/или их последовательности; •помогают справляться со сложностью окружающего мира. 6 В 70-ые годы ХХ века в США был проведен интересный эксперимент. Было устроено соревнование между двумя командами женщин: профессиональными математиками и домашними хозяйками. И та, и другая команда состояли из 10 участниц, каждая из которых должна была приготовить абсолютно новое для нее блюдо по представленному ей подробному рецепту. Сами блюда принадлежали к экзотическим кухням африканских народностей. Продукты были закуплены и привезены на место заранее. В качестве судей выступали представители тех самых народностей, чьи блюда готовились. Критерием оценки было совпадение вкуса и вида приготовленного блюда с оригиналом. Выиграла и с большим перевесом команда, состоящая из женщин-математиков. Как Вы можете это объяснить? 7 Отношенческие рутины •экономят время и силы на принятие решений; •помогают преодолевать ограниченность когнитивных возможностей; •помогают координировать совместную деятельность через систему взаимных ожиданий. 8 Институциональная теория Рациональность человеческого поведения проявляется не только в оценке последствий своих действий, но и в интерпретации того, что происходит и что делают (будут делать) другие участники взаимодействия. МЕНТАЛЬНЫЕ МОДЕЛИ 10 Ментальные модели •основанные на предыдущем опыте идеи, стратегии, способы понимания, существующие в уме человека и направляющие его действия. 11 Инструменты восприятия мира •Вычеркивание •Конструирование •Искажение •Обобщение 12 13 Общие ментальные модели создают рамки для одинакового восприятия реальности участниками отношений и служат основой любого совместного действия. 14 Общие ментальные модели 1.общие знания 2.общие значения 3.общие ожидания 4.общие ценности 5.общие убеждения 15 Общие знания – разделяемые в данном сообществе представления об истине ОБЩИЕ ИСТИНЫ: • ВЕРА В ИСТОЧНИК ИНФОРМАЦИИ • ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРАКТИКОЙ • РАЗДЕЛЯЮТСЯ ДРУГИМИ 16 Общие значения ВОСПРИЯТИЕ МИРА 1. УЗНАВАНИЕ 2. ИНТЕРПРЕТАЦИЯ 3. ВСТРАИВАНИЕ В МОДЕЛЬ 17 •В разных культурах одни и те же слова, жесты и символы имеют разное значение. 18 Общие ожидания •Позволяют людям, принадлежащим к одному сообществу, координировать свои действия, даже если они лично не знакомы. 19 •Молодой иранец Хамид Сагеди во время своего пребывания в американской клинике умудрился стать объектом ненависти всех медсестер. •По каждому пустяку он подзывал к себе медсестру и приказывал в точности выполнять все его указания, а когда медсестра приносила ему еду или лекарства, категорически отказывался их принимать. К тому же на двери своей палаты иранец повесил табличку с надписью: «Медсестрам без стука не входить!». •Когда Хамида вызвал к себе главный врач больницы, чтобы упрекнуть в хамстве и нарушении правил этики, молодой человек был крайне удивлен и объяснил, что ведет себя именно так, как должен. 20 Общие ценности •формируют вектор деятельности человека, определяют его поступки в координатах «хорошо-плохо» или «справедливо-несправедливо». 21 22 Общие убеждения •скрытые и принимаемые на веру предположения о характере окружающего мира, времени, пространстве, природе человека. •Самый глубокий слой культуры. Они редко осознаются своими носителями. 23 Стратегическая ориентация этноса •Жить будущим – ставить цели и добиваться их осуществления. Сегодняшний день – плацдарм для будущего. •Жить настоящим – полноценное переживание сегодняшнего дня. Завтра будет завтра. •Жить прошлым – уважение традиций и наследия, стремление быть достойным своих предков. 24 Одним из убеждений западного человека является его вера в собственную рациональность. Если человеку задают вопрос, почему он поступает так, а не иначе, он обычно находит для этого более или менее осмысленное объяснение. 25 Рационализация Объяснения, которые дают люди своим поступкам, не всегда заслуживают доверия. Даже когда они говорят вполне искренне, они действуют по культурной привычке: ищут рациональные объяснения своим действиям. Зигмунд Фрейд ИНСТИНКТЫ 27 Торстейн Веблен: •Поведение человека определяется не столько рациональным выбором, сколько инстинктами, определяющими цели человеческой деятельности. •Инстинкты формируются в определенном культурном контексте и передаются из поколения в поколение. 28 Инстинкт мастерства •Инстинкт хорошо делать свою работу и эффективно использовать ресурсы. ПОЛЕЗНОСТЬ И РЕЗУЛЬТАТИВНОСТЬ 29 Родительский (попечительский) инстинкт •Любовь и забота о благе своей семьи, социальной группы или общества в целом. СОЛИДАРНОСТЬ И СОЧУВСТВИЕ 30 Инстинкт праздного любопытства •Бескорыстное стремление к новым знаниям и впечатлениям ИНТЕРЕС К ЖИЗНИ 31 Инстинкт соперничества •Желание прославиться, выделиться 32 Инстинкт приобретательства •Направлен на борьбу за обладание имуществом. •Деньги и материальные ценности лишь в малой степени являются средством удовлетворения материальных потребностей. Это – трофеи, демонстрирующие жизненный успех. 33 Инстинкт подражания •Стремление повторять поведение более успешных индивидов. Максимизация собственного престижа в глазах других. КОНВЕНЦИАЛЬНЫЕ РОЛИ 36 •В процессе взаимодействия люди принимают на себя известные им и обкатанные прошлым опытом роли. Взаимодействие – это игра в одном спектакле 37 Неоклассика Отношения между индивидами – это обмен благами. Единственные роли – это роли покупателей и продавцов Институционализм В разных ситуациях с разными контрагентами мы играем разные роли: родителя и ребенка, учителя и ученика, старшего и младшего 38 Конвенциальная роль •представление о предписанном шаблоне взаимного поведения, которое ожидается и требуется от индивида в конкретной ситуации, если известна позиция, занимаемая им в совместном действии. 39 Отличие понятия «конвенциальная роль» от понятия «конвенциальная норма» заключается в двух основных моментах: а) взаимность б) динамика. 40 Права и обязанности роли •Обязанность – это то, что человек чувствует вынужденным делать исходя из той роли, которую он играет; другие люди ожидают от него, чтобы он поступал определенным образом. •Права – это ожидания, обращенные к другим участникам и побуждающие их что-то делать ради исполнителя данной роли. 41 Динамика •Динамика проявляется в том, что наши поступки представляют собой разворачивающуюся во времени цепь взаимных реакций на поведение друг друга. 42 •Конвенциальные роли – это не только роли послушания. •Когда человеку кажется, что он сознательно нарушает конвенциальные нормы, он в большинстве случаев просто играет другую конвенциальную роль. •Это может быть роль хулигана, преступника, падшей женщины, капризного ребенка … 43 •В основе поведения, регулируемого конвенциальными ролями, лежит согласие. Согласие означает не гармонию интересов, а одно и то же определение ситуации. Даже в конфликте противники подтверждают ожидания друг друга. ПОДХОДЫ К ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПОНЯТИЯ «ИНСТИТУТ» 45 Распространенный способ мышления или действия, запечатленный в привычках групп и обычаях народов. Уилтон Гамильтон (1918) 46 Институты — это «правила игры» в обществе, созданные человеком ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми Дуглас Норт, 1991 47 Институты – это передающиеся из поколения в поколение стереотипы мышления, ставшие психологической установкой на определенные стандарты поведения. Торстейн Веблен 48 Институт – это комплекс устойчивых, постоянно воспроизводящихся отношений между индивидами и созданными ими организациями, включающий в себя: •регулятивные механизмы, •формы взаимодействия, •связанные с ними ожидания и •способы разрешения конфликтов. 49 Важные замечания 1. Необходимо отделять понимание института как конкретного способа решения определенной общественно значимой проблемы и понимание института через формулировку самой проблемы. 50 2. Единичная норма сама по себе не является институтом. То, что санкционировано государством или чьей-либо волей, накладывается на базовые предположения, ценностные установки, принятые модели взаимодействия. 51 3. Институты не могут существовать без социальной поддержки (общественного принуждения) – системы, обеспечивающей подчинение индивидуальных и коллективных действий принятым моделям поведения. 52 4. Необходимость общественного принуждения порождает проблему социальной упорядоченности общества и связанную с ней проблему социальной стратификации. Теория трансакций 2 Трансакция - перераспределение прав и свобод между экономическими агентами. 3 Джон Коммонс I.торговые трансакции II.трансакции управления III.трансакции рационирования 4 Торговая трансакция (bargaining) •обмен правами собственности, основанный на экономическом интересе и производимый в соответствии с переговорной силой сторон. 5 Трансакция управления (managerial) •взаимодействие между сторонами основано на праве одной из сторон отдавать приказы (команды) и обязанности другой стороны подчиняться этим указаниям. Начальник Подчиненный 6 Трансакция рационирования (rationing) •основана на праве одной из сторон устанавливать правила распределения и перераспределения имущественных прав, обязательные для определенной группы экономических агентов. 7 8 Карл Поланьи •трансакции взаимности •трансакции перераспределения •трансакции домашнего хозяйства •трансакции обмена Доиндустриальные экономики включают в себя институт обмена, но не регулируются рынком 9 Трансакция взаимности (реципрокности) •обмен дарами между членами одной социальной сети i.не требует эквивалентности ii.может быть разделен во времени iii.ответный дар может быть передан другому лицу 10 Трансакция перераспределения (redistribution) •трансферты, которые власть может осуществлять, как в свою пользу, так и в пользу своих поданных. 11 Трансакция домашнего хозяйства (house holding) •отношения в процессе производства благ для непосредственного удовлетворения потребностей 12 Трансакция обмена (exchange) •трансакция, использующая институт рынка 13 Три типа обмена •операционный – передача товаров на основе обменного курса рынка; •интегративный – обмен происходит по «обменному курсу», устанавливаемому в результате торга и переговоров между сторонами; •административный – обмен, который предусматривает передачу прав собственности по «обменному курсу», устанавливаемому суверенной властью. 14 15 Трансакционные издержки Экономические агенты несут издержки не только в процессе производства благ, но и в процессе рыночного взаимодействия. Рональд Коуз, «Природа фирмы», 1937 16 Трансакционные издержки •издержки координации деятельности экономических агентов и снятия распределительного конфликта между ними 17 Два подхода к исследованию ТИ •В классическом значении под трансакционными издержками понимают издержки использования рыночного механизма координации деятельности •В широком смысле к трансакционным издержкам относят как издержки рыночной координации, так и издержки координации деятельности внутри фирмы 18 Спорные предпосылки неоклассической теории экономики •Будущее предсказуемо •Агенты рациональны •Агенты информированы •Все права определены и защищены 19 Неопределенность будущего •невозможность точно предсказать: 1.изменения внешней среды ведения бизнеса (внешняя неопределенность), 2.поведение контрагентов и третьих лиц в процессе исполнения намеченных планов и принятых обязательств (поведенческая неопределенность). 20 Ограниченная рациональность •экономические агенты ограничены в способности определять цели и просчитывать долгосрочные последствия принимаемых ими решений. Кроме того, поскольку получение и переработка информации требуют издержек, сами эти издержки включаются в процесс принятия решения. 21 Асимметрия информации •информация неравномерно распределена между сторонами взаимодействия. Существует информированная сторона (агент) и сторона, владеющая меньшим объемом информации (принципал). 22 Оппортунистическое поведение •Экономические агенты не всегда придерживаются установленных правил и исполняют взятые на себя обязательства. 23 Издержки поиска и обработки информации (выявления альтернатив) •сбор информации о товарах, ценах, продавцах (покупателях), резервных позициях сторон. (Внешние издержки) 24 Издержки измерения •затраты времени, сил и средств на оценку и сопоставление качества благ, а также надежности потенциальных партнеров (Внешние издержки) 25 Издержки ведения переговоров ●издержки коммуникации ●представительские издержки ●упущенные возможности (Внешние издержки) 26 Издержки заключения контрактов •разработка контракта – проекция действий участников на будущее (права, обязанности, ответственность, распределение выгод, издержек и рисков) (Внешние издержки) 27 Издержки контроля (мониторинга) •на стадии исполнения контракта стороны могут нести значительные расходы на отслеживание ситуации – мониторинг деятельности своих партнеров. (Внешние издержки) 28 Издержки спецификации и защиты прав •разграничение вещей, установление и регистрация прав, судебная защита прав, задействование ресурсов социальной сети (Внешние издержки) 29 Издержки защиты контракта от третьих лиц •угроза исполнению контракта может исходить не только от другой стороны сделки, но и от третьих лиц, в том числе, представителей государства. (Внешние издержки) 30 Издержки администрирования: •содержание аппарата управления; •коммуникации по вертикали и горизонтали; •потери и искажения информации; •некомпетентности. (Внутренние издержки) 31 Издержки политизации сопровождают процесс принятия решений в организации: a.издержки коллективного принятия решений b.издержки влияния (при централизованном принятии решений (Внутренние издержки) 32 Издержки коллективного принятия решений •время и силы на процедурное вопросы •образование коалиций •противодействие оппортунизму (контроль) •потери от неверных решений (Внутренние издержки) 33 Издержки влияния •искажение информации •лоббирование своих интересов •противодействие лоббированию •потери от неверных решений (Внутренние издержки) 34 Теоремы Коуза 35 Внешние эффекты •издержки или выгоды, которые связаны с тем, что деятельность одного экономического агента может наносить вред (приносить пользу) другим экономическим агентам. Внешние эффекты не учитываются агентом при анализе издержек и выгод 36 Рональд Коуз: •Причина возникновения внешних эффектов не провалы рынка, а отсутствие четкой спецификации и защиты прав собственности, а также трансакционные издержки. •Внешние эффекты – это нарушение неучтенных прав собственности. 37 Первая теорема Коуза (Дж. Стиглер) •Если права собственности четко определены и трансакционные издержки равны нулю, итоговое распределение ресурсов не зависит от первоначального распределения прав собственности. Если права собственности четко специфицированы и издержки обмена (защиты) равны нулю, будет достигнут общественный оптимум в распределении ресурсов 38 Трансакционные издержки = 0 Шум от стадиона нарушает покой жителей близлежащих домов. Строительство защитного ограждения вокруг стадиона – 1 млн руб. Установка пластиковых окон в квартирах – 1,2 млн руб. 39 Вторая теорема Коуза •В мире ненулевых трансакционных издержек первоначальное распределение юридических прав влияет на эффективность конечного распределения ресурсов 40 Трансакционные издержки > 0 Шум от стадиона нарушает покой жителей близлежащих домов. Строительство защитного ограждения вокруг стадиона – 1 млн руб. Установка пластиковых окон в квартирах – 1,2 млн руб. Трансакционные издержки – 300 тыс. руб. 41 Специфические активы Ценность ресурса может зависеть от места и способа его применения. Оливер Уильямсон 42 •Специфическим называется актив, доход от использования которого в конкретном проекте превышает выгоду от альтернативного применения 43 Специфичность местоположения •обусловлена низкой мобильностью активов в связи со значительными издержками их перемещения, монтажа (демонтажа), ввода в действие. 44 Специфичность физических активов •определяется физическими особенностями ресурсов, созданными для решения конкретной проблемы 45 Специфичность человеческих ресурсов •возникает вследствие приобретения работником навыков, которые необходимы именно на данном месте работы 46 Специфичность целевых инвестиций •вложения в новые исследования и разработки, необходимые чтобы выполнить конкретный заказ. 47 48 1.Инвестиции в СА делаются для экономии производственных издержек. 2.Чем меньше возможностей для использования актива в другой области, тем необратимее сделанные в него инвестиции. 3.В результате вложения в специфические активы агент оказывается «заперт» в сделку со своим текущим партнером. Разрыв отношений равносилен потере инвестиций Экономическая теория контрактов 2 Неоклассическая теория 1.отношения между экономическими агентами – это обмен благами; 2.агенты обладают полной информацией о представленных на рынке товарах и их ценах; 3.зная свои предпочтения и ограничения, агенты выбирают лучший из возможных набор благ. 3 Экономическая реальность •исполнение многих сделок носит протяженный во времени характер; •будущее не определено; •людям свойственно нарушать взятые на себя обязательства. Необходимость фиксации обещаний 4 Юридическая трактовка •Сделка – действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст. 153 ГК). 5 Виды сделок Для совершения односторонней сделки необходимо и достаточно воли одной стороны. Такая сделка создает обязанности только для лица, которое ее совершает. Для совершения двух или многосторонней сделки необходима воля двух или более лиц. Такие сделки называются договорами. 6 Возмездная сделка •Обязанности одной стороны совершить определенные действия соответствуют обязанность другой по предоставлению встречного эквивалента. Безвозмездная сделка •Договор, по которому одна сторона обязуется предоставить что-либо другой стороне без получения от нее платы или иного встречного предоставления. 7 Обязательные атрибуты договора •субъекты (стороны договора и выгодоприобретатели); •предмет договора (существо действий); •распределение прав и обязанностей; •распределение выгод и издержек. 8 Экономический подход Контракт – это правовое оформление экономических трансакций, соглашение о передаче или защите набора прав собственности. Трансакция – это перераспределение прав и свобод между экономическими агентами 9 Совершенный контракт должен: 1.устанавливать, что каждая из сторон должна делать в каждом возможном случае развития событий; 2.устанавливать распределение издержек и выгод для каждого возможного варианта развития событий; 3.учитывать все риски и предусматривать, на какую из сторон контракта они ложатся, а также способы их предотвращения и/или снижения; 4.учитывать все случаи несоблюдения условий контракта и предусматривать санкции за нарушение сторонами своих обязательств. 10 Различия между теорией и практикой •индивиды не всегда знают структуру проблемы, с которой они сталкиваются; •неопределенность будущего; •взаимосвязанность трансакций; •наличие непроверяемых переменных; •существование издержек спецификации и защиты своих прав. Ян Макнейл 11 Трансакционный подход к исследованию контрактов •Контрактные отношения строятся таким образом, чтобы минимизировать совокупные трансакционные издержки управления ими. Гипотеза рациональности экономических агентов 12 Регулятивная система (mode of governance) – механизм регулирования взаимодействия экономических агентов, используемый для: •координации их деятельности, •адаптации к изменениям, •разрешения конфликтных ситуаций, •применения санкций к нарушителям. 13 Основные типы регулятивных систем 1.рыночное управление 2.трехстороннее управление 3.двустороннее (совместное) управление 4.объединенное (иерархическое) управление 14 Значимые параметры отношений 1.Степень специфичности активов 2.Регулярность (длительность) сделок 3.Степень неопределенности будущего Оливер Уильямсон 15 Типы контрактов • КЛАССИЧЕСКИЕ • НЕОКЛАССИЧЕСКИЕ • ОТНОШЕНЧЕСКИЕ 16 Классический контракт - это контракт, четко фиксирующий все условия сделки и санкции в случае нарушения каждой из сторон взятых на себя обязательств Заключается, если исполнение сделки не требует вложений в специфические активы и сделка носит разовый характер 17 Свойства классического контракта •дискретность (автономность); •презентативность; •формализация. Регулятивная система: рыночное управление 18 Защита классического контракта •экономический способ – легкость прерывания отношений •юридический способ – судебное разбирательство 19 Неоклассический контракт - контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными Длительное время исполнения Неопределенность будущего или Вложения в специфические активы Попадание в зависимость 20 Свойства неоклассического контракта •предусматривает общие принципы сотрудничества; •опирается на доверие, обусловленное принадлежностью к одной социальной сети. Регулятивная система – трехстороннее управление 21 Социальная сеть •совокупность устойчивых связей между группой экономических агентов, которые доверяют друг другу на основе длительного характера взаимодействия или ощущения идентичности Длительные кооперационные связи Родственные или клановые связи Профессиональные группы Этнические диаспоры Дружественные связи Территориальные группы 22 Защита неоклассического контракта •механизм урегулирования споров с помощью третьей стороны: a)независимый арбитр (аксакал) b)профсоюз c)третейский суд d)внутригрупповой инфорсмент 23 •При осуществлении регулярно повторяющихся (длительных) трансакций, требующих вложений в специфические активы рекомендуются два варианта решения проблемы: вертикальная интеграция (объединенное управление в рамках единой компании) или заключение отношенческого контракта (совместное управление). 24 Отношенческий контракт – долгосрочное соглашение о сотрудничестве формально независимых контрагентов, предусматривающее создание совместной системы управления их деятельностью. Юристы называют такие сделки фидуциарными, а экономисты - гибридными 25 Свойства отношенческого контракта •открытые условия – неполнота •неформальные нормы •иерархия как способ координации •распределение выгод и издержек происходит по мере исполнения контракта Регулятивная система –совместное управление 26 27 Виды эгоистического поведения •послушание •следование личным интересам •оппортунизм 28 Послушание •Слабая форма эгоизма. Индивид предполагает, что в определенных условиях ему выгодно следовать установленным правилам, поскольку нарушение правил грозит ему существенными санкциями. 29 Следование личным интересам •Сделки заключаются на условиях, отражающих исходное положение сторон, и эти условия полностью и честно раскрываются. Но при этом каждая сторона стремится к максимизации собственной выгоды. 30 Оппортунизм •Преследование собственного интереса, доходящее до вероломства, включая любые формы обмана или нарушения взятых на себя обязательств. В основе оппортунизма лежит конфликт интересов участников отношений, обусловленный ограниченностью ресурсов, и невозможность абсолютной спецификации и защиты прав 31 •Практически все правовые системы предусматривают санкции за оппортунистическое поведение – нарушение формальных норм, уклонение от исполнения обязанностей, извлечение необоснованной выгоды и т.п. •Но, если санкции за оппортунистическое поведение меньше той выгоды, которую оно приносит, часть экономических агентов может выбрать оппортунизм. 32 Проблема «принципал - агент» •Проблема построения отношений между информированной стороной (агентом) и менее информированной стороной (принципалом) Асимметрия информации 33 Неблагоприятный отбор •Оппортунизм, возникающий на стадии заключения контракта, когда агент, используя свое информационное преимущество перед принципалом, добивается заключения контракта на более выгодных для себя условиях. 34 Типы товаров •Поисковые – товары, качество которых может быть оценено до их приобретения путем либо визуальной проверки, либо измерения. •Опытные – товары, качество которых можно установить только в процессе эксплуатации (опыта). •Доверительные – товары (услуги), качество которых остается неизвестным потребителю даже после использования. 35 Рынок лимонов Асимметрия информации лежит в основе вытеснения с рынка высоко-качественных товаров товарами более низкого качества Джордж Акерлоф 36 Средства борьбы с НО 1.Сигналы – агент информирует принципала о наличии у себя определенных характеристик. 2.Сканирование – принципал предъявляет к агенту дополнительные требования: •фильтрация – по реакции агента принципал определяет его скрытые характеристики; •рационирование – дополнительные требования снижают будущие риски. 37 Моральный риск •оппортунизм, проявляющийся на стадии исполнения контракта. Выражается в недобросовестном исполнении взятых на себя обязательств. 38 Способы борьбы с моральным риском •Оплата по результату •Мониторинг •Репутация •Установление отношений доверия 39 Вымогательство •оппортунизм, проявляющийся в навязывании своей воли другой стороне сделки в результате изменения переговорной силы сторон. 41 Способы борьбы с вымогательством •Заключение долгосрочных контрактов •Участие обеих сторон в инвестировании в специфические активы 42 Даже когда вымогательство остается только возможностью, оно все равно сопряжено с потерями: •сокращение прибыльных долговременных инвестиций в специфические активы, от которых отказываются, чтобы избежать вымогательства; •затраты, связанные с принятием мер по предотвращению вымогательства или защите от него. 43 Социальные нормы и их роль в экономике 3 4 Основатели институционализма • Торстейн Веблен • Джон Коммонс • Уэсли Митчелл 5 Вопросы институционализма 1)Почему в разных странах экономики разные? 2)Почему одни и те же законы хорошо работают в одних странах и плохо – в других? 3)Почему современная экономика – это система, состоящая одновременно из крупных корпораций, компаний среднего размера и мелких фирм? 4)Почему возникают новые формы координации и кооперации деятельности экономических агентов? 6 Институциональная теория •Объект изучения неоклассической теории – чистая экономика. •Институциональная теория изучает социально-экономические процессы в их историческом развитии, политическом и социальном контексте. 7 1. Ресурсы ограничены •Ограниченность ресурсов проявляется в принципиальной невозможности одновременного и полного удовлетворения всех потребностей всех людей (Аксиомы неоклассической теории) 8 2. Экономические агенты – это независимые индивиды •Общество представляет собой совокупность независимых индивидов. Любые социальные явления можно объяснить через поведение отдельных индивидов. «Говорим ли мы об экономике группы стран, таких как ЕС, экономике отдельной страны, такой как Великобритания, или мировой экономике в целом, экономика – это всего лишь группа людей, взаимодействующих друг с другом в процессе своей жизни». Н. Мэнкью, М. Тейлор «Принципы экономикс» (Аксиомы неоклассической теории) 9 3. Индивид выбирает •Поведение индивида основывается на осознанном выборе. Индивид сравнивает между собой различные конкурирующие цели (способы достижения поставленных целей) и выбирает между конкурирующими возможностями. Выбор индивида основан на сравнении выгод и издержек, связанных с принимаемым решением. (Аксиомы неоклассической теории) 10 4. Цель индивида – максимизация собственной выгоды (полезности) •Индивид имеет некоторую систему предпочтений и в условиях ограниченных возможностей стремится к тому, чтобы извлечь для себя максимум возможной полезности. Стремление к максимизации собственной полезности не исключает альтруизма (Аксиомы неоклассической теории) 11 5. Индивид рационален Выбор индивида обладает двумя свойствами: •свойство полноты: любые известные ему альтернативы он может упорядочить по принципу «лучше – хуже – одинаково». •свойство транзитивности: если альтернатива А лучше альтернативы B, а альтернатива B лучше альтернативы C, то A лучше C. А>B & B>C A>C 12 В рамках рационального поведения I.индивид может ошибаться; II.индивид может руководствоваться альтруистическими мотивами; III.выбор индивида может быть неразумен с точки зрения других. 13 6. Отношения между индивидами – это обмен благами •Экономические отношения – это отношения обмена. Пропорции определяются ценностями обмениваемых благ Блага понимаются в самом широком смысле (Аксиомы неоклассической теории) 14 Общий вывод •Общество – это набор атомизированных индивидов, стремящихся в условиях ограниченных ресурсов к максимизации собственной функции полезности и вступающих для этого в отношения обмена благами. СОЦИАЛЬНЫЕ НОРМЫ 16 Социальная норма •общепризнанное и защищенное предписание, устанавливающее как должны вести себя индивиды и созданные ими организации (объединения) в тех или иных ситуациях. 17 18 Ценности могут различаться: -во времени - в пространстве 19 Ограничения 20 Правила •Задаются в формате, описывающем условия совершения действия (гипотеза) и само предписание – что нужно делать (диспозиция). Если Вы едете на машине, Вы обязаны придерживаться правой (левой) стороны. Если Вы получаете подарок, нужно поблагодарить дарителя. Если Вы встречаете знакомого человека, следует его поприветствовать. 21 Основные типы конфликтов •Борьба за ресурсы •Борьба за власть 22 •Социальные нормы упорядочивают отношения сторон путем взаимного принятия способов разрешения конфликта интересов и формирования общей системы ожиданий. 23 СОЦИАЛЬНЫЕ НОРМЫ 24 Формальные нормы •это предписания, зафиксированные посредством документального оформления. Их соблюдение обеспечивается с помощью специально организованного принуждения. 25 Неформальные нормы •это предписания, которые не зафиксированы в официальных документах, но соблюдаются людьми, принадлежащими к определенной общности. Их соблюдение обеспечивается с помощью механизмов культурного или экономического принуждения. 26 Формальные нормы •Конституционные нормы устанавливаются централизованно и принудительно по отношению к объектам регулирования •Контрактные нормы устанавливаются добровольно, на основе частных соглашений сторон 27 Неформальные нормы •Этические нормы – нормы, в основе которых лежат внутренние убеждения индивида, его представление о добре и зле. Принуждение к их исполнению осуществляется на основе внутреннего побуждения, невозможности поступить иначе, не потеряв самоидентичности. 28 Неформальные нормы •Конвенциальные нормы – нормы (образцы, обычаи) поведения, принятые в данном сообществе и позволяющие его членам понимать друг друга и координировать свои действия. 29 ЭТИЧЕСКАЯ НОРМА • ВНУТРЕННЯЯ • НРАВСТВЕННЫЙ ДОЛГ • УГРЫЗЕНИЯ СОВЕСТИ КОНВЕНЦИАЛЬНАЯ НОРМА • ВНЕШНЯЯ • ОЖИДАНИЯ ДРУГИХ • БОЯЗНЬ ОСУЖДЕНИЯ 30 Типы поведения 31 Вернер Зомбарт: 1.При принятии решения традиционный человек смотрит не вперед, не на цель своего действия, а назад, на примеры прошлого, на опыт. 2.К силе предания присоединяется сила привычки, которая заставляет человека делать то, что он делал раньше и поэтому умеет делать. 3.Единичная личность как член группы в стремлении показать себя достойным ее членом, особенно культивирует те культурные ценности, которые характерны для данной группы. 32 Институт (первое рабочее определение) •совокупность социальных норм, которые регулируют (упорядочивают) те или иные сферы социального взаимодействия. Институты выступают как социальные ограничения и социальные ориентиры индивидуального и/или группового поведения. 33 Принуждение к исполнению норм (санкции) 1.вина (угрызение совести) 2.стыд перед другими 3.потеря выгоды 4.наказание другой стороны 5.коллективные санкции со стороны сообщества 6.узаконенные санкции третьей стороны Принуждение к исполнению норм (санкции) 34 Проблема безбилетника •Отлынивание от участия в общем деле (сложения усилий) или общих расходах. ПРИНЦИПЫ ИНСТИТУЦИОНАЛИЗМА 36 Принцип институтоцентризма Наука, объектом изучения которой являются социально-экономические явления, не может изучать свой предмет, отвлекаясь от конкретной институциональной формы социальной жизни. Сложившиеся социальные нормы кажутся нам очевидными. Поэтому мы зачастую просто не обращаем на них внимания 37 Принцип институтоцентризма •Институты логически предшествуют поведению, индивидуальному или групповому. Они рождаются, изменяются и отмирают в процессе совместной деятельности. Но сама совместная деятельность изначально является нормируемой. 38 Принцип историзма •Социальная система представляет собой исторически развивающуюся целостность. Явления экономической жизни нельзя объяснить без понимания тех социальных условий, в рамках которых они развивались. 39 Принцип историзма •Не существует единого универсального пути развития экономики и общества •У истории нет конечной точки. •Необходимо учитывать особенности исторического пути конкретного народа, своеобразие его норм и институтов. 40 Принцип методологического социализма •Индивид – это не независимая единица, объединяющаяся в группы по своему желанию, а частица уже существующих групп. Поведение людей определяется не только их свободной волей, но и сложившимся опытом общественного взаимодействия. Принцип холизма Принцип коллективизма 41 Принцип методологического социализма •Универсальность коллективной жизни людей вызвана, в том числе, биологической необходимостью. 42 Индивид рождается погруженным в социальную реальность. Реальность принадлежности к: •определенным общностям – семье, социальной группе, обществу; •определенной культуре – стереотипам мышления, интерпретациям, ценностям, нормам; •определенным навыкам – знаниям, технологиям, рутинам. 43 Методологический социализм •Координация деятельности – результат не только текущих договоренностей, но и предшествующего развития, сложившихся неявных соглашений. Это создает возможность общей интерпретации происходящего. 44 45 Новый институционализм ПОЛЕЗНОСТЬ Бюджетные ограничения (имущественные, технологические, временные) Социальные нормы (формальные и неформальные) 46 Новая институциональная теория •Институт – это совокупность, состоящая из правила или нескольких правил и внешнего механизма принуждения индивидов к исполнению этого правила. 47 МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЙ ИНДИВИДУАЛИЗМ ●Центром социальной жизни является индивид ●Все действия и явления в экономике можно объяснить через индивидуальное поведение ●Индивид рационален, а социальные нормы – ограничители поведения МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЙ СОЦИАЛИЗМ ●Индивид – это частица уже существующих общностей ●Индивиды и их объединения – заложники своего личного и общего прошлого опыта ●Имеет место дорациональная согласованность взаимных ожиданий (действий) 48 Институционализм Новый Институты – это правила поведения, подкрепленные санкциями за их нарушение. Они устанавливаются путем осознанного выбора. Традиционный Институты – это регуляторы индивидуального и группового поведения. Они могут быть как результатами осознанного выбора, так и усвоенными в процессе социального обучения стереотипами поведения. 49 НОВАЯ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ТЕОРИЯ