Сущность понятия «транснационализация»
Транснационализация – это процесс перераспределения капитала, т.е. перелива капитала из государств, где существует его относительный избыток, в государства, где он в некотором дефиците, зато в избытке существуют прочие факторы производства, например, труд, земля, полезные ископаемые, которые не могут быть эффективно использованы в воспроизводственных процессах из-за нехватки финансовой базы.
Таким образом, транснационализация выгодна как для государств, корпорации которых реализуют инвестиции (так называемых стран базирования), так и для государств, которые принимают инвестиции.
Стоит отметить, что транснациональные компании, желая в значительной степени обезопасить собственные капиталовложения и снизить различного рода политические и экономические инвестиционные риски, пытаются влиять на ситуацию в государствах-реципиентах. Наращивание влияния подобных компаний в развивающихся государствах в значительной степени вызывает противодействие со стороны национальных предпринимателей.
Транснационализация как объективный фактор развития российского банковского сектора в условиях глобализации мировой экономики
На сегодняшний день одной из особенностей современной экономики является процесс ее глобализации. Транснациональные банки, которые выступают в качестве субъектов мирового хозяйства, применяют увеличившиеся в условиях глобализации возможности, расширяя собственную мировую деятельность в целях освоения новых финансовых и банковских рынков, и, в свою очередь, в значительной мере способствуют усилению интернационализации международных, мировых хозяйственных связей и финансово-банковской деятельности, интеграции национальных экономик отдельных государств в общемировую.
Углубление процессов транс национализации в значительной мере связано с возрастанием роли транснациональных банков, которые на сегодняшний день представляют собой крупные многопрофильные финансово-банковские компании, которые располагают разветвлённой широкой сетью иностранных дочерних подразделений и филиалов.
Транснациональные банковские структуры напрямую, либо посредством своих подразделений реализуют иностранную деятельность на общемировом уровне. Аккумулируя и перераспределяя финансовые ресурсы между государствами, они в значительной степени влияют на рост их величины и направления их межгосударственного движения, динамику курсов валют и прочих финансовых активов.
На сегодняшний день отечественный банковский сектор не вышел на необходимый уровень развития конкурентной среды и рыночной дисциплины, что негативно влияет на доступность и качество предоставляемых отечественными банковскими структурами услуг. Оставаясь недостаточно конкурентоспособными, отечественные финансовые учреждения не только лишаются основных выгод от полномасштабного вовлечения в международную деятельность, но и не в состоянии должным образом выполнять функции банков в экономике вследствие ограниченности ресурсной базы в условиях жесткой конкуренции. В этих условиях актуальным является изучение международной деятельности ТНБ для выявления возможности использования их позитивного опыта крупными российскими банками в процессе транснационализации, в т.ч. в ходе формирования российских транснациональных банковских структур.
ТНБ представляют собой достаточно крупные кредитно-финансовые организации в развитой сетью иностранных фиалов и обособленных подразделений. Для деятельности подобных финансовых учреждений наиболее характерна высокая доля международных операций в общем объеме, общемировой характер осуществляемой деятельности, широкий спектр и универсальность предоставляемых услуг.
На сегодняшний день одним из наиболее эффективных методов увеличения капитализации банковской системы можно назвать концентрацию банковского капитала, в т.ч. посредством различного рода слияний и поглощений.
Таким образом, в отличие от наиболее развитых государств, где национальные банки выступают в качестве основной движущей силы международной экспансии бизнеса, отечественные банки еще лишены должной финансовой поддержки со стороны российских кредитных институтов за границей, что в значительной степени усложняет субъектам малого и среднего бизнеса выход на мировые рынки.
Можно выделить следующие препятствия для выхода отечественных банковских структур на мировую арену:
- высокий уровень конкуренции, который непосредственно связана с возможностью европейских банковских структур предложить своим клиентам более качественные банковские услуги, чем могут это сделать российские финансовые учреждения;
- высокий уровень бюрократии в стране;
- низкий уровень качества финансовой отчетности большей части российских банковских структур.
Конечно, оставаясь недостаточно конкурентоспособными, отечественные банковские структур не только упускают экономические выгоды, но и не в состоянии соответствующим образом исполнять функции банковских структур в национальной экономике вследствие недостаточности ресурсной базы в рыночных условиях.
Среди основных мероприятий, которые в большей степени направлены на реализацию стратегии транснационализации с учетом особенностей отечественного банковского сектора, можно выделитьследующие:
- стимулирование концентрации капитала банковских структур в финансовых институтах, которые были избраны в роли базы для организации транснациональных банков, их рекапитализация с применением финансовых ресурсов государственного фонда;
- снижение или снятие ограничений на законодательном уровне в рамках формирования ресурсной базы отечественных транснациональных банков.
- участие непосредственно государства в роли держателя большей долю акций транснациональных банковских структур для обеспечения им необходимых гарантий устойчивости и оказания воздействия на формирование политики банковской структуры;
- внешнеэкономическая экспансия, в рамках которой, например, предусмотрены приобретение функционирующих иностранных банковских структур и их филиалов, организация собственных обособленных подразделений.
