Инвестиционные банки: сущность, роль и перспективы развития

Что такое инвестиционный банк?

Согласно исследований, развитие сегмента инвестиционных банков происходило в Соединенных Штатах Америки, однако, даже на сегодняшний день ни в одном законодательном или правовом акте понятие такого банка не фигурирует.

Инвестиционный банк также можно охарактеризовать как институт, основным видом деятельности которого является организация выпуска, размещение и торговля ценными бумагами. Помимо этого, инвестиционный банк реализует консультации клиентов по разного рода финансовым вопросам, а также по инвестициям как в крупные холдинги и компании, так и средние организации.

Среди продуктов, которые производит инвестиционный банк можно выделить следующие:

• ценные бумаги и финансовые инструменты, эмиссией которых занимаются инвестиционные банки (или участвуют в их выпуске) или которые формируются непосредственно в рамках инвестиционной банковской структуры;
• денежные средства, привлеченные инвестиционной банковской организацией для различного рода экономических единиц. Такие денежные средства банки, реализующие инвестиционную деятельность, трансформируют в свободные средства, переводят из группы «неработающие» в группу «работающие». Таким образом, инвестиционные банковские структуры «подпитывают» экономику государства, в котором осуществляют свою деятельность, а также стимулируют обмен продуктами труда и ускоряют процесс воспроизводства;
• кредиты, предоставляемые банковскими организациями посредством выдачи как денежных средств, так различных ценных бумаг, которые в дальнейшем вновь возвращаются в банковскую структуру, однако, возвращаются уже с приращением в качестве вновь созданной стоимости;
• другие услуги различного рода, которые инвестиционные банковские организации могут оказывать как физическим, так и юридическим лицам. Стоит отметить, что производительный характер такого рода услуг многократно подтверждается включением полученной экономической выгоды (в виде прибыли) в совокупный размер общего общественного продукта, формируемого за конкретный период времени.

Роль инвестиционных банков в экономике

Роль любого субъекта представляет собой его предназначение, то есть своеобразная цель, функции, задача, ради достижения и выполнения которых он был сформирован и функционирует в настоящий момент. Таким образом, основная роль, назначение любой инвестиционной банковской структуры заключается в аккумулировании, обобщении, консолидации и перераспределении денежных ресурсов, регулировании посредством реализуемой деятельности некоторых сегментов сформировавшегося финансового рынка. Таким образом, инвестиционные банки выступают в качестве неких «собирателей, накопителей» временно свободно вращающихся в экономике денежных ресурсов, которые в будущем можно расходовать для удовлетворения потребностей общества, производства, путем перераспределения, обмена и потребления. Можно сказать, что инвестиционные банковские структуры непосредственно способствуют обеспечению непрерывности производственного процесса (процесса воспроизводства) и обращения продукта.

Также инвестиционные банковские структуры выступают в роли регулятора некоторых сегментов сформированного финансового рынка, таким образом, такие структуры можно назвать структурообразующими элементами финансового рынка. Реализуя свою деятельность, банковские структуры упорядочивают и рационализируют оборот финансовых инструментов (стоит отметить, что в действительности инвестиционные банки иногда не в полной мере справляются с данной задачей).

Перспективы работы инвестиционных банков на действующем финансовом рынке

В ближайшем будущем возможны существенные изменения в реализуемых на сегодняшний день инвестиционных процессах и используемых в рамках таких процессов инвестиционных технологиях. К таким изменениям можно отнести следующие:

• осуществление информационного и финансового контроля за движением инвестиционных ресурсов клиента в режиме реального времени;
• внедрение и закрепление на законодательном уровне единообразных информационных стандартов для реализации залоговых операций, формирования финансовой бухгалтерской отчетности, формирования, утверждения и реализации инвестиционных проектов и программ компаний, регионов и стран в информационных системах;
• формирование новой интегрированной инвестиционной инфраструктуры для обслуживания инвестиций;
• формирование и внедрение интегральных механизмов и технологий управления инвестиционными процессами в режиме реального времени.

Все остальные изменения в большей мере носят подчиненный характер и могу получить свое развитие на базе основных тенденций развития информационных изменений. При этом информационные изменения можно охарактеризовать через их следующие особенности:

• унификация информационного отражения и актуального сопровождения, глубокая характеристика каждого объекта инвестиций и бизнеса, позволяющая в любой точке мира получить оперативную достоверную информацию об этом объекте;
• обеспечение в рамках законодательного и правового поля достоверности сведений различных уровней, согласование такого обеспечения межгосударственными многосторонними соглашениями всех стран мирового сообщества;
• организационное обеспечение проводимых сделок на рынках товаров, финансов, услуг и инвестиций в среде Internet, унификация элементов хозяйственного права стран мира, обеспечивающих безопасность таких сделок.