Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Причины преступлений в сфере банковской деятельности

Главными причинами совершения преступлений в банковской деятельности являются:

1. Несовершенство правовых регуляторов общественных отношений. Из-за этого субъекты не являются защищенными от недобросовестных сделок;
2. Низко эффективная системы осуществления контроля за деятельностью банков;
3. Неэффективный контроль за становлением уставного капитала банков;
4. Недостаточный уровень осуществления контроля за правомерностью открытия счетов. Это связано с тем, что большинство коммерческих банков заинтересованы в получении денежных средств клиентов.

По данным проведенных Центральным Банком России проверок деятельности коммерческих банков говорит о присутствии огромных нарушений правил, связанных с открытием счетов и совершаемых с ними операции юридическими лицами. Помимо этого, были выявлены большое количество фактов, связанных с открытием расчетных счетов, которые не имеют надлежащего юридического оформления.

Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Преступления, совершаемые в банковской деятельности являются довольно разносторонним институтом. Это можно объяснить тем, что, с одной стороны, возбуждать процедур, направленную на привлечение к ответственности имеют право различные субъекты хозяйственного оборота, а, с другой стороны, за совершение банковских правонарушений существует большое количество самых различных способов привлечения к различным видам уголовной ответственности.

Основными преступлениями, являются преступления, которые совершаются клиентами кредитно-банковских организаций. Сюда входят преступления, которые связаны с выдачей и получением кредитов. Это связано с тем, что кредитование сегодня представляет один из наиболее уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.

Другим видом преступлений является мошенничество. Это хищение чужого имущества при помощи совершения обманных действий, либо злоупотребления доверием.

Выделяют следующие преступные посягательства, связанные с мошенничеством при осуществлении кредитовании в банковской сфере:

1. Хищений денежных средств банка при помощи оформления кредитов на подставных и несуществующих лиц.
2. Введение в заблуждение потенциальными ссудозаемщиками банковских служащих при помощи использования специально созданных для хищения кредитных средств фиктивных предприятий, фирм-однодневок.

Помимо этого, существуют следующие виды преступлений:

1. Ведение незаконной банковской деятельности;
2. Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено другими лицами преступным способом;
3. Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено лицом в результате совершения преступных действий;
4. Злостное уклонение от погашения задолженности перед банком;
5. Незаконное приобретение и разглашение информации, которая является коммерческой или банковской тайной;
6. Изготовление или сбыт денег или ценных бумаг, которые являются поддельными;
7. Преднамеренное банкротство;

Кроме того, неправомерными могут являться такие действия, как:

• Открытие расчетных счетов на основе фиктивных документов;
• Несвоевременное проведение банковских операций;
• Несвоевременное информирование налогового органа о том, что был открыт или закрыт расчетный счета фирмы и многое другое.