Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Анализ и оценка иностранного капитала в банковском секторе России

Все предметы / Банковское дело / Анализ и оценка иностранного капитала в банковском секторе России

Характеристика иностранного капитала

Современная экономика переживает процессы финансовой глобализации. Она подразумевает включение в общие экономические отношения различных государств, транснациональных банков и компаний, международных финансовых организаций. В том числе это проявляется в допуске на российский рынок иностранного капитала.

Определение 1

Иностранный капитал – это инвестирование и капиталовложение иностранных государств и международных организаций в экономику нашей страны, что может быть осуществлено в самых разных формах (участие в уставном капитале, приобретение акций, кредитование и т.д.).

Особое значение имеют вопросы иностранного инвестирования в банковский сектор Российской Федерации. Этот сегмент национального рынка (после энерго-сырьевого сектора) является крупнейшим по объёму капитала. Коммерческие банки, которые располагают крупными объёмами денежных средств, выступают одними из ключевых субъектов для инвестиций в экономику страны.

В первые годы российской рыночной экономики наблюдались существенные по размеру иностранные инвестиции в банковский сектор Российской Федерации. Однако в последнее время этот процесс не только замедлился, но и сменился обратной тенденцией – уменьшением доли иностранного капитала. Этому явлению могут быть представлены такие объяснения, как:

  • введение Европейским Союзом и Российской Федерацией друг против друга экономических санкций, в том числе в области банковского бизнеса;
  • осуществление Правительством России и Центральным банком РФ в отношении развития отечественного финансового рынка протекционистской политики;
  • отсутствие компромисса по законопроектам о защите прав инвесторов и об упрощении процедур слияния и поглощения.

Состояние и динамика иностранного капитала на банковском рынке России

По данным Центрального Банка РФ, по состоянию на 1 января 2020 года на территории Российской Федерации действуют 133 кредитных организаций, в уставном капитале которых принимают участие нерезиденты. Причём за последний год их количество уменьшилось на восемь организаций.

Готовые работы на аналогичную тему

Если рассчитывать иностранный капитал в стоимостном выражении, то окажется, что его размер в 2019 году оказался равен 400 миллиардам рублей. Это означает, что его доля в совокупном уставном капитале действующих кредитных организаций (2,88 триллиона рублей) равна 13,9%.

Количество кредитных организаций, уставный капитал которых полностью сформирован из средств нерезидентов, равняется 59. Из них коммерческими банками являются 54, а небанковскими кредитными организациями – 5. За последний год их количество уменьшилось на две организации. В частности, крупнейшими банками, которые могут считаться полностью иностранными, но осуществляют свою деятельность на территории России, являются следующие кредитные организации:

  • АО «ЮниКредит Банк»;
  • АО «Райффайзенбанк»;
  • ООО «Коммерческий банк “Дж.П. Морган Банк Интернешнл”»;
  • АО «Банк Интеза»;
  • АО «АйСиБиСи Банк»;
  • АО «ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)».

В 2014-2015 годах в связи с введением рядом развитых стран в отношении Российской Федерации экономических санкций и наступления вслед за ним экономического кризиса наблюдался массовый отток иностранного капитала из экономики нашей страны, в том числе из банковского сектора. Так, доля нерезидентов в совокупном уставном капитале кредитных организаций сократилась с 27% до 17%. Кроме того, именно в это время замедлился до этого динамично возраставший темп роста иностранных инвестиций в уставные капиталы кредитных организаций.

Замечание 1

В течение последующих лет эта тенденция, пусть и не в таких резких формах, но преимущественно сохранялась. Банковский рынок России продолжает довольно успешно развиваться и в этих условиях. Однако это развитие могло быть более динамичным в случае более активного иностранного инвестирования.

Роль и значение иностранного капитала в банковском секторе России

Иностранные инвестиции в экономику страны выступают в качестве её стабилизационного фактора. Как правило, внутренние рынки инвестиционных ресурсов развиваются довольно медленно, а привлечение кредитных ресурсов всегда вызывает определённые трудности. Этим обуславливается важность и актуальность привлечения иностранных ресурсов.

Для того, чтобы привлечь в страну большее количество иностранного капитала, необходимо создать там более благоприятный инвестиционный климат. Этим понятием называют ситуацию в стране, которая состоит из фактической внутриэкономической и социально-политической обстановки и которую видят для себя потенциальные инвесторы, совершающие выбор направления вложения своих денежных средств и капитала.

Выгодность инвестирования нерезидентами своих капиталов в экономику страны обуславливается рядом причин. Так, к числу основных выгод от участия иностранного капитала в банковском секторе России можно отнести:

  • возможность использования современных банковских технологий, которые преимущественно разработаны иностранными компаниями;
  • применение отработанных за рубежом передовых методов маркетинга и менеджмента и механизмов контроля за рисками;
  • присвоение коммерческим банкам, в капитале которых принимают участие нерезиденты, более высокого рейтинга, что позволяет привлекать ресурсы по более выгодным условиям.

В то же время иностранный капитал способствует повышению зависимости отечественного банковского сектора от иностранных государств. А из этого следует несколько негативных последствий, которых стоит избегать (подавление местных банков, повышение доли импортного оборудования, игнорирование национальных традиций). Таким образом, несмотря на важную роль иностранных инвестиций, в их отношении необходимо проводить осторожную и взвешенную политику.

Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

ВАЛЕНТИНА ВИКТОРОВНА НИКИТИНА

Эксперт по предмету «Банковское дело»

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис