Юрисдикция банка

Статус Центрального Банка РФ

Укрепление статуса Банка России (ЦБ РФ) на конституционном уровне характеризует его как один из центральных институтов современного государства России. По замечанию Конституционного суда РФ в одном из собственных решений, статус ЦБ РФ устанавливается Конституцией РФ в 75 статье, где определяется его исключительное право на реализацию денежной эмиссии и в форме основной функции – обеспечение и защиту устойчивости рубля.

Юрисдикция ЦБ РФ

Таким образом, не являясь органом власти государства, Банк России наделяется полномочиями, похожими по полномочиям с ними, и во исполнение собственных целей обладает правом применения мер принуждения государства. Притом собственные полномочия ЦБ России реализует на независимой основе от иных федеральных государственных органов власти, государственных органов власти субъектов РФ и органов МСУ.

Для достижения таких целей ЦБ РФ реализует государственную денежно-кредитную политику, а именно:

• устанавливает ставки в процентах по операциям ЦБ РФ; нормативы обязательных резервов, которые депонируются кредитными организациями в ЦБ РФ; операции на открытом рынке (купля-продажа Банком РФ ценных бумаг государств); банковское рефинансирование (кредитование коммерческих банков Банком России), а также переучет и учет векселей; валютное урегулирование, в том числе валютные интервенции;
• учреждает ориентиры роста одного либо нескольких показателей денежной массы;
• прямо ограничивает по количеству, то есть учреждает лимиты на банковское рефинансирование, на произведение кредитными организациями отдельных операций банков – производятся в форме исключения, при согласовании с Правительством РФ.

Среди главных целей ЦБ РФ выделены:

• обеспечение и защита устойчивости рубля;
• укрепление и развитие системы банков РФ;
• обеспечение бесперебойного и эффективного функционирования платежной системы.

Центральный Банк РФ - единственный орган, который осуществляет урегулирование и надзор над банковской деятельностью. Притом необходимо помнить, что конкретными полномочиями контрольного типа по отношению к кредитным организациям располагают и иные органы – к примеру, министерство РФ по антимонопольной политике в части соблюдения положений антимонопольного законодательства при реорганизации кредитных организаций, обретении акций (долей участия) кредитных организаций, государственной регистрации кредитных организаций; Комитет по финансовому мониторингу России в части деятельности, которая направлена на предотвращение легализации денег.

Но функционал этих органов не является собственно «банковско-надзорным» - в границах собственной компетенции они реализуют этот функционал по отношению ко всем организациям, в том числе и кредитным.

Функционал ЦБ РФ перечисляется в ФЗ «О Центральном банке». К ним относят:

• при взаимодействии с Правительством РФ вырабатывает, проводит государственную единую кредитно-денежную политику;
• монопольно реализует эмиссию наличных денежных средств, организует денежное наличное обращение;
  • утверждает обозначение графического вида рубля в форме знака;
• в качестве кредитора последней инстанции для кредитных организаций занимается организацией системы их рефинансирования;
• учреждает правила реализации расчетов в РФ;
• учреждает правила произведения операций банковского типа;
• реализует обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не устанавливается федеральными законами, при помощи произведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и внебюджетных фондов государства, на которые возложены организация исполнения и исполнение бюджетов;
• реализует эффективное управление золотовалютными резервами ЦБ РФ;
• принимает решение по государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет выдачу кредитным организациям лицензии на осуществление операций банковского типа, может приостанавливать их действие, отзывать их;
• осуществляет надзор над деятельностью банковских групп и кредитных организаций (банковский надзор);
• осуществляет регистрацию эмиссии ценных бумаг кредитными организациями, согласно федеральным законам;
• реализует самостоятельным образом либо по поручению Правительства РФ все разновидности операций банковского типа и других сделок, которые являются необходимыми для исполнения функционала Центрального Банка РФ;
• организует, реализует валютное регулирование и контроль, согласно законодательству РФ;
• определяет порядок реализации расчетов с иностранными государствами, международными организациями, а также с физическими и юридическими лицами;
• учреждает правила бухгалтерской отчетности и учета для системы банков РФ;
• учреждает, публикует официальные курсы валют иностранного происхождения в отношении рубля;
• участвует в выработке прогноза платежного баланса РФ, организует формирование платежного баланса РФ;
• учреждает условия и порядок реализации валютными биржами деятельности по организации произведения операций по продаже и покупке иностранной валюты, реализует выдачу, приостановку и отзыв разрешений, которые были выданы валютным биржам для организации произведения операций по продаже и покупке иностранной валюты;
• производит анализ, делает прогноз экономического состояния Российской Федерации по регионам и в целом, прежде всего, валютно-финансовых, денежно-кредитных и ценовых отношений, публикует соответственные материалы и данные статистики;
  • реализует выплаты Банка РФ по вкладам физ. лиц в признаваемых банкротами банковских организациях, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физлиц в банках России, в порядке и случаях, которые предусматриваются федеральным законодательствами;
• реализует другие функции, согласно федеральным законам.

Обязанности Центрального Банка РФ

Центральный Банк России в качестве органа банковского урегулирования и банковского надзора обязан обеспечить поддержку стабильности системы банков РФ и защитные функции, касающиеся интересов кредиторов и вкладчиков - это главная цель банковского надзора и урегулирования.

Притом надзор и урегулирование обладают установленными законодательством пределами - согласно Закону о ЦБ РФ, Банк России не имеет прав вмешательства в деятельность оперативного рода кредитных организаций, исключая случаи, которые предусматриваются федеральным законодательством.