Мировые финансовые центры – это места сосредоточения коммерческих банков и прочих специализированных кредитно-финансовых учреждений, которые занимаются заключением и исполнением сделок по совершению международных кредитных, валютных и иных финансовых операций.
Основные сведения о мировых финансовых центрах и их месте в мировой экономике
Современный мир живет в эпоху глобализации мирового хозяйства. Она означает, что мировая экономика при размывании границ между национальными рынками превращается в единое глобальное хозяйство, в котором происходит процесс унификации функционирования изначально значительно отличающихся друг от друга экономических систем.
Одним из отличительных признаков глобализации мировой экономики является появление мировых финансовых центров. Кроме того, образование и развитие мировых финансовых центров было обусловлено тенденцией динамичного развития сектора финансовых услуг. Придание данным местам ведения международной экономической деятельности большого значения и внимания обусловлено наличием и действием следующих причин, а именно:
- мировые финансовые центры – это центры притяжения капиталов и финансовых активов из разных стран мира и управления их потоками;
- мировые финансовые центры – это наполнители и двигатели мирового денежного обращения;
- мировые финансовые центры – это стимуляторы создания и использования новых финансовых инструментов и активов.
В рамках мировых финансовых центров усиливалась концентрация финансовых операций. Это привело к тому, что данные центры фактически превратились в крупные информационно-аналитические комплексы, которые обеспечивают развитие мировой экономики посредством мобилизации и распределения инвестиций. Поэтому не спроста все чаще мировым финансовым центрам отводят такие функции, как принятие «правил игры» на ключевых финансовых рынках, совершенствование институционально-правовой системы, а также разработка и реализация долгосрочной стратегии развития мировой финансовой системы.
Признаки мировых финансовых центров и характеристика некоторых из них
К сегодняшнему дню проведено большое количество исследований на тему образования, развития и функционирования мировых финансовых центров. Они все начинают с формулировки определения данного понятия. В большинстве случаев в качестве мирового финансового центра рассматривают:
- центр сосредоточения специализированных финансовых институтов, которые преимущественно действуют в кредитной и валютной сферах и совершают международные операции с драгоценными металлами, иностранными валютами и ценными бумагами;
- международный финансовый посредник, т.е. место, где происходит встреча субъектов мирового финансового рынка для осуществления финансового посредничества, которая носит международный характер;
- город или район, который выступает в качестве крупного участника международных торговых операций по совершению сделок с финансовыми активами;
- международный рыночный механизм, который используется для управления мировыми финансовыми потоками.
На данный момент общепризнанными мировыми финансовыми центрами являются такие города, как Лондон, Нью-Йорк, Токио, Цюрих, Сингапур, Шанхай, Франкфурт-на-Майне, Люксембург и др.
Эти города уже стали неотъемлемыми частями мировой финансовой системы, поэтому от развития последней они все больше выигрывают. Благодаря этому возрастает ценность и богатство этих городов, а также увеличивается спектр возможностей для их жителей.
До начала Первой мировой войны господствующим финансовым центром был Лондон. Это было связано с той ролью, которую тогда играла в мире Великобритания. Это была страна с высокоразвитым капитализмом и денежно-кредитной системой, обладающая устойчивой национальной валютой (фунтом стерлингом), а также сильными и обширными торговыми связями с другими странами.
После Первой мировой войны и гигантского ущерба, которого она принесла европейским странам, ведущий мировой финансовый центр переместился в США, которые в течение почти полувека занимали монопольное положение. Ближе к концу ХХ столетия новые мировые финансовые центры стали возникать в Западной Европе и Японии.
Аспекты формирования мировых финансовых центров
Уровень развития и состояние современных мировых финансовых центров оценивается благодаря глобальному индексу финансовых центров. Он рассчитывается из несколько десятков показателей, которые можно сгруппировать следующим образом:
- люди – высокий уровень развитие «человеческого капитала», бизнес-образование, наличие высококвалифицированных кадров, гибкость рынка труда;
- бизнес-среда – степень экономической свободы и легкость ведения бизнеса, уровень налоговых ставок, уровень коррупции и государственного регулирования;
- доступ к рынку – уровень секьюритизации, объем и стоимость торгов ценными бумагами;
- инфраструктура – стоимость и доступность зданий, офисных помещений, транспорта;
- общая конкурентоспособность – уровень цен, экономическое настроение, восприятие центров как мест проживания.
Формирование мировых финансовых центров напрямую связано с тем, как местные национальные рынки интегрируются в мировое хозяйство. Поэтому превращение перечисленных выше городов в мировые финансовые центры было обусловлено действием следующих факторов:
- ведущая роль страны в мировой системе хозяйства;
- наличие развитой кредитной системы;
- высокий уровень организации фондовых бирж;
- умеренный уровень налоговых ставок;
- доступность национального рынка для иностранных заемщиков;
- льготные условия национального валютного законодательства;
- стабильность политического режима внутри страны;
- удобное географическое положение.
Этот опыт необходимо учитывать государственным органам Российской Федерации, которые предпринимают усилия для превращения Москвы в еще один значимый мировой финансовый центр.
