Экономическая теория

Федеральное агентство по образованию Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Тульский государственный университет Кафедра «Мировая экономика» КОНСПЕКТ ЛЕКЦИЙ по дисциплине Экономическая теория Специальности: «Экономика и управление на предприятии (в машиностроении) «Экономика и управление на предприятии (туризм и гостиничное хозяйство) «Экономика и управление на предприятии (в строительстве) «Таможенное дело» Форма обучения (заочная) Тула 2006г. Раздел I. «ОБЩАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ» ТЕМА 1. ВВЕДЕНИЕ В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ТЕОРИЮ 1.1. Предмет, функции и методы экономической теории. Экономические агенты (рыночные и нерыночные). Экономические отношения. Производство, распределение, обмен и потребление. Особенности экономических воззрений в традиционных обществах (отношение к собственности, труду, богатству, деньгам, ссудному проценту). Систематизация экономических знаний, первые теоретические системы (меркантилизм, физиократы, классическая политическая экономия, марксизм). Формирование и эволюция современной экономической мысли: маржиналистская революция, австрийская школа, неоклассическое направление, кейнсианство, монетаризм, институционализм. Макроэкономика и микроэкономика. Познавательная, практическая, методологическая и идеологическая функции экономической теории. Экономическая стратегия и экономическая политика. 1.2. Основные проблемы любой экономики и способы их ре­шения: структура экономики, эффективность и благо­состояние. Что производить? Как производить? Для кого производить? Способна ли система к адаптации и развитию? 1.3. Потребности: понятие, подходы к классификации. Потребности и благосостояние. Основные показатели благосостояния. Тенденции в благосостоянии домохозяйств в России. Классификация А. Маслоу. Классификация по сферам жизнедеятельности. Настоятельность потребностей. Уровень и качество жизни. Основные показатели благосостояния. 1.4. Экономические блага и их классификации. Полные и частичные, взаимодополняемость и взаимозамещение благ. Потребительские и инвестиционные товары и услуги. 1.5. Ресурсы (факторы производства): понятие, подходы к классификации. Соподчиненность вещественных и человеческого факторов производства в доиндустриальном, ин­дустриальном и постиндустриальном производстве. Экономическая эффективность. Затраты и результаты: общие, предельные и средние величины. Социальный эффект (благосостояние). Человеческие ресурсы (рабочая сила), земля, физический капитал, предпринимательский талант; средства труда, предметы труда. Эффект как результат. Эффективность как соотношение результата и затрат. Производительность, фондоотдача, материалоотдача, рентабельность. 1.6. Альтернативные издержки как основной принцип выбора оптимального решения в ры­ночном хозяйстве. Учебная модель "Кривая производс­твенных возможностей": понятие, основные допущения, анализ. Закон возрастания альтернативных издержек. Проблема выбора оптимального решения. Альтернативные издержки (издержки отвергнутых возможностей). Экономические ограничения: граница производственных возможностей. 1.7. Структура экономики, факторы, воздействующие на её изменения. Структурные изменения в условиях НТР. Изменение структуры экономики в переходной экономике России. 1.1. Предмет, функции и методы экономической теории. Экономическая теория - одна из наук об обществе. Она изучает производство и использование благ, удовлетворяющих разнообразные потребности людей. Первые элементы экономических научных знаний возникают вскоре после зарождения цивилизованных (раннегосударственных) обществ. В общественной жизни древнего и средневекового Востока экономические проблемы анализировались в рамках науки о государстве. Мыслители Египта, Ближнего Востока, Индии и Китая напряженно искали пути решения актуальных задач государственного хозяйства: в какой степени и какими методами правительство должно поощрять развитие земледелия, ремесел и торговли? как организовывать сбор налогов? как следует распределять землю среди подданных? как предотвращать негативные последствия неурожайных лет? В античном обществе ученые сосредоточили свое внимание, прежде всего, на частнохозяйственной практике - проблеме, как создать образцовое частное хозяйство, которое снабжало бы владельца всем необходимым или обеспечивало бы максимальный доход (работы римских экономистов-аграриев - Катона, Варона, Колумеллы). Вместе с тем начал проявляться интерес и к чисто теоретическим проблемам экономики, не имеющим непосредственного прикладного значения. "Отцом" экономической науки иногда называют древнегреческого мыслителя Аристотеля (IV в. до н. э.). Именно он впервые сформулировал вопрос, над которым размышляли затем многие поколения экономистов: "Что определяет пропорцию, в которой совершен обмен? Почему за простой глиняный горшок дают одну меру зерна, а за краснофигурную амфору - десять?" Само понятие "экономика" ввел в употребление другой древнегреческий ученый Ксенофонт, главный труд которого означает в буквальном переводе с греческого "домоводство, законы ведения домашнего хозяйства" ("ойкос" - домохозяйство, "номос" - закон). Любопытно отметить, что экономику Аристотель трактовал как производство с целью потребления. Что касается производства с целью наживы (прибыли), то он относился к нему довольно отрицательно и использовал для его обозначения совсем другой термин - хрематистика. Интересный парадокс: то, что изучают современные экономисты, сам Аристотель, несомненно, отказался бы назвать экономикой. В средневековом феодальном обществе наука превращается в служанку богословия, и экономика не избежала этой участи. Уже у древнегреческих мыслителей заметен преимущественно нравственный подход к экономике, в средние века он окончательно закрепился. Христианские мыслители затрагивали экономические проблемы лишь для того, чтобы определить достойный "праведного христианина" образ действий в различных ситуациях. Например, церковь запрещала в принципе ростовщичество, ибо ростовщик-де получает плату за то, что ему не принадлежит - за время, созданное богом. Как вполне самостоятельная наука, экономическая теория сложилась только в период становления капитализма, в XVI-XVIII вв. Сам термин "политическая экономия" был введен французским мыслителем Антуаном де Монкретьеном, который в 1615 г. опубликовал "Трактат политической экономии". Часто этот термин толкуют в том смысле, что, по мнению политэкономов, экономика якобы определяется политикой; на самом деле он означает всего лишь науку о государственном хозяйстве (или о хозяйстве общества), так как "политический" означает здесь "государственный" (от греч. "полития" - государство). Первая экономическая школа - меркантилизм - предметом своего изучения считала обмен, торговлю, которая была, по мнению меркантилистов, единственным источником богатства. Позже сложилась так называемая классическая школа политической экономии, представители которой (Ф.Кенэ, А.Смит, Д.Рикардо) начали изучать само материальное производство как ту сферу, где создается общественное богатство. У А. С. Пушкина есть удивительно лаконичное и емкое определение экономической науки того времени - науки "о том, как государство богатеет, и чем живет...". Если экономисты - классики обращали первостепенное внимание на сам процесс формирования богатства, то мыслители-марксисты XIX в. перенесли внимание на взаимоотношения основных социальных групп - наемных рабочих и капиталистов. Политическая экономия в обоих случаях выступала как своего рода "философия хозяйства", изучающая объективные (не зависящие от сознания конкретных людей) основы экономической жизни и глобальные тенденции её развития. В конце XIX - начале XX вв. в экономической теории происходит революционный перелом, связанный с усилением внимания к субъективному (осмысленному) поведению людей в экономике. Это находит своё отражение в изменении самого названия науки. В 1890 г. выходит в свет работа английского экономиста А. Маршалла "Принципы экономической науки", которая стала своего рода библией экономистов-неоклассиков. После этого термин "политическая экономия" (political economy) постепенно выходит из широкого употребления, сменяясь термином "экономикc" (economics). Таким образом, на протяжении своей истории экономическая теория последовательно сменила три названия: экономия - политическая экономия - экономика (экономикс). Центральное место в экономической теории стало уделяться изучению рационального поведения участников производства - производителей и потребителей. В середине XXв. под влиянием идей великого английского экономиста Дж. М. Кейнса усиливается внимание к изучению роли государства в экономике, правительственному регулированию хозяйственной жизни. Именно поиск оптимальных форм и методов государственного регулирования рыночного хозяйства - главный вопрос, по поводу которого идет постоянная полемика между сторонниками неоклассического направления и неокейнсианства, основных современных течений экономической теории. Наконец, в последние десятилетия экономисты во всё возрастающей степени начинают исследовать проблемы мирового хозяйства. Если попытаться теперь более точно сформулировать предмет современной экономической теории (то, что она изучает), то следует обратить внимание на сосуществование двух подходов к его определению: 1) экономическая теория изучает производственные отношения - отношения между людьми, складывающиеся в процессе производства благ. Подобного рода подход к предмету экономики характерен не только для марксизма, но и для такого современного течения экономической мысли, как институционализм (сторонники этого направления считают главным изучение "институтов" - социальных условий хозяйственной жизни); 2) экономическая теория изучает проблемы эффективного использования ограниченных ресурсов для максимального удовлетворения безграничных потребностей людей. На самом деле оба этих подхода не противостоят, а дополняют друг друга. Если первое определение подчеркивает, что предмет экономической теории - это отношения между людьми по поводу производства благ, то второе раскрывает конечную цель производства - максимальное удовлетворение безграничных потребностей людей, и важнейшую хозяйственную задачу, решение которой необходимо для достижения этой цели, - распределение и рациональное использование ограниченных ресурсов. По своей структуре современная экономическая теория делится на два основных раздела: 1. Микроэкономика изучает экономические отношения между производителями и потребителями на отдельных рынках товаров и услуг, модели рынков, в т. ч. спрос и предложение, поведение потребителей, выбор фирмами оптимального объема производства, ценообразование и т. д. 2. Макроэкономика изучает национальное хозяйство в целом, отдельные его крупные сферы, а также мировое хозяйство. Для чего нужна экономическая теория или, иначе говоря, какие функции она выполняет? 1. Познавательная функция. Экономическая теория помогает понять закономерности развития и функционирования экономики. Экономическая теория, как и другие науки, ставит своей задачей сформулировать законы, по которым развивается объект ее исследования. Экономические законы - это устойчивые, существенные, постоянно повторяющиеся связи между экономическими процессами, явлениями и их сторонами. Так, например, устойчивые связи между ценой товара и количеством спроса на него выражаются в особом законе спроса. 2. Практическая (конструктивная) функция. Экономические знания помогают принимать оптимальные решения в различных хозяйственных и житейских ситуациях всем субъектам экономических отношений: домохозяйствам (семьям), фирмам, государству, а также прогнозировать экономические процессы. 3. Идеологическая (критическая) функция. Общественные науки (и экономика в том числе) не только раскрывают существующий порядок вещей, но и дают ему определенную оценку. Экономические концепции, в частности, не просто описывают рыночное хозяйство, но и определяют отношение к нему: является ли эта экономическая система справедливой, нужно ли ее совершенствовать или менять? Исходя из функций экономической теории, выделяют позитивные и нормативные положения. Позитивные положения раскрывают взаимосвязи экономических процессов, отражая то, что есть (например: "спад производства увеличивает безработицу"). Нормативные положения представляют собой субъективные оценки, прогнозы экономических процессов субъектами экономической деятельности (например: "рыночная цена российского ваучера к концу его действия будет равна цене автомобиля"). Следует отметить, что если классическая политэкономия XVIII-XIX вв. выполняла преимущественно позитивные функции, то в марксистской политэкономии и в "экономиксе" XX в. четко прослеживается усиление нормативного начала. Разработка позитивной экономической теории в решающей степени зависит от чисто научной состоятельности исследователя. В сфере же нормативной экономической теории огромную роль играют его субъективные социальные и политические пристрастия. Поэтому экономисты разных школ и направлений могут прийти к единодушному мнению, например, о формах безработицы, но резко разойдутся во мнениях о мероприятиях государственной политики в данный период. Если предмет экономической теории отвечает на вопрос, что изучает эта наука, то ее методы показывают, как она изучает свой предмет. Научный метод исследования, по словам Г.В. Плеханова, есть средство для открытия истины. Экономическая наука пользуется формально-логическими методами, общими для всех наук, в их числе методом абстракции, сочетанием анализа и синтеза, индукции и дедукции, методами сравнения и аналогии и т. д. Так, путём абстрагирования выводятся экономические категории - научные понятия, характеризующие важнейшие стороны экономических явлений (цена, конкуренция, спрос, монополия и др.) Помимо формально-логических методов, экономисты, как и представители других общественных наук, широко используют диалектический подход. Если формальная логика имеет дело с изолированными, "равнодушными" друг к другу частями целого (принцип "или-или"), то диалектика предполагает изучение взаимосвязи отдельных частей, "снятие" их противоположности (принцип "и-и"). Важнейшими диалектическими приёмами являются: 1) восхождение от абстрактного к конкретному (раскрытие системы экономических отношений от простейших, сущностных элементов до реальной хозяйственной практики в ее многообразии); 2) единство исторического и логического (исследование закономерностей развития экономических отношений через конкретные исторические события, которые очищаются от случайного, второстепенного). Наконец, экономисты используют также такие методы, как экономико-математическое моделирование и экономическое экспериментирование. Экономической моделью называют формализованное (представленное обычно в виде системы уравнений, графика или схемы) описание экономического процесса или явления, отражающее главные его характеристики. Этот метод получил особенно широкое развитие в рамках "экономикса". Экономическое экспериментирование - это искусственное воспроизведение или изменение экономического явления с целью достижения ожидаемых (предсказанных) результатов. Экономические эксперименты на микроуровне (как правило, на уровне отдельной фирмы, организации) помогают отработать и проверить эффективность отдельных экономических мероприятий ("банки справедливого обмена" П. Ж. Прудона, поиск новых систем организации труда Ф.Тейлором и Э.Мейо в США, попытки внедрения хозрасчета в СССР, "кружки качества" в Японии и т.д.). Если эксперимент оказывается удачным, то он быстро превращается в обыденную хозяйственную практику. Экономическое экспериментирование на уровне отдельной или нескольких национальных экономик практически сливается с экономической политикой государства, которая заключается в том, чтобы сознательно воздействовать на хозяйство, стимулируя полезные для общества изменения. 1.2. Основные проблемы любой экономики и способы их ре­шения: структура экономики, эффективность и благо­состояние. Изучение экономики принято начинать с анализа некоторых самых общих закономерностей. Эти закономерности действуют в любые эпохи и в любой стране. Они проявляются в процессе решения людьми так называемых основных экономических проблем: 1. Что производить? (Какие блага и в каком количестве?) 2. Как производить? (По какой технологии и организации производства? С какими затратами?) 3. Для кого производить? (Какой уровень благосостояния будет обеспечен, кому достанутся произведенные блага?) 4. Может ли система приспосабливаться к изменениям? Способна ли система к нововведениям (внедрению всего нового в технике, технологии, организации производства, во всей хозяйственной жизни)? Основные экономические проблемы являются выражением взаимосвязи потребностей, ресурсов и производства. 1.3. Потребности: понятие, подходы к классификации. Потребности и благосостояние. Основные показатели благосостояния. Тенденции в благосостоянии домохозяйств в России. Потребности - это необходимость, нужда человека в чем-то. В обществоведении обычно выделяют материальные, духовные и социальные потребности. Развитие, возвышение потребностей, выражая процесс развития человека в окружающем его мире, и состоит в том, что по мере удовлетворения материальных потребностей, особенно самых насущных, элементарных (потребности в пище, одежде, жилье), усиливается настоятельность, значимость духовных и социальных потребностей. Этот подход использован в известной классификации А.Маслоу (рис. 1-1), в которой американский психолог в зависимости от мотивов деятельности человека ранжирует потребности по мере движения от первичных, элементарных к высшим. Для решения вопроса о том, что производить, для прогнозирования потребностей и для определения того, в какой мере производство благ удовлетворяет и развивает потребности людей, наиболее “работающей” является классификация потребностей, предложенная российским экономистом Р.А. Косовой. Эта классификация, развивая подход А.Маслоу, основывается на том, что возвышение потребностей человека представляет собой процесс развития всей его жизнедеятельности, основных ее форм: труда, семейно-бытовой деятельности, досуга, включая и мотивацию деятельности. В соответствии с этим подходом в структуре потребностей современного человека выделяются (рис. 1-2): 1) элементарные потребности (потребности в пище, одежде, жилище); 2) потребности в общих условиях жизнедеятельности (потребности в здоровье, в образовании, в культуре, в передвижении в пространстве, в личной безопасности); 3) потребности в деятельности (в труде, в семейно-бытовой деятельности, в досуге). Как отмечал английский экономист А. Маршалл: "...на ранних стадиях развития человека его деятельность диктовалась его потребностями, в дальнейшем каждый новый шаг вперед следует считать результатом того, что развитие новых видов деятельности порождает новые потребности..." (А. Маршалл. Принципы экономикс. Т.1. Пер. с англ. - М.: Прогресс, 1993. - С.152.) Степень развития и удовлетворения элементарных потребностей определяется показателями объема и структуры потребления продовольственных и непродовольственных товаров и услуг; обеспеченности жильем, его комфортности; потребностей в общих условиях жизнедеятельности - показателями развития материальной базы сферы услуг, контингентом обслуживаемого или охваченного населения. К числу показателей, характеризующих удовлетворение и развитие потребностей в деятельности, относятся: 1) структура мотивов деятельности и удовлетворенность деятельностью; 2) затраты времени на каждую из форм деятельности; 3) содержание деятельности, которое раскрывается в структуре функций, видах занятий. Таблица 1-1 ПОТРЕБНОСТИ И ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ БЛАГОСОСТОЯНИЯ Структура потребностей Основные показатели благосостояния Элементарные потребности - потребности в пище - потребности в одежде - потребности в жилье Среднедушевой семейный доход Богатство семьи (недвижимость, предметы длительного пользования, финансовые активы) Объем и структура потребления основных продовольственных и непродовольственных товаров кратковременного пользования, услуг Обеспеченность жильем, его комфортность Потребности в общих условиях жизнедеятельности: - потребности в здоровье - потребности в образовании и культуре - потребности в передвижении в пространстве - потребности в личной безопасности Показатели развития материальной базы отраслей социальной инфраструктуры Контингент обслуживаемого или охваченного населения Потребности в деятельности: - потребность в трудe - потребность в семейно - бытовой деятельности - потребность в досуге Наличие работы, содержание и условия труда, продолжительность, интенсивность труда, структура трудовой мотивации и удовлетворенность трудом Структура мотивов семейно-бытовой деятельности и удовлетворенность ею Затраты времени на домашний труд, уход за собой и детьми Структура видов домашнего труда Продолжительность и структура досуга (свободного времени) Структура мотивов досуга и удовлетворенность им Рассмотрим, например, использование этих показателей при определении степени удовлетворения и развития потребности в труде. Выделяют следующие виды трудовой мотивации: 1) средство к жизни; 2) интересная творческая работа; 3) стремление сделать карьеру; 4) стать богатым, 5) быть хозяином, собственником, участвовать в управлении производством, в распределении прибыли; 6) стремление принести пользу организации, общине, своему народу, всему человечеству. Так, труд, работа могут интересовать работника лишь постольку, поскольку они обеспечивают ему заработок, позволяющий приобрести необходимые жизненные блага. Такая трудовая мотивация характеризует отношение к труду, как средству к жизни. Трудовая мотивация, как правило, бывает сложной, в ней присутствует несколько мотивов трудовой деятельности. Например, работника может интересовать и заработок, и интересная работа, и участие в принятии управленческих решений. Для каждого уровня экономического и социального прогресса существует общественно-нормальный уровень затрат рабочего времени. Так, в наши дни нормальной воспринимается продолжительность рабочей недели в 36 - 42 часа, хотя в XIX в. даже в передовых капиталистических странах она составляла более 70 часов и сводила у наемных работников практически к нулю время досуга в будни. Если же человек трудоспособен, ищет, но не может найти работу, то это означает, что он не может удовлетворить свою потребность в труде. Содержание труда определяется образованием и квалификацией, структурой трудовых функций (что конкретно делает человек), а также соотношением умственных и физических затрат, исполнительских и управленческих функций. Таким образом, деятельностный подход к классификации потребностей позволяет системно изучать и прогнозировать благосостояние, в т.ч. обосновать систему основных показателей благосостояния (табл.1-1). Благосостояние (уровень и качество жизни) характеризует степень развития и удовлетворения потребностей. На уровне страны, региона обобщающими показателями благосостояния и одновременно показателями состояния и развития человеческого потенциала являются: средняя продолжительность предстоящей жизни при рождении, ВВП (ВРП) на душу населения, уровень грамотности взрослого населения. 1.4. Экономические блага и их классификации. Полные и частичные, взаимодополняемость и взаимозамещение благ. Потребительские и инвестиционные товары и услуги. Все, что удовлетворяет потребности людей, называется благами. Экономические блага - это все те блага, по поводу которых возникают отношения присвоения (отношение как к своему) или отношения отчуждения (отношение как к чужому). Благами могут быть как материальные объекты (яблоки, одежда, книги, машины), так и нематериальные (лекция, консультация юриста, помощь врача). Производство и потребление нематериальных благ, как правило, совпадают во времени. Услуги включают в себя нематериальные блага и виды работ, связанные с восстановлением материальных благ (ремонт автомобиля, химчистка и т. п.). В современном рыночном хозяйстве производят товары, общественные блага и квазиобщественные блага. Когда экономическое благо производится для обмена, купли-продажи, оно становится товаром. К товарам в узком смысле этого слова относят только материальные блага. В зависимости от типа потребления выделяют потребительские товары и услуги и инвестиционные товары и услуги. Потребительские товары и услуги идут в личное потребление, т.е. используются непосредственно для удовлетворения потребностей семей, индивидов. Инвестиционные товары и услуги направляются в производственное потребление для производства новых потребительских и инвестиционных товаров. Общественные блага – это блага, к которым не применим принцип исключения, ими могут пользоваться все члены общества, их производство, как правило, финансирует государство, поскольку они приносят существенные выгоды обществу. Примерами могут быть охрана общественного порядка, уличное освещение. Квазиобщественные блага (quasi-public goods) – это блага, на которые может распространяться принцип исключения, но которые обеспечивают такие большие выгоды всему обществу, что государство для предотвращения возникновения дефицита поощряет их производство. В высокоразвитых странах к квазиобщественным благам относятся медицинские и образовательные услуги. Для производства экономических благ необходимы ресурсы. 1.5. Ресурсы (факторы производства): понятие, подходы к классификации. Соподчиненность вещественных и человеческого факторов производства в доиндустриальном, ин­дустриальном и постиндустриальном производстве. Экономическая эффективность. Затраты и результаты: общие, предельные и средние величины. Социальный эффект (благосостояние). Человеческие ресурсы (рабочая сила), земля, физический капитал, предпринимательский талант; средства труда, предметы труда. Эффект как результат. Эффективность как соотношение результата и затрат. Производительность, фондоотдача, материалоотдача, рентабельность. Ресурсы (факторы производства, производительные силы) - это все, с помощью чего производятся экономические блага. В курсах “экономикс” выделяют четыре основных вида ресурсов: труд, землю, капитал, предпринимательский талант. Труд (человеческие ресурсы) - это физические и умственные способности, а также знания, умения и желание работника использовать и развивать свои способности. Особенность человеческого фактора производства заключается в том, что работник является одновременно и ресурсом, и субъектом потребностей. Работая, он создает блага для удовлетворения и развития своих же потребностей. Способность человека к труду и его благосостояние неразрывно связаны. Поэтому здоровье, образование, квалификация работника, содержание его труда и отношение к нему являются показателями и благосостояния, и качества рабочей силы. Земля - так называют все естественные ресурсы, предоставляемые природой. К ним относят плодородную почву, лес, запасы полезных ископаемых, энергию ветра и солнца, воду рек, морей и океанов, воздух и т. д. Капитал - это все созданные людьми средства для производства благ (машины, оборудование, здания, сооружения, сырье и т. д.). В данном случае речь идет о материальном, физическом капитале. Деньги и другие финансовые активы сюда не включаются. Предпринимательский (организаторский) талант - это способность творчески руководить использованием всех остальных ресурсов, постоянно осуществлять нововведения, все новое в технологии и в организации производства, брать на себя ответственность и риск. Некоторые экономисты выделяют еще один фактор производства под названием информация - данные о новаторских приемах использования других ресурсов, выраженные, как правило, в знаковой форме (книжные тексты, программы для компьютеров). Если предпринимательский талант неотрывно связан с личностью человека, то информация отделяется от ее создателя и может функционировать вполне самостоятельно (торговля патентами, “ноу-хау” и т. д.). В отличие от капитала (и от других ресурсов) информация может тиражироваться. “Если у меня есть рубль и у тебя есть рубль, то после обмена у каждого останется по рублю, - гласит пословица. - Но если у меня есть идея и у тебя есть идея, то, поменявшись ими, каждый будет иметь по две идеи”. Существует и другой подход к классификации ресурсов, широко используемый в хозяйственной практике. Средства производства, к которым относят материально-вещественную часть производительных сил (по ранее предложенной классификации - это капитал и земля), разделяют на средства труда и предметы труда. Средства труда многократно участвуют в производственном процессе и изнашиваются постепенно. К ним относятся машины, оборудование, здания, сооружения и т. п. Предметы труда (сырье, материалы, и т. п.) расходуются в одном производственном процессе. Все перечисленные ресурсы необходимы для производства благ всегда и везде (информация - с момента возникновения письменности). Однако их значение существенно менялось. В доиндустриальных обществах ведущими факторами производства были физический труд и земля. При капитализме первенство переходит к капиталу и предпринимательству. С развертыванием НТР основное значение получают творческий труд и информация. Известный американский экономист Г. Беккер ввел понятие “человеческий капитал” для обозначения имеющихся у работника запасов знаний, навыков, мотиваций, способности к творческому самостоятельному труду, которые позволяют увеличивать его доход. Для анализа использования ресурсов в процессе производства применяется система показателей эффекта и эффективности. Эффект - конечный результат производства. Различают экономический эффект (результат производства как сумма произведенных товаров и услуг) и социальный эффект (благосостояние домохозяйств). Под экономической эффективностью понимают соотношение экономического эффекта (как результата) и затрат ресурсов. Система показателей экономической эффективности производства включает в себя три основных показателя: производительность труда, фондоотдачу и материалоотдачу (табл. 1-2). Они характеризуют соответственно эффективность использования рабочей силы, средств и предметов труда. Таблица 1-2 Основные показатели экономической эффективности Факторы производства Показатели эффективности использования ресурсов Формула расчёта Труд (человеческие ресурсы) Производительность труда Экономический эффект Трудозатраты Средства труда Фондоотдача Экономический эффект Средства труда Предметы труда Материалоотдача Экономический эффект Затраты предметов труда Эффективность использования человеческих ресурсов измеряется производительностью труда - выработкой продукции на одного работника или в единицу времени. Показатель эффективности использования средств труда - это фондоотдача, т.е. выработка продукции на единицу средств труда (основного капитала). Материалоотдача как выработка продукции на единицу затраченных предметов труда определяет эффективность использования предметов труда. Эффективность использования предпринимательского таланта определяется нормой прибыли, рентабельностью, которые характеризуют процентную долю прибыли в объеме продаж или в активах. 1.6. Альтернативные издержки как основной принцип выбора оптимального решения в ры­ночном хозяйстве. Учебная модель "Кривая производс­твенных возможностей": понятие, основные допущения, анализ. Закон возрастания альтернативных издержек. Проблема выбора оптимального решения. Альтернативные издержки (издержки отвергнутых возможностей). Экономические ограничения: граница производственных возможностей. Процессу производства предшествует распределение ограниченных ресурсов между различными видами производства с тем, чтобы максимально удовлетворять потребности людей. Проблему выбора определенного набора производимых благ (производственной альтернативы) в условиях ограниченности ресурсов раскрывает учебная модель, которую называют кривой производственных возможностей (КПВ). Эта учебная модель базируется на следующих допущениях: • в экономике производятся только два товара (или две группы товаров); • все ресурсы используются наилучшим образом и полностью; • количество и качество ресурсов неизменно; • эффективность использования ресурсов неизменна. Выбор производственной альтернативы базируется на принципе альтернативных издержек. Альтернативные издержки – это наилучшая упущенная или потенциальная выгода, от которой отказываются, делая выбор. Предположим (табл. 1-3), что в экономике имеются пять производственных альтернатив (вариантов) – А,В, С, Д, Е – распределения ограниченных ресурсов для производства двух товаров - ракет и жилья. Можно построить 10 млн. кв. м жилья и не делать ракеты (производственная альтернатива А). Если же перейти от производственной альтернативы А к В и начать производство 1 тыс. ракет, то придется отказаться от 1 млн. кв. м жилой площади, сократив строительство жилья с 10 до 9 млн. кв. м. Альтернативные издержки увеличения производства ракет составят 1 млн. кв. м непостроенного жилья. Таблица 1-3 Производственные альтернативы и альтернативные издержки Товары Производственные альтернативы (варианты) А В С Д Е Ракеты, тыс. ед. 1 2 3 4 Жилье, млн. кв. м 10 9 7 4 Альтернативные издержки увеличения производства ракет - непостроенные млн. кв. м. жилья - 1 2 3 4 Если же увеличить производство ракет с одной до 2 тыс. шт., то придется отказаться еще от 2 млн. кв. м жилья, сократив его производство с 9 до 7 млн. кв. м (производственная альтернатива С). Увеличение производства ракет с 2 до 3 тыс. шт. приведет к упущенной выгоде в 3 млн. кв. м жилья, сократив его производство с 7 до 4 млн. кв. м (производственная альтернатива Д). При переходе от производственной альтернативы Д к Е альтернативные издержки составят 4 млн. кв. м непостроенного жилья. Используем данные табл. 1-3 для построения КПВ. На оси Х графика расположим производство ракет, тыс. ед., а на оси Y - производство жилья, млн. кв. м. Найдем точки А, В, С, Д, Е на графике и, соединив их, получим КПВ (рис. 1-3). Кривая производственных возможностей - это множество точек, каждая из которых соответствует возможной комбинации одновременного производства двух альтернативных благ при полном и наилучшем использовании всех ресурсов. Каждая из точек, лежащих на кривой КПВ (А, В, С, D, Е), показывает одну из производственных альтернатив в условиях полного и наилучшего использования ресурсов. Любая точка, расположенная слева от кривой (например, точка G), обозначает производство такой комбинации двух благ, при которой ресурсы используются не полностью. Любая точка, расположенная справа от кривой производственных возможностей (например, точка F), обозначает такую комбинацию производимых благ, которая при данном ресурсном потенциале в принципе недостижима. Обладая в каждый данный момент ограниченными ресурсами, общество не может выйти за пределы границ производственных возможностей. Кривая производственных возможностей не является застывшей, она меняется с увеличением (или уменьшением) ресурсов, с изменением эффективности их использования. Когда происходит экономический рост – увеличение валового внутреннего продукта (ВВП) - кривая сдвигается вправо; когда же в экономике уменьшается количество и качество ресурсов, снижается эффективность их использования, то кривая сдвигается влево. Кривая производственных возможностей является также иллюстрацией закона возрастания альтернативных издержек, согласно которому, при увеличении производства одного товара неизбежно происходит рост упущенной выгоды, выраженной в другом, альтернативном товаре. Причиной роста альтернативных издержек является снижение эффективности использования ресурсов при переливе их из одних отраслей в другие. Таким образом, распределение ограниченных ресурсов для удовлетворения безграничных потребностей людей, которые в каждый данный момент опережают возможности производства, приводит к формированию определенной структуры экономики. 1.7. Структура экономики, факторы, воздействующие на её изменения. Структурные изменения в условиях НТР. Изменение структуры экономики в переходной экономике России. Структура экономики – это соотношение между отраслями производства, характеризующее состояние общественного разделения труда, достигнутый уровень экономической эффективности и благосостояния. К основным отраслям в структуре современной экономики относят сельское хозяйство, промышленность, строительство, сферу услуг. Показатели распределения занятого населения, средств труда (основного капитала) по отраслям, а также доля отрасли в производстве валового внутреннего продукта страны позволяют отслеживать структурные изменения в экономике. Структура экономики, эффективность и благосостояние находятся в тесной взаимосвязи. Прогрессивные структурные изменения в экономике происходят под влиянием роста эффективности производства и благосостояния населения. Так, в высокоразвитых странах опережающими темпами по сравнению с промышленностью, сельским хозяйством, строительством развивается сфера услуг. Более половины занятого населения уже трудится в этой сфере. Совершенствование структуры экономики, в свою очередь, способствует росту эффективности (например появление отраслей, предприятий, производящих новую технику, новые материалы) и повышению благосостояния (расширение ассортимента, изменение структуры, рост качества потребительских товаров и услуг). Обобщая изложенное, можно сделать следующий вывод: основные экономические проблемы общества: что производить? как производить? для кого производить? может ли система приспосабливаться к изменениям? - можно переформулировать так: 1. Какой должна быть оптимальная структура экономики? 2. Как добиться эффективности? 3. Как обеспечить благосостояние домохозяйств? 4. Как добиться непрерывного развития? В дальнейших темах мы будем возвращаться к этим проблемам, но уже с учетом специфики особых форм хозяйства (прежде всего, рыночной). ТЕМА 2.  СОБСТВЕННОСТЬ И ТИПЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ 2.1. Экономическое содержание собственности. Формы собственности. Факторы, определяющие соотношение форм собственности. Присвоение и отчуждение. Экономические интересы. Цели и средства. Основные признаки собственности: субъекты, цели, характер управления и распределения продукта, дохода и прибыли. 2.2. Организационно-правовые формы предпринимательской деятельности (бизнеса). Собственность и хозяйствование: структура прав, передача прав, согласование обязанностей. Единоличное владение, товарищество, корпорация, государственное предприятие. 2.3. Демократизация частной собственности - важная тенденция развития собственности в высокоразвитых странах. Формы демократизации частной собственности: участие в распределении прибыли, участие в управлении, участие в акционерном капитале. 2.4. Типы экономических систем: подходы к классификации. Доиндустриальная, индустриальная и постиндустриальная экономика. Традиционная экономика, чистый капитализм, смешанная экономика, командная экономика. Переходная экономика. 2.1. Экономическое содержание собственности. Формы собственности. Факторы, определяющие соотношение форм собственности. Присвоение и отчуждение. Экономические интересы. Цели и средства. Основные признаки собственности: субъекты, цели, характер управления и распределения продукта, дохода и прибыли. Экономические отношения как отношения людей по поводу условий, самого процесса производства и его результатов всегда существуют в конкретно-исторической форме, и понятие “собственность” является сущностной, родовой их характеристикой. Собственность выражает характер присвоения ресурсов, произведённого продукта, доходов, самого процесса производства в хозяйстве. Присвоение означает отношение к объектам экономических отношений, как к своим. Объектами собственности (что присваивают) могут быть производственные ресурсы (земля, труд, капитал, предпринимательский талант, информация), товары и услуги, богатство семей (недвижимость, предметы длительного пользования, деньги, акции, облигации). Присвоение в обществе может быть равным и неравным - по отношению и к ресурсам, и к хозяйственным решениям и действиям, и к доходам. Отношения присвоения, и прежде всего, к ресурсам, определяют социально-экономическое положение субъекта в производстве, его экономические интересы как осознанные потребности. Неравенство или равенство в присвоении обусловливает различие или совпадение экономических интересов субъектов. Следовательно, как экономическое понятие собственность характеризует соподчиненность или совпадение экономических интересов участников производства, раскрывая тем самым соотношение властных функций в экономике: чьи экономические интересы (цели) являются определяющими, кто принимает основные управленческие решения, по каким принципам распределяются и используются произведенный продукт и доходы. Собственность - это власть в хозяйстве, - пишет известный российский экономист Б.В. Ракитский. Власть же, по определению американского экономиста Дж. Гэлбрейта, при неравенстве в присвоении условий и результатов производства - это способность одного человека или группы навязывать свои цели другим. Её наличие порождает три вопроса: кто этой властью обладает (ибо это не всегда бывает очевидным); для достижения каких целей её используют; и каким образом добиваются согласия или повиновения всех остальных?  Что касается вопроса о соотношении понятий “собственность” и экономические отношения, то среди ученых существуют различные точки зрения. Одни экономисты считают, что эти понятия совпадают. Другие рассматривают понятие собственность как базовое, основное отношение, определяющее всю систему экономических отношений. Существует и точка зрения, согласно которой собственность - это чисто юридическое понятие. Оппоненты задают сторонникам этой крайней точки зрения вопрос: может ли существовать юридическое отношение - установленная государством правовая норма, регулирующая экономическую деятельность - без её реального экономического содержания? Ответ, по всей вероятности, может быть только отрицательным. Юридические права собственности лишь законодательно фиксируют фактически происходящее присвоение властных функций в экономике. Понимание собственности как экономической власти в хозяйстве позволяет обосновать отличия одной формы собственности от другой, а также проследить её эволюционные изменения в пределах одной и той же формы, возникновение переходных, смешанных форм собственности. Форма собственности выражает конкретно-исторический тип присвоения. Существуют два подхода к классификации современных форм собственности. В США и экономическая теория, и хозяйственное право выделяют только частную и государственную собственность. Европейский (в том числе российский) подход различает частную, коллективную и государственную формы собственности. Второй подход представляется более обоснованным, он точнее раскрывает основные формы присвоения. Формы собственности различаются по четырем основным признакам: 1) субъекты собственности; 2) цели хозяйствования; 3) характер управления; 4) принципы распределения и использования доходов, в том числе прибыли (табл. 2-1). Формы собственности Таблица 2-1 Формы собствен-ности Основные признаки Субъекты собственности Цели хозяй- ствования Характер управления Принцип распределения доходов Частная Индивид, группа индивидов, семья Максими-зация дохода, прибыль Единоличное управление Прибыль присваивает собственник ресурсов Государ-ственная Государ-ство Экономи- ческий рост и социаль- ная ста- бильность Централи-зованное управление Распределение и перераспределение доходов определяется целями хозяйствования Коллективная Трудовой коллектив (ТК) Благосо- стояние всех членов ТК Самоуправ-ление Фонд личного потребления распределяется по трудовому вкладу и/или на основе уравнительного распределения Субъекты собственности (кто присваивает) – это отдельные люди, домохозяйства (семьи), фирмы, организации, государство. Экономические цели (интересы) – это осознанные потребности субъектов собственности. Например, экономическая цель функционирования частной фирмы состоит в получении максимального дохода, прибыли. Характер управления – это способ принятия хозяйственных решений. Характер управления зависит от того, кто является субъектом собственности. Например, при коллективной форме собственности основные хозяйственные решения принимаются трудовым коллективом совместно. Принцип распределения доходов, прибыли – это решение, кто будет присваивать результаты, выгоду от производства. Эволюционное развитие (и отмирание) формы собственности выражается в постепенном изменении, ²размывании² этих основных признаков. При частной собственности субъектами собственности могут быть индивид, группа индивидов, семья. Производство ориентировано на максимизацию дохода, прибыли. Управление осуществляется единолично. Весь продукт и прибыль, если она есть, присваиваются собственником ресурсов. Развитие экономических отношений в пределах одной и той же формы собственности приводит к возникновению ее отдельных видов и подвидов. Частная собственность товаропроизводителя, использующего свой труд и труд членов своей семьи, отличается от капиталистической частной собственности, основанной на наемном труде, купле-продаже рабочей силы. Частная капиталистическая собственность в своем классическом виде становится преобладающей формой собственности в рыночном хозяйстве при ориентации производства на задачи экономической эффективности: максимизацию доходов, прибыли путем снижения издержек производства, увеличение объема и расширения ассортимента продукции, повышения ее качества. При государственной собственности государство как субъект собственности, исходя из целей поддержания экономической и социальной стабильности, стимулирования экономического роста, осуществляет централизованное управление, распределяет и перераспределяет доходы. В зависимости от типа государственного устройства страны различают разные виды государственной собственности. Так, при федеральном устройстве (Россия, США) выделяют: 1) федеральную собственность; 2) собственность субъектов федерации и 3) муниципальную собственность (городов, районов). Субъектом коллективной собственности является трудовой коллектив, в котором все собственники ресурсов трудятся совместно, коллективно принимая решения по основным хозяйственным вопросам, т.е. осуществляют производственное самоуправление. Весь произведенный продукт принадлежит коллективу, а часть его, предназначенная для личного потребления, распределяется по трудовому вкладу и на основе уравнительного распределения, либо только на основе уравнительного распределения (например, в израильских киббуцах - сельскохозяйственных коммунах). Уровень развития факторов производства и сложившаяся на основе этого соподчиненность задач благосостояния и экономической эффективности являются теми объективными основами, которые определяют необходимость, развитие и отмирание той или иной формы собственности. На соотношение форм собственности оказывают также влияние особенности исторического развития страны, ее хозяйственная культура, традиции и обычаи, характер политической власти. 2.2. Организационно-правовые формы предпринимательской деятельности (бизнеса). Собственность и хозяйствование: структура прав, передача прав, согласование обязанностей. Единоличное владение, товарищество, корпорация, государственное предприятие. Государство законодательно регулирует присвоение в обществе. Собственность как юридическое понятие принято истолковывать в самом общем виде как совокупность прав владения, пользования и распоряжения. Детализируя структуру прав собственности, английский юрист А. Оноре в ²пучке прав² выделил 11 компонентов: • право владения (физического контроля), • право пользования (личного использования), • право управления (решения кто и как будет использовать объект собственности), • право на доход, • право на ²капитальную стоимость² (отчуждения потребления, уничтожения), • право на безопасность, • право на передачу по наследству или по завещанию, • бессрочность, • запрещение вредного использования, ответственность в виде взыскания (возможность использования собственности для уплаты долга), • остаточный характер (возврат переданных кому-либо прав собственности после окончания срока договора). Каждая фирма осуществляет свою хозяйственную деятельность в определенной организационно-правовой форме бизнеса, которая фиксирует структуру собственности в экономике, определяя, образно говоря, ²правила игры². Организационно-правовая форма бизнеса - это законодательно оформленные права и обязанности собственников фирмы. В США, например, выделяют три основные организационно-правовые формы бизнеса: 1) единоличное владение; 2) партнерство (товарищество); 3) корпорация (акционерное общество). Таблица 2-2 Организационно-правовые формы предприятий в РФ Организационно – правовая форма предприятия Учредители (собственники) Ответственность по обязательствам Распределение прибылей/ убытков 1. Полное товарищество Индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации Солидарно несут субсидиарную ответственность своим имуществом Пропорционально долям в складочном капитале 2. Товарищество на вере (коммандитное) 1) Полные товарищи 2) Участники – вкладчики (коммандитисты) 1) Отвечают своим имуществом 2) Отвечают в пределах вклада Пропорционально доле в складочном капитале 3. Общество с ограниченной ответственностью (ООО) Физические и/или юридические лица Отвечают в пределах стоимости внесённого вклада Пропорционально доле в уставном капитале 4. Общество с дополнительной ответственностью Физические и/или юридические лица Отвечают имуществом в кратном размере к стоимости их вкладов. При банкротстве одного из участников его обязательства распределяются между остальными участниками пропорционально вкладам Пропорционально доле в уставном капитале 5. Акционерное общество Физические и/или юридические лица Отвечают в пределах стоимости принадлежащих акций Пропорционально количеству акций 6. Производственный кооператив Физические лица и юридические лица (не менее 5) Несут субсидиарную ответственность по долгам кооператива В соответствии с трудовым участием и размером паевого взноса 7. Государственное (муниципальное) унитарное предприятие Государственные (муниципальные) власти Отвечает всем своим имуществом По решению органов государственной и муниципальной власти, учредивших предприятие Составлено по: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. Официальное издание. - М.: Юрид. литер., 2003. - С. 20 - 57 В Российской Федерации установлены следующие организационно-правовые формы коммерческих организаций: 1) полное товарищество; 2) товарищество на вере (коммандитное); 3) общество с ограниченной ответственностью; 4) общество с дополнительной ответственностью; 5) акционерное общество; 6) производственный кооператив; 7) государственное (муниципальное) унитарное предприятие (табл. 2-2). Кроме этих организаций, существуют следующие некоммерческие организации: автономная некоммерческая организация, фонд, государственная корпорация, некоммерческое партнёрство, учреждение. Государственные (муниципальные) предприятия представляют собой государственную собственность, а единоличные владения – частную капиталистическую или мелкотоварную собственность. Кооперативы и товарищества могут быть как коллективной, так и частной собственностью. Акционерная (корпоративная) собственность может быть и частной, и смешанной, долевой, когда, например, акционерный капитал частично принадлежит отдельным частным физическим и юридическим лицам, частично - трудовому коллективу, частично - государству. Следовательно, организационно-правовая форма бизнеса не всегда жестко связана с определенной формой собственности. Индивидуальная капиталистическая собственность, представленная, как правило, мелкими и средними предприятиями, отличается от корпоративной собственности, представленной крупными акционерными компаниями (корпорациями). В корпорациях право на доход принадлежит акционерам, среди которых все возрастающую роль играют юридические, а не физические лица. Право управления реально реализует техноструктура - управляющие-менеджеры корпорации. По мнению Дж. Гэлбрейта, хотя и мелкий предприниматель, и корпорация стремятся к росту дохода, прибыли, содержание этой цели, ее структура у них существенным образом различаются (табл. 2-3). Мелкий предприниматель прилагает усилия, чтобы сохранить свое положение, реализуя тем самым свою защитную цель. Стремясь, не подвергая себя опасности, увеличить свой доход, он осуществляет положительную цель. Таблица 2-3 Цели мелкого предпринимателя и техноструктуры Субъект Защитные цели Положительные цели Мелкий предприниматель Сохранить своё положение (избежать банкротства), получить доход, который позволит обеспечить свою деятельность Расширить своё дело, не подвергая себя чрезмерному риску Техноструктура Обеспечить достаточный и устойчивый уровень прибыли. Обезопасить себя от внешнего вмешательства в принимаемые решения Рост корпорации. Постоянный рост доходов корпорации Составлено по: Гэлбрейт Дж. Экономические теории и цели общества. - М.: Прогресс, 1976. - С. 126 - 147. У техноструктуры цели несколько иные. Прежде всего она стремится не только сохранить свое положение в корпорации, но и обезопасить себя от возможного внешнего вмешательства в принимаемые ею решения со стороны недовольных акционеров, профсоюзов, правительства, кредиторов и потребителей. Основной положительной целью техноструктуры является рост фирмы, и, кроме того, она постоянно стремится к росту доходов корпорации. Реализация целей укрепляет положение и рост доходов самой техноструктуры. Развитие современной экономики, считает Дж. Гэлбрейт, определяют именно крупные корпорации, управляемые техноструктурой. Действительно, в высокоразвитых странах относительно небольшое число корпораций получает бóльшую часть доходов всех фирм. Как видно из табл. 2-4, в США корпорации составляют только 20,2 % от общего числа фирм, а получают 68,1 % чистого дохода (выручки от продаж до выплаты налогов за вычетом всех предпринимательских расходов). В то же время на 79,8 % фирм - единоличных владений и партнерств - приходится только 31,9 % чистого дохода. Индивидуальная капиталистическая собственность, представленная в основном мелкими и средними фирмами, играет существенную роль в занятости рабочей силы, в производстве товаров, ориентированных на персонифицированный спрос, в сфере услуг. В последние десятилетия мелкие фирмы успешно работают в некоторых высокотехнологичных отраслях, а также в сфере НИОКР (научно-исследовательских и опытно-конструкторских разработок). Таблица 2-4 Число фирм и их доходы в экономике США, 1999 г. Показатели Единоличные владения Парт нёрства Корпорации Всего Число фирм, тыс. 17576 1937 4936 24449 в % 71,9 7,9 20,2 100 Чистый доход млрд. долл. 208 228 929 1365 в % 15,2 16,7 68,1 100 Источник: Statistical Abstract of the United States 2002. – Washington, DC, U. S. Bureau of the Census, 2003. - P. 471. В высокоразвитых странах большое значение в повышении экономической эффективности частной собственности придается правовому регулированию экономической деятельности. Значительную роль в этом сыграли идеи, выдвинутые лауреатом Нобелевской премии 1991 г., американским экономистом . Коузом, который создал новое направление в экономической теории - экономику права. Рассмотрим две основные идеи Р. Коуза. 1. Фирма существует и укрупняется, поскольку в этом случае у нее сокращаются так называемые трансакционные издержки - издержки, связанные с совершением рыночных сделок (трансакций), сбором информации. Р. Коуз углубил выводы, сделанные предшественниками, о том, что именно экономическая эффективность производства побуждает фирму укрупняться. 2. Эффективность частной собственности существенным образом может быть повышена при четком определении прав собственности. Р. Коуз обосновал возможность расширения круга объектов частной собственности, предложив сделать объектом присвоения ненаблюдаемые объекты (например, электромагнитные колебания), а также экстерналии (externalities) - внешние эффекты, которые представляют собой экономические последствия сделок, затрагивающих интересы третьих лиц (например, загрязнение окружающей среды). Продажа прав на ненаблюдаемые объекты (в случае с электромагнитными колебаниями - это частоты радиовещания) позволяет четко распределить права собственности, создаёт новые рынки, которые смогут работать эффективно. Частная собственность при четком распределении прав собственности может решить также проблему отрицательных экстерналий. Так, для снижения уровня отрицательного воздействия производственной деятельности на окружающую среду последователи Р. Коуза предложили: • законодательно установить предельно допустимые объемы загрязнения окружающей среды; • продавать, исходя из этих норм, права на загрязнение фирмам, которые, неся соответствующие дополнительные издержки производства, будут заинтересованы вводить экологически чистые технологии. Тот, кто снизит уровень загрязнения, сможет перепродавать свои права на загрязнение другим фирмам. В результате возникнет новый рынок (рынок прав на загрязнение), который сможет эффективно функционировать на основе соединения частного и общественного интересов, а вмешательство государства ограничится правовым регулированием. Идея создания рынков отрицательных экстерналий получает развитие в глобальном масштабе. В 1997 г. принят Киотский протокол Рамочной конвенции ООН об изменении климата, подписанный всеми ведущими странами, за исключением США. Киотский протокол – первый международный документ, использующий рыночный механизм для решения глобальных экологических проблем. Речь идёт о так называемой торговле квотами – разрешениями на выбросы загрязнений. Если страна не расходует свою квоту полностью, то она может переуступить или продать свободную часть другой стране. Кроме того, развитые страны и страны с переходной экономикой могут совместно осуществлять проекты по снижению выбросов парниковых газов в атмосферу на территории одной из стран и затем делить полученный эффект. Таким образом, важной тенденцией развития частной собственности является расширение сферы ее государственного и межгосударственного правового регулирования, которое способствует росту эффективности частной собственности. 2.3. Демократизация частной собственности - важная тенденция развития собственности в высокоразвитых странах. Формы демократизации частной собственности: участие в распределении прибыли, участие в управлении, участие в акционерном капитале. Не менее значимой тенденцией развития отношений собственности в высокоразвитых странах становится демократизация собственности - размывание частной собственности, возникновение в ней элементов трудовой коллективной собственности. В российском общественном мнении в последние полтора-два десятилетия возобладала точка зрения о неэффективности коллективной собственности. Нередко можно столкнуться с утверждением, что коллективная собственность - это теоретическая абстрактная модель, не реализованная на практике. Действительно, в СССР колхозы, как и другие кооперативы, по существу были государственными, а не коллективными предприятиями, как это провозглашалось Конституцией СССР. Государство регламентировало все стороны их деятельности, полновластно распоряжалось произведенной продукцией и доходами. Самоуправление носило формальный характер. Тем не менее, несмотря на то, что в СССР и в других так называемых социалистических странах (кроме Югославии) идея коллективной собственности не была реализована на практике, коллективная собственность - это реальность. В экономике высокоразвитых стран коллективная собственность занимает скромное место, хотя первые коллективные предприятия, прежде всего в форме производственных рабочих кооперативов, возникли еще в XVIII в. Это были зерновые мельницы в Вульвиче (Англия). Кооперативы создавались наемными рабочими или ремесленниками с целью сохранить профессию и рабочее место. Они были конкурентоспособны в отраслях с небольшой концентрацией производства, где высокая квалификация, производственный опыт и слаженная работа являлись определяющими факторами успеха. В эпоху НТР наряду с традиционными отраслями (строительство, швейное и обувное производство, ремонт и обслуживание техники) производственные рабочие кооперативы стали внедряться в полиграфию, конструкторские разработки, программное обеспечение, туристический и юридический сервис, такси. Для современных кооперативов характерны, во-первых, не только высокая квалификация работников, но и высокая техническая оснащенность производства. Во-вторых, они ориентируются на персонифицированный спрос потребителя. На многих рынках потребительских товаров массовое производство начинает вытесняться мелкосерийным, единичным. Использование гибких технологий позволяет кооперативам закрепиться на данных рынках. Конкурентоспособны кооперативы и в быстроразвивающейся сфере услуг. В-третьих, современные кооперативы получают организационную и финансовую поддержку кооперативных, профсоюзных и других общественных организаций, а в ряде случаев - государства. В уставах производственных рабочих кооперативов многих стран имеются положения, препятствующие превращению их в обычные капиталистические предприятия. Так, в Англии и Италии собственность членов кооператива является неделимой. При ликвидации кооператива часть имущества, оставшаяся после погашения финансовых обязательств, передается другим кооперативам, а не делится между членами кооператива. Особенности современных коллективных предприятий, в том числе опыт организации производственной демократии, можно рассмотреть на примере Мондрагонской группы кооперативов в Испании, в которую входит более 170 кооперативов с общей численностью занятых свыше 20 тыс. человек. Группа имеет свой банк - Народную Трудовую Кассу. Финансирование кооператива осуществляется за счет вкладов, вступительных взносов членов кооператива и кредитов Народной Трудовой Кассы. Каждый член кооператива имеет счет, на котором фиксируется его доля в капитале кооператива. Ежегодно на счет начисляется определенная доля прибыли, а каждое полугодие - и банковский процент. Уходя из кооператива, работник забирает свой пай. Высшей инстанцией в кооперативе является Генеральная Ассамблея, которая собирается не реже одного раза в год. Каждый член кооператива имеет только один голос, обладает правом и обязательно должен участвовать в Генеральной Ассамблее. Членами правления кооператива могут быть только его работники, а представители администрации имеют лишь совещательный голос. За избранными членами правления сохраняется их средняя заработная плата, но они не получают дополнительного вознаграждения за работу. Правление кооператива разрабатывает экономическую политику и программы, а также контролирует выполнение этих программ управляющими. В кооперативе функционируют автономные самоуправляющиеся группы. Наличие необходимых организационных предпосылок, тем не менее, не снимает проблему реального осуществления самоуправления в кооперативе. В странах ЕС имеется не более 40 тыс. производственных рабочих кооперативов с числом занятых около 0,5 млн. чел. Таким образом, коллективная собственность (в своем классическом виде) по-прежнему остается маленьким островком в океане современного рыночного хозяйства. Однако элементы коллективной собственности все сильнее развиваются внутри акционерной частной собственности. Частная капиталистическая собственность, чрезвычайно ускорив экономический прогресс в высокоразвитых странах, создала в последней трети ХХ в. две важные предпосылки дальнейшего эволюционного её развития. Во-первых, капиталистическая конкуренция, стимулируя научно-технический прогресс, обусловила развитие как вещественных, так и человеческого факторов производства, постепенно меняя их соподчиненность. Человеческий фактор производства (“человеческий капитал”) стал рассматриваться как определяющий фактор экономического роста. И развитие техники, и ее эффективное использование становятся все более зависимыми от творческого потенциала, инициативы, дисциплины, ответственности работников. Во-вторых, рост благосостояния при удовлетворении на общественно нормальном уровне элементарных потребностей (в пище, одежде, жилье, предметах домашнего обихода) усложняет у наемных работников трудовую мотивацию. В её структуре повышается значимость таких мотивов трудовой деятельности, как желание участвовать в распределении прибыли, в управлении производством, изменить свою социальную роль и стать совладельцем фирмы, на которой работаешь. Так, уже в конце 1970-х годов в США 66 % опрошенных желали трудиться в фирмах, принадлежащих трудовому коллективу, 22 % - в частных компаниях и только 8 % - на государственных предприятиях. Выдвижение на первый план человеческого фактора экономического роста и усложнение трудовой мотивации наемных работников определяют приоритетную роль социального эффекта, который все в большей мере становится условием роста экономической эффективности производства и определяет направленность развития капиталистической собственности в высокоразвитых странах. Без демократизации собственности (в США в конце 70-х годов 1 % населения владел более 50 % всех ценных бумаг) невозможно ускорить экономический рост. Этот вывод был сделан учеными и поддержан частью политиков и бизнесменов. Наемных работников все в большей мере привлекают к управлению производством, начиная с так называемых “кружков качества” до решения вопросов на уровне фирмы. Участие в управлении сочетается с участием в распределении прибыли через систему премий-бонусов или через систему участия в акционерном капитале фирмы. Степень развития ²экономики участия² различается по странам. Например, в Японии широкое распространение получила система привлечения наемных работников к управлению в сочетании с системой бонусов, которые выплачиваются несколько раз в год и размер которых зависит как от индивидуального вклада работника, так и от результатов работы подразделения и фирмы в целом. В США и в ряде стран Западной Европы приняты государственные программы демократизации собственности. В США эта программа называется ИСОП (ESOP - Employee Stock Ownership Plan) - план акционерной собственности наемных работников. Участвующая в ИСОП фирма получает налоговые льготы, если часть ее текущей прибыли идет на погашение ссуды, взятой доверительным фондом для покупки акций фирмы. Сумма распределяемых акций в данном году не может превышать 25 % годового фонда основной заработной платы наемных работников. Каждый работник получает долю акций, как правило, в зависимости от размера основной заработной платы и стажа работы в фирме, при этом высокооплачиваемые работники не могут иметь более трети фондов траста. Уходя на пенсию или увольняясь с фирмы, работник через определенный срок получает сумму денег, равную рыночной стоимости накопленных на его счету акций и дивидендов на них. В конце 1980-х годов средний размер накопленной таким образом суммы составил 124 тыс. долл. на одного работника. В ИСОП участвуют 10 тысяч фирм, на которых работают 10 % занятого населения США, производительность труда в фирмах-участницах программы значительно выше, чем в среднем по стране. Наряду с программами типа ИСОП вводятся системы премирования акциями или создаются фонды распределения акций, в которых 50 % взносов вносят наемные работники из своей заработной платы или премии, а 50 % - фирма. Кроме того, некоторые фирмы продают своим работникам акции со скидкой в 10 - 15 %. Наемные работники также могут приобрести акции за счет своих сбережений. Тем не менее, следует подчеркнуть, что пока доля наёмных работников в рыночной стоимости акционерного капитала в США составляет не более 15 %. Таким образом, усиление роли человеческого фактора в экономическом прогрессе воздействует на дальнейшее эволюционное развитие частной собственности: при сохранении её частнособственнической формы часть властных функций (участие в распределении прибыли, участие в управлении, участие в акционерном капитале) начинает соответствовать критериям коллективной собственности. В 1990-е годы в российской экономике начался переход от монополии государственной собственности к многообразию форм собственности с официально провозглашенной целью перехода к социально ориентированной, эффективной рыночной экономике. Устранение абсолютной монополии государства на власть в хозяйстве могло осуществляться двумя основными путями: 1) участие работников в акционерном капитале крупных и средних предприятий, в управлении и распределении доходов и прибыли; 2) предоставление производственных ресурсов на приемлемых условиях всем, кто желает и может заниматься предпринимательской деятельностью. Если подавляющая часть населения в стране приобщена к собственности, имеет высокую трудовую мотивацию и, как следствие, получает доходы, обеспечивающие достойный уровень и качество жизни, то это позволяет поддерживать экономическую и социальную стабильность, стимулирует экономический рост. Передача государственных предприятий негосударственным коммерческим структурам и частным лицам, проходившая под лозунгом социальной справедливости, подорвала абсолютную монополию государства на производственные ресурсы. Государственный сектор экономики сократился более чем наполовину за счет появления частной (индивидуальной), корпоративной и смешанных форм собственности, но подавляющая часть населения осталась, как и прежде, отчужденной от собственности. Преобразования, сопровождаемые сокращением почти наполовину объема производства в стране, привели к резкой социальной поляризации общества. Социальная поддержка рыночных реформ отсутствует, если большинство населения - это бедные и малообеспеченные слои. Кроме того, хотя большинство работников крупных предприятий стали акционерами, реально они отстранены от управления производством. Доходы по акциям крайне низки, что не создает дополнительной трудовой мотивации. Мелкий бизнес не имеет весомой государственной поддержки, душится высокими налогами, сильно страдает как от коррупции чиновников, так и от рэкета криминальных структур. В экономике отсутствует необходимый правовой порядок. Структура собственности в России, дрейфуя от абсолютной государственной монополии, не приблизилась к критериям социально ориентированного рыночного хозяйства, но приобрела многие признаки, присущие развивающимся странам. 2.4. Типы экономических систем: подходы к классификации. Доиндустриальная, индустриальная и постиндустриальная экономика. Традиционная экономика, чистый капитализм, смешанная экономика, командная экономика. Переходная экономика. Теории способов производства и постиндустриального общества объясняют долговременные многовековые тенденции социально-экономического развития. Они подобны телескопу, при помощи которого видишь общую панораму событий. Однако, чтобы понять закономерности современной эпохи, таких инструментов недостаточно, телескоп надо дополнить микроскопом. Эту роль раньше играла концепция, согласно которой современный мир рассматривался как арена борьбы умирающего капитализма и зарождающегося социализма. Поскольку, как мы ранее выяснили, эта концепция оказалась нежизненной, требуется новая теория, которая помогла бы понять сущность мировых социально-экономических процессов ХХ в. Такой новой концепцией стала теория смешанной экономики. Согласно этой теории основным критерием классификации современных социально-экономических систем является механизм регулирования экономики. При таком подходе выделяют следующие основные типы экономических систем (табл. 5-2): 1. основанная на механизме ²невидимой руки² классическая рыночная экономика (чистый капитализм); 2. основанная на всеобъемлющем государственном регулировании командная экономика; 3. смешанная экономика, синтезирующая наиболее жизненные черты других систем. Классическая рыночная экономика (или чистый капитализм) есть пройденный этап развития общества: ее расцвет приходится на XIX в. Противоположностью рыночной экономике выступает экономика командного типа (военная экономика, фашистская экономика, экономика стран ²реального социализма²). Для экономики командного типа характерно стремление государства полностью ликвидировать рыночную саморегуляцию, заменив её правительственным всеобъемлющим регулированием. Командная экономика в условиях НТР столь же неэффективна, как и чисто рыночная. Смешанная экономика - это экономическая система, основанная на сочетании рыночной саморегуляции, централизованного корпоративного и государственного регулирования. Вмешательство государства направлено на укрепление лучших сторон механизма ²невидимой руки² рынка, смягчение его негативных последствий (см. табл. 5-2). В противоположность тому, что всеобъемлющее государственное регулирование в командной экономике направлено на всемерное вытеснение рыночных отношений. Зарождение элементов смешанной экономики относится еще к концу ХIХ в., когда почти одновременно в Европе начала создаваться система социального законодательства, в Северной Америке приняты первые антимонопольные законы, а в Японии развернулась стимулированная государственным регулированием первичная модернизация экономики. Во всех трех регионах государство начинало выполнять активные экономические функции, несовместимые с ролью ²ночного сторожа². В послевоенные десятилетия смешанная экономика стала основной концепцией развития во всех развитых странах: противоборство сверхдержав, ожесточенное экономическое соперничество лидеров мирового хозяйства и развертывание НТР служили постоянными импульсами, стимулирующими государственное и корпоративное (внутрифирменное) регулирование рыночного хозяйства. ²Консервативная контрреволюция²м 1980-х годов хотя и проводилась под громкими лозунгами реставрации рыночной экономики, свелась, на деле, к видоизменению смешанной экономики - некоторому ослаблению прямых методов государственного регулирования в пользу косвенных (подробнее см. тему 4). В настоящее время хозяйственные системы практически всех развитых стран всех континентов представляют собой модификации смешанной экономики. Таблица 2-5 Основные характеристики экономических систем современной эпохи Характеристика Классическая рыночная экономика Командная экономика Смешанная экономика Субъекты производства Множество мелких производителей Государство – единственный производитель Большое количество мелких и средних производителей при решающей роли крупных фирм Формы собственности Индивидуальная частная собственность Государственная собственность Плюрализм отношений собственности при доминировании квазичастных (корпоративных) форм Механизм регулирования экономики Рыночное саморегулирование (²невидимая рука² рынка) Всеобъемлющий характер государственного регулирования Рыночное саморегулирование, дополняемое государственным и корпоративным регулированием Существуют три ведущих типа экономической культуры, которые удачно сочетаются с рыночным механизмом: американская ²протестантская этика², западноевропейская социальная традиция и ²конфуцианская этика². Поэтому среди различных национальных моделей смешанной экономики выделяют три ее основные региональные разновидности: 1. американская либеральная модель, для которой характерно стремление к минимизации государственного регулирования; 2. западноевропейская социал-демократическая модель, акцентирующая внимание на социальной политике государства; 3. японская патриархально-корпоративная модель, когда правительство занимается преимущественно стратегией экономического роста. Переломным пунктом в истории рыночного хозяйства, когда и были заложены основы современных национальных моделей смешанной экономики, оказалась "Великая депрессия" 1929-1933 гг. – самый глубокий за всю историю рыночного хозяйства экономический кризис. Тео­ретическим обоснованием активного вмешательства государства в рыночное хозяйство стала теория Дж. М. Кейнса ("кейнсианская революция"). В период "нового курса" Ф. Д. Рузвельта (1933-1941 гг.) американское правительство решительно отказалось от позиции невмешательства в экономику: организовывались крупномасштабные гражданские работы для безработных, оказывалась финансовая поддержка фермерам, были легализованы профсоюзы, приняты "кодексы честной конкуренции" и т. д. Пиком кейнсианской политики правительства США стали 1960-е годы, когда и Дж. Ф. Кеннеди, и Л. Джонсон сознательно увеличивали бюджетный дефицит ради стимулирования экономического роста. В 1980-е годы при Р. Рейгане правительство провозгласило поворот к консервативной экономической программе, восстанавливая баланс бюджета путем сокращения государственных расходов (особенно, социальных). Впрочем, неоконсервативный курс означал не столько сокращение государственного регулирования хозяйства, сколько смену более "жестких" форм на более "гибкие". Если американскую модель называют ²обществом свободного предпринимательства², то западноевропейскую - ²социальным рыночным хозяйством². Яркими ее образцами являются Германия и Швеция. Отцами германской модели считают О. Бисмарка, инициатора принятия законов 1883 г. о социальном обеспечении, и Л. Эрхарда, осуществившего программу восстановления экономики Западной Германии в послевоенный период. Формирование шведской модели началось в 1930-е годы, когда на выборах 1932 г. к власти пришли социал-демократы. В 1938 г. Центральное объединение профсоюзов и Объединение предпринимателей заключили Сальтшебаденское соглашение о мирных методах урегулирования трудовых конфликтов и заключения коллективных договоров. Хотя впоследствии буржуазным партиям и удавалось перехватить бразды правления, но социал-демократическое влияние на экономическую политику неизменно оставалось преобладающим. Шведскую модель часто именуют ²функциональным социализмом², так как она предполагает максимальную социализацию (обобществление) распределительных отношений при сохранении ²буржуазного² производства. Развитие германской смешанной экономики, направляемое в основном христианско-демократическими политическими силами, пошло иным путем: здесь социализация осуществляется в большей степени на уровне фирмы (а не государства), через ²производственную демократию². Японская модель смешанной экономики сложилась в послевоенный период во время американской оккупации. Японскую экономику иногда называют ²конкурентным коммунизмом² - не столько за сильное государственное регулирование (оно как раз относительно умеренно, хотя и высокоэффективно), сколько за интенсивную социализацию на внутрифирменном уровне (знаменитый принцип ²фирма - одна семья²). В ХIХ в. мировое развитие определялось странами Западной Европы. В ХХ в. экономическое лидерство перешло в руки США. Что нас ожидает в ХХI в. и каковы в этой связи перспективы экономического развития? На эти вопросы даются очень разные ответы. Американский социолог Ф. Фукуяма высказал мнение, что ценности американской цивилизации (протестантская этика, экономический либерализм, демократия, правовое общество и т. д.) являются наиболее жизнеспособными, причем они настолько совершенны, что дальнейшее их качественное улучшение просто невозможно. Американизация мировой культуры ведет историю человечества к счастливому концу, завершающему тысячелетние поиски общественного идеала. Другой американский обществовед, С. Хантингтон, предложил иную, менее оптимистическую версию. По его мнению, в будущем будет происходить не универсализация цивилизаций на американский шаблон, а напротив, усиление их самостоятельности, обострение противостояний и столкновений. Если попытаться взглянуть на эту дискуссию с экономической точки зрения, то следует оценить сравнительную конкурентоспособность различных национальных моделей смешанной экономики. Из оценок экспертов начала 1990-х годов следует, что первые ранги по основным качественным экономическим показателям прочно удерживала Япония, а США и страны Западной Европы (особенно Германия) ожесточенно конкурировали друг с другом. В начале XXI века японская модель вступила в полосу кризиса, что сильно понизило ее популярность. Теперь главным экономическим соперником США чаще называют Европейский Союз (ЕС), объединивший страны Западной Европы. Видимо, индивидуалистические ценности американской цивилизации уже сейчас сдерживают постиндустриальное развитие страны, и чем дальше, тем сильнее это будет ощущаться. Напротив, коллективистские ценности дальневосточной и западноевропейской цивилизаций оказываются в гораздо лучшем соответствии с ²духом времени². Поэтому ²столкновение цивилизаций² (по крайней мере, экономическое) представляется более правдоподобным, чем ²конец истории². Такой прогноз сулит благоприятные перспективы и для российской цивилизации, где коллективистские ценности преобладают над индивидуалистическими. Если попытаться с помощью концепции смешанной экономики выделить основные этапы экономического развития России в ХХ в., то в нем прослеживается четкая ритмическая структура, чередование ²приливов² и ²отливов² огосударствления экономики (рис. 5-4). 1-й этап: 1900-1914 гг. - преимущественно рыночная экономика. Россию начала века характеризуют как многоукладное общество. Следует подчеркнуть, что основные уклады были связаны именно с рыночными механизмами хозяйствования, идущими на смену натуральной патриархальности. 2-й этап: 1914-1921 гг. - командная экономика военного времени. Во время первой мировой войны в России, как и в других воюющих странах, произошло сильное огосударствление экономики. После Февральской и Октябрьской революций ²военный капитализм² трансформировался в ²военный коммунизм². Во время ожесточенных военных действий ²казарменная экономика² давала заметный эффект, но с прекращением гражданской войны ее ликвидация стала неизбежной. 3-й этап: 1921-1929 гг. - смешанная экономика НЭПа. В 20-е годы происходит частичное возрождение рыночных механизмов. Государство сохранило за собой крупную промышленность, допуская мелкотоварное производство в деревне и частный бизнес в сфере торговли, услуг и мелком промышленном производстве. Используя сочетание централизованного управления и рыночной самоорганизации, удалось поднять экономику СССР до уровня довоенного 1913 г., но перспективы дальнейшего роста оказались весьма проблематичными. Разрыв между Россией и развитыми странами Запада отнюдь не сократился, а, наоборот, возрос. К концу 20-х годов стало очевидным, что эволюционное развитие обрекает страну на экономическую отсталость. На повестку дня встал ²большой скачок² - политика ускоренной индустриализации. 4-й этап: 1929 и 1988 гг. - командная экономика мирного времени. На рубеже 20-30-х годов были осуществлены две тесно взаимосвязанные социально-экономические программы: ускоренная индустриализация и насильственная коллективизация. В результате их осуществления СССР превратился из аграрно-промышленной страны в промышленно развитую державу. Платой за этот ²прорыв² стали ограбление деревни и сильное снижение сельскохозяйственного производства, уничтожение всех предпринимательских структур, замена рынка административной системой распределения. При всех своих несомненных недостатках административно-командная система в 30-50-е годы была вполне жизнеспособна и достаточно эффективна - достаточно, чтобы без существенных изменений в хозяйственном механизме подчинить в годы Великой Отечественной войны развитие экономики нуждам фронта. Однако в 50-60-е годы положительный потенциал этой системы начал иссякать: развернувшаяся на Западе НТР требовала развития инициативы, творческого и оригинального мышления, в то время как в советской командной экономике функции управления были полностью монополизированы бюрократической номенклатурой. Советская административно-командная система в 70-80-е годы вступила в фазу деградации. Вместо ²невидимой руки² рынка экономикой управляло ²невидимое рукопожатие² чиновников, постоянно росло качественное отставание советской экономики от развитых стран. 5-й этап: с 1988 года - переходная экономика. Поскольку командная экономика успела полностью себя развенчать, стало очевидным, что совершенствование хозяйства требует рыночной модернизации и денационализации собственности. ²Шоковая² политика радикальных демократов резко ускорила с 1992 г. ход реформ, и в настоящее время реставрация командной экономики практически невозможна. С 1990 по 1998 гг. в России продолжался трансформационный спад, в ходе которого производство в стране сократилось на 40-50%. С 1999 г. начался восстановительный рост, основанный на использовании в основном старых ресурсов. Рис. 2-1. Траектория развития экономики России в ХХ веке Экономику современной России нельзя отнести ни к одной из экономических систем, поскольку ²всё перевернулось и только начинает укладываться². Это - переходная экономика, т. е. неустойчивое и постоянно изменяющееся состояние хозяйственной жизни, вызванное переходом от одной экономической системы к другой. Поиск российской модели смешанной экономики продолжается и в наши дни. Раздел II. «Микроэкономика» ТЕМА 3.  ЧИСТЫЙ КАПИТАЛИЗМ: СПРОС, ПРЕДЛОЖЕНИЕ, РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ 3.1. Рынок. Конкуренция и ее виды. Кругообороты благ и доходов. Модель кругооборота ресурсов, продукта и дохода при чистом капитализме. 3.2. Стоимость и цена. Структура стоимости (цены) товара: материальные затраты, амортизация, чистый продукт. Добавленная стоимость 3.3. Спрос, его виды. Детерминанты спроса. Закон спроса. Эффект дохода и эффект замещения. 3.4. Предложение, его виды. Детерминанты предложения. Закон предложения. 3.5. Эластичность спроса и предложения: понятие, факторы, воздействующие на неё. Показатели эластичности. 3.6. Равновесие на рынке и равновесная цена. Излишки потребителя и производителя. Дефицит и избыток. Теории поведения потребителя и производителя (предприятия). Механизм поддержания рыночного равновесия. Достоинства и ограниченность механизма "невидимой руки" рынка. 3.7. Государственное регулирование цен: «пол» и «потолок» цены, фиксированные цены, квотирование объема производства и продаж – цели и возможные последствия. 3.1. Рынок. Конкуренция и ее виды. Кругообороты благ и доходов. Модель кругооборота ресурсов, продукта и дохода при чистом капитализме. Исторически первым типом организации общественного хозяйства является натуральное хозяйство, которое состоит из изолированных хозяйственных единиц, обеспечивающих себя всем необходимым. Все, что производится в этих хозяйствах, в них же и потребляется. Основные экономические вопросы общества - что, как и для кого производить - решаются в натуральном хозяйстве производителем, который одновременно выступает как потребитель. Главные черты этого типа хозяйства - замкнутость, универсальный ручной труд, низкая производительность труда, ограниченность потребления, отсутствие предпосылок для экономического роста. Примерами натурального хозяйства могут быть община, патриархальное семейное хозяйство, рабовладельческие и феодальные поместья. В современном мире натуральное хозяйство перестало быть господствующей формой организации общественного производства, хотя и сохраняется в развивающихся странах, где часть населения связана с натуральным или полунатуральным производством. Более развитым и сложным типом организации хозяйства является рыночное хозяйство, как система товарного производства и рыночного обмена, т. е. система, при которой блага производятся не для собственного потребления, а для купли-продажи на рынке, становятся товарами. Основными признаками рыночного хозяйства являются: 1) экономическая свобода участников производственного процесса; 2) наличие конкуренции как среди продавцов, так и среди покупателей; 3) максимизация частной выгоды как цель экономической деятельности; 4) регулирование производства, обмена и потребления через механизм рыночных цен. Основные экономические вопросы общества - что, как и для кого производить - решаются в этой системе исходя из требований рынка. Рынок - это место, сфера и механизм, на основе которого продавцы и покупатели взаимодействуют, конкурируют друг с другом. Конкуренция представляет собой экономическое состязание, борьбу, которую ведут друг с другом субъекты, стремящиеся к одинаковой цели - максимизации дохода, прибыли, к сохранению и улучшению своего положения на рынке. Для возникновения рыночного хозяйства необходимы следующие условия: во-первых, общественное разделение труда и, во-вторых, экономическая обособленность производителей. Общественное разделение труда, или специализация производителей на выпуске отдельного продукта или его части, создает возможность обмена, а также ведет к росту знаний, навыков работника, повышению производительности труда, экономии рабочего времени. Экономическая обособленность товаропроизводителей, закрепленная частной и другими формами собственности, требует возмездности и эквивалентности в обмене продуктами. Западные экономические школы разделение труда между товаропроизводителями, их специализацию объясняют рационализмом в экономическом поведении людей, их склонностью к обмену при ограниченности ресурсов и неограниченности потребностей. Стремясь лучше удовлетворить свои потребности при этих предпосылках, преследуя свои частные интересы, люди действуют по принципу: дай мне то, что нужно мне, и ты получишь то, что нужно тебе. Являясь собственниками производственных ресурсов, производители рассчитывают не на благотворительность, а на возмездный и эквивалентный характер отношений между собой: каждый стремится получить, по меньшей мере, столько же, сколько предлагает другим для обмена. Преследуя свою выгоду, человек невидимой рукой, по образному выражению А. Смита, направляется к другой цели - удовлетворению потребностей других членов общества. Учитывая ситуацию, сложившуюся на рынке, производители сами решают, что производить (т.е. как распределить ограниченные ресурсы между отраслями и видами производств, и как производить нужные товары, с какими затратами). Они перестают производить то, что не пользуется спросом на рынке, а ресурсы переключают на выпуск других, пользующихся спросом товаров и услуг. Таким образом, чистое рыночное хозяйство - это самонастраивающаяся система. Понятие ²рыночное хозяйство² является синонимом понятия ²рынок² в широком смысле слова (можно сказать: “Россия вступила в рынок”). Понятие ²рынок² в узком смысле используется для разграничения рынков по объектам рыночных сделок (рынки товаров, услуг, ресурсов, ценных бумаг, патентов и т. п.), по территориальному признаку (местный, национальный, региональный, мировой рынки), по критерию соблюдения норм права, регулирующего экономическую деятельность (рынок легальный и теневой) и т. д. 3.2. Стоимость и цена. Структура стоимости (цены) товара: материальные затраты, амортизация, чистый продукт. Добавленная стоимость В трактовке основных понятий рыночного хозяйства - товар и стоимость - между представителями основных экономических школ существуют разногласия. По мнению К. Маркса, товаром является продукт труда, произведенный не для собственного потребления, а для продажи на рынке. Товар имеет два главных свойства: потребительную стоимость (или полезность) и стоимость. Неоклассическая теория определяет товар несколько иначе. С ее точки зрения, товар есть экономическое благо, которое имеется в ограниченном количестве, предназначено для обмена и на которое предъявлен спрос. В марксистском определении товара редкость вообще не упоминается, тогда как у неоклассиков товаром может быть лишь благо, имеющееся в ограниченном количестве независимо от его трудового или нетрудового происхождения. Товары обмениваются друг на друга в определенных пропорциях. Стоимость, как считали экономисты XIX в., есть та объективная, не зависящая от воли участников товарообмена основа, которая и определяет эти пропорции. Её величина складывается из: 1) стоимости потребленных материально-вещественных ресурсов, включающей текущие материальные затраты (потребленные предметы труда) и амортизацию (износ средств труда), и 2) чистого продукта, созданного в процессе производства данного товара. Экономисты расходились в вопросе о природе чистого продукта. Так, согласно теории трех факторов производства, выдвинутой французским экономистом Ж.-Б. Сэем, каждый из факторов производства создает определенные элементычистого продукта: труд - зарплату, капитал – прибыль и процент, земля - ренту. При этом труд не участвует в создании прибыли. К. Маркс также придерживался факторного (ресурсного) подхода в объяснении природы стоимости товара, но считал, что чистый продукт создает только рабочая сила, живой труд наемных рабочих. Часть чистого продукта затем они получают в форме зарплаты, фонда жизненных средств для восстановления своей способности снова трудиться. Другую часть чистого продукта в форме прибыли, включающей в себя и предпринимательский доход, и процент, и ренту, безвозмездно присваивают капиталисты, эксплуатируя, таким образом, наемных рабочих. Иначе подходили к проблеме стоимости маржиналисты, или сторонники теории предельной полезности (У. Джевонс, К. Менгер, Л. Вальрас и другие ученые конца XIX - начала XX вв.). Если сторонники марксистской трудовой теории стоимости рассматривали стоимость как объективное свойство товара, создаваемое в производстве и проявляющееся на рынке, то маржиналисты (слово marginal означает предельный) считали стоимость субъективным явлением, отражающим отношение человека к вещи. Заменяя понятие стоимость понятием ценность, они выводили ценность товара из его полезности (потребительной стоимости) для человека. По их мнению, трудовая стоимость - это фантом, т. е. нечто не существующее, а оценка потребителями того или иного товара зависит исключительно от его полезности. Согласно закону немецкого экономиста Г. Госсена, ценность товара определяется полезностью последней единицы блага, удовлетворяющей наименее настоятельную потребность, т.е. ценность измеряется предельной полезностью данного товара. По мере удовлетворения потребности степень её насыщения растет, а полезность каждой последующей единицы блага падает (например, при жажде полезность первого стакана воды наибольшая, но эта полезность падает от стакана к стакану). Неоклассическое направление, основанное А. Маршаллом, соединяет при определении меновых пропорций теорию предельной полезности и теорию трудовой стоимости. Неоклассики исходят из необходимости учета взаимодействия различных рыночных сил, влияющих на стоимость или цену (принципиальных различий в этих терминах они не видят) - спроса (предельной полезности) и предложения (издержек производства). Рыночная цена, по мнению А. Маршалла, определяется и полезностью, и издержками производства. При этом неоклассики признают участие всех факторов производства в создании стоимости (цены) товара. Появление во второй половине ХХ века концепций человеческого капитала, демократизации собственности, экономики участия показывает, что неоклассической школой признается роль рабочей силы, наемного труда в создании прибыли. Тем самым происходит сближение некогда диаметрально противоположных точек зрения - марксистской и немарксистских. Таким образом, важнейшими составными элементами стоимости (цены) товара являются: 1) материальные затраты предметов труда, 2) амортизация (износ средств труда) и 3) чистый продукт. Амортизация и чистый продукт представляют собой добавленную стоимость - часть стоимости товара за вычетом текущих материальных затрат предметов труда (рис 3-1). Товары в принципе могут обмениваться непосредственно друг на друга (натуральный обмен, бартер). Однако на определенном этапе развития рыночных отношений стали использоваться деньги, что привело к повышению эффективности обмена. В современном рыночном хозяйстве деньги – это все то, что выполняет функции денег, т. е. это средства (наличность, чековые и другие вклады, государственные ценные бумаги), обладающие наибольшей ликвидностью (способностью быстро и легко обмениваться на любой другой товар без потери части своей стоимости). Для современных теорий денег характерно, что сущность денег выводится из их функций, а их стоимость, или цена - из их покупательной способности. Обычно рассматриваются три функции денег: 1) мера стоимости, 2) средство обращения и 3) средство сбережения капитала и богатства. Первая функция – стоимость всех товаров и услуг - оценивается в деньгах, вторая функция - деньги выступают посредником при купле и продаже товаров и услуг, третья функция - деньги являются удобной формой хранения капитала и богатства. Современные деньги - это ²декретные деньги², т. е. деньги, выпускаемые и гарантируемые государством, и доверие к ним определяется доверием к нему, а не их собственной стоимостью. 3.3. Спрос, его виды. Детерминанты спроса. Закон спроса. Эффект дохода и эффект замещения. Спрос (D, demand) - это желание и возможность покупателей (потребителей) приобретать все возможные количества товаров или услуг по любой из возможных цен в данный период времени. Различают индивидуальный и рыночный спрос. Спрос отдельного потребителя на рынке называется индивидуальным. Рыночный спрос представляет собой сумму индивидуальных спросов всех потребителей данного товара, услуги на рынке. Величина спроса показывает количество спрашиваемого товара при данной цене. Соотношение между понятиями “спрос” и “величина спроса” наглядно показывает график кривой спроса (рис. 3-2). Если по вертикальной оси отложить все возможные варианты цены (P) на товар, а по горизонтальной - количества спрашиваемого товара(Q) при данных ценах, то получим кривую спроса - D0 как множество точек, которое выражает все возможные сочетания цен и величин спрашиваемого товара в данный период. Каждая точка на кривой спроса (А, В) показывает определенную величину спроса, т.е. количество товара, которое покупатели желают и в состоянии купить по данной цене. При прочих равных условиях, снижение цены вызывает увеличение количества спроса на товар (Qd2 > Qd1), и наоборот. Закон спроса выражает обратную связь между ценой товара и величиной спроса на него. Обратную зависимость между величиной спроса на товар и его ценой можно объяснить эффектом дохода и эффектом замещения. Эффект дохода состоит в том, что при снижении цены (что равнозначно росту дохода) товар становится дешевле относительно общей величины дохода и поэтому его можно купить в большем количестве, не отказывая себе в приобретении других товаров. Эффект замещения означает, что при снижении цены появляется стимул купить данный товар вместо аналогичных других, которые стали относительно дороже (если подешевели летом яблоки, то сократится спрос на бананы, апельсины, мандарины, так как станут приобретать яблоки). Эффект дохода и эффект замещения определяют нисходящий характер кривой спроса, т.е. по мере снижения цены увеличивается величина спроса. К факторам, изменяющим спрос, относятся: 1) потребительские вкусы и предпочтения; 2) число потребителей на рынке; 3) доходы потребителей; 4) цены на другие товары; 5) ожидания потребителей. Эти факторы изменяют спрос, увеличивая или уменьшая его. Увеличение или уменьшение спроса означает, что при любой из возможных цен товара покупатели готовы купить его больше или меньше, либо что прежние количества товара они готовы купить по более высо-кой (низкой) цене. Изменение спроса на графике выражается в виде сдвига кривой спроса: при увеличении спроса - вправо, от D0 к D1 (рис. 3-3), а при уменьшении спроса - влево, от D0 к D2 (рис. 3-4). Увеличение спроса означает, что при любой из возможных цен потребители (покупатели) могут и готовы купить больше товара или купить те же количества товара по более высоким ценам. На графике увеличение спроса приводит к сдвигу кривой спроса вправо от D0 к D1 (рис. 3-3). Например, товар стал модным, и поэтому потребители теперь могут и готовы купить по цене P1 не количество Qd1, а большее количество Qd1` или купить прежнее количество Qd1 по более высокой цене P3. А при цене P2 потребители могут и готовы купить не количество Qd2, а большее количество Qd2` или купить прежнее количество товара Qd2 по более высокой цене P4. Уменьшение спроса означает, что при любой из воз- можных цен потребители (покупатели) могут и готовы купить меньше товара или купить те же количества товара по более низкой цене. На графике уменьшение спроса приводит к сдвигу кривой спроса влево от D0 к D2 (рис. 3-4). Например, товар вышел из моды. Если раньше при цене P1 потребители хотели и могли купить количество Qd1 , то теперь они могут и готовы купить только количество Qd1` или купить то же количество Qd1 по более низкой цене P3 как уценённый товар. А при цене P2 потребители могут и готовы купить не количество Qd2 , а меньшее - Qd2` или купить то же количество Qd2 по более низкой цене P4 . Важно различать два понятия – ²изменение спроса² и ²изменение величины спроса². Изменение величины спроса изображается на графике перемещением из одной точки заданной кривой спроса в другую точку этой же самой кривой (рис. 3-2). Речь идет о реакции покупателей на изменение цены данного товара при прочих равных условиях. Что касается изменения спроса, то оно изображается сдвигом самой кривой спроса вправо при увеличении спроса (рис. 3-3) или влево при его уменьшении (рис. 3-4). Таким образом, покупатели реагируют на факторы, которые не связаны с изменением цены данного товара. Рассмотрим более подробно влияние доходов потребителей и цен других товаров на спрос. Изменение доходов покупателей влияет на спрос, но направление изменений зависит от категории товаров. В современном рыночном хозяйстве выделяют нормальные товары, которые потребляет основная часть населения, и товары низшей категории, предназначенные для бедных и малообеспеченных. Зависимость между изменением спроса на нормальные товары (например, новый холодильник, расходы на отдых) и изменением доходов прямая, а в случае же с товарами низшей категории (субпродукты, подержанные вещи) - обратная. С ростом доходов спрос на них уменьшается и наоборот. Цены на другие товары, влияя на поведение потребителей, также изменяют спрос. Направление изменения при этом зависит от вида товара - является ли он взаимодополняемым или взаимозаменяемым. Взаимодополняемые (сопряженные) товары - это товары, которые потребляются вместе. Взаимосвязь между спросом на данный товар и ценой сопряженного товара обратная. Если, например, резко снизились цены на видеомагнитофоны, то спрос на видеокассеты вырастет. Взаимозаменяемые товары могут использоваться один вместо другого. Взаимосвязь между изменением цены взаимозаменяемого товара и изменением спроса на данный товар прямая. Если цена на куриное мясо упала, то при прочих равных условиях спрос на говядину уменьшится. 3.4. Предложение, его виды. Детерминанты предложения. Закон предложения. Предложение (S, supply) показывает желание и способность производителей (продавцов) поставлять на рынок различные количества товаров или услуг по любой из возможных цен в данный период времени. Так же, как в случае со спросом, необходимо различать понятия ²индивидуальное предложение² и ²рыночное предложение², ²предложение² и ²величина предложения². Предложение отдельного производителя (продавца) на рынке называется индивидуальным. Рыночное предложение представляет собой сумму индивидуальных предложений всех производителей (продавцов) данного товара. Величина предложения характеризует количество предлагаемого товара при данной цене. На графике каждая точка на кривой предложения показывает определенную величину предложения, т.е. количество товара, которое производители-продавцы могут и готовы поставить на рынок по данной цене. Если величина спроса находится в обратной зависимости от цены товара, то между ценой и величиной предложения существует прямая зависимость: если цена растет, то при прочих равных условиях на рынок поступит больше данного товара, так как производителю выгодно увеличить его производство, и наоборот. Закон предложения выражает прямую взаимосвязь между ценой и величиной предложения товара (рис.3-5). Кривая предложения S0 на графике (рис. 3-5) показывает все возможные сочетания цен и величин предложенного товара при прочих равных условиях. Согласно закону предложения она имеет восходящий характер. Факторы изменения предложения связаны с изменением средних издержек производства (затрат на единицу продукции). К этим факторам относятся: 1) Цены на ресурсы. Взаимосвязь между ценами на ресурсы и предложением обратная. Снижение цен на ресурсы снизит средние издержки, поэтому для производителей поставка этого товара на рынок станет выгодной и предложение увеличится. Рост цен на ресурсы, увеличивая средние издержки производства, уменьшает предложение товара. 2) Технология производства. Введение прогрессивных технологий, сокращая средние издержки производства, увеличивает предложение. 3) Налоги и субсидии. Высокие налоги сокращают предложение, а субсидии, льготные кредиты при эффективном их использовании могут стимулировать рост производства и предложения. 4) Число производителей на рынке. Существует прямая зависимость между количеством продавцов и предложением на рынке. 5) Ценовые ожидания продавцов. Если ожидается повышение цен на данный товар, то производители придержат его в данный момент и наоборот. Изменение предложения под действием неценовых факторов приводит к сдвигу кривой предложения. Увеличение предложения приводит к сдвигу вправо кривой предложения от S0 к S1 , а уменьшение предложения - к сдвигу кривой предложения влево от S0 к S2 (рис.3-7). Увеличение предложения означает, что при любой из возможных цен производители (продавцы) могут и готовы поставить на рынок больше товара или могут и готовы поставить те же количества товара по более низким ценам. Например, если первоначально при цене P1 они могли и были готовы поставить величину Qs1 товара, то теперь могут и готовы по этой же цене поставить больше единиц товара Qs1` или продать прежнее количество товара Qs1 по более низкой цене P3. При цене P2 производители (продавцы) могли и были готовы предложить Qs2 единиц товара, то теперь при этой же цене они могут и готовы предложить больше единиц товара Qs2` или продать прежнее количество товара Qs2 по более низкой цене P4 . Уменьшение предложения означает, что при любой из возможных цен производители (продавцы) могут и готовы поставить на рынок меньшие количества товара или могут и готовы поставить те же количества товара по более высоким ценам. Например, если выросли цены на энергоносители, сельхозтехнику и удобрения, то в результате вырастут и средние издержки производства пшеницы. Теперь (рис. 3-6) при цене Р1 производители (продавцы) могут и готовы поставить на рынок не Qs1 единиц товара, а меньшее количество Qs1` или могут и готовы поставить прежнее количество товара Qs1 по более высокой цене P3. А при цене P2 производители (продавцы) могут и готовы поставить меньшее количество продукции Qs2` , а не Qs2 или могут и готовы поставить прежнее количество товара Qs2 по более высокой цене P4. 3.5. Эластичность спроса и предложения: понятие, факторы, воздействующие на неё. Показатели эластичности. Степень чувствительности величины спроса (предложения) к изменению цены называется ценовой эластичностью спроса (предложения). Ценовая эластичность спроса (предложения) может быть измерена для данного ценового интервала с помощью коэффициента эластичности. Коэффициент эластичности спроса (Ed – elasticity of demand) показывает, на сколько процентов изменяется величина спроса на данный товар при изменении его цены на один процент. Если коэффициент эластичности больше единицы, то спрос считается эластичным, если меньше единицы - неэластичным. Если изменение цены не оказывает никакого влияния на величину спроса (Еd = 0), то такой спрос характеризуется как абсолютно неэластичный (например, спрос на поваренную соль, инсулин). Графическим изображением такого спроса является прямая, параллельная оси цен. Абсолютная эластичность спроса наблюдается, когда покупатели в значительной степени реагируют на малейшие изменения цены (например, спрос на продукцию фирмы, работающей в условиях чистой конкуренции). График абсолютно эластичного спроса выглядит как прямая, параллельная оси количества товара. В большинстве случаев (кроме абсолютно эластичного и неэластичного спроса) коэффициент эластичности меняет свое значение при перемещении вдоль кривой спроса. Всякий спрос является более эластичным в области высоких цен и малых объемов спроса и неэластичным в области низких цен и больших значений количества спроса (рис. 3-7). Анализ ценовой эластичности спроса на товар имеет большое значение для практики, данный вопрос тщательно изучается и учитывается в рыночной стратегии любой фирмы. Это объясняется тем, что при эластичном спросе цена и выручка от продажи меняются в противоположных направлениях, а при неэластичном спросе - в одном. Так (рис. 3-7), рост цены на неэластичном участке кривой спроса от P1 к P2 ведет к увеличению валового дохода с TR1 до TR2 и наоборот, снижение цены на неэластичном участке ведет к уменьшению валового дохода. При единичной эластичности спроса изменение цены не ведет к изменению выручки от продажи, так как снижение цены компенсируется таким же повышением объема продаж. Если на данном ценовом интервале спрос эластичен, то фирма-продавец не окажется в проигрыше от снижения цены и получит в итоге больший валовой доход. На рис. 3-8 снижение цены от P3 к P2приведет к увеличению выручки от продажи с TR3 до TR2 . И наоборот, рост цены на эластичном участке кривой спроса ведет к уменьшению валового дохода. Концепция эластичности применима также и для изучения предложения товара. Изменение предложения определяется трудностями в перераспределении ресурсов между отраслями, что связано с фактором времени: предложение менее эластично на коротком отрезке времени и более эластично на протяжении длительного периода, когда можно приспособиться к изменившейся рыночной ситуации. 3.6. Равновесие на рынке и равновесная цена. Излишки потребителя и производителя. Дефицит и избыток. Теории поведения потребителя и производителя (предприятия). Механизм поддержания рыночного равновесия. Достоинства и ограниченность механизма "невидимой руки" рынка. Рассмотрим механизм взаимодействия покупателей (потребителей) и производителей (продавцов) на рынке совершенной конкуренции, которому присущи следующие признаки: - наличие множества индивидуальных покупателей и продавцов однородного товара (например, пшеница, яблоки); - отсутствие препятствий, барьеров для входа в рынок и ухода с него; - свобода получения информации, отсутствие издержек по заключению сделок купли-продажи товара; - невозможность для отдельного покупателя и продавца влиять на рыночную цену. Они вынуждены соглашаться с ценой, которая стихийно устанавливается в результате взаимодействия сил спроса и предложения на рынке; - ценовая конкуренция. Поскольку производитель ²соглашается² с ценой, то сохранить и улучшить свое положение он может, лишь сокращая средние издержки на производство товара. Чем ниже его индивидуальные средние издержки по сравнению с рыночной ценой, тем прочнее его положение на рынке. В этом и заключается ценовая конкуренция; - слабые инвестиционные возможности мелкого производителя. Чтобы закупить все необходимые ресурсы для продолжения своей работы, он должен обязательно быстро продать произведенную продукцию. В чистом виде такая модель рынка в реальной жизни почти не встречается, но ее анализ позволяет уяснить природу современного регулируемого рыночного хозяйства. Покупатели предъявляют рыночный спрос на товар, а продавцы осуществляют рыночное предложение данного товара. Рыночное равновесие и равновесная цена устанавливаются на рынке при равенстве величины спроса величине предложения данного товара. Дефицит и избыток образуются в случае нарушения рыночного равновесия, при отклонении рыночной цены от равновесной. Избыток – это ситуация на рынке, когда при цене выше равновесной величина предложения превышает величину спроса. Дефицит – это ситуация на рынке, когда при цене ниже равновесной величина спроса больше величины предложения. Величина избытка и дефицита зависит от соотношения цены, установившейся на рынке, и равновесной цены. На рис. 3-8 точка равновесия Е (equilibrium - равновесие) показывает равенство величины рыночного спроса величине рыночного предложения (QЕ = Qd = Qs). Рыночному равновесию соответствует равновесная цена РЕ. Дефицит (Qd1> Qs1) может возникнуть при снижении цены от РЕ к Р1, а избыток (Qd2 < Qs2) - при росте цены от РЕ к Р2 (рис.3-9). При дефиците некоторые более богатые или более заинтересованные покупатели предпочтут купить товар по более высокой цене, чем вообще остаться без него. Рост цены создает стимул для производителей увеличивать количество предложения, при этом количество спроса будет сокращаться до тех пор, пока рыночная цена не совпадет с равновесной. В итоге рыночное равновесие будет достигнуто, но для части потребителей (более бедных) данный товар станет недоступен. Однако объем продаж при равновесной цене является наибольшим из возможных на рынке принных спросе и предложении. Рис. 3-8. Рыночное равновесие Рис. 3-9. Рыночное равновесие и дефицит. и избыток. Если же рыночная цена временно установилась выше равновесной, то образуется избыток (рис. 3-9). В этом случае инициативу проявят продавцы. Некоторые из них, учитывая свои слабые инвестиционные возможности и стремясь выйти из сложившейся ситуации с наименьшими потерями, начнут продавать товар по более низкой цене. Снижение цены будет увеличивать величину спроса и будет побуждать сокращать величину предложения, восстанавливая рыночное равновесие и равновесную цену. Однако некоторые производители при этом могут разориться, другие будут вынуждены уйти с данного рынка. Способность цены на чистоконкурентном рынке, повышаясь или понижаясь, выравнивать величину спроса и величину предложения называется уравновешивающей функцией цен. Таким образом, ²невидимая рука² рынка, по образному выражению А. Смита, представляет собой механизм поддержания рыночного равновесия путем воздействия через рыночную цену на силы спроса и предложения. Рыночный механизм, основанный на экономической свободе выбора, заинтересовывает производителя в эффективном производстве тех товаров и услуг, на которые имеется рыночный спрос, поощряет риск, инициативу, ответственность, гибкость, адаптацию к изменениям, стремление реализовать свой частный эгоистический интерес. ²Невидимая рука² рынка стимулирует эффективность распределения ресурсов при ориентации производителей на текущий спрос потребителей. Изменение спроса заставляет сокращать выпуск одних товаров и налаживать производство других, пользующихся спросом. Тем самым ²невидимая рука² рынка выступает как механизм регулирования распределения ресурсов, структуры экономики в соответствии со структурой изменяющихся в обществе потребностей. Без вмешательства извне участники рыночного процесса решают вопрос о том, что производить, в каких количествах. Длительный разрыв между величиной рыночного спроса и величиной рыночного предложения здесь невозможен, так как это противоречит интересам всех участников рыночного процесса. Поэтому рыночный механизм исключает дефицитность экономики (разумеется, в пределах ресурсов, которыми располагает данная страна). Достоинством рыночного хозяйства является также стимулирование эффективности производства. Ориентируясь на цены, устанавливаемые рынком, производители стремятся снизить средние издержки производствa, используя нововведения, и тем самым получить больший доход. Тот производитель, который следует этим ²указаниям² рынка, вознаграждается укреплением своего положения; кто их игнорирует, может разориться. Таким образом, и второй основной экономический вопрос любого общества - как производить, с какими издержками - рыночный механизм регулирования решает вполне удовлетворительно. Вместе с тем, рыночный механизм - не идеальный способ регулирования общественного производства. Он не избавлен от противоречий и ограничений.Рыночная конкуренция по самой своей природе порождает тенденцию к монополизации. Из массы мелких производителей выделяются наиболее крупные, которые стремятся полностью овладеть рынком. Чтобы предотвратить такое саморазрушение рынка, необходимо на определенном уровне его развития осуществлять за этим процессом целенаправленный контроль. Механизму ²невидимой руки² рынка присуща также стратегическая слабость, поскольку он ориентирован только на текущий спрос и не улавливает проблем долгосрочного развития экономики. Рыночное хозяйство развивается неравномерно, периоды экономического роста чередуются с кризисами. Интересы экономической эффективности требуют, чтобы эти циклические колебания были максимально сглажены. Более того, в современных условиях быстрый экономический рост на стихийной основе становится вообще невозможным. Для ускорения нововведений нужны солидные ассигнования как на долгосрочные научные исследования, так и на практическую реализацию их результатов. Поскольку рыночная саморегуляция по самой своей природе эффективна лишь в краткосрочной перспективе, то необходима сознательная корректировка направленности экономического роста. Ограниченность механизма ²невидимой руки² рынка проявляется также в недораспределении и издержках перелива ресурсов. Чистая рыночная экономика и бережлива, и расточительна в одно и то же время. Стихийно приспосабливаясь к изменениям рыночного спроса и предложения, она лишь задним числом сигнализирует о сложившихся диспропорциях, например, о том, что какого-то товара произведено больше, чем требуется. Циклическое развитие производства сопровождается недоиспользованием ресурсов, включая и трудовые. Рыночный механизм также не может уловить потребности общества в целом. Эти общественные потребности удовлетворяются так называемыми общественными благами (содержание армии, борьба с эпидемиями, охрана общественного порядка и т. п.). Стремление к максимизации дохода, прибыли за счет экономии на издержках производства ведет к издержкам перелива ресурсов - загрязнению окружающей среды и истощению невоспроизводимых естественных ресурсов. Дело в том, что рынок игнорирует интересы третьих лиц - тех, кто не является ни продавцом, ни покупателем данного товара. Жажда наживы становится побудительным мотивом таких видов теневой экономической деятельности, как наркобизнес, торговля оружием, торговля людьми. Социальная ограниченность заключается в том, что он не может реализовать принцип социальной справедливости. Рыночный механизм не ориентирован на создание рабочих мест всем, кто хочет и может работать, т.е. не может создать условия для реализации важнейшей потребности человека – потребности в труде. Вопрос о том, для кого производить, решается в пользу тех, кто имеет больший доход, богатство. Поэтому многие жизненно необходимые товары и услуги в рыночной экономике недоступны семьям бедняков. Между тем современная гуманистическая культура требует гарантировать всем людям определенный жизненный стандарт независимо от трудового вклада. Рыночный механизм ²невидимой руки² в принципе не справляется с решением этой задачи. Ограниченность рыночного регулирования может быть частично компенсирована государственным вмешательством в экономику. 3.7. Государственное регулирование цен: «пол» и «потолок» цены, фиксированные цены, квотирование объема производства и продаж – цели и возможные последствия. В современном регулируемом рыночном хозяйстве государство, вмешиваясь в ценообразование на отдельных рынках товаров и услуг в целях поддержки национальных производителей, решения социальных задач, устанавливает нижний или верхний пределы цены, так называемые ²пол² цены и ²потолок² цены. ²Пол² цены – это законодательно установленная или поддерживаемая минимальная цена, ниже которой продавец товара или услуги не может предлагать его покупателям. Рис. 3-10. Связанный ²пол² цены Рис. 3-11. Связанный ²потолок² цены Если установленная минимальная цена выше равновесной цены, то на рынке возникнет избыток товаров. В этом случае говорят о связанном ²поле² цены, так как он нарушает рыночное равновесие, ²связывает² рыночные силы. Как видно из рисунка 3-10, установление государством связанного ²пола² цены создает на рынке избыток, величина которого равна разности между величиной предложения Qs1 и величиной спроса Qd1, при данной минимальной цене Pf (price floor – ²пол² цены). В США и странах ЕС государство устанавливает связанный ²пол² цены на рынках сельскохозяйственной продукции с целью поддержки национальных производителей. Избыток продукции государство закупает, хранит в ²закромах² (за счет средств налогоплательщиков) и проводит целенаправленную политику проталкивания сельскохозяйственной продукции на рынки развивающихся стран, что зачастую подрывает сельскохозяйственное производство в этих странах в силу более низкой производительности в их сельском хозяйстве. Несвязанный ²пол² цены не препятствует свободному образованию равновесной цены и равновесного объема производства, поскольку в этом случае минимальная цена ниже равновесной. Тем не менее установление несвязанного ²пола² цены имеет свои последствия. Так, в РФ минимальный размер оплаты труда (МРОТ) – установленная минимальная цена рабочей силы (руб. в месяц) – намного ниже равновесной цены и прожиточного минимума, который должен обеспечить достаточно скромное, но приличное существование. Негативными последствиями такого регулирования на российском рынке труда стали рост бедности и малообеспеченности, рост теневой оплаты труда и тем самым, уход от уплаты налогов. В то же время низкая оплата труда стала альтернативой массовой безработице. ²Потолок² цены – это законодательно установленная максимальная цена, выше которой продавец товара или услуги не может предлагать его покупателям. При связанном ²потолке² цены (Pc – price ceiling) максимальная цена ниже равновесной, что приводит к образованию дефицита, величина которого равна разности между объемом спроса Qd2 и объемом предложения Qs2 (рис. 3-11). Связанный ²потолок² цены как метод ценообразования используется государством обычно в отношении узкого круга товаров и услуг первой необходимости для поддержки определенных социальных групп, смягчения бедности, малообеспеченности (детское питание, школьные учебники, отдельные виды лекарств и т.д.). Дефицит в этом случае может быть преодолен предоставлением субсидий производителям или ограничением контингента покупателей. ТЕМА 4.  ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО ПОВЕДЕНИЯ 4.1. Теории поведения потребителя. Бюджетное ограничение. Кривые безразличия. 4.2. Тенденция к нерациональности поведения потребителя и необходимость потребительского образования. 4.3. Защита прав потребителя. Консьюмеризм. 4.1. Теории поведения потребителя. Бюджетное ограничение. Кривые безразличия. Под поведением потребителя понимают его действия, связанные с выбором, приобретением и потреблением товаров и услуг. Две основные характеристики потребителя в рыночной экономике лежат в основе неоклассической теории его поведения - это суверенитет и рационализм. Эта теория исходит из того, что потребитель знает сам, в чем он нуждается, а экономическая система функционирует лучше всего тогда, когда ориентируется на нужды и желания потребителя, проявляющиеся в его поведении на рынке. Потребитель может сам оценить лучше всех свое благополучие, осознать потребности, организовать свой бюджет. У него существует достаточно отчетливая система предпочтений при выборе товаров и услуг, к которой прислушивается производитель. В этом смысле экономисты говорят о суверенитете потребителя (от фр. souverain - носитель верховной власти). Суверенитет потребителя заключается в его способности воздействовать на производителя, причем речь идет о производстве не только предметов потребления, но и ресурсов. Добыча угля и нефти, производство станков и подъемных кранов не являются самоцелью, а призваны в конечном счете способствовать производству товаров, необходимых потребителю, а значит, имеющих шанс быть проданными ему. Покупая или не покупая товары и услуги, потребитель указывает предпринимателю, что нужно, а что не нужно производить. Разные люди тратят свой доход по-разному, выбирая наилучший, с их точки зрения, набор товаров при данных ценах. У каждого потребителя существует собственная субъективная шкала предпочтений. Средний потребитель - это рациональный человек, который стремится наилучшим образом распорядиться своим денежным доходом, т.е. он стремится максимизировать совокупную полезность при ограниченном доходе. Рациональный потребитель выбирает наиболее предпочтительный для себя вариант, желая максимально эффективно израсходовать свои деньги. Теория потребительского выбора объясняет, каким образом потребители распределяют свой денежный доход на приобретение различных товаров и услуг. Ситуация выбора предполагает, во-первых, наличие нескольких возможных вариантов выбора, когда есть из чего выбирать, во-вторых, ограниченность выбора доступных потребителю наборов доходом и ценами, в-третьих, существование критерия выбора, по которому покупатель сравнивает различные варианты и выбирает один, самый предпочтительный. Существуют два подхода к проблеме выбора потребителя - кардиналистский (количественный) и ординалистский (порядковый). Экономисты ХIХ в. (У.Джевонс, К. Менгер, Л. Вальрас) предположили, что потребитель способен оценивать потребляемые им товары и услуги, сравнивая величины их полезности. Они допускали теоретическую возможность измерения полезности подобно измеримости массы, скорости, расстояния. Поскольку целью потребителя является максимизация совокупной полезности, то основатели теории полезности представляли ее как сумму полезностей всех потребляемых товаров, входящих в некоторый набор. В соответствии с кардиналистской теорией выбор какого-то набора товаров и услуг будет рационален, если он осуществлен в соответствии с правилом максимизации полезности. Это правило гласит: максимизировать удовлетворение потребности можно, распределив денежный доход потребителя таким образом, чтобы последняя денежная единица, затраченная на приобретение каждого вида товара, приносила одинаковую предельную полезность. Математически это правило можно представить в виде уравнения: MUA/PA = MUB/PB , где MUA, MUВ - предельные полезности товаров A и B; PA и PВ - цены товаров A и B. Большинство экономистов соглашаются с тем, что в основе выбора того или иного набора товаров лежат предпочтения потребителя, однако возражают против возможности количественного измерения полезности. Может быть, отдельный потребитель и производит какую-то внутреннюю неуловимую количественную оценку полезности, но исследователю со стороны она не видна. У разных потребителей будут различные оценки. Поэтому в противоположность кардиналистскому был выдвинут ординалистский подход, основанный не на измерении полезности, а на возможности сравнения различных наборов товаров и услуг на основе предпочтительности. Более предпочтительными являются те наборы, которые имеют более высокий уровень полезности. Своим появлением в начале ХХ в. ординалистская теория полезности обязана итальянскому ученому В. Парето и российскому экономисту и математику Е. Е. Слуцкому. Окончательное оформление теория спроса, базирующаяся на ординалистском подходе, получила в 1930-е годы в работах американского экономиста Дж.Хикса. Поведение потребителя с позиций ординалистского подхода рассматривается в три этапа: сначала изучаются его предпочтения с помощью кривых безразличия, затем учитываются бюджетные ограничения и, наконец, определяется оптимальный потребительский выбор путем совмещения потребительских предпочтений с бюджетными ограничениями. Допущение о возможности упорядочения потребителем всего множества товарных наборов с точки зрения их предпочтительности покоится на следующих аксиомах: 1. Предпочтения уже сформировались, и потребители могут сравнивать и классифицировать различные наборы товаров и услуг. 2. Предпочтения транзитивны, т. е. если А > В (набор А предпочтительнее набора В), а В > С, то А > С. 3. Потребители всегда предпочитают большее количество любого товара меньшему. Графическое изображение потребительских предпочтений в виде кривых безразличия предполагает как дополнение наличие только двух товаров, например, продуктов питания (X) и одежды (Y). Кривая безразличия представляет собой совокупность комбинаций товаров X и Y, обеспечивающих одинаковый уровень удовлетворения потребностей, или полезности. Потребитель безразличен к выбору наборов, представленных точками А, В, С, D на кривой (рис. 6-1); ему все равно, что приобрести: набор А, состоящий из 1 единицы продуктов питания и 16 единиц одежды, набор В - из 2 единиц продуктов питания и 8 единиц одежды и т. д. Рис.6-1. Кривая безразличия Рис.6-2. Карта кривых безразличия Любой набор товаров Е, лежащий выше и справа от кривой безразличия U1 (рис. 6-2), предпочтительнее наборов А, В, С, D, так как содержит большую полезность. Любой набор F, лежащий ниже и слева, менее предпочтителен, так как соответствует меньшей совокупной полезности по сравнению с U1. Серию кривых безразличия U1, U2, U3 называют картой кривых безразличия, в которой чем дальше от начала координат проходит кривая безразличия, тем большую величину полезности она предполагает. Карты кривых безразличия дают описание шкалы предпочтений в отношении различных сочетаний товаров и услуг. Но потребление человека ограничивает его бюджет. Бюджетная линия показывает различные комбинации двух продуктов, которые могут быть приобретены при фиксированной величине денежного дохода. Поскольку в нашем примере имеются два вида товаров, то весь доход может быть потрачен на продукты питания и одежду. Бюджетная линия может быть описана следующим уравнением (рис. 6 - 3): где I - фиксированный доход; Рх, Рy - цены на продукты питания и одежду; X, Y - количества продуктов питания и одежды. Так как величины Рх, Рy, I, по нашему предположению, постоянны, то данное уравнение может быть преобразовано в уравнение прямой линии (типа у =ах + b): В точке А потребитель может приобрести максимум товара Y, отказавшись от товара X, в точке В - максимум товара X, отказавшись от товара Y. Любая точка внутри треугольника AOB (D, E) представляет собой доступные наборы товаров для потребителя. Если доход потребителя возрос с I до I1 при неизменных ценах, тогда уравнение новой бюджетной линии будет иметь вид Бюджетная линия сместится вправо (MN). Снижение дохода соответственно приведет к параллельному сдвигу бюджетной линии влево. Если изменится цена одного какого-то товара, например, X, то при неизменных цене товара Y и доходе Il, изменится наклон бюджетной линии (АС). Чтобы осуществить наилучший выбор из множества товарных наборов, потребителю осталось сделать последний шаг - учесть свои предпочтения и бюджетные возможности. Критерий его выбора нам уже известен: он стремится максимизировать получаемую им полезность, выбирая наиболее предпочтительный для себя набор товаров. Следовательно, точка D (точка пересечения бюджетной линии с наивысшей из доступных потребителю кривых безразличия) соответствует наиболее предпочтительному для него набору товаров (рис. 6-4). В этой точке комбинация товаров Xn, Y обеспечивает максимум полезности. На рубеже XIX-XX вв. как альтернатива неоклассике возник институционализм. Его отличают практическая направленность, стремление к реалистическому описанию социально–экономических процессов, историзм и междисциплинарность при анализе экономических проблем. Основоположником институционализма считается Т.Веблен, опубликовавший в 1899 г. ²Теорию праздного класса². В этой книге были впервые сформулированы важнейшие положения институционализма. Т. Веблен подробно рассматривает привычки поведения, обычаи, мотивы поступков людей. По его мнению, весь образ жизни высших слоёв подчинён демонстративному потреблению и постоянной праздности. Предметом экономической науки Т. Веблен считал изучение поведения человека в его отношении к материальным средствам существования, исследование истории материальной цивилизации. По его мнению, экономисты выдвинули фальшивый лозунг о том, будто потребление является конечной целью производства и очень мало внимания уделяли тому, как на самом деле ведут себя потребители, какое влияние на них могут оказывать потребляемые ими товары. Он сетовал, что в силу признания денежного интереса равнозначным экономическому человеческая личность исчезла из экономического анализа. Т. Веблен, Дж. Коммонс, У. Митчел полагали, что рамки поведения людей определяются институтами, под которыми они понимали широкий круг категорий и явлений. Это и нормы, правила, привычки, обычаи, структурирующие взаимодействия людей. Это и закрепление обычаев и порядков в виде учреждения или закона: государство, семья, бизнес, частная собственность и многое другое. Любой институт – экономический, социальный, культурный – есть ²правило игры² в обществе, устанавливающее ограничительные рамки действиям людей. Подобно тому, как инстинкты управляют поведением животных, поведением людей управляют институты. Они выполняют три основные функции: 1) регулирование поведения людей для предотвращения ущерба друг другу из-за преследования собственных интересов или компенсации его, если он все-таки нанесен; 2) минимизация усилий, которые люди тратят на то, чтобы найти друг друга и договориться между собой, облегчение поиска товаров; 3) организация процесса передачи информации или обучение. Институт ²навязывается² законом или обычаем, устанавливая, что и как делать можно, а что нельзя. 4.2. Тенденция к нерациональности поведения потребителя и необходимость потребительского образования. Институциональный подход к проблеме поведения потребителя позволяет рассмотреть его как результат не только индивидуальных, но и групповых решений, не только тщательно продуманных, но и случайных, инстинктивных поступков, объясняемых социологией и социальной психологией. Американский экономист Х. Лейбенстайн, рассматривая покупательский выбор в социальном контексте, классифицирует спрос на потребительские товары в соответствии с вызывающими его мотивами на функциональный и нефункциональный. Первый означает, что спрос на какой-то товар обусловлен присущими этому товару свойствами; второй вызывается какими-то другими факторами, прежде всего внешними воздействиями на оценку полезности. Сюда относятся: - эффект присоединения к большинству, выражающий стремление людей не казаться ²белой вороной², быть модными и элегантными, чтобы соответствовать ²своему кругу² (он приводит к возрастанию спроса на товар из-за желания подражать другим людям, тоже покупающим его); - эффект сноба, объясняемый стремлением людей к исключительности, выделению себя ²из толпы² (он, напротив, приводит к падению спроса из-за того, что другие тоже потребляют этот товар); - эффект Веблена - явление престижного (показательного) потребления, зависящее от цены товара (спрос на престижные дорогие товары может возрасти при повышении цены и упасть - при понижении). К нефункциональному спросу Х. Лейбенстайн отнес также нерациональный спрос (покупки под влиянием сиюминутного каприза, прихоти) и спекулятивный (когда спрос повышается из-за ²придерживания² предложения товара в ожидании повышения цены). Поведение потребителя на рынке часто бывает нерациональным. Это может быть объяснено рядом причин. 1. Желание получить сиюминутное удовольствие. Потребление некоторых товаров (алкоголь, сигареты, наркотики, пища в больших количествах) можно объяснить тем, что сиюминутное удовольствие и наступающие за ним неприятные ощущения разделены во времени. Если потребитель умеет и хочет учиться на своих ошибках, то, вспоминая цикл ²удовольствие - боль - сожаление², он постепенно придет к более рациональному потреблению, освободится от вредных привычек. 2. Конфликт между инстинктом и удовольствием. Инстинктивное поведение не всегда приносит наибольшее удовольствие. Принимая пищу, не проголодавшись, или в слишком большом количестве, мы лишаем себя удовольствия от еды. Потребление сопровождается получением удовольствия, если имеет место контраст между лишением и получением какого-то блага (в нашем примере - между голодом и насыщением). Если контраста нет, то потребление дает только комфорт. Комфорт - более легкая, но менее полезная альтернатива, чем удовольствие, которое достижимо при определенной дисциплине, предусмотрительности. Потребитель часто выбирает комфорт, так как его инстинкт и все современное общество подталкивают к этому. 3. Отсутствие определённых навыков потребления товаров и услуг. В отличие от первой причины усилия (боль), связанные с приобретением навыков потребления, предшествуют удовольствию от самого потребления, причем усилия надо затратить сразу, а удовольствия от потребления неопределенны, сомнительны, отдалены во времени. Большинство людей лишены многих удовольствий из-за недостатка опыта и навыков их восприятия. Так, чтобы получать удовольствия от музыки, чтения, живописи, занятий спортом, надо потрудиться, затратить время и усилия. Потребитель может вести себя нерационально как вследствие недостатка знаний относительно процесса потребления (каким образом и при каких условиях получить большее удовлетворение), так и в результате неосведомленности о качестве, ценах, источниках приобретения товаров и услуг. Специальный налог на сигареты и крепкие напитки, ограничения на рекламу, субсидии театрам и музеям, вводимые государством, могут стимулировать ограничение или рост потребления отдельных благ. Необходимость потребительского образования – актуальная задача. Для России она является более настоятельной задачей из-за иного менталитета, сформированного особенностями национальной культуры, а также долгим господством командной экономики. Индивидуалистический рационализм проявляется во взвешивании потребителем своих выгод и издержек, в его эгоизме, в главенстве личного интереса. Такая модель поведения потребителя лучше всего подходит для тех цивилизаций Запада, чье развитие основано на ценностях протестантской этики. Российская же цивилизация основана на ценностях коллективистских, когда нужды общества (семьи, общины, трудового коллектива, государства) ставятся заведомо выше личных. В результате у россиян давно сложился стереотип поведения, который оптимисты называют нестяжательством и одухотворенностью (душевные ценности ставятся выше рассудочных), а пессимисты - безалаберностью и инфантильностью (человек не осознает себя как самостоятельную, полноценную личность). Поэтому потребитель - россиянин не приучен к тщательно обдуманному поведению, склонен к импульсивным поступкам или присоединению к большинству. Низкий уровень потребительской грамотности, сохранение черт поведения, свойственных командной экономике, можно назвать главной отличительной особенностью поведения российского потребителя в начале 90-х годов ХХ в. Она обусловлена как спецификой российской цивилизации, так и своеобразием момента - переходом от командной экономики к рыночному хозяйству.В командной экономике была иная модель потребительского поведения. Следующую особенность - расточительное отношение к своему времени, но бережное - к вещам - неоклассики объясняют низким уровнем производительности труда в России. В ²экономиксе² есть понятие ²ценность времени², проявляющаяся в стоимости часа труда. Ценность времени на потребление в совокупности с рыночной ценой образуют ²полную цену² товара. Простаивая часами в очередях за покупками в недалеком прошлом, люди не учитывали ценность времени, ибо она была невысока. Для американца это были бы крайне дорогие товары. У россиянина своё объяснение бережливости. Она идёт из глубины веков. Вспомним ²Домострой², наставляющий бережно относиться к одежде, сохранять припасы, беречь домашнюю утварь, чтобы иметь всё необходимое самому, и иметь возможность отдать излишки нуждающемуся, помочь соседу. Низким уровнем производительности труда можно объяснить и такую черту российского потребителя, как неприхотливость. Наш покупатель долго не был избалован качеством, разнообразием, сервисом. Низкое качество многих российских товаров, ненадежность в эксплуатации, неповоротливость наших производителей в следовании моде лежали в основе предпочтения большинством потребителей западных товаров отечественным. Это касалось, например, одежды, обуви, радиоэлектроники, прочих промышленных потребительских товаров. К концу 90-х, правда, потребитель стал более разборчив; пересмотрел своё отношение к российским товарам. Продукты питания, некоторые косметические средства, образцы одежды, обуви и другое он оценил по достоинству. Есть у неприхотливости и исторические корни. Полнейшее равнодушие славян к роскоши и комфорту отмечал Н.М.Карамзин, а В.О.Ключевский противопоставлял ей одухотворённость: "Дома жили неприхотливо кой-как. Домой приходили как будто поесть и отдохнуть, а работали и чувствовали где-то на стороне. Местом лучших чувств и мыслей была церковь". Не гедонистический, а аскетический принцип (приоритет духовного над материальным) характерен потребительскому поведению россиянина. Демонстративное потребление в России имеет свою специфику. Если Т.Веблен объяснил его завистническим сравнением и ²инстинктом мастерства² (склонностью к добросовестному труду), то В.О.Ключевский называл ещё два ²очень симпатичных побуждения²: желание казаться самим себе лучше, т.е. стремление к самоусовершенствованию, и уважение к людскому мнению, почтение к ближнему.  4.3. Защита прав потребителя. Консьюмеризм. Грамотный потребитель знает свои права и механизм их реализации. Впервые права потребителя были сформулированы в Специальном послании президента Дж. Кеннеди ²О защите прав потребителей² Конгрессу США в 1962 г. Он выделил в этом документе четыре основных права: - право на безопасность (на защиту в случае продажи товаров, опасных для жизни и здоровья); - право на информацию (на сообщение фактов, необходимых для совершения обоснованного выбора, и на защиту от мошеннической или вводящей в заблуждение информации, ложной рекламы); - право на выбор (на возможность приобретения разных товаров и услуг по конкурентным ценам); - право быть услышанным (быть уверенным, что жалобы потребителей будут своевременно рассмотрены административными органами, а их интересы учтены при разработке правительственной политики). Позднее эти права были дополнены еще четырьмя: - право на возмещение причиненного ущерба; - право на потребительскую грамотность; - право на удовлетворение базовых потребностей; - право на чистую окружающую среду. В Европе начало официальной политике по защите прав потребителей было положено принятием в 1975 г. первой предварительной программы ЕЭС по защите потребителей и информационной политике. В России ²Закон о защите прав потребителей² действует с 1992 г. Российскому потребителю гарантированы права, аналогичные принятым в ЕЭС: на приобретение товаров (работ, услуг) надлежащего качества; на безопасность их для жизни, здоровья и окружающей среды; на получение информации о товарах (работах, услугах) и их изготовителях (исполнителях, продавцах); на просвещение потребителей; на государственную и общественную защиту их интересов; на возмещение причиненного вреда. Воспитание грамотного потребителя, способного сделать компетентный выбор товаров и услуг и защитить свои права, является одной из главных задач консъюмеризма. Консьюмеризм - это организованное движение граждан и государственных органов в защиту и за расширение прав потребителей. Движение потребителей зародилось в начале ХХвека в США под влиянием растущих цен и разоблачений Э. Синклера по поводу патентованных медицинских препаратов и мясных продуктов. Вторая волна его в середине 30-х годов была вызвана взлетом розничных цен во время Великой депрессии и скандалом с лекарствами. Третья волна поднялась в 60-е годы, когда президент Дж. Кеннеди провозглашает права потребителя, а экономисты Дж. К. Гэлбрейт, В. Паккард и Р.Карсон обвиняют в своих книгах крупный бизнес в махинациях и расточительстве. Ральф Нейдер, лидер потребительского движения, начинает кампанию по обвинению “Дженерал моторс” в обмане потребителей, покупавших ее автомобили с явными дефектами. В результате 1 млн. автомобилей впервые в истории США забракован, а деньги возвращены потребителям. В послевоенные годы общественные организации потребителей возникают и в других странах. Несмотря на некоторые различия в деятельности организаций потребителей во всех странах прослеживаются и общие черты. Все они весьма активно занимаются просветительской деятельностью, сбором и анализом информации о товарах, тестированием их, участвуют в работах по стандартизации товаров и услуг, оказывают юридическую помощь и защищают потребителей в случае злоупотреблений. Их практическая деятельность концентрируется вокруг следующих вопросов: честность в рыночных отношениях, качество и безопасность товаров (услуг), удовлетворение жалоб потребителей. В Советском Союзе движение потребителей зародилось во второй половине 80-х годов на волне перестройки. В 1989 г. была образована Федерация обществ потребителей СССР под руководством А. Собчака, которая в 1992 г. в связи с распадом государства преобразована в Международную конфедерацию обществ потребителей (КОНФОП). Контроль за соблюдением законодательства о защите прав потребителей в РФ осуществляет Министерство по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства. Его важнейшими функциями являются пресечение монополистической деятельности предпринимателей и недобросовестной конкуренции на потребительском рынке, направление предписаний о прекращении нарушений прав потребителей, предъявление исков в суды, арбитражные суды в случаях обнаружения нарушений прав потребителей. В числе государственных органов, защищающих права потребителя, - Госстандарт, Госсанэпидемнадзор, Госторгинспекция, Минприроды и др. (Постановлением Правительства РФ образован Межведомственный Совет по защите прав потребителей, в котором представлен ряд министерств и ведомств). Государственную систему защиты прав потребителей дополняет система общественной зашиты. В нее входят общественные организации потребителей, создаваемые по территориальному признаку (районные, городские, областные, республиканские, например, Союз потребителей России) по интересам (общества автолюбителей, садоводческие, экологические, защиты прав вкладчиков, а также общественные организации профессионалов, защищающих права потребителей (торгово-промышленные палаты, осуществляющие в своих лабораториях экспертизу товаров, коллегии адвокатов, юристов, Всероссийская Лига защитников потребителей с ее территориальными отделениями). Значительную роль по рассмотрению жалоб потребителей по месту их жительства ведут комитеты по защите прав потребителей (отделы, инспекции) при местных администрациях. Эти органы создаются по постановлению главы местной организации и подчиняются ему. Они извещают федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие контроль за качеством и безопасностью товаров, услуг, о выявленных некачественных и опасных для жизни, здоровья, окружающей среды товарах и услугах; при обнаружении нарушения права потребителя на информацию прекращают или приостанавливают продажу товаров или оказание услуг до предоставления информации. ТЕМА 5. ИЗДЕРЖКИ ПРОИЗВОДСТВА, ДОХОД И ПРИБЫЛЬ ФИРМЫ 5.1. Альтернативные издержки - основа учета экономических издержек производства. Внешние и внутренние из­держки. Нормальная прибыль как элемент внутренних издержек производства. Валовые выручка и издержки. Прибыль бухгалтерская и эко­номическая. 5.2. Краткосрочный и долгосрочный периоды в экономическом анализе. Метод сравнительной статики. Переменные и постоянные издержки. Общие, средние и предельные величины выручки и издержек, эффективности. Закон убывающей отдачи. 5.3. Издержки производства в долгосрочном периоде. Отдача от масштаба производства (снижающаяся, повышающаяся, неизменная). Минимально эффективный размер предприятия и структура отрасли. 5.4. Фирма и формы конкуренции. Структура бизнеса. Основные модели рынков: чистая конкуренция, чистая монополия, монополистическая конкуренция и олигополия. 5.1. Альтернативные издержки - основа учета экономических издержек производства. Внешние и внутренние из­держки. Нормальная прибыль как элемент внутренних издержек производства. Валовые выручка и издержки. Прибыль бухгалтерская и эко­номическая. В развитом рыночном хозяйстве издержки производства рассчитываются на основе концепции альтернативных издержек, суть которой раскрывается в двух основных положениях. Первое: для того, чтобы отвлечь ограниченные ресурсы от их альтернативного применения, необходимо, покупая их, предлагать цену не ниже рыночной. Второе: в экономических издержках производства следует учитывать по рыночным ценам все использованные собственные ресурсы. Альтернативные издержки - это та наилучшая упущенная (или потенциальная) выгода, от которой отказываются, делая выбор. Прежде чем начать то или иное производство, фирма должна определить, следует ли ей, производя продукцию и неся при этом экономические издержки, отвлекать ресурсы от их альтернативного использования. Экономические издержки - это затраты фирмы на производство продукта, рассчитанные по рыночным ценам, которые фирма обязана сделать для того, чтобы отвлечь ресурсы от использования в альтернативных производствах. В экономических издержках выделяют внешние и внутренние издержки. Внешние (явные) издержки представляют собой затраты на ресурсы, приобретаемые "на стороне", у сторонних поставщиков. Внутренние (скрытые) издержки - это затраты собственных ресурсов, оцененные по принципу альтернативных издержек. Рис. 5-1. Структура внутренних издержек Элементом внутренних издержек может быть любой упущенный доход от использования собственного ресурса (рис. 41). Упущенная зарплата учитывается при использовании собственного трудового, человеческого ресурса, упущенная рента (арендная плата) - при использовании собственных земельных ресурсов; упущенный процент - при использовании собственных машин, оборудования и т.п.; нормальная прибыль является оценкой своего предпринимательского таланта. Учет внутренних издержек особенно важен в мелком бизнесе. Экономическая прибыль Бухгалтерская Внутренние издержки прибыль Валовой доход = Внешние Внешние издержки издержки Рис. 5-2. Структура валового дохода Фирма получает экономическую прибыль, если ее валовой доход превышает экономические (валовые) издержки. Валовой доход (выручка от продажи) равен произведению цены на объем продаж. Экономическая, или чистая прибыль есть доход, полученный сверх экономических издержек. Величина экономической прибыли подсчитывается как разность между валовым доходом и экономическими, валовыми издержками (внутренними и внешними). Фирма имеет экономический убыток, если ее экономические (валовые) издержки превышают валовой доход. Бухгалтеры подсчитывают прибыль по-другому. Бухгалтерская прибыль - это доход фирмы, превышающий её внешние издержки. Бухгалтерская прибыль рассчитывается как разность между валовым доходом и внешними издержками (рис.5-2). Если внешние издержки превышают валовой доход, то возникает бухгалтерский убыток. 4.2. Краткосрочный и долгосрочный периоды в экономическом анализе. Метод сравнительной статики. Переменные и постоянные издержки. Общие, средние и предельные величины выручки и издержек, эффективности. Закон убывающей отдачи. Экономическая прибыль является обобщающим показателем работы фирмы в рыночной экономике. Будет ли фирма работать, если она имеет убыток? Решение будет зависеть от того, принимается ли оно в краткосрочном или долгосрочном периодах. Краткосрочный период - это период времени, в течение которого производственные мощности (постоянные ресурсы) неизменны. Изменение объемов производства в этот период может быть достигнуто за счет изменения количества используемых переменных ресурсов, таких как рабочая сила, сырье, электроэнергия и т. п. Долгосрочный период - это период времени, в течение которого фирма изменяет производственные мощности. В этот период может меняться объём и качество всех применяемых ресурсов. Подчеркнем, что в основе деления на кратко- и долгосрочный периоды лежит не отрезок времени, а состояние производственных мощностей: неизменное в краткосрочном периоде и изменяющееся - в долгосрочном. В условиях, когда постоянные ресурсы, используемые в производстве, неизменны по количеству, качеству и составу, использование дополнительной единицы переменного ресурса сначала повышает, а с определенного объема производства снижает предельную и среднюю производительность. В этом случае действует закон убывающей отдачи или убывающей предельной производительности: в краткосрочном периоде, начиная с определенного объема производства, присоединение дополнительной единицы переменного ресурса к неизменным постоянным ресурсам приводит к снижению предельной и средней производительности. Средняя производительность (AP- Average Product) показывает объем валового продукта (TP – total product), произведенного на единицу переменного ресурса, и рассчитывается по формуле Предельная производительность (MP - Marginal Product) показывает абсолютный прирост валового продукта (ΔTP) при использовании дополнительной единицы переменного ресурса и рассчитывается по формуле Прирост валового продукта ΔTP рассчитывается как разность валового продукта, произведенного при использовании еще одной дополнительной единицы переменного ресурса (дополнительного работника), и валового продукта, произведенного без этой единицы переменного ресурса (дополнительного работника). Так (табл.5-1), предельный продукт третьего работника равен 10, поскольку трое работников произвели 35 ед., а двое работников до привлечения третьего создали 25 ед. валового продукта. Таблица 5-1 Закон убывающей отдачи Число рабочих, чел. QL Валовой продукт, ед. TP Предельный продукт, ед. MP Средний продукт, ед. AP 1 2 3 4 5 6 7 10 25 35 40 42 42 38,5 10=10-0 15=25-10 10=35-25 5=40-35 2=42-40 0=42-40 -3,5=38,5-42 - 10=10/1 12,5=25/2 11,7=35/3 10,0=40/4 8,4=42/5 7,0=42/6 5,5=38,5/7 Максимальная предельная и средняя производительность достигаются при двух рабочих. При трех рабочих предельная и средняя производительность снижаются, т.е. начинает действовать закон убывающей отдачи. Когда (рис. 5-3) предельная производительность (MP) увеличивается, то растет и средняя производительность (AP), и наоборот. Средняя производительность достигает своего максимума, когда она равна предельной производительности. При предельном продукте равном нулю валовой продукт достигает максимального значения. Когда предельная производительность становится отрицательной, валовой продукт уменьшается. Фирма в краткосрочном периоде может влиять только на переменные издержки. В связи с этим менеджеру (предпринимателю) необходимо следить за оптимальным при данной технологии соотношением постоянных и переменных ресурсов, контролируя предельную и среднюю производительность. В этом состоит практическая функция закона убывающей отдачи. Для анализа положения фирмы наряду с валовыми, суммарными показателями используются средние (в расчете на единицу какого-либо параметра) и предельные показатели. Предельные показатели рассчитываются как отношение изменения абсолютной величины одного параметра к изменению абсолютной величины другого параметра на очень небольшую величину, обычно единицу. Рассмотрим экономические (валовые - TC, Total Cost) издержки в краткосрочном периоде. В них выделяют валовые постоянные и валовые переменные (рис. 5-4). Валовые постоянные издержки (TFC - Total Fixed Cost) – это затраты, величина которых не меняется в зависимости от изменения объемов производства. К ним относят расходы на амортизацию машин, оборудования, зданий, сооружений, арендные платежи, охрану, страховые взносы, оплату труда высшему управленческому персоналу, на подготовку кадров и т.д. Если даже производство "стоит", постоянные издержки должны быть оплачены. Валовые переменные издержки (TVC  Total Variable Cost)  затраты, величина которых меняется в зависимости от изменения объемов производства. Это затраты на сырье и материалы, электроэнергию, зарплату производственным рабочим, топливо, транспортные услуги и т.д. Как видно из рис. 5-4, кривая валовых постоянных издержек (TFC) представляют собой горизонтальную прямую, поскольку TFC остаются неизменными при любом объеме производства. Валовые переменные издержки (TVC) изображаются в виде восходящей кривой, поскольку с ростом объема производства фирме приходится затрачивать больше средств на оплату переменных ресурсов. Валовые издержки (ТС) повторяют динамику валовых переменных издержек, превышая их при любом объеме производства на величину валовых постоянных издержек. Не менее важное значение для фирмы имеет анализ средних и предельных издержек. Средние издержки - это издержки в расчете на единицу продукции. Средние валовые издержки (ATC - Average Total Cost) можно подсчитать двумя путями: 1) ATC = TC/Q, где Q - количество произведенной продукции, 2) ATC = AFC + AVC = TFC/Q + TVC/Q, где AFC - Average Fixed Cost - средние постоянные издержки, AVC - Average Variable Cost - средние переменные издержки. Вид кривых AVC и AТC (рис. 4-5) объясняется законом убывающей отдачи. Поскольку с увеличением объема выпуска (Q) AFC уменьшаются, то кривые AТC и AVC сближаются (рис. 4-5). Предельные издержки (MC - Marginal Cost) показывают абсолютное изменение валовых издержек или валовых переменных издержек при производстве дополнительной единицы продукции и рассчитываются по формулам: Предельные издержки в краткосрочном периоде с увеличением объема производства сначала снижаются, а затем возрастают, что также объясняется действием закона убывающей отдачи. Кривая МС пересекает кривые АТС и AVC в точках их минимальных значений (рис. 5-5). Такое соотношение между предельными и средними величинами математически неизбежно. Но подобной зависимости между MC и AFC не существует, так как эти виды издержек не связаны друг с другом. Предельные издержки отражают лишь изменение в издержках, обусловленное колебаниями в объеме производства. Таким образом, в зависимости от выбранного критерия используется несколько классификаций издержек производства (табл.5-2). Наряду с валовым доходом соответственно выделяют средний доход (AR – Average Revenue) и предельный доход (MR – marginal revenue). Средний доход равен цене, если весь объем продукции продан по одной и той же цене. Предельный доход показывает абсолютное увеличение валового дохода при увеличении объема продаж на дополнительную единицу продукции, и рассчитывается по формуле Например, на рынке чистой конкуренции предельный доход равен цене (MR=P), поскольку прирост валового дохода постоянно равен цене при увеличении объема продаж на единицу. Таблица 5-2 Виды экономических издержек Критерий классификации Экономические издержки (ТС) Собственность на ресурсы Внешние (явные) – расходы на ресурсы, привлеченные со стороны Внутренние (скрытые) – наилучшая упущенная (или потенциальная) выгода Зависимость от объема производства в краткосрочном периоде Валовые постоянные издержки (TFC) – не зависят от объема производства Валовые переменные издержки (TVC) – зависят от объема производства Издержки на единицу продукции Средние постоянные издержки – Средние переменные издержки – Средние валовые издержки Абсолютное изменение валовых издержек на производство дополнительной единицы продукции Предельные издержки 5.3. Издержки производства в долгосрочном периоде. Отдача от масштаба производства (снижающаяся, повышающаяся, неизменная). Минимально эффективный размер предприятия и структура отрасли. В долгосрочном периоде меняются производственные мощности. Это может выразиться в установке дополнительного оборудования, расширении производственных площадей (или наоборот, в уменьшении). В долгосрочном периоде не существует деления издержек на постоянные и переменные, так как все ресурсы, а следовательно, и издержки, могут изменяться. Поэтому при анализе используется показатель долгосрочных средних издержек (LAC – Long-run Average Cost). Фирма, стремясь получить эффект от масштаба производства и тем самым упрочить свое положение на рынке, расширяет производство. Положительный эффект масштаба или эффект массового производства состоит в том, что с ростом объема производства (до определенного предела) долгосрочные средние издержки LAC снижаются. Крупные предприятия в ряде отраслей, производств обладают перед мелкими предприятиями некоторыми преимуществами, которые сокращают издержки. Этими преимуществами могут быть: лучшие возможности использования более дорогого и эффективного оборудования, квалифицированного труда специалистов и управляющих; специализация труда работников; производство побочных продуктов на основе комплексной переработки сырья, использования отходов производства; диверсификация - производство разнородной продукции, не связанной технологическим процессом. Тем не менее, укрупнение, концентрация производства эффективны лишь до определенного момента. Если оптимальный размер предприятия превзойден, то вступает в силу отрицательный эффект масштаба - рост LAC с ростом объема производства, именуемый часто "болезнью крупных корпораций". Главный симптом этой болезни неуправляемость, трудности в контроле и координации деятельности гиганта. Минимально эффективный размер (МЭР) фирмы – это наименьший объем производства, при котором фирма в состоянии минимизировать свои долгосрочные издержки. Можно выделить три основные варианта (рис.4-6) динамики долгосрочных средних издержек: а) LAC быстро снижаются при небольшом объеме производства, а затем также быстро возрастают. В этом случае на данном рынке эффективно наличие множества мелких производителей, т.е. целесообразна модель чистоконкурентного рынка; б) в случае, если LAC неизменны при любом объеме производства или быстро снижаются при небольшом объеме производства, оставаясь затем с увеличением производства неизменными и возрастая снова лишь при большом объеме производства, то такая динамика LAC делает экономически эффективным функционирование на этом рынке мелких, средних и крупных фирм, что соответствует модели монополистической конкуренции; в) если LAC снижаются с увеличением объема производства и начинают возрастать лишь при очень больших объемах производства, то такое устойчивое их снижение соответствует олигополии (несколько фирм на рынке) или чистой монополии (одна фирма на рынке). Если при любом объеме производства минимальные LAC достигаются при работе на рынке только одной фирмы, то такая чистая монополия называется естественной. Рис. 5-6. Издержки производства в долгосрочном периоде 5.4. Фирма и формы конкуренции. Структура бизнеса. Основные модели рынков: чистая конкуренция, чистая монополия, монополистическая конкуренция и олигополия. Тема 6. ЧИСТОКОНКУРЕНТНЫЙ ПРОИЗВОДИТЕЛЬ: ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЦЕНЫ И ОБЪЕМА ПРОИЗВОДСТВА 6.1. Основные принципы оптимизации работы фирмы. 6.2. Принцип сравнения валового дохода с валовыми издержками; случаи максимизации прибыли, минимизации убытков, приостановки работы. 6.3. Принцип сопоставления предельного дохода с предельными издержками – «Золотое правило»; случаи максимизации прибыли, минимизации убытков, приостановки работы. Достоинства и ограниченность «золотого правила». Трансакционные издержки. Теорема Коуза. 6.4. Чистоконкурентная фирма в долгосрочном периоде. Производитель и отрасль: цена равновесия, равная минимуму долгосрочных средних издержек. Предложение отрасли с постоянными и возрастающими издержка­ми производства. 6.1. Основные принципы оптимизации работы фирмы. Перед фирмой в любой модели рынка: чистая конкуренция, чистая монополия, монополистическая конкуренция, олигополия - возникают три взаимосвязанных вопроса: 1. Следует ли производить тот или иной продукт? 2. Если да, то сколько производить? 3. Какую прибыль или убыток это принесет? Чтобы получить ответ на эти вопросы, необходимо запомнить два правила. Правило 1. В краткосрочном периоде фирме следует осуществлять производство: если она а) может получить экономическую прибыль, либо б) экономический убыток будет меньше, чем валовые постоянные издержки. Правило 2. Производить следует такой объем продукции, который обеспечит максимум прибыли или минимум убытков. Существуют два подхода к определению объемов производства, обеспечивающих фирме максимум прибыли или минимум убытков в краткосрочном периоде: 1) сравнение валового дохода с валовыми издержками; 2) сравнение предельного дохода с предельными издержками. Фирма всегда стремится максимизировать свою валовую экономическую прибыль, а не прибыль на единицу продукции. Подсчитать валовую прибыль можно двумя путями: 1) определив прибыль на единицу продукции (вычитая средние валовые издержки из цены) и умножив её на объем производства (продаж): ; 2) определив валовой доход (умножая цену на объем производства) и валовые издержки (умножая средние валовые издержки на объем производства) и подсчитав их разность: Рассмотрим использование этих подходов на чистоконкурентном рынке, когда доля каждого производителя в рыночном предложении незначительна и он не может воздействовать на рыночную цену, которая устанавливается на основе взаимодействия сил рыночного спроса и предложения. Таким образом, при совершенной конкуренции только все производители, действуя независимо, но одновременно, могут повлиять на общий объем рыночного предложения и, следовательно, на рыночную цену (см. тему 3, п.3). Если же один единственный производитель увеличит или уменьшит выпуск своей продукции при неизменных объемах у других, то это останется незамеченным. Поскольку для чистоконкурентного производителя рыночная цена задана, то спрос на его продукцию совершенно эластичен, а предельный доход равен цене (MR=P). Кривые предельного дохода (MR), а также спроса на продукцию производителя совпадают и параллельны горизонтальной оси. В связи с этим валовой доход при продаже каждой дополнительной единицы продукции возрастает на неизменную величину, равную цене, и кривая валового дохода (TR) имеет восходящий характер. 6.2. Принцип сравнения валового дохода с валовыми издержками; случаи максимизации прибыли, минимизации убытков, приостановки работы. Случай максимизации прибыли: TR > TC. Фирма продолжает работать и производит объем производства, при котором получает максимальную экономическую прибыль, если ее валовой доход превышает валовые издержки. Как видно из рис. 6-1а, кривая валовых издержек (TС) пересекает кривую валового дохода (TR) в точках а и b. Любой объем производства в пределах этих критических точек приносит экономическую прибыль, а за их пределами - убытки. Максимум прибыли (profit) – при объеме производства Q1, когда расстояние по вертикали между кривыми валового дохода и валовых издержек наибольшее. Таблица 6-1 Валовой доход и валовые издержки TC, тыс. евро Варианты TR, тыс. евро TFC TVC I II III 20 25 50 30 15 Например, (табл. 6-1) при оптимальном объеме производства валовой доход фирмы TR равен 50 тыс. евро, валовые постоянные издержки TFC – 20 тыс. евро, валовые переменные издержки TVC - 25 тыс. евро. TC, как сумма валовых постоянных и валовых переменных издержек, равны 45 тыс. евро (TC=TFC+TVC =20 тыс. евро + 25 тыс. евро). Фирма в этом случае максимизирует прибыль и получает ее в размере 5 тыс. евро (TR – TC= 50 тыс. евро – 45 тыс. евро), так как ее валовой доход TR превышает валовые издержки TC. Случай минимизации убытков: TVC < TR < TC. Если валовой доход меньше валовых издержек, но превышает валовые переменные издержки, фирме целесообразно продолжать работу, производя объем производства, при котором экономический убыток (losses) минимален. Отрезок ab (рис. 6-1,б) при оптимальном объеме производства Q2 показывает величину экономического убытка. В этом случае валовые переменные издержки (TVC), как и некоторая часть валовых постоянных издержек, могут быть оплачены из валового дохода (TR2). Следовательно, фирма в краткосрочном периоде будет продолжать работать, если ее убыток при работе меньше валовых постоянных издержек. Во втором варианте (табл. 6-1) при тех же валовых издержках и при оптимальном объеме производства валовой доход TR равен 30 тыс. евро. В этом случае фирма при работе получает экономический убыток, равный 15 тыс. евро (TR – TC= 30 тыс. евро – 45 тыс. евро). Фирма покрывает полностью валовые переменные издержки TVC и часть валовых постоянных издержек TFC. Поэтому в краткосрочном периоде, когда уже валовые постоянные издержки сделаны, фирме следует продолжать работу, минимизируя убытки. Случай закрытия: TR < TVC. Фирма приостановит свою работу, если ее валовой доход меньше валовых переменных издержек, то есть когда экономический убыток при работе превышает валовые постоянные издержки. Если производство остановить, то убыток фирмы сократится и будет равен валовым постоянным издержкам. В случае закрытия (рис. 6-1,б) кривая валового дохода (TR3) лежит ниже кривой валовых переменных издержек (TVC), не пересекаясь с ней, так как не существует объема производства, при котором валовые переменные издержки были бы полностью покрыты. Например, в третьем варианте (табл. 5-1) валовый доход TR равен 15 тыс. евро. Экономический убыток при работе составит 30 тыс. евро. (TR-TC=15 тыс. долл. – 45 тыс. евро). Если фирма приостановит свою работу, то экономический убыток составит 20 тыс. евро., то есть будет равен валовым постоянным издержкам TFC. Как мы видим, валовый доход TR (15 тыс. евро.) не только меньше валовых издержек TC (45 тыс. евро.), но даже не покрывает валовые переменные издержки TVC (25 тыс. евро.), поэтому фирме следует приостановить свою работу. 5.3. Принцип сопоставления предельного дохода с предельными издержками – «Золотое правило»; случаи максимизации прибыли, минимизации убытков, приостановки работы. Достоинства и ограниченность «золотого правила». Трансакционные издержки. Теорема Коуза. "Золотое правило" - MR = MC, или принцип сопоставления предельного дохода с предельными издержками, основывается на сравнении сумм, которые каждая дополнительная единица продукции будет добавлять к валовому доходу, с одной стороны, и к валовым издержкам - с другой. Любую единицу продукции, предельный доход от которой превышает ее предельные издержки, следует производить, так как на каждой такой единице фирма получит от продажи больше дохода, чем прибавит к издержкам. Производство выгодно, пока предельный доход будет больше предельных издержек, но с увеличением объема производства повышающиеся предельные издержки вследствие действия закона убывающей отдачи сделают производство невыгодным, так как начнут превышать предельный доход. Разделять эти два интервала (когда производство из выгодного превращается в невыгодное) будет точка, в которой предельный доход равен предельным издержкам. Эта точка - ключ к "золотому правилу", определяющему оптимальный объем производства. Следует подчеркнуть, что "золотое правило" может быть применено лишь в том случае, если цена выше минимума средних переменных издержек. Фирма в краткосрочном периоде будет максимизировать прибыль или минимизировать убытки при объеме выпуска, для последней единицы которого предельный доход равен предельным издержкам и при цене, превышающей минимум средних переменных издержек. Это правило применимо к фирмам, действующим на любой модели рынка. Поскольку в условиях чистоконкурентного рынка цена и предельный доход равны, то правило MR=MC можно сформулировать в общем виде и отдельно для случаев максимизации прибыли, минимизации убытков и приостановки работы. Общее правило: в краткосрочном периоде чистоконкурентный производитель максимизирует прибыль или минимизирует убытки при объеме выпуска, для последней единицы которого цена равна предельным издержкам (P=MC), если цена превышает минимум средних переменных издержек (MC = P > AVC). Случай максимизации прибыли: в краткосрочном периоде чистоконкурентный производитель производит тот объем продукции, для последней единицы которой цена равна предельным издержкам и максимизирует прибыль, если цена превышает средние валовые издержки: MC = MR = P > ATC. Случай минимизации убытков: в краткосрочном периоде чистоконкурентный производитель производит тот объем продукции, для последней единицы которой цена равна предельным издержкам, если цена превышает средние переменные издержки, но меньше средних валовых издержек: MC = MR = P; ATC > P > AVC. Случай закрытия. Чистоконкурентный производитель в краткосрочном периоде приостанавливает свою работу, если при оптимальном объеме производства, когда МС = Р, цена меньше минимума средних переменных издержек: MC = P  AVC. Следовательно, кривая предложения чистоконкурентной фирмы в краткосрочном периоде будет выглядеть как отрезок кривой предельных издержек, который лежит выше минимума средних переменных издержек (рис. 6-2). При цене P1, которая меньше средних переменных издержек AVC, фирма закроется, так как цена Р1 меньше AVC. При любой цене между Р2 и Р4 фирма будет минимизировать убытки, производя объем продукции до точки, в которой MR(P) = MC. При цене выше Р4, которая превышает средние валовые издержки ATC (например, P5), фирма получает экономическую прибыль. Таким образом, при ответе на вопрос "производить или нет" главным в "золотом правиле" является сравнение цены с минимумом средних переменных издержек; при определении "сколько производить" сопоставляются предельный доход и предельные издержки; при подсчете экономической прибыли или убытка - цена и средние валовые издержки. 6.4. Чистоконкурентная фирма в долгосрочном периоде. Производитель и отрасль: цена равновесия, равная минимуму долгосрочных средних издержек. Предложение отрасли с постоянными и возрастающими издержка­ми производства. Примем для упрощения за долгосрочные изменения открытие новых фирм в отрасли или их массовое закрытие. Если равновесная цена продукта превышает долгосрочные средние издержки (LAC), тем самым обеспечивая экономическую прибыль, то новые фирмы будут стремиться вступить в отрасль. Ее расширение будет продолжаться до тех пор, пока увеличение предложения продукции не приведет вновь к снижению равновесной цены до уровня долгосрочных средних издержек. И наоборот, если равновесная цена меньше долгосрочных средних издержек, убытки заставят многих покинуть отрасль. Со временем предложение продукции будет уменьшаться, снова повышая равновесную цену до уровня долгосрочных средних издержек. Следовательно, чистоконкурентный производитель в долгосрочном периоде ориентируется на безубыточность и не получает экономическую прибыль. В чистом виде эта модель рынка практически отсутствует. Типичными же для современного рыночного хозяйства являются рынки несовершенной конкуренции. При несовершенной конкуренции на рынке отдельного товара или услуги взаимодействуют, в отличие от совершенной конкуренции, не множество отдельных производителей, а много или несколько, а порой остается и всего одна фирма. Сокращение числа фирм происходит под влиянием ряда факторов, так называемых барьеров рынка. Барьеры рынка - это препятствия для входа на рынок данного товара. Труднопроходимыми или непреодолимыми барьерами рынка могут быть: положительный эффект масштаба, высокий уровень концентрации производства, собственность на ресурсы, патенты и лицензии, таможенные пошлины и квоты и т. д. При правовом регулировании рыночных отношений и превращении информационного ресурса в товар крупная фирма может также сэкономить на так называемых трансакционных издержках (transaction - сделка). Участвуя в рыночных сделках, необходимо, как подчеркивал Р. Коуз, нести трансакционные издержки: "определить с кем желательно заключить сделку, оповестить тех, с кем желают заключить сделку и на каких условиях провести предварительные переговоры, подготовить контракт, собрать сведения, чтобы убедиться в том, что условия контракта выполняются и т.д." Стремясь сократить трансакционные издержки, фирма укрупняется. Следовательно, трансакционные издержки и издержки административного контроля внутри фирмы должны сравниваться при определении оптимального размера фирмы. Только на рынке совершенной конкуренции трасакционные издержки равны нулю. Этот вывод получил название "теорема Коуза". Наиболее удачное определение трансакционных издержек, по мнению самого Р. Коуза, предложил другой американский экономист, С. Далман. Трансакционные издержки - это "издержки" сбора и обработки информации, издержки проведения переговоров и принятия решений, издержки контроля и юридической защиты выполнения контракта". Моделям рынка с несовершенной конкуренцией присущи следующие признаки: - много (но не множество), несколько или одна фирма; - наличие барьеров вступления в отрасль; - возможность в определенных пределах влиять на рыночную цену и объем производства; - использование неценовых методов конкурентной борьбы (дифференциация продукта, реклама, послепродажное обслуживание и т.п.); - сочетание рыночной саморегуляции и планового регулирования как государственного, так и внутри- и межфирменного. Государство, стремясь поддержать рыночную систему, защитить права потребителей, не допустить недобросовестную конкуренцию, регулирует в той или иной степени деятельность на рынках несовершенной конкуренции. Рассмотрим ценообразование и определение объема производства фирмы в условиях несовершенной конкуренции на рынках чистой монополии, монополистической конкуренции и олигополии. Слово "монополия" происходит от двух греческих слов, означающих "единственный продавец". Чистая монополия существует, когда одна фирма является единственным производителем продукта, у потребителей нет выбора, и в этом смысле продукт монополии уникален. Это накладывает определенный отпечаток на рекламу: поскольку у чистого монополиста отсутствуют прямые конкуренты, то у него нет необходимости "завоевывать" потребителей. Его рекламная деятельность носит характер связей с общественностью и проводится ради престижа и формирования благоприятного общественного мнения. Барьеры вступления новых фирм на этот рынок труднопреодолимы. Определение цены и объема производства чистым монополистом, если этот рынок не регулируется государством, будет осуществляться на основе его средних издержек производства и рыночного спроса. Поскольку чистый монополист - единственный в своей отрасли, то индивидуальный спрос на его продукцию является одновременно и рыночным спросом D. Из этого следуют три вывода: 1) Чтобы повысить объем продаж, монополист должен понизить цену. Это становится причиной того, что предельный доход меньше цены (или среднего дохода) для любого объема выпуска, кроме первой единицы. 2) Монополист определяет сам и цену на основе рыночного спроса, и объем производства. Высокие цены связаны с низкими объемами продаж и наоборот. 3) Если спрос эластичен, уменьшение цены будет увеличивать валовой доход; если спрос неэластичен, падение цены уменьшит валовой доход. Следовательно, монополист всегда будет избегать неэластичного отрезка его кривой спроса в пользу некоторой комбинации "цена - количество" на эластичном отрезке (см. тему 3, п. 2). Чистый монополист, так же как и чистоконкурентная фирма, руководствуется при определении объемов производства правилом "МR=МС", т.е. он будет производить каждую последующую единицу продукции до тех пор, пока ее реализация будет давать больший прирост валового дохода по сравнению с приростом валовых издержек при условии, что цена выше минимума средних переменных издержек (Pm > AVC). Максимум прибыли (минимум убытка) может быть получен при объеме производства, когда предельный доход равен предельным издержкам. Соотнеся этот объем с рыночным спросом, монополия устанавливает максимальную монопольную цену. Как видно из рис. 5-3, чтобы определить на графике монопольную цену (Pm – Monopoly Price), по которой может быть продан оптимальный объем производства Qm, надо восстановить перпендикуляр вверх от точки пересечения MR и МС до кривой спроса и затем спроецировать эту точку на вертикальную ось. Отрезок ab фиксирует величину экономической прибыли на единицу продукции при оптимальном объеме производства Qm, а заштрихованный прямоугольник показывает всю полученную экономическую прибыль. Стремясь максимизировать прибыль, чистая монополия может использовать ценовую дискриминацию. Ценовая дискриминация - это способ ценообразования, при котором для различных групп потребителей на товар, услугу при одинаковых средних издержках производства назначаются различные цены (например, тарифы на электроэнергию, междугородные телефонные переговоры). Четкое выделение групп потребителей и невозможность перепродажи товара и услуги необходимы для использования монополистом этого способа установления цен.Естественная монополия - это тип рынка чистой монополии, на котором удовлетворение спроса эффективнее при отсутствии конкуренции в связи с тем, что минимизация долгосрочных средних издержек (LAC) при любом объеме производства достигается при работе на рынке только одной фирмы (например, коммунальное хозяйство, транспортирование газа по трубопроводам). Естественные монополии, как правило, регулируются государством с использованием следующих методов и мероприятий: 1)  наличие государственного сектора в соответствующих сферах; 2)  установление цен, тарифов или их предельного уровня; 3) определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию и (или) установление минимального уровня их обеспечения; 4) контроль за объемом и структурой постоянных ресурсов естественной монополии. При монополистической конкуренции на рынке имеется относительно большое количество мелких, средних и крупных фирм, предлагающих похожую, но не идентичную продукцию. Таковы розничная торговля, бытовые услуги, общественное питание, производство одежды, обуви и т.п. Важным признаком монополистической конкуренции является дифференциация продукта, т.е. наличие разных видов товара. Благодаря им рынок отдельного товара образует сеть взаимосвязанных микрорынков отдельных продавцов, на каждом из которых можно влиять на намерения покупателей, побуждать их платить более высокую цену за усовершенствованный товар. Вступить в отрасли с монополистической конкуренцией легко, так как требуется относительно небольшой капитал, однако по сравнению с чистой конкуренцией необходимы дополнительные финансовые затраты на рекламу и совершенствование качества продукта. Соперничество в условиях монополистической конкуренции сосредоточивается, как на цене, так и на неценовых факторах, таких как качество, реклама, условия продажи. Определение цены и объема производства фирмами, действующими в условиях монополистической конкуренции, может иметь сходство как с чистоконкурентным рынком, так и с чистой монополией. В краткосрочном периоде фирма, производя дифференцированный товар, ведет себя как чистый монополист и получает экономическую прибыль. Получение прибыли в краткосрочном периоде может привлечь новых производителей. Кроме того, усиливается конкуренция в связи с появлением большого количества продуктов-заменителей. Это влечет за собой исчезновение экономической прибыли. В долгосрочном периоде фирма, действующая в условиях монополистической конкуренции, как и чистоконкурентный производитель, ориентируется на безубыточность. На рынке олигополии действуют несколько фирм. В отличие от чистой монополии и монополистической конкуренции при олигополии появляется новая черта в конкурентной борьбе – взаимозависимость. Ни одна фирма в олигополистической отрасли не решится изменить свою ценовую политику, не попытавшись оценить наиболее вероятные действия основных конкурентов. Взаимозависимость, вытекающая из немногочисленности участников олигополии, заставляет при установлении цены и объема производства учитывать не только собственные средние издержки производства и спрос, но и ответную реакцию конкурентов. Возможны четыре варианта олигополистического ценообразования. 1. Ломаная кривая спроса. Она имеет место, когда фирмы-олигополисты не прибегают к соглашению. Допустим, на рынке работают три фирмы (А, Б, В) и одна из них (А) изменила цену. Если фирма А поднимет цену, а фирмы Б и В - нет, то объем продаж фирмы А сократится, и фирма будет потеснена на рынке конкурентами. Но, благодаря дифференциации продукта продажи фирмы А не упадут до нуля, так как найдутся ее приверженцы, которые всегда заплатят более высокую цену за ее продукт. Если фирма А понизит цену, то скорее всего, фирмы Б и В поступят таким же образом, и объем продаж фирмы А может вырасти незначительно. 2. Ценообразование, основанное на открытом или тайном соглашении. Фирмы могут образовать картель: заключить соглашение о цене, общем объеме производства, квотах, разделе рынков или иным образом ограничить конкуренцию между собой. В данном случае они будут действовать как единое целое, что роднит их с чистой монополией. При этом всегда существует опасность нарушения соглашения: превышения производственной квоты, взаимных попыток разорить, вытолкнуть соперника с рынка путем резкого снижения цен и т.п. 3. Лидерство в ценах. Этот метод ценообразования возможен, когда на рынке работает лидирующая фирма, у которой долгосрочные средние издержки намного ниже, чем у других фирм. Фирма-лидер, устанавливая монопольную цену на рынке, захватывает больший объем продаж. Преимущества лидирующей фирмы в низких LAC сокращает прибыли других фирм. 4."Издержки плюс надбавка". Олигополист стремится к некоторой плановой прибыли на свои капиталовложения, поэтому устанавливает определенную накидку к своим средним издержкам производства: ЦЕНА = средние издержки производства накидка в размере + определенного . процента Следует подчеркнуть, что в последних трех случаях имеет место, по сути, плановое ценообразование. Цена на продукцию фирм-олигополистов определяется не "невидимой рукой" рынка, а "невидимым рукопожатием" лидеров бизнеса. Монополизм противостоит рынку, так как ограничивает конкуренцию, тормозит научно-технический прогресс, удерживает высокие цены, сокращая при этом объем выпускаемой продукции. Таблица 6-2 монополизм В ЭКОНОМИКЕ Негативные проявления Позитивные проявления Неэффективность распределения ресурсов из-за возможности ограничивать выпуск продукции и устанавливать завышенные цены. Низкие долгосрочные средние издержки, лучшее качество товаров, разнообразие ассортимента. Торможение НТП, так как нет стимула для повышения эффективности из-за отсутствия конкурентов. Преимущество в использовании достижений НТР благодаря достаточным финансовым ресурсам и возможности проведения дорогостоящих НИОКР. Ограниченность конкуренции является благоприятной почвой для инфляции, а в условиях спада углубляет его. Задачи сохранения и укрепления конкурентоспособности в условиях глобализации мировой экономики требуют концентрации финансовой и производственной мощи. Чрезмерная ограниченность конкуренции ведет к длительному перераспределению доходов в пользу монополистов. Мировой опыт выработал две основные системы антимонопольного регулирования: американскую и европейскую. Американскими антитрестовскими (антимонопольными) законами выделяются четыре объекта регулирования: монополизация рынка, антиконкурентные слияния фирм, сговор о ценах, ценовая дискриминация и прочие нарушения торговой практики. В антитрестовском законодательстве "монополией" считается компания, захватившая рынок путем ограничительной практики (захват источников сырья, каналов сбыта, различного рода соглашения между двумя или несколькими компаниями о разделе рынков сбыта, ценах, вытеснение с рынка имеющихся и препятствование проникновению новых конкурентов и т.д.), но не фирма, добившаяся значительной рыночной доли вследствие более высокой эффективности. Антимонопольное законодательство в Западной Европе и Японии развито слабее и характеризуется более либеральным отношением к монополистической деятельности. В определенных ситуациях (например, в Японии - по отношению к отдельным депрессивным отраслям) государство разрешает или даже предписывает картельные соглашения с целью улучшения экономической ситуации. Есть и другие отличия антимонопольных мероприятий в США и в других развитых странах. Например, если в Соединенных Штатах возбуждение антитрестовских дел - важнейший элемент ограничения монополий, то в Японии такая практика - редкость. В Западной Европе и Японии бытует достаточно справедливое мнение о том, что строгое исполнение антимонопольных законов в американском стиле может привести к падению эффективности их экономик по сравнению с экономикой США. Впрочем, даже американские экономисты признают, что абсолютизация свободы конкуренции приводит к ослаблению международной конкурентоспособности американской промышленности. Поэтому в 1980-е г. началась либерализация антитрестовского законодательства: считается, что единственной целью антимонопольной политики должно стать эффективное функционирование рынка, невзирая на нарушение методов "справедливой" конкуренции. К законам европейского типа примыкает принятый в России в 1991 г. закон "О конкуренции и ограничении монополистической практики на товарных рынках". В нём предусмотрено регулирование многих негативных проявлений монополизма производителей и продавцов, доставшегося от командной экономики. Включение предприятия в Государственный реестр предприятий-монополистов означает признание его монополистом и предусматривает государственный контроль за ценами, объемами производства и качеством продукции. Однако использование в качестве критерия лишь показателя доли организации на рынке не позволяет правильно определить перечень монополистов, так как размер фирмы, ее доля на рынке еще не являются свидетельством монополизма. Главное заключается в ограничительной практике, монополизм - проблема не столько количественная, сколько качественная. Антимонопольные органы могут осуществлять даже принудительное разделение (выделение) тех организаций, чья деятельность опасна для рынка. Однако основная задача антимонопольных органов – это государственный контроль: • за созданием, реорганизацией и ликвидацией коммерческих или некоммерческих организаций; • за соглашениями или согласованными действиями хозяйствующих субъектов, ограничивающих конкуренцию; • за соблюдением антимонопольного законодательства при приобретении акций (долей) в уставном капитале коммерческих организаций и иных случаях. Современная экономика развитых стран – это олигополизированная экономика. Каркасом современной экономики во всех развитых странах Запада и Востока являются крупные корпорации - олигополии и финансово-промышленные группы, именно они играют роль основных субъектов современного рыночного хозяйства. Грань между этими двумя понятиями довольно относительна. Крупные фирмы-корпорации включают в себя сотни предприятий, выпускающих самую разнообразную продукцию и функционирующих часто достаточно независимо друг от друга. Финансовопромышленные группы (ФПГ) - это самоорганизующиеся объединения под единым контролем ряда крупных промышленных и финансовых фирм, осуществляющие согласованную хозяйственную деятельность. Таким образом, вырисовывается иерархическая структура современного "большого бизнеса": предприятие - крупные фирмы - финансово-промышленные группы. В 2000-е годы 27 % всего мирового производства контролировали всего около 590 корпораций-гигантов, объединяемых надфирменными союзами. Образование ФПГ осуществляется разными путями. Первый - разделение крупной фирмы на несколько относительно самостоятельных компаний. В частности, итальянский "Fiat" в 1980-е годы разделился на 12 компаний под единым руководством с тем, чтобы каждой из них был обеспечен доступ на рынок капиталов. Второй путь - отпочкование какого-либо подразделения от материнской компании; делается это обычно для того, чтобы избежать организационного разбухания. Например, "Toyota" в 1950 г. отделила от себя "Toyota motor Sales" (торговую компанию), оставив за собой 44,9% её акций. Третий путь - слияние и поглощение компаний, в ходе чего одна из них (головная фирма) овладевает контрольным пакетом акций другой. Объединение фирм, опирающееся на банки, которые финансируют деятельность этих компаний и при этом ее координируют, - таков четвёртый путь. И пятый путь - фирмы заключают контракты о совместном управлении, трансферте технологий и/или долгосрочной закупке товаров. Смешанную экономику порой упрощенно называют сочетанием рыночной саморегуляции и государственного регулирования. На самом деле внутрифирменное и надфирменное олигополистическое регулирование рынков выполняет не менее, а, может быть, более важные функции, чем экономическая политика правительств развитых стран. Целями деятельности ФПГ являются: - кооперирование объединенных единым контролем организаций, упрочение хозяйственных связей, упорядочение материально-технического снабжения крупного производства, маневрирование обобществленным денежным капиталом для повышения эффективности его использования; - организация НИОКР в крупных масштабах, их ускоренное внедрение в производство; - повышение конкурентоспособности продукции на внутреннем рынке, проникновение на мировой рынок, увеличение экспортного потенциала. Конечным результатом реализации этих целей должны стать увеличение объема продаж и повышение прибыли производителей. Изучение деятельности наиболее эффективных и интегрированных ФПГ - японских "дзайбацу" - показывает, что ориентация на стратегическое развитие (например, расширение рынков сбыта) играет для них заметно большую роль, чем максимизация прибыли в краткосрочном периоде. В то же время организация ФПГ позволяет стабилизировать доходность фирм-участниц и надежно защитить их от разорения. Отношения контроля внутри ФПГ могут осуществляться при помощи одной из трех форм: контроль из холдинга, контроль из банка, контроль со стороны совещания президентов фирм. Холдингом называют финансовый фонд, владеющий крупными долями акционерного капитала других фирм группы, достаточный для контроля над ними. Головная ("материнская") фирма-холдинг может осуществлять исключительно функции координирующего центра, не занимаясь самостоятельной производственной деятельностью. В деятельности холдинга ключевое место занимают финансовые операции: перераспределение финансовых средств внутри ФПГ, эмиссионно-учредительская деятельность, регулирование взаимных платежей и т.д. Если холдинговые формы контроля преобладают в Западной Европе, то в США центрами контроля за деятельностью ФПГ чаще становятся банки, которые осуществляют целевое крупномасштабное кредитование членов группы. Лидерам группы достаточно при этом занимать основные посты в совете директоров головного банка. По японскому законодательству кредитно-финансовые институты имеют право владеть не более чем 10% акций какой-либо компании. Поэтому спецификой Японии стала система перекрестного (взаимного) владения акциями внутри ФПГ. В 1980-е годы средняя доля перекрестного владения акциями в трех крупнейших ФПГ Японии (Мицубиси, Мицуи, Сумитомо) составляла около 30%, что обеспечивает достаточно высокую степень их сплоченности. Центральным органом координации деятельности таких групп являются совещания президентов фирмы, которые проводятся секретно. Банки при этом играют роль финансовых центров, но не центров контроля, поскольку они сами контролируются другими фирмами группы. ФПГ, с одной стороны, стимулируют подъем национальной экономики и повышение ее конкурентоспособности, с другой - их деятельность основана на "приглушении" конкурентной борьбы и потому может в принципе обернуться торможением экономического роста. Эта двойственность ФПГ обусловливает и двойственность позиции правительств по отношению к ним. Когда экономика страны страдает пониженной конкурентоспособностью, правительство оказывает протекцию отечественному большому бизнесу. Если же экономическое развитие стабильно и устойчиво, то правительство переключает внимание на малый бизнес, антимонопольные мероприятия и т.д. Таким образом, современное рыночное хозяйство требует поддержания некоторого динамичного равновесия между большим и малым бизнесом, что и является одной из важнейших задач государственной экономической политики. Первоначально российские ФПГ образовывались на базе министерств или главков, которые были тоже своеобразными ФПГ, под руководством бывших министров или их заместителей. Такого рода "постсоветский" характер формирующихся ФПГ показывает не только стремление бывших номенклатурщиков к консервации старых структур, но и экономическую целесообразность сохранения этих структурных блоков в переходной экономике России. В России в настоящее время существуют официальные и неофициальные ФПГ. Официальные ФПГ – это зарегистрировавшиеся в соответствии с российским законодательством как ФПГ организации, например "Интеррос", "Русхим", "Драгоценности Урала". Существуют и неофициальные ФПГ, т. е. компании, юридически не являющиеся ФПГ, но по своей структуре на них похожие. Примерами таких групп могут стать, например, группы, сформировавшиеся вокруг: ОНЕКСИМБАНКа (группа управляет 38 % акций "Норильского никеля", 26 % - "Пермских моторов", а также владеет акциями предприятий нефтяной, металлургической промышленности, недвижимостью); или МЕНАТЕПа (группа управляет 78 % акций ЮКОСа, имеет контрольные пакеты акций металлургических, химических, текстильных и пищевых предприятий). ТЕМА 7. РЫНКИ НЕСОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ: ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЦЕНЫ И ОБЪЕМА ПРОИЗВОДСТВА 7.1. Несовершенная конкуренция. Основные признаки несовершенной конкуренции. Барьеры входа и выхода (в отрасли). 7.2. Чистая монополия: особенности основных показателей деятельности; определение цены и объема производства. Ценовая дискриминация. 7.3. Естественная монополия, методы ее государственного регулирования. Общественно оптимальная цена (Р=МС) и цена, обеспечивающая справедливую прибыль (Р=АС). Естественные монополии в России. 7.4. Монополистическая конкуренция: основные признаки. Определение цены и объема производства в краткосроч­ном и долгосрочном периодах. Методы неценовой конкуренции: дифференциация продукта, реклама, послепродажное обслуживание. 7.5. Олигополия. Основные признаки и подходы к ценообразованию: ломаная кривая спроса; лидерство в ценах; принцип «издержки плюс». Роль неценовой конкуренции. 7.6. Олигополия и экономическая эффективность. Олигополии в современной экономике. Картель: понятие, признаки. Международные картели. ОПЕК. 7.7. Монополизм в экономике и его последствия. Монополия. Сравнительное преимущество. Антимонопольная политика. Финансово-промышленные группы. 7.1. Несовершенная конкуренция. Основные признаки несовершенной конкуренции. Барьеры входа и выхода (в отрасли). При несовершенной конкуренции на рынке отдельного товара или услуги взаимодействуют, в отличие от совершенной конкуренции, не множество отдельных производителей, а много или несколько, а порой остается и всего одна фирма. Сокращение числа фирм происходит под влиянием ряда факторов, так называемых барьеров рынка. Барьеры рынка - это препятствия для входа на рынок данного товара. Труднопроходимыми или непреодолимыми барьерами рынка могут быть: положительный эффект масштаба, высокий уровень концентрации производства, собственность на ресурсы, патенты и лицензии, таможенные пошлины и квоты и т. д. При правовом регулировании рыночных отношений и превращении информационного ресурса в товар крупная фирма может также сэкономить на так называемых трансакционных издержках (transaction - сделка). Участвуя в рыночных сделках, необходимо, как подчеркивал Р. Коуз, нести трансакционные издержки: "определить с кем желательно заключить сделку, оповестить тех, с кем желают заключить сделку и на каких условиях провести предварительные переговоры, подготовить контракт, собрать сведения, чтобы убедиться в том, что условия контракта выполняются и т.д." Стремясь сократить трансакционные издержки, фирма укрупняется. Следовательно, трансакционные издержки и издержки административного контроля внутри фирмы должны сравниваться при определении оптимального размера фирмы. Только на рынке совершенной конкуренции трасакционные издержки равны нулю. Этот вывод получил название "теорема Коуза". Наиболее удачное определение трансакционных издержек, по мнению самого Р. Коуза, предложил другой американский экономист, С. Далман. Трансакционные издержки - это "издержки" сбора и обработки информации, издержки проведения переговоров и принятия решений, издержки контроля и юридической защиты выполнения контракта". Моделям рынка с несовершенной конкуренцией присущи следующие признаки: - много (но не множество), несколько или одна фирма; - наличие барьеров вступления в отрасль; - возможность в определенных пределах влиять на рыночную цену и объем производства; - использование неценовых методов конкурентной борьбы (дифференциация продукта, реклама, послепродажное обслуживание и т.п.); - сочетание рыночной саморегуляции и планового регулирования как государственного, так и внутри- и межфирменного. Государство, стремясь поддержать рыночную систему, защитить права потребителей, не допустить недобросовестную конкуренцию, регулирует в той или иной степени деятельность на рынках несовершенной конкуренции. Рассмотрим ценообразование и определение объема производства фирмы в условиях несовершенной конкуренции на рынках чистой монополии, монополистической конкуренции и олигополии. 7.2. Чистая монополия: особенности основных показателей деятельности; определение цены и объема производства. Ценовая дискриминация. Слово "монополия" происходит от двух греческих слов, означающих "единственный продавец". Чистая монополия существует, когда одна фирма является единственным производителем продукта, у потребителей нет выбора, и в этом смысле продукт монополии уникален. Это накладывает определенный отпечаток на рекламу: поскольку у чистого монополиста отсутствуют прямые конкуренты, то у него нет необходимости "завоевывать" потребителей. Его рекламная деятельность носит характер связей с общественностью и проводится ради престижа и формирования благоприятного общественного мнения. Барьеры вступления новых фирм на этот рынок труднопреодолимы. Определение цены и объема производства чистым монополистом, если этот рынок не регулируется государством, будет осуществляться на основе его средних издержек производства и рыночного спроса. Поскольку чистый монополист - единственный в своей отрасли, то индивидуальный спрос на его продукцию является одновременно и рыночным спросом D (рис.7-8). Из этого следуют три вывода: 1) Чтобы повысить объем продаж, монополист должен понизить цену. Это становится причиной того, что предельный доход меньше цены (или среднего дохода) для любого объема выпуска, кроме первой единицы. 2) Монополист определяет сам и цену на основе рыночного спроса, и объем производства. Высокие цены связаны с низкими объемами продаж и наоборот. 3) Если спрос эластичен, уменьшение цены будет увеличивать валовой доход; если спрос неэластичен, падение цены уменьшит валовой доход. Следовательно, монополист всегда будет избегать неэластичного отрезка его кривой спроса в пользу некоторой комбинации "цена - количество" на эластичном отрезке (см. тему 3, п. 2). Чистый монополист, так же как и чистоконкурентная фирма, руководствуется при определении объемов производства правилом "МR=МС", т.е. он будет производить каждую последующую единицу продукции до тех пор, пока ее реализация будет давать больший прирост валового дохода по сравнению с приростом валовых издержек при условии, что цена выше минимума средних переменных издержек (Pm > AVC). Максимум прибыли (минимум убытка) может быть получен при объеме производства, когда предельный доход равен предельным издержкам. Соотнеся этот объем с рыночным спросом, монополия устанавливает максимальную монопольную цену. Как видно из рис. 7-1, чтобы определить на графике монопольную цену (Pm – Monopoly Price), по которой может быть продан оптимальный объем производства Qm, надо восстановить перпендикуляр вверх от точки пересечения MR и МС до кривой спроса и затем спроецировать эту точку на вертикальную ось. Отрезок ab фиксирует величину экономической прибыли на единицу продукции при оптимальном объеме производства Qm, а заштрихованный прямоугольник показывает всю полученную экономическую прибыль. Стремясь максимизировать прибыль, чистая монополия может использовать ценовую дискриминацию. Ценовая дискриминация - это способ ценообразования, при котором для различных групп потребителей на товар, услугу при одинаковых средних издержках производства назначаются различные цены (например, тарифы на электроэнергию, междугородные телефонные переговоры). Четкое выделение групп потребителей и невозможность перепродажи товара и услуги необходимы для использования монополистом этого способа установления цен. 6.3. Естественная монополия, методы ее государственного регулирования. Общественно оптимальная цена (Р=МС) и цена, обеспечивающая справедливую прибыль (Р=АС). Естественные монополии в России. Естественная монополия - это тип рынка чистой монополии, на котором удовлетворение спроса эффективнее при отсутствии конкуренции в связи с тем, что минимизация долгосрочных средних издержек (LAC) при любом объеме производства достигается при работе на рынке только одной фирмы (например, коммунальное хозяйство, транспортирование газа по трубопроводам). Естественные монополии, как правило, регулируются государством с использованием следующих методов и мероприятий: 5)  наличие государственного сектора в соответствующих сферах; 6)  установление цен, тарифов или их предельного уровня; 7) определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию и (или) установление минимального уровня их обеспечения; 8) контроль за объемом и структурой постоянных ресурсов естественной монополии. 7.4. Монополистическая конкуренция: основные признаки. Определение цены и объема производства в краткосроч­ном и долгосрочном периодах. Методы неценовой конкуренции: дифференциация продукта, реклама, послепродажное обслуживание. При монополистической конкуренции на рынке имеется относительно большое количество мелких, средних и крупных фирм, предлагающих похожую, но не идентичную продукцию. Таковы розничная торговля, бытовые услуги, общественное питание, производство одежды, обуви и т.п. Важным признаком монополистической конкуренции является дифференциация продукта, т.е. наличие разных видов товара. Благодаря им рынок отдельного товара образует сеть взаимосвязанных микрорынков отдельных продавцов, на каждом из которых можно влиять на намерения покупателей, побуждать их платить более высокую цену за усовершенствованный товар. Вступить в отрасли с монополистической конкуренцией легко, так как требуется относительно небольшой капитал, однако по сравнению с чистой конкуренцией необходимы дополнительные финансовые затраты на рекламу и совершенствование качества продукта. Соперничество в условиях монополистической конкуренции сосредоточивается, как на цене, так и на неценовых факторах, таких как качество, реклама, условия продажи. Определение цены и объема производства фирмами, действующими в условиях монополистической конкуренции, может иметь сходство как с чистоконкурентным рынком, так и с чистой монополией. В краткосрочном периоде фирма, производя дифференцированный товар, ведет себя как чистый монополист и получает экономическую прибыль. Получение прибыли в краткосрочном периоде может привлечь новых производителей. Кроме того, усиливается конкуренция в связи с появлением большого количества продуктов-заменителей. Это влечет за собой исчезновение экономической прибыли. В долгосрочном периоде фирма, действующая в условиях монополистической конкуренции, как и чистоконкурентный производитель, ориентируется на безубыточность. 7.5. Олигополия. Основные признаки и подходы к ценообразованию: ломаная кривая спроса; лидерство в ценах; принцип «издержки плюс». Роль неценовой конкуренции. На рынке олигополии действуют несколько фирм. В отличие от чистой монополии и монополистической конкуренции при олигополии появляется новая черта в конкурентной борьбе – взаимозависимость. Ни одна фирма в олигополистической отрасли не решится изменить свою ценовую политику, не попытавшись оценить наиболее вероятные действия основных конкурентов. Взаимозависимость, вытекающая из немногочисленности участников олигополии, заставляет при установлении цены и объема производства учитывать не только собственные средние издержки производства и спрос, но и ответную реакцию конкурентов. Возможны четыре варианта олигополистического ценообразования. 1. Ломаная кривая спроса. Она имеет место, когда фирмы-олигополисты не прибегают к соглашению. Допустим, на рынке работают три фирмы (А, Б, В) и одна из них (А) изменила цену. Если фирма А поднимет цену, а фирмы Б и В - нет, то объем продаж фирмы А сократится, и фирма будет потеснена на рынке конкурентами. Но, благодаря дифференциации продукта продажи фирмы А не упадут до нуля, так как найдутся ее приверженцы, которые всегда заплатят более высокую цену за ее продукт. Если фирма А понизит цену, то скорее всего, фирмы Б и В поступят таким же образом, и объем продаж фирмы А может вырасти незначительно. 2. Ценообразование, основанное на открытом или тайном соглашении. Фирмы могут образовать картель: заключить соглашение о цене, общем объеме производства, квотах, разделе рынков или иным образом ограничить конкуренцию между собой. В данном случае они будут действовать как единое целое, что роднит их с чистой монополией. При этом всегда существует опасность нарушения соглашения: превышения производственной квоты, взаимных попыток разорить, вытолкнуть соперника с рынка путем резкого снижения цен и т.п. 3. Лидерство в ценах. Этот метод ценообразования возможен, когда на рынке работает лидирующая фирма, у которой долгосрочные средние издержки намного ниже, чем у других фирм. Фирма-лидер, устанавливая монопольную цену на рынке, захватывает больший объем продаж. Преимущества лидирующей фирмы в низких LAC сокращает прибыли других фирм. 4."Издержки плюс надбавка". Олигополист стремится к некоторой плановой прибыли на свои капиталовложения, поэтому устанавливает определенную накидку к своим средним издержкам производства: ЦЕНА = средние издержки производства накидка в размере + определенного . процента Следует подчеркнуть, что в последних трех случаях имеет место, по сути, плановое ценообразование. Цена на продукцию фирм-олигополистов определяется не "невидимой рукой" рынка, а "невидимым рукопожатием" лидеров бизнеса. 7.6. Олигополия и экономическая эффективность. Олигополии в современной экономике. Картель: понятие, признаки. Международные картели. ОПЕК. 7.7. Монополизм в экономике и его последствия. Монополия. Сравнительное преимущество. Антимонопольная политика. Финансово-промышленные группы. Монополизм противостоит рынку, так как ограничивает конкуренцию, тормозит научно-технический прогресс, удерживает высокие цены, сокращая при этом объем выпускаемой продукции. Таблица 7-1 монополизм В ЭКОНОМИКЕ Негативные проявления Позитивные проявления Неэффективность распределения ресурсов из-за возможности ограничивать выпуск продукции и устанавливать завышенные цены. Низкие долгосрочные средние издержки, лучшее качество товаров, разнообразие ассортимента. Торможение НТП, так как нет стимула для повышения эффективности из-за отсутствия конкурентов. Преимущество в использовании достижений НТР благодаря достаточным финансовым ресурсам и возможности проведения дорогостоящих НИОКР. Ограниченность конкуренции является благоприятной почвой для инфляции, а в условиях спада углубляет его. Задачи сохранения и укрепления конкурентоспособности в условиях глобализации мировой экономики требуют концентрации финансовой и производственной мощи. Чрезмерная ограниченность конкуренции ведет к длительному перераспределению доходов в пользу монополистов. Мировой опыт выработал две основные системы антимонопольного регулирования: американскую и европейскую. Американскими антитрестовскими (антимонопольными) законами выделяются четыре объекта регулирования: монополизация рынка, антиконкурентные слияния фирм, сговор о ценах, ценовая дискриминация и прочие нарушения торговой практики. В антитрестовском законодательстве "монополией" считается компания, захватившая рынок путем ограничительной практики (захват источников сырья, каналов сбыта, различного рода соглашения между двумя или несколькими компаниями о разделе рынков сбыта, ценах, вытеснение с рынка имеющихся и препятствование проникновению новых конкурентов и т.д.), но не фирма, добившаяся значительной рыночной доли вследствие более высокой эффективности. Антимонопольное законодательство в Западной Европе и Японии развито слабее и характеризуется более либеральным отношением к монополистической деятельности. В определенных ситуациях (например, в Японии - по отношению к отдельным депрессивным отраслям) государство разрешает или даже предписывает картельные соглашения с целью улучшения экономической ситуации. Есть и другие отличия антимонопольных мероприятий в США и в других развитых странах. Например, если в Соединенных Штатах возбуждение антитрестовских дел - важнейший элемент ограничения монополий, то в Японии такая практика - редкость. В Западной Европе и Японии бытует достаточно справедливое мнение о том, что строгое исполнение антимонопольных законов в американском стиле может привести к падению эффективности их экономик по сравнению с экономикой США. Впрочем, даже американские экономисты признают, что абсолютизация свободы конкуренции приводит к ослаблению международной конкурентоспособности американской промышленности. Поэтому в 1980-е г. началась либерализация антитрестовского законодательства: считается, что единственной целью антимонопольной политики должно стать эффективное функционирование рынка, невзирая на нарушение методов "справедливой" конкуренции. К законам европейского типа примыкает принятый в России в 1991 г. закон "О конкуренции и ограничении монополистической практики на товарных рынках". В нём предусмотрено регулирование многих негативных проявлений монополизма производителей и продавцов, доставшегося от командной экономики. Включение предприятия в Государственный реестр предприятий-монополистов означает признание его монополистом и предусматривает государственный контроль за ценами, объемами производства и качеством продукции. Однако использование в качестве критерия лишь показателя доли организации на рынке не позволяет правильно определить перечень монополистов, так как размер фирмы, ее доля на рынке еще не являются свидетельством монополизма. Главное заключается в ограничительной практике, монополизм - проблема не столько количественная, сколько качественная. Антимонопольные органы могут осуществлять даже принудительное разделение (выделение) тех организаций, чья деятельность опасна для рынка. Однако основная задача антимонопольных органов – это государственный контроль: • за созданием, реорганизацией и ликвидацией коммерческих или некоммерческих организаций; • за соглашениями или согласованными действиями хозяйствующих субъектов, ограничивающих конкуренцию; • за соблюдением антимонопольного законодательства при приобретении акций (долей) в уставном капитале коммерческих организаций и иных случаях. Современная экономика развитых стран – это олигополизированная экономика. Каркасом современной экономики во всех развитых странах Запада и Востока являются крупные корпорации - олигополии и финансово-промышленные группы, именно они играют роль основных субъектов современного рыночного хозяйства. Грань между этими двумя понятиями довольно относительна. Крупные фирмы-корпорации включают в себя сотни предприятий, выпускающих самую разнообразную продукцию и функционирующих часто достаточно независимо друг от друга. Финансовопромышленные группы (ФПГ) - это самоорганизующиеся объединения под единым контролем ряда крупных промышленных и финансовых фирм, осуществляющие согласованную хозяйственную деятельность. Таким образом, вырисовывается иерархическая структура современного "большого бизнеса": предприятие - крупные фирмы - финансово-промышленные группы. В 2000-е годы 27 % всего мирового производства контролировали всего около 590 корпораций-гигантов, объединяемых надфирменными союзами. Образование ФПГ осуществляется разными путями. Первый - разделение крупной фирмы на несколько относительно самостоятельных компаний. В частности, итальянский "Fiat" в 1980-е годы разделился на 12 компаний под единым руководством с тем, чтобы каждой из них был обеспечен доступ на рынок капиталов. Второй путь - отпочкование какого-либо подразделения от материнской компании; делается это обычно для того, чтобы избежать организационного разбухания. Например, "Toyota" в 1950 г. отделила от себя "Toyota motor Sales" (торговую компанию), оставив за собой 44,9% её акций. Третий путь - слияние и поглощение компаний, в ходе чего одна из них (головная фирма) овладевает контрольным пакетом акций другой. Объединение фирм, опирающееся на банки, которые финансируют деятельность этих компаний и при этом ее координируют, - таков четвёртый путь. И пятый путь - фирмы заключают контракты о совместном управлении, трансферте технологий и/или долгосрочной закупке товаров. Смешанную экономику порой упрощенно называют сочетанием рыночной саморегуляции и государственного регулирования. На самом деле внутрифирменное и надфирменное олигополистическое регулирование рынков выполняет не менее, а, может быть, более важные функции, чем экономическая политика правительств развитых стран. Целями деятельности ФПГ являются: - кооперирование объединенных единым контролем организаций, упрочение хозяйственных связей, упорядочение материально-технического снабжения крупного производства, маневрирование обобществленным денежным капиталом для повышения эффективности его использования; - организация НИОКР в крупных масштабах, их ускоренное внедрение в производство; - повышение конкурентоспособности продукции на внутреннем рынке, проникновение на мировой рынок, увеличение экспортного потенциала. Конечным результатом реализации этих целей должны стать увеличение объема продаж и повышение прибыли производителей. Изучение деятельности наиболее эффективных и интегрированных ФПГ - японских "дзайбацу" - показывает, что ориентация на стратегическое развитие (например, расширение рынков сбыта) играет для них заметно большую роль, чем максимизация прибыли в краткосрочном периоде. В то же время организация ФПГ позволяет стабилизировать доходность фирм-участниц и надежно защитить их от разорения. Отношения контроля внутри ФПГ могут осуществляться при помощи одной из трех форм: контроль из холдинга, контроль из банка, контроль со стороны совещания президентов фирм. Холдингом называют финансовый фонд, владеющий крупными долями акционерного капитала других фирм группы, достаточный для контроля над ними. Головная ("материнская") фирма-холдинг может осуществлять исключительно функции координирующего центра, не занимаясь самостоятельной производственной деятельностью. В деятельности холдинга ключевое место занимают финансовые операции: перераспределение финансовых средств внутри ФПГ, эмиссионно-учредительская деятельность, регулирование взаимных платежей и т.д. Если холдинговые формы контроля преобладают в Западной Европе, то в США центрами контроля за деятельностью ФПГ чаще становятся банки, которые осуществляют целевое крупномасштабное кредитование членов группы. Лидерам группы достаточно при этом занимать основные посты в совете директоров головного банка. По японскому законодательству кредитно-финансовые институты имеют право владеть не более чем 10% акций какой-либо компании. Поэтому спецификой Японии стала система перекрестного (взаимного) владения акциями внутри ФПГ. В 1980-е годы средняя доля перекрестного владения акциями в трех крупнейших ФПГ Японии (Мицубиси, Мицуи, Сумитомо) составляла около 30%, что обеспечивает достаточно высокую степень их сплоченности. Центральным органом координации деятельности таких групп являются совещания президентов фирмы, которые проводятся секретно. Банки при этом играют роль финансовых центров, но не центров контроля, поскольку они сами контролируются другими фирмами группы. ФПГ, с одной стороны, стимулируют подъем национальной экономики и повышение ее конкурентоспособности, с другой - их деятельность основана на "приглушении" конкурентной борьбы и потому может в принципе обернуться торможением экономического роста. Эта двойственность ФПГ обусловливает и двойственность позиции правительств по отношению к ним. Когда экономика страны страдает пониженной конкурентоспособностью, правительство оказывает протекцию отечественному большому бизнесу. Если же экономическое развитие стабильно и устойчиво, то правительство переключает внимание на малый бизнес, антимонопольные мероприятия и т.д. Таким образом, современное рыночное хозяйство требует поддержания некоторого динамичного равновесия между большим и малым бизнесом, что и является одной из важнейших задач государственной экономической политики. Первоначально российские ФПГ образовывались на базе министерств или главков, которые были тоже своеобразными ФПГ, под руководством бывших министров или их заместителей. Такого рода "постсоветский" характер формирующихся ФПГ показывает не только стремление бывших номенклатурщиков к консервации старых структур, но и экономическую целесообразность сохранения этих структурных блоков в переходной экономике России. В России в настоящее время существуют официальные и неофициальные ФПГ. Официальные ФПГ – это зарегистрировавшиеся в соответствии с российским законодательством как ФПГ организации, например "Интеррос", "Русхим", "Драгоценности Урала". Существуют и неофициальные ФПГ, т. е. компании, юридически не являющиеся ФПГ, но по своей структуре на них похожие. Примерами таких групп могут стать, например, группы, сформировавшиеся вокруг: ОНЕКСИМБАНКа (группа управляет 38 % акций "Норильского никеля", 26 % - "Пермских моторов", а также владеет акциями предприятий нефтяной, металлургической промышленности, недвижимостью); или МЕНАТЕПа (группа управляет 78 % акций ЮКОСа, имеет контрольные пакеты акций металлургических, химических, текстильных и пищевых предприятий). ТЕМА 8. ПРОИЗВОДСТВО И СПРОС НА ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ 8.1. Факторы производства. Рынки факторов производства. Спрос на ресурсы в соответствии с теорией предельной производительности. Производственная функция. 8.2. Изменения в спросе и эластичность спроса на ресурс. 8.3. Оптимальное соотношение ресурсов. 3 8.4. Распределение доходов в соответствии с теорией предельной производительности. 4 ТЕМА 9.   РАСПРЕДЕЛЕЛЕНИЕ ДОХОДОВ. ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА. БЮДЖЕТ СЕМЬИ 9.1. Заработная плата. Теории заработной платы. Факторы, воздействующие на уровень зарплаты. Номинальная и реальная заработная плата. 9.2. Основные формы и современные системы заработной платы, их эффективность. 9.3. Бюджет семьи: структура доходов и расходов. Компромисс индивида между потреблением и досугом. 9.4. Неравенство в доходах и методы его измерения: кривая Лоренца и коэффициент Джини. 9.1. Заработная плата. Теории заработной платы. Факторы, воздействующие на уровень зарплаты. Номинальная и реальная заработная плата. Распределение произведённого продукта приводит к образованию доходов. Доходы - это весь валовой продукт или обособившаяся в процессе распределения и перераспределения его часть, которую субъект экономических отношений получает для личного или производственного потребления. Различают денежные и натуральные доходы. Натуральные доходы получают в виде материальных благ и услуг. Они преобладают в традиционных экономических системах, но существуют и в развитом рыночном хозяйстве. Например, наемные работники могут получать премии в виде товаров и услуг: бытовую технику, туристические путевки и пр. Часть социальных льгот также предоставляется в натуральной форме: услуги образования и здравоохранения, лекарства, продуктовые наборы и т.п. Доходы выполняют воспроизводственную и стимулирующую функции. Воспроизводственная функция заключается в обеспечении определенного уровня и качества жизни каждой семье, каждому человеку, в поддержании социальной стабильности, в создании условий для социального прогресса общества. Стимулирующая функция имеет своей задачей побуждать работника к эффективной трудовой деятельности. Уровень развития факторов производства, достигнутый уровень экономической эффективности производства и благосостояния являются теми объективными основами, которые определяют распределение доходов как составную часть отношений собственности. Существуют возникшие еще в период чистого капитализма и работающие до сих пор две противоположные точки зрения на сущность зарплаты. Одна из них (теория физического минимума средств существования, железного закона заработной платы, теория трёх факторов производства, теория производительности и предельной производительности и др.) трактует зарплату как плату за трудовую услугу, за труд наемного работника, полностью возмещающую его вклад в производство, затраченный им труд. Противоположная точка зрения (концепция К. Маркса) рассматривает зарплату как оплату только части затраченного наемным работником труда. Другая часть труда работника в форме прибавочной стоимости, прибыли согласно этой концепции безвозмездно присваивается собственником средств производства - капиталистом. Эти противоположные точки зрения едины в том, что заработная плата выражает отношения наемного труда и представляет собой часть чистого продукта. При определении уровня зарплаты пользуются понятиями номинальная заработная плата и реальная заработная плата. Номинальная заработная плата - это денежное выражение заработной платы за определенный период времени. В высокоразвитых странах различают ставку зарплаты, или цену, уплачиваемую за единицу времени услуг труда, и зарплату, общие заработки, которые зависят от ставки зарплаты и предложенного на рынке количества часов труда. Реальная заработная плата - это количество товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальную зарплату. Реальная зарплата зависит, во-первых, от уровня номинальной зарплаты и, во-вторых, от уровня цен на товары и услуги. Показателем, позволяющим определить изменение реальной заработной платы за тот или иной период времени, является индекс реальной заработной платы. Индекс - это относительная (выраженная в процентах) величина, количественно характеризующая изменение данного процесса по сравнению с определенным периодом времени, который принимается за базовый. Индекс реальной заработной платы рассчитывается как отношение индекса номинальной заработной платы к индексу потребительских цен: Например, если номинальная зарплата выросла на 15 % по сравнению с предыдущим годом, принимаемым за 100 %, то это означает, что индекс реальной зарплаты составит 115 %. Тогда при росте индекса потребительских цен на 120%, индекс реальной заработной платы составит 96%. Следовательно, покупательная способность номинальной зарплаты данного года составила 96% от предыдущего года, принятого за базовый. При умеренной инфляции изменение реальной заработной платы примерно можно рассчитать по формуле Подобным же образом рассчитываются индексы других реальных доходов: стипендий, пенсий, пособий и т.д. Динамику индексов реальных доходов учитывают при индексации доходов населения. Уровень заработной платы зависит от: 1) квалификации; 2) образования; 3) способностей; 4) производительности труда работника; 5) условий труда; 6) его продолжительности; 7) рыночных сил; т.е. от соотношения спроса и предложения на рабочую силу, типа конкуренции на отдельном рынке труда; 8) дискриминации по полу, расовым, национальным признакам, убеждениям наемного работника; 9) организованности и влияния профсоюзов; 10) государственного регулирования зарплаты. На соотношение спроса и предложения, тип конкуренции на рынке труда в развитых странах значительное влияние оказывают профсоюзы. Добиваясь увеличения заработной платы, сохранения рабочих мест, повышения тарифов на импортные товары, они в определенной степени влияют на спрос на рабочую силу. Но в большей мере профсоюзы воздействуют на предложение на рынке труда, добиваясь ограничения иммиграции, определяя нередко тип конкуренции на отдельном рынке труда. Являясь наряду с предпринимателями и государством одной из сторон треугольника трудовых отношений, профсоюзы на отдельных профессиональных рынках могут полностью контролировать предложение, нередко сокращая его и добиваясь повышения ставок заработной платы. Такой метод её повышения получил название замкнутый тред-юнионизм (открытые или отраслевые профсоюзы). Тред-юнионизм - это ситуация, когда практически все рабочие данной отрасли объединены в профсоюз. В этом случае профсоюз может добиться у работодателей ставки зарплаты выше конкурентного уровня. При двусторонней монополии монополист-предприниматель стремится занизить ставки зарплаты, а профсоюз-монополист на рынке труда стремится завысить их. Результат получается промежуточным и зависит от соотношения сил сторон. Воздействие профсоюзов на уровень заработной платы приводит к тому, что в ряде стран, например в США, зарплата членов профсоюза на 10 - 15 % выше, чем зарплата не членов профсоюза. 9.2. Основные формы и современные системы заработной платы, их эффективность. Основных форм заработной платы две: 1) повременная, когда размер оплаты зависит от проработанного времени (количества часов, дней, недель, месяцев) и 2) сдельная, когда размер оплаты зависит от объема произведенной продукции. Формы зарплаты лежат в основе различных систем заработной платы. Система заработной платы конкретизирует зависимость зарплаты от ряда показателей, факторов, положенных в основу её исчисления. Распространенность той или иной системы заработной платы зависит: от уровня развития как материально-вещественных, так и личного факторов производства, содержания труда и уровня жизни наемных работников, их трудовой мотивации, уровня организованности лиц наемного труда. Так, в начале ХХ в. получила широкое распространение система Тейлора, которая базировалась на трех основных элементах: 1) рационализации труда на основе его научной организации, выработки правильных приемов работы, введении наилучших систем учета и контроля; 2) установлении высокой нормы выработки; 3) введении двух уровней расценок: пониженной для тех, кто не выполнил норму выработки, и повышенной для тех, кто выполнил и перевыполнил норму. Система Тейлора доказала свою экономическую эффективность при высоком удельном весе в производстве ручного малоквалифицированного труда и ориентации производства на увеличение выпуска продукции. С 60-х годов ХХ в. получают распространение многофакторные системы заработной платы, которые широко используются там, где приоритетное значение имеют высокий профессионализм работников, их инициатива, ответственность, творческий подход, заинтересованность в делах фирмы. В зависимости от уровня развития этих качеств рабочей силы и их реализации в работе с использованием рейтинговой оценки в баллах определяется размер заработной платы. Именно поэтому стали сокращаться масштабы применения в Японии системы пожизненного найма, в которой поощряется продолжительность работы в фирме и размер зарплаты в основном зависит от возраста и стажа работы. Следует подчеркнуть, что заработная плата остается основной формой доходов наемных работников, так как размер премии (бонусов), акций и дивидендов, социальных выплат и льгот тесно увязывается с размером основной зарплаты. Например, система Скэнлона - система участия в доходах от производительности - включает следующие элементы: - устанавливается доля валовых издержек на оплату труда в общей стоимости продаж произведенной продукции (как правило, эта доля колеблется в пределах 37 - 42 % от объема продаж); - наемные работники соглашаются на низкий уровень базовой зарплаты при доплатах-бонусах в зависимости от результатов работы фирмы. Разность между валовыми издержками на оплату труда и ежемесячным фондом заработной платы составляет фонд бонусов; из него часть направляется в резервный фонд, а остальное распределяется в соотношении: 75 % - наемным работникам, 25 % - фирме. Размер бонуса работника увязывается с его основным заработком; - в каждом большом подразделении фирмы создается производственный комитет, состоящий из 2-5 представителей рабочих и одного представителя менеджмента. Цель работы комитета - использование невостребованного творческого потенциала рабочих. Комитет выявляет предложения наемных работников по росту производительности, улучшению качества продукции, улучшению методов управления и т.п.; - создается также комитет на уровне фирмы. В него входят руководство фирмы и 8 - 12 рабочих. Комитет обсуждает все аспекты деятельности фирмы. Основной успех системы Скэнлона связывают с работой этих двух комитетов. В СССР была разработана и использовалась Общегосударственная тарифная система (ОТС), которая включала три элемента: 1) тарифно-квалификационные справочники, 2) тарифные сетки и тарифные коэффициенты, 3) тарифные ставки. Тарифно-квалификационные справочники содержали подробную характеристику определенных профессий и конкретных видов работ по их сложности, перечень знаний и умений, необходимых для выполнения работ того или иного разряда сложности. С помощью тарифных сеток и тарифных коэффициентов все виды работ в народном хозяйстве разбивались в зависимости от сложности на определенное число разрядов, а тарифный коэффициент показывал, во сколько труд 2-го, 3-го и последующих разрядов сложнее труда 1-го разряда. К 1-му разряду относился простой труд, который может быть выполнен трудоспособным человеком без специальной подготовки. Тарифные ставки (мера оплаты за работу каждого разряда) дифференцировались по отраслям в зависимости от их важности, а также в зависимости от тяжести, вредности для здоровья человека тех или иных работ. ОТС выполняла задачу общегосударственного регулирования доходов, но не дополнялась эффективной системой премий в зависимости от результатов работы предприятия и самого работника. С 1993 г. в бюджетном секторе России введена Единая тарифная система, применение которой поставило ряд проблем. В их числе: 1) существенное отставание уровня оплаты в бюджетном секторе от других секторов экономики; 2) недостаточная дифференциация сложности и качества труда. 9.3. Бюджет семьи: структура доходов и расходов. Компромисс индивида между потреблением и досугом. Под бюджетом понимают баланс, соотношение доходов и расходов. Бюджет семьи состоит из семейных доходов и семейных расходов. Семейный бюджет относится к числу основных показателей, характеризующих уровень жизни. В нем конкретизируется на уровне семьи сложившаяся система распределения доходов и потребления в стране. Так, в рыночной экономике в семье предпринимателя основной формой семейных доходов может быть предпринимательский доход, в семье владельца доходного многоквартирного дома - рентный доход от сдачи в найм жилья, у матери-одиночки - пособие. На бюджет семьи также воздействуют характеристики самой семьи: число членов семьи, этапы их жизненного цикла, число работающих, их квалификация, образование, тип экономической деятельности, число нетрудоспособных, культурный уровень, национальные обычаи и т.п. В семейных расходах выделяют две основные статьи. Это, во-первых, текущие потребительские расходы (на питание, непродовольственные товары, услуги, платежи и налоги), во-вторых, сбережения, представляющие собой отложенный спрос, т.е. часть доходов, которые планируется потратить в будущем. Для характеристики уровня жизни важное значение имеет доля расходов на питание в семейных расходах. Существует получившая название закона Энгеля обратная зависимость между ростом реальных денежных доходов и долей расходов на питание в семейном бюджете. С ростом реальных денежных доходов эта доля в совокупных расходах семьи снижается, что не исключает абсолютный рост расходов на питание. И наоборот, чем беднее семья, тем больше доля расходов на питание в совокупных расходах семьи. В высокоразвитых странах эта доля в совокупных семейных расходах составляет 15 - 25 %. В России удельный вес расходов на питание в совокупных расходах семей рабочих и служащих вырос в среднем с 30 % в 1989 г. до 50 %, а в семьях пенсионеров - до 90 %. Это свидетельствует о резком снижении уровня жизни большей части семей в стране. 9.4. Неравенство в доходах и методы его измерения: кривая Лоренца и коэффициент Джини. О человеке судят по его доходу,  пишет известный американский экономист, лауреат Нобелевской премии П. Самуэльсон, подчеркивая, что рыночная система основана на неравенстве доходов. Богатство семьи (недвижимость, товары длительного пользования, финансовые активы) и годовой семейный доход служат критериями деления общества на классы - низший, средний, высший - и подгруппы в классах (табл.9-1). Для определения степени неравенства в доходах используют график кривой Лоренца и коэффициент Джини. По методике кривой Лоренца все семьи (F - family) в изучаемой совокупности (страна, социальная или профессиональная группа) разбиваются на пять равных (по 20 % семей) доходных групп F1,F2,F3,F4,F5 от самых низких доходов к самым высоким. Далее определяются доля каждой группы в совокупном доходе и доля в совокупном доходе нарастающим итогом первых 40, 60, 80 % семей. По оси абсцисс графика располагаются группы семей (F1,F2,F3,F4,F5), а на оси ординат - их доли в совокупном доходе. Точка a на графике показывает долю в совокупном доходе первых 20 % семей с самыми низкими доходами (F1), точка b- 40 % (F1+F2),точка c - 60 % (F1+F2+F3) и т.д. Соединив точки oabcde, получаем кривую Лоренца. Биссектриса на этом графике будет показывать абсолютно равное распределение дохода, когда первые 20 % семей получают 20 % совокупного дохода, 40 % семей - 40 % и т.д. Область между биссектрисой и кривой Лоренца (обозначим ее М) показывает степень неравенства в доходах: чем больше эта область, тем больше степень неравенства. Таблица 9-1 Классовая структура населения США Класс Удельный вес в американском обществе, % Богатство, тыс. долл. Годовой семейный доход, тыс. долл. Высший класс 1,7 Свыше 2500 Свыше 200 Высший средний класс 19,8 250 - 2600 80 – 200 Средняя часть среднего класса 36,6 35 - 250 35 - 80 Низшая часть среднего класса 25,9 свыше 35 от 15 до 35 Низший класс 16,0 незначительное менее 15 Рассчитано по: Statistical Abstract of the United States 2002. – Washington, DC, U.S. Bureau of the Census, 2003. – P. 425, 426, 429. Коэффициент Джини рассчитывается на основе методики кривой Лоренца как отношение области М к площади треугольника OeF5. Его значение находится в пределах от 0 до 1. Чем больше значение коэффициента, тем больше степень неравенства. Таблица 9-2 Распределение общего объема денежных доходов населения Российской Федерации в 1991 - 2001 гг. Группы населения (по 20% от общего числа) Доля в общем объеме доходов населения, % 1991 г. 2001 г. Низшая 11,9 5,9 Вторая 15,8 10,4 Третья 18,8 15,0 Четвертая 22,8 21,7 Высшая 30,7 47,0 Коэффициент Джини 0,260 0,396 Источник: Российский статистический ежегодник, 2002 год. – М., 2003. – С. 182 Для расчета кривой Лоренца и коэффициента Джини по стране необходима общенациональная система учета доходов всех семей. В России такая система только создается, поэтому семейные доходы пока что оцениваются на основе выборочного анализа бюджетов семей. В табл. 9-2 приведены экспертные оценки распределения денежных доходов населения в РФ в 1991 и 2001 годах. Кривые Лоренца для России, построенные на основе этих данных (рис. 9-1), и коэффициенты Джини свидетельствуют об усилении неравенства населения в доходах. ТЕМА 10.  ПРОЦЕНТ, ПРИБЫЛЬ И РЕНТА 10.1. Денежный рынок. Сущность процента. Механизм процента. Фактор времени и дисконтирование. Выбор вариантов инвестирования. Потоки и запасы. Экономические риски и неопределенность. Чистый денежный поток. Приведенная (дисконтированная) стоимость. Внутренняя норма доходности. 10.2. Прибыль и рентабельность. Показатели прибыльности. 10.3. Ценные бумаги. Дивиденд. Курс акций. 10.4. Рынок земли. Рента. Цена земли. 10.1. Денежный рынок. Сущность процента. Механизм процента. Фактор времени и дисконтирование. Выбор вариантов инвестирования. Потоки и запасы. Экономические риски и неопределенность. Чистый денежный поток. Приведенная (дисконтированная) стоимость. Внутренняя норма доходности. Вопрос о сущности процента является определяющим для понимания функционирования рынка такого фактора производства, как капитал. Двойственная природа процента состоит в том, что, с одной стороны, он выступает в качестве цены, стоимости капитала, а, с другой стороны – в качестве дохода от использования капитала. Следует подчеркнуть, что деньги как таковые не являются производственным ресурсом, поскольку непосредственно не используются в процессе производства товаров или услуг. Однако деньги позволяют приобрести необходимые материально-вещественные и человеческие ресурсы. Какова же природа процента? Представьте себе, что Вы положили 40 тыс. руб. в банк на срочный вклад под 8% годовых или приобрели ценные бумаги (акции, государственные облигации). Это значит, что Вы отказались на время от иного, альтернативного их применения (открыть собственное дело, купить мебель, квартиру, дачу, поехать на курорт и т.д.). Чтобы побудить владельца капитала отказаться от сегодняшнего распоряжения ресурсами, необходимо вознаградить его за такой отказ, поскольку научно доказано, что сегодняшние блага люди оценивают выше будущих благ, хотя бы потому, что человек смертен. Кроме того, это вознаграждение должно включать плату за риск (невозврат), за возможное обесценивание денег вследствие инфляции. Таким образом, для кредитора процент (процентный доход) - это доход за предоставление денежных средств во временное пользование, величина которого определяется на основе принципа альтернативных издержек, а для заемщика – цена, уплачиваемая за временное использование денежных средств. В общем виде процент может быть рассчитан по следующей формуле: К = К2 - К1, где K - прирост капитала или процент; K1 - первоначальная сумма капитала; K2 - наращенная сумма капитала. Наиболее ярко суть процента и механизм его использования проявляются в банковской сфере, поскольку именно здесь основные операции связаны с привлечением денежных средств и предоставлением их в кредит. На практике более широко используются такие понятия как процентная ставка и период начисления процентов. Процентная ставка рассчитывается как отношение величины процента к величине вклада (кредита). На величину процентной ставки оказывают влияние такие факторы, как риск, срочность (срок кредита или вклада), величина кредита (вклада), уровень налогообложения, конкуренция на денежном рынке. Период начисления процента - это промежуток времени, в течение которого начисляются проценты. Период начисления процента может быть разбит на интервалы начисления. Интервал начисления процента – это минимальный промежуток времени, по истечении которого начисляются проценты. Например, период начисления может составлять 5 лет, а интервал начисления - 1 год при ежегодном начислении процентов. Процентная ставка, по которой начисляется процент на помещенный в банк капитал, обычно выражается в годовых процентах. Процент начисляется следующим образом: , где PV (present value) - первоначальная сумма капитала; i (interest rate) - годовая процентная ставка; n1 - продолжительность периода начисления в годах. Когда срок помещения капитала составляет меньше года и выражается в кварталах, месяцах или днях, чаще применяется следующая формула: , где n2 – продолжительность периода начисления в днях, t – календарный год (365 или 366 дней). Различают простые и сложные проценты. При использовании простых процентов процент начисляется на первоначальную сумму вклада (кредита) на протяжении всего периода начисления. В случае же со сложными процентами процент в конце каждого интервала начисляется на сумму первоначального вклада (кредита) и начисленных за предшествующие интервалы процентов. Рассмотрим пример применения простых и сложных процентов. Банк А и банк Б предлагают вкладчикам срочный вклад на 3 года под 10 % годовых с выплатой процентов в конце срока. Банк А при начислении процентов использует схему простых процентов, а банк Б – схему сложных процентов. Какой банк Вы выберите для того, чтобы положить на срочный вклад 20 тыс. руб.? По формуле простых процентов рассчитаем будущую стоимость капитала, помещенного в банк А: где FV (future value) - будущая стоимость капитала; PV (present value) - первоначальная стоимость капитала; i (interest rate) - процентная ставка, выраженная в десятичных дробях; n1 - количество лет. В нашем примере FV=20 000(1+3×0,10)=26000 руб., из них 6000 руб. составляют проценты. По формуле сложных процентов рассчитаем будущую стоимость капитала, помещенного в банк Б: FV=20 000(1+0,10)3=26620 руб., из них 6620 руб. составляют проценты. Очевидно, что простые проценты менее выгодны для кредитора и более предпочтительны для заемщика, и наоборот. Процентная ставка играет важную роль при принятии инвестиционных решений. Инвестиции – это вложения в основной капитал и материально-товарные запасы с целью получения прибыли. При вложении средств в тот или иной проект необходимо сравнить доходность (ожидаемую норму прибыли) этого проекта с доходностью помещения средств в банк (процентной ставкой), поскольку в развитых странах это наименее рискованные вложения. Доходность выше или ниже процентной ставки - это уже вознаграждение или плата за риск. Для оценки эффективности инвестиционных проектов используют метод дисконтирования, суть которого заключается в определении сегодняшней стоимости капитала, который можно получить в будущем: Покажем это на примере. Вам предлагают вложить 17 тыс. руб. в проект, который через 2 года даст 20 тыс. руб. дохода. Предположим, что процентная ставка стабильная и составляет 10% годовых. Выгодно ли инвестирование? Используем метод дисконтирования, т.е. приводим (дисконтируем) будущую стоимость к настоящей: Следовательно, проект невыгоден. Выгоднее 17 тыс. руб. положить в банк. При анализе категории процента важно различать номинальную и реальную процентные ставки. Номинальная процентная ставка - это текущая рыночная процентная ставка без учета темпов инфляции. Реальная процентная ставка - это номинальная процентная ставка за вычетом ожидаемых темпов инфляции. При низких темпах инфляции реальная процентная ставка рассчитывается как разность между номинальной процентной ставкой и темпом инфляции. При предполагаемых темпах инфляции выше действующих процентных ставок выгоднее вкладывать средства в недвижимость, товары длительного пользования, ценные бумаги, чем помещать деньги в банк. 10.2. Прибыль и рентабельность. Показатели прибыльности. Прибыль - это конечный финансовый результат предпринимательской деятельности, использования всех факторов производства. На величину прибыли воздействует множество факторов: цены на реализуемую продукцию и потребляемые ресурсы, размер заработной платы, нормы амортизационных отчислений, налогообложение и т.д. Стремление к максимизации прибыли является главной движущей силой рыночной экономики. Погоня за прибылью побуждает производителей искать пути снижения издержек производства, осуществлять нововведения. В то же время прибыль является одним из основных источников роста и развития предприятия. Прибыль составляет основу механизма распределения ресурсов между отраслями в условиях рыночной экономики. Наличие прибыли служит для предпринимателей сигналом к расширению производства, убытки - сигналом к его свертыванию. Основными условиями роста прибыли фирм, организаций в современном рыночном хозяйстве выступают: 1. Повышение качества продукции и ориентация на потребителя. С точки зрения эффективности производства более важно концентрировать внимание на улучшении качества продукции, нежели бороться только за простое снижение издержек производства. Увеличение оборотов продаж связано с постоянным увеличением клиентов-потребителей (упрочение позиций на существующих рынках, завоевание новых рынков). 2. Положение фирмы на рынке, сохранение и развитие конкурентных преимуществ. Например, компания Тойота постоянно стремится удержать своё лидерство среди других компаний по такому показателю автомобилей, как надежность. 3. Темпы освоения научно-исследовательских и опытно - конструкторских разработок (НИОКР). Внедрение результатов НИОКР позволяет снизить издержки, повысить качество продукции, способствует появлению новых наукоемких продуктов и, в конечном счете, усилению позиций в конкурентной борьбе. 4. Уровень организации производства и управления. 5. Создание условий для наиболее полной реализации и постоянного развития человеческого фактора, человеческий капитала, повышения заинтересованности работников в делах фирмы. Для оценки прибыльности (рентабельности) предприятий в современном рыночном хозяйстве применяются следующие показатели: 1. Рентабельность продаж (gross profit margin) - отношение валовой прибыли к объему продаж. Этот показатель указывает, какую прибыль приносит каждый рубль реализованной продукции. 2. Чистая рентабельность продаж (profit net margin) - отношение чистой прибыли к объему продаж. Этот показатель уже очищен от налогов и показывает конечную рентабельность продаж. 3. Рентабельность активов ROA (return on assets) - отношение чистой прибыли к совокупным активам (собственным и заемным средствам). Другое его название - рентабельность инвестиций (return on investment - ROI). Это один из фундаментальных показателей прибыльности предприятия, характеризующий эффективность работы менеджеров. 4. Рентабельность собственного (акционерного) капитала ROE (return on equity) рассчитывается делением чистой прибыли на собственный капитал. Он показывает, какая доля прибыли приходится на единицу капитала собственника. 5. Показатель Р/Е (price to earning ratio) рассчитывается как отношение цены (курса) акции к доходу на акцию. Если на рынке становится известно, что перспективы компании относительно доходов и роста улучшаются, то обычно Р/Е возрастает, и наоборот, когда положение компании ухудшается, тогда Р/Е, как правило, падает. 10.3. Ценные бумаги. Дивиденд. Курс акций. В общем виде ценные бумаги – это определенные документы, представляющие реальный капитал, обращающие на рынке как товар, имеющие установленную форму и обязательные реквизиты и дающие их владельцам имущественные (вещественные и обязательственные) права, зафиксированные в этих документах. Обращение ценных бумаг осуществляется на фондовом рынке. Фондовый рынок подразделяется на первичный (продажа новых выпусков ценных бумаг первичным владельцам) и на вторичный (последующая их перепродажа). Вторичный рынок существует в форме биржевого оборота (купля-продажа ценных бумаг на бирже) и внебиржевого (купля-продажа вне биржи путем прямого согласования условий сделки между продавцом и покупателем). Выделим наиболее важные классификации ценных бумаг: 1. Эмиссионные и неэмиссионные. В законе О рынке ценных бумаг к эмиссионным бумагам в России относятся акции, облигации и опцион эмитента. 2. Долевые и долговые. Класс долевых ценных бумаг в РФ представлен акциями, а все остальные бумаги относятся к долговым. 3. Именные и предъявительские. Именные – это бумаги, имена владельцев которых зафиксированы на бланке и (или) в реестре владельцев ценных бумаг. Предъявительские – это ценные бумаги, имена владельцев которых не фиксируются. В США, Великобритании и России преобладают, например, именные ценные бумаги, а в Германии – предъявительские. 4. Документарные и бездокументарные. Подразделяются в зависимости от формы существования: бумажные и безбумажные. Сейчас во всем мире преобладает бездокументарная форма. Рассмотрим подробнее два вида ценных бумаг: облигации и акции. Облигация - это долговое обязательство на определенный срок. По облигациям получают доход  ежеквартальный, ежегодный, с переменным или постоянным купоном (процентным доходом) или в виде дисконта. Доходы бывают фиксированными или плавающими (в зависимости, например, от доходности на рынке государственных краткосрочных облигаций). Все облигации имеют нарицательную цену (номинал). Она используется для начисления дохода, определения рыночной цены, курса облигации. Курс облигации рассчитывается по формуле: Если номинал облигации - 1000 руб., цена продажи - 1200 руб., то курс облигации составит 120%. Первичное размещение облигаций может осуществляться ниже номинала, т.е. со скидкой, с дисконтом. При погашении облигации по номиналу её владелец получает доход в виде дисконта - разности между номиналом и ценой покупки облигаций. Облигации бывают государственные (федерального, регионального, муниципального уровней) и корпоративные. В России наибольшее распространение до августа 1998 г. получили государственные облигации: государственные краткосрочные облигации (ГКО), облигации федерального займа (ОФЗ), облигации государственного сберегательного займа (ОГСЗ). По закону акционерные общества в РФ имеют право выпускать свои облигации, но пользуются им крайне редко. Различают также конвертируемые облигации, т.е. на определенных условиях обмениваемые на акции; отзывные, которые можно погасить досрочно; облигации с обеспечением и без обеспечения и т.д. Акция - это ценная бумага без установленного срока обращения, свидетельствующая о внесении средств в уставный капитал акционерного общества, дающая право её владельцу на получение прибыли в форме дивиденда и на участие в управлении. Таким образом, в понимании акции важно выделить три фундаментальных свойства: 1) это титул собственности на имущество общества (это - не заем); 2) у акции нет конечного срока погашения (у облигаций же он заранее определен); 3) у собственника акции ограниченная ответственность. Инвестор не может потерять больше, чем он вложил в акции, так как не отвечает по обязательствам общества в целом. По российскому законодательству все акции имеют номинальную стоимость. В США и некоторых других странах разрешается выпускать акции без указания номинала. Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Различия заключаются в том, что по привилегированным акциям заранее фиксируется размер дивиденда, а по обыкновенным - нет. Владельцы обыкновенных акций имеют право участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса, а владельцы привилегированных акций не имеют этого права, за исключением тех случаев, когда речь идет о вопросах, затрагивающих их интересы. Доход, получаемый на акцию, называется дивидендом. Источником дивидендов является чистая прибыль акционерного общества или специальные фонды по привилегированным акциям. При вложении средств в ценные бумаги выделяют обычно четыре цели: безопасность, доходность, рост и ликвидность. Безопасность. Главное здесь - минимальный риск, неуязвимость инвестора от потрясений на рынке. В развитых странах самыми безопасными считаются вложения в государственные ценные бумаги. Однако минимальному риску соответствует и минимальная доходность. В России при ещё не развитом фондовом рынке, при сложностях в экономике это правило нарушается. В 1994-1995 гг., например, вложения в ГКО были не только малорискованными, но и самыми доходными, что, в конечном счете, привело к приостановке в августе 1998 г. выплат по ГКО и ОФЗ. Доходность. Всегда велик соблазн выбора того варианта вложения средств, который сулит наивысшую доходность. Однако варианты, предлагающие наиболее высокий ожидаемый доход, предполагают также и наибольший риск. Поэтому инвестор оказывается перед выбором: либо риск, либо доходность. Рост вложений. Обычно акции быстрорастущих фирм приносят небольшой дивиденд, но быстро растет курс акций. Ликвидность ценных бумаг характеризует свойство ценных бумаг быстро и легко обмениваться на деньги без потери или при небольшой потере их стоимости. Найти приемлемое сочетание риска и доходности - главная задача при формировании портфеля ценных бумаг. Одним из методов снижения риска является диверсификация портфеля, т.е. приобретение определенного числа различных ценных бумаг, в результате чего невысокие доходы по одним бумагам могут компенсироваться высокими доходами по другим. Оптимальное количество видов ценных бумаг в портфеле инвестора - от 8 до 20 видов. При выборе акций обращают внимание на такие факторы, как материально-техническая база организации (возраст оборудования, его техническое состояние, заделы по строительству, запасы); тип производства (фондоемкий, трудоёмкий, материалоемкий, наукоемкий); степень диверсификации производства; финансовое состояние организации; перспективы развития, наличие конкурентных преимуществ, в том числе в глобальном масштабе. Рыночная цена акций называется курсом акций. Он рассчитывается по формуле: . Например, если акционерное общество выплачивает дивиденд 50 руб. на 1 акцию номиналом 100 руб., процентная ставка по вкладам составляет 10 % годовых, то рыночная цена акции равна 500 руб. Курс акций в значительной степени зависит не только от величины активов акционерного общества, но и от соотношения спроса и предложения на акции на фондовом рынке, финансового положения, дивидендной политики акционерного общества, политической ситуации в стране и т.д. Рыночную цену акций используют не только для определения выгодности вложений средств в акции, но и для определения так называемого показателя рыночной капитализации (курс акции, умноженный на количество акций). 10.4. Рынок земли. Рента. Цена земли. В общем виде экономическая рента – это, с одной стороны, цена, уплачиваемая за использование земли и других природных ресурсов, количество которых ограничено. С другой стороны - это доход от земли и других факторов производства, предложение которых ограничено (неэластично). Это может быть нефте- и газодобыча, добыча каменного угля и т.д. При анализе сущности рентного дохода необходимо прежде всего исходить из факта ограниченности земли и различий участков по плодородию и местоположению. Именно ограниченность, неэластичность предложения земли определяет ряд особенностей ценообразования в сельском хозяйстве. Цена здесь базируется на предельных издержках по наименее плодородным землям и наиболее удаленным от рынка сбыта. Поэтому все владельцы земельных участков, лучших по плодородию и менее удаленных от рынка сбыта, получают больший доход по сравнению с владельцами худших участков. Эта разность составляет дифференциальную ренту. Таким образом, дифференциальная рента - это доход, полученный в результате использования ресурсов с неэластичным предложением более высокой производительности в ситуации ранжирования этих ресурсов. Инвестор, купивший худший участок земли и сдавший его в аренду, получит только процент на свой капитал. Покупатель земельного участка покупает его ради той ренты, которую приносит земля. Он рассуждает следующим образом: куплю участок за 20 тыс. долл., сдам его в аренду, буду получать в виде арендной платы 3 тыс. долл. в год. А если положу 20 тыс. долл. в банк под 10 % годовых, то получу 2 тыс. долл. в год. Значит, выгоднее покупать землю. Цена земли определяется такими факторами, как размер земельной ренты, арендной платы, процентная ставка, и рассчитывается как отношение размера арендной платы к величине процентной ставки, умноженное на 100 %. Раздел III. «Макроэкономика» ТЕМА 11. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ РОЛЬ ГОСУДАРСТВА В РЫНОЧНОМ ХОЗЯЙСТВЕ  11.1. Эволюция теоретических взглядов на вмешательство государства в рыночное хозяйство. 11.2. Цели, функции, формы и методы государственного регулирования рыночной экономики. Основные показатели, характеризующие степень государственного вмешательства в рыночное хозяйство. 11.3. Методы распределения и перераспределения ресурсов государством: связанный и несвязанный «пол» и «потолок» цены; специальные налоги и субсидии, таможенные пошлины и квоты, нормы и нормативы. Издержки и выгоды перелива. Внешние эффекты (экстерналии). Общественные блага: основные признаки. Роль государства в обеспечении их производства. Квазиобщественные блага. 11.4. Социальная политика государства: понятие, цели, направления. Основные формы доходов в смешанной экономике и в России. 11.5. Методы государственного распределения и перераспределения доходов и богатства: минимальные государственные социальные стандарты, налоги, индексация доходов, трансферты. Социальное партнерство. Компромисс общества между эффективностью и равенством. 11.6. Тенденции в благосостоянии домохозяйств в смешанной экономике и в России. 11.7. Государственный бюджет, его дефицит и профицит. Структура госбюджета. 11.8. Налоговая система, ее основные элементы: налог, налогооблагаемая база, налоговая ставка, налоговые льготы. Прямые и косвенные налоги. Пропорциональный налог. Прогрессивный и регрессивный налоги. Чистые налоги. 11.9. Ограниченность государственного регулирования рыночной экономики. 11.10. Разгосударствление и приватизация. Разгосударствление в России: либерализация цен, приватизация собственности, инфраструктура хозяйствования, структурная перестройка экономики. Влияние глобализации на выбор стратегии национальной экономики. 11.1. Эволюция теоретических взглядов на вмешательство государства в рыночное хозяйство. Различные формы государственного регулирования экономики находятся по отношению друг к другу в отношениях не столько гармонии, сколько противоречия. Причина таких отношений - противоречивость самих экономических функций государства. Так, чтобы минимизировать безработицу, государство должно увеличивать ассигнования на создание рабочих мест. Рост расходов госбюджета может привести к образованию дефицита, денежной эмиссии и высокой инфляции. Чтобы сбить инфляцию, государство обязано перейти к жесткой экономии своих финансовых ресурсов, что может привести к падению совокупного спроса, росту безработицы, сокращению социальных программ. В XX в. сложились две основные научные школы, по-разному решающие вопросы о приоритетах экономической политики и о важнейших формах государственного регулирования (табл. 11-1). Кейнсианство возникло в 1930-е годы и преобладало в экономической политике развитых стран до конца 70-х годов XX в. Его основоположник Дж. М. Кейнс считал, что рыночная саморегуляция, в принципе, не может эффективно распределять и использовать ресурсы, а потому для увеличения занятости и экономического роста следует максимально стимулировать совокупный спрос. Таблица 11-1 Кейнсианская и неоклассическая концепции экономической политики Система государственного регулирования экономики Кейнсианство Неоклассические теории (монетаризм и др.) Роль государства в современной экономике Значительная Ограниченная Приоритеты и цели государственного вмешательства Стимулирование экономического роста и развития, гашение циклических колебаний и безработицы, социальная стабильность Обеспечение свободы функционирования рынка, сдерживание инфляции Главные инструменты государственного вмешательства Бюджетные расходы, налоги, банковский процент и норма обязательных резервов, социальные расходы Правовые нормы, банковский процент и норма обязательных резервов Кредитно-финансовая политика Гибкая Стабильная Государственные расходы Высокие Минимальные Налоги Высокие, меняющиеся по фазам цикла Низкие и устойчивые Бюджетный дефицит Необходимый инструмент регулирования в условиях кризиса Вреден С этой целью необходимо: а) активизировать перераспределение национального дохода через госбюджет (осуществлять активную бюджетно-финансовую и социальную политику); б) широко использовать кредитно-финансовые регуляторы (льготное кредитование, государственные заказы бизнесу) для сглаживания циклических колебаний, поддерживания высоких темпов роста и уровня занятости - осуществлять активную и гибкую кредитно-денежную политику. в) создать обширную зону государственного предпринимательства, включающую государственные и смешанные предприятия. Кейнсианская модель государственного регулирования органически связана с инфляционным финансированием госбюджета. Когда в 1970-е годы условия воспроизводства резко ухудшились, то спираль инфляции начала угрожать подрывом экономики. Кроме того, активизация государственного регулирования вела к росту бюрократизма, снижала гибкость управления, столь важную в условиях НТР. Экономический кризис 1979-1981 гг. стал кризисом кейнсианской модели государственного регулирования и предопределил переход к новой, неоклассической модели. Преобладающей формой неоклассической модели стал монетаризм, а его идеологом - М. Фридмен. Изменение модели государственного регулирования заключалось в отказе от стимулирования совокупного спроса, в переходе к воздействию на совокупное предложение. В соответствии с этими принципами неоклассики рекомендуют: а) снижать налоговое бремя, предоставлять предпринимателям налоговые льготы; б) отказаться от широкомасштабных финансовых ассигнований (в том числе на социальные программы) и манипулирования предложением денег в пользу политики бездефицитного бюджета и устойчивого роста денежной массы; в) приватизировать значительную часть государственной собственности для расширения сферы эффективного действия рынка. г) повысить эффективность осуществления государством своих функций, сосредоточив деятельность правительства не на "латании дыр" в экономике, а на выработке эффективных "правил игры" (правовых норм) для бизнеса и на контроле за их соблюдением. Неоклассики уверены, что рыночное хозяйство есть "лучший из миров", и часто доходят до проповеди полного невмешательства государства в рыночное хозяйство. Как с юмором заметил один из коллег М. Фридмена: "Мы считаем, что государство должно заниматься лишь обороной и строительством дорог, но некоторые из нас не уверены насчет дорог". Впрочем, подобный "рыночный экстремизм" отнюдь не вызывает всеобщего одобрения, критики этих идей называют их "либерально-анархистскими". Различия между кейнсианством и неоклассикой - это отнюдь не противоречие между концепцией огосударствления рынка и теорией рынка, свободного от государства. По существу, речь идет о двух школах, которые одинаково признают необходимость дополнения рыночной саморегуляции сознательным централизованным регулированием, хотя и в разной степени и различными методами. В реальной экономической политике часто используют инструменты из обоих арсеналов (например, сочетают снижение налогов с гибким предложением денег). В России "звездным часом" для экономистов-монетаристов стал 1992 г. Именно неоклассическая программа государственного регулирования являлась главным стержнем "гайдароэкономики". Российские "шокотерапевты", однако, не обратили внимания ни на важность правового регулирования, ни на сомнительность использования в переходной экономике неоклассических рецептов, рассчитанных на высокоразвитое рыночное хозяйство. Отрезвление от неоклассической "шоковой терапии" наступило весьма быстро, что привело к сильному снижению популярности в России "либерально-анархистских" идей. 11.2. Цели, функции, формы и методы государственного регулирования рыночной экономики. Основные показатели, характеризующие степень государственного вмешательства в рыночное хозяйство. Ограниченность рыночного саморегулирования в решении многих важных экономических и социальных задач требует на определенном уровне развития рыночного хозяйства вмешательства государства в экономику. Цели государственного регулирования состоят в стимулировании экономического роста, поддержании экономической и социальной стабильности. Можно выделить несколько этапов эволюции государственного регулирования. Долгое время (XVII - середина XIX вв.) буржуазное государство играло роль ²ночного сторожа², т. е. ограничивалось обеспечением самых общих условий производства (прежде всего, правовых норм), не вмешиваясь активно в сам производственный процесс. Начиная с конца XIX в., экономика достигает такой степени сложности, что стихийное рыночное саморазвитие начинает грозить острыми социально-экономическими потрясениями. После "Великой депрессии" 1929-1933 гг. возникает система постоянного и активного участия государства в управлении рыночным хозяйством. На смену саморегулируемой рыночной экономике ("чистому капитализму") приходит регулируемое рыночное хозяйство. В современном хозяйстве государство выполняет следующие основные экономические функции, необходимые для сохранения и развития рыночной системы (рис.11-1): 1. Обеспечение правовой базы и общественной атмосферы, способствующих эффективному функционированию рынка (обеспечение "мягкой" инфраструктуры рынка). 2. Поддержание конкуренции, борьба с монополизмом. 3. Перераспределение ресурсов для сбалансированного и стабильного развития различных секторов экономики (структурная политика). 4. Перераспределение доходов и богатства для смягчения социального неравенства. Иными словами, государство стремится “очеловечить” рыночный механизм, сделать его приемлемым для большей части общества. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ФУНКЦИИ ГОСУДАРСТВА ОГРАНИЧЕННОСТЬ РЫНОЧНОГО САМОРЕГУЛИРОВАНИЯ Рис. 11-1. Ограниченность рыночного саморегулирования и экономические функции государства Вековой опыт государственного регулирования позволил накопить обширный набор форм и методов воздействия на рыночное хозяйство. Следует выделить следующие основные формы государственного регулирования современной экономики. 1. Обеспечение правовой инфраструктуры. Государство обеспечивает правовую базу, ²правила игры² экономических субъектов хозяйственной жизни. Экономическое законодательство содержит следующие основные элементы: Законодательство о собственности. Государство определяет объекты и субъекты отношений собственности, объем правомочий собственников, гарантирует защиту их прав. Субъекты различных форм собственности, в принципе, должны пользоваться равной защитой. Антимонопольное законодательство. Его задача-максимум - предотвращение формирования опасных для общества монополий, задача-минимум - снижение негативных последствий от их деятельности. Налоговое законодательство. Законодательство о налогах призвано отражать основные приоритеты экономической и социальной политики. Для оптимального функционирования экономики налоговое законодательство должно быть обязательно стабильным. Законодательство о труде и социальной защите. Данное законодательство призвано регулировать взаимоотношения между наемными работниками, предпринимателями и государством. Социальные гарантии должны, с одной стороны, защищать работников от произвола предпринимателей, но, с другой стороны, не лишать их стимулов к экономической активности. Законодательство об охране природы. Его главные задачи - определить предельно допустимые нормы вторжения человека в экологическую среду, а также меры ответственности за их нарушение. Законодательство о защите прав потребителей. Оно определяет права потребителей - физических лиц, приобретающих товары и услуги для личных бытовых нужд, а также механизм реализации этих прав. 2. Государственное предпринимательство. Его назначение - это организация деятельности предприятий, находящихся в государственной собственности. В государственный сектор рыночного хозяйства входят прежде всего предприятия тех отраслей (инфраструктура, особенно транспорт и связь, военная промышленность), которые производят общественные блага. Кроме того, государство часто прямо и непосредственно берет под свой контроль естественные монополии - отрасли, в которых конкуренция нецелесообразна в силу того, что минимизации средних издержек можно добиться при работе на рынке только одной фирмы (газоснабжение, передача электроэнергии и т.д.). Хотя в целом в рыночном хозяйстве государственное предпринимательство не может стать главной формой, в названных отраслях оно играет большую, часто преобладающую роль. В отличие от частного бизнеса для государственных предприятий максимизация прибыли не является основной целью их деятельности. 3. Социальная политика направлена на обеспечение определенного стандарта благосостояния с целью поддержания экономической и социальной стабильности в обществе, стимулирования экономического роста. Составной частью социальной политики является материальная поддержка наиболее слабых  групп населения. Следует отметить, что в высокоразвитых странах бедные составляют не более 20-30 % семей, а в России - большинство. В связи с этим социальная политика легко становится разменной монетой в политических баталиях: политические лидеры в борьбе за голоса избирателей часто выступают с инициативами, выполнение которых мало реально. 4.. Бюджетно-финансовая (фискальная) политика – представляет собой манипулирование налогами и расходами госбюджета с целью поддержания экономической и социальной стабильности, стимулирования экономического роста. Результатом этой деятельности должно стать эффективное распределение финансовых ресурсов по различным программам, отраслям и регионам. 5. Денежно-кредитная (монетарная) политика заключается в регулировании денежной массы в обращении с целью стимулирования экономического роста, поддержания экономической и социальной стабильности. Бюджетно-финансовая и денежно-кредитная политика настолько тесно взаимосвязаны, переплетены, что в последнее время всё чаще используется понятие ²фискально-монетарная политика² (или "бюджетно-монетарная смесь"). При осуществлении государственного регулирования экономики необходимо добиваться планомерности - сознательного регулирования важнейших экономических пропорций в соответствии с избранными приоритетами. Поэтому все формы государственного регулирования осуществляются, как правило, путем планирования - деятельности по составлению планов и их исполнению. Различают следующие виды планов: - планы развития экономики в целом (годовые, пятилетние и т.д.); - программно-целевые планы, рассчитанные на осуществление каких-либо преобразований в отдельных сферах экономики (Программа приватизации, Программа конверсии) или в отдельных регионах. Все виды плановой деятельности можно осуществлять двумя методами: 1) директивное планирование - планы-приказы для обязательного выполнения, которые предназначены прежде всего для государственных предприятий (например, госбюджет - финансовый план страны); 2) индикативное планирование - планы-рекомендации, участие в которых не обязательно, но стимулируется и поощряется государством (например, программа ИСОП). В развитых странах планирование носит преимущественно программный характер и осуществляется в основном индикативными методами. Большое значение для государственного планирования в рыночном хозяйстве имеет разработанный американским экономистом российского происхождения В. Леонтьевым метод контроля за межотраслевыми потоками товаров и услуг, за разработку которого его автор был удостоен Нобелевской премии по экономике. По мере углубления мирохозяйственных отношений планирование экономического развития отдельных стран дополняется межгосударственным планированием. В России низкая эффективность административного тотального планирования в советский период сформировала сильную антипатию по отношению к плановой деятельности как таковой. В результате упадка плановой деятельности (особенно, долгосрочной) развитие экономики страны приобрело в 1990-е годы хаотичный, трудно предсказуемый характер. Основные формы государственного регулирования отличаются не только сферой, но и методами (способами) регулирования. Так, налоги и государственные расходы являются основными методами бюджетно-финансовой политики (см. тему 13). В социальной политике используются такие методы государственного регулирования доходов, как минимальная потребительская корзина, прожиточный минимум, индексация доходов, налогообложение, социальные трансферты, социальные программы (см. тему 8). Существует ряд показателей (индикаторов), по которым можно оценить масштабы государственного участия в экономической жизни. В их число входят: 1) удельный вес государственных расходов в валовом внутреннем продукте (ВВП); 2) удельный вес государственного сектора в ВВП, в национальном богатстве; 3) удельный вес работающих на предприятиях госсектора в общей численности занятых. Сравнение показателей доли государственных расходов в ВВП (табл.11-2) как главного из них указывает на серьезные различия между разными национальными моделями смешанной экономики. Экономика Швеции, где государственные расходы временами превышают 60 % ВВП, выглядит наиболее ²огосударствленной² практически по всем показателям. Однако экономическая ²слабость² государства в США и в Японии - скорее видимость, просто там используются более скрытые методы государственного контроля. В шведской модели правительство занимается, в первую очередь, перераспределением доходов, облагая предпринимателей высокими налогами и проводя интенсивную социальную политику. Социал-демократы Швеции, являющиеся ведущей политической силой в стране, руководствуются принципом - дать предпринимателям заработать больше, а присвоить меньше. В результате такой своего рода "ультракейнсианской" политики в Швеции удерживается крайне низкая безработица, уволить работника без согласия профсоюза предприниматели практически не могут, а пенсионеры получают доходы, мало отличающиеся от их прежней зарплаты. Таблица 11-2 Общие государственные расходы в ряде стран, в % ВВП Страна 1870 г. 1920 г. 1960 г. 1980 г. 1996 г. Германия 10 25 32 48 49 Швеция 6 11 31 60 64 США 7 12 27 31 32 Япония 9 15 17 32 36 Бирюкова В., Кузнецов Е. Госсобственность и госсектор в рыночной экономике// МЭиМО. – 2002. – № 3. – С.15. Социальная политика является главным направлением государственного регулирования в большинстве стран Западной Европы, хотя между ними и есть существенные различия. Например, если в Швеции делается ставка на государственные социальные гарантии и социальные пособия, то в Германии правительство стимулирует социализацию прежде всего на внутрифирменном уровне (приобретение рабочими акций своих фирм, участие в управлении ими). Американское государство использует преимущественно законодательные и кредитно-финансовые приемы регулирования. Антитрестовское законодательство давно признано хрестоматийным образцом для подражания. Менее известно, что в США существует, например, жесткое экологическое законодательство, которое серьезно ограничивает частнособственническую инициативу. Другой высокоэффективный рычаг - это Федеральная резервная система (ФРС), в которую входят 12 региональных банков, коллективно выполняющих функции Центрального банка. Главным объектом заботы американского правительства традиционно является скорее предприниматель, чем наемный работник. В его деятельности наиболее сильна приверженность неоклассическим рекомендациям. Своеобразно построено государственное регулирование в Японии. С одной стороны, чисто количественные параметры государственного участия в экономике здесь относительно низки; с другой стороны, исследователи часто пишут о всесилии государственного регулирования в японской экономике. Парадокс объясняется ²просто²: специфика государственного регулирования в Японии не в количестве, а в качестве. "Бюрократическая элита не царствует и не правит, но вынашивает замыслы, дискутирует, убеждает, поддерживает... - пишет американский экономист Э. Воуджел. - Их талант заключается в том, чтобы, не становясь самим управляющими, создать условия для сильных частных игроков". Немногочисленные государственные чиновники Страны восходящего солнца эффективно посредничают в трудовых конфликтах, стимулируют внешнеэкономическую экспансию (через таможенные тарифы, налоговые льготы и даже прямые государственные субсидии), а самое главное, осуществляют перспективное индикативное планирование. С 1950-х годов общегосударственное планирование в Японии успешно выполняло мобилизующую роль, и этот опыт уже в 1960-е годы стал объектом для подражания в Южной Корее. Видимо, японская модель "корпоративного коммунизма" является своего рода "золотой серединой" между западноевропейскими вариантами социального рыночного хозяйства и американским "государством всеобщего благосостояния". 11.3. Методы распределения и перераспределения ресурсов государством: связанный и несвязанный «пол» и «потолок» цены; специальные налоги и субсидии, таможенные пошлины и квоты, нормы и нормативы. Издержки и выгоды перелива. Внешние эффекты (экстерналии). Общественные блага: основные признаки. Роль государства в обеспечении их производства. Квазиобщественные блага. Рассмотрим подробнее функцию перераспределения ресурсов. Государство ²подправляет² рыночную систему, перераспределяя ресурсы, тем самым реализуя общественный интерес в ущерб некоторым частным интересам. Государство корректирует так называемые ²издержки перелива², стимулирует ²выгоды перелива² и финансирует производство общественных благ. Издержки ²перелива² или отрицательные экстерналии – это внешние эффекты, которые затрагивают интересы третьих лиц, не участвующих в рыночной сделке. Например, химический комбинат, осуществляющий выбросы в атмосферу, наносит вред здоровью людей – третьим лицам, не участвующим в производстве, купле-продаже продукции комбината. Государство может сократить издержки ²перелива², связанные с экологическим ущербом, следующими путями: - Законодательно ввести предельно допустимые нормы загрязнения окружающей среды. - Продавать фирмам права на загрязнение исходя из установленных государством норм. - Установить специальный налог на загрязнение. Налоги, как известно, повышают средние издержки (издержки на единицу продукции) и могут побудить производителя ввести очистные системы или сократить производство товара. Налоги как неценовой фактор уменьшают предложение. В результате (рис. 11-2) происходит сдвиг кривой предложения от So к S2, сокращается равновесный объем производства с QEo к QE2, при этом новая равновесная цена PE2 выше, чем PEo. Рис. 11-2. Издержки перелива Рис. 11-3. Выгоды перелива Начиная с 60-х годов XX в., многие транснациональные корпорации, стремясь сократить свои издержки, возникшие в связи с введением в этих странах жестких природоохранных законов, выводят грязные производства в развивающиеся страны, которые имеют более ²мягкое² экологическое законодательство и/или недостаточно эффективный механизм его применения. Выгоды ²перелива² или положительные экстерналии – это внешние эффекты, которые могут приносить выгоды третьим лицам, не участвующим в сделке. Такие эффекты возникают, например, при росте доступности образовательных услуг. Государство обеспечивает реализацию выгод ²перелива², стимулируя приток ресурсов в отдельные отрасли, в развитии которых оно заинтересовано, используя следующие методы: • Предоставление субсидий производителям, социальных выплат и льгот домохозяйствам. Например, производители, получая субсидии на производство школьных учебников, сокращают средние издержки и могут продавать школьные учебники по более низким ценам и производить их больше. Выигрывают от этого семьи, в которых есть школьники. - Финансирование отрасли или приобретение ее в государственную собственность. Предоставление субсидий увеличивает предложение. В результате (рис. 11-3) кривая предложения смещается от So к S1, снижается равновесная цена от PЕ0 до PЕ1 и растет равновесный объем производства от QЕ0 к QЕ1. Стимулируя выгоды ²перелива², государство финансирует также производство общественных и квазиобщественных благ. Таблица 11-2 Основные признаки товара и общественного блага Товар Общественное благо 1. Применим принцип исключения 2. Делимость: товар представлен, как правило, достаточно малыми единицами для того, чтобы им могли пользоваться индивидуальные покупатели 3. Выгода возникает для частного лица 4. Покупатель голосует содержимым кошелька за производство товара или услуги 5. Примеры: мороженое, автомобиль 1. Не применим принцип исключения: потребление данного блага отдельным лицом не исключает и не уменьшает потребление его другими лицами 2. Неделимость, его невозможность разделить на порции 3. Выгода возникает для общества в целом 4. Политическое голосование о расходах государственного бюджета определяет производство общественного блага 5. Примеры: услуги МЧС, национальная оборона, фундаментальная наука Общественное благо – это благо, к которому не применим принцип исключения и которое, как правило, неделимо. Им могут бесплатно пользоваться все члены общества. Государство финансирует его производство, поскольку оно приносит существенные выгоды общества (табл. 11-2). Квазиобщественные блага (quasy public goods) – это блага, на которые может распространяться принцип исключения, но которые приносят такие большие выгоды всему обществу, что их производство стимулирует государство для предотвращения возникновения дефецита. Приоритетная роль человеческих ресурсов в постиндустриальной экономике обусловила в высокоразвитых странах появление таких квазиобщественных благ, как образовательные и медицинские услуги и др. 11.4. Социальная политика государства: понятие, цели, направления. Основные формы доходов в смешанной экономике и в России. Социальная политика направлена на обеспечение определенного стандарта благосостояния с целью поддержания экономической и социальной стабильности в обществе, стимулирования экономического роста. Составной частью социальной политики является материальная поддержка наиболее слабых  групп населения. Следует отметить, что в высокоразвитых странах бедные составляют не более 20-30 % семей, а в России - большинство. В связи с этим социальная политика легко становится разменной монетой в политических баталиях: политические лидеры в борьбе за голоса избирателей часто выступают с инициативами, выполнение которых мало реально. Отношения распределения в смешанной экономике, развиваясь эволюционно, претерпели в последней трети ХХ в. существенные изменения. Зарплата остается главной формой доходов лиц наемного труда, но наряду с ней все большее распространение получают такие формы доходов наемных работников, как бонусы, социальные трансферты, акции и дивиденды на них. Эти изменения в структуре и источниках доходов наемных работников обусловлены, во-первых, тем, что, человеческий фактор на современном этапе НТР становится приоритетным ресурсом экономического роста, и, во-вторых, изменением трудовой мотивации наемных работников, их желанием участвовать в распределении прибыли, в управлении, т.е. желанием быть собственниками (см. тему 2, п.2). Бонусы представляют собой тип премий, увязанных как с индивидуальным вкладом работника, так и с общими результатами работы фирмы (снижением издержек производства, увеличением прибыли и т.д.). В Англии таким видом премий охвачено около 16 %, в США - 22% занятых. В Японии большинство промышленных рабочих получают бонусы каждые полгода в размере от полутора до пяти месячных окладов. Выплату бонусов расценивают как одну из причин высокой трудовой мотивации работников в этой стране. Социальные трансферты - это социальные выплаты и льготы государства, бизнеса, общественных организаций домохозяйствам, которые не опосредуются встречным потоком денег, товаров или услуг. Социальные выплаты и льготы получили широкое распространение в 60-е годы ХХ в., хотя в отдельных странах они возникли намного раньше. Так, в Швеции с начала 1930-х годов, с приходом к власти социал-демократов, через перераспределение доходов в социальные фонды пытаются претворить в жизнь концепцию государства всеобщего благосостояния. Созданы первоклассные по современным представлениям общегосударственные системы бесплатного образования и воспитания детей, здравоохранения, социального обеспечения в старости. За счет социальных фондов (как и в СССР) в значительной мере субсидируются строительство и содержание жилья, причем жилье рассматривается как общественное благо, а не частное благо. Социальные фонды, из которых предоставляются социальные трансферты, используются по трем основным направлениям: 1) страхование по старости, безработице, временной нетрудоспособности, инвалидности; 2) льготное или бесплатное образование и здравоохранение; 3) поддержка бедных семей. Социальные фонды создаются на государственном (федеральном, региональном и муниципальном) уровне, в фирмах и общественными организациями. Государственные социальные фонды формируются из общих и специальных налогов. Например, специальный пенсионный налог взимается как с лиц наемного труда, так и с работодателей. Величина, направление, механизм формирования и использования этих фондов существенно различаются по странам. Фирмы создают социальные фонды из части полученного чистого продукта. Формы предоставления социальных трансфертов, особенно у крупных фирм, многообразны: от бесплатного и льготного жилья, обеда, расходов на проведение совместного досуга, путевок на горные и морские курорты, до места на кладбище фирмы. Распределение акций и дивидендов на них за счет части прибыли получило наибольшее распространение в США и в странах Западной Европы (см. тему 2, п.2). Уникальный опыт коллективного производства и распределения демонстрируют израильские киббуцы. Основной принцип и в производстве, и в распределении - абсолютное равенство всех членов коммуны. В 270 киббуцах проживает 3 % населения Израиля. Киббуцы производят 40 % сельскохозяйственной и 7 % промышленной продукции. Высокая эффективность производства сочетается с высоким уровнем жизни, но жесткая регламентация трудовых, семейно-бытовых отношений, личного потребления отпугивает от киббуцной жизни многих, в первую очередь, молодежь. Следует отметить, что несмотря на различия в подходах к формированию доходов наемных работников по странам, отраслям, крупным, средним и мелким фирмам четко прослеживается общая тенденция: наемные работники начинают участвовать в распределении прибыли, причем степень этого участия, т.е. степень социализации доходов, возрастает. 11.5. Методы государственного распределения и перераспределения доходов и богатства: минимальные государственные социальные стандарты, налоги, индексация доходов, трансферты. Социальное партнерство. Компромисс общества между эффективностью и равенством. Государство в целях поддержания социальной стабильности и стимулирования экономического роста проводит политику регулирования доходов и потребления. Отношение к этому направлению социальной политики неоднозначно, сторонники смягчения неравенства считают, что всем членам общества необходимо обеспечить определенный уровень жизни. Противники, наоборот, полагают, что политика выравнивания доходов и потребления ослабляет стимулы к предпринимательскому риску, к увеличению доходов и сбережений. К основным направлениям и методам государственного регулирования доходов и потребления относятся: минимальные государственные социальные стандарты, индексация доходов, налогообложение, социальные трансферты, социальные программы, политика социального партнерства. Минимальные государственные социальные стандарты можно определить как государственные услуги, предоставление которых гражданам гарантируется государством на определенном минимально допустимом уровне. К минимальным государственным социальным стандартам относятся минимальная потребительская корзина, прожиточный минимум (черта бедности), минимальная часовая ставка заработной платы или минимальный размер оплаты труда. Минимальная потребительская корзина в развитых странах представляет собой минимальный набор продовольственных и непродовольственных товаров и услуг, обеспечивающих скромное, но достаточно приличное существование семьи. Минимальный прожиточный минимум (ПМ) – это стоимостная оценка минимальной потребительской корзины. ПМ используется для определения черты бедности. Его величина зависит от уровня экономического развития страны, сложившегося уровня потребления товаров и услуг, традиций. Так, признанная Международной Организацией Труда (МОТ) черта бедности в 2001 г. составила на одного человека 80 долл. в месяц, в США она составляет на семью 16,2 тыс. долл. в год. Установление минимальной часовой ставки оплаты труда или минимального размера оплаты труда (МРОТ) призваны обеспечить минимальные гарантии восстановления рабочей силы. В развитых странах минимум заработной платы превышает минимальный прожиточный минимум не менее чем на 10 - 15% и составляет 40 - 50% от средней заработной платы. Индексация доходов представляет собой прирост зарплаты и социальных трансфертов в зависимости от темпов инфляции для поддержания покупательной способности получаемых доходов. В 1970-е годы профсоюзы в высокоразвитых странах добились индексации доходов, в т.ч. прироста номинальной заработной платы в соответствии с ростом уровня цен. В 80-е годы от индексации в трудовых соглашениях отказались, так как рост зарплаты увеличивает издержки производства и, предприниматели, стремясь противостоять снижению своих прибылей, повышают цены, что приводит к новому витку инфляции. Государство для усиления трудовой мотивации и развития социального партнерства в сфере труда стало стимулировать распределение акций среди наемных работников за счет части прибыли фирмы. Используя прогрессивное налогообложение (см. тему 13, п. 2), государство осуществляет перераспределение доходов с целью смягчения неравенства доходов. Так, например, ставка прогрессивного подоходного налога в Швеции колеблется в пределах ″вилки″ 16 – 65 %, в Канаде – 14,4 – 51,3 %, в США – 15 – 50 %. Социальные программы нацелены на решение определенных проблем (например, программа ИСОП – на установление социального партнерства в сфере трудовых отношений с целью роста эффективности производства). В большинстве высокоразвитых стран действуют программы социального страхования и программы государственной помощи. Первые финансируются за счет специальных налогов на заработки наемных рабочих и доходы работодателей, а вторые – за счет части общих налоговых поступлений. Под социальным партнерством понимается согласование действий в сфере трудовых отношений государства, работодателей и профсоюзов, представляющих интересы наемных работников. Например, государство регулирует межотраслевую дифференциацию оплату труда, рекомендуя работодателям устанавливать устойчивое соотношение межу различными секторами экономики (1,5 – 2 раза), или участвует в этом направлении регулирования совместно с профсоюзами и объединениями работодателей. В России в 1990-е годы сложилась система государственного регулирования доходов и потребления по форме во многом схожая с той, которая используется в высокоразвитых странах, но по содержанию не ориентированная на поддержание экономической и социальной стабильности, на стимулирование экономического роста. Так, минимальная потребительская корзина и прожиточный минимум (минимальный) были установлены на уровне физического выживания человека. При этом следует иметь в виду, что в России официальные оценки величины ПМ составляли 4,9 – 12,4 % величины его независимой экспертной оценки, а МРОТ в этот период колебался в пределах 10 – 39 % от официального ПМ. Отметим, что в Трудовом кодексе РФ (2001 г.) введена норма, согласно которой МРОТ не должен быть ниже ПМ. Уровень заработной платы в бюджетном секторе на 30 - 40 % ниже среднего по стране, тогда как в высокоразвитых странах заработная плата в бюджетной сфере примерно равна уровню заработной платы в рыночном секторе. Механизм индексации не эффективен, так как со значительным запаздыванием индексируется только МРОТ и оплата труда в бюджетной сфере. Неэффективна система налогообложения. Однако следует отметить, что введение с 2001 г. пропорционального подоходного налога увеличивает реальную оплату труда работникам, получающим заработную плату на уровне средней и выше и стимулирует, тем самым зарабатывать больше. Система социального партнерства в условиях слабости профсоюзов, низкой оплаты труда подавляющей части работников в сочетании со значительными размерами задолженности по зарплате и теневой оплатой не может реализоваться. Последствиями такой политики стали падение уровня жизни подавляющей части домохозяйств, рост бедности и малообеспеченности, качественное ухудшение человеческого потенциала страны на фоне устойчивого сокращения численности населения. 11.6. Тенденции в благосостоянии домохозяйств в смешанной экономике и в России. 11.7. Государственный бюджет, его дефицит и профицит. Структура госбюджета. В смешанной экономике рыночный механизм дополняется активным государственным регулированием. Решение общенациональных экономических проблем может быть обеспечено лишь в том случае, если у государства есть собственные финансовые рычаги. Финансы - это система денежных ресурсов государства, фирм, местных органов власти и общественных организаций. Отношения по поводу образования, распределения и использования денежных средств называют финансовыми отношениями. Государственные финансы – это все финансовые средства государственных организаций. Они включают в себя государственный бюджет и внебюджетные денежные фонды, которые находятся в ведении государства (пенсионный фонд, фонд социального страхования, фонд обязательного медицинского страхования). Ведущим звеном финансовой системы является бюджет государства. Государственный бюджет - это финансовый план правительства, сопоставляющий ожидаемые доходы с необходимыми расходами. Консолидированный бюджет – это свод бюджетов всех уровней бюджетной системы государства на соответствующей территории. Так, консолидированный бюджет страны включает в себя государственный бюджет, бюджеты субъектов федерации и бюджеты муниципальных образований. Бюджетные системы развитых стран основаны на следующих основных принципах: • единство бюджетной системы страны; разграничение доходов и расходов между уровнями бюджетной системы; • самостоятельность бюджетов; • сбалансированность бюджетов; • адресность и целевой характер бюджетных средств. Государственные бюджеты сроком на один год разрабатываются Министерствами финансов и утверждаются парламентами, т. е. высшей законодательной властью страны, а правительство отвечает за исполнение бюджета. В государственном бюджете устанавливаются доходы и расходы государства, а также прогнозируемый уровень инфляции и ВВП. Никакие другие документы - программы, заявления, обещания – так не раскрывают действительных намерений правительства, как это способен сделать государственный бюджет. Структура доходов и расходов бюджета принципиально одинакова во всех странах со смешанной экономикой (рис.11-4). Рис. 11 - 4. Структура доходов и расходов госбюджета Доходы государственного бюджета формируются за счёт налоговых поступлений с доходов, капитала, товаров и услуг и неналоговых доходов (например, доходы от государственной собственности, приватизации, и т.д.). В расходах государственного бюджета можно выделить несколько блоков: • расходы на национальную оборона и содержание государственного аппарата. Сюда входят расходы на национальную оборону и вооружение, функционирование органов власти и международную деятельность, суды и правоохранительную деятельность, обслуживание государственного долга; • расходы на социальное развитие, которые включают в себя расходы на образование, здравоохранение, физкультуру и спорт, социальную политику; • расходы на поддержку отраслей реального сектора экономики, таких как промышленность, сельское хозяйство, транспорт, связь и т. д.; • финансовая помощь нижестоящим бюджетам. При сбалансированном бюджете доходы равняются расходам. В том случае, когда доходы больше расходов, превышение называется профицитом бюджета или положительным сальдо бюджета. Бюджетный дефицит (отрицательное сальдо) существует при превышении расходов над доходами. 11.8. Налоговая система, ее основные элементы: налог, налогооблагаемая база, налоговая ставка, налоговые льготы. Прямые и косвенные налоги. Пропорциональный налог. Прогрессивный и регрессивный налоги. Чистые налоги. Доходная часть госбюджета формируется в основном из налогов. Налогообложение прошло длительный путь развития от жертвоприношений и десятины до НДС, впервые появившегося во Франции в 1954 г. Налог - это обязательный, принудительный и безэквивалентный платёж в денежной форме, взимаемый государством с домохозяйств и фирм, с физических и юридических лиц. Налоги выполняют стимулирующую, регулирующую, распределительную и фискальную функции. Налоговый механизм используется как инструмент воздействия государства на развитие производства, его отраслевую и территориальную структуру, состояние НТП, т. е. налоги выполняют стимулирующую и регулирующую функции. Налоговые поступления позволяют государству решать государственные задачи: направлять финансовые средства на национальную оборону, социальную политику, образование и т. п. В этом случае реализуется распределительная функция налогов. Каждый налог содержит следующие элементы: • субъект налога (налогоплательщик) – физические или юридические лица; • объект налогообложения – то, что облагается налогом (доход, товары и услуги, собственность, капитал); • налоговая ставка – величина налоговых начислений на единицу объекта налога (денежная единица доходов, единица земельной площади и т. д.) налоговые льготы – полное или частичное освобождение от налогов в соответствии с действующим законодательством. Например, необлагаемый минимум (пороговая величина объекта, полностью освобожденная от налога) и инвестиционный налоговый кредит (отсрочка налогового платежа, предоставляемая в целях стимулирования инвестиционной активности и обновления основного капитала). В практике налогообложения используются различные виды налогов. По способу платежа различают прямые и косвенные налоги. Прямые налоги взимаются непосредственно с дохода, капитала и собственности физических и юридических лиц (прямая форма обложения). Косвенные налоги взимаются через надбавку к цене товара или услуги и являются налогами на потребителей. Например, это НДС, налог с продаж, акцизы, фискальные монопольные налоги, таможенные пошлины. Налоги по их использованию подразделяются на общие и специальные (целевые). Общие налоги поступают в бюджет государства для финансирования общегосударственных мероприятий. Специальные налоги имеют строго определённое назначение. В зависимости от того, в распоряжение какого органа власти поступают налоги, различают федеральные налоги, налоги субъекта федерации и местные налоги. Налоги могут быть прогрессивными, пропорциональными и регрессивными (рис. 11-5). Такое деление базируется на соотношении между налоговой ставкой и доходом (или другим объектом налогообложения): прогрессивный налог – налог, ставка которого возрастает по мере увеличения объекта налогообложения; регрессивный налог – налог, ставка которого понижается по мере увеличения объекта налогообложения; пропорциональный налог – налог, ставка которого остается неизменной, независимой от размера объекта налогообложения. При прогрессивном налогообложении бремя налогов в большей степени ложится на богатых, при регрессивном и пропорциональном - тяжелее ударяет по бедным. Именно поэтому многие экономисты выступают против введённой в России единой ставки налога на доходы с физических лиц. Совокупность взимаемых государством налогов, платежей, а также формы и методы их построения образуют налоговую систему. Как правило, она строится по формуле: ядро плюс специальные и целевые налоги. Ядро представляет собой несколько наиболее крупных налогов на те объекты, которые выражают конечные финансовые результаты производственно-хозяйственной деятельности. Оно обеспечивает основную массу денежных доходов государства. Специальные налоги учитывают наличие разнообразных второстепенных доходных объектов, они дополняют функциональные возможности ядра налоговой системы. Каковы границы налогообложения, каков тот допустимый уровень налоговых ставок, который не сказался бы отрицательно на экономике? Американский экономист А. Лаффер установил и показал с помощью графика зависимость доходов бюджета от налоговых ставок на прибыль и зарплату. Кривая Лаффера демонстрирует, что существует оптимальный уровень налоговой ставки, при котором налоговые поступления в бюджет максимизируются. В случаях, когда этот уровень выше оптимального, эффективность налогообложения падает. Лаффер писал: Люди основывают свои поступки на стимулах. Когда вы изменяете эти стимулы, они изменяют своё поведение. Люди не работают для того, чтобы платить налоги. Чистый, за вычетом налогов, доход определяет, работает ли человек или сидит на пляже... Фундаментальная идея, лежащая в основе кривой..., заключается в том, что чем выше предельные налоговые ставки, тем более сильный побудительный мотив будет у индивидуумов от уклонения от них. Рис. 11-6 иллюстрирует кривую Лаффера, где t - средний уровень налоговых ставок, Д - среднегодовой (долгосрочный) показатель объема налоговых поступлений. Точка А показывает налоговый оптимум, при котором налоговые поступления государству достигают максимума (Д2). Предположим, что налоговые ставки снижены с уровня t1 до t2. Хотя ближайшим результатом более либеральной налоговой политики станет временное падение объема налоговых поступлений, но в долгосрочном периоде улучшатся условия инвестирования, вырастет производство, занятость, а вслед за этим - масса доходов, подлежащих налогообложению. Начнут расти и доходы государства (Д2 > Д1). Определить точно величину такой ставки для каждого налога чрезвычайно сложно, но есть признаки, по которым можно судить, превышена ли критическая точка налогообложения: • при очередном повышении налоговой ставки или увеличения числа налогов поступления в бюджет растут непропорционально медленно или вообще сокращаются; • снижаются темпы экономического роста, уменьшаются долгосрочные вложения капитала, снижается уровень и качество жизни домохозяйств; • растет теневая экономика, одной из характерных черт которой является уклонение от уплаты налогов. Налоги выполняют всё более важную роль в макроэкономическом регулировании, о чём свидетельствует увеличение удельного веса налоговых изъятий в общем объеме ВВП в большинстве высокоразвитых стран. Изменяя налоговую политику, государство получает возможность стимулировать экономическое развитие или сдерживать его. Различают две основных концепции налоговой политики: 1. Политика, обеспечивающая благоприятный налоговый климат бизнесу. Однако это может привести к ограничению социальных программ, так как налоговые поступления в краткосрочном периоде сокращаются. 2. Налоговая политика, предусматривающая достаточно высокий уровень обложения, но при значительной социальной защите, когда налоговые доходы направляются на реализацию различных социальных программ. Такая политика может привести к раскручиванию инфляционной спирали. Как подтверждает практика, налоговые регуляторы действуют эффективно лишь в том случае, если они встроены в целостную программу экономического и социального развития страны. Налоговая система России сочетает в себе принципы двух налоговых систем: американской - где акцент сделан на подоходном принципе налогообложения, и европейской - на обложение оборота товаров и услуг в форме налога на добавленную стоимость. В России существует три уровня системы налогообложения: федеральные, региональные и местные налоги. Однако бюджетное устройство РФ, как и многих европейских стран, предусматривает, что региональные и местные налоги служат лишь добавкой к доходной части соответствующих бюджетов. Налоговая система России 1990-е гг. отличалась излишне фискальным характером; отсутствием должного стимулирования отечественного товаропроизводителя; чрезмерным налогообложением прибыли и, в то же время, низким налогообложением имущества; высоким налогообложением физических лиц при небольшой, по сравнению с высокоразвитыми странами, оплате труда; частыми изменениями отдельных налогов, их ставок, порядка уплаты; чрезвычайно низким налогообложением природных ресурсов. С поэтапным введением, начиная с 2002 г., Налогового Кодекса РФ уменьшено общее количество налогов, снижены ставки на основные виды налогов, такие как налог на прибыль, налог на доходы физических лиц, налог на добавленную стоимость (НДС) и др. Начавшийся переход от политики максимальных налогов к политике экономического развития предполагает дальнейшее постепенное ослабление общего налогового бремени, снижение налоговой нагрузки, прежде всего, на фонд оплаты туда, развитие налогового федерализма при обеспечении доходов бюджетов всех уровней и стабильности налоговой системы в целом. 11.9. Ограниченность государственного регулирования рыночной экономики. Система государственного регулирования экономики несет в себе неустранимое противоречие. С одной стороны, провалы рынка, его недостаточная экономическая эффективность и неспособность решать социальные проблемы требуют правительственного вмешательства. С другой стороны, деятельность правительства часто ведет к распространению неэффективности и неравенства даже на тех рынках, которые могли бы хорошо функционировать и без государственного регулирования. Причины неудач правительства двояки. Во-первых, действует закон непреднамеренных последствий. Во-вторых, возникают явления, которые называют провалами правительства. Закон непреднамеренных последствий - это свойство действий правительства приносить неожиданные отрицательные эффекты в дополнение к тем положительным, которые были целью этих действий. Выплата пособий по безработице, например, имеет ожидаемый полезный эффект - помощь безработным, но может иметь также и непреднамеренный отрицательный эффект - рост числа безработных из-за снижения их активности в поиске работы. В силу взаимной противоречивости исходных задач государственного регулирования практически любое действие правительства обязательно приведет одновременно как к позитивным, так и к негативным последствиям. Поскольку деятельность правительства в отличие от деятельности какой-либо фирмы затрагивает всех граждан страны, они реагируют на эти неизбежные просчеты гораздо болезненнее, чем на просчеты отдельных фирм. Кроме того, в деятельности правительства существует тенденция к сознательному осуществлению программ, которые не устраняют, а напротив, усиливают экономическую и социальную неэффективность. Ситуации, при которых политика правительства ослабляет эффективность использования ресурсов в сравнении с рыночным механизмом, усиливает социальную напряженность в обществе, называют провалами правительства. Эти ситуации возникают прежде всего в связи с тем, что в условиях представительной демократии депутаты (представители граждан) часто действуют как "искатели политической ренты", как люди, максимально озабоченные ростом своей популярности в глазах избирателей. Рентоискательство, популистская озабоченность депутатов толкает их к защите программ, дающих заметный сиюминутный результат, к принятию решений, чьи положительные последствия наиболее понятны рядовым избирателям. Поэтому законодательная власть может принять заведомо неэффективное, с экономической и социальной точек зрения, решение, если его отрицательные последствия не очевидны. Ярким примером является ваучерная кампания 1992-1994 гг. в России: рядовые граждане первоначально с одобрением восприняли возможность что-то бесплатно получить, хотя многие экономисты сразу предупреждали, что эта кампания приведет не к народной, а к номенклатурной приватизации. Государственный аппарат также подвержен бюрократизму, тенденции к постоянному росту несмотря на регулярные попытки его сокращения, а также сращиванию с отдельными финансово-промышленными группами (приоритетной защите их интересов в экономической политике). Широкое распространение во многих странах (в том числе и в России) получил легальный и нелегальный лоббизм - "проталкивание" небольшими, но сплоченными группами (в основном, из отраслевой и региональной бизнес-элиты), хозяйственных законопроектов (например, норм налогообложения), выгодных именно этим группам, но безразличных или даже вредных широким массам рядовых избирателей. Для этого организуются пропагандистские кампании в средствах массовой информации, финансируются избирательные кампании "своих" партий и политиков, используется и банальный подкуп. В результате консолидированный интерес немногих избирателей одерживает победу над распыленными интересами большинства. Рентоискательство депутатов и лоббизм влиятельных групп избирателей ведут к тому, что действия правительства могут осознанно ухудшать развитие национального хозяйства. Таким образом, хотя государственное регулирование составляет необходимый элемент современного рыночного хозяйства, оно тоже имеет свои отрицательные стороны. Есть сферы экономики, где рынок малоэффективен, но есть и сферы, которым вмешательство государства принципиально противопоказано. Общее требование к государственному регулированию в развитом рыночном хозяйстве формулируется следующим образом: государство должно способствовать улучшению работы рыночного механизма, но не стремиться подменить его. 11.10. Разгосударствление и приватизация. Разгосударствление в России: либерализация цен, приватизация собственности, инфраструктура хозяйствования, структурная перестройка экономики. Влияние глобализации на выбор стратегии национальной экономики. Переход от кейнсианства к монетаризму в экономической политике предполагает значительное сокращение размеров государственного сектора. В постсоциалистических странах разгосударствление тоже является главным звеном экономических реформ. Однако между этими двумя процессами есть принципиальные различия. Разгосударствление (деэтатизация) в высокоразвитых странах - это переход от одной модели смешанной экономики (с некоторым перекосом в сторону огосударствления) к другой ее модели (с преобладанием элементов рыночного регулирования). Государственный сектор в этих странах никогда не доминировал, всегда функционировал на фоне рыночного механизма, поэтому перестройка госсектора осуществляется относительно безболезненно, не вызывает острых социальных конфликтов. В бывших ²социалистических² странах экономика была поражена двояким монополизмом: во-первых, монополией государства на средства производства, на управление ими и, во-вторых, как следствие первого, монополией отдельных предприятий на производство тех или иных продуктов. Последствия этого "советского" монополизма и обусловливают качественную специфику разгосударствления экономики России. Для постсоциалистических стран разгосударствление - это форма перехода от жестко централизованной командной экономики к регулируемому рыночному хозяйству. Ввиду отсутствия опыта такого перехода разгосударствление экономики в России оказывается несравненно более сложным процессом, чем деэтатизация на Западе. Действительно, если в развитых странах денационализированные предприятия растворяются в рыночной конкурентной среде, то в нашей стране этой среды практически не было, она являлась не предпосылкой разгосударствления, а ее желаемым результатом. Формально юридическую денационализацию предприятий осуществить относительно легко. Однако простая перемена титулов собственности не только не решает старых проблем экономики, но даже порождает новые. Не ограниченное государственным контролем предприятие-монополист, ставшее самостоятельной фирмой, оказывается перед сильным соблазном резко увеличить свои доходы за счет повышения цен на выпускаемую продукцию при сокращении ее количества и понижении качества. Поэтому процесс разгосударствления экономики в России неотрывно связан с проблемой ее демонополизации. Мероприятия по разгосударствлению постсоциалистической экономики очень многообразны: это и либерализация рынков без юридического изменения титулов собственности, это и приватизация. Либерализация рынков есть система мер по стимулированию конкуренции, по переводу государственных предприятий на рыночный режим. С этой целью государство в переходный период, во-первых, дробит старые производственные ячейки: разукрупняет предприятия-гиганты (если это целесообразно), ликвидирует отраслевые министерства-монополисты. Во-вторых, оно целенаправленно стимулирует конкуренцию со стороны новых отечественных производителей - поощряет диверсификацию (расширение ассортимента) производства на старых предприятиях, а также развитие "молодого" предпринимательства. Тем самым создаются условия, при которых государственные предприятия-монополисты начинают конкурировать как с другими госпредприятиями, расширяющими сферу своей деятельности, так и с негосударственными коммерческими структурами. В-третьих, государство стимулирует конкуренцию со стороны зарубежных производителей: поощряет импорт, стремится создать благоприятный инвестиционный климат для деятельности в России зарубежных фирм, совместных предприятий. В результате бывшим госпредприятиям-монополистам приходится бороться за рубль потребителя с сильными зарубежными конкурентами. Наконец, антимонопольное законодательство также ограничивает засилье монополистов и либерализирует рынок. Приватизация, несомненно, является одним из важнейших звеньев политики разгосударствления. Приватизация в широком смысле слова - это преобразование государственной собственности в частную и другие формы собственности. Строго говоря, приватизацией в собственном смысле слова следовало бы называть только передачу собственности в частную (индивидуальную) собственность. Однако исторически сложилось так, что этот термин используют более широко, для обозначения любых изменений государственной формы собственности (даже если новым коллективным собственником становится, например, акционерное общество, т. е. тысячи или десятки тысяч совладельцев). После острых дискуссий 1991- 1992 гг. об основных принципах приватизации в России начались практические преобразования. В сфере городской экономики процесс приватизации разбился на два потока, каждый из которых имел свои характерные особенности. Малая приватизация осуществлялась преимущественно путем продажи госсобственности через аукционы и конкурсы (т. е. методом "кто даст больше"). Крупная приватизация пошла по акционерно-ваучерному пути. Успех политики приватизации определялся в решающей степени тем, насколько удачно она будет осуществляться в среднем и крупном промышленном производстве. За рубежом продажа крупных приватизируемых предприятий обычно проводится всем желающим, хотя при этом и оговариваются льготы для работников приватизируемых предприятий. Но в России начала 90-х годов не было легальных толстосумов, которым была бы по карману покупка заводов-гигантов. Поэтому главным путем приватизации стало акционирование - распыление собственности среди тысяч держателей акций. Как правило, значительная их часть (до 51 %) покупалась по номинальным ценам работниками и заводской администрацией приватизируемого предприятия, остальные уходили за пределы предприятия и попадали в руки государственных комитетов и фондов имуществ. Они, в свою очередь, торговали этими акциями на фондовой бирже, продавая их как частным лицам, так и различным институциональным держателям, например, инвестиционным фондам. Если акционирование является общепризнанной практикой, то ваучерная кампания - специфика России (за рубежом схожие методы применялись только в Чехии). Согласно исходному замыслу этой кампании каждый гражданин России должен был бесплатно получить свою долю "общенародной" собственности и обратить её либо в наличные, либо в ценные бумаги, дающие право на регулярное получение дохода (дивиденда). По Указу президента в 1992 г. прошла раздача ваучеров - ценных бумаг на предъявителя, которые должны были использоваться их владельцами до середины 1994 г. В течение срока своего действия ваучер мог быть использован одним из трех основных способов: либо продан по текущему рыночному курсу, либо обменен непосредственно на акции предприятия, либо обменен на акции инвестиционного фонда. Высказывались предположения, будто цена ваучера достигнет цены новой автомашины; однако рыночный курс ваучера и к концу ваучерной кампании был ниже цены не то что автомашины, но даже велосипеда. Осуществить прямой обмен ваучера на акции предприятия могли, как правило, только его работники. Большинство рядовых граждан обменяли свой ваучер на акции различных чековых инвестиционных фондов (ЧИФов). Начало выплаты дивидендов в феврале-марте 1994 г. вызвало скорее разочарование, чем облегчение. Значительная часть предприятий была нерентабельна, основная их масса с трудом сводила концы с концами. Прибыль по акциям большинства предприятий была и оставалась в последующие годы крайне низкой: годовые доходы от акций в лучшем случае соразмерны со средним недельным заработком. Акционерно-ваучерная кампания привела к торжеству номенклатурной приватизации. Реальными собственниками стали, в первую очередь, представители старой партийно-хозяйственной элиты - директорский корпус, получивший значительную долю "внутризаводских" акций, и руководители крупных ЧИФов, контролирующие "внешние" пакеты акций. Вместо обещанного социального рыночного хозяйства стал складываться "директорский капитализм", при котором предприниматели "делают деньги" не столько путем развития производства, сколько за счет финансовых манипуляций с акциями, валютой, посреднической торговли и т. д. Таким образом, результаты политики приватизации в России не следует переоценивать. С одной стороны, при ее проведении удалось сполна удовлетворить интересы наиболее энергичной части советской номенклатуры, обеспечив тем самым обществу относительную политическую стабильность. Уйдя в бизнес, экс-номенклатурщики заняты "деланием денег" и взаимным противоборством за контроль над прибыльными объектами, не помышляя об оппозиции курсу рыночной модернизации. С другой стороны, свершившиеся преобразования собственнических отношений не пользуются у россиян большим одобрением. Самое главное, использованный способ разгосударствления не создал сильных стимулов к подъему национальной экономики. Сомнительный успех российской приватизации заставил западных экономистов серьезно переосмыслить вопрос о ее целесообразности. Согласно теореме Сэппингтона - Стиглица, если правительство желает продать с аукциона государственное предприятие, не уменьшая при этом своих доходов, причем новое частное предприятие должно сохранять старый производственный профиль и прежнюю занятость, то необходимо очень жесткое государственное регулирование условий приватизации. Поскольку цели экономической эффективности, социальной справедливости и бюджетной стабильности оказываются малосовместимыми, то приватизацию начинают считать скорее политической демонстрацией, чем мерой совершенствования хозяйственных процессов. Видимо, в политике разгосударствления собственно приватизация играет отнюдь не ключевую роль. Если нет экономического роста (или он слаб), то приватизация превращается в ожесточенную борьбу между соперничающими группировками за уменьшающийся "пирог" национального благосостояния. ТЕМА 12. ИЗМЕРЕНИЕ РЕЗУЛЬТАТОВ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ  12.1. Модель кругооборота ресурсов продукта и дохода в смешанной экономике. Общественное воспроизводство. Резидентные и нерезидентные институциональные единицы. 12.2.Система национальных счетов (СНС): понятие, основные допущения, функции. Конечный продукт (добавленная стоимость в национальной экономике) и промежуточный продукт. Номинальные и реальные величины. 12.3. Макроэкономические показатели СНС. Валовой внутренний продукт (производство, распределение и потребление). Валовой национальный продукт. 12.4. Учет ВВП (ВНП) по потоку расходов и по потоку доходов. 12.5. Другие показатели системы национальных счетов: чистый внутренний продукт, национальный доход, личный доход, личный располагаемый доход. 12.6. Национальное богатство. Отраслевая и секторальная структуры национальной экономики. Межотраслевой баланс. Проблемы учета в СНС. 12.7. Теневая экономика: причины, виды, последствия. Теневая экономика в России. 12.1. Модель кругооборота ресурсов продукта и дохода в смешанной экономике. Общественное воспроизводство. Резидентные и нерезидентные институциональные единицы. Непрерывный кругооборот ресурсов, произведенного продукта и денежных средств происходит на макроуровне в экономике страны, при этом ресурсы, произведенные товары и услуги, с одной стороны, и денежные потоки, с другой - движутся в противоположных направлениях. Каждый из субъектов макроэкономической деятельности (домохозяйства, фирмы, государство, иностранные фирмы и государства) участвует в этом кругообороте. Рассмотрим модель кругооборота ресурсов, продукта и доходов в национальной экономике с учетом внешних товарных и финансовых рынков (рис. 12-1). Модель базируется на теоретическом положении о равенстве произведенного продукта и доходов, при этом доходы и расходы представляют собой две стороны одного и того же процесса обмена. Так, для фирм деньги, полученные за продажу потребительских товаров и услуг, являются доходами, а для домохозяйств эти же деньги представляют собой текущие потребительские расходы. В модели также используются допущения: 1) все ресурсы принадлежат домохозяйствам; 2) не рассматриваются экономические связи внутри каждой группы субъектов макроэкономической деятельности. Домохозяйства в модели кругооборота, получая доходы от продажи ресурсов, используют их на текущие потребительские расходы и делают сбережения, то есть осуществляют отложенный спрос, откладывая свои расходы на какое-то время. Сбережения поступают на финансовый рынок, который по существу стал мировым финансовым рынком. Рис. 12-1. Кругооборот ресурсов, продукта и доходов в национальной экономике Фирмы за счет валового дохода (выручки от продажи) возмещают издержки производства, в том числе выплачивают налоги государству. Осуществляя инвестиции, они одалживают в случае необходимости деньги у домохозяйств. Фирмы также осуществляют экспорт собственной и импорт зарубежной продукции. Государство получает доходы, собирая налоги с фирм и домохозяйств. В свою очередь, оно выплачивает трансферты и домохозяйствам, и фирмам. Чистые налоговые поступления равны разности между налоговыми поступлениями и выплаченными трансфертами. Фирмы также выплачивают трансферты домохозяйствам. Государство производит закупки товаров и услуг у фирм, покупает ресурсы у домохозяйств, для которых эти государственные расходы являются доходами. Правительство может одалживать средства на мировом финансовом рынке, например, при превышении своих расходов над доходами (так называемом бюджетном дефиците). 12.2.Система национальных счетов (СНС): понятие, основные допущения, функции. Конечный продукт (добавленная стоимость в национальной экономике) и промежуточный продукт. Номинальные и реальные величины. Модель кругооборота ресурсов, продукта и доходов в макроэкономике позволяет понять основы современной системы измерения результатов национальной экономики, принятой ООН и получившей название “Система национальных счетов” - СНС. Методология СНС была разработана американским экономистом российского происхождения С. Кузнецом в 1930-1940-е гг. СНС - это система макроэкономических показателей и балансов, ориентированная на описание и анализ национального хозяйства как целостной системы современной рыночной экономики. Как на уровне предприятия ведутся счета бухгалтерского учета, так и на уровне макроэкономики ведутся национальные счета. Знание СНС необходимо не только специалистам. В высокоразвитых странах взрослое население также внимательно следит за изменениями макроэкономических показателей, как все мы слушаем прогноз погоды. Из определений ВВП и ВНП следует, что при их расчете учитываются только готовые товары и услуги, или конечный продукт. Под конечным продуктом понимаются готовые, завершенные в производстве текущего года товары и услуги, предназначенные для конечного пользования, а не для перепродажи, и не требующие какой-либо дальнейшей переработки, доработки. Такими товарами могут быть, например, хлеб, обувь, телевизор, станок, здание и т.д. Включение в ВВП (ВНП) лишь конечного продукта позволяет избежать так называемого повторного счета – неоднократного учета предметов труда, использованных на технологических стадиях производства готовых товаров. Источником повторного счета является промежуточный продукт – продукт, предназначенный для перепродажи или для переработки, доработки. К промежуточному продукту относят такие группы товаров, как: а) сырье и вспомогательные материалы; б) топливо и различные виды энергии; в) полуфабрикаты, запасные части, комплектующие изделия, поставляемые фирмами друг другу в порядке производственной кооперации; г) недостроенные здания, сооружения. Исключаются из промежуточного продукта товары, идущие на экспорт и приобретаемые домохозяйствами для личного потребления. Рассмотрим проблему повторного счета на условном примере производства отдельного готового товара. Предположим (табл. 11-1), процесс производства 1 кг бекона до его конечного потребления проходит четыре стадии (колонка 1): I – выращивание поросят; II – откорм свиней; III – производство бекона; IV – транспортировка и продажа в розничной торговле. Используем также допущение, что на первой стадии производства  (выращивание поросят) стоимость произведенного товара равна добавленной стоимости. Таблица 12-1 Стоимость, добавленная стоимость и повторный счет Стадии производства продукта Стоимость, руб. Материальные затраты, руб. Добавленная стоимость, руб. 1 2 (3+4) 3 (2-4) 4 (2-3) I. Выращивание поросят 20 20 II.Откорм свиней 50 20 30 III. Производство 1 кг бекона 90 50 40 IV. Транспортировка бекона и его продажа 140 90 50 ВСЕГО: 300 160 140 Стоимость товара на каждой последующей стадии производства (колонка 2) включает в себя: 1) стоимость материальных затрат предметов труда, созданных на предшествующей стадии производства, и 2) добавленную стоимость (см. тема 3, рис. 3-1). Следовательно, добавленная стоимость (VA – value added), созданная на каждой стадии производства (колонка 4), равна разности стоимости (V - value) товара на данной стадии производства (Vn) и стоимости товара на предшествующей стадии производства (Vn-1): Так, на стадии II – откорм свиней, если стоимость товара равна 50 руб., а материальные затраты, равные стоимости товара, созданного на предшествующей стадии производства, составляют 20 руб., то добавленная стоимость равна 30 руб. Обратим также внимание на то, что стоимость готового товара на стадии производства IV (140 руб.) равна общей сумме добавленных стоимостей, созданной на всех технологических стадиях производства товара (140 руб.). Если же вести учет по объему продаж на всех стадиях производства товара (300 руб.), то повторный счет, как разность между объемом продаж и общей суммой добавленной стоимости, составит 160 руб. Следовательно, так же как стоимость отдельного готового товара равна добавленной стоимости на всех стадиях его производства, так и стоимость конечного продукта равна добавленной стоимости, созданной в национальной экономике за определенный период. В СССР подсчет валового общественного продукта (ВОП) кардинально отличался от методики ООН и базировался на следующих принципах: 1) включалась лишь продукция материального производства. Результаты деятельности сферы услуг не учитывались, кроме относительно небольшого круга материальных услуг, что занижало величину ВОП. Она искажалась также заниженными государственными фиксированными ценами на большинство ресурсов, в том числе и на рабочую силу. Это занижение не перекрывалось завышенными государственными фиксированными ценами на ряд потребительских товаров, поскольку доля последних в материальном производстве была невелика; 2) учитывался промежуточный продукт. Это завышало ВОП. Предметы труда, проходя различные стадии технологического процесса, учитывались каждый раз, что создавало, по образному определению американского ученого российского происхождения, лауреата Нобелевской премии В. Леонтьева, своеобразный воздушный вал. По расчетам ученого, доля повторного счета в ВОП СССР в 1988 г. составила почти 40 % (табл. 12-2). Рассмотрение особенностей учета ВОП в СССР позволяет лучше понять трудности перехода России к СНС, ориентированной на страны с рыночной экономикой. Таблица 12-2 ВОП СССР в 1988 году (расчет В. Леонтьева), млрд. руб. Всего В том числе Национальный доход амортизация Стоимость предметов труда “воздушный вал” 1380 576 102 161 541 в % 100 41,7 7,4 11,7 39,2 Источник: Газета Правда, 27.02.1989.- С. 3. 12.3. Макроэкономические показатели СНС. Валовой внутренний продукт (производство, распределение и потребление). Валовой национальный продукт. Рассмотрим основные показатели СНС. К ним относятся, прежде всего, валовой внутренний продукт (ВВП) и валовой национальный продукт (ВНП). ВВП (GDP, gross domestic product) - это рыночная стоимость готовых товаров и услуг, произведенных в пределах страны за определенный период, а ВНП (GNP, gross national product) - это рыночная стоимость готовых товаров и услуг, произведенных национальными факторами производства как внутри страны, так и за рубежом за определенный период. Как следует из определений, ВВП включает все готовые товары и услуги, созданные на территории страны, в том числе и иностранными факторами производства, но исключает готовые товары и услуги, созданные национальными ресурсами за рубежом. ВНП, наоборот, учитывает готовые товары и услуги, созданные национальными факторами производства и внутри страны, и за рубежом, но не включает готовые товары и услуги, созданные иностранными ресурсами на территории страны. Различаются эти показатели на величину, которая называется чистым доходом, созданным иностранными факторами в стране (ЧДИФ). Он равен разности между доходами, полученными иностранными фирмами и гражданами в стране (нерезидентами), и доходами, заработанными фирмами и гражданами данной страны (резидентами) за рубежом. Если к ВНП прибавить чистый доход, созданный иностранными факторами в стране, то мы получим ВВП, а если из ВВП вычесть чистый доход, созданный иностранными факторами в стране, то результат будет равен ВНП: ВВП=ВНП+ЧДИФ ВНП=ВВП-ЧДИФ ВВП (ВНП) рассчитывается по рыночным ценам как текущий объем произведенных готовых товаров и услуг в данном году. Из него исключаются сделки по товарам, произведённым в предшествующие периоды. Например, стоимость оборудования, произведённого в данном году, включается в ВВП, а сделка по купле подержанного оборудования учитывается лишь на величину посреднических услуг. Кроме того, в ВВП (ВНП) не включаются чисто финансовые сделки, а также товары и услуги, созданные в домохозяйствах и теневой экономикой. 12.4. Учет ВВП (ВНП) по потоку расходов и по потоку доходов. При учете ВВП используются метод расчета по потоку расходов и метод расчета по потоку доходов. По потоку расходов ВВП можно определить по формуле GDP(ВВП)=C+I+G+NX, где C (consumption–потребление) - потребительские расходы домохозяйств; I (investment - инвестиции) - валовые внутренние инвестиции; G (government-государство) - государственные закупки товаров и услуг; NX (net export)- чистый экспорт. Как видно из модели кругооборота ресурсов, продукта и доходов в национальной экономике, каждый из субъектов макроэкономической деятельности делает расходы (см. рис. 12-1). Домохозяйства осуществляют потребительские расходы, включающие покупку товаров текущего потребления, товаров длительного пользования и услуг. Фирмы и государство осуществляют валовые внутренние инвестиции, т.е. капиталовложения в машины, оборудование, здания, сооружения, в производственные запасы. Когда в стране происходит экономический рост, валовые внутренние инвестиции включают в себя, кроме амортизации, и чистые внутренние инвестиции, которые направляются на прирост производственных мощностей. При экономическом застое валовые внутренние инвестиции используются только на амортизацию, а в условиях кризиса валовые внутренние инвестиции меньше амортизационных отчислений. Государство производит закупки товаров и услуг, включающие государственные расходы всех уровней управления на покупку готовых товаров (вооружение, школьные здания, канцелярские товары и т. п.) и на найм работников в государственные структуры (военные, чиновники, обслуживающий персонал и т. д.). Трансфертные платежи в этих расходах государства не учитываются, так как они уже входят в потребительские расходы домохозяйств. Чистый экспорт равен разности между экспортом и импортом страны. Эта величина может быть и отрицательной. Данный метод базируется на двух теоретических положениях: 1) ВВП - это распределенный конечный продукт; 2) конечный продукт равен добавленной стоимости, созданной в национальной экономике за определенный период. Поэтому при учете ВВП по потоку доходов выделяются и суммируются те же основные элементы, из которых состоит добавленная стоимость отдельного товара (рис. 3-1). Это, во-первых, амортизационные отчисления; во-вторых, национальный доход (NI, national income) – весь чистый продукт, созданный в экономике национальными факторами производства как внутри страны, так и за рубежом. Включается также чистый доход, созданный иностранными факторами производства в стране, - ЧДИФ. Поскольку ВВП учитывается по рыночным ценам, то прибавляется четвертый элемент: косвенные налоги за вычетом субсидий. Следовательно, ВВП по доходам включает в себя амортизацию, национальный доход, чистый доход, созданный иностранными факторами в стране, и косвенные налоги без субсидий: GDP(ВВП)=амортизация+NI+ЧДИФ+косвенные налоги-субсидии Амортизация представляет собой годовой износ средств труда (основного капитала, основных фондов). Для того чтобы производство осуществлялось непрерывно и возобновлялось в тех же масштабах, этот доход в дальнейшем должен быть использован на восстановление изношенного оборудования, машин, зданий и т. п. Косвенные налоги (например, НДС, налог с продаж, акцизный налог, таможенные пошлины) включаются как надбавка в рыночную цену многих товаров. Поэтому доход фирмы от продажи товара меньше рыночной цены на величину косвенного налога. Косвенные налоги уменьшаются при подсчете ВВП на соответствующую величину, если государство выдало субсидии. Национальный доход, как весь чистый продукт страны, очищенный от косвенных налогов, рассчитывается в соответствии с теорией факторов производства как сумма доходов, созданных производственными ресурсами. Наемные работники получают зарплату и жалованье. Доходы за свой труд получают собственники в некорпоративном секторе. Корпорации получают прибыль. Часть ее распределяется среди акционеров как дивиденды, другая отчисляется в виде налогов государству, третья, так называемая нераспределенная прибыль, остается и используется в корпорации. Фирмы и домохозяйства получают чистый процент за временное предоставление своих денежных средств на мировой финансовый рынок и рентный доход от передачи земельных ресурсов, недвижимости, средств труда во временное пользование. Сюда же входит условный рентный доход домовладельцев, проживающих в собственных домах. Включение его в ВВП базируется на принципе альтернативных издержек производства. Согласно этому принципу условный рентный доход равен сэкономленной арендной плате при проживании в собственном доме. Домовладелец как бы получает условный рентный доход, который ему пришлось бы потратить, если бы он арендовал жилище. Таким образом, национальный доход состоит из следующих доходов: зарплаты и жалованья наемных работников; доходов собственников некорпоративного сектора; прибыли корпораций; чистого процента и рентного дохода. Добавив к этим видам доходов амортизацию, чистый доход, созданный иностранными факторами в стране, и косвенные налоги за вычетом субсидий, мы получаем ВВП. 12.5. Другие показатели системы национальных счетов: чистый внутренний продукт, национальный доход, личный доход, личный располагаемый доход. Учет по потоку доходов позволяет также раскрыть взаимосвязи между ВВП и составляющими его показателями доходов. В их число, наряду с национальным доходом, входят: чистый внутренний продукт - NDP (net domestic product), личный доход - PI (personal income) и личный располагаемый доход - DI (disposable income). Таблица 12-3 От ВВП к личному располагаемому доходу (США, 2001 г.) Показатели млрд. долл. ВВП (GDP) 10 208,1 - Амортизационные отчисления 1 351,3 = Чистый внутренний продукт (NDP)  8 856,8 - Косвенные налоги с учётом субсидий 634,0 + доход, созданный резидентами за рубежом 335,2  - доход, созданный нерезидентами в стране 340,5 = Национальный доход (NI) 8 217,5 - Взносы на социальное страхование 731,2 - Прибыль корпораций 767,1 - Чистый процент 554,3 + Трансфертные платежи домохозяйствам 1 148,7 + Дивиденды, получаемые домохозяйствами 416,3 + Процент, получаемый домохозяйствами 993,6 = Личный доход (PI) 8 723,5 - Индивидуальные налоги и платежи 1 306,2 = Личный располагаемый доход (DI) 7 417,3 - Сбережения 118,4 = Потребительские расходы 7 298,9 Источник: U.S. Census Bureau. Statistical Abstract of the United States,: 1999. The National Data Book. - Washington, DC, Goovers Business Press, 2003. - P. 422. Чистый внутренний продукт (NDP) меньше ВВП на величину амортизации и превышает национальный доход на величину косвенных налогов за вычетом субсидий и ЧДИФ. Личный доход (PI) - часть ВВП, которая поступает домохозяйствам и используется на потребительские расходы, сбережения и выплату индивидуальных налогов. В личный доход включаются все доходы домашних хозяйств до выплаты ими индивидуальных налогов, а в личный располагаемый доход - те доходы, которые остаются после выплаты налогов. Личный располагаемый доход (DI) - это часть ВВП, которую получают в стране домохозяйства для текущего потребления и сбережений. Чтобы рассчитать личный доход, из национального дохода следует вычесть те виды доходов, которые не поступают домохозяйствам. Это, во-первых, взносы на социальное страхование, которые выплачивают и фирмы, и домохозяйства; во-вторых, прибыль корпораций; в-третьих, чистый процент. После этих вычетов необходимо прибавить трансфертные платежи, выплаченные государством и фирмами домохозяйствам, а также дивиденды и чистый процент, получаемые домохозяйствами. Уменьшив рассчитанный таким образом личный доход на величину индивидуальных налогов, получим личный располагаемый доход. Табл. 12-3 показывает взаимосвязь между учетом ВВП (ВНП) по доходам и показателями национального дохода, личного дохода и личного располагаемого дохода. 12.6. Национальное богатство. Отраслевая и секторальная структуры национальной экономики. Межотраслевой баланс. Проблемы учета в СНС. Показатели СНС выполняют аналитическую, прогнозную и практическую функции. Они, образно говоря, определяют здоровье экономики: уровень экономического развития, динамику и структуру валовых внутренних инвестиций, состояние макроэкономического равновесия, темпы экономического роста, его влияние на благосостояние населения. Их анализ позволяет делать экономические прогнозы, принимать и корректировать экономическую политику. В то же время показатели СНС характеризуют только текущий объем производства. Они не могут в полной мере характеризовать потенциал производства, например, без анализа национального богатства (НБ), которое включает в себя все материально-вещественные ресурсы и блага данной страны. Показатели СНС недостаточно выражают состояние и развитие благосостояния, в т.ч. распределение и перераспределение национального дохода между различными слоями населения, динамику и структуру свободного времени, состояние окружающей среды, правонарушения в экономике и т.д. 12.7. Теневая экономика: причины, виды, последствия. Теневая экономика в России. СНС показывает экономические потоки, отражаемые в легальной отчетной документации. Однако наряду с ними практически во всех странах мира существует теневая экономика (ТЭ) — различные виды экономической деятельности, которые не отражены в официальной статистике. Они составляют примерно 5-20 % ВНП в развитых странах, 25-50 % в развивающихся и 20-30 % в странах с переходной экономикой. Можно выделить три сектора ТЭ, качественно отличающихся друг от друга: 1) вторая (беловоротничковая) теневая экономика, 2) серая теневая экономика и 3) черная теневая экономика Вторая теневая экономика — это запрещенная законом экономическая деятельность работников белой экономики, непосредственно связанная с их официальной профессиональной деятельностью, которая ведет к скрытому перераспределению национального дохода (коррупция, сокрытие доходов от налогообложения, нарушения правил конкуренции и т.п.). В основном подобной деятельностью занимаются респектабельные люди из руководящего персонала (белые воротнички). Вторая ТЭ не производит (с точки зрения общества в целом) никаких новых товаров или услуг. Серая теневая экономика — разрешенная законом, но нерегистрируемая экономическая деятельность (преимущественно, мелкий бизнес) по производству обычных товаров и услуг. В этом секторе ТЭ предприниматели уклоняются от официального учета, не желая нести расходы, связанные с получением лицензии, уплатой налогов и т. д., либо учет такой деятельности вообще не предусмотрен правилами статистического учета. Если cераяэкономическая деятельность часто одобряется гражданами, то черная всегда служит мишенью для всеобщего осуждения. Черная теневая экономика — это запрещенная законом экономическая деятельность, связанная с производством и реализацией запрещенных или остродефицитных товаров и услуг. Черной теневой экономикой можно считать все виды деятельности, полностью исключенные из нормальной экономической жизни, несовместимые с нею: основанное на насилии перераспределение (кражи, грабежи, вымогательство), а также производство вредных благ - товаров и услуг, оказывающих разрушительное воздействие на физическое и духовное состояние общества (наркобизнес, порнобизнес, торговля людьми). Черная ТЭ обособлена от официальной экономики еще сильнее, чем серая. Развитие теневой экономической деятельности является, с одной стороны, реакцией на само государственное регулирование. Регулирование невозможно без ограничений, а неразумные ограничения провоцируют их нарушения. Многие виды ТЭ (например, уклонение от налогов) объясняются, во многом, именно недостатками государственного регулирования — слишком высокими налогами, бюрократизацией управления и т. д. С другой стороны, современная ТЭ возникает не только в результате попыток ограничить свободу рынка, но и в силу природы самих рыночных отношений. Рыночное хозяйство построено на фетишизации прибыли, власти денег. Протестантская этика и прочие виды социального самоограничения могут приглушить эту жажду наживы, но не устранить. Поэтому когда возникает возможность сорвать куш, отдельные лица (или группы людей) часто отбрасывают в сторону долгосрочные интересы развития общества ради личной выгоды. Развитие ТЭ зависит в конечном счете от того, насколько конфликтны отношения между обществом в целом и отдельными его членами, насколько сильны индивидуалистические тенденции в экономической культуре. Последствия теневой экономической деятельности нельзя оценивать однозначно. Многие виды ТЭ (особенно ”серая”) объективно скорее помогают развитию официальной экономики, чем препятствуют ему. Выделяют три позитивные функции ТЭ в рыночном хозяйстве: 1) экономическая смазка — сглаживание перепадов в экономической конъюнктуре путем переливов ресурсов между легальным и теневым бизнесом; 2) социальный амортизатор — гашение нежелательных социальных издержек (в частности, неформальная занятость облегчает материальное положение малоимущих, уменьшая тем самым социальную напряженность); 3) встроенный стабилизатор — теневая экономика подпитывает легальную (неофициальные доходы используются для закупки товаров и услуг в легальном секторе, ”отмытые” преступные капиталы облагаются налогом и т.д.). Однако в целом влияние ТЭ на общество обычно является скорее негативным, чем позитивным. С одной стороны, происходит антисоциальное перераспределение доходов общества в пользу малочисленных привилегированных групп (бюрократов, мафии), уменьшающее благосостояние общества в целом. С другой стороны, разрушается система централизованного управления экономикой: приписки создают ложное ощущение благополучия; теневая занятость приводит к тому, что усилия правительства по созданию новых рабочих мест ведут не к снижению мнимой безработицы, а к нагнетанию инфляции, и т. д. Наконец, развитие любых форм ТЭ ведет к подрыву хозяйственной этики. Если эти тенденции заходят слишком далеко (как в 1990-х гг. в РФ), то люди начинают терять всякое представление об общепринятых правилах игры, в результате чего развитие общества становится непредсказуемым, оно живет в состоянии перманентного кризиса. Будучи во многом порождением провалов официальной экономики, рост теневого сектора еще сильнее их обостряет. Выйти из этого круга очень трудно, поэтому правительства всех стран стремятся сдерживать масштабы теневой экономики. ТЕМА 13. МОДЕЛЬ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ   «СОВОКУПНЫЙ СПРОС - СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ» 13.1. Основные макроэкономические агрегаты: реальный объем внутреннего производства, уровень цен. 13.2. Совокупный спрос. Факторы, влияющие на совокупный спрос. Эффект богатства, эффект процентной ставки, эффект импортных закупок. 13.3. Совокупное предложение: классический, кейнсианский, промежуточный отрезки. Факторы, влияющие на совокупное предложение 13.4. Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения (модель AD-AS). Варианты макроэкономического равновесия. Эффект храповика. 13.1. Основные макроэкономические агрегаты: реальный объем внутреннего производства, уровень цен. Чтобы понять, почему рыночная экономика устойчива или неустойчива, стабильна или нестабильна как  целое, необходимо представить национальную рыночную экономику как сложную систему - сумму многочисленных рынков различных товаров, услуг, ресурсов и связывающих их в единый организм потоков расходов и доходов. В экономической теории инструментом решения этой задачи служат макроэкономические модели, иллюстрирующие зависимость, как правило, между произведенным реальным внутренним продуктом и другими агрегатными, т.е. обобщающими, показателями: уровнем цен (индексом цен), совокупными расходами и т.д. В данной главе рассматривается модель макроэкономического равновесия: совокупный спрос – совокупное предложение (AD - AS). Модель совокупный спрос - совокупное предложение показывает взаимосвязь (как всякая модель при прочих равных условиях) между уровнем цен и реальным внутренним продуктом (валовым или чистым), который продается и покупается. 13.2. Совокупный спрос. Факторы, влияющие на совокупный спрос. Эффект богатства, эффект процентной ставки, эффект импортных закупок. Совокупный спрос (AD, aggregate demand) – это экономический агрегат, который показывает все возможные реальные объемы внутреннего производства (Qy), которые готовы и могут приобрести все покупатели (домохозяйства, фирмы, государство и внешний мир) при любом из возможных уровней цен (). Совокупный спрос складывается из нескольких составляющих: потребительские расходы, валовые внутренние инвестиции, государственные закупки товаров и услуг и чистый экспорт. Совокупный спрос характеризуется обратной зависимостью между уровнем цен и объемом покупаемого реального ВВП и может быть представлен графически в виде кривой АD с отрицательным наклоном (рис.13-1). Отрицательный наклон AD объясняется эффектом богатства, эффектом процентной ставки и импортных закупок. Рост уровня цен уменьшает реальную стоимость тех финансовых активов домохозяйств, что имеют фиксированную номинальную стоимость (наличных денег, бессрочных вкладов, облигаций, векселей и т.п.) и побуждает компенсировать потери, меньше расходуя на покупки товаров и услуг. Это называют  эффектом богатства. Эффект процентной ставки связан с повышением ставки ссудного процента при росте уровня цен (инфляции) при неизменном денежном предложении, что сокращает использование кредитных средств для валовых внутренних инвестиций и потребительских расходов, использующих кредитные средства. Эффект импортных закупок состоит в том, что подорожание национальных товаров снижает объем спроса на них внутри страны и со стороны внешнего мира и одновременно увеличивает спрос на импортные товары. Совокупный спрос может увеличиваться или уменьшаться под воздействием неценовых детерминант. Рост совокупного спроса выглядит на графике как сдвиг кривой АD вправо от AD0  к AD1. Это означает, что теперь все потребители в макроэкономике готовы купить больший объем реального внутреннего продукта при том же уровне цен или тот же объем внутреннего продукта при более высоком уровне цен. Соответственно уменьшение совокупного спроса выглядит на графике как смещение кривой АD влево от AD0  к AD2 (рис.13-2). Каждому слагаемому совокупного спроса соответствует ряд неценовых факторов, влияющих на него: а) потребительские расходы: уровень благосостояния потребителей, ожидания потребителей по поводу динамики цен и доходов, изменение размеров потребительской задолженности, индивидуальные налоги; б) инвестиционные расходы: изменение процентной ставки, перспективы получения прибыли, налоги, развитие технологии, степень использования производственных мощностей; в) государственные закупки: изменение величины и структуры расходов государства; г) чистый экспорт: динамика и величина национального дохода в других странах, курс национальной валюты. Основная сложность в определении и прогнозировании совокупного спроса связана с чрезвычайным разнообразием интересов и намерений потребителей, находящихся под одновременным воздействием множества факторов разной силы и природы, действующих нередко в противоположных направлениях. Например, увеличение налогов на личные доходы домохозяйств и доходы фирм вызовет сокращение потребительских расходов и валовых частных инвестиций, что приведет к уменьшению совокупного спроса и толкнет кривую АD влево. В то же время средства, полученные от дополнительных налогов, могут частично вернуться к населению в виде социальных трансфертов и платежей за ресурсы, частично будут потрачены государством на закупку национальных товаров и услуг, увеличивая тем самым совокупный спрос, кривая АD на графике в этом случае сдвинется вправо. Окончательный результат в отношении изменения совокупного спроса является достаточно неопределенным. 13.3. Совокупное предложение: классический, кейнсианский, промежуточный отрезки. Факторы, влияющие на совокупное предложение Совокупное предложение (AS, aggregate supply) – это макроэкономический агрегат, показывающий все возможные объемы реального внутреннего производства (QY), которые все производители в экономике могут и готовы произвести при любом из возможных уровне цен. Модель совокупного предложения графически может быть представлена кривой, выражающей прямую зависимость между уровнем цен и реальным объемом производства в экономике (рис.13-3). В современной экономической теории выделяется три отрезка кривой AS. На горизонтальном отрезке ab (кейнсианском, по имени открывшего это явление английского экономиста Дж. М. Кейнса) изменение в объеме реального внутреннего производства осуществляется при неизменном уровне цен. На промежуточном (восходящем) отрезке bc увеличение реального ВВП сопровождается ростом уровня цен. На вертикальном (классическом, по названию экономической школы) отрезке cd повышается только уровень цен, а реальный ВВП остается неизменным. Реальный объем производства, соответствующий вертикальному отрезку, характеризует полную занятость ресурсов . Совокупное предложение, так же как и совокупный спрос, испытывает на себе влияние неценовых факторов, что графически иллюстрируется сдвигом кривой AS. К таким факторам относятся: а) уровень цен на производственные ресурсы; б) степень монополизации экономики; в) производительность ресурсов; г) правовые нормы. Увеличение совокупного предложения характеризуется сдвигом кривой AS вправо от AS0 к AS1, сокращение совокупного предложения – сдвигом кривой AS влево от AS0 к AS2 (рис.13-4). 13.4. Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения (модель AD-AS). Варианты макроэкономического равновесия. Эффект храповика. Рассмотрим экономику, находящуюся в состоянии глубокой затяжной депрессии, при стабильном уровне цен и массовой безработице. Если в такой экономике начнется рост совокупного спроса (например, за счёт государственных заказов), то фирмы, ощутив это по сокращению товарно-материальных запасов, будут увеличивать объемы производства, нанимая больше работников, закупая больше сырья и топлива, повышая степень загрузки производственных мощностей и т.д. Рост производства сопровождается ростом спроса на ресурсы, но это не вызовет их подорожания: слишком велик их избыток, слишком много незанятых ресурсов. Итак, происходит рост равновесного объема реального внутреннего продукта без заметного повышения уровня цен (рис.13-6, а). При дальнейшем увеличении совокупного спроса, по мере приближения экономики к состоянию полной занятости, начинается повышение цен на многие ресурсы. Это связано, во-первых, с тем, что различные ресурсы далеко не полностью взаимозаменяемы и используются в разных производствах, к тому же и спрос на продукцию разных отраслей растет неодинаковыми темпами, поэтому состояние полной занятости, исчерпанных производственных возможностей в ряде отраслей достигается раньше, чем в экономике в целом. Во-вторых, ресурсы имеют неодинаковое качество (определяющее их расход на единицу продукции при той же технологии), и ресурсы лучшего качества используются в первую очередь. В-третьих, по мере повышения нагрузки на мощности предприятий начинает действовать закон убывающей отдачи переменных ресурсов. В результате вырастут средние издержки и цены на многие товары и услуги - начнется инфляция и включатся механизмы её самовоспроизводства. Итак, дальнейший рост совокупного спроса будет сопровождаться ростом равновесного реального объема внутреннего продукта при некоторой, как правило, умеренной инфляции (рис. 13-6, б) - вплоть до достижения полной занятости. Если рост совокупного спроса продолжается в условиях полной занятости ресурсов, экономика окажется не в состоянии произвести больше товаров и услуг, а вся энергия растущего спроса израсходуется на повышение темпов инфляции (рис. 13-6, в). Дж. Кейнс показал, что цены неодинаково ведут себя при давлении на них вниз и вверх. Вверх (например, вслед за растущим совокупным спросом) цены взлетают легко, охотно и почти без задержки (временного лага). Макроэкономическое равновесие перемещается из точки N в точку К. Но при давлении на цены вниз они моментально утрачивают гибкость и оказывают упорное сопротивление. Это интересное и важное свойство цен получило у экономистов название  эффект храповика (рис. 13-7).  Основная причина эффекта храповика - ограниченность конкуренции как на многих рынках товаров и услуг, где предложение и, следовательно, цены контролируют крупные фирмы, так и на рынках ресурсов, где, помимо прочего, сильны институциональные ограничители (деятельность профсоюзов, трудовое законодательство и т.п.). Большое влияние оказывает также психологическая неготовность людей добровольно соглашаться на снижение номинальных доходов; даже сами владельцы частных фирм стараются по возможности избегать подобных мер, опасаясь ухудшения качества труда наемных работников. Итак, крупные фирмы поддерживают цены, стремясь уменьшить потерю прибылей, но в условиях кризиса, падающего совокупного спроса это можно сделать, лишь сократив совокупное предложение и рабочие места. Поэтому более вероятно, что макроэкономическое равновесие в результате окажется не в точке N, а в точке М, в условиях общего спада ( рис. 13-7). На рис.13-8 хорошо видны последствия расширения производственных возможностей - это самое благоприятное и желанное, что может произойти с экономикой. При росте совокупного предложения происходит рост реального внутреннего продукта, а на цены давит вниз мощный фактор растущей производительности, которому в отличие от падающего спроса они охотно готовы подчиняться. Правда, в реальной действительности дефляция (снижение цен) маловероятна, так как рост производства непременно будет сопровождаться увеличением совокупного спроса и равновесие сместится из точки Е1 не в точку Е2 , а в точку Е3 . Экономический рост практически всегда сопровождается некоторой умеренной инфляцией, но зато рост совокупного спроса создает дополнительные стимулы для расширения производства и накопления, а снижение средних издержек сдерживает инфляцию, не давая ей разойтись Сокращение совокупного предложения приводит к одновременному уменьшению равновесного объема реального внутреннего производства и росту уровня цен (рис. 13-9). В нормально развивающейся рыночной экономике самопроизвольное возникновение стагфляции маловероятно благодаря высочайшему адаптационному потенциалу. Экономика развитых стран столкнулась с этим явлением всерьез сравнительно недавно, в 70-е годы ХХ в., вследствие совпадения ряда неблагоприятных факторов, главным из которых был внешний - стремительный взлет нефтяных цен (из-за действий картеля ОПЕК) и цен на многие другие ресурсы. Положение спасли частная инициатива и НТР – в развитых странах началась глубокая структурная перестройка экономики в направлении перехода на ресурсосберегающие технологии, к настоящей интенсивной модели экономического роста, т.е. стагфляция была побеждена во многом на микроэкономическом уровне – усилиями не столько правительств, сколько частных фирм. Кризис российской экономики 90-х гг. развивался в условиях жестокой стагфляции. Либерализация цен и всей экономической деятельности была в январе 1992 г. осуществлена в условиях крайней ограниченности конкуренции, чрезвычайно низкой производительности и высокой ресурсоемкости, взвинченных до предела инфляционных ожиданий, полного и всеобщего отсутствия адекватного опыта, в экономике с зацикленной на себя и высокомилитаризованной отраслевой структурой. Непосредственными результатами стали шоковый взлет средних издержек во всех производствах, исчезновение оборотных средств, переход инфляционных ожиданий за все пределы и начало чудовищной по масштабам, характеру, темпам и последствиям структурной перестройки экономики, в том числе практически полное свертывание процесса накопления. Абсолютная структурная, институциональная, психологическая и профессиональная неподготовленность российской экономики не позволяла надеяться на решение проблем снизу. Все эти факторы сразу резко отбросили влево кривую AS российской экономики и долго продолжали давить на нее в том же направлении. Макроэкономическое равновесие на вертикальном отрезке кривой AS в условиях полной занятости ресурсов адекватно положению точек на кривой производственных возможностей. При неполной занятости производственных ресурсов (кейнсианский и промежуточный отрезки кривой AS) макроэкономическое равновесие соответствует области слева от кривой производственных возможностей (рис.13-10). Рост совокупного предложения выглядит как смещение кривой AS вправо. Это равнозначно расширению производственных возможностей экономики и отражается на кривой производственных возможностей как экономический рост (рис.13-11). Соответственно сокращение совокупного предложения, при котором кривая АS смещается влево, означает сужение производственных возможностей экономики. ТЕМА 14. ПРОБЛЕМЫ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ НЕСТАБИЛЬНОСТИ 14.1. Экономический цикл, его фазы. Особенности современных экономических циклов. Теории экономических циклов. 14.2. Безработица: сущность, причины, формы и показатели. Экономические и социальные последствия безработицы. Закон Оукена. Государственное регулирование занятости. Социальное страхо­вание по безработице. 14.3. Инфляция: понятие, основные причины - инфляция спроса, инфляция издержек, инфляционные ожидания. Показатели и виды инфляции. Количественная теория денег. Воздействие инфляции на производство и перераспределение доходов. Инфляция и безработица. Методы антиинфляционной политики. Классическая дихотомия. 14.1. Экономический цикл, его фазы. Особенности современных экономических циклов. Теории экономических циклов. Со второй четверти XIXв. в экономике капиталистических стран начались повторяющиеся через 7-10 лет подъемы и спады в развитии производства. Такое развитие экономики называют циклическим, а период от одного пика подъема производства до начала другого - экономическим циклом. Циклический кризис 1825 г. затронул только Англию. В 1857 г. разразился первый мировой промышленный кризис и с тех пор циклические конвульсии постоянно и регулярно сотрясают рыночное хозяйство. Экономические циклы неизбежны при рыночном хозяйстве, они являются частью механизма рыночной саморегуляции. Австрийский экономист Й. Шумпетер ввел в ХХ в. в научный оборот трехцикличную схему, как наиболее подходящую для описания всех явлений, происходящих в рыночной экономике. Он назвал эти циклы именами Н. Д. Кондратьева, К. Жуглара и Д. Н. Катчина - ученых, исследовавших циклы продолжительностью примерно в пятьдесят лет, семь-десять лет и три-четыре года. Эти три цикла охватывают почти синхронно экономику всех развитых стран, накладываясь друг на друга. Хозяйственная практика последних десятилетий подтверждает выводы Й. Шумпетера. В курсах ”экономикс” в экономическом цикле выделяют: 1) пик подъема, 2) кризис - от пика подъема до приостановки падения производства, 3) низшую точку спада; 4) подъем или оживление (рис. 14-1). 1. Пик подъема (точка А) – это максимальный объем производства до начала кризиса. 2. Кризис (движение от точки А к В) - происходит падение производства, увеличение недогрузки производственных мощностей и безработицы, рост уровня цен, массовые банкротства. 3. Низшая точка спада (точка В) - падение производства приостанавливается, его объем в целом стабилизируется. 4.Подъем, оживление (движение от точки В к С) - спад сменяется ростом производства, выползанием из кризиса, постепенно сокращаются безработица и недогрузка производственных мощностей, повышаются заработная плата и доходы предпринимателей, расширяется спрос на инвестиционные и потребительские товары. Затем объем национального производства постепенно начинает отрываться от объема совокупного спроса в экономике, достигая своего пика, и становится неизбежным новый кризис. Экономисты-марксисты выделяют четыре фазы экономического цикла: кризис, депрессия, оживление и подъем. Следует отметить, что экономический цикл не одинаково воздействует на различные секторы экономики и на отдельных товаропроизводителей. Обычно от спада производства в большей мере страдают отрасли, выпускающие инвестиционные товары, товары длительного пользования, отрасли строительной индустрии. Отрасли же, выпускающие потребительские товары кратковременного пользования, реагируют на фазы цикла в меньшей мере, так как спрос на эти товары не может сокращаться ниже определенного уровня. Последствия экономических кризисов перепроизводства противоречивы. С одной стороны, они действуют как сила, сдерживающая развитие производства, приводят к недоиспользованию материальных и трудовых ресурсов, снижению уровня жизни, а с другой - выступают как фактор, оздоравливающий экономику, обновляющий технику, технологию и структуру экономики. В современных условиях в результате государственного и корпоративного регулирования рыночного хозяйства произошли серьезные изменения в экономическом цикле. Резко снизилась амплитуда кризисных колебаний производства. Так, если во время кризисов начала XX в. спад промышленного производства достигал 15 - 25 %, а во время Великой депрессии 1929 - 1933 гг. – 40 - 50 %, то в 70 - 90-е годы - не более 5 – 10 %. Для современных кризисов характерно не перепроизводство товаров, а большая недогрузка производственных мощностей, не снижение, а рост уровня цен. При этом фаза кризиса стала менее продолжительной по сравнению с фазой подъема. Значительно сократилась общая продолжительность среднесрочного цикла. Если во время Великой депрессии спад промышленного производства в США длился 37 месяцев и составил 53 % ВВП, то во время кризиса 1973 - 1975 гг. (самого крупного кризиса послевоенного времени, спровоцированного ”нефтяным шоком”) он длился 18 месяцев и составил 15 % ВВП (рис.14-2). Все это ослабило неблагоприятное воздействие экономических кризисов на экономику и уровень жизни домохозяйств. В странах с командной экономикой циклические кризисы перепроизводства отсутствовали. Российский кризис 1991-1998 гг. в РФ был не циклическим, а трансформационным, связанным с переходом от одной социально-экономической системы к другой. Когда Россия окончательно войдёт в мировое рыночное хозяйство, её экономика тоже станет развиваться в ритме чередований циклических подъёмов и спадов. Концепция длинных экономических циклов была выдвинута в 1926 г. нашим соотечественником профессором Н. Д. Кондратьевым. На основе обработки статистических материалов более чем за 140 лет (1780 - 1921 гг.) он доказал существование больших циклов мировой экономической конъюнктуры, которые называют сейчас длинными волнами Кондратьева. Материальной основой больших циклов, - по мнению Н. Д. Кондратьева, - является изнашивание, смена и расширение основных капитальных благ, требующих длительного времени и огромных затрат для своего производства...  (М. Д. Кондратьев. Проблемы экономической динамики. – М.: Экономика, 1989.- С.172). Рис. 14-3. Наложение промышленных циклов на длинные волны конъюнктуры (условная схема) Для пятидесятилетних кондратьевских циклов характерно чередование повышательных и понижательных волн мировой конъюнктуры.В фазе повышательных волн рыночное хозяйство развивается достаточно высокими темпами, а в фазе понижательной волны преобладают спад и низкая деловая активность (рис. 14-3). Изучая динамику рыночного хозяйства за последние два века, экономисты выделяют четыре полных кондратьевских цикла, каждый из которых связан с особым качественным этапом в развитии общественных производительных сил (табл. 14-1). Согласно этой схеме мир уже пережил нисходящую фазу большого цикла и в течение ближайших лет условия для экономического роста должны быть исключительно благоприятными. Таблица 14-1 Хронология больших циклов конъюнктуры (по Й. Шумпетеру) Подъемы, годы Спады, годы Название цикла 1789 - 1814 1814 - 1849 Цикл промышленной революции 1849 - 1873 1873 - 1849 Буржуазный цикл 1896 - 1920 1920 - 1940 Неомеркантилистский цикл 1940 - 1960 1960 - 1980 Цикл НТР 1990 - ... ... ... Существует гипотеза, что большие циклы конъюнктуры влияют не только на экономическое, но и на социально-политическое развитие. В частности, история России позволяет заметить интересные закономерности. Все попытки радикальных реформ в периоды понижательных волн неизменно проваливались: они превращались в чисто бюрократические мероприятия, не затрагивающие основ политического и хозяйственного устройства (например, новая экономическая политика 20-х годов), либо оставались проектами без каких-либо шансов на реальное их осуществление (реформы М. Горбачева). Большие шансы на успех имели те реформы, которые происходили во время повышательных волн (реформа 1861 г.). 14.2. Безработица: сущность, причины, формы и показатели. Экономические и социальные последствия безработицы. Закон Оукена. Государственное регулирование занятости. Социальное страхо­вание по безработице. В условиях рыночного хозяйства объем спроса на рабочую силу, как правило, меньше объема ее предложения. В результате определенная часть экономически активного населения не может найти себе работу. Экономически активное население (ЭАН) - это та часть человеческих ресурсов, которая может работать, работает или активно ищет работу. ЭАН состоит из занятого населения и безработных. Безработица - это ситуация в экономике, когда происходит недоиспользование трудовых ресурсов: часть экономически активного населения не имеет работы (или работает не в полную силу) и активно ищет ее. Английский экономист Дж. М. Кейнс подчеркивал: Наиболее значительными пороками общества, в котором мы живем, является его неспособность обеспечить полную занятость ...  (Дж. М. Кейнс. Общая теория занятости, процента и денег. - М.: Прогресс, 1949. - С. 359). Исходя из непосредственных причин безработицы, выделяют три ее основные формы - фрикционную, структурную и циклическую (рис.14- 4). Рис. 14-4. Формы безработицы Фрикционная безработица – это временная, непродолжительная безработица, связанная с поиском или ожиданием лучшей работы по уровню оплаты, условиям труда. Структурная безработица возникает вследствие структурных сдвигов в экономике. Под воздействием НТР и конкурентной борьбы, в том числе в глобальном масштабе, непрерывно меняется структура экономики, а следовательно, происходят изменения в структуре рабочих мест и в спросе на рабочую силу. Одни профессии и специальности умирают, спрос на другие резко сокращается, но одновременно возникают новые профессии и специальности. Для сокращения численности структурной безработицы необходима общенациональная система подготовки и переподготовки работников, непрерывного повышения их квалификации. Циклическая безработица - это меняющаяся по продолжительности, масштабам и составу форма безработицы, связанная с экономическим циклом. Ее численность достигает максимума при кризисе и минимума при подъеме производства. Больше всего от циклической безработицы страдают молодежь и пожилые люди, женщины, представители национальных меньшинств. Помимо классификации форм безработицы в зависимости от её непосредственных причин, существует другой подход, который выделяет разные формы ее проявления. Согласно этому критерию выделяют явную, скрытую и застойную безработицу. Явная безработица охватывает тех, кто хочет и может работать, но не имеет работу и активно её ищет, регистрируясь обычно для этого на биржах труда. Официальная статистика легко фиксирует эту форму проявления безработицы. Скрытая безработица противоположна явной, открытой. Она распространена преимущественно в мелком бизнесе, фермерском и ремесленном производстве, а также в виде так называемой неполной занятости, т. е. касается той части занятых, которые вынуждены работать неполную рабочую неделю (неполный рабочий день) или держатся за свое хозяйство, хотя оно уже не обеспечивает нормальный уровень жизни. Эти люди готовы при благоприятной возможности сменить работу, если это увеличит их доход. Застойная безработица охватывает самый устойчивый слой безработных, потерявших всякую надежду вернуться к труду. Это нищие, бродяги, бомжи и т. д. Обычно эти люди утрачивают трудовые навыки, деградируют, теряя последние шансы снова стать работниками. Уровень безработицы – это показатель, определяющий процентную долю безработных в экономически активном населении. Его рассчитывают по формуле: . Фрикционную и структурную безработицу рассматривают как естественный, нормальный для функционирования рыночной экономики уровень безработицы. В 60-е годы ХХ в. естественный уровень безработицы в развитых странах составлял 4 %, сейчас, на новом этапе НТР, он поднялся до 5 - 6 %. В России официальный уровень безработицы в 2002 г. составил 8 %. По официальным прогнозным оценкам к 2006 г. он снизится до 7,6 %. Главная экономическая цена безработицы - невыпущенная продукция. Если экономика не в состоянии создать достаточное количество рабочих мест для всех, кто хочет и может работать, потенциальное производство товаров и услуг теряется безвозвратно. Эту потерянную продукцию можно рассматривать как отставание реального объема ВВП от потенциального, равное разности между потенциальным и фактически полученным его объемом. Потенциальный объем ВВП определяется исходя из предположения, что существует естественный уровень безработицы. Известный американский экономист А. Оукен математически выразил зависимость между уровнем безработицы и недополученным объемом ВВП. Согласно закону Оукена, если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень на один процентный пункт, то отставание объема ВВП составляет 2,5 %. Безработица приводит не только к потерям ВВП, но и к значительным негативным социальным последствиям. Она отчуждает человека от общества, лишая его надежной и устойчивой возможности зарабатывать на жизнь посредством свободно избранного производительного труда. Снижаются доходы и благосостояние семей. Кроме материальных потерь, безработные несут тяжкий груз моральных потрясений. Не случайно среди безработных значительно выше число психических заболеваний, самоубийств, уровень преступности. В странах со смешанной экономикой государство стремится улучшить ситуацию на рынке труда, увеличить занятость и сократить безработицу, разрабатывая и проводя в жизнь государственные программы в области: 1) образования и профессиональной подготовки и переподготовки, повышения квалификации работников; 2) занятости в государственном секторе; 3) социального страхования работников; 4) оказания помощи в увеличении числа рабочих мест в малом бизнесе, в отсталых регионах. Социальное страхование по безработице в странах с развитым рыночным хозяйством осуществляется: 1) через пособия по безработице; 2) через поддержание минимального прожиточного минимума для тех, кто не работает и не может по каким-либо причинам получать пособие или помощь. Размеры пособий по безработице в разных странах неодинаковы. В США безработному выплачивается в среднем 50 % заработка, в Германии – 63 - 68 % (при наличии детей), во Франции - 40 % (плюс ежедневная надбавка 44 франка на питание и другие цели), в Японии – 80 - 60 % (в обратной зависимости от доходов), в Швеции - около 80 % среднемесячного заработка. Длительность выплаты колеблется от 30 недель в США до 90 недель в Швеции и 160 недель во Франции. Пособие получают лица, зарегистрированные на бирже труда, имеющие установленный стаж работы, регулярно вносившие платежи в фонд по безработице. В создании фонда по безработице участвуют, как правило, государство, работники и предприниматели. Контроль за установлением права на получение пособия по безработице и за его утратой осуществляют биржи труда. Биржа труда - организация, специализирующаяся на посредничестве между работниками и работодателями по купле-продаже рабочей силы. Она занимается трудоустройством безработных, оказывает услуги желающим поменять место работы, направляет молодых людей на курсы для приобретения профессии и т.д. 14.3. Инфляция: понятие, основные причины - инфляция спроса, инфляция издержек, инфляционные ожидания. Показатели и виды инфляции. Количественная теория денег. Воздействие инфляции на производство и перераспределение доходов. Инфляция и безработица. Методы антиинфляционной политики. Классическая дихотомия. Инфляция - это повышение общего уровня цен. Причины инфляции можно раскрыть с помощью так называемого уравнения обмена: где M - денежная масса; V - скорость обращения денежной единицы; - уровень цен; - объем реального внутреннего продукта в экономике. Из уравнения видно, что рост уровня цен происходит, во-первых, при росте объема денежной массы в стране (инфляция спроса) и, во-вторых, при снижении объема реального внутреннего продукта (инфляция издержек) при прочих равных условиях. Инфляция спроса и инфляция издержек могут действовать как по отдельности, так и одновременно. Инфляция спроса происходит при росте совокупного спроса, если экономика находится в состоянии перехода от кризиса к полной занятости или при полной занятости производственных ресурсов. Рост совокупного спроса при переходе от кризиса к полной занятости ресурсов увеличивает равновесный объем реального внутреннего продукта при росте уровня цен. При полной занятости ресурсов рост совокупного спроса сопровождается только ростом уровня цен. Инфляция издержек вызвана сокращением совокупного предложения в связи с ростом средних издержек производства в экономике. Так, повышая налоги с целью покрытия своих возрастающих расходов, государство тем самым нередко обостряет проблему инфляции. • Причиной инфляции могут быть также инфляционные ожидания, т.е. инфляция, порождающая инфляцию. Привыкнув к долгому росту цен, потребители живут в постоянном страхе перед его ускорением. Малейшего слуха о каких-либо изменениях в экономической политике правительства достаточно, чтобы люди бросились в магазины и начали скупать все нужные и ненужные товары про запас. Если правительство честно предупредит своих граждан о возможном повышении цен, то это приведет к повышению цен в объявленный срок в большей степени, чем предполагалось ранее. В периоды экономической нестабильности опасно публично высказывать пессимистические прогнозы - они могут стать самосбывающимися. Существует мнение, что первичный импульс развитию инфляционного процесса задает рост зарплаты. Это мнение нашло свое отражение в кривой Филлипса, названной по имени австралийского экономиста, который обосновал обратную нелинейную зависимость между динамикой инфляции и ростом безработицы. Филлипс объяснял этот процесс раскручиванием спирали зарплата - цены. По его мнению, инфляция бывает высокой при низкой безработице и низкой при ее высоком уровне, когда работающие по найму согласны трудиться за меньшую зарплату. В современных условиях кривая Филлипса не носит всеобщего характера, во многих странах отсутствует устойчивая взаимосвязь между инфляцией и безработицей. Для измерения уровня инфляции используются такие показатели СНС, как дефлятор ВВП, индекс потребительских цен и индекс цен производителя. Дефлятор ВВП (индекс Пааше) рассчитывается как отношение номинального ВВП к реальному: Номинальный ВВП выражается в текущих ценах, т. е. в рыночных ценах данного года. Реальный ВВП рассчитывается в сопоставимых ценах, т.е. в ценах периода, который принимается за базовый. Индекс потребительских цен (индекс Ласпериса) определяется как отношение потребительской корзины в текущих ценах данного года к набору товаров и услуг этой же потребительской корзины, выраженной в сопоставимых ценах года, принятого за базовый: где q0 i – потребительская корзина с фиксированным набором товаров и услуг; p1 i - сумма текущих цен на товары и услуги, составляющих потребительскую корзину в текущем периоде; p0 i - сумма сопоставимых цен на товары и услуги, составляющих потребительскую корзину в базовом периоде. Индекс цен производителя определяется по этой же формуле, только вместо потребительской корзины с фиксированным набором потребительских товаров и услуг берется фиксированный набор инвестиционных товаров. При измерении инфляции нередко используют правило величины 70, позволяющее подсчитать количество лет, необходимое для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции. Например, при уровне инфляции в 12 % цены удвоятся примерно через 6 лет (70/8), при 3 % - через 23 года (70/3). В зависимости от темпов роста уровня цен выделяют три вида инфляции: 1) ползучая инфляция - годовой рост уровня цен не превышает 10 %; 2) галопирующая инфляция - за год уровень цен растет до 100 %; 3) гиперинфляция - рост уровня цен измеряется 3-4-значной цифрой. В современном мире инфляция приобрела постоянный характер и глобальные масштабы. Так, в большинстве высокоразвитых стран с рыночным хозяйством за последнее десятилетие ее уровень колебался в пределах от 2 до 8 %, повышение уровня цен на 3 – 5 % в год считалось нормой. Во многих развивающихся странах уровень инфляции в этот период был на порядок выше, а в отдельных - превышал 100 и даже 1000 %. Темпы инфляции в России в 1992 г. составили 2600 %, в 1993 г. - 980 %, в 1994 г. - 400 %, в 1995 г. - 250 %. Относительно невысокий уровень инфляции в 1996-1997 гг. поддерживался огромными масштабами неплатежей, задолженностью по зарплате и социальным выплатам. В последние годы официальный уровень инфляции не превышает 15 %. Следует указать на принципиальные различия открытой и подавленной инфляции, которая характерна для стран с командной экономикой (рис. 14- 5). Рис. 14-5. Типы инфляции В СССР согласно официальным догмам считалось, что инфляция невозможна при централизованном ценообразовании, единых фиксированных государственных ценах на все товары и услуги. На самом деле инфляция присутствовала и в советской экономике, но в скрытой, подавленной форме. Это находило свое проявление в удорожании средств труда при сохранении их прежних технических характеристик, в снижении качества потребительских товаров при неизменных ценах, в росте розничных цен на товары длительного пользования, в наличии черного рынка, очередях, огромных размерах отложенного спроса. Однако, начиная с 1988 г., государство стало терять контроль как над доходами, так и над ценами. К 1990 г. сбережения населения на книжках и в кубышках достигли взрывоопасного уровня: они превзошли объем годового товарооборота и более чем в 5 раз превысили товарные запасы в магазинах. Пришлось вводить талоны, распределять товары по предприятиям. После либерализации цен в январе 1992 г. скрытая инфляция полностью перешла в открытую, в результате чего произошло обесценивание сбережений и облигаций государственного займа у населения. Экономические и социальные последствия инфляции весьма сложны и противоречивы. Небольшие темпы инфляции спроса при движении к полной занятости ресурсов положительно воздействуют на конъюнктуру рынка, ведут к повышению объема инвестиций, а следовательно, к росту равновесного реального объема внутреннего производства, увеличению доходов фирм и работников. Инфляция издержек приводит к уменьшению равновесного реального объема внутреннего производства. Неожиданная инфляция сокращает реальную стоимость финансовых активов домохозяйств с фиксированной стоимостью (наличность, вклады, облигации). Прежде всего страдают те, кто держит сбережения в виде наличных денег, хранит их на банковских счетах или вкладывает в облигации. В лучшем положении оказываются семьи, успевшие вложить свои средства в недвижимость, товары длительного пользования, акции. Ускоряясь, инфляция превращается в серьезный тормоз экономического развития, резко обостряя социальную ситуацию в обществе. Даже галопирующая инфляция дезорганизует экономику, усиливает диспропорции между отраслями народного хозяйства, искажает структуру потребительского спроса и резко обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке, подрывает стимулы к денежному накоплению, обесценивает сбережения населения, ведет к большим потерям банков и учреждений, предоставляющих кредит. Происходит перераспределение доходов в пользу богатых, а подавляющей части домохозяйств приходится страдать от неминуемого падения уровня жизни. В условиях гиперинфляции все эти негативные явления обостряются многократно. Обесцениваются не только деньги, но и дезорганизуется вся система регулирования рыночного хозяйства, снижается эффективность экономических регуляторов, что подталкивает государство к использованию административных способов регулирования. Подобно сказочному джину из бутылки инфляцию легко выпустить, но очень трудно вернуть обратно. От инфляции страдают в той или иной степени все страны мира, и это само по себе свидетельствует, что излечивать этот экономический недуг еще не научились. Тем не менее накоплен обширный арсенал антиинфляционных мероприятий, которые осуществляются правительством на макроуровне. В самом общем плане для подавления инфляции есть два пути: 1) сдерживать денежную массу; 2) увеличивать объем реального внутреннего производства. Для ограничения денежной массы следует избегать эмиссии (выпуска) новых денег как в наличной, так и в безналичной формах. Практически это означает сокращение государственных расходов, а также проведение Центральным банком политики дорогих денег (см. тему 17, п.2). Это неизбежно приводит к торможению производства и росту безработицы. Для того чтобы стимулировать рост объема реального внутреннего производства, государство проводит политику дешевых денег (см. тему 17, п.2), снижает уровень налогообложения предпринимателей, поощряет мелкий бизнес. Следует иметь в виду, что стимулирование производства увеличивает предложение товаров, как правило, не сразу, а спустя некоторое время, но требует немедленных инъекций из государственного бюджета, что увеличивает денежную массу и в конечном итоге может взвинтить инфляцию. С целью социальной защиты населения в ряде стран используется индексация доходов (зарплаты, пенсии и т. д.). Однако этот метод никого не удовлетворяет. Работники, пенсионеры и прочие получатели доходов недовольны тем, что индексация всегда отстает от роста уровня цен. Правительство, в свою очередь, озабочено тем, что индексация доходов вызывает новый всплеск инфляции. В России в 90-х годах ХХ в. правительство вело наступление на инфляцию, используя в основном методы сдерживания денежной массы. Результаты оказались довольно противоречивыми. С одной стороны, безудержная гиперинфляция 1992 г. сменилась с 1995 г. галопирующей инфляцией. С другой стороны, торможение инфляции протекало в 90-е гг. на фоне упадка производства и потому было неустойчивым. Поскольку с 2000 г. начался восстановительный рост, повышение реального объема внутреннего производства позволило стабилизировать уровень инфляции на уровне 15 – 20 % ежегодного прироста уровня цен. ТЕМА 15. МОДЕЛЬ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ «СОВОКУПНЫЕ РАСХОДЫ – СОВОКУПНЫЙ ПРОДУКТ» 15.1. Основные положения классической теории занятости: взгляды на макроэкономическое равновесие, на изменение уровня цен, на соотношение сбережений и инвестиций. Закон Сэя. 15.2. Основные положения кейнсианской теории занятости: взгляды на макроэкономическое равновесие, на изменение уровня цен, на соотношение сбережений и инвестиций. 15.3. Конечное потребление. Модели потребления: кейнсианская, жизненного цикла (Ф. Модильяни), постоянного дохода (М.Фридмана). Сбережения. Средняя и предельная склонности к потреблению и сбережению. Факторы, определяющие изменения потребительских расходов и сбережений. 15.4. Инвестиции (валовые и чистые). Факторы, влияющие на инвестиции. Спрос на инвестиции. Нестабильность инвестиций. 15.5. Закрытая и открытая экономика. Равновесный объем производства в простой кейнсианской модели в закрытой частной экономике: модель «Совокупные расходы – совокупный продукт» («AE-Qy»). 15.6. Равновесный объем производства в простой кейнсианской модели в закрытой частной экономике: модель «Изъятия - инъекции». Сбережения, плановые и фактические инвестиции. Парадокс бережливости. 15.7. Мультипликатор автономных расходов. 15.8. Равновесный объем производства в условиях открытой экономики. 15.9. Включение государственного сектора в модель «AE-Qy». Мультипликатор сбалансированного бюджета. 15.10.Равновесный ВВП и ВВП при полной занятости: рецессионный и инфляционный разрыв. 15.1. Основные положения классической теории занятости: взгляды на макроэкономическое равновесие, на изменение уровня цен, на соотношение сбережений и инвестиций. Закон Сэя. Со времен А. Смита в основе теоретических представлений о рыночном хозяйстве лежит постулат: спрос рождает предложение. Он подчеркивает одно из основных свойств чистой рыночной экономики - доминирующее, приоритетное положение потребителя и зависимость от него производителя-продавца. В экономической литературе существуют различные представления относительно общей модели макроэкономического равновесия. Классический вариант этой модели основывается на законе Сэя (по имени французского экономиста XIX в. Ж.-Б. Сэя): при производстве и продаже любого товара автоматически создается и распределяется доход, в точности достаточный для его покупки. По мнению классиков, рыночной экономике присущи следующие черты: 1) сбалансированность совокупного спроса и совокупного предложения на уровне полной занятости производственных ресурсов (макроэкономическое равновесие на вертикальной кривой AS); 2) приоритетность совокупного предложения как двигателя экономического роста; 3) абсолютная эластичность заработной платы и цен. Дж. Мейнард Кейнс в 1930-х годах дал принципиально иную интерпретацию общей модели равновесия: 1) макроэкономическое равновесие может существовать в условиях неполной занятости ресурсов, отсюда необходимость государственного вмешательства; 2) экономический рост определяется эффективным спросом: прирост совокупных расходов приводит к кратному увеличению совокупных производства и доходов; 3)заработная плата и цены являются жесткими в краткосрочном периоде в сторону понижения (эффект храповика). Графическая иллюстрация макроэкономического равновесия у Дж.М.Кейнса включает помимо модели совокупный спрос – совокупное предложение также модель, получившую общее название кейнсианский крест, в которой в свою очередь, выделяют: - модель совокупные расходы – совокупный продукт: сравниваются доходы субъектов экономики, участвующих в создании ВВП, с совокупными расходами; - модель изъятия – инъекции: сравниваются сбережения и инвестиции, налоги и государственные расходы, импорт и экспорт. 15.2. Основные положения кейнсианской теории занятости: взгляды на макроэкономическое равновесие, на изменение уровня цен, на соотношение сбережений и инвестиций. Совокупные расходы (АЕ) – это расходы всех макроэкономических субъектов в экономике на покупку ВВП страны, в том числе: 1) потребительские расходы домохозяйств (С) - основной компонент по массе; 2) валовые внутренние инвестиции (Ig) - наиболее изменчивый компонент в рыночной экономике; 3) государственные закупки товаров и услуг (G) - их уровень определяется деятельностью правительства и местных органов власти; 4) чистый экспорт (NX), равный превышению экспорта товаров и услуг над их импортом: AE = C + Ig + G + NX. Для потребительских расходов степень зависимости от величины личного располагаемого дохода (DI) как части ВВП наиболее высока. Потребление задается функцией C = C0 + k  DI , где C0 - автономное потребление, существующее даже при нулевом доходе (например, за счет займов); k - числовой коэффициент, равный предельной склонности к потреблению (МРС). МРС показывает, какая доля прироста дохода будет использоваться на покупку товаров и услуг. MPC = ∆С / ∆DI , при этом MPC + MPS = 1. Уравнение равновесия в этой модели выглядит следующим образом: ВВП= C + Ig + G + NX. Полученное уравнение макроэкономического равновесия иллюстрируется графиком, который называют кейнсианским крестом (рис.15-12). Именно эта модель служила теоретической основой для кейнсианской экономической политики. В соответствии с моделью для того, чтобы увеличить ВВП (и тем самым приблизиться к уровню полной занятости производственных ресурсов), правительство должно: 1) стимулировать инвестиции (Ig); 2) увеличивать государственные расходы (G); 3) наращивать чистый экспорт (NХ). В результате равновесный уровень ВВП будет расти от ВВП1 до ВВП4. Именно таковы рекомендации Дж.М.Кейнса и его последователей. 15.3. Конечное потребление. Модели потребления: кейнсианская, жизненного цикла (Ф. Модильяни), постоянного дохода (М.Фридмана). Сбережения. Средняя и предельная склонности к потреблению и сбережению. Факторы, определяющие изменения потребительских расходов и сбережений. 15.4. Инвестиции (валовые и чистые). Факторы, влияющие на инвестиции. Спрос на инвестиции. Нестабильность инвестиций. 15.5. Закрытая и открытая экономика. Равновесный объем производства в простой кейнсианской модели в закрытой частной экономике: модель «Совокупные расходы – совокупный продукт» («AE-Qy»). 15.6. Равновесный объем производства в простой кейнсианской модели в закрытой частной экономике: модель «Изъятия - инъекции». Сбережения, плановые и фактические инвестиции. Парадокс бережливости. В действительности получатели дохода не могут или не хотят расходовать его полностью на покупку национальных товаров и услуг. Неизрасходованные части дохода называются изъятиями, к ним относятся: 1) сбережения (S); 2) чистые налоги (Tn); 3) расходы на покупку импортных товаров и услуг (M). Если бы существовали только изъятия, то производство имело бы непрерывную тенденцию к сокращению, но эти средства в основном возвращаются и участвуют в закупке национального продукта в качестве инъекций, которые состоят из: 1) инвестиций (Ig); 2) государственных закупок (G); и 3) экспорта (X). Равновесный уровень производства - уровень, при котором величина совокупных расходов равна объему ВВП. Исходя из сформулированных определений изъятий и инъекций, можно сделать вывод: уровень ВВП является равновесным только тогда, когда изъятия полностью компенсируются инъекциями, т.е. S + Тn + М = Ig + G + X. Рис. 15-13 демонстрирует простейшую модель изъятий и инъекций в закрытой частной экономике при неизменной величине валовых инвестиций. Модель совокупные расходы - совокупный продукт абстрагируется от влияния уровня цен на макроэкономическое равновесие, что характерно для раннего кейнсианства. Однако в 60-е и 70-е годы ХХ в., когда инфляция стала грозным бичом экономики развитых стран, такое допущение подвергалось резкой критике. Для учета влияния инфляции на равновесный уровень производства стала применяться модель совокупный спрос - совокупное предложение. 15.7. Мультипликатор автономных расходов. Рассматриваемая модель иллюстрирует также явление, которое называют эффектом мультипликатора. Эффект мультипликатора заключается в том, что рост автономных (не зависящих от ВВП) расходов приводит к кратному увеличению равновесного ВВП, кратность равна величине мультипликатора: Таким образом, чем меньше доля дохода, идущая на сбережения, тем больше расходы в каждом цикле и тем выше мультипликатор. Существование мультипликатора логически обосновывается двумя факторами: 1) потоки доходов и расходов в экономике непрерывны: деньги, потраченные одним человеком, другой получает в виде дохода; 2) любое изменение дохода вызывает изменение как в потреблении, так и в сбережениях. На рис. 15-12 эффект мультипликатора состоит в том, что увеличение ВВП (сдвиг по горизонтали от ВВП1 к ВВП2), вызванное инвестициями (сдвиг от С к [С + Ig] по вертикали), больше, чем объем этих инвестиций. Динамичный экономический рост в соответствии с эффектом мультипликатора предполагает необходимость расширения потребительских расходов, в то время как увеличение средней склонности к сбережениям может вызвать снижение равновесного ВВП и таким образом сузить возможности для наращивания сбережений в будущем. Для отдельной семьи сбережения приводят к росту ее финансовых активов как части богатства. Парадокс бережливости состоит в том, что увеличение сбережений на макроуровне (повышение MPS) может препятствовать экономическому росту. Действительно, кейнсианский крест показывает, что увеличение cбережений и соответственно сокращение потребительских расходов уменьшает равновесный уровень ВВП. Механизм этого явления прост: сокращение потребления вызовет затоваривание складов непроданными товарами, сокращение доходов предпринимателей приведет к свертыванию инвестиций и сокращению производства. Однако рост сбережений может сыграть в экономике и положительную роль, но только в том случае, если денежный рынок быстро и достаточно полно превратит их в инвестиции, - тогда общего сокращения совокупных расходов не будет, а структура экономики изменится в направлении повышения нормы накопления, что может привести к ускорению экономического роста. 15.8. Равновесный объем производства в условиях открытой экономики. 15.9. Включение государственного сектора в модель «AE-Qy». Мультипликатор сбалансированного бюджета. 15.10. Равновесный ВВП и ВВП при полной занятости: рецессионный и инфляционный разрыв. ТЕМА 16.  БЮДЖЕТНО-ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА 16.1. Дискреционная стимулирующая и сдерживающая бюджетно-финансовая политика: понятие, основные методы. Основные концепции бюджетно-финансовой политики. Кривая Лаффера. Внешний и внутренний долг. 16.2. Недискреционная бюджетно-финансовая политика: встроенные стабилизаторы. 16.1. Дискреционная стимулирующая и сдерживающая бюджетно-финансовая политика: понятие, основные методы. Основные концепции бюджетно-финансовой политики. Кривая Лаффера. Внешний и внутренний долг. Государство постоянно должно контролировать соотношение своих доходов и расходов, проводя определённую бюджетно-финансовую политику. Бюджетно-финансовая (фискальная) политика представляет собой манипулирование налогами и государственными расходами с целью стимулирования экономического роста, поддержания макроэкономической стабильности: борьбы с кризисами, безработицей и инфляцией. Если образуется и растет бюджетный дефицит, это может быть сигналом заболевания экономики. Причины возникновения дефицита таковы: 1. Циклический спад производства, который влечет за собой снижение ВВП и, соответственно, уменьшает налоговые поступления и увеличивает трансфертные выплаты. Дефицит, вызванный такими причинами, называется циклическим. 2. Изменения в налоговой политике и политике текущих расходов бюджета. Если налоги остаются на одном и том же уровне, а затраты правительства увеличиваются (например, в период предвыборной кампании возрастают социальные расходы), то образуется структурный дефицит. Бездефицитность бюджета сама по себе не означает еще здоровья экономики. Кроме того, всегда необходимо обращать внимание на то, какой именно (государственный, региональный, муниципальный, консолидированный) бюджет исполняется с профицитом. Так, в последние годы государственный бюджет РФ исполняется с профицитом, однако консолидированный бюджет РФ дефицитен из-за отрицательного сальдо подавляющего числа региональных и почти всех местных бюджетов. В экономической теории сложились несколько подходов к проблеме бюджетного дефицита. Первая концепция: бюджет должен быть ежегодно сбалансированным. Эта концепция, однако, уязвима. Допустим, в экономике наметился спад. При сокращении ВВП налоговые поступления сокращаются. Правительство, стремясь получить бездефицитный бюджет, должно либо увеличить число налогов, либо повысить ставки налогов, либо сократить государственные расходы, либо сочетать все эти меры. Следствием этих мероприятий будет еще большее сокращение совокупного спроса, а значит, дальнейший спад в экономике. Такая бюджетно-финансовая политика ориентирована только на решение текущих экономических задач, но не способна решать перспективные. В России правительство Е. Гайдара проводило бюджетно-финансовую политику, базирующуюся практически на этой концепции. Но ему не удалось ни ликвидировать бюджетный дефицит, ни остановить спад производства. Вторая концепция: бюджет должен быть сбалансирован на протяжении экономического цикла, а не ежегодно. В период спада государство осуществляет стимулирующую бюджетно-финансовую политику: снижает налоги и увеличивает расходы, т.е. сознательно увеличивает дефицит бюджета, тем самым стимулируя рост совокупного спроса и подъем экономики. В период подъема государство проводит сдерживающую бюджетно-финансовую политику: повышает налоги и снижает расходы. Возникает положительное сальдо бюджета, которое используется для покрытия дефицита бюджета в период спада. Эта концепция имеет один очень существенный недостаток: она не учитывает того, что спады и подъемы могут быть неодинаковы по глубине и продолжительности, их чрезвычайно трудно спрогнозировать. Например, длительный и глубокий спад может смениться коротким и незначительным подъемом. В этом случае дефицит бюджета устранить не удастся, он примет циклическую форму. Третья концепция: сбалансированность бюджета является второстепенной проблемой. Первостепенная экономическая задача - это стимулирование экономического роста и поддержание макроэкономической стабильности. Она может сопровождаться как устойчивым положительным сальдо бюджета, так и устойчивым бюджетным дефицитом. Стабильность экономики связана с действием следующих факторов: • механизм налоговой системы автоматически увеличивает поступления в бюджет по мере экономического роста, а макроэкономическая сбалансированность стимулирует этот рост. Следовательно, дефицит бюджета должен постепенно сокращаться; • правительство имеет практически неограниченную возможность финансировать дефицит бюджета; • процветающая экономика сглаживает негативные последствия бюджетного дефицита. Богатая нация может более легко выдержать бремя дефицита, чем бедная. Следует отметить, что именно вторая и третья концепции лежат в основе бюджетно-финансовой политики развитых государств. Практически все они живут в условиях дефицитных бюджетов. Однако есть границы бюджетного дефицита, за которыми резко возрастают отрицательные последствия для экономики. Считается, что неопасная величина бюджетного дефицита не должна превышать 2% ВВП. Рост государственного долга - одно из наиболее опасных последствий бюджетного дефицита. Чтобы покрывать дефицит бюджета, правительство прибегает к кредитам и займам недостающих средств через размещение государственных ценных бумаг (векселей и облигаций и т. д.) внутри страны и за рубежом. Накопленные таким образом заемные средства образуют государственный долг. Различают внешний и внутренний государственный долг. Внешний долг - это государственный долг иностранным гражданам, фирмам, организациям. Этот долг ложится на экономику страны более тяжким бременем, так как выплаты должны производиться в определенный срок с процентами и , как правило, в твердой валюте, если товары неконкурентоспособны. Кроме того, кредитор, как правило, ставит определенные условия, после выполнения которых и предоставляются кредиты. Например, кредиты МВФ в 90-е гг. XX в. предоставлялись России с условием, что правительство будет сокращать дефицит государственного бюджета, не считаясь с тем, какие опасные последствия для экономики России может иметь такая жесткая финансовая политика. Внутренний долг - это долг государства своим фирмам, гражданам, организациям. Он приводит, прежде всего, к перераспределению доходов внутри страны, поскольку покупателями государственных ценных бумаг обычно являются лица с высокими доходами. В США, например, 1/3 процентного дохода по государственным займам получают 5 % американцев с наивысшими доходами. Рост государственного долга влечет за собой негативные экономические последствия: • Существование внешнего долга предполагает передачу части созданного национального дохода за рубеж при его обслуживании (выплате процентов и сумм основного долга). Рост внешнего долга снижает международный авторитет страны и может привести к дефолту (отказу государства платить по своим долгам). • Выплата процентов по государственному долгу приводит к усилению неравенства доходов и росту темпов инфляции. Можно, конечно, выплачивать проценты держателям облигаций и за счет увеличения налогов, но это, в свою очередь, снижает объемы инвестиций. Выпуская займы, государство берет с кредитного рынка значительные денежные суммы, что ведет к удорожанию кредита для частного бизнеса. Это тормозит развитие экономики. • Рост государственного долга усиливает неуверенность домохозяйств и бизнеса в перспективах экономического и социального развития. В ситуациях, когда дефицит государственного бюджета и государственный долг приобретают особо крупные размеры, правительство вынуждено выбирать на определенный период времени первый концептуальный подход к проблеме бюджетного дефицита, что подразумевает под собой следующие мероприятия: • рост налоговых поступлений; • всемерное сокращение государственных расходов: на оборону, государственное управление, сокращение дотаций из бюджета, свертывание социальных программ. Внешний долг России медленно снижается, однако Россия всё ещё входит в число крупнейших стран-должников. Так, с 2002 г. до 2004 г. он снизился с 130,1 млрд. долл. до 110 млрд. долл. По отношению к ВВП государственный внешний долг составляет 40,5%, а по международным стандартам безопасный для экономики уровень должен быть не более 60%. Принципы построения бюджетной системы зависят от формы государственного устройства. Так, бюджетная система унитарных государств строится из двух звеньев: государственного бюджета и бюджетов местных органов власти (городов, графств, районов и т. д.). Бюджетная система федеративных государств (например, США и России) включает третье звено - бюджеты административных образований, из которых состоит сама федерация (штатов, земель, провинций, областей, республик и т. д.). Она строится по принципу фискального федерализма - системы трансфертных выплат (субсидий, субвенций), на основе которых федеральная власть делится своими доходами с регионами (штатами, землями, провинциями), а те, в свою очередь, с муниципальными образованиями. В настоящее время Россия и большинство стран СНГ переходят к построению своих бюджетов в соответствии с принципом фискального федерализма. Проведение этого принципа в жизнь предполагает: • экономическую самостоятельность бюджетов всех уровней, раздельное формирование их на нормативной основе, утверждение и исполнение; • создание целевых бюджетных фондов для реализации общих республиканских, межрегиональных программ; • наличие системы трансфертных выплат, которые выдаются для погашения расходов, если собственные доходы нижестоящего бюджета слишком низки. Осуществление принципа фискального федерализма предполагает четкое разграничение функций между различными уровнями властных структур. Например, центральное правительство осуществляет расходы, касающиеся нации в целом (расходы на оборону, внешнюю политику), региональные органы власти финансируют социальную защиту, здравоохранение в регионе, а местные органы власти самостоятельно содержат школы, организуют охрану общественного порядка, уборку улиц и т. д. Между различными уровнями власти часто идет борьба по бюджетно-финансовым вопросам. Каждый участник конфликта стремится забрать себе максимальную долю доходов и минимизировать свое участие в расходах. Чтобы не доводить это противоборство до сепаратистского бунта, следует соблюдать два принципа фискального федерализма: 1) собственные (независимые от воли вышестоящих властей) доходы должны быть пропорциональны объему властных полномочий нижестоящего уровня; 2) если расходы территории объективно велики, то они должны покрываться целевыми субвенциями, которые выделяются из вышестоящих бюджетов. Для реализации этих принципов необходимо правильно и четко разграничить доходы разных уровней власти. В одних случаях используют метод разграничения налоговых источников. Например, в США налог на имущество целиком идет в местные бюджеты, а таможенные пошлины - только в федеральный бюджет. Чаще, однако, применяют метод долевого участия в доходах. Например, в ФРГ доходы от налога на прибыль делят поровну между федеральным и местным бюджетами. Для Российской Федерации в настоящее время характерны нестабильность правительственной бюджетной политики и бюджетный сепаратизм регионов. Центральные власти стремятся передать на места значительную часть расходов, не закрепляя при этом за местными властями соответствующие доходные источники. Особенностью России является большая неоднородность социально-экономического развития регионов. Существуют дотационные регионы и регионы-доноры. Дотационные регионы – это регионы, в которых объём необходимых для бюджетных выплат средств больше, чем собирается налогов, поэтому региону необходимы федеральные трансферты. Регионы-доноры – это те регионы, в которых налоговые сборы больше, чем объем необходимых бюджетных выплат. Часть налоговых поступлений они должны отдавать в федеральный бюджет. У регионов-доноров возникает стремление к полной бюджетной самостоятельности (например, Татарстан, Башкортостан), так как они хотят использовать все доходы со своей территории, не делясь с Центром. В дотационных регионах хронический недостаток доходов порождает иждивенческие настроения. Межбюджетные отношения в Российской Федерации характеризуются высокой долей федерального бюджета и недостатком средств в региональных и местных бюджетах в доходной части консолидированного бюджета. Из-за этого региональные и местные бюджеты не имеют достаточных средств на покрытие своих расходов и сильно зависят от перечисления средств из федерального бюджета. 16.2. Недискреционная бюджетно-финансовая политика: встроенные стабилизаторы. Недискреционная бюджетно-финансовая политика – это непредусмотренные государством действия официальной бюджетно-финансовой политики посредством механизма встроенных (автоматических) стабилизаторов. Встроенный стабилизатор – это любая мера, которая имеет тенденцию увеличить дефицит госбюджета в период спада или увеличить профицит госбюджета в период подъема. Встроенные стабилизаторы направлены на стимулирование совокупного спроса, происходящее без каких-либо специальных политических решений. Важнейший встроенный стабилизатор – сама бюджетно-финансовая система. Когда экономика входит в фазу спада, сумма налогов, собранных правительством, снижается автоматически, т.к. их величина зависит от результатов экономической деятельности. Индивидуальный подоходный налог зависит от доходов домохозяйств, налог на заработную плату – от размеров вознаграждения наемных работников, а общий подоходный налог – от прибыли фирм. Так как в период спада в экономике все доходы, заработки и прибыли снижаются, налоговые поступления правительства неизбежно сокращаются. Автоматическое сокращение налоговых изъятий стимулирует совокупный спрос и таким образом уменьшает величину экономических колебаний. В период подъема, наоборот, увеличение налоговых поступлений влечет за собой рост профицита госбюджета, что неизбежно приводит к инфляции и «перегреву» экономики. Роль встроенного стабилизатора выполняют и государственные расходы. В частности, во время спада, когда имеют место существенные временные увольнения, потерявшие рабочие места наемные работники обращаются за выплатами по страхованию, пособием по социальному обеспечению, а также другими формами денежных пособий. Автоматическое увеличение правительственных расходов стимулирует совокупный спрос именно тогда, когда последний недостаточен для сохранения полной занятости. В период подъема, когда доходы и прибыли возрастают, величина выплачиваемых государством социальных трансфертов сокращается. Таким образом правительство должно осторожно подходить к изменению бюджетно-финансовой политики на различных фазах экономического цикла и обязательно учитывать при этом действие встроенных (автоматических) стабилизаторов: 1) зависимость налоговых поступлений от величины чистого внутреннего продукта; 2) автоматического увеличения трансфертных выплат в период спада и их сокращение в период подъема. ТЕМА 17.  ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА 17.1. Деньги: понятие, основные функции. Спрос на деньги для сделок и для активов. Структура денежной массы (предложения денег): М1, М2, М3. Денежное обращение (М.Фридман). 17.2. Основные функции Центрального банка и коммерческих банков. 17.3. Денежно-кредитная политика: понятие, цели. Методы денежно-кредитной политики: норма обязательных резервов, учетная ставка, операции на открытом рынке. Политика «дорогих» и «дешевых» денег. Адаптивные и рациональные ожидания. Гистерезис. Сеньораж. 17.4. Макроэкономическое равновесие и реальная процентная ставка (модель IS-LM): сравнительный анализ эффективности инструментов макроэкономической политики государства. Стабилизационная политика. 17.1. Деньги: понятие, основные функции. Спрос на деньги для сделок и для активов. Структура денежной массы (предложения денег): М1, М2, М3. Денежное обращение (М.Фридман). Товары в принципе могут обмениваться непосредственно друг на друга (натуральный обмен, бартер). Однако на определенном этапе развития рыночных отношений стали использоваться деньги, что привело к повышению эффективности обмена. В современном рыночном хозяйстве деньги – это все то, что выполняет функции денег, т. е. это средства (наличность, чековые и другие вклады, государственные ценные бумаги), обладающие наибольшей ликвидностью (способностью быстро и легко обмениваться на любой другой товар без потери части своей стоимости). Для современных теорий денег характерно, что сущность денег выводится из их функций, а их стоимость, или цена - из их покупательной способности. Обычно рассматриваются три функции денег: 1) мера стоимости, 2) средство обращения и 3) средство сбережения капитала и богатства. Первая функция – стоимость всех товаров и услуг - оценивается в деньгах, вторая функция - деньги выступают посредником при купле и продаже товаров и услуг, третья функция - деньги являются удобной формой хранения капитала и богатства. Современные деньги - это ²декретные деньги², т. е. деньги, выпускаемые и гарантируемые государством, и доверие к ним определяется доверием к нему, а не их собственной стоимостью. Денежная система - это исторически сложившаяся и закреплённая законодательно система организации обращения денег. Она содержит следующие элементы: денежную единицу, масштаб цен, виды государственных денежных знаков, порядок выпуска (эмиссии) денег, регламентацию безналичного оборота, государственные органы по регулированию денежного оборота. Денежная единица - это установленный в законодательном порядке денежный знак (доллар, евро, рубль и т. д.), который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Иногда она имеет золотое содержание, но в современной экономике золотое содержание валюты чаще всего является номинальным, так как практически ни в одной стране мира деньги на золото непосредственно не размениваются. Денежная единица, как правило, делится на мелкие кратные части. В большинстве стран установилась десятичная система 1:100 (1 доллар США = 100 центам, 1 рубль = 100 копейкам). Масштаб цен означает, что цены всех товаров и услуг измеряются определенным количеством денежных единиц. Все деньги в современной экономике являются практически кредитными деньгами. Кредитные деньги имеют две разновидности: 1. Банкноты (банковские билеты) - главный элемент наличной денежной массы. Банкноты - это векселя, ставшие деньгами. Продавец, продав товар в кредит, получал от покупателя долговое обязательство - вексель. Этот вексель он мог использовать в качестве денег для расчетов за товары, купленные у третьего лица, а тот, получив вексель, платил им четвертому лицу и т.д. Векселя в таком движении приобретали форму денег. Постепенно векселя стали брать в качестве платежного средства банки (учитывать векселя), а взамен стали выдавать ссуды своими банковскими билетами. Возникла эмиссия банкнот, имевших товарное (вексельное) или золотое покрытие. Постепенно банкноты вышли из сферы оптового оборота, перешли в общее обращение, став средством платежа при выдаче зарплаты и средством обращения при розничном товарообороте. Банкноты стали обычными бумажными деньгами. Банкноты выпускаются в обращение эмиссионными (центральными) банками. Дополнительный выпуск банкнот обеспечивается (покрывается): - покупкой Центральным банком облигаций государственного займа; - увеличением золотовалютных резервов (но на золото банкноты перестали обмениваться); - переучетом (дисконтом) коммерческих векселей. Коммерческий банк выплачивает предъявителю векселя его номинальную стоимость за вычетом скидки (дисконта), которая равна плате за банковский кредит. Право требования денег переходит к банку, который либо ждет истечения срока уплаты по векселю и получает с векселедателя сумму, указанную на векселе, либо может переучесть вексель в Центральном банке с уплатой за эту операцию установленной Центральным банком официальной учетной (дисконтной) ставки. Центральный банк принимает к учету только первосортные векселя, т.е. отражающие действительное движение товаров, и ограничивает количество векселей, выставляемых определенным векселедателем. 2. Чеки и кредитные карточки - это главное средство безналичных расчетов. Владелец чека хранит свои деньги в банке на текущем счете (депозите). Посредством чека он дает указание банку выплатить ту или иную сумму денег определенному лицу. Хранение денег на текущих счетах получило наибольшее распространение, поскольку это и безопасно, и удобно. Чек должен быть индоссирован (подписан на обратной стороне) лицом, получившим по нему наличные. Лицо, выписавшее чек, затем получает его погашенным в качестве квитанции, подтверждающей выполнение обязательств. Поскольку выдача чека также требует передаточной подписи, кража и потеря чековой книжки не столь трагична, как потеря такого же количества наличных денег. В силу этих причин деньги безналичного расчета стали в развитых странах основной формой денег. В США 90 % сделок в долларовом выражении осуществляются с помощью чеков. Банковские чеки используют и сами кредитные учреждения для межбанковских расчетов по корреспондентским счетам. Корреспондентский счет - это счет одного банка в другом банке. В США с 1985 г. все расчеты по чекам автоматизированы. Кредитные карточки выпускаются как банками, так и фирмами, которые владеют сетью магазинов, бензоколонок, мотелей и т.д. Покупая товар, владелец кредитной карточки (имеющий деньги на счете) предъявляет ее кассиру, тот фиксирует номер карточки и фамилию ее хозяина. Через определенный срок владельцу карточки поступают счета за все покупки. Их можно оплатить немедленно или продлить оплату, но уже с определенным процентом. Таким образом, преобладающая часть денежной массы представлена в виде остатков средств на текущих счетах в кредитных учреждениях (около 75 % в общем объёме денежного обращения). В большинстве стран мира величина денежной массы (М - money - деньги) оценивается тремя основными показателями - М1, М2, М3; при этом методика отнесения тех или иных компонентов к этим показателям имеет отличия. Например, в США структура денежного предложения определяется следующим образом: М1 – наличные деньги, т.е. бумажные и металлические деньги, находящиеся в обращении, а также чековые вклады, не являющиеся собственностью федерального правительства, федеральных резервных банков или депозитных учреждений. М2 – состоит из М1 плюс срочные нечековые сберегательные вклады и мелкие срочные вклады (менее 100 тыс. долл.) М3 – состоит из М2 плюс срочные вклады крупных размеров (100 тыс. долл. и более). Для расчёта денежной массы в РФ используются следующие денежные агрегаты: М0 – наличные деньги. Агрегат М0 введён в связи с тем, что наличные деньги играют в экономике России очень важную роль; М1 – равен агрегату М0 плюс расчётные, текущие и прочие счета, вклады в коммерческих банках, депозиты до востребования в Сбербанке; М2 – состоит из М1 плюс срочные вклады в Сбербанке; М3 – включает М2 плюс депозитные сертификаты и облигации государственных займов. 17..2. Основные функции Центрального банка и коммерческих банков. Важнейшую роль в денежном обращении играют банки. Современный банк – это финансовый институт, предлагающий широкий спектр услуг, относящихся прежде всего к кредитам, сбережениям и платежам, и выполняющий многообразные финансовые услуги в отношении любого экономического субъекта (рис. 17-1). Рис. 17-1. Функции современных банков Кроме этих операций, коммерческие банки предоставляют огромное количество прочих услуг. Так, в США насчитывается до 155 видов банковских услуг, а в Японии - 174. Мировой опыт свидетельствует, что коммерческий банк, который предоставляет клиентам более разнообразные услуги высокого качества, обычно имеет преимущество перед банками с ограниченным набором услуг. Во многих странах мира существует в основном двухуровневая банковская система: верхний уровень - Центральный банк, нижний - коммерческие банки. Рассмотрим ее более подробно. Центральный банк выполняет следующие функции: - эмиссия (выпуск) банкнот; -хранение государственных золото - валютных резервов; - денежно-кредитное регулирование экономики; - проведение расчетов; - контроль за деятельностью банковских учреждений. Центральные банки развитых стран являются, как правило, относительно независимыми от правительства. Дело в том, что Центральный банк по своему назначению должен поддерживать стабильность денежной системы в целом. Если же он будет подвержен политическому давлению (особенно, перед выборами), то его деятельность может обернуться катастрофическими последствиями для всей экономики. По многочисленным исследованиям западных экономистов, в среднем уровень инфляции значительно ниже именно в тех странах, которые имеют более независимые от правительства центральные банки (к ним относятся, например, США, Германия, Нидерланды). В большинстве же европейских стран, а также в Японии, центральные банки достаточно сильно связаны с исполнительной властью. Однако какова бы ни была степень независимости Центрального банка, его деятельность во всех странах согласуется с общей экономической политикой правительства посредством целой системы консультаций, рекомендаций, принятия совместных заявлений и решений. Вместе с тем следует заметить, что во многих странах центральные банки отошли от практики прямого кредитования правительства (США, Япония, Великобритания, Швеция). На этот путь сегодня встала и Россия. Центральный банк во многих странах достаточно жестко регулирует деятельность коммерческих банков: лицензирует банковскую деятельность, ограничивает размеры кредитов, вкладов, определяет минимальный уровень уставного капитала и т.д. Это прослеживается и в России. Так, согласно новой редакции инструкции Центрального банка России № 1 О порядке регулирования деятельности кредитных организаций, принятой в октябре 2003 г., коммерческие банки должны следить за девятью показателями. Например, сумма крупных кредитов не может превысить капитал банка более чем в 8 раз. Для новых банков минимальный размер уставного капитала с 1 января 1999 г. определён в 5 млн. евро. Все это призвано повысить мощь и устойчивость банков, а следовательно, и надежность всей банковской системы. Коммерческие банки относятся ко второму уровню банковской системы. Рассмотрим их основные функции. Предоставление кредитов - это главная экономическая функция банка. Мировой опыт кредитования показал, что оценка кредитной заявки должна базироваться на шести ключевых факторах: 1. характере заемщика (честность, искренность, цель); 2. наличии у заемщика юридического права подписывать кредитный договор; 3. способности получить достаточную прибыль или поток наличности, чтобы погасить кредит в установленный срок; 4. наличии обеспечения кредита (активы и другие ценности); 5. анализе сферы деятельности заемщика и определение факторов, которые могут отрицательно повлиять на возврат кредита; 6. соответствии кредитной заявки стандартам банка и правилам, установленным регулирующими (контролирующими) органами. В банковской практике эти факторы (условия) получили название Правила шести си (по первым буквам английских терминов). Банковские ссуды можно квалифицировать по многообразным признакам. Так, в зависимости от срока банковские кредиты подразделяются на краткосрочные (до одного года) и долгосрочные (свыше одного года). В США, например, средний срок краткосрочных кредитов составляет 47 дней, долгосрочных - около 40 месяцев. Основную массу кредитов составляют краткосрочные кредиты. В России подавляющая часть кредитов пока краткосрочные, как правило, до одного года. Вместе с тем можно предположить, что с началом устойчивого и быстрого экономического роста средний срок предоставления кредитов значительно увеличится. Ссуды можно классифицировать также по целям кредитования. Так, в США один раз в год коммерческие банки сообщают о структуре своего кредитного портфеля по целям кредитования. Обычно выделяют семь видов ссуд: 1. Ипотечные ссуды, т.е. ссуды, предназначенные на покупку домов, квартир, сельхозугодий, имущества за рубежом и т.п. В США на эти ссуды приходится более 1/3 всех кредитов. В России этот вид кредита еще не получил достаточного развития; 2. Ссуды финансовым учреждениям, т.е. ссуды банкам, страховым и другим финансовым учреждениям. Основная их часть - межбанковский кредит; 3. Сельскохозяйственные ссуды, представляемые для проведения полевых работ, вскармливания скота и ухода за ним. В России эти кредиты в преобладающей степени предоставляет система Агропромбанка; 4. Ссуды торговым и промышленным компаниям для покрытия расходов на покупку товарно-материальных запасов, уплату налогов и выплату зарплаты, покупку оборудования и т.д. Они составляют около 1/3 общего объема кредитных вложений, в России же - основную часть; 5. Ссуды частным лицам на потребительские цели или потребительский кредит. В США он составляет около 20 % всех кредитов. В России в последние годы стал активно развиваться как банковский, так и коммерческий потребительский кредит. Однако его развитие заметно тормозится низкими доходами значительной части семей; 6. Лизинговое финансирование, т.е. банк покупает оборудование или машины и передает их в аренду своим клиентам. В США его доля составляет около 2 %. В России лизинг только начинает развиваться; 7. Прочие ссуды (включая кредиты органам власти, иностранным государствам). В странах с развитой рыночной экономикой значительное развитие получил такой вид кредитования, как револьверная кредитная линия. Будучи одной из наиболее гибких форм кредитования, она зачастую предоставляется без специального обеспечения и может выдаваться как на небольшой срок, так и на 3 - 5 лет. В чем суть такого кредита? Банк и клиент заключают соглашение, по которому заемщик может заимствовать средства в пределах определенного лимита, погашать частично или полностью взятую сумму кредита, повторно заимствовать в пределах лимита и срока действия кредитной линии. Банк и заемщик также договариваются о ставке по реально взятым кредитам и размере комиссионных за ту часть кредитной линии, которая оказалась невостребованной. Вариантов здесь, конечно, может быть много. В России с укреплением самих предпринимательских структур и более тесной связи их с банками револьверная кредитная линия начинает применяться все чаще. Значительная часть краткосрочных банковских кредитов в США в последние годы предоставляется кредитами под обеспечение активами, такими, как дебиторская задолженность, запасы сырья, материалов или готовой продукции. Например, банк может предоставить кредит в размере 65 % текущей дебиторской задолженности фирмы (т.е. всей задолженности, которая не является просроченной) или 50 % суммы товарно-материальных запасов. По мере погашения дебиторской задолженности или продажи товарно-материальных ценностей часть наличных средств возвращается в банк для погашения кредита. Здесь возможен и такой вариант: банк перечисляет предприятию 70 - 90 % его дебиторской задолженности, но право собственности на нее переходит к банку. После оплаты счетов покупателями банк перечисляет предприятию оставшиеся 30 - 10 % дебиторской задолженности за вычетом процентов и комиссионных. Такая форма кредита получила название факторинга. Процентная ставка по кредиту определяется различными факторами, но главными являются: спрос и предложение денежных ресурсов, уровень межбанковской конкуренции, уровень учетной ставки и резервных требований, тип заемщика. В западных странах широко применяется система базовых ставок. Например, широко известна ставка прайм-рейт - (prime rate). Сегодня в США преобладающей прайм-рейт считается самая распространенная ставка, объявленная тридцатью банками- денежными центрами. Другой базовой ставкой является ЛИБОР (Лондонская Межбанковская ставка предложения по краткосрочным евро-долларовым депозитам). Однако в последнее время крупнейшие банки все больше ориентируются на ставки открытого денежного рынка на момент выдачи кредита. В системе регулирования процентных ставок в кредитных договорах используются ставка кэп (сар) - верхний предел ставки по кредиту, процентный флор (floor) - минимальная процентная ставка, а также процентный коридор- определяющий пределы изменения ставок по кредиту в зависимости от обстоятельств. Привлечение вкладов - второе важнейшее направление деятельности банков. Вклады - это основа, за счет которой банки развиваются и преуспевают. Наиболее дешевый вид ресурсов банка - остатки на расчетных и текущих счетах клиентов, по которым процент или не платится, или платится низкий процент. Вместе с тем расчетные счета - это один из непредсказуемых инструментов, поэтому высокий их удельный вес в кредитных ресурсах ослабляет ликвидность банка. Более дорогой вид ресурсов - срочные депозиты. Они оказываются наиболее стабильной частью привлекаемых ресурсов, что позволяет осуществлять кредитование на более длительные сроки и, следовательно, под более высокие проценты. Наиболее дорогие ресурсы - межбанковский кредит. Практика таких кредитов достаточно развита. Причем и на Западе, и в России широкое развитие получили однодневные кредиты - овернайт (overnight). Источником финансовых ресурсов банков являются также вклады физических лиц (домохозяйств). В развитых странах их доля относительно велика. При достаточном объеме этих вкладов они становятся наиболее стабильным ресурсом. В России на 1 апреля 2003 г. суммарный размер вкладов физических лиц во всех банках достиг 978 млрд. руб., из них в Сбербанке – 761,8 млрд. руб. Конечно, для вкладчиков очень важно оценить, насколько надежен банк. Определить это даже специалистам непросто. Российские вкладчики могут в лучшем случае ориентироваться на рейтинг банков, публикуемый в средствах массовой информации. При его анализе следует обратить внимание на ряд показателей: сумму активов банка, его прибыль, собственный капитал банка, объем ссуд, объем обязательств, отношение прибыли на единицу активов (ROA), отношение собственного капитала банка к обязательствам. В крупных банках развитых стран для оценки риска платежеспособности используется, например, коэффициент Кука (КК): Сумма активов банка рассчитывается с учётом соответствующих коэффициентов риска. Коэффициент Кука должен быть не менее 8 %. Критическим уровнем платежеспособности банка является КК, равный 4 %. В России с 1996 г. действует норматив достаточности капитала. Этот норматив устанавливается Центральным банком для коммерческих банков в размере: с 1.07.1996 г. - 5 %, 01.02.1997 г. - 6 %, 01.02.1998 г. - 7 %, 01.02.1999 г. - 8 %. С 01.01.2000 г. норматив достаточности капитала для банков с размером собственных средств от 5 млн. евро и выше – 10 %, до 5 млн. евро – 11 %. Рассмотрим с этой точки зрения российский банк Газпромбанк, созданный в 1990 г., входящий в тройку крупнейших банков России. На 1 января 2004 г. сумма его активов составила 219,7 млрд. руб., собственный капитал – 28,5 млрд. руб., балансовая прибыль – 5,6 млрд. руб., вклады физических лиц – 21,9 млрд. руб. КК составляет 13 %. Это высокий показатель надежности банка. Один из новых видов услуг коммерческих банков - трастовые услуги. Они включают управление собственностью и другими активами, принадлежащими клиентам банка, а также распоряжение их ценными бумагами и займами. Трастовое отделение банка должно ставить благосостояние своих клиентов превыше интересов банка, в то время как для других банковских услуг зачастую имеет место обратное действие. Трастовые услуги предоставляются как предприятиям, так и частным лицам. Например, многие семьи в США, имеющие маленьких детей, прибегают к услугам банка как попечителя их семейных активов в случае гибели родителей или их серьезной нетрудоспособности. При таком попечительстве банк принимает на себя обязательство сохранять и защищать эти активы до того времени, пока дети не станут совершеннолетними и не смогут самостоятельно распоряжаться ими. Многие небольшие инвесторы передают трастовым отделениям банка юридическое право распоряжаться своими ценными бумагами. При хорошо диверсифицированном портфеле активов и низких комиссионных за посредничество эта услуга достаточно выгодна. Другая новая разновидность деятельности коммерческих банков - инвестиционные банковские услуги. Это вложения в различные ценные бумаги, а также андеррайтинг - гарантированное размещение или покупка новых ценных бумаг у их клиентов и последующая их перепродажа другим покупателям с целью получения прибыли от такого акта купли-продажи. Сегодня возможности российских банков по оказанию таких услуг большие, несмотря на еще недостаточную развитость фондового рынка в целом и правовой базы. Таким образом, банки играют громадную роль в экономике. В России начала ХХI столетия они - наиболее развитый сектор рыночной экономики, ее, образно говоря, локомотив. Успех рыночных преобразований будет зависеть во многом именно от политики банков. 17.3. Денежно-кредитная политика: понятие, цели. Методы денежно-кредитной политики: норма обязательных резервов, учетная ставка, операции на открытом рынке. Политика «дорогих» и «дешевых» денег. Адаптивные и рациональные ожидания. Гистерезис. Сеньораж. Бюджетно-финансовая политика государства с середины 80-х годов XX в. стала играть относительно меньшую роль в высокоразвитых странах. Напротив, все большее значение приобретает более подвижный инструмент макроэкономического регулирования – монетарная политика. Денежно-кредитная (монетарная) политика состоит в изменении предложения денег с целью обуздания инфляции, сокращения безработицы, стимулирования экономического роста. Она опирается на способность денежно-кредитной системы существенным образом влиять на решение проблем макроэкономической нестабильности. Оптимально организованная денежная система способствует эффективному кругообороту доходов и расходов, наилучшим образом обслуживает развитие всех сфер экономической деятельности, движение экономики в целом. Плавный рост или сокращение денежной массы стимулируют или снижают деловую активность. Политика дорогих денег проводится с целью обуздания инфляции. Сокращение денежного предложения вызывает рост процентной ставки за кредит. Это может привести к уменьшению темпов инфляции, что, в свою очередь, сократит инвестиции и обострит проблему занятости. При проведении политики дешёвых денег увеличивается денежное предложение, снижается процентная ставка за кредит. Становится более доступным кредит, возрастают инвестиции и занятость. Однако эта политика чревата увеличением темпов инфляции. Подчеркивая значение денежно-кредитной политики, Дж. М. Кейнс отмечал: Не может быть более верного средства, чтобы опрокинуть основу общества, чем расстройство денежного обращения. Анализ денежно-кредитной политики предполагает изучение следующих основных понятий и процессов: денежная система; банковская система как регулятор денежного обращения; методы денежно-кредитной политики. Одним из основных элементов развитого рыночного хозяйства является денежная система. Какими же методами Центральный банк осуществляет денежно-кредитную политику? К основным методам денежно-кредитного регулирования относятся: изменение учетной (дисконтной) ставки, операции на открытом рынке, изменение нормы обязательных резервов. Все эти инструменты призваны воздействовать на денежную массу, то сжимая ее, то расширяя, то удорожая кредит, то удешевляя его. Центральный банк, таким образом, регулирует поток инвестиций, уровень инфляции, курс национальной валюты, а в конечном счете, рост валового внутреннего продукта и уровень занятости населения (рис. 17-3). Учетная политика основана на регулировании рынка ссудных капиталов путем изменения учетной ставки Центрального банка. По этой ставке осуществляется переучет векселей коммерческих банков, может предоставляться им под залог ценных бумаг так называемый ломбардный кредит (рис. 17-2). Естественно, что учетный процент влияет на стоимость кредитов, предоставляемых коммерческими банками своим клиентам, а отсюда - на объем инвестиций. Рис. 17-2. Учетная операция Источник: Нуреев Р. М. . Деньги, банки и денежно-кредитная политика. – М.: АО Финанстатинформ, 1995. - С.45. Повышая ставку по кредитам, Центральный банк побуждает другие кредитные учреждения сократить заимствования. Это затрудняет пополнение резервных счетов, ведет к росту процентных ставок по коммерческим кредитам и, в конечном счете, к сокращению кредитных операций в стране. Если Центральный банк снижает учетную ставку, он облегчает для коммерческих банков пополнение ресурсов и тем самым поощряет кредитную экспансию. В России Центральный банк достаточно активно использует учетную ставку как инструмент денежно-кредитной политики. Например, законодательно установлено, что предприятия включают в себестоимость затраты, связанные с оплатой процентов по коммерческому кредиту в размере учетной ставки Центрального банка плюс 3 %, а сверх этого уровня относят на финансовые результаты. К учетной ставке привязываются и ставки по сберегательным вкладам. Однако из-за отсутствия практики переучета векселей Центральным банком и неразвитости ломбардного кредита действенность этого инструмента в нашей стране пока не может проявиться в полной мере. Другой метод денежно-кредитной политики Центрального банка - операции на открытом рынке. Это наиболее гибкий метод регулирования ликвидности и кредитных вложений банков путем размещения государственного долга, он широко применяется в развитых странах. В чем суть этого метода и как он оказывает влияние на экономику? Центральный банк по поручению правительства на аукционах (первичный рынок) проводит размещение государственных или корпоративных (при государственной гарантии) ценных бумаг среди официальных дилеров. Правительство, получая денежные средства, использует их для покрытия дефицита государственного бюджета или для других целей. Центральный банк, то покупая, то продавая государственные ценные бумаги, регулирует их доходность, следовательно, стимулирует коммерческие банки и население покупать или продавать эти бумаги, а значит, уменьшать или увеличивать свои кредитные ресурсы, направляя потоки кредитов на те или иные рынки. В России эти операции также получили развитие. В качестве государственных ценных бумаг выступают государственные краткосрочные облигации (ГКО), облигации Федеральных займов с переменным купоном (ОФЗ), облигации государственных сберегательных займов, казначейские векселя и обязательства и т.д. В середине 90-х гг. XX в. определились основные тенденции в развитии операций на открытом рынке: рост объемов и разнообразие таких операций, переход от простой покупки к арбитражным операциям (переброска средств из облигаций одних выпусков в облигации других выпусков), развитие операций типа РЕПО (договор с обратным выкупом). Однако разразившийся в августе 1998 г. финансово-банковский кризис резко изменил ситуацию, поскольку решением правительства и Банка России были приостановлены выплаты по ГКО и ОФЗ. Рынок государственных ценных бумаг восстановился лишь спустя несколько лет, когда новое правительство смогло обеспечить гарантии оплаты (гашения) своих обязательств. Рис.17-3. Денежно-кредитная политика Источник: Нуреев Р. М.  Деньги, банки и денежно-кредитная политика. – С.52. Третий инструмент Центрального банка – изменение резервной нормы. Эти резервы имеют двойное назначение: во-первых, они должны обеспечить постоянный уровень ликвидности у коммерческих банков, во-вторых, они являются инструментами для регулирования денежной массы и кредитоспособности банков. Центральный банк повышает или снижает норму обязательных резервов в зависимости от экономической ситуации в стране. При увеличении нормы у коммерческих банков уменьшаются суммы на выдачу кредитов. Предложение денег сокращается, заемные средства становятся дороже, что снижает деловую активность, вызывает сокращение производства, сокращение наличных денег в обращении, уменьшение инфляции. Напротив, снижение резервной нормы вызывает кредитную экспансию - предложение денег растет, процентная ставка снижается, кредит становится привлекательным, следовательно, прибыльными становятся новые инвестиции для предприятий. Это, в свою очередь, означает рост производства и снижение уровня безработицы. Покажем на примере, как отражается на коммерческих банках политика обязательных резервов. Предположим, предприятие решило положить в феврале 2003 г. в банк на депозит 120 млн. руб. на 30 дней под 15 % годовых. Резервная норма депозитов 10 %. Тогда у банка для размещения остается 120 - 12010 % = 108 млн. руб. Процентный доход предприятия составит через месяц 1,48 млн. руб. Чтобы выплатить предприятию эту сумму, банку нужно разместить 108 млн. руб. по процентной ставке не ниже 16,7 %. Следовательно, чем больше резервная норма, тем дороже кредит, и наоборот. Действующая в России практика дифференциации норм обязательных резервов (от 10 до 20%) в зависимости от срочности депозитов показала, что льготные нормы по долгосрочным депозитам стимулируют коммерческие банки к увеличению долгосрочных депозитов без одновременного увеличения объемов долгосрочных кредитов. Поэтому специалисты предлагают установить единую для всех привлеченных средств норму обязательных резервов. 18.МИРОВОЕ ХОЗЯЙСТВО 18.1. Международное разделение труда как объективная основа мирового хозяйства. Международная специализация и кооперирование производства как формы международного разделения труда. Принцип абсолютных преимуществ А. Смита. Принцип относительных преимуществ Д. Рикардо. 18.2. Социально-экономические типы стран современного мира, их положение в мировом хозяйстве. Центры мирового экономического развития и соперничества. Сущность и формы глобализации. 18.3. Основные формы международных экономических отношений. Международная торговля. Вывоз капитала. Международная экономическая интеграция. Мировая валютная система. Фиксированный и плавающий курсы валюты. Паритет покупательной способности. 18.4. Перспективы участия Российской Федерации в международных экономических отношениях. 18.1. Международное разделение труда как объективная основа мирового хозяйства. Международная специализация и кооперирование производства как формы международного разделения труда. Принцип абсолютных преимуществ А. Смита. Принцип относительных преимуществ Д. Рикардо. Национальные хозяйственные комплексы различных стран не существуют (и, как правило, не могут существовать) изолированно, независимо друг от друга. Возникающие между ними связи часто являются настолько существенным фактором их развития, что позволяют представить совокупность национальных хозяйственных комплексов всех стран мира как сложно организованную наднациональную экономическую систему, которую называют мировым (всемирным) хозяйством. Ограниченность и потенциальная взаимодополняемость производственных возможностей различных стран - важнейшая предпосылка их экономической взаимозависимости, которая нередко (и все чаще) перевешивает и смягчает культурную и идеологическую несовместимость и политические противоречия. Ни одна страна в мире не способна полностью удовлетворить свои потребности за счет только национальных ресурсов. С другой стороны, многие страны располагают возможностями производства некоторых ресурсов в объемах, далеко превосходящих собственные потребности. Но ведь большинство продуктов современной промышленности могут производиться в любой или во многих странах (хотя бы из привозного сырья), однако, что чрезвычайно важно, с разными средними издержками, обусловленными различиями в структуре, качестве и условиях использования ресурсов в различных странах, т. е. с разной экономической эффективностью. Таковы предпосылки международного разделения труда (МНРТ) - одной из форм общественного разделения труда. Основные законы международного разделения труда сформулированы в эпоху промышленной революции великими английскими политэкономами. Теория абсолютных преимуществ А. Смита, утверждает, что на некоторой территории следует сосредоточить имеющиеся на ней ресурсы в производстве только тех продуктов (товаров и услуг), удельные затраты на производство которых меньше, чем на других территориях, при этом отказавшись от производств, которые эффективнее в иных местах, - рассчитывая получить эти недостающие продукты в обмен на свои. Полемизируя с меркантилистами, Смит уподобляет национальное хозяйство семейному и говорит, что пытаться производить все виды товаров в одной стране столь же неоправданно и даже нелепо, как если бы один работник пытался сам изготовить все нужные ему вещи вместо того, чтобы добиться мастерства в изготовлении какой-нибудь одной и торговать ею. Но может случиться и так, что производство всех товаров и услуг в данной стране более эффективно, чем в других. Тогда ей все же выгоднее сосредоточить ресурсы в тех производствах, где ее превосходство в экономической эффективности особенно велико. Соответственно, менее развитой стране выгоднее специализироваться на отраслях, в которых она отстает слабее. Дело в том, что подлинные затраты на производство единицы данного продукта в данной стране должны измеряться объемом других продуктов, которые могли бы быть выпущены вместо этой единицы из тех же ресурсов. При таком подходе практически всегда из любых двух стран ни одна не окажется более эффективным производителем всех продуктов, выпуск которых возможен в других странах. Разделение же между этими странами отраслей специализации вызовет увеличение их суммарных производственных возможностей, причем выигрыш от взаимной торговли получат обе страны. Это - так называемая теория относительных преимуществ, обоснованная Д. Рикардо. Следует добавить, что непосредственной предпосылкой к возникновению торговли между странами являются различия между ними в ценах одних и тех же товаров, выраженных не в денежных, а в натуральных единицах. Международная торговля как раз и ведет к выравниванию этих цен, которое, однако, никогда не бывает полным вследствие транспортных и трансакционных издержек, таможенных ограничений и других причин. В свою очередь, эти различия обусловлены, с одной стороны, различиями в национальном предложении товаров (определяемом структурой и масштабами ресурсного потенциала и уровня конкуренции в разных отраслях экономики), а с другой - различиями во внутреннем спросе (определяемом структурой предпочтений и доходов). От всех названных факторов в конечном итоге и будут зависеть объемы и цены международной торговли. Существуют, однако, факторы, сдерживающие МНРТ. Как правило, специализация не бывает полной, и в стране, импортирующей данный товар, сохраняется его производство, конкурирующее с импортом. Гипертрофированная специализация на производстве слишком узкого круга товаров ставит экономическое благополучие страны в сильнейшую зависимость от конъюнктуры на мировых рынках. Кроме того, специализация на отраслях различного типа (добывающих или обрабатывающих, старых или новейших и т. п.) имеет для специализирующейся страны существенно разные социально-экономические последствия. Из концепции относительных преимуществ следует, что экономически более развитые страны имеют возможность выбирать наиболее выгодную специализацию, навязывая неперспективные отрасли другим странам и способствуя закреплению их отсталости. Но самые серьезные ограничения связаны с государственной внешнеторговой политикой и военно-политическими интересами. Формирование мирового хозяйства начинается со становлением капитализма, который, будучи рожден в Западной Европе, в уникальных условиях (нигде и никогда не повторившихся), начиная с XV в. в соответствии с внутренне присущим ему стремлением к росту и экспансии выплескивает, выталкивает все большую часть своих сил, которым тесны рамки Европы, за ее пределы, постепенно все гуще оплетая щупальцами товарно-денежных отношений весь земной шар. Первый этап развития мирового хозяйства - эпоха колониальных империй (ХV - ХIХ вв.). В этот период развертывание мирохозяйственных связей практически тождественно западноевропейской колониальной экспансии. Завоевание колоний начали полуфеодальные страны (Португалия, Испания), которых затем оттеснили новые капиталистические державы (Голландия, Англия, Франция). Отношения между метрополиями и колониальной периферией носили неравноценный характер: метрополии рассматривали бесправные колонии как объект ограбления, резервуар дешёвых ресурсов, а также дополнительный рынок сбыта своих товаров, защищенный от конкурентов. Однако уже в этот период в колониях закладываются основы для их модернизации (особенно, индустриализации). Второй этап эволюции мирового хозяйства можно назвать неоколониальной эпохой (ХХ вв.). Постепенно происходит политическое освобождение колоний, но их экономическая зависимость от развитых стран сохраняется и даже усиливается. Одновременно обостряется противоборство между развитыми странами за лидерство в мировом хозяйстве, что приводит к двум кровопролитным мировым войнам. Сразу после Второй мировой войны развернулись беспрецедентные по размаху и глубине процессы революционных изменений в технологии, организации и управлении, вскоре распространившиеся практически на все сферы общественной жизни и известные как научно-техническая революция (НТР). Вновь, и как никогда активно, заработал важнейший рычаг МНРТ - международная конкуренция, борьба за конкурентоспособность, резко обострившаяся в чрезвычайно жестких условиях НТР. Сегодня в странах с открытой экономикой (то есть в странах, где внешние экономические связи стали одним из главных и непременных факторов экономического роста, - в частности, во всех высокоразвитых странах) подавляющая часть производимых товаров и услуг, а вместе с ними и производящие их фирмы, должны пройти экзамен на международную конкурентоспособность. Главные ключи к конкурентоспособности - в особенностях организации национальной производственной системы, хозяйственного механизма страны как целого и всех ее важнейших секторов экономики. Более единым мир не становится (этому мешают неустранимые культурно-цивилизационные различия), но зато страны мира становятся все более экономически взаимозависимыми, так что мировое хозяйство постепенно приближается к тому, чтобы с полным правом называться всемирным. С 1980-х гг. начинается переход к глобальной экономике. Глобализация - новый этап усиления интернационализации мирового хозяйства, когда национальные экономики связаны не только международным разделением труда, но и гигантскими по своим масштабам производственно-сбытовыми структурами, глобальной финансовой системой и планетарной информационной сетью. 18.2. Социально-экономические типы стран современного мира, их положение в мировом хозяйстве. Центры мирового экономического развития и соперничества. Сущность и формы глобализации. Поляризацию стран, участвующих в современных мирохозяйственных отношениях, можно изобразить схемой бокал с шампанским. В этой схеме выделяются три группы: развитые страны (люди шампанского - А), страны развивающиеся (В), слаборазвитые страны (люди основания бокала - С). Таблица 18-1 Экономическое неравенство в современном мире Группы стран Доля в населении планеты, % Доля в мировом доходе, % Доля в мировой торговле, % А 18 83 81 В 62 16 18 С 20 1 1 Источник: Жафяров А. Ж., Нуреев Р. М., Моргунова Л. К. Введение в экономику. - Новосибирск, 1994. - С. 164. Ведущая роль в мировой экономике принадлежит странам, которые выделяются на общем фоне прежде всего более высоким общим уровнем экономического развития. Их очень немного: всего около 30, и лишь около 20 из них с суммарным населением менее 750 млн. чел. (из почти 5,5-миллиардного населения Земли, то есть не более 1/7, причем эта доля продолжает уменьшаться!) могут быть названы высокоразвитыми. Эта последняя группа занимает в современном мире совершенно исключительное положение, безусловно доминируя в мировой экономике и политике и оказывая вследствие этого огромное влияние на социальное и культурное развитие других стран. Они дают не менее 3/5 стоимости мировой промышленной продукции. Намного больше их доля в новых и новейших отраслях, благодаря чему именно эти страны являются источником и главным театром НТР. Они стараются согласовывать и координировать свою экономическую политику на международной арене, совместно вырабатывать общие концепции экономического развития. Высокоразвитые страны близки друг другу, прежде всего, общим высоким уровнем развития экономики, особенностями структуры экономики и общими важнейшими процессами и тенденциями в ней. Шестерка главных капиталистических стран (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция и Италия) вместе взятые - настоящие локомотивы мирового экономического роста и развития. Ежегодные встречи - совещания лидеров стран Группы Семи (G7), в которых участвует и Канада, по степени своего влияния на судьбы мира, конечно, оставляют позади сессии Генеральной Ассамблеи ООН и проводимые ею международные конференции. Разрешение Российской Федерации принимать участие в этих встречах и употребление в СМИ выражения Большая восьмерка не означают, разумеется, равноправного включения РФ в клуб привилегированных наций. Расстановка сил внутри группы высокоразвитых стран оформлена географически. Они скомпонованы в основном в три сопоставимых по потенциалам центра экономического и политического могущества, между которыми существует весьма острая конкуренция и устанавливаются сложные отношения соперничества и сотрудничества: Соединенные Штаты, Япония и Западная Европа. У каждого из трех главных центров современного капитализма есть свои преимущества и слабые места, что делает их соперничество драматическим состязанием с трудно предсказуемым исходом и не позволяет однозначно оценивать их конкурентные позиции в различных областях. Таблица 18-2 Население и ВНП в отдельных странах Страна Население, млн. чел. 2001 г. ВНП, млрд. долл. 2000 г. ВНП на душу населения, долл. 2000 г. 1. Китай 1 273,1 4 951 3 920 2. Индия 1 030,0 2 375 2 340 3. США 278,1 9 601 34 100 4. Бразилия 174,5 1 243 7 300 5. Россия 145,5 1 165 8 010 6. Япония 126,8 3 436 27 080 7. Германия 83,0 2 047 24 920 8. Республика Корея 47,9 818 17 300 9. Эфиопия 65,9 43 660 10. Швеция 8,9 213 23 870 Источник: Statistical Abstract of the United States 2002. – Washington, DC, U. S. Bureau of the Census, 2003. - P. 824-826, 833. Экономика развивающихся стран, несмотря на пестроту состава этой группы, обладает целым рядом существенных общих черт, связанных с принципиальной общностью их исторических судеб. Для этих стран капиталистический способ производства и связанный с ним социально-экономический и технический прогресс являются чуждыми процессами, не обусловленными их собственной культурой и социальной традицией. Их элементы навязаны им извне, возникали и развивались не через свободное развитие национального рынка, а в результате насильственного включения этих стран в мировые экономические отношения. Поэтому даже в тех странах, где существует национальный частный капитал, он сравнительно слабо развит, носит очаговый характер, охватывая лишь некоторые отрасли экономики, развивается неровно и непропорционально, мало воздействуя на остальные секторы экономики. К тому же он занимает двойственную позицию по отношению к иностранному капиталу, часто склоняясь к предательству национальных интересов. Для всех развивающихся стран характерна многоукладность экономики – наличие капиталистических и докапиталистических общественно-экономических форм, причем связи между укладами очень слабы или отсутствуют. В отличие от капиталистического, и, с оговорками, мелкотоварного укладов, докапиталистические уклады не создают стимулы для экономического роста, предпосылки для экономического и технического прогресса. Одна из главных экономических проблем развивающихся стран - острый дефицит финансовых ресурсов для инвестиций, крайне замедленный, вялотекущий процесс накопления, поэтому принципиальное значение для них имеет расширение экспортного сектора и привлечение иностранного капитала, образующего особый сектор хозяйства. Еще одна определяющая черта развивающихся стран - высокая роль государственного сектора. Государство обеспечивает связи между различными укладами, стимулирует товарное производство, сдерживает и контролирует в какой-то мере деятельность иностранных корпораций (одновременно стараясь привлекать иностранные инвестиции), а главное, обладая наибольшими мобилизационными возможностями, способно сосредоточивать ресурсы для решения острейших общенациональных экономических проблем, в первую очередь, структурной перестройки. Будучи искусственно, насильно вовлеченными в капиталистический мир, эти страны подвергаются непрерывному массированному, многоканальному натиску стандартов западного образа жизни, западной системы ценностей и т.п. Но традиционные структуры общественного сознания в этих странах, за редким исключением, несовместимы с западными и оказывают отчаянное, яростное сопротивление. В итоге, в третьем мире почти не приживаются такие подлинные завоевания западной цивилизации, как высокий уровень трудовой и профессиональной этики, правовой культуры, гарантии личных свобод и прочие. Но необычайно благоприятную почву находят преступность, наркомания, проституция, порнобизнес, образуя быстрорастущий и опасный не только для третьего мира сектор хозяйства. Есть в третьем мире небольшая группа – первоначально в нее входили только четыре страны (Южная Корея, Тайвань, Сингапур и Гонконг, с 1997 г. ставший особым районом КНР с суммарным населением менее 75 млн. чел.), - которые сумели полностью адаптироваться к крайне жестким условиям современной НТР и добиться выдающихся и устойчивых темпов роста. Эти страны - четыре дракона - называют новыми индустриальными странами (НИС). Их опыт доказывает, что развивающиеся страны в принципе могут переломить неблагоприятные для них тенденции и занять достойное место в мировом хозяйстве. К числу НИС в последние годы начинают причислять ещё ряд стран Юго-Восточной Азии (Индонезия, Таиланд, Малайзия) и Латинской Америки (Мексика, Бразилия, Венесуэла и др.), которым также удалось относительно успешно осуществить модернизацию хозяйства. Особо выделяется группа развивающихся стран, являющихся крупными нефтеэкспортерами. Еще недавно большинство их были в числе беднейших и наиболее отсталых, но в последние 30 лет некоторые из них (Кувейт, Объединенные Арабские Эмираты) стали сравнимы по среднедушевому уровню доходов и потребления с самыми богатыми из развитых стран. Несколько особняком стоят страны, в недавнем прошлом объединяемые понятием социалистические, в которых еще несколько лет назад господствовала административно-командная экономическая система. Некоторые из этих стран, наименее развитые, по большинству важнейших признаков вполне могут быть отнесены к третьему миру: Вьетнам, Лаос, Монголия, КНДР, Куба, среднеазиатские и закавказские республики бывшего СССР и др. Положение остальных (страны Восточной Европы, Российская Федерация и КНР) определить гораздо сложнее. С одной стороны, в них создана мощная и высокодиверсифицированная промышленность, включающая самые современные наукоемкие отрасли. Огосударствленная экономика позволяла направлять национальные ресурсы на осуществление крупномасштабных сложных и дорогих программ: атомной, космической, энергетической и т. п. (в КНР и особенно в бывшем СССР). В ряде секторов экономики накоплены высококвалифицированные научные, инженерные и рабочие кадры, способные решать задачи которые ставит современная НТР. Административно-командная экономика не могла эффективно использовать ресурсы, поэтому подавляющая часть производимых в этих странах товаров и услуг была неконкурентоспособна на мировом рынке по цене, качеству и техническому уровню. Задачи, которые бывшие социалистические страны поставили перед своей экономикой, не могут быть решены без крупномасштабной финансовой, консультационно-обучающей и технологической помощи высокоразвитых стран, а такая помощь, естественно, будет оказываться последними в соответствии с собственными интересами помогающих и приведет (уже приводит) к сильнейшей односторонней экономической и частично даже к политической зависимости. 18.3. Основные формы международных экономических отношений. Международная торговля. Вывоз капитала. Международная экономическая интеграция. Мировая валютная система. Фиксированный и плавающий курсы валюты. Паритет покупательной способности. Рассмотрим главные формы международного экономического сотрудничества и соперничества стран мирового сообщества. Углубление МНРТ в полной мере проявляется в международной торговле. Обороты внешней торговли в послевоенные десятилетия росли гораздо быстрее, чем мировое производство. В большинстве высокоразвитых стран с внешней торговлей непосредственно связано более 1/2 всей экономической деятельности. Зависимость отдельных отраслей от внешних связей еще более сильна. В товарной структуре международной торговли неуклонно сокращается доля сырьевых товаров, продукции отраслей и производств обрабатывающей промышленности. Почти половина стоимости мирового экспорта приходится на более сложные товары: машины, оборудование и химикаты, экспортирующиеся в основном из развитых стран. В экспорте этих стран в среднем более 2/3 приходится на готовые, в том числе 1/3 - на продукцию машиностроения. В импорте готовые промышленные изделия, в том числе машины и оборудование также занимают ведущее место. Причем в условиях НТР особенно быстро возрастает доля связей по поставкам промежуточных видов продукции. В торговле формируются системы международной производственной кооперации, для которых характерны жесткость и долговременность связей с иностранными смежниками, четкая обусловленность количества, качества и сроков поставок. Рост объема торговли высокоразвитых стран друг с другом и усиление их взаимозависимости происходят в драматических условиях острейшей конкуренции между ними. Поэтому внешняя торговля - одна из приоритетных сфер государственного вмешательства. Многие страны проводят политику протекционизма - защиты национальных производителей товаров и услуг на внутреннем рынке. При этом все развитые страны традиционно провозглашают принцип фритрэдерства (free trade) - свободной торговли. В распоряжении государства - широкий арсенал инструментов воздействия: таможенные тарифы (специальные налоги на ввозимые в страну товары), квоты и запреты на импорт, субсидирование экспорта, политическое давление на страну - конкурента с целью добиться от нее разборки части таможенных барьеров или добровольных ограничений экспорта. Но в условиях интенсификации МНРТ применение тарифных и нетарифных ограничений импорта далеко не всегда эффективно защищает национальные интересы: зависимость экономики от международного обмена товарами и услугами часто перевешивает простое и понятное желание устранить конкурента, например, административным запретом торговать. Ведение торговых войн можно уподобить арьергардным боям отступающей армии: протекционизм компенсирует нехватку конкурентоспособности. Потенциал для настоящего контрнаступления может быть накоплен только внутри национальной экономики на пути ее структурной реконструкции. С конца 1940-х гг. ведутся международные переговоры об обязательных правилах международной торговли и ее постепенной либерализации в рамках Всемирной торговой организации (ВТО). Членами ВТО на середину 2003 г. были 146 стран и около 20 стран являлись наблюдателями. Главная задача ВТО в соответствии с её Уставом – содействовать беспрепятственной международной торговле. Развитые страны, по инициативе которых создана ВТО, полагают, что именно экономическая свобода в международной торговле способствует экономическому росту и повышению экономического благосостояния людей. Деятельность ВТО направлена на реализацию следующих пяти принципов. 1. Отсутствие дискриминации в торговле. Ни одно государство не должно дискриминировать какую-либо другую страну, накладывая ограничения на экспорт и импорт товаров. На внутреннем рынке любой страны, в идеале, не должно быть никаких различий в условиях продажи между иностранной продукцией и национальной. 2. Снижение торговых (протекционистских) барьеров. Торговыми барьерами называют факторы, снижающие возможность проникновения зарубежных товаров на внутренний рынок какой-либо страны. К ним относятся прежде всего, таможенные пошлины и импортные квоты (количественные ограничения на импорт). На международную торговлю влияют также административные препоны и политика определения обменных курсов валют 3. Стабильность и предсказуемость условий торговли. Иностранные компании, инвесторы и правительства должны быть уверены, что торговые барьеры (тарифные и нетарифные) не будут подняты внезапно и произвольно. 4. Стимулирование соревновательности в международной торговле. Для равноправной конкуренции фирм разных стран надо пресекать несправедливые приемы конкурентной борьбы, такие как экспортные субсидии (фирмам-экспортерам), использование демпинговых (преднамеренно заниженных) цен для захвата новых рынков сбыта. 5. Льготы в международной торговле для менее развитых государств. Этот принцип отчасти противоречит предыдущим, но он необходим для втягивания в мировое хозяйство слаборазвитых стран периферии, которые заведомо не могут на первых порах конкурировать с развитыми странами на равных. Поэтому считается справедливым представление слаборазвитым странам особых привилегий. Хотя ВТО пропагандирует идеи свободной торговли, они пока мало помогают росту участия в мировом хозяйстве стран третьего мира. На развивающиеся страны (следует вспомнить их долю в населении Земли) приходится лишь около 1/5 внешнеторгового оборота стран капиталистического мира и лишь около 1/20 - на их взаимный товарообмен, причем эти показатели не отражают чрезвычайную дифференциацию развивающихся стран по масштабам, структуре, темпам роста внешней торговли и даже по своему характеру участия в МНРТ. Специализация большинства стран третьего мира в МНРТ мало изменилась со времен открытого колониализма и в несравненно большей степени отвечает интересам высокоразвитых наций, чем их собственным. В суммарном экспорте развивающихся стран продовольствие, сырье и топливо составляют около 50 %, но из остающихся на долю обрабатывающей промышленности более 50 % около 33 % приходится всего на 17 стран, в основном НИС, структура экспорта которых довольно разнообразна и включает даже высокотехнологичные товары. Для большинства же развивающихся стран существует тенденция неуклонного сужения круга главных экспортных товаров. При этом специализация отдельных стран исключительно, гипертрофированно узкая: на один ведущий (сырьевой или продовольственный) товар приходится не менее 1/3, иногда - более 1/2 стоимости экспорта. Несмотря на столь сильную специализацию, на мировых рынках своих ведущих товаров развивающиеся страны играют, как правило, подчиненную, иногда совсем ничтожную роль. Таким образом, зависимость их импортного сектора от конъюнктуры мирового рынка почти полная и односторонняя (исключения крайне редки). При этом соотношение цен на сырье (основной товар большинства развивающихся стран) и готовые промышленные изделия (основу экспорта развитых стран) складывается опять-таки в интересах развитых стран и крайне невыгодно для третьего мира - возникают так называемые ножницы цен, подрезающие выгоды от расширения экспорта. Правда, сохраняется определенная зависимость развитых стран от импорта сырья и топлива из третьего мира, обусловленная ограниченностью и неполнотой их собственных природных ресурсов. Доля развивающихся стран в импорте развитых стран топлива составила более 80 %, руд и металла - около 1/3. Поэтому развивающиеся страны - экспортеры однородных товаров нередко образуют на межправительственном уровне международные союзы типа картелей для проведения согласованной политики в области объемов экспорта и цен, но это не слишком облегчает их положение. Лишь знаменитой Организации стран - экспортеров нефти (ОПЕК) удается с 1970-ых г. контролировать цены на сырую нефть. Главная причина зависимого, подчиненного положения большинства развивающихся стран в МНРТ, увеличивающегося разрыва между ними и развитыми странами в уровне экономического развития и уровне жизни, изолированности слаборазвитых наций от НТР - их общая социальная и экономическая отсталость, неустранимая без полного изменения принципов, лежащих в основе современного мирового экономического порядка. Но надежды на подлинную смену этих принципов практически нет, поскольку они установлены и поддерживаются высокоразвитыми нациями в своих эгоистических интересах. Вывоз капитала - это вывоз стоимости с целью ее прироста за рубежом. Вывоз капитала в последние десятилетия рос быстрее, чем производство и внешняя торговля, и был наиболее мощным фактором интернационализации в мировом хозяйстве. • Различают экспорт предпринимательского и ссудного капиталов. Вывоз предпринимательского капитала представляет собой долгосрочные зарубежные инвестиции, ведущие к созданию за границей филиалов, дочерних компаний (фирм) и смешанных (совместных) предприятий. Капиталовложения в зарубежные предприятия, обеспечивающие контроль над ними со стороны инвестора, называются прямыми зарубежными инвестициями. На практике обычно к ним относятся инвестиции, при которых у иностранного инвестора находится не менее 25 % акционерного капитала компании. На мировом рынке капиталов безраздельно хозяйничают высокоразвитые страны, и прежде всего их крупные компании, осуществляющие значительную часть своей производственной и финансовой деятельности за пределами страны базирования (а это почти все крупные компании высокоразвитых стран) - так называемые транснациональные корпорации (ТНК). Под непосредственным контролем ТНК находится уже не менее 40 % промышленности, 60 % международной торговли и 80 % регистрируемых патентов. Внешнеторговый оборот протекает фактически внутри отдельных ТНК. В начале нынешнего десятилетия примерно 37 тыс. транснациональных фирм и 170 тыс. их филиалов контролировали мировую экономику. ТНК представляют собой главную ударную силу в межнациональной конкурентной борьбе: они идут в прорыв, находя уязвимые участки, боевые действия как бы переносятся на территорию противника, в то время как государства держат фронт. По сравнению с первой половиной XX века, когда капитал вкладывался в основном в добывающую промышленность колоний и зависимых стран, в эпоху НТР около 75 % прямых зарубежных инвестиций приходится на вложения развитых стран в экономику друг друга, причем подавляющая часть - в обрабатывающие отрасли. Большая часть зарубежного производства ТНК, как правило, предназначена для продажи на местных рынках: такое своеобразное замещение экспорта позволяет преодолеть протекционистские барьеры и обезопасить себя от влияния колебаний валютных ресурсов. Для ряда стран зарубежное производство своих ТНК многократно превосходит экспорт с национальной территории (для США - уже более чем в 5 раз; в целом по Западной Европе и Японии - в 1,5 раза). Прямые капиталовложения ТНК развитых стран в экономику стран третьего мира преследуют цель либо извлечения особенно высоких прибылей при эксплуатации дешевой силы, либо выноса с национальной территории экологически вредных производств. Пользуясь заинтересованностью слаборазвитых стран в иностранных инвестициях, ТНК сплошь и рядом пользуются правом силы, добиваются для себя односторонних преимуществ, строго дозируют или блокируют слаборазвитым странам доступ к современным технологиям, сооружая главным образом сборочные, технологически не самостоятельные, так называемые отверточные заводы. Движение ссудного капитала в сфере внешнеэкономических связей выступает в виде международного кредита. В узком смысле слова международный кредит - ссуда в денежной или кредитной форме, предоставляемая кредитором одной страны заемщику из другой страны на условиях срочности, возвратности и уплаты процентов. В широком смысле слова это понятие включает в себя также заграничные портфельные инвестиции - вложения капитала в иностранные облигации, акции зарубежных предприятий и другие ценные бумаги с целью только получения дохода, а не установления контроля за хозяйственной деятельностью заемщика. Мировой рынок ссудных капиталов непосредственно выступает как совокупность спроса и предложения заемщиков и кредиторов разных стран. Его можно условно разграничить на два взаимосвязанных сектора. Первый - мировой денежный рынок; аккумулируемые на нем денежные средства (преимущественно в виде депозитов) и предоставляемые ссуды носят кратковременный характер и предназначены для обслуживания прежде всего международной торговли. Второй - мировой рынок капиталов; займы здесь берутся на длительные сроки и используются прежде всего для финансирования капиталовложений. Этот рынок подразделяется на кредитный рынок и рынок ценных бумаг. Международные кредиты подразделяются на финансовые и связанные; последние имеют строго целевой характер, закрепленный в кредитном соглашении. Международный кредит способен искусственно раздвигать границы производства и экспорта товаров и услуг в странах - заёмщиках, нарушая в их экономике пропорции и балансы. Еще более неблагоприятные последствия могут возникать для заемщиков вследствие чрезмерного привлечения иностранных кредитов и их неэффективного использования. С этим связана одна из самых серьезных экономических проблем современного мира - кризис неплатежеспособности развивающихся стран, внешний долг которых за 1970 - 2000 гг. вырос более чем в 20 раз и превысил 1,5 трлн. долл. Мировая валютная система - форма организации международных денежных отношений (расчетов и платежей). Основные ее элементы: международные платежные средства, режим валютных курсов (валютный курс - цена денежной единицы, выраженная в денежных единицах других стран), условия обратимости (конвертирования - обмена) валют, статус межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения, режим международных валютных рынков, - закрепляются межгосударственными соглашениями. Для современного этапа развития мировой валютной системы, официально начатого решениями Ямайской конференции 1976 г., характерны: 1) полный отказ от золота как средства выражения паритетов валют (законодательно устанавливаемых соотношений между двумя валютами); в валютных расчетах стали использоваться исключительно кредитно-денежные средства; 2) широкое распространение практики плавающих (колеблющихся) валютных курсов, определяемых во многом рыночной конъюнктурой; 3) более 90 % валютных сделок не связаны с обменом товарами или нефинансовыми услугами, и эта доля растет; стремительно растет офшорная форма банковских счетов, изъятых из национальной юрисдикции, выведенных из-под государственного регулирования; 4) создание Европейской валютной системы (в рамках ЕС). Евро – это единая валюта стран Европейского Союза. В 1996 г. ее ввели в безналичное обращение как параллельную валюту стран ЕС. С 1999 г. она стала единственной безналичной валютой, а с 2002 г. евро полностью заменила национальные валюты 12 стран, вошедших в еврозону (Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Финляндия, Франция). Основные преимущества валютного союза стран ЕС состоят в том, что участники внешнеэкономических операций: - снижают трансакционные издержки; - избавляются от курсовых рисков; - ослабляют зависимость экономики стран ЕС от доллара. Первое преимущество единой валюты связано с тем, что до введения единой валюты участники внешнеэкономических операций испытывали трудности из-за разных масштабов цен, из-за чего было достаточно трудно сопоставлять цены на однородные товары в разных странах. Эффективным способом снижения этих трансакционные издержек служит жесткая фиксация курсов разных валют по отношению друг к другу, а в идеале – переход на универсальные денежные единицы. Другое преимущество общей для всех стран ЕС валюты состоит в том, что она позволяет ликвидировать риски изменения курсов валют. Тем самым снижаются расходы на банковские операции и на страхование от рисков, что облегчает планирование торговли и инвестирования, дает мощный импульс развитию подлинно единого международного рынка. Причиной создания еврозоны является также желание сделать Европу более привлекательной для международных источников капитала. Дело в том, что для долгосрочных инвестиций привлекательными являются страны и регионы с наиболее стабильной валютой. Многие экономисты считают, что по мере усиления евро доллар будет терять свою привлекательность и мир испытает глобальную дедолларизацию. Единая европейская валюта призвана стать стабилизирующим фактором в мировой валютной системе и заслуживающей доверия альтернативой доллару в международной торговле. Конъюнктурные колебания валютных курсов влияют на конкурентоспособность национальных товаров и услуг на мировом рынке. Девальвация (падение курса) национальной валюты делает экспортируемые товары как бы более дешевыми, а импортируемые - более дорогими; ревальвация (повышение курса) приводит к обратным результатам. Денежные валютные расчеты определяют состояние платежного баланса страны, в котором фиксируются все международные торговые и финансовые операции между данной страной и остальным миром. Платежный баланс включает сопоставление экспорта и импорта товаров (торговый баланс), экспорта и импорта услуг, чистый доход от инвестиций и чистые денежные переводы за рубеж, сопоставление притока и оттока капиталов. Дефицит платежного баланса (отрицательная разность поступлений и потерь) финансируется за счет официальных резервов (запасов иностранной валюты в центральном банке), а актив их увеличивает. Наиболее сложную форму МНРТ представляет собой международная экономическая интеграция (МНЭИ), как совокупность процессов взаимного приспособления национальных хозяйственных комплексов вплоть до их полного слияния (в идеале) в единый хозяйственный организм. Несколько весьма важных особенностей определяют специфику этих процессов. Во-первых, МНЭИ возможна только между странами, близкими по социально-экономическому строю, совместимым по политическим системам и господствующим идеологическим установкам, сопоставимым по уровню экономического развития. Во-вторых, настоящая успешная и эффективная МНЭИ возможна только на достаточно высоком уровне развития производительных сил, то есть между развитыми странами (не случайно МНЭИ развернулась в условиях НТР). В-третьих, МНЭИ имеет свою внутреннюю логику, требующую определенной последовательности мероприятий, поскольку различные составляющие МНЭИ тесно взаимосвязаны и взаимообусловлены. В-четвертых, МНЭИ должна непременно и с самого начала направляться и управляться на межгосударственном, межправительственном уровне. Таким образом, МНЭИ - это, пожалуй, наиболее сложное направление государственного регулирования экономики. Продолжительностью, размахом и глубиной интеграционных процессов резко выделяется Западная Европа. Важнейшее из интеграционных объединений - Европейский Союз (EC), начало которому было положено созданием Европейского экономического сообщества (ЕЭС), образованное в 1958 г. с целью формирования в пределах стран - членов ЕЭС единого рынка товаров, услуг, капиталов и рабочей силы. В 1993 г. завершилось создание единого внутреннего рынка, в 2002 г. произошёл переход к единой валюте и к наднациональной валютной политике. На очередь встала уже задача несравненно более сложная задача политической интеграции. Региональная экономическая интеграция в своем развитии проходит ряд ступеней (табл. 18-3): 1) зона свободной торговли, 2) таможенный союз, 3) общий рынок, 4)  экономический союз, 5) политический союз. Таблица 18-3 СТУПЕНИ РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ Ступени Сущность Примеры 1. Зона свободной торговли Отмена таможенных пошлин в торговле между странами-участниками интеграционной группировки ЕЭС в 1958-1968гг. ЕАСТ с 1960г. НАФТА с 1988г. МЕРКОСУР с 1991г. 2. Таможенный союз Унификация таможенных пошлин в отношении третьих стран ЕЭС в 1968-1986гг. МЕРКОСУР с 1996г. 3. Общий рынок Либерализация движения ресурсов (капиталов, рабочей силы и т.д.) между странами – участниками интеграционной группировки ЕЭС в 1987 – 1992 гг. 4. Экономический союз Координация и унификация внутриэкономической политики стран-участников, включая переход к единой валюте ЕС с 1993г. 5. Политический союз Проведение единой внешней политики Пока примеров нет На каждой из ступеней устраняются определенные экономические барьеры (различия) между странами, вступившими в интеграционный союз. В результате в границах интеграционного блока складывается единое рыночное пространство, все страны участницы выигрывают за счет повышения эффективности деятельности фирм и понижения государственных расходов на таможенный контроль. В Северной Америке с 1988 г. развивается новый общий рынок (НАФТА - Североамериканское соглашение о свободе торговли) в составе США, Канады и Мексики. Третьей важной зоной интеграционных процессов является Азиатско-Тихоокеанский регион (АТР), где с 1989г. Развивается «Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество» (АТЭС). Таблица 18-4 Сравнительные характеристики ЕС, НАФТА и АТЭС Характеристики ЕС (с 1958г.) НАФТА (с 1988г.) АТЭС (с 1989г.) Число стран на начало 2000-х гг. 25 (включая страны Балтии) 3 21 (включая Россию) Уровень интеграции Экономический союз Зона свободной торговли Формирование зоны свободной торговли Распределение сил внутри блока Полицентричность при общем лидерстве Германии Моноцентричность (США – абсолютный лидер) Полицентричность при общем лидерстве Японии Степень разнородности стран-участниц Наиболее низкая Средняя Наиболее высокая Развитие органов наднационального управления Система органов наднационального управления (Совет ЕС, Европейская комиссия, Европарламент и др.) Специальных органов наднационального управления нет Органы наднационального управления уже есть, но не играют большой роли Доля в мировом экспорте в 1997г., в % 40 17 42 (без стран НАФТА – 26%) Между крупнейшими современными региональными экономическими блоками развитых стран – ЕС, НАФТА и АТЭС – есть существенные различия (Табл. 15-4). В 2000-е гг. Россия, Белоруссия, Казахстан, Таджикистан и Украина объявили о создании Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС). Большое число (более 30) интеграционных группировок существует в третьем мире. Однако эти экономические союзы характеризуются низким уровнем развития и неустойчивостью большинства из них. 18.4. Перспективы участия Российской Федерации в международных экономических отношениях. При оценке перспектив участия Российской Федерации в международных экономических отношениях следует принимать во внимание следующие объективные предпосылки. 1. Факторы, благоприятные для российской экономики: - колоссальный природно-ресурсный потенциал: высокая степень обеспеченности, нередко с избытком, разнообразными топливно-энергетическими, минерально-сырьевыми, водными, лесными ресурсами; огромные резервы удобных территорий; - мощный научно-технический потенциал: высококвалифицированные научные и инженерные кадры, развитая база для фундаментальных исследований, возможность комплексных исследований и разработок в самых разных областях при опоре, преимущественно, на собственные силы, накопленный опыт, приоритет на многих ключевых направлениях НИОКР; - весьма дешевая по сравнению с развитыми странами рабочая сила; - географическая близость к ключевым регионам современного мира: Азиатско-Тихоокеанскому региону и Европе, выгодное транзитное положение; - сложившаяся ресурсная, технологическая и организационная (кооперационная) зависимость от российской экономики ряда стран третьего мира, бывшего СЭВ и особенно стран - осколков СССР; - противоречия между центрами силы высокоразвитых стран, позволяющие на них играть. 2. Факторы, неблагоприятные для российской экономики - перечень, к сожалению, более внушителен: - неналаженность, несбалансированность рыночных механизмов в перестраивающейся российской экономике; ненадежность, неполнота необходимых структур и институтов, недостаточность опыта участия в международных экономических отношениях, особенно у низовых хозяйственных звеньев (предприятий, фирм), получивших самостоятельность; - совершенно не приспособленная к требованиям современного мирового рынка структура экономики на всех уровнях, низкая производительность труда и высокая энерго- и материалоемкость во всех отраслях (что соответствует экстенсивному типу экономики), как следствие - частая неспособность выдерживать ценовую конкуренцию несмотря на дешевизну рабочей силы; объективная необходимость расходовать огромные средства на цели структурной реконструкции при невозможности получить эти средства (как бы замкнутый круг); - низкое качество большей части рабочей силы: низкий уровень функциональной грамотности, профессиональной и трудовой этики, как следствие - частая неспособность выдерживать конкуренцию по качеству; - оторванность научно-технической базы от производства, низкие темпы распространения нововведений в невоенных отраслях, как следствие - техническая и технологическая отсталость; - несовершенство национальной финансовой системы, слабость и неустойчивость национальной валюты; - неэффективное государственное управление, высокий уровень некомпетентности, коррупции и произвола в государственных структурах; - стремление крупного капитала, правящих кругов высокоразвитых стран не допустить усиления потенциального конкурента, наоборот, по возможности ослабить его, превратив в сырьевой придаток Запада и источник дешевых, но высококачественных мозгов; - политические и националистические амбиции правящих кругов республик бывшего СССР, разрушившие многие хозяйственные связи и мешающие их восстановлению. Разумеется, действие всех этих факторов модифицируется конкретной экономической и социальной политикой Правительства Российской Федерации. 19. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ И ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ 19.1. Экономический рост: понятие, показатели, типы. Факторы экономического роста. 19.2. Теории экономического роста и экономического цикла. «Золотое правило накопления». 19.3. Экономическое развитие и его стадии. Технологические уклады и «длинные волны». 19.1. Экономический рост: понятие, показатели, типы. Факторы экономического роста. Под экономическим ростом принято понимать изменение реального ВВП (ВНП) или объёма ВВП (ВНП) на душу населения. Экономический рост происходит на основе увеличения количества ресурсов и/или роста эффективности их использования. Экономический рост принято измерять относительно предшествующего периода в процентах или в абсолютных величинах. Параметры экономического роста, их динамика широко используются для характеристики развития национальных хозяйств, оценки эффективности государственного регулирования. Конечной целью экономического роста является рост личного потребления и благосостояния населения. Выделяют два типа экономического роста: 1) экстенсивный и 2) интенсивный. В основе первого лежат количественные, второго – качественные факторы. Экстенсивный экономический рост характеризуется тем, что увеличение объемов производства в экономике достигается исключительно посредством наращивания количества применённых ресурсов – труда, капитала, земли. При экстенсивном росте общество вынуждено со временем переходить к разработке менее богатых и более трудоемких месторождений, требующих дополнительных производственных затрат и повышающих стоимость единицы добываемого сырья, металла, топлива. Например, в СССР в 1950-е гг. в сырой железной руде содержалось 50 % железа, а в начале 80-х годов – лишь 35 %. При этом капитальные вложения на увеличение добычи руды на 1 т в последние годы существования СССР возрастали за десятилетие более чем в 1,5 раза. В Донбассе за сравнительно небольшой срок глубина угольных шахт увеличилась более чем в 3 раза, достигнув 1000 м и более, а мощность пласта упала с 3 - 5 м до 0,3 - 0,5 м. Уголь Донецкого бассейна стал самым дорогим в стране. Экстенсивный тип экономического роста по своей природе со временем порождает и усиливает тенденцию к замедлению темпа экономического роста. Такой тип развития производства разрушающе влияет на экологию, воздушную и водную среду, почву, на растительный и животный мир, самого человека. Необходимость защиты природы от вредных воздействий производства также удорожает продукт, уменьшает возможности его наращивания. Интенсивный экономический рост имеет своей основой качественное совершенствование производства, его факторов и продукции на базе достижений НТР – применение более совершенной техники, использование прогрессивных технологий, повышение качества человеческих ресурсов, а также рост эффективности использования всех других видов ресурсов. На практике имеет место, как правило, преимущественно экстенсивный или преимущественно интенсивный экономический рост. Отнесение экономического роста к тому или иному типу осуществляется в зависимости от удельного веса прироста производства, полученного за счёт экстенсивных или экстенсивных факторов. В 70 - 80-х годах XX в. прирост национального дохода в СССР лишь на 20 – 30 % обеспечивался за счёт интенсивных факторов, в то время как для развитых стран этот показатель составил более 60 - 70%. Для расчета темпов экономического роста используются показатели ВВП (ВНП), откорректированные с учётом инфляции. При определении темпа роста очень важно, выбрана ли общая величина показателя ВВП (ВНП) или его величина в расчёте на душу населения. Первый из этих показателей характеризует динамику экономического и военно-политического потенциалов страны, её производственные мощности, второй – уровень экономического развития страны. Для оценки экономического роста все большее значение приобретают такие показатели благосостояния, как средняя продолжительность предстоящей жизни, величина свободного времени и т.п. Кроме положительных, возможны также нулевые и отрицательные темпы экономического роста. Во времена первых пятилеток экономика СССР демонстрировала высокие темпы экономического роста. Великая Отечественная война принесла колоссальный ущерб всем отраслям народного хозяйства, однако, несмотря на это, СССР на удивление быстро вышел на предвоенные рубежи. Однако уже с начала 60-х годов темпы экономического роста замедлились, приблизились к нулевым, а попытки придать ускорение экономике не приносили кардинального улучшения. Причиной снижения темпов являлись излишняя бюрократизация управления, отсутствие действенных стимулов к внедрению и использованию достижений НТР, а следствием этого - невыполнение многих плановых заданий. Отрицательные темпы экономического роста в России в 90-е гг. были вызваны системным спадом, результатами шоковой терапии, переходом от жёстко централизованной командной экономики к рыночной системе. Принято выделять шесть основных факторов экономического роста, из них первые четыре фактора, которые называются факторами совокупного предложения, связаны с ресурсным потенциалом экономики. Эти шесть факторов таковы: 1) человеческие (трудовые) ресурсы; 2) основной капитал 3) технологии; 4) природные ресурсы; 5) эффективность производства; 6) совокупный спрос. В свою очередь, каждый из основных шести факторов представляется совокупностью факторов второго порядка. Так, основной капитал – это здания, сооружения, оборудование, сырьё, топливо и т.п., в различной степени воздействующие на создаваемый ВВП. Экономический рост, его темпы, качество и другие показатели зависят не только от потенциала национальной экономики, но в значительной степени и от глобализации мирового хозяйства, внешнеэкономических и внешнеполитических факторов. Так, резкое повышение цен на нефть на мировом рынке с начала 1970-х гг. XX в. существенно сказалось на изменении приоритетов НТП, на динамике экономических показателей промышленного производства в развитых странах. 19.2. Теории экономического роста и экономического цикла. «Золотое правило накопления». Для измерения вклада различных факторов в экономический рост используют специальные экономические модели – модели экономического роста. В зависимости от числа факторов, которые в них учитываются, различают многофакторные (самые сложные), двухфакторные и однофакторные (самые простые) модели. Помимо шести основных факторов экономического роста существует ещё значительное число факторов, воздействующих на него косвенно. Так, совокупный спрос во многом зависит от величины и динамики заработной платы. Её реальная величина определяется соотношением сил между наёмными работниками и работодателями в ходе заключения трудовых контрактов, фискальной политикой государства, а также склонностью населения к сбережению, структурой потребительского бюджета и т. п. Экономическая эффективность в немалой степени зависят от предпринимательского таланта, который, в свою очередь, является функцией образованности, квалификации, инициативы, склонности принимать рискованные решения и других качеств менеджеров. Все эти факторы могут применяться в многофакторных моделях экономического роста. Одна из таких моделей была разработана американским экономистом Э. Денисоном (таблица 19-1), который рассчитал удельный вес каждого из основных ресурсов в прирост ВНП США за период 1929-1982 гг. Таблица 19- 1 Вклад факторов экономического роста в его прирост Факторы роста Величина вклада данного фактора в прирост ВНП, (в %) Увеличение трудозатрат 32 Рост производительности труда, в т. ч.: 68 НТП 28 Накопление капитала 19 Образование и профессиональная подготовка 14 Эффект масштаба 9 Улучшение распределения ресурсов 8 Законодательно-институциональные и другие факторы - 9 Источник: Denison E. F. Trends in American Economic Growth, 1929 – 1982. - Washington: The Brookline Institution, 1985. - P. 30. Следует учитывать, что в 70—80-х годах в США, в связи с ужесточением природоохранного законодательства, были осуществлены крупные мероприятия по изменению технологических процессов и возведению очистных сооружений. Это привело к тому, что часть затрат, которые можно было бы потратить на НТП, использовалась на охрану природы, поэтому законодательно-институциональные факторы в модели Э. Денисона показаны со знаком минус. Многофакторные модели экономического роста позволяют сравнить вклад различных факторов и тем самым наметить наиболее выгодные сферы для инвестиций, направленных на дальнейшее развитие экономики. В частности, именно на основании подобных моделей был подтверждён вывод о том, что в современной экономике развитых стран уменьшается значение экономии на масштабе и растет важность системы образования. Помимо сложных (многофакторных) моделей экономического роста часто используют более простые двухфакторные модели. Обычно в них фигурируют лишь труд и капитал, причем эти факторы рассматриваются как взаимозаменяемые. Экономисты предложили два возможных подхода к построению двухфакторных моделей: в первом случае НТП не учитывается, во втором – учитывается. При первом подходе – при отсутствии НТП – накопление капитала при неизменных затратах, как показывают исследования экономистов, приводит к уменьшению конечного предельного продукта. Такая ситуация может показаться нереалистичной. Но подобное явление длительное время имело место в СССР, когда достижения НТП, с одной стороны, навязывались, а с другой – отвергались предприятиями в силу отсутствия действенных стимулов для внедрения инноваций. На практике это приводило к бесполезным затратам больших средств, ибо новое оборудование нередко работало лишь в момент приема его комиссией, а затем оказывалось мертвым грузом на балансе предприятия, ухудшая его финансовые показатели. При втором подходе, в условиях реального использования достижений НТП, труд и капитал более продуктивны: более высокий доход может быть получен с такими же затратами труда и капитала. В этой модели одни виды инвестиций ведут к увеличению затрат капитала и обеспечивают экономию трудовых затрат, другие — к сокращению относительных вложений капитала. Первый вид инвестиций называют трудосберегающими, вторые — капиталосберегающими. В результате их реализации происходит повышение заработной платы относительно прибыли. Нетрудно увидеть возможность и нейтральных вариантов, как бы промежуточных между двумя указанными подходами. Среди аналитических инструментов неоклассиков главное место принадлежит, например, такой абстрагирующейся от НТП двухфакторной модели, как производственная функция. В конце 1920-х гг. американские экономист П. Дуглас и математик Х. Кобб обработали экономическую статистику по обрабатывающей промышленности США за 1899—1922 гг., рассмотрев рост основного капитала, количество отработанного времени и объем производства. Объём производства за это время вырос на 140%, причём на ¼ рост произошёл за счёт увеличения основного капитала и на ¾ - за счёт увеличения отработанного времени. Они построили двухфакторную модель экономического роста, предложив следующую формулу: у = 1,01 · La· Kβ, где у — объем производства, L — затраты труда; а и β — степенные коэффициенты (a = ¾, β= ¼), которые показывают, на сколько увеличится объем производства, если соответствующий производственный фактор увеличится на 1%. Примерно такие же значения приводятся П. Самуэльсоном и В. Нордхаусом и для более поздних периодов экономического развития США. Расчеты по обрабатывающей промышленности СССР за 1961—1970 гг. дали следующие значения: a = 0,72 β = 0,28. Важнейшие черты функции Кобба—Дугласа при интерпретации её в неклассическом духе можно сформулировать следующим образом: 1) предполагается постоянство прибыли и удельных расходов, отсутствие накопления. Степень взаимозаменяемости факторов колеблется от 0 до 1 и обычно менее единицы. Пределы взаимозаменяемости определяет данный уровень технического развития; 2) теоретически возможна безграничная замена труда капиталом; 3) функция не учитывает изменения качества производственных факторов, т.е. технического прогресса. Отсюда можно сделать вывод, что функция Кобба-Дугласа приемлема лишь для экстенсивного экономического роста. е при использовании наиболее простых, однофакторных Важные результаты удается получить даже при использовании наиболее простых моделей. Среди неокейнсианцев, разработавших в 1950-1960-е гг. теорию экономического роста, особенно выделяются английский экономист Рой Харрод и американский ученый российского происхождения Евсей Домар, которые разработали модель роста Харрода-Домара. Модель Харрода-Домара – однофакторная модель, основанная на предпосылке, что рост национального дохода является только функцией накопления капитала (роста инвестиций), а все остальные факторы (увеличение занятости, степень использования достижений НТП, улучшение организации производства), влияющие на рост капиталоотдачи, исключаются. Инвестиции в рассматриваемой модели экономического роста играют важную роль: с одной стороны, они способствуют росту национального дохода, с другой – увеличивают производственные мощности. В свою очередь рост дохода способствует увеличению занятости. Поскольку инвестиции увеличивают производственные мощности, постольку рост дохода должен быть достаточным, чтобы уравновесить увеличивающиеся производственные возможности общества, не допуская возникновения недогрузки предприятий и безработицы. Модель Харрода-Домара основана на известном кейнсианском условии макроэкономического равновесия: фактические инвестиции равны сбережениям. Харрод и Домар используют две формулы, одна из которых выражает условие статического макроравновесия, а другая – условие динамического равновесия, сравнивая действительные сбережения с предполагаемыми инвестициями. Уравнение № 1: G · C = S, причем G = ∆Y/Y, S = S/Y, C = I/∆Y, где G – темп роста национального дохода, S – доля сбережений в национальном доходе, С – капиталоемкость. Уравнение № 2: GW  Cr = S, где S – доля сбережений в прошлом периоде времени, Cr – требуемая величина капитального коэффициента (капиталоемкости), Gw – необходимый, гарантированный темп роста, который обеспечивает динамическое равновесие между фактическими сбережениями и предполагаемыми инвестициями. Поскольку постоянный гарантированный темп роста в странах рыночной экономики, по мнению неокейнсианцев отнюдь не достигается автоматически, то что для достижения динамического равновесия необходимо государственное регулирование экономики. Модель Харрода-Домара основывается на принятии ряда допущений. Так, предполагается, что в производстве задействованы все факторы. Соблюдается равенство совокупного спроса и совокупного предложения; прирост совокупного спроса равен приросту совокупного предложения. Парадокс состоит в том, что при высоких темпах экономического роста коэффициент капиталоемкости будет подстегивать этот рост. В условиях же депрессии, снижающихся темпов роста, инвестиций для поддержания необходимых темпов будет не хватать. Равновесие в динамике (в силу различий между оптимальным, гарантированным, и фактическим темпами роста) под воздействием колебаний составляющих (доли сбережений в национальном доходе и коэффициента капиталоемкости) достигается нерегулярно, время от времени, опытным путем и посредством проб и ошибок. На основе проведенного анализа формулируются следующие задачи государственной экономической политики: 1) обеспечение оптимального соотношения между сегодняшним приростом сбережений и ожидаемым приростом инвестиций (S = I); 2) не просто поддержание текущего уровня частных инвестиций и государственных капитальных вложений, но их постоянное увеличение (приросты инвестиций рассматриваются как побудительные толчки или новые импульсы к росту); 3) постоянная балансировка спроса и предложения. 19.3. Экономическое развитие и его стадии. Технологические уклады и «длинные волны». Если экономический рост характеризует увеличение ВВП в экономике, то экономическое развитие это изменения , происходящие в форме смены моделей роста (его темпов и приоритетных направлений). Анализ экономического развития является, в сущности, изучением эволюции и смены социально-экономических систем, но более детальным. Даже самого поверхностного знакомства с долгосрочными тенденциями экономического роста достаточно, чтобы заметить качественные различия между более медленной экономикой XIX в. и более быстрой экономикой ХХ вв. Если продолжить сравнения средних темпов прироста в разные эпохи, то обнаружится, что для доиндустриальных обществ характерна черепашья с современной точки зрения скорость изменений: до XVIII в. общий ВНП ежегодно увеличивался примерно на 0,1 – 0,3 %, а среднедушевой ВНП вообще практически не менялся. Но темпы прироста – далеко не единственное, чем отличаются различные исторические периоды и разные страны. В экономике постоянно происходит смена отраслевых приоритетов. Когда сравнивают экономическую силу высокоразвитых стран XIX в., то обычно её критериями служат добыча каменного угля, выплавка стали и иные показатели тяжелой промышленности. В наши дни уже никому не придёт в голову сравнивать, например, США и Японию по уровню производства каменного угля и стали, поскольку основными критериями сравнения стали показатели развития наукоемких отраслей (типа электронной и химической индустрии). Одной из первых концепций, которая давала бы общее представление о качественных различиях экономического роста в индустриальную эпоху, была предложенная американским экономистом У. У. Ростоу теория стадий роста. Используя его подход, в основе которого лежит выделение появления принципиально новых производственных технологий (революции в производительных силах), в развитии индустриальной экономики можно выделить пять основных событий: 1) промышленный переворот (по Ростоу, стадия взлета) – первая промышленная революция (переход к машинным технологиям в легкой промышленности после внедрения ткацкого станка); 2)переход к стадии зрелости - вторая промышленная революция (переход к машинным технологиям в тяжелой промышленности после внедрения парового двигателя); 3) электрическая революция (внедрение электроэнергетики); 4) переход к стадии массового потребления (внедрение конвейерных технологий); 5)научно-техническая революция (внедрение компьютерных технологий). В соответствии с этими пятью узловыми событиями научно-технического прогресса можно выделить и пять типов экономического развития (технологических укладов) (табл. 19 – 2), для каждого из которых характерен свой набор ведущих отраслей. Таблица 19 - 2 Основные типы экономического развития (технологические уклады) Технологические уклады Тип экономического развития 1 2 3 4 5 Период доминирования 1770 – 1830 –е гг. 1830 – 1880 –е гг. 1880 – 1930 –е гг. 1930 – 1980 –е гг. 1980-е - … гг. Ключевой фактор производства Текстильные машины Паровой двигатель Электродвигатель, сталь Двигатель внутреннего сгорания, нефть Микроэлектроника Ведущие отрасли Текстильная промышленность Машиностроение, угольная промышленность Электротехника, производство и прокат стали Автомобилестроение, добыча и переработка нефти Электронная промышленность, программное обеспечение Страны-лидеры Великобритания, Франция Великобритания, Франция Германия, Великобритания США, Зап. Европа, Япония, СССР Япония, США, страны Зап. Европы Составлено по: Глазьев С. Геноцид. Россия и новый мировой порядок. Стратегия экономического роста на пороге XXI века. - М., 1997. – С. 214-215. Хотя внедрённое изобретение быстро становится всеобщим достоянием, однако далеко не любое общество может освоить те или иные передовые технологии. Ярким примером является Россия, которой так пока и не удалось осуществить компьютеризацию производства, хотя в развитых странах компьютерные технологии используются уже более тридцати лет. В силу разной степени готовности к восприятию инноваций, разные страны проходят сквозь одни и те же стадии роста в разное время. Например, если в Великобритании промышленный переворот (взлет) произошел в конце XVIII в., то в Японии – только в конце XIX в.; зато НТР началась в этих странах практически одновременно. Концепция стадий роста помогает точнее оценивать проблемы модернизации, стоящие перед любой страной. Перепрыгнутьчерез какую-нибудь из этих стадий практически невозможно. Использование импортных технологий и зарубежного опыта позволяет значительно ускорить освоение новых технологических укладов (достаточно сравнить, например, экономическое развитие Японии и Великобритании), но механическое заимствование оказывается, как правило, малоэффективным. Экономическое развитие любой страны требует поиска самобытных форм производственной деятельности либо, по крайней мере, творческой адаптации заимствованных. Раздел IV. «ПЕРЕХОДНАЯ ЭКОНОМИКА» 20.РАЗГОСУДАРСТВЛЕНИЕ И ПРИВАТИЗАЦИЯ В РОССИИ 20.1. Особенности разгосударствления экономики в России: либерализация цен, приватизация собственности. 20.2. Инфраструктура хозяйствования, структурная перестройка экономики. Влияние глобализации на выбор стратегии национальной экономики. Раздел V. «ИСТОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИЙ» 21.ВКЛАД РОССИЙСКИХ УЧЕНЫХ В РАЗВИТИЕ МИРОВОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ МЫСЛИ 21.1. Особенности развития экономической науки в России. Научный вклад М.И. Туган-Барановского в понимание экономических циклов, А.В. Чаянова - в изучение крестьянского хозяйства, Н.Д. Кондратьева - в понимание экономической динамики. 21.2. Традиции экономико-математической школы в России и СССР (В.К. Дмитриев, Е.Е. Слуцкий, Г.А. Фельдман, В.В. Новожилов, Л.В. Канторович).