Криминалистическая характеристика мошенничества

Уголовно-правовое и криминалистическое понятие мошенничества

В соответствии с Уголовным Кодексом Российской Федерации, мошенничеством признается преступление, совершаемое в сфере экономики, а если быть точнее, то сама криминальная сущность преступного акта состоит в посягательстве на собственность в целях обращения имущества и (или) имущественных прав одного лица к другому лицу на незаконных основаниях. С криминалистической точки зрения мошенничество наиболее латентный вид хищения имущества в условиях современности, что является следствием использования электронных, цифровых и иных телекоммуникационных технологий преступника. В то же время, мошенничество – наименее опасный вид преступности с позиции реального или потенциального вреда жизни и здоровью потерпевшего, поскольку составом ст. 159 УК РФ и специализированными составами 159.1 — 159.6 УК РФ насильственные факторы со стороны преступника не предполагаются.

Как отражено в УК РФ, так и разъяснено в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ №48 от 2017 года, хищение имущества в рамках мошенничества совершается посредством обмана или злоупотребления доверием. В соответствии с п.2 указанного Постановления, обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Таким образом, в рамках мошенничества потерпевший в момент преступного акта и даже в течении некоторого времени после него не осознает, что его средства похищаются преступником, поскольку такое лицо верит обещаниям и иным словам мошенника. Предметом обмана могут быть различные обстоятельства. Это и юридические факты (к примеру, когда мошенник говорит, что у него имеется ордер на изъятие имущества), и сведения о событиях (к примеру, когда мошенник сообщает потерпевшему ложную информацию о его выигрыше в акции, и о том, что для получения приза необходимо оплатить комиссию), и сведения о стоимости (при продаже или выкупе имущества по заниженной или завышенной стоимости), сведения о личности виновного и его полномочиях, а также намерения лица, к примеру, совершить в будущем сделку (зачастую на практике это связано с передачей средств в счет предоплаты или полной оплаты товара в электронном виде, после чего мошенники скрываются).

Характеристика отдельных видов мошенничества

Мошенничество с использованием электронных средств платежа довольно распространены на сегодняшний день, что также обусловлено учащением оборота безналичных денежных средств на территории Российской Федерации, а также развитием цифровых ресурсов экономического взаимодействия субъектов отношений. При анализе судебной практики можно прийти к следующим распространенным ситуациям (способами) совершения такого деяния:

• использование чужих безналичных средств вследствие находки чужой банковской карты;
• получение обманным путем, в том числе, с использованием навыков социальной инженерии данных банковской карты или платежной системы потерпевшего с последующим переводом средств на счет мошенника или третьих лиц (обычно используются «микшеры» для предварительного «отмывания» незаконно полученных денежных средств);
• использование специальных средств, позволяющих считывать данные с магнитной дорожки платежных карт без использования компьютерной информации (обычно используются кардридеры и иные скиммеры, прикрепляемые во входной зоне банкоматов, принимающих банковские карты).

Схожим составом преступления является мошенничество в сфере компьютерной информации, однако, важным условием в этом случае является то, что преступник в целях хищения средств, должен использовать технические средства, для получения несанкционированного доступа к системам хранения, обработки и передачи компьютерной, электронной или цифровой информации. Вмешательство в функционирование информационных систем осуществляется путем их модификации, что позволяет сделать компьютерную систему уязвимой для мошенника. Так, мошенник может получить доступ к закрытой системе или же удаленный доступ к информационно-телекоммуникационным сетям. Такое положение дел позволяет получать имущество незаконным путем посредством ввода, удаления, блокирования данных или иного рода вмешательства в функционирование электронных систем.

Установка мошеннических модификаций может осуществляться путем обмана (к примеру, требование установления программного обеспечения, которое выдается в качестве полезного или безопасного, а фактически предоставляет доступ мошеннику к компьютерной информации с целью извлечения прибыли), посредством использования уязвимости сетей или иным методом установки вредоносных программ (имеет место быть распространение вирусов-кардеров за счет присоединения зараженных носителей информации — флешек к персональным компьютерам).

Среди современных способов мошенничества следует отметить следующие:

• телефонное мошенничество, направленное на получение данных банковских карт или добровольное перечисление средств жертвой под предлогом того, что родственники или близкие потенциальной жертвы попали в беду;
• фишинг данных банковских карт и платежных систем через фишинговые сайты банков и платежных систем;
• использование скимминг-устройств (устройств, размещаемых на банкоматах для считывания информации с банковской карты);
• дамп банковских карт (использование вредоносного кода, встроенного в банкомат);
• установка миниатюрных видеокамер для сбора информации о данных банковской карты;
• использование вирусов и иного программного обеспечения для снятия денежных средств, для сбора платежных данных, а также для получения удаленного доступа к компьютеру или телефону потерпевшего мошенником;
• обман с использованием навыков социальной инженерии (к примеру, на сайтах знакомств или порталах продажи товаров - «Юла», «Авито);
• использование мошенником браузерного эксплоута (внедрение вредоносного кода в браузера, программы, приложения или сайты);
• рассылка спама и рекламного программного обеспечения;
• дистанционное подписание фиктивных договоров;
• инвестиции в фейковые биржи, розыгрыши и инвест-проекты (по типу «Авалон» или «Финико» в 2021-2022 году).

Как можно заметить, представлены обширные современные формы и способы совершения мошенничества, что не может настораживать и что в целом соотносится с динамичной статистикой роста мошенничества в Российской Федерации. Расследованием преступлений в сфере компьютерной информации, а также преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных сетей занимается специализированный отдел по борьбе с киберпреступностью «Отдел — К» при МВД.