Процедура обращения взыскания на денежные средства описана в Федеральном законе № 229 «Об исполнительском производстве» от 02.10.2007 г.
Общие положения взыскания на денежные средства должника
Наличные деньги, которые принадлежат должнику, включая деньги, которые хранятся в кассе организации, принадлежащей должнику подлежат изъятию с составлением специального акта. В течении рабочего дня, следующего за днем изъятия, денежные средства передаются в банк, который перечисляет их на счет судебного пристава.
Наличие расчетного документа в процессе перечисления изъятых наличных денежных средств не требуется. Перечисление происходит на основании постановления судебного пристава либо другого специального документа.
Если денежные средства хранятся на банковских счетах должника, то в постановлении судебного пристава указывается наименование счета и конкретный размер денежных средств, подлежащих списыванию.
В случаях наложения ареста на денежные средства должника в постановлении судебного пристава указывается в каком объем арест со счета снимается в течении трех рабочих дней, о чем банк обязан будет уведомить судебного пристава. Согласно законодательства банк, обсуживающий должника, обязан исполнять все требования взыскателя и оповещать о выполнении его требований в трехдневный срок.
Банк вправе задержать процесс взыскания с должника денежных средств на срок до семи дней в случае возникновения сомнений относительно постановления взыскателя или судебного пристава либо относительно информации, которую взыскатель предоставляет в банк для проверки их подлинности.
Банк может не выполнять требования постановления судебного пристава в случаях:
- на счету должника нет средств;
- средства должника находятся под арестом;
- согласно законодательства операции со счетами должника на время остановлены.
В случае отсутствия на счетах должника денежной суммы, указанной в постановлении пристава, то банк перечисляется имеющиеся на счета средства и продолжает исполнение постановления по мере поступления денежных средств на счет должника до тех пор, пока требования взыскателя не будут удовлетворены в полном объеме.
Прекратить выполнения постановления судебного пристава банк может в случае:
- перечисления указанной в документе суммы в полном объеме;
- поступления соответствующего заявления от взыскателя;
- появления нового постановления, отменяющего действие предыдущего.
В случае окончания срока исполнения постановления банк пересылает документ, на основе которого со счета должника взымались денежные средства, с указанием оснований для прекращения исполнения документа и срока, в течении которого документ находился в банке.
В случаях перечисления на счет взыскателя суммы, большей от заявленной в исполнительном документе, излишне полученные денежные средства перенаправляются обратно на счет должника.
Особенности обращения взыскания на денежные средства должника в иностранной валюте
Если денежные средства должника исчисляются в иностранной валюте, то взыскатель вправе указать валюту (в той же валюте, в другой иностранной валюте, в рублях), в которой он хочет получить деньги с должника на свой счет.
При смене валюты банк производит операции по купле-продаже валюты, установленному на день купли-продажи и взыскания денежных средств. После осуществления операций по купле-продаже иностранной валюте денежные средства перечисляются на счет взыскателя.
Если денежные средства должника в иностранной валюте находятся в банке, не имеющим права осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты, то такие денежные средства переводятся в банк, имеющий такое право, согласно постановлению взыскателя.
