Сущность и функции центрального банка
Центральный банк – это юридическое лицо, особый финансовый институт, который наделён полномочиями по эмиссии денежных средств, разработке и реализации денежно-кредитного политики государства, а также иным способам регулирования финансовых рынков страны.
Появление центральных банков было обусловлено необходимостью финансирования военных расходов правительств. Они ради этого обращались за кредитованием в частные банки, которые в обмен на выполнение ссудной операции приобретали ряд привилегий, в частности, монополию на выпуск бумажных денег.
С течением времени всё большие обороты приобретал процесс огосударствления центральных банков. Теперь они представляют собой учреждения, за которыми закреплено монопольное право на денежную эмиссию, а также функции регулятора национальных финансовых рынков и кредитора последней инстанции. Практически в каждом государстве образован центральный банк, который принимает активное участие в разработке и реализации экономической политики.
Статья: Центральные банки зарубежных стран
Кроме того, центральные банки могут заниматься казначейским обслуживанием правительства, обеспечением функционирования национальной платёжной системы, взаимодействием с международными финансовыми организациями и т. д.
Характеристика Федеральной резервной системы США
В Соединённых Штатах Америки обязанности по выполнению функций центрального банка возложены на Федеральную резервную систему. С институциональной точки зрения она представляет собой специально созданное независимое федеральное агентство Федерального Правительства США.
Выполнение функций центрального банка подразумевает следующие обязанности Федеральной резервной системы:
- осуществление централизованного контроля, надзора и регулирования банковской системы США;
- обеспечение роста денежно-кредитных агрегатов;
- поддержание стабильных цен и умеренных процентных ставок;
- защита кредитных прав потребителей и т.д.
Современная истории Федеральной резервной системы берёт своё начало 23 декабря 1913 года, когда был принят и вступил в силу Закон о Федеральном резерве. Согласно ему, это финансовое учреждение возглавляется Советом управляющих, который состоит из семи назначаемых Президентом и утверждаемых Сенатом человек.
В структуру Федеральной резервной системы включаются 12 региональных федеральных резервных банков и подписанные на их акции банки-члены, которые подразделяются на национальные банки и на банки штатов.
Специфика Федеральной резервной системы заключается в том, что её капитал имеет акционерную форму собственности и ни коим образом (полностью или частично) не принадлежит государству. Акции федеральных резервных банков преимущественно продаются коммерческим банкам.
Характеристика Банка Англии
Одним из старейших центральных банков мира является Банк Англии. Он был учреждён в 1694 году. До 1946 года он считался частным акционерным банком. После Второй Мировой войны Банк Англии был национализирован. Начиная с 1997 года его статус определяется как независимая публичная организация, которая самостоятельна в проведении денежной политики государства (посредством организации работы Комитета по денежной политике). В настоящее время собственником Банка Англии является Солиситор министерства финансов, который действует от имени правительства Великобритании.
Управлением Банка Англии занимается Совет Директоров, члены которого утверждаются Парламентом Великобритании и назначаются королевским указом сроком на 4 года (Управляющий и его заместители назначаются на пять лет).
Деятельность Банка Англии ориентирована на обеспечение экономического роста в стране. С этой целью он должен поддерживать стабильность цен и придерживаться экономической политики Правительства. В частности, Банк Англии проводит соответствующую процентную политику с таргетированием инфляции на уровне 0,75% годовых. Кроме того, Банк Англии монопольно осуществляет выпуск банкнот фунтов стерлингов.
Характеристика Европейского центрального банка
В 1998 году был образован особый (даже среди других центральных банков) публично-финансовый институт – Европейский центральный банк. Его образование было обусловлено введением на территории государств-членов Европейского Союза единой официальной валюты – евро.
Главной целью, на достижение которой направлена деятельность Европейского центрального банка, является поддержание ценовой стабильности в еврозоне. В количественном выражении оно заключается в поддержании годового прироста индекса потребительских цен в зоне евро в рамках 2%. Кроме того, этот финансовый орган осуществляет эмиссию евро, определяет ключевые процентные ставки, разрабатывает и реализует денежно-кредитную политику зоны евро, а также управляет золотовалютными резервами Евросистемы. Управлением Европейского центрального банка занимаются Правление и Совет управляющих. 6 членов Правления предлагаются Советом управляющих, одобряются Европейским парламентом и главами государств, входящих в еврозону. А сам Совет включает в свой состав управляющих центральных банков стран еврозоны.
Европейский центральный банк является составной частью другого наднационального органа финансового регулирования – Европейской системы центральных банков. Она, кроме того, включает в себя национальные центральные банки всех 27 стран Евросоюза.
